Q4 2013 December Indonesian
www.bankmandiri.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
No.
BANK
POS-POS
31 Desember 2013
(Diaudit)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
31 Desember 2013
(Diaudit)
No.
31 Desember 2012
(Diaudit)
19.051.934
78.521.140
24.650.787
175.947
15.482.025
75.286.859
20.960.551
93.291
1.470.994
61.370.553
24.945.188
13.210
5.182.903
3.103.351
10.178.370
1.785.047
59.104.726
24.182.676
10.817
14.322.362
7.957.512
14.866.672
62.197.173
26.518.455
13.210
5.182.903
3.737.613
10.178.370
13.821.203
59.428.193
26.073.041
10.817
14.515.235
7.957.512
416.978.030
3.159.465
-
339.973.690
3.218.075
-
467.170.449
4.644.901
7.891
-
384.581.706
3.919.146
7.350
-
(148.728)
(15.002.015)
(1.677.609)
2.178.033
(1.288.191)
11.700.899
(4.807.311)
(124.870)
(12.740.561)
(1.284.357)
1.829.609
(1.173.596)
10.410.946
(4.226.501)
(292.049)
(16.535.651)
(1.774.259)
2.514.368
(1.354.113)
13.258.249
(5.612.651)
(268.841 )
(14.011.350 )
(1.361.841 )
2.074.593
(1.213.891 )
11.940.765
(4.938.075 )
151.090
19.815
427.009
180.046
19.815
779.222
151.323
33.838
427.009
180.280
33.838
779.222
(287.147)
4.093.766
15.555.697
648.250.177
(283.905)
3.777.111
12.070.531
563.105.056
(300.209)
619.691
4.322.498
20.724.273
733.099.762
(296.967 )
329.447
3.966.613
16.267.986
635.618.708
3.
4.
116.250.862
214.128.654
169.338.524
12.658.783
230.621
4.656.149
10.178.370
564
107.829.706
182.784.459
144.844.747
755
14.118.879
121.232
7.957.512
564
123.445.524
236.510.887
196.385.250
12.669.235
231.955
4.656.149
10.178.370
1.674.299
113.911.014
202.216.209
166.786.895
755
14.320.656
121.232
7.957.512
1.250.364
4.470.615
13.996.524
2.061.958
5.142.950
8.701.422
1.872.976
4.465.615
15.999.539
2.061.958
5.137.950
11.608.077
1.872.976
8.729.833
(8.753.251)
17.740.655
565.688.861
4.226.590
(4.059.287)
18.911.364
492.453.869
8.729.833
(8.753.251)
12.002.997
24.050.806
644.309.166
4.226.590
(4.059.287 )
11.034.239
23.477.937
559.863.119
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.476.308
-
17.195.760
-
17.316.192
-
17.195.760
-
126.010
(1.760.611)
347.529
-
72.694
(528.757)
101.158
-
221.620
(1.765.808)
348.568
-
47.677
(506.069 )
96.620
-
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
33.108.218
17.212.968
82.561.316
82.561.316
648.250.177
24.961.431
14.301.901
70.651.187
70.651.187
563.105.056
37.044.018
18.203.753
87.419.237
1.371.359
88.790.596
733.099.762
27.695.065
15.504.067
74.580.120
1.175.469
75.755.589
635.618.708
B.
1.
2.
1.
2.
3.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2013 (Diaudit)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
30.259
2.554.066
-
-
-
-
30.259
2.554.066
2
658.987
-
-
M
42.550.442
39.904.930
2.645.512
14.128.901
13.646.708
482.193
28.421.541
5.664.495
3.501.423
2.163.072
30.584.613
11.185.538
14.759.607
12.302.311
4.274
913.054
-
1.617.223
-
42.470
913.054
-
287.327
156.776
279.222
6.365.600
204.994
2.974.291
18.837.645
39.116
235.876
615
8.706.027
33.854
4.126.896
27.643.320
296.739
181.422
1
7.377.213
65.280
3.426.132
23.261.505
-
219.353
-
-
-
-
-
3.151.013
26.214
461.941
6.193.255
839.964
8.165.258
(7.652.107 )
17.308.235
5.180
4.635.551
230.711
18.746
563.784
8.995.513
989.542
11.984.940
(12.883.713 )
23.551.711
16.740
3.414.546
26.214
461.941
7.663.431
1.000.810
10.677.823
(10.959.194 )
19.625.419
898
740.696
741.594
18.049.829
101.983
408.143
510.126
24.061.837
4.558
874.291
878.849
20.504.268
(3.906.338 )
158.410
14.301.901
(5.288.489 )
56.586
18.829.934
(4.640.513 )
179.863
16.043.618
(10.588 )
173.943
(9.117 )
149.708
(29.926 )
109.194
14.411.095
(1.259.738 )
251.947
(833.848 )
17.996.086
277.581
(55.501 )
212.963
16.256.581
14.301.901
14.301.901
18.203.753
626.181
18.829.934
15.504.067
539.551
16.043.618
14.411.095
14.411.095
4.651.220
-
17.369.905
626.181
17.996.086
780,16
15.717.030
539.551
16.256.581
4.651.220
664,46
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
JUMLAH
-
-
2
658.987
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
248.250
-
-
-
-
-
248.250
-
125.025
-
-
-
-
-
125.025
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
79.844
-
-
-
-
79.844
53.486
-
-
-
-
53.486
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.761.450
3.683.016
2.078.434
12.353
2.654.452
-
2.062
2.062
1.015
-
-
474.227
-
3
3
3
27.469
-
5.763.515
3.685.081
2.078.434
13.371
3.156.148
-
200
200
4.432.498
4.333.939
98.559
8.183
2.773.364
-
419
419
339
-
-
414.227
-
27.469
-
200
200
4.432.917
4.334.358
98.559
8.522
3.215.060
-
457.771
2.862.038
-
137
-
-
-
-
457.908
2.862.038
-
373.447
46.770
-
726
-
-
-
-
374.173
46.770
-
16.299.359
33.971.666
-
-
-
72.260
16.299.359
34.043.926
27.680.066
24.742.928
-
-
-
54.894
27.680.066
24.797.822
175.323
624
-
-
-
-
175.323
624
92.727
553
-
-
-
-
92.727
553
75.074.711
12.376.897
-
-
-
86.768
13.319
75.161.479
12.390.216
80.011.013
4.849.705
-
-
-
86.527
10.996
80.097.540
4.860.701
5.182.903
-
-
-
-
-
5.182.903
-
-
-
-
-
-
-
3.103.351
10.073.728
24.798
-
-
-
3.103.351
10.098.526
14.322.362
7.896.901
6.690
435
-
-
14.322.362
7.904.026
4.190.065
3.540.586
65.514
420.798
-
-
145.944
845.507
4.401.523
4.806.891
2.766.570
2.865.977
72.652
332.332
-
-
145.944
669.534
2.985.166
3.867.843
58.648.452
58.348.287
300.165
330.431.954
268.580.535
61.851.419
7.522.637
3.942.389
3.580.248
26.404.734
1.955
-
3.653.170
3.639.821
13.349
11.735.235
9.694.445
2.040.790
3.414.760
1.552.225
1.862.535
3.055.251
-
248.821
248.821
317.531
317.468
63
45.902
45.902
59.553
-
476.982
476.982
235.555
235.555
19.183
19.183
62.136
1.362
1.582.377
1.582.377
3.884.438
2.414.270
1.470.168
1.654.605
818.115
836.490
296.851
-
64.609.802
64.296.288
313.514
346.604.713
281.242.273
65.362.440
12.657.087
6.377.814
6.279.273
29.878.525
1.955
1.362
50.301.826
49.966.564
335.262
266.401.517
220.790.086
45.611.431
6.707.136
3.390.960
3.316.176
22.384.596
1.955
-
2.722.360
2.701.847
20.513
10.141.564
7.871.690
2.269.874
3.861.660
1.748.706
2.112.954
2.558.211
-
337.448
337.448
322.701
319.331
3.370
328.596
328.596
56.976
-
309.117
309.117
282.454
267.432
15.022
19.732
19.732
52.002
1.060
1.013.098
1.013.098
3.708.488
2.442.143
1.266.345
956.878
675.852
281.026
293.384
-
54.683.849
54.328.074
355.775
280.856.724
231.690.682
49.166.042
11.874.002
6.163.846
5.710.156
25.345.169
1.955
1.060
99.097.986
60.585.149
-
457.415
191.910
-
383
-
574
-
58.180
158.913
19.815
99.614.538
60.935.972
19.815
95.184.250
45.301.096
-
732.091
135.044
-
3.126
-
278
-
24.990
5.328
19.815
95.944.735
45.441.468
19.815
16.828.352
12.654.998
15,49%
14.149.788
10.647.243
16,08%
6,56%
47,62%
6,50%
45,52%
44,37%
42,38%
11.409.429
2.304.223
3.075.755
-
12.020.977
2.462.911
3.739.749
-
Per 31 Desember 2013 dan 2012
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
50.208.842
47.029.634
3.179.208
16.399.424
15.783.269
616.155
33.809.418
6.446.149
3.820.143
2.626.006
36.435.424
31 Desember 2013
(Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
(Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
I.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
36.800.542
34.317.199
2.483.343
11.840.200
11.371.943
468.257
24.960.342
24.960.342
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
31 Desember 2012 (Diaudit)
D
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2013 (Diaudit)
CKPN
Individual
Kolektif
72.260
141.819
28.092
1.428.133
9.582.174
54.218
681
189.113
37.498
6.909
35.389
21.338
5.419.841
8.694
31 Desember 2012 (Diaudit)
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
236.386
1.607
126.480
31.034
101.536
77.306
3.948.419
50
797.205
72.260
100.087
1.240
1.015.767
6.677.563
264.582
681
77.005
CKPN
Individual
Kolektif
54.894
119.110
12.676
1.116.160
8.313.647
22.002
530
180.208
32.203
5.760
24.365
21.527
4.426.914
5.906
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
192.073
871
80.528
43.264
79.504
56.325
3.211.360
50
599.840
54.894
97.523
400
835.727
5.759.611
234.583
530
45.862
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero)
Tbk. dan Entitas Anak pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan
Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs. Haryanto Sahari, CPA yang laporannya tertanggal 10 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dan untuk tahun 2012 adalah Lucy Luciana Suhenda, SE,
Ak, CPA yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) baru dan revisi
sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Bapepam dan LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau
Perusahaan Publik.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal
18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan
Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga
disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam
Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.
8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp12.170,00 dan Rp9.637,50.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
65.853.989
71.606.641
54.438.380
58.932.922
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
55.739.397
60.219.128
44.369.337
47.655.277
2.1. Faktor penambah
55.971.155
60.463.948
44.645.424
47.944.427
a. Agio
17.476.308
17.476.308
17.195.760
17.195.760
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
2.050.894
2.050.894
547.000
547.000
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
25.413.268
29.325.353
17.424.892
20.158.556
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
8.571.342
9.056.440
7.071.745
7.662.101
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
126.010
221.620
72.694
47.677
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(231.758)
(244.820)
(276.087 )
(289.150)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(231.758)
(244.820)
(276.087 )
(289.150)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(1.552.075)
(628.743)
(1.597.624 )
(679.384)
4.1. Goodwill
(117.741)
(105.666)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(1.552.075)
(511.002)
(1.597.624 )
(573.718)
4.4. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
349.589
290.362
B. Modal Pelengkap
7.491.432
9.001.217
7.509.124
9.003.821
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.691.917
7.160.629
5.755.636
6.226.427
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
5.320.796
5.789.508
4.384.515
4.855.306
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.351.590
2.351.590
3.351.112
3.351.112
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.351.590
2.351.590
3.351.112
3.351.112
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(1.552.075)
(511.002)
(1.597.624 )
(573.718)
3.1. Penyertaan (50%)
(1.552.075)
(511.002)
(1.597.624 )
(573.718)
3.2. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
73.345.421
80.607.858
61.947.504
67.936.743
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
73.345.421
80.607.858
61.947.504
67.936.743
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
431.632.851 476.508.651 350.761.176 388.424.480
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
57.671.278
67.642.899
48.384.624
55.735.767
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.972.041
1.990.242
1.044.148
1.244.238
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
14,99%
14,81%
15,52%
15,30%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
14,93%
14,76%
15,48%
15,25%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
No.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
(Diaudit)
II.
III.
IV.
KONSOLIDASI
31 Desember 2013 31 Desember 2012 31 Desember 2013 31 Desember 2012
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
(Diaudit)
93.280
-
347.357
-
99.522
-
7.591.000
793.437
10.555.252
429.736
7.591.000
793.437
10.555.252
429.736
11.372.089
584.900
9.889.235
455.415
11.372.089
584.900
9.889.235
455.415
20.460.055
42.999.343
18.317.538
41.783.658
20.462.699
44.257.143
18.326.668
43.538.037
62.025
-
68.373
-
62.025
-
68.373
-
28.300
-
134.788
-
28.300
-
134.788
-
11.739.958
3.321.460
238.689
-
9.513.676
2.378.427
121.232
-
11.861.603
3.356.527
238.689
-
9.575.542
2.389.196
127.464
-
359.299
18.195.261
251.694
9.916.800
361.902
18.198.552
254.097
9.919.327
6.889.648
51.949
32.729
5.669.484
51.949
32.729
6.895.977
495.657
32.729
5.674.413
234.732
32.729
25.274.039
39.643.850
256.757
22.329.910
25.951.138
247.777
25.404.802
39.667.080
256.757
22.541.654
26.057.908
247.777
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
31 Desember 2013 31 Desember 2012
(Diaudit)
(Diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
48.006.235
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
11.330.101
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
(17.291.592)
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi 26.689.634
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
(26.364.288)
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
(1.684.990)
Pendapatan operasional lainnya
1.126.887
Beban operasional lainnya
(1.295.075)
Beban gaji dan tunjangan
(8.659.586)
Beban umum dan administrasi
(8.935.985)
Pendapatan bukan operasional
523.356
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
23.444.697
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(975.057)
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
(743.827)
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
(2.273.965)
Kredit yang diberikan
(85.610.294)
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
10.777.622
Piutang pembiayaan konsumen
(833.329)
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
(291.229)
Pajak dibayar dimuka
(1.098.375)
Biaya dibayar dimuka
(53.253)
Aset lain-lain
172.342
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
3.002.556
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
10.098.878
Tabungan
32.276.298
Deposito berjangka
21.255.943
Inter-bank call money
953.750
Liabilitas segera
(932.101)
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
968.758
Utang pajak lainnya
(211.620)
Pembayaran pajak penghasilan badan
(5.911.725)
Liabilitas lain-lain
1.523.844
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
14.717
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
2.210.646
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
4.968.241
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
12.733.517
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
(6.410.209)
(Kenaikan)/penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
(4.642.580)
Penerimaan dari penjualan aset tetap
119.287
Pembelian aset tetap
(1.584.388)
Pembelian aset tidak berwujud
(439.775)
Penjualan saham PT Bumi Daya Plaza
264.000
Penjualan saham PT Usaha Gedung Mandiri
132.000
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
(12.561.665)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan/(kenaikan) investasi di Entitas Anak
98.830
Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan
233.721
Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima
6.688.977
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
(672.335)
Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
4.656.149
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
(4.651.220)
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
6.354.122
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
6.525.974
DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS DAN SETARA KAS
2.993.395
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
111.503.789
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
121.023.158
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
19.051.934
Giro pada Bank Indonesia
43.904.419
Giro pada bank lain
14.048.075
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
44.018.730
Jumlah kas dan setara kas
121.023.158
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
(1.417.240)
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
(812.181)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
No.
Edwin Gerungan
:
:
:
:
:
:
Wahyu Hidayat
Pradjoto
Gunarni Soeworo
Krisna Wijaya
Agus Suprijanto
Abdul Aziz
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Budi Gunadi Sadikin
Riswinandi
Abdul Rachman
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Fransisca N. Mok
Sunarso
Kresno Sediarsi
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
41.306.034
9.563.427
(15.061.545)
63.020.694
(63.299.911)
542.860
878.819
(2.449.179)
(7.062.317)
(7.543.342)
878.821
20.774.361
43.263
1.021.680
(783.128)
(74.972.786)
(2.145.350)
(762.916)
(290.465)
(6.634)
(30.999)
(2.466.353)
2.550.099
20.800.328
34.355.704
4.383.361
268.819
392.759
1.989.973
10.573
(3.266.066)
4.659.131
(82.444)
4.353.474
(1.748.502)
9.047.882
(97.314)
376.925
94.547
(1.668.666)
(251.873)
(1.546.381)
(1.002.251)
(665.712)
(185.754)
(713.848)
(2.940.884)
(5.508.449)
1.993.052
642.083
108.868.654
111.503.789
15.482.025
38.272.155
9.651.772
48.097.837
111.503.789
(409.449)
(570.233)
(Dalam %)
BANK
RASIO
31 Desember 2013 31 Desember 2012
(Diaudit)
(Diaudit)
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
:
(Diaudit)
347.357
-
Per 31 Desember 2013
PENGURUS BANK
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
Per 31 Desember 2013 dan 2012
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
I.
*) Dividen yang dibagikan atas laba bersih tahun 2012 sebesar Rp4.651.220 berdasarkan keputusan RUPS pada tanggal 2 April 2013.
BANK
L
KONSOLIDASI
31 Desember 2013 31 Desember 2012 31 Desember 2013 31 Desember 2012
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
43.339.930
a. Rupiah
40.338.122
b. Valuta asing
3.001.808
Beban Bunga dan Beban Syariah
13.803.483
a. Rupiah
13.192.293
b. Valuta asing
611.190
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
29.536.447
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
29.536.447
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
13.330.254
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.617.223
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
24.514
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
195.462
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
432.714
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
7.579.358
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
27.871
i. Pendapatan lainnya
3.453.112
Beban Operasional Selain Bunga
21.562.367
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
2.769
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
5.833
ii. Kredit
3.798.149
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
103.461
f. Kerugian terkait risiko operasional
18.746
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
563.784
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
7.163.504
k. Beban promosi
855.085
l. Beban lainnya
9.051.036
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(8.232.113 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
21.304.334
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
127.836
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
239.295
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
367.131
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
21.671.465
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(4.528.782 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
70.285
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
17.212.968
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
53.316
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(1.231.853 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
246.370
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(932.167 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
16.280.801
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
17.212.968
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
17.212.968
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
16.280.801
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
16.280.801
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN *)
LABA BERSIH PER SAHAM
-
2.
Per 31 Desember 2013 dan 2012
I.
1.
POS-POS
A.
1.
14.131.136
69.830.072
19.262.173
93.280
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
POS-POS
BANK
(Diaudit)
17.226.616
69.819.352
23.710.890
175.947
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
No.
(Dalam Jutaan Rupiah)
14,93%
15,48%
1,17%
1,43%
1,17%
1,45%
2,86%
1,60%
0,37%
3,66%
27,31%
5,68%
62,41%
82,97%
2,77%
1,74%
0,37%
3,55%
27,23%
5,58%
63,93%
77,66%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,10%
2,40%
8,00%
8,01%
1,27%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
2.214.127
152.012
181.103
5.290.849
5.064
83.013
5.787
50.509
18.665.678 18.565.506
-
100.172
-
65.106
-
168.868
-
2.395.230
5.442.861
-
-
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
9.000.000
- 9.000.000
35.503.769 20.931.645 14.572.124
22.764
175.947
5.456
230.620
Jakarta, 11 Februari 2014
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
No.
BANK
POS-POS
31 Desember 2013
(Diaudit)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
31 Desember 2013
(Diaudit)
No.
31 Desember 2012
(Diaudit)
19.051.934
78.521.140
24.650.787
175.947
15.482.025
75.286.859
20.960.551
93.291
1.470.994
61.370.553
24.945.188
13.210
5.182.903
3.103.351
10.178.370
1.785.047
59.104.726
24.182.676
10.817
14.322.362
7.957.512
14.866.672
62.197.173
26.518.455
13.210
5.182.903
3.737.613
10.178.370
13.821.203
59.428.193
26.073.041
10.817
14.515.235
7.957.512
416.978.030
3.159.465
-
339.973.690
3.218.075
-
467.170.449
4.644.901
7.891
-
384.581.706
3.919.146
7.350
-
(148.728)
(15.002.015)
(1.677.609)
2.178.033
(1.288.191)
11.700.899
(4.807.311)
(124.870)
(12.740.561)
(1.284.357)
1.829.609
(1.173.596)
10.410.946
(4.226.501)
(292.049)
(16.535.651)
(1.774.259)
2.514.368
(1.354.113)
13.258.249
(5.612.651)
(268.841 )
(14.011.350 )
(1.361.841 )
2.074.593
(1.213.891 )
11.940.765
(4.938.075 )
151.090
19.815
427.009
180.046
19.815
779.222
151.323
33.838
427.009
180.280
33.838
779.222
(287.147)
4.093.766
15.555.697
648.250.177
(283.905)
3.777.111
12.070.531
563.105.056
(300.209)
619.691
4.322.498
20.724.273
733.099.762
(296.967 )
329.447
3.966.613
16.267.986
635.618.708
3.
4.
116.250.862
214.128.654
169.338.524
12.658.783
230.621
4.656.149
10.178.370
564
107.829.706
182.784.459
144.844.747
755
14.118.879
121.232
7.957.512
564
123.445.524
236.510.887
196.385.250
12.669.235
231.955
4.656.149
10.178.370
1.674.299
113.911.014
202.216.209
166.786.895
755
14.320.656
121.232
7.957.512
1.250.364
4.470.615
13.996.524
2.061.958
5.142.950
8.701.422
1.872.976
4.465.615
15.999.539
2.061.958
5.137.950
11.608.077
1.872.976
8.729.833
(8.753.251)
17.740.655
565.688.861
4.226.590
(4.059.287)
18.911.364
492.453.869
8.729.833
(8.753.251)
12.002.997
24.050.806
644.309.166
4.226.590
(4.059.287 )
11.034.239
23.477.937
559.863.119
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.476.308
-
17.195.760
-
17.316.192
-
17.195.760
-
126.010
(1.760.611)
347.529
-
72.694
(528.757)
101.158
-
221.620
(1.765.808)
348.568
-
47.677
(506.069 )
96.620
-
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
33.108.218
17.212.968
82.561.316
82.561.316
648.250.177
24.961.431
14.301.901
70.651.187
70.651.187
563.105.056
37.044.018
18.203.753
87.419.237
1.371.359
88.790.596
733.099.762
27.695.065
15.504.067
74.580.120
1.175.469
75.755.589
635.618.708
B.
1.
2.
1.
2.
3.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2013 (Diaudit)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
30.259
2.554.066
-
-
-
-
30.259
2.554.066
2
658.987
-
-
M
42.550.442
39.904.930
2.645.512
14.128.901
13.646.708
482.193
28.421.541
5.664.495
3.501.423
2.163.072
30.584.613
11.185.538
14.759.607
12.302.311
4.274
913.054
-
1.617.223
-
42.470
913.054
-
287.327
156.776
279.222
6.365.600
204.994
2.974.291
18.837.645
39.116
235.876
615
8.706.027
33.854
4.126.896
27.643.320
296.739
181.422
1
7.377.213
65.280
3.426.132
23.261.505
-
219.353
-
-
-
-
-
3.151.013
26.214
461.941
6.193.255
839.964
8.165.258
(7.652.107 )
17.308.235
5.180
4.635.551
230.711
18.746
563.784
8.995.513
989.542
11.984.940
(12.883.713 )
23.551.711
16.740
3.414.546
26.214
461.941
7.663.431
1.000.810
10.677.823
(10.959.194 )
19.625.419
898
740.696
741.594
18.049.829
101.983
408.143
510.126
24.061.837
4.558
874.291
878.849
20.504.268
(3.906.338 )
158.410
14.301.901
(5.288.489 )
56.586
18.829.934
(4.640.513 )
179.863
16.043.618
(10.588 )
173.943
(9.117 )
149.708
(29.926 )
109.194
14.411.095
(1.259.738 )
251.947
(833.848 )
17.996.086
277.581
(55.501 )
212.963
16.256.581
14.301.901
14.301.901
18.203.753
626.181
18.829.934
15.504.067
539.551
16.043.618
14.411.095
14.411.095
4.651.220
-
17.369.905
626.181
17.996.086
780,16
15.717.030
539.551
16.256.581
4.651.220
664,46
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
JUMLAH
-
-
2
658.987
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
248.250
-
-
-
-
-
248.250
-
125.025
-
-
-
-
-
125.025
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
79.844
-
-
-
-
79.844
53.486
-
-
-
-
53.486
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.761.450
3.683.016
2.078.434
12.353
2.654.452
-
2.062
2.062
1.015
-
-
474.227
-
3
3
3
27.469
-
5.763.515
3.685.081
2.078.434
13.371
3.156.148
-
200
200
4.432.498
4.333.939
98.559
8.183
2.773.364
-
419
419
339
-
-
414.227
-
27.469
-
200
200
4.432.917
4.334.358
98.559
8.522
3.215.060
-
457.771
2.862.038
-
137
-
-
-
-
457.908
2.862.038
-
373.447
46.770
-
726
-
-
-
-
374.173
46.770
-
16.299.359
33.971.666
-
-
-
72.260
16.299.359
34.043.926
27.680.066
24.742.928
-
-
-
54.894
27.680.066
24.797.822
175.323
624
-
-
-
-
175.323
624
92.727
553
-
-
-
-
92.727
553
75.074.711
12.376.897
-
-
-
86.768
13.319
75.161.479
12.390.216
80.011.013
4.849.705
-
-
-
86.527
10.996
80.097.540
4.860.701
5.182.903
-
-
-
-
-
5.182.903
-
-
-
-
-
-
-
3.103.351
10.073.728
24.798
-
-
-
3.103.351
10.098.526
14.322.362
7.896.901
6.690
435
-
-
14.322.362
7.904.026
4.190.065
3.540.586
65.514
420.798
-
-
145.944
845.507
4.401.523
4.806.891
2.766.570
2.865.977
72.652
332.332
-
-
145.944
669.534
2.985.166
3.867.843
58.648.452
58.348.287
300.165
330.431.954
268.580.535
61.851.419
7.522.637
3.942.389
3.580.248
26.404.734
1.955
-
3.653.170
3.639.821
13.349
11.735.235
9.694.445
2.040.790
3.414.760
1.552.225
1.862.535
3.055.251
-
248.821
248.821
317.531
317.468
63
45.902
45.902
59.553
-
476.982
476.982
235.555
235.555
19.183
19.183
62.136
1.362
1.582.377
1.582.377
3.884.438
2.414.270
1.470.168
1.654.605
818.115
836.490
296.851
-
64.609.802
64.296.288
313.514
346.604.713
281.242.273
65.362.440
12.657.087
6.377.814
6.279.273
29.878.525
1.955
1.362
50.301.826
49.966.564
335.262
266.401.517
220.790.086
45.611.431
6.707.136
3.390.960
3.316.176
22.384.596
1.955
-
2.722.360
2.701.847
20.513
10.141.564
7.871.690
2.269.874
3.861.660
1.748.706
2.112.954
2.558.211
-
337.448
337.448
322.701
319.331
3.370
328.596
328.596
56.976
-
309.117
309.117
282.454
267.432
15.022
19.732
19.732
52.002
1.060
1.013.098
1.013.098
3.708.488
2.442.143
1.266.345
956.878
675.852
281.026
293.384
-
54.683.849
54.328.074
355.775
280.856.724
231.690.682
49.166.042
11.874.002
6.163.846
5.710.156
25.345.169
1.955
1.060
99.097.986
60.585.149
-
457.415
191.910
-
383
-
574
-
58.180
158.913
19.815
99.614.538
60.935.972
19.815
95.184.250
45.301.096
-
732.091
135.044
-
3.126
-
278
-
24.990
5.328
19.815
95.944.735
45.441.468
19.815
16.828.352
12.654.998
15,49%
14.149.788
10.647.243
16,08%
6,56%
47,62%
6,50%
45,52%
44,37%
42,38%
11.409.429
2.304.223
3.075.755
-
12.020.977
2.462.911
3.739.749
-
Per 31 Desember 2013 dan 2012
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
50.208.842
47.029.634
3.179.208
16.399.424
15.783.269
616.155
33.809.418
6.446.149
3.820.143
2.626.006
36.435.424
31 Desember 2013
(Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
(Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
I.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
36.800.542
34.317.199
2.483.343
11.840.200
11.371.943
468.257
24.960.342
24.960.342
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
31 Desember 2012 (Diaudit)
D
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2013 (Diaudit)
CKPN
Individual
Kolektif
72.260
141.819
28.092
1.428.133
9.582.174
54.218
681
189.113
37.498
6.909
35.389
21.338
5.419.841
8.694
31 Desember 2012 (Diaudit)
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
236.386
1.607
126.480
31.034
101.536
77.306
3.948.419
50
797.205
72.260
100.087
1.240
1.015.767
6.677.563
264.582
681
77.005
CKPN
Individual
Kolektif
54.894
119.110
12.676
1.116.160
8.313.647
22.002
530
180.208
32.203
5.760
24.365
21.527
4.426.914
5.906
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
192.073
871
80.528
43.264
79.504
56.325
3.211.360
50
599.840
54.894
97.523
400
835.727
5.759.611
234.583
530
45.862
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero)
Tbk. dan Entitas Anak pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan
Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs. Haryanto Sahari, CPA yang laporannya tertanggal 10 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dan untuk tahun 2012 adalah Lucy Luciana Suhenda, SE,
Ak, CPA yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) baru dan revisi
sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Bapepam dan LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau
Perusahaan Publik.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal
18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan
Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga
disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam
Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.
8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp12.170,00 dan Rp9.637,50.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
65.853.989
71.606.641
54.438.380
58.932.922
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
55.739.397
60.219.128
44.369.337
47.655.277
2.1. Faktor penambah
55.971.155
60.463.948
44.645.424
47.944.427
a. Agio
17.476.308
17.476.308
17.195.760
17.195.760
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
2.050.894
2.050.894
547.000
547.000
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
25.413.268
29.325.353
17.424.892
20.158.556
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
8.571.342
9.056.440
7.071.745
7.662.101
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
126.010
221.620
72.694
47.677
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(231.758)
(244.820)
(276.087 )
(289.150)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(231.758)
(244.820)
(276.087 )
(289.150)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(1.552.075)
(628.743)
(1.597.624 )
(679.384)
4.1. Goodwill
(117.741)
(105.666)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(1.552.075)
(511.002)
(1.597.624 )
(573.718)
4.4. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
349.589
290.362
B. Modal Pelengkap
7.491.432
9.001.217
7.509.124
9.003.821
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.691.917
7.160.629
5.755.636
6.226.427
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
5.320.796
5.789.508
4.384.515
4.855.306
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.351.590
2.351.590
3.351.112
3.351.112
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.351.590
2.351.590
3.351.112
3.351.112
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(1.552.075)
(511.002)
(1.597.624 )
(573.718)
3.1. Penyertaan (50%)
(1.552.075)
(511.002)
(1.597.624 )
(573.718)
3.2. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
73.345.421
80.607.858
61.947.504
67.936.743
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
73.345.421
80.607.858
61.947.504
67.936.743
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
431.632.851 476.508.651 350.761.176 388.424.480
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
57.671.278
67.642.899
48.384.624
55.735.767
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.972.041
1.990.242
1.044.148
1.244.238
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
14,99%
14,81%
15,52%
15,30%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
14,93%
14,76%
15,48%
15,25%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
No.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
(Diaudit)
II.
III.
IV.
KONSOLIDASI
31 Desember 2013 31 Desember 2012 31 Desember 2013 31 Desember 2012
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
(Diaudit)
93.280
-
347.357
-
99.522
-
7.591.000
793.437
10.555.252
429.736
7.591.000
793.437
10.555.252
429.736
11.372.089
584.900
9.889.235
455.415
11.372.089
584.900
9.889.235
455.415
20.460.055
42.999.343
18.317.538
41.783.658
20.462.699
44.257.143
18.326.668
43.538.037
62.025
-
68.373
-
62.025
-
68.373
-
28.300
-
134.788
-
28.300
-
134.788
-
11.739.958
3.321.460
238.689
-
9.513.676
2.378.427
121.232
-
11.861.603
3.356.527
238.689
-
9.575.542
2.389.196
127.464
-
359.299
18.195.261
251.694
9.916.800
361.902
18.198.552
254.097
9.919.327
6.889.648
51.949
32.729
5.669.484
51.949
32.729
6.895.977
495.657
32.729
5.674.413
234.732
32.729
25.274.039
39.643.850
256.757
22.329.910
25.951.138
247.777
25.404.802
39.667.080
256.757
22.541.654
26.057.908
247.777
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
31 Desember 2013 31 Desember 2012
(Diaudit)
(Diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
48.006.235
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
11.330.101
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
(17.291.592)
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi 26.689.634
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
(26.364.288)
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
(1.684.990)
Pendapatan operasional lainnya
1.126.887
Beban operasional lainnya
(1.295.075)
Beban gaji dan tunjangan
(8.659.586)
Beban umum dan administrasi
(8.935.985)
Pendapatan bukan operasional
523.356
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
23.444.697
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(975.057)
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
(743.827)
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
(2.273.965)
Kredit yang diberikan
(85.610.294)
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
10.777.622
Piutang pembiayaan konsumen
(833.329)
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
(291.229)
Pajak dibayar dimuka
(1.098.375)
Biaya dibayar dimuka
(53.253)
Aset lain-lain
172.342
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
3.002.556
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
10.098.878
Tabungan
32.276.298
Deposito berjangka
21.255.943
Inter-bank call money
953.750
Liabilitas segera
(932.101)
Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked
968.758
Utang pajak lainnya
(211.620)
Pembayaran pajak penghasilan badan
(5.911.725)
Liabilitas lain-lain
1.523.844
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
14.717
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
2.210.646
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
4.968.241
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
12.733.517
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
(6.410.209)
(Kenaikan)/penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
(4.642.580)
Penerimaan dari penjualan aset tetap
119.287
Pembelian aset tetap
(1.584.388)
Pembelian aset tidak berwujud
(439.775)
Penjualan saham PT Bumi Daya Plaza
264.000
Penjualan saham PT Usaha Gedung Mandiri
132.000
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
(12.561.665)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan/(kenaikan) investasi di Entitas Anak
98.830
Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan
233.721
Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima
6.688.977
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
(672.335)
Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
4.656.149
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
(4.651.220)
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
6.354.122
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
6.525.974
DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS TERHADAP KAS DAN SETARA KAS
2.993.395
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
111.503.789
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
121.023.158
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
19.051.934
Giro pada Bank Indonesia
43.904.419
Giro pada bank lain
14.048.075
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
44.018.730
Jumlah kas dan setara kas
121.023.158
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
(1.417.240)
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
(812.181)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
No.
Edwin Gerungan
:
:
:
:
:
:
Wahyu Hidayat
Pradjoto
Gunarni Soeworo
Krisna Wijaya
Agus Suprijanto
Abdul Aziz
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Budi Gunadi Sadikin
Riswinandi
Abdul Rachman
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Fransisca N. Mok
Sunarso
Kresno Sediarsi
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
41.306.034
9.563.427
(15.061.545)
63.020.694
(63.299.911)
542.860
878.819
(2.449.179)
(7.062.317)
(7.543.342)
878.821
20.774.361
43.263
1.021.680
(783.128)
(74.972.786)
(2.145.350)
(762.916)
(290.465)
(6.634)
(30.999)
(2.466.353)
2.550.099
20.800.328
34.355.704
4.383.361
268.819
392.759
1.989.973
10.573
(3.266.066)
4.659.131
(82.444)
4.353.474
(1.748.502)
9.047.882
(97.314)
376.925
94.547
(1.668.666)
(251.873)
(1.546.381)
(1.002.251)
(665.712)
(185.754)
(713.848)
(2.940.884)
(5.508.449)
1.993.052
642.083
108.868.654
111.503.789
15.482.025
38.272.155
9.651.772
48.097.837
111.503.789
(409.449)
(570.233)
(Dalam %)
BANK
RASIO
31 Desember 2013 31 Desember 2012
(Diaudit)
(Diaudit)
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
:
(Diaudit)
347.357
-
Per 31 Desember 2013
PENGURUS BANK
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
Per 31 Desember 2013 dan 2012
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
I.
*) Dividen yang dibagikan atas laba bersih tahun 2012 sebesar Rp4.651.220 berdasarkan keputusan RUPS pada tanggal 2 April 2013.
BANK
L
KONSOLIDASI
31 Desember 2013 31 Desember 2012 31 Desember 2013 31 Desember 2012
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
43.339.930
a. Rupiah
40.338.122
b. Valuta asing
3.001.808
Beban Bunga dan Beban Syariah
13.803.483
a. Rupiah
13.192.293
b. Valuta asing
611.190
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
29.536.447
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
29.536.447
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
13.330.254
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.617.223
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
24.514
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
195.462
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
432.714
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
7.579.358
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
27.871
i. Pendapatan lainnya
3.453.112
Beban Operasional Selain Bunga
21.562.367
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
2.769
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
5.833
ii. Kredit
3.798.149
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
103.461
f. Kerugian terkait risiko operasional
18.746
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
563.784
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
7.163.504
k. Beban promosi
855.085
l. Beban lainnya
9.051.036
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(8.232.113 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
21.304.334
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
127.836
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
239.295
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
367.131
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
21.671.465
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(4.528.782 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
70.285
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
17.212.968
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
53.316
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(1.231.853 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
246.370
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(932.167 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
16.280.801
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
17.212.968
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
17.212.968
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
16.280.801
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
16.280.801
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN *)
LABA BERSIH PER SAHAM
-
2.
Per 31 Desember 2013 dan 2012
I.
1.
POS-POS
A.
1.
14.131.136
69.830.072
19.262.173
93.280
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
POS-POS
BANK
(Diaudit)
17.226.616
69.819.352
23.710.890
175.947
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
No.
(Dalam Jutaan Rupiah)
14,93%
15,48%
1,17%
1,43%
1,17%
1,45%
2,86%
1,60%
0,37%
3,66%
27,31%
5,68%
62,41%
82,97%
2,77%
1,74%
0,37%
3,55%
27,23%
5,58%
63,93%
77,66%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,10%
2,40%
8,00%
8,01%
1,27%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
2.214.127
152.012
181.103
5.290.849
5.064
83.013
5.787
50.509
18.665.678 18.565.506
-
100.172
-
65.106
-
168.868
-
2.395.230
5.442.861
-
-
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
9.000.000
- 9.000.000
35.503.769 20.931.645 14.572.124
22.764
175.947
5.456
230.620
Jakarta, 11 Februari 2014
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur