PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS, EFISIENSI, DAN SOLVABILITAS TERHADAP RETURN ON ASSET (ROA) PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA - Perbanas Institutional Repository
PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS,
EFISIENSI, DAN SOLVABILITAS TERHADAP RETURN ON
ASSET(ROA) PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Penyelesaian Program Pendidikan Sarjana
Jurusan Manajemen
Oleh : ACHMAD BAIHAQQI FADELY 2011210303 SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA 2015
PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS,
EFISIENSI, DAN SOLVABILITAS TERHADAP RETURN ON
ASSET(ROA) PADA BANK UMUM SWASTA
NASIONAL DEVISA
Diajukan oleh :
ACHMAD BAIHAQQI FADELY
NIM : 2011210303
Skripsi ini telah dibimbing dan dinyatakan siap diujikan
SKRIPSI PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS, EFISIENSI, DAN SOLVABILITAS TERHADAP RETURN ON ASSET
(ROA) PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA
Disusun oleh
ACHMAD BAIHAQQI FADELY NIM : 2011210303
Dipertahankan didepan tim penguji Dan dinyatakan lulus ujian skripsi
Pada tanggal 27 Agustus 2015 Tim penguji
Ketua : Drs. Ec. Herizon, M.Si Sekretaris : Drs. Sudjarno Eko Supriyono, M.M Anggota : Hj. Anggraeni, S.E.,M.Si.
PENGESAHAN SKRIPSI
Nama : Achmad Baihaqqi Fadely Tempat, Tanggal Lahir : Jember, 5 Nopember 1991 N.I.M : 2011210303 Jurusan : Manajemen Program Pendidikan : Strata 1 (S1) Konsentrasi : Manajemen Perbankan Judul : Pengaruh Likuiditas, Kualitas aktiva, Sensitivitas,
Efisiensi, dan Solvabilitas terhadap Return On Asset (ROA) pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa
Disetujui dan diterima baik oleh :
“MOTTO dan PERSEMBAHAN“
“ MOTTO “
Nike “Just Do It”
“ PERSEMBAHAN “
Special thank’s to : 1.
“ALLAH SWT”, atas segala limpahan rahmat dan hidayahnya kepadaku, sehingga aku dapat menyelesaikan skripsi ini dengan baik. Terima kasih atas segala petunjuk dan karunia yang telah engkau berikan ya Allah” 2. Skripsi ini kupersembahkan sebagai awal dari dharma bhakti kepada orang tua ku, Terima kasih yang sebesar – besarnya ku ucapkan untuk “Papaku
Sugiyanto dan Mamaku Noerbainanic” dan adik - adikku tercinta “Achmad Mauludi Fathony” dan Achmad Rizalullah” atas segala doa, dukungan moril dan materi, serta kasih sayang sepanjang masa yang telah kalian berikan kepadaku.
3. Untuk Keluarga besar Cintaku “Endah Novita Kusuma Wardani” terutama Mama Kustini dan Om Rukal terima kasih atas doa dan dukangan nya sehingga aku dapat menyelesaikan studi ku.
4. Kepada Dosen Pembimbingku Drs. Sudjarno Eko Supriyono, M.M terima kasih sudah telah membimbing dan membantu untuk penyelesaian Skripsi ini.
5. Kepada Teman – temanku yang selalu memberikan semangat kepadaku “Chrisna, Ara, Ghani, Han, Eko, Arwan, Amin, Arde, Jo, Made, Sabrina, Miftah, Satriani, Yusuf, Lilik, Prisca, Lucy, Debby, Andre dan masih banyak yang lainnya, maaf saya tidak bisa menyebutkan satu persaatu.
KATA PENGANTAR
Dengan mengucapkan syukur Alhamdulillah atas kehadirat Allah SWT atas segala limpahan rahmat dan karunia-Nya, sehingga penulis dapat menyelesaikan dengan baik skripsi ini yang berjudul “Pengaruh Likuiditas, Kualitas Aktiva, Sensitivitas, Efisiensi dan Solvabilitas terhadap Return On Asset (ROA) Pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa”.
Tujuan penyusunan skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu syarat penyelesaian program pendidikan sarjana Manajemen konsentrasi perbankan STIE PERBANAS SURABAYA.
Pada kesempatan ini dengan penuh ketulusan, perkenankanlah penulis menyampaikan rasa terima kasih yang sebesar-besarnya kepada semua pihak yang mendukung dan membantu penulis selama menjalani perkuliahan dan penyelesaian skripsi ini, yaitu :
1. Bapak Drs. Sudjarno Eko Supriyono, M.M selaku dosen pembimbing yang sangat berperan besar atas selesainya skripsi ini karena banyak meluangkan waktunya untuk memberikan bimbingan, arahan, dan pengetahuannya.
2. Ibu Dr. Muazaroh, S.E, M.T selaku Ketua Jurusan Manajemen STIE Perbanas Surabaya.
3. Bapak Lutfi, SE., M.Fin selaku Ketua STIE Perbanas Surabaya.
4. Ibu Laila Saleh, S.Psi.,M.MT selaku dosen wali yang telah mengarahkan dan membantu selama proses studi.
5. Bapak Ibu Dosen STIE Perbanas Surabaya yang telah banyak memberikan pengetahuan kepada penulis selama masa kuliah.
6. Seluruh Staff Administrasi STIE Perbanas Surabaya yang telah membantu terselesaikannya skripsi ini.
Demikian sebuah pengantar sederhana dari penulis, semoga skripsi ini berkesan dan memberi manfaat bagi pembaca.
Surabaya, Oktober 2015 Penulis
DAFTAR ISI
47 3.2 Batasan Penelitian ...................................................................
5.2 Keterbatasan Penelitian ............................................................ 122
5.1 Kesimpulan ............................................................................... 118
71 BAB V PENUTUP ...................................................................................... 118
62 4.2 Analisis Data ............................................................................
62 4.1 Gambaran Subyek Penelitian....................................................
54 BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN ........................................
54 3.7 Teknik Analisis Data ...............................................................
52 3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ......................................
48 3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel ...............
48 3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran .....................................
47 3.3 Identifikasi Variabel ................................................................
47 3.1 Rancangan Penelitian ..............................................................
Halaman HALAMAN JUDUL ...................................................................................... i HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI ................................................... ii HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI .......................................................... iii HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI ......................................................... iv HALAMAN MOTTO & PERSEMBAHAN .................................................. v KATA PENGANTAR .................................................................................... vi DAFTAR ISI .................................................................................................. viii DAFTAR TABEL .......................................................................................... ix DAFTAR GAMBAR ..................................................................................... x DAFTAR LAMPIRAN ................................................................................... xi ABSTRAKSI .................................................................................................. xii BAB I PENDAHULUAN .........................................................................
45 BAB III METODE PENELITIAN ..............................................................
44 2.4 Hipotesis Penelitian .................................................................
20 2.3 Kerangka Pemikiran ................................................................
13 2.2 Landasan Teori ........................................................................
13 2.1 Penelitian Terdahulu ................................................................
12 BAB II TINJAUAN PUSTAKA ................................................................
11 1.5 Sistematika Penelitian .............................................................
9 1.4 Manfaat Penelitian ...................................................................
8 1.3 Tujuan Penelitian .....................................................................
1 1.2 Perumusan Masalah .................................................................
1 1.1 Latar Belakang .........................................................................
5.3 Saran ......................................................................................... 122 DAFTAR RUJUKAN LAMPIRAN
DAFTAR TABEL
77 Tabel 4.6 : Posisi Posisi Devisa Netto .........................................................
89 Tabel 4.14 : Hubungan Hasil Penelitian dengan Hipotesis Teori ..................
84 Tabel 4.13 : Hasil Perhitungan Uji Parsial .....................................................
83 Tabel 4.12 : Analisa Regresi Linier Berganda ...............................................
82 Tabel 4.11 : Posisi Return On Asset ...............................................................
81 Tabel 4.10 : Posisi Primary Ratio ..................................................................
80 Tabel 4.9 : Posisi Aktiva Produktif yang Diklasifikasikan terhadap Modal ..........................................................................
79 Tabel 4.8 : Posisi Fee Based Income Ratio ..................................................
78 Tabel 4.7 : Posisi Beban Operasional Pendapatan Operasional ...................
75 Tabel 4.5 : Posisi Interest Rate Ratio ...........................................................
Halaman
74 Tabel 4.4 : Posisi Non Performing Loan ......................................................
73 Tabel 4.3 : Posisi Aktiva Produktif Bermasalah ..........................................
72 Tabel 4.2 : Posisi Investing Policy Ratio .....................................................
53 Tabel 4.1 : Posisi Loan To Deposit Ratio ....................................................
52 Tabel 3.2 : Sampel Bank Umum Swasta Nasional Devisa ..........................
20 Tabel 3.1 : Populasi Bank Umum Swasta Nasional Devisa ........................
3 Tabel 2.1 : Persamaan dan Perbedaan antara Peneliti Terdahulu dengan Peneliti Sekarang ...........................................................
Tabel 1.1 : Posisi Return On Asset (ROA) pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa .............................................................99
DAFTAR GAMBAR
93 Gambar 4.5 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H NPL ...........................
97 Gambar 4.11 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H PR ..............................
96 Gambar 4.10 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H APYDM ....................
96 Gambar 4.9 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H FBIR ..........................
95 Gambar 4.8 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H BOPO ........................
94 Gambar 4.7 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H PDN ..........................
94 Gambar 4.6 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H IRR ............................
92 Gambar 4.4 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H APB ...........................
Halaman Gambar 2.1 : Kerangka Pemikiran ................................................................
92 Gambar 4.3 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H IPR ............................
88 Gambar 4.2 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H LDR ..........................
60 Gambar 4.1 : Daerah Penerimaan atau Penolakan H uji F ...........................
59 Gambar 3.4 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H Uji t Dua Sisi ............
58 Gambar 3.3 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H Uji t Sisi Kiri ..............
56 Gambar 3.2 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H Uji t Sisi Kanan .......................................................................................
44 Gambar 3.1 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H Uji F ...........................
98