Q4 2014 December Indonesian
www.bankmandiri.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 31 Desember 2014 dan 2013
No.
(Dalam Jutaan Rupiah) Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
BANK
POS-POS
31 Desember 2014
(Diaudit)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
KONSOLIDASI
31 Desember 2013
31 Desember 2014
(Diaudit)
No.
31 Desember 2013
(Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
31 Desember 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
17.226.616
69.819.352
23.710.890
175.947
20.704.563
93.335.143
27.463.279
75.289
19.051.934
78.521.140
24.650.787
175.947
2.442.863
66.730.393
24.644.673
7.088.104
18.528.320
13.114.059
1.470.994
61.370.553
24.945.188
13.210
5.182.903
3.103.351
10.178.370
22.381.653
67.678.009
29.406.588
7.088.104
19.786.745
13.114.059
14.866.672
62.197.173
26.518.455
13.210
5.182.903
3.737.613
10.178.370
475.266.826
4.235.368
-
416.978.030
3.159.465
-
523.101.817
6.087.987
58.672
-
467.170.449
4.644.901
7.891
-
(127.801)
(15.927.985)
(1.850.478)
2.565.198
(1.472.270)
13.716.579
(5.514.581)
(148.728)
(15.002.015)
(1.677.609)
2.178.033
(1.288.191)
11.700.899
(4.807.311)
(272.861)
(17.706.947)
(2.077.815)
3.219.982
(1.575.399)
15.487.052
(6.558.196)
(292.049 )
(16.535.651 )
(1.774.259 )
2.514.368
(1.354.113 )
13.258.249
(5.612.651 )
150.039
19.815
480.606
151.090
19.815
427.009
150.272
33.537
480.606
151.323
33.838
427.009
(12.382.956)
12.484.994
(249.240)
3.803.325
23.085.124
757.039.212
(287.147)
4.093.766
15.555.697
648.250.177
(12.382.956)
12.484.994
(262.302)
783.737
4.189.120
28.764.941
855.039.673
(300.209 )
619.691
4.322.498
20.724.273
733.099.762
2.
3.
4.
B.
1.
123.042.656
229.454.611
223.828.534
17.690.236
160.038
6.112.589
13.114.059
564
116.250.862
214.128.654
169.338.524
12.658.783
230.621
4.656.149
10.178.370
564
128.067.091
252.444.999
255.870.003
17.772.200
160.038
6.112.589
13.114.059
1.924.934
123.445.524
236.510.887
196.385.250
12.669.235
231.955
4.656.149
10.178.370
1.674.299
3.761.574
21.367.445
1.849.027
4.470.615
13.996.524
2.061.958
3.746.574
24.229.054
1.849.027
4.465.615
15.999.539
2.061.958
19.326.331
659.707.664
8.729.833
(8.753.251)
17.740.655
565.688.861
17.343.799
27.560.744
750.195.111
8.729.833
(8.753.251 )
12.002.997
24.050.806
644.309.166
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
98.192
(722.051)
139.817
-
126.010
(1.760.611)
347.529
-
203.625
(708.443)
137.095
-
221.620
(1.765.808 )
348.568
-
2.333.333
4.399.179
2.333.333
2.050.894
2.333.333
4.399.179
2.333.333
2.050.894
42.511.775
19.428.328
97.331.548
97.331.548
757.039.212
33.108.218
17.212.968
82.561.316
82.561.316
648.250.177
47.438.360
19.871.873
102.657.881
2.186.681
104.844.562
855.039.673
37.044.018
18.203.753
87.419.237
1.371.359
88.790.596
733.099.762
31 Desember 2013 31 Desember 2014 31 Desember 2013
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Syariah
55.092.073
a. Rupiah
50.994.855
b. Valuta asing
4.097.218
Beban Bunga dan Syariah
20.408.408
a. Rupiah
19.522.984
b. Valuta asing
885.424
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
34.683.665
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
34.683.665
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
13.901.688
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
2.578
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.383.388
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
183.617
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
177.111
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
561.119
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
8.332.048
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
49.122
i. Pendapatan lainnya
3.212.705
Beban Operasional Selain Bunga
24.422.885
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
4.284.203
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
154.181
f. Kerugian terkait risiko operasional
(141.006 )
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
709.392
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
8.183.968
k. Beban promosi
842.983
l. Beban lainnya
10.389.164
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(10.521.197 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
24.162.468
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
3.992
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
19.369
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
23.361
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
24.185.829
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(4.674.771 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(82.730 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
19.428.328
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
(27.818 )
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.038.560
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(207.712 )
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
803.030
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
20.231.358
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
19.428.328
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
19.428.328
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
20.231.358
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
20.231.358
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
A.
1.
18.719.445
83.185.965
24.227.538
75.289
2.
1.
2.
3.
KONSOLIDASI
(Diaudit)
(Diaudit)
Per 31 Desember 2014 dan 2013
BANK
No.
POS-POS
I.
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
31 Desember 2014 (Diaudit)
L
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
43.339.930
40.338.122
3.001.808
13.803.483
13.192.293
611.190
29.536.447
29.536.447
62.637.942
58.331.972
4.305.970
23.505.518
22.614.551
890.967
39.132.424
9.364.287
6.683.717
2.680.570
41.812.994
50.208.842
47.029.634
3.179.208
16.399.424
15.783.269
616.155
33.809.418
6.446.149
3.820.143
2.626.006
36.435.424
13.330.254
15.128.442
14.759.607
1.617.223
-
146.521
1.383.388
-
1.617.223
-
24.514
195.462
432.714
7.579.358
27.871
3.453.112
21.562.367
234.463
204.251
9.172.074
59.642
3.928.103
30.963.330
39.116
235.876
615
8.706.027
33.854
4.126.896
27.643.320
2.769
-
-
219.353
-
-
-
-
5.833
3.798.149
103.461
18.746
563.784
7.163.504
855.085
9.051.036
(8.232.113 )
21.304.334
1.740
5.294.726
433.518
(141.006 )
709.392
10.369.554
986.272
13.309.134
(15.834.888 )
25.978.106
5.180
4.635.551
230.711
18.746
563.784
8.995.513
989.542
11.984.940
(12.883.713 )
23.551.711
127.836
239.295
367.131
21.671.465
4.121
25.788
29.909
26.008.015
101.983
408.143
510.126
24.061.837
(4.528.782 )
70.285
17.212.968
(5.309.919 )
(43.313 )
20.654.783
(5.288.489 )
56.586
18.829.934
53.316
(17.995 )
173.943
(1.231.853 )
246.370
(932.167 )
16.280.801
1.057.365
(211.473 )
827.897
21.482.680
(1.259.738 )
251.947
(833.848 )
17.996.086
17.212.968
17.212.968
19.871.873
782.910
20.654.783
18.203.753
626.181
18.829.934
16.280.801
16.280.801
-
20.699.770
782.910
21.482.680
851,66
17.369.905
626.181
17.996.086
780,16
22
1.668.884
-
-
-
-
22
1.668.884
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
JUMLAH
30.259
2.554.066
-
-
-
-
30.259
2.554.066
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
256.183
14.700
-
-
-
-
256.183
14.700
248.250
-
-
-
-
-
248.250
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
28.278
-
-
-
-
28.278
79.844
-
-
-
-
79.844
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
622
622
11.663.263
3.738.680
7.924.583
14.652
3.644.451
-
298
298
-
-
414.227
-
174.469
-
622
622
11.663.561
3.738.978
7.924.583
14.652
4.233.147
-
5.761.450
3.683.016
2.078.434
12.353
2.654.452
-
2.062
2.062
1.015
-
-
474.227
-
3
3
3
27.469
-
5.763.515
3.685.081
2.078.434
13.371
3.156.148
-
1.006.230
4.432.356
-
176
-
-
-
-
1.006.406
4.432.356
-
457.771
2.862.038
-
137
-
-
-
-
457.908
2.862.038
-
25.771.953
32.151.186
-
-
-
49.271
25.771.953
32.200.457
16.299.359
33.971.666
-
-
-
72.260
16.299.359
34.043.926
65.121
10.168
-
-
-
-
65.121
10.168
175.323
624
-
-
-
-
175.323
624
76.005.220
17.454.866
-
86.960
-
-
-
76.092.180
17.454.866
75.074.711
12.376.897
-
-
-
86.768
13.319
75.161.479
12.390.216
7.088.104
-
-
-
-
-
7.088.104
-
5.182.903
-
-
-
-
-
5.182.903
-
18.528.320
13.079.446
6.335
-
-
-
18.528.320
13.085.781
3.103.351
10.073.728
24.798
-
-
-
3.103.351
10.098.526
5.596.359
5.860.461
79.228
552.164
14.664
40.300
-
145.944
860.408
5.836.195
7.313.333
4.190.065
3.540.586
65.514
420.798
-
-
145.944
845.507
4.401.523
4.806.891
65.749.058
65.371.394
377.664
370.745.908
307.142.398
63.603.510
5.887.500
3.088.798
2.798.702
25.242.969
1.955
-
5.114.152
5.107.807
6.345
14.073.703
12.079.420
1.994.283
3.954.025
2.165.713
1.788.312
3.483.089
-
237.631
237.631
869.504
280.687
588.817
547.385
126.199
421.186
84.031
-
378.278
378.278
1.125.385
1.125.181
204
89.698
89.698
66.579
266
1.916.904
1.916.904
3.392.120
2.505.631
886.489
1.271.844
910.701
361.143
349.333
-
73.396.023
73.012.014
384.009
390.206.620
323.133.317
67.073.303
11.750.452
6.381.109
5.369.343
29.226.001
1.955
266
58.648.452
58.348.287
300.165
330.431.954
268.580.535
61.851.419
7.522.637
3.942.389
3.580.248
26.404.734
1.955
-
3.653.170
3.639.821
13.349
11.735.235
9.694.445
2.040.790
3.414.760
1.552.225
1.862.535
3.055.251
-
248.821
248.821
317.531
317.468
63
45.902
45.902
59.553
-
476.982
476.982
235.555
235.555
19.183
19.183
62.136
1.362
1.582.377
1.582.377
3.884.438
2.414.270
1.470.168
1.654.605
818.115
836.490
296.851
-
64.609.802
64.296.288
313.514
346.604.713
281.242.273
65.362.440
12.657.087
6.377.814
6.279.273
29.878.525
1.955
1.362
110.884.814
63.300.911
-
756.546
218.976
-
1.811
5.124
-
10.605
-
65.235
132
19.815
111.719.011
63.525.143
19.815
99.097.986
60.585.149
-
457.415
191.910
-
383
-
574
-
58.180
158.913
19.815
99.614.538
60.935.972
19.815
17.906.264
13.806.544
15,44%
16.828.352
12.654.998
15,49%
6,89%
51,48%
6,56%
47,62%
48,27%
44,37%
9.037.109
2.986.162
2.686.428
-
11.409.429
2.304.223
3.075.755
-
Per 31 Desember 2014 dan 2013
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Per 31 Desember 2014 dan 2013
31 Desember 2014
(Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
31 Desember 2013
(Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
I.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
M
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2014 (Diaudit)
CKPN
Individual
Kolektif
49.271
119.442
67.033
1.585.983
9.299.586
31.851
133
172.537
47.107
8.359
39.894
29.206
6.628.399
22.610
31 Desember 2013 (Diaudit)
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
241.783
710
159.921
131.077
114.568
4.481.589
50
877.128
49.271
13.044
317
1.046.166
7.186.333
381.582
133
88.467
CKPN
Individual
Kolektif
72.260
141.819
28.092
1.428.133
9.582.174
54.218
681
189.113
37.498
6.909
35.389
21.338
5.419.841
8.694
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
236.386
1.607
126.480
31.034
101.536
77.306
3.948.419
50
797.205
72.260
100.087
1.240
1.015.767
6.677.563
264.582
681
77.005
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri
(Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab Drs.Haryanto Sahari, CPA yang
laporannya masing-masing tertanggal 2 Februari 2015 dan 10 Februari 2014, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan
No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus
Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Sejak 2 Mei 2014, Laporan Keuangan PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan akuisisi 60%
kepemilikan saham di PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2013 adalah masing-masing sebesar Rp12.385,00 dan Rp12.170,00.
No.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
79.052.150
84.422.801
65.853.989
71.446.525
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
69.487.242
73.601.673
55.739.397
60.059.012
2.1 Faktor penambah
69.713.880
73.841.373
55.971.155
60.303.832
a. Agio
17.476.308
17.316.192
17.476.308
17.316.192
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
4.399.179
4.399.179
2.050.894
2.050.894
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
35.651.339
39.628.823
25.413.268
29.325.353
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
9.755.529
9.960.221
8.571.342
9.056.440
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
98.192
203.625
126.010
221.620
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(226.638)
(239.700)
(231.758 )
(244.820)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(226.638)
(239.700)
(231.758 )
(244.820)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(2.101.759) (1.300.731)
(1.552.075 )
(628.743)
4.1. Goodwill
(117.741)
(117.741)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(2.101.759) (1.182.990)
(1.552.075 )
(511.002)
4.4. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
455.192
349.589
B. Modal Pelengkap
6.427.547
7.909.442
7.491.432
9.001.217
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.936.802
7.499.928
6.691.917
7.160.629
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
5.565.681
6.128.807
5.320.796
5.789.508
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
1.592.504
1.592.504
2.351.590
2.351.590
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
1.592.504
1.592.504
2.351.590
2.351.590
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(2.101.759) (1.182.990)
(1.552.075 )
(511.002)
3.1. Penyertaan (50%)
(2.101.759) (1.182.990)
(1.552.075 )
(511.002)
3.2. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
85.479.697
92.332.243
73.345.421
80.447.742
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
85.479.697
92.332.243
73.345.421
80.447.742
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
445.254.441 490.304.562 431.632.851 476.508.651
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
67.786.852
79.510.013
57.671.278
67.642.899
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.863.243
2.446.704
1.972.041
1.990.242
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
16,66%
16,20%
14,99%
14,78%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
16,60%
16,13%
14,93%
14,73%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
PENGURUS BANK
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
II.
III.
IV.
KONSOLIDASI
31 Desember 2014 31 Desember 2013 31 Desember 2014 31 Desember 2013
(Diaudit)
I.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
31 Desember 2013 (Diaudit)
Per 31 Desember 2014 dan 2013
(Diaudit)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
(Diaudit)
1.238.500
517.643
-
347.357
-
1.238.500
517.643
-
347.357
-
8.784.000
829.871
7.591.000
793.437
8.784.000
829.871
7.591.000
793.437
8.560.597
371.870
11.372.089
584.900
8.560.597
371.870
11.372.089
584.900
23.909.362
50.111.245
20.460.055
42.999.343
23.910.508
50.900.502
20.462.699
44.257.143
38.620
-
62.025
-
38.620
-
62.025
-
10.000
-
28.300
-
10.000
-
28.300
-
12.255.309
2.852.728
174.640
-
11.739.958
3.321.460
238.689
-
12.287.396
2.880.718
174.640
-
11.861.603
3.356.527
238.689
-
453.429
18.305.893
359.299
18.195.261
455.772
18.308.707
361.902
18.198.552
7.615.239
51.949
32.729
6.889.648
51.949
32.729
7.620.314
946.905
32.729
6.895.977
495.657
32.729
28.458.307
44.501.007
377.195
25.274.039
39.643.850
256.757
28.563.086
44.539.265
377.195
25.404.802
39.667.080
256.757
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
31 Des 2014
:
:
:
:
:
:
:
Mahmuddin Yasin
Pradjoto
Krisna Wijaya
Abdul Aziz
Askolani
Aviliani
Anton Hermanto Gunawan
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Budi Gunadi Sadikin
Riswinandi
Abdul Rachman
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Fransisca N. Mok
Sunarso
Kresno Sediarsi
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
31 Des 2013 *)
(Diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar
melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional - lain-lain
Beban operasional - lain-lain
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum
Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Utang pajak lainnya
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Penjualan saham PT Bumi Daya Plaza
Penjualan saham PT Usaha Gedung Mandiri
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan investasi di Entitas Anak
Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
Kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pembayaran dividen
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
(Diaudit)
59.752.177 48.006.235
11.812.545 11.330.101
(23.121.999) (16.258.800)
26.624.838 26.689.634
(26.249.130) (26.364.288)
1.876.047
(1.684.990)
1.360.996
1.126.887
(2.912.216) (2.327.867)
(10.251.940) (8.659.586)
(10.266.219) (8.935.985)
29.909
523.356
(5.716.191) (5.911.725)
22.938.817
17.532.972
(2.321.185)
(975.057)
(11.765.022)
(743.827)
(4.289.584) (2.273.965)
(59.909.017) (85.610.294)
(16.049.132) 10.777.622
(1.590.704)
(833.329)
(165.177)
(291.229)
(1.465.433) (1.098.375)
(348.490)
(53.253)
(1.583.311)
172.342
2.607.206
3.002.556
4.832.745
15.682.853
57.414.439
1.611.150
394.236
5.340.802
244.614
3.910.075
10.098.878
32.276.298
21.255.943
953.750
(932.101)
968.758
(211.620)
1.523.844
(4.342)
509.134
5.097.017
21.091.691
14.717
2.210.646
4.968.241
12.733.517
(965.192) (6.410.209)
(3.169.133) (4.642.580)
6.661
119.287
(2.250.724) (1.584.388)
(705.614)
(439.775)
264.000
132.000
(7.084.002) (12.561.665)
(36.365)
98.830
230.028
233.721
8.026.295
6.688.977
(719.041)
(672.335)
1.456.440
4.656.149
(5.461.126) (4.651.220)
3.496.231
6.354.122
17.503.920
6.525.974
277.305
2.993.395
121.023.158 111.503.789
138.804.383 121.023.158
20.704.563 19.051.934
50.598.840 43.904.419
8.986.831 14.048.075
57.690.864 44.018.730
823.285
138.804.383 121.023.158
(571.348)
(949.120)
(1.417.240)
(812.181)
*) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 telah
direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2014 dan 2013
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
31 Des 2014
31 Des 2013
16,60%
14,93%
1,15%
1,42%
1,17%
1,43%
2,61%
1,66%
0,44%
3,57%
25,81%
5,94%
64,98%
82,02%
2,86%
1,60%
0,37%
3,66%
27,31%
5,68%
62,41%
82,97%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,49%
2,01%
8,00%
8,10%
2,40%
(Diaudit)
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2014
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
(Diaudit)
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
(Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
2.475.779
6.918.112
Tujuan
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Hedging
Tagihan
Liabilitas
2.360.422
49.092
115.357
6.869.020
4.245
43.588
2.983
12.852
14.309.823 13.769.520
-
540.303
-
17.660
-
95.143
-
-
-
-
32.563.700
- 32.563.700
56.267.414 16.179.034 40.088.380
9.796
75.289
49.060
160.038
-
-
Jakarta, 12 Februari 2015
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 31 Desember 2014 dan 2013
No.
(Dalam Jutaan Rupiah) Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
BANK
POS-POS
31 Desember 2014
(Diaudit)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
KONSOLIDASI
31 Desember 2013
31 Desember 2014
(Diaudit)
No.
31 Desember 2013
(Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
31 Desember 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
17.226.616
69.819.352
23.710.890
175.947
20.704.563
93.335.143
27.463.279
75.289
19.051.934
78.521.140
24.650.787
175.947
2.442.863
66.730.393
24.644.673
7.088.104
18.528.320
13.114.059
1.470.994
61.370.553
24.945.188
13.210
5.182.903
3.103.351
10.178.370
22.381.653
67.678.009
29.406.588
7.088.104
19.786.745
13.114.059
14.866.672
62.197.173
26.518.455
13.210
5.182.903
3.737.613
10.178.370
475.266.826
4.235.368
-
416.978.030
3.159.465
-
523.101.817
6.087.987
58.672
-
467.170.449
4.644.901
7.891
-
(127.801)
(15.927.985)
(1.850.478)
2.565.198
(1.472.270)
13.716.579
(5.514.581)
(148.728)
(15.002.015)
(1.677.609)
2.178.033
(1.288.191)
11.700.899
(4.807.311)
(272.861)
(17.706.947)
(2.077.815)
3.219.982
(1.575.399)
15.487.052
(6.558.196)
(292.049 )
(16.535.651 )
(1.774.259 )
2.514.368
(1.354.113 )
13.258.249
(5.612.651 )
150.039
19.815
480.606
151.090
19.815
427.009
150.272
33.537
480.606
151.323
33.838
427.009
(12.382.956)
12.484.994
(249.240)
3.803.325
23.085.124
757.039.212
(287.147)
4.093.766
15.555.697
648.250.177
(12.382.956)
12.484.994
(262.302)
783.737
4.189.120
28.764.941
855.039.673
(300.209 )
619.691
4.322.498
20.724.273
733.099.762
2.
3.
4.
B.
1.
123.042.656
229.454.611
223.828.534
17.690.236
160.038
6.112.589
13.114.059
564
116.250.862
214.128.654
169.338.524
12.658.783
230.621
4.656.149
10.178.370
564
128.067.091
252.444.999
255.870.003
17.772.200
160.038
6.112.589
13.114.059
1.924.934
123.445.524
236.510.887
196.385.250
12.669.235
231.955
4.656.149
10.178.370
1.674.299
3.761.574
21.367.445
1.849.027
4.470.615
13.996.524
2.061.958
3.746.574
24.229.054
1.849.027
4.465.615
15.999.539
2.061.958
19.326.331
659.707.664
8.729.833
(8.753.251)
17.740.655
565.688.861
17.343.799
27.560.744
750.195.111
8.729.833
(8.753.251 )
12.002.997
24.050.806
644.309.166
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
98.192
(722.051)
139.817
-
126.010
(1.760.611)
347.529
-
203.625
(708.443)
137.095
-
221.620
(1.765.808 )
348.568
-
2.333.333
4.399.179
2.333.333
2.050.894
2.333.333
4.399.179
2.333.333
2.050.894
42.511.775
19.428.328
97.331.548
97.331.548
757.039.212
33.108.218
17.212.968
82.561.316
82.561.316
648.250.177
47.438.360
19.871.873
102.657.881
2.186.681
104.844.562
855.039.673
37.044.018
18.203.753
87.419.237
1.371.359
88.790.596
733.099.762
31 Desember 2013 31 Desember 2014 31 Desember 2013
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Syariah
55.092.073
a. Rupiah
50.994.855
b. Valuta asing
4.097.218
Beban Bunga dan Syariah
20.408.408
a. Rupiah
19.522.984
b. Valuta asing
885.424
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
34.683.665
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
34.683.665
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
13.901.688
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
2.578
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.383.388
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
183.617
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
177.111
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
561.119
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
8.332.048
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
49.122
i. Pendapatan lainnya
3.212.705
Beban Operasional Selain Bunga
24.422.885
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
4.284.203
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
154.181
f. Kerugian terkait risiko operasional
(141.006 )
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
709.392
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
8.183.968
k. Beban promosi
842.983
l. Beban lainnya
10.389.164
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(10.521.197 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
24.162.468
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
3.992
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
19.369
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
23.361
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
24.185.829
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(4.674.771 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(82.730 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
19.428.328
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
(27.818 )
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.038.560
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(207.712 )
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
803.030
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
20.231.358
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
19.428.328
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
19.428.328
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
20.231.358
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
20.231.358
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
A.
1.
18.719.445
83.185.965
24.227.538
75.289
2.
1.
2.
3.
KONSOLIDASI
(Diaudit)
(Diaudit)
Per 31 Desember 2014 dan 2013
BANK
No.
POS-POS
I.
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
31 Desember 2014 (Diaudit)
L
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
43.339.930
40.338.122
3.001.808
13.803.483
13.192.293
611.190
29.536.447
29.536.447
62.637.942
58.331.972
4.305.970
23.505.518
22.614.551
890.967
39.132.424
9.364.287
6.683.717
2.680.570
41.812.994
50.208.842
47.029.634
3.179.208
16.399.424
15.783.269
616.155
33.809.418
6.446.149
3.820.143
2.626.006
36.435.424
13.330.254
15.128.442
14.759.607
1.617.223
-
146.521
1.383.388
-
1.617.223
-
24.514
195.462
432.714
7.579.358
27.871
3.453.112
21.562.367
234.463
204.251
9.172.074
59.642
3.928.103
30.963.330
39.116
235.876
615
8.706.027
33.854
4.126.896
27.643.320
2.769
-
-
219.353
-
-
-
-
5.833
3.798.149
103.461
18.746
563.784
7.163.504
855.085
9.051.036
(8.232.113 )
21.304.334
1.740
5.294.726
433.518
(141.006 )
709.392
10.369.554
986.272
13.309.134
(15.834.888 )
25.978.106
5.180
4.635.551
230.711
18.746
563.784
8.995.513
989.542
11.984.940
(12.883.713 )
23.551.711
127.836
239.295
367.131
21.671.465
4.121
25.788
29.909
26.008.015
101.983
408.143
510.126
24.061.837
(4.528.782 )
70.285
17.212.968
(5.309.919 )
(43.313 )
20.654.783
(5.288.489 )
56.586
18.829.934
53.316
(17.995 )
173.943
(1.231.853 )
246.370
(932.167 )
16.280.801
1.057.365
(211.473 )
827.897
21.482.680
(1.259.738 )
251.947
(833.848 )
17.996.086
17.212.968
17.212.968
19.871.873
782.910
20.654.783
18.203.753
626.181
18.829.934
16.280.801
16.280.801
-
20.699.770
782.910
21.482.680
851,66
17.369.905
626.181
17.996.086
780,16
22
1.668.884
-
-
-
-
22
1.668.884
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
JUMLAH
30.259
2.554.066
-
-
-
-
30.259
2.554.066
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
256.183
14.700
-
-
-
-
256.183
14.700
248.250
-
-
-
-
-
248.250
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
28.278
-
-
-
-
28.278
79.844
-
-
-
-
79.844
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
622
622
11.663.263
3.738.680
7.924.583
14.652
3.644.451
-
298
298
-
-
414.227
-
174.469
-
622
622
11.663.561
3.738.978
7.924.583
14.652
4.233.147
-
5.761.450
3.683.016
2.078.434
12.353
2.654.452
-
2.062
2.062
1.015
-
-
474.227
-
3
3
3
27.469
-
5.763.515
3.685.081
2.078.434
13.371
3.156.148
-
1.006.230
4.432.356
-
176
-
-
-
-
1.006.406
4.432.356
-
457.771
2.862.038
-
137
-
-
-
-
457.908
2.862.038
-
25.771.953
32.151.186
-
-
-
49.271
25.771.953
32.200.457
16.299.359
33.971.666
-
-
-
72.260
16.299.359
34.043.926
65.121
10.168
-
-
-
-
65.121
10.168
175.323
624
-
-
-
-
175.323
624
76.005.220
17.454.866
-
86.960
-
-
-
76.092.180
17.454.866
75.074.711
12.376.897
-
-
-
86.768
13.319
75.161.479
12.390.216
7.088.104
-
-
-
-
-
7.088.104
-
5.182.903
-
-
-
-
-
5.182.903
-
18.528.320
13.079.446
6.335
-
-
-
18.528.320
13.085.781
3.103.351
10.073.728
24.798
-
-
-
3.103.351
10.098.526
5.596.359
5.860.461
79.228
552.164
14.664
40.300
-
145.944
860.408
5.836.195
7.313.333
4.190.065
3.540.586
65.514
420.798
-
-
145.944
845.507
4.401.523
4.806.891
65.749.058
65.371.394
377.664
370.745.908
307.142.398
63.603.510
5.887.500
3.088.798
2.798.702
25.242.969
1.955
-
5.114.152
5.107.807
6.345
14.073.703
12.079.420
1.994.283
3.954.025
2.165.713
1.788.312
3.483.089
-
237.631
237.631
869.504
280.687
588.817
547.385
126.199
421.186
84.031
-
378.278
378.278
1.125.385
1.125.181
204
89.698
89.698
66.579
266
1.916.904
1.916.904
3.392.120
2.505.631
886.489
1.271.844
910.701
361.143
349.333
-
73.396.023
73.012.014
384.009
390.206.620
323.133.317
67.073.303
11.750.452
6.381.109
5.369.343
29.226.001
1.955
266
58.648.452
58.348.287
300.165
330.431.954
268.580.535
61.851.419
7.522.637
3.942.389
3.580.248
26.404.734
1.955
-
3.653.170
3.639.821
13.349
11.735.235
9.694.445
2.040.790
3.414.760
1.552.225
1.862.535
3.055.251
-
248.821
248.821
317.531
317.468
63
45.902
45.902
59.553
-
476.982
476.982
235.555
235.555
19.183
19.183
62.136
1.362
1.582.377
1.582.377
3.884.438
2.414.270
1.470.168
1.654.605
818.115
836.490
296.851
-
64.609.802
64.296.288
313.514
346.604.713
281.242.273
65.362.440
12.657.087
6.377.814
6.279.273
29.878.525
1.955
1.362
110.884.814
63.300.911
-
756.546
218.976
-
1.811
5.124
-
10.605
-
65.235
132
19.815
111.719.011
63.525.143
19.815
99.097.986
60.585.149
-
457.415
191.910
-
383
-
574
-
58.180
158.913
19.815
99.614.538
60.935.972
19.815
17.906.264
13.806.544
15,44%
16.828.352
12.654.998
15,49%
6,89%
51,48%
6,56%
47,62%
48,27%
44,37%
9.037.109
2.986.162
2.686.428
-
11.409.429
2.304.223
3.075.755
-
Per 31 Desember 2014 dan 2013
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Per 31 Desember 2014 dan 2013
31 Desember 2014
(Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
31 Desember 2013
(Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
I.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
M
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2014 (Diaudit)
CKPN
Individual
Kolektif
49.271
119.442
67.033
1.585.983
9.299.586
31.851
133
172.537
47.107
8.359
39.894
29.206
6.628.399
22.610
31 Desember 2013 (Diaudit)
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
241.783
710
159.921
131.077
114.568
4.481.589
50
877.128
49.271
13.044
317
1.046.166
7.186.333
381.582
133
88.467
CKPN
Individual
Kolektif
72.260
141.819
28.092
1.428.133
9.582.174
54.218
681
189.113
37.498
6.909
35.389
21.338
5.419.841
8.694
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
236.386
1.607
126.480
31.034
101.536
77.306
3.948.419
50
797.205
72.260
100.087
1.240
1.015.767
6.677.563
264.582
681
77.005
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri
(Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab Drs.Haryanto Sahari, CPA yang
laporannya masing-masing tertanggal 2 Februari 2015 dan 10 Februari 2014, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan
No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus
Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Sejak 2 Mei 2014, Laporan Keuangan PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan akuisisi 60%
kepemilikan saham di PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2013 adalah masing-masing sebesar Rp12.385,00 dan Rp12.170,00.
No.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
79.052.150
84.422.801
65.853.989
71.446.525
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
69.487.242
73.601.673
55.739.397
60.059.012
2.1 Faktor penambah
69.713.880
73.841.373
55.971.155
60.303.832
a. Agio
17.476.308
17.316.192
17.476.308
17.316.192
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
4.399.179
4.399.179
2.050.894
2.050.894
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
35.651.339
39.628.823
25.413.268
29.325.353
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
9.755.529
9.960.221
8.571.342
9.056.440
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
98.192
203.625
126.010
221.620
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(226.638)
(239.700)
(231.758 )
(244.820)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(226.638)
(239.700)
(231.758 )
(244.820)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(2.101.759) (1.300.731)
(1.552.075 )
(628.743)
4.1. Goodwill
(117.741)
(117.741)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(2.101.759) (1.182.990)
(1.552.075 )
(511.002)
4.4. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
455.192
349.589
B. Modal Pelengkap
6.427.547
7.909.442
7.491.432
9.001.217
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.936.802
7.499.928
6.691.917
7.160.629
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
5.565.681
6.128.807
5.320.796
5.789.508
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
1.592.504
1.592.504
2.351.590
2.351.590
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
1.592.504
1.592.504
2.351.590
2.351.590
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(2.101.759) (1.182.990)
(1.552.075 )
(511.002)
3.1. Penyertaan (50%)
(2.101.759) (1.182.990)
(1.552.075 )
(511.002)
3.2. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
85.479.697
92.332.243
73.345.421
80.447.742
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
85.479.697
92.332.243
73.345.421
80.447.742
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
445.254.441 490.304.562 431.632.851 476.508.651
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
67.786.852
79.510.013
57.671.278
67.642.899
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.863.243
2.446.704
1.972.041
1.990.242
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
16,66%
16,20%
14,99%
14,78%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
16,60%
16,13%
14,93%
14,73%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
PENGURUS BANK
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
II.
III.
IV.
KONSOLIDASI
31 Desember 2014 31 Desember 2013 31 Desember 2014 31 Desember 2013
(Diaudit)
I.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
31 Desember 2013 (Diaudit)
Per 31 Desember 2014 dan 2013
(Diaudit)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
(Diaudit)
1.238.500
517.643
-
347.357
-
1.238.500
517.643
-
347.357
-
8.784.000
829.871
7.591.000
793.437
8.784.000
829.871
7.591.000
793.437
8.560.597
371.870
11.372.089
584.900
8.560.597
371.870
11.372.089
584.900
23.909.362
50.111.245
20.460.055
42.999.343
23.910.508
50.900.502
20.462.699
44.257.143
38.620
-
62.025
-
38.620
-
62.025
-
10.000
-
28.300
-
10.000
-
28.300
-
12.255.309
2.852.728
174.640
-
11.739.958
3.321.460
238.689
-
12.287.396
2.880.718
174.640
-
11.861.603
3.356.527
238.689
-
453.429
18.305.893
359.299
18.195.261
455.772
18.308.707
361.902
18.198.552
7.615.239
51.949
32.729
6.889.648
51.949
32.729
7.620.314
946.905
32.729
6.895.977
495.657
32.729
28.458.307
44.501.007
377.195
25.274.039
39.643.850
256.757
28.563.086
44.539.265
377.195
25.404.802
39.667.080
256.757
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
31 Des 2014
:
:
:
:
:
:
:
Mahmuddin Yasin
Pradjoto
Krisna Wijaya
Abdul Aziz
Askolani
Aviliani
Anton Hermanto Gunawan
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Budi Gunadi Sadikin
Riswinandi
Abdul Rachman
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Fransisca N. Mok
Sunarso
Kresno Sediarsi
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
31 Des 2013 *)
(Diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar
melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional - lain-lain
Beban operasional - lain-lain
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum
Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
Utang pajak lainnya
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Penjualan saham PT Bumi Daya Plaza
Penjualan saham PT Usaha Gedung Mandiri
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan investasi di Entitas Anak
Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
Kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pembayaran dividen
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas pendanaan
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
(Diaudit)
59.752.177 48.006.235
11.812.545 11.330.101
(23.121.999) (16.258.800)
26.624.838 26.689.634
(26.249.130) (26.364.288)
1.876.047
(1.684.990)
1.360.996
1.126.887
(2.912.216) (2.327.867)
(10.251.940) (8.659.586)
(10.266.219) (8.935.985)
29.909
523.356
(5.716.191) (5.911.725)
22.938.817
17.532.972
(2.321.185)
(975.057)
(11.765.022)
(743.827)
(4.289.584) (2.273.965)
(59.909.017) (85.610.294)
(16.049.132) 10.777.622
(1.590.704)
(833.329)
(165.177)
(291.229)
(1.465.433) (1.098.375)
(348.490)
(53.253)
(1.583.311)
172.342
2.607.206
3.002.556
4.832.745
15.682.853
57.414.439
1.611.150
394.236
5.340.802
244.614
3.910.075
10.098.878
32.276.298
21.255.943
953.750
(932.101)
968.758
(211.620)
1.523.844
(4.342)
509.134
5.097.017
21.091.691
14.717
2.210.646
4.968.241
12.733.517
(965.192) (6.410.209)
(3.169.133) (4.642.580)
6.661
119.287
(2.250.724) (1.584.388)
(705.614)
(439.775)
264.000
132.000
(7.084.002) (12.561.665)
(36.365)
98.830
230.028
233.721
8.026.295
6.688.977
(719.041)
(672.335)
1.456.440
4.656.149
(5.461.126) (4.651.220)
3.496.231
6.354.122
17.503.920
6.525.974
277.305
2.993.395
121.023.158 111.503.789
138.804.383 121.023.158
20.704.563 19.051.934
50.598.840 43.904.419
8.986.831 14.048.075
57.690.864 44.018.730
823.285
138.804.383 121.023.158
(571.348)
(949.120)
(1.417.240)
(812.181)
*) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 telah
direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2014 dan 2013
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
31 Des 2014
31 Des 2013
16,60%
14,93%
1,15%
1,42%
1,17%
1,43%
2,61%
1,66%
0,44%
3,57%
25,81%
5,94%
64,98%
82,02%
2,86%
1,60%
0,37%
3,66%
27,31%
5,68%
62,41%
82,97%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,49%
2,01%
8,00%
8,10%
2,40%
(Diaudit)
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2014
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
(Diaudit)
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
(Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
2.475.779
6.918.112
Tujuan
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Hedging
Tagihan
Liabilitas
2.360.422
49.092
115.357
6.869.020
4.245
43.588
2.983
12.852
14.309.823 13.769.520
-
540.303
-
17.660
-
95.143
-
-
-
-
32.563.700
- 32.563.700
56.267.414 16.179.034 40.088.380
9.796
75.289
49.060
160.038
-
-
Jakarta, 12 Februari 2015
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur