Q4 2012 December Indonesian
www.bank mandiri.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2012 dan 2011
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
31 Desember 2011
31 Desember 2012
31 Desember 2011
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011
No.
14.131.136
69.830.072
19.262.173
93.280
10.259.053
62.711.629
26.243.728
124.422
15.286.190
75.286.859
20.960.551
93.291
11.357.523
69.593.901
27.926.232
128.005
1.785.047
59.104.726
24.182.676
10.817
14.322.362
7.957.512
4.281.564
58.723.208
23.334.074
9.588
12.170.910
6.551.103
4.130.708
59.428.193
26.073.041
10.817
14.515.235
7.957.512
5.401.586
59.428.638
25.495.706
9.588
12.369.885
6.551.103
339.973.690
3.218.075
-
273.962.101
2.887.626
-
384.581.706
3.919.146
7.350
11.034.239
311.093.306
3.248.560
7.327
9.044.266
(124.870)
(12.740.561)
(1.284.357)
1.829.609
(1.173.596)
10.410.946
(4.226.501)
(163.210)
(11.111.571)
(1.285.241)
1.633.712
(1.100.378)
9.258.876
(3.787.184)
(268.841)
(14.011.350)
(1.361.841)
2.074.593
(1.213.891)
11.940.765
(4.938.075)
(236.254 )
(12.105.048 )
(1.356.397 )
1.824.215
(1.125.502 )
10.395.361
(4.346.115 )
180.046
19.815
779.222
180.046
120.030
1.434.376
180.280
33.837
779.222
180.280
143.052
1.434.376
(283.905)
3.777.111
12.070.531
563.105.056
(298.163)
3.648.627
9.317.738
489.106.664
(296.967)
329.447
3.966.613
15.120.078
635.618.708
(320.225 )
38.982
3.800.412
11.908.941
551.891.704
107.829.706
182.784.459
144.844.747
755
14.118.879
121.232
7.957.512
564
89.152.870
149.088.472
141.994.836
7.279
12.439.224
178.036
6.551.103
564
113.911.014
202.216.209
166.786.895
755
14.320.656
121.232
7.957.512
1.250.364
92.616.188
163.779.820
165.854.396
7.279
12.653.630
178.704
6.551.103
1.795.975
5.142.950
8.701.422
1.872.976
5.856.798
9.152.966
1.685.061
5.137.950
11.608.077
1.872.976
5.851.798
11.696.219
1.685.061
4.226.590
(4.059.287)
18.911.364
492.453.869
3.520.845
(3.486.349)
13.785.816
429.927.521
4.226.590
(4.059.287)
11.034.239
22.700.661
559.085.843
3.520.845
(3.486.349 )
9.044.266
17.488.361
489.237.296
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
72.694
(528.757)
101.158
-
83.282
(678.465)
131.084
-
47.677
(506.069)
96.620
-
56.794
(783.650 )
152.121
-
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
24.961.431
14.301.901
70.651.187
70.651.187
563.105.056
16.523.449
11.377.033
59.179.143
59.179.143
489.106.664
27.695.065
15.504.067
74.580.120
1.952.745
76.532.865
635.618.708
18.379.150
12.246.044
61.793.219
861.189
62.654.408
551.891.704
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2012 dan 2011
No.
31 Desember 2012 (Diaudit)*)
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
37.730.019
35.451.103
2.278.916
15.194.863
14.917.647
277.216
22.535.156
4.806.087
2.991.114
1.814.973
24.350.129
11.344.015
12.302.311
12.535.014
9.034
662.831
-
42.470
913.054
-
69.903
662.830
-
121.945
131.415
225.345
5.443.850
704.747
4.044.848
16.781.087
296.739
181.422
1
7.377.213
65.280
3.426.132
23.261.505
117.136
149.885
402
6.558.058
579.624
4.397.176
20.536.210
-
-
-
-
-
-
3.080.333
54.598
471.587
5.097.336
792.254
7.284.979
(5.437.072 )
14.550.862
16.740
3.414.546
26.214
461.941
7.663.431
1.000.810
10.677.823
(10.959.194 )
19.625.419
2.689
3.407.728
54.598
471.587
6.430.088
960.510
9.209.010
(8.001.196 )
16.348.933
33.730
55.129
88.859
14.639.721
4.558
874.291
878.849
20.504.268
37.539
125.563
163.102
16.512.035
(2.619.107 )
(643.581 )
11.377.033
(4.640.513 )
179.863
16.043.618
-
-
-
-
2
658.987
362.083
-
-
M
(16.893 )
(9.117 )
(12.799 )
277.581
(55.501 )
212.963
16.256.581
(254.500 )
50.870
(216.429 )
12.479.456
11.377.033
11.377.033
15.504.067
539.551
16.043.618
12.246.044
449.841
12.695.885
11.240.846
11.240.846
2.449.209
-
15.717.030
539.551
16.256.581
664,46
12.029.615
449.841
12.479.456
2.449.209
529,33
Per 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2012 (Diaudit)
KOMPONEN MODAL
JUMLAH
-
-
362.083
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
125.025
-
-
-
-
-
125.025
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
200
4.432.498
4.333.939
98.559
8.183
2.773.364
-
419
419
339
-
-
414.227
-
27.469
-
200
200
4.432.917
4.334.358
98.559
8.522
3.215.060
-
502
502
1.445.229
1.359.260
85.969
3.705
2.883.269
-
-
-
-
6
6
6
2.278
-
502
502
1.445.235
1.359.266
85.969
3.711
2.885.547
-
373.447
46.770
-
726
-
-
-
-
374.173
46.770
-
226.412
14.942
-
-
-
-
-
226.412
14.942
-
27.680.066
24.742.928
-
-
-
54.894
27.680.066
24.797.822
29.229.020
25.256.041
-
-
-
72.812
29.229.020
25.328.853
92.727
553
-
-
-
-
92.727
553
124.368
54
-
-
-
-
124.368
54
80.011.013
4.849.705
-
-
-
86.527
10.996
80.097.540
4.860.701
85.294.561
958.189
-
-
-
86.096
9.588
85.380.657
967.777
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.322.362
7.950.387
6.690
435
-
-
14.322.362
7.957.512
12.170.910
6.513.397
36.178
-
-
1.528
12.170.910
6.551.103
2.766.570
2.865.977
72.652
332.332
-
-
145.944
669.534
2.985.166
3.867.843
1.974.581
2.851.897
20.362
327.454
-
1.265
4.453
164.317
632.069
2.160.525
3.815.873
50.301.826
49.966.564
335.262
266.401.517
220.790.086
45.611.431
6.707.136
3.390.960
3.316.176
22.384.596
1.955
-
2.722.360
2.701.847
20.513
10.141.564
7.871.690
2.269.874
3.861.660
1.748.706
2.112.954
2.558.211
-
337.448
337.448
322.701
319.331
3.370
328.596
328.596
56.976
-
309.117
309.117
282.454
267.432
15.022
19.732
19.732
52.002
1.060
1.013.098
1.013.098
3.708.488
2.442.143
1.266.345
956.878
675.852
281.026
293.384
-
54.683.849
54.328.074
355.775
280.856.724
231.690.682
49.166.042
11.874.002
6.163.846
5.710.156
25.345.169
1.955
1.060
39.429.669
38.983.252
446.417
215.623.568
179.443.740
36.179.828
7.860.019
5.015.242
2.844.777
18.035.900
1.955
-
2.276.486
2.252.561
23.925
9.133.320
7.243.871
1.889.449
4.248.172
2.539.397
1.708.775
1.989.425
-
152.380
152.380
440.478
162.103
278.375
264.898
59.029
205.869
43.105
-
240.448
240.448
512.835
482.919
29.916
11.312
11.312
53.620
124
942.664
932.110
10.554
3.764.516
2.355.998
1.408.518
1.256.013
811.090
444.923
303.045
-
43.041.647
42.560.751
480.896
229.474.717
189.688.631
39.786.086
13.640.414
8.436.070
5.204.344
20.425.095
1.955
124
95.184.250
45.301.096
-
732.091
135.044
-
3.126
-
278
-
24.990
5.328
19.815
95.944.735
45.441.468
19.815
42.256.648
25.598.912
-
479.399
2.153.720
-
1
-
2.762
-
16.862
6.484
120.030
42.755.672
27.759.116
120.030
14.149.788
12.569.955
16,08%
12.560.022
11.897.660
15,71%
6,50%
45,52%
6,04%
38,24%
42,38%
35,47%
12.020.977
2.462.911
3.739.749
-
13.214.612
1.983.549
3.603.383
-
Per 31 Desember 2012 dan 2011
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2012 (Diaudit)
CKPN
Individual
Kolektif
54.894
119.110
12.676
1.116.160
8.313.647
22.002
530
180.208
32.203
5.760
24.365
21.527
4.426.914
5.906
31 Desember 2011 (Diaudit)
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
192.073
871
80.528
43.264
79.504
56.325
4.254.485
50
599.840
54.894
97.523
400
835.727
6.639.198
234.583
530
45.862
CKPN
Individual
Kolektif
72.812
99.935
13.503
1.078.919
7.449.626
767
62
114.417
76.791
63.275
27.164
15.223
3.661.945
103.566
(3.172.540 )
(643.610 )
12.695.885
(149.080 )
29.786
(136.187 )
11.240.846
KONSOLIDASI
I.
2
658.987
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
42.550.442
39.904.930
2.645.512
14.128.901
13.646.708
482.193
28.421.541
5.664.495
3.501.423
2.163.072
30.584.613
BANK
*) Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya per 31 Desember 2012 disajikan sesuai PBI No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum.
No.
33.041.031
30.880.486
2.160.545
13.053.097
12.798.264
254.833
19.987.934
19.987.934
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
31 Desember 2011 (Diaudit)
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
261.709
1.101
69.826
60.213
65.134
48.265
3.558.191
50
680.969
72.812
95.684
3.337
816.636
6.843.957
683
62
996.735
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun - tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Penanggungjawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak.,
CPA) yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) baru dan revisi
sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten
atau Perusahaan Publik.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan
Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7 lampiran keputusan ketua Bapepam dan LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap
Perusahaan Anak.
3. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam
Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Sejak 11 Oktober 2011, Laporan Keuangan PT Mandiri Axa General Insurance (MAGI) dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan setelah dilakukan akuisisi
60% kepemilikan saham MAGI oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 adalah masing-masing sebesar Rp9.637,50 dan Rp9.067,50.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2012 dan 2011
No.
31 Desember 2011 (Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
54.438.380
58.932.922
45.604.965
49.025.607
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
44.369.337
47.655.277
35.382.021
37.645.755
2.1. Faktor penambah
44.645.424
47.944.427
35.382.021
37.645.755
a. Agio
17.195.760
17.195.760
17.195.760
17.195.760
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
547.000
547.000
547.000
547.000
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
17.424.892
20.158.556
9.212.339
11.068.041
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
7.071.745
7.662.101
6.010.307
6.444.827
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
72.694
47.677
83.282
56.794
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(276.087)
(289.150)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(276.087)
(289.150)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(1.597.624)
(679.384)
(1.443.723 )
(549.316)
4.1. Goodwill
(105.666)
(105.666)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(1.597.624)
(573.718)
(1.443.723 )
(443.650)
4.4. Kekurangan modal pada anak perusahaan asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
290.362
262.501
B. Modal Pelengkap
7.509.124
9.003.821
8.479.281
9.927.343
1. Level Atas (Upper Tier 2)
5.755.636
6.226.427
5.252.938
5.700.927
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
4.384.515
4.855.306
3.881.817
4.329.806
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
3.351.112
3.351.112
4.670.066
4.670.066
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
3.351.112
3.351.112
4.670.066
4.670.066
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(1.597.624)
(573.718)
(1.443.723 )
(443.650)
3.1. Penyertaan (50%)
(1.597.624)
(573.718)
(1.443.723 )
(443.650)
3.2. Kekurangan modal pada anak perusahaan asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
61.947.504
67.936.743
54.084.246
58.952.950
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
61.947.504
67.936.743
54.084.246
58.952.950
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
350.761.176 388.424.480 310.545.347 346.384.459
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
48.384.624
55.735.767
40.781.287
46.163.378
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.044.148
1.244.238
1.193.360
1.669.627
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
15,52%
15,30%
15,39%
15,02%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
15,48%
15,25%
15,34%
14,95%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
II.
III.
IV.
KONSOLIDASI
31 Desember 2012 31 Desember 2011 31 Desember 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
I.
Dividen yang dibagikan atas Laba Bersih tahun 2011 sebesar Rp2.449.209 berdasarkan keputusan RUPS pada tanggal 23 April 2012.
BANK
POS-POS
KONSOLIDASI
31 Desember 2012 31 Desember 2011 31 Desember 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
36.800.542
a. Rupiah
34.317.199
b. Valuta asing
2.483.343
Beban Bunga dan Beban Syariah
11.840.200
a. Rupiah
11.371.943
b. Valuta asing
468.257
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah-Bersih
24.960.342
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah-Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
24.960.342
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
11.185.538
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
4.274
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
913.054
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
287.327
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
156.776
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
279.222
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
6.365.600
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
204.994
i. Pendapatan lainnya
2.974.291
Beban Operasional Selain Bunga
18.837.645
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
3.151.013
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
26.215
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
461.941
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
6.193.255
k. Beban promosi
839.964
l. Beban lainnya
8.165.257
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(7.652.107 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
17.308.235
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
898
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
740.696
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
741.594
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
18.049.829
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(3.906.338 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
158.410
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
14.301.901
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
(10.588 )
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
149.708
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(29.926 )
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
109.194
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
14.411.095
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
14.301.901
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
14.301.901
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
14.411.095
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
14.411.095
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN*)
LABA BERSIH PER SAHAM
-
2.
*)
BANK
POS-POS
A.
1.
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.
***) Termasuk didalamnya Surat berharga yang dimiliki Anak Perusahaan dengan klasifikasi “Diukur pada Biaya Perolehan”, sesuai dengan PSAK 110 “Akuntansi Sukuk” yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
(Diaudit)
93.280
-
238.525
-
99.522
-
623.058
-
10.555.252
429.736
9.504.077
300.478
10.555.252
429.736
9.504.077
300.478
9.889.235
455.415
6.086.260
679.688
9.889.235
455.415
6.086.260
679.688
18.317.538
41.783.658
16.537.631
35.024.658
18.326.668
43.538.037
16.554.108
36.389.080
68.373
-
47.818
-
68.373
-
68.368
-
134.788
-
108.923
-
134.788
-
115.114
-
9.513.676
2.378.427
121.232
-
9.736.868
2.243.545
314.052
-
9.575.542
2.389.196
127.464
-
9.810.830
2.259.960
696.432
-
251.694
9.916.800
371.132
5.324.499
254.097
9.919.327
371.232
5.336.210
5.669.484
51.949
32.729
5.160.713
56.394
32.729
5.674.413
234.732
32.729
5.164.416
183.988
32.729
22.329.910
25.951.138
247.777
16.607.997
15.777.728
70.264
22.541.654
26.057.908
247.777
16.820.394
15.894.417
70.264
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
31 Desember 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
(Diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - lainnya
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Interbank call money
Liabilitas segera
Utang pajak
Pembayaran pajak penghasilan badan
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan/(kenaikan) efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan investasi di Anak Perusahaan
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Pembelian PT Mandiri AXA General Insurance (Anak Perusahaan)
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas Pinjaman Subordinasi
Penambahan modal dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih
Dahulu (HMETD)
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun
Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
41.306.034 36.913.370
9.563.427
8.358.208
(15.061.545) (15.960.467)
63.020.694
43.263
216.050
2.058.994 12.198.264
(783.128) (2.169.377)
(74.972.786) (69.544.626)
(2.145.350) (3.389.128)
(762.916) (1.058.232)
(290.465)
(38.983)
(6.634)
2.032
(30.999)
(506.910)
(1.428.970)
(903.018)
2.550.099
3.587.722
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Muchayat
: Cahyana Ahmadjayadi
: Wahyu Hidayat
: Pradjoto
: Gunarni Soeworo
: Krisna Wijaya
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
: Zulkifli Zaini
: Riswinandi
: Abdul Rachman
: Sentot A. Sentausa
: Budi Gunadi Sadikin
: Ogi Prastomiyono
: Pahala N. Mansury
: Fransisca N. Mok
: Sunarso
: Kresno Sediarsi
: Royke Tumilaar
: Edwin Gerungan
24.873.071
26.069.795
1.454.749
58.282
544.007
(351.032)
(2.982.177)
5.144.779
(82.444)
4.353.474
(1.748.502)
8.798.671
508
4.344.752
8.260.862
20.440.640
(97.314)
513.342
(228.303)
94.547
(1.668.666)
(251.873)
(1.638.267)
1.358.979
430.561
(140.162)
48.147
(1.219.394)
(319.539)
(60.000)
98.592
(665.712)
(185.754)
(713.848)
720.221
6.083.776
(204.773)
- 11.403.500
(2.940.884) (3.182.704)
(4.506.198) 14.820.020
2.654.206 35.359.252
108.653.748 73.294.496
111.307.954 108.653.748
15.286.190 11.357.523
38.272.155 36.152.674
9.651.772
9.827.669
48.097.837 51.270.882
45.000
111.307.954 108.653.748
(409.449)
(570.233)
Per 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam %)
RASIO
31 Desember 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
(Diaudit)
RASIO KINERJA
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5.
NPL gross
6.
NPL net
7.
Return on Asset (ROA)
8.
Return on Equity (ROE)
9.
Net Interest Margin (NIM)
10.
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
15,48%
15,34%
1,17%
1,45%
1,43%
1,59%
2,77%
1,74%
0,37%
3,55%
27,23%
5,58%
63,93%
77,66%
2,84%
2,18%
0,45%
3,37%
25,57%
5,29%
67,22%
71,65%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,01%
1,27%
8,00%
8,06%
1,50%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
1.510.593
2.883.565
1.380.996
822.741
129.597
2.060.824
6.148
13.120
7.975
15.790
15.398.595
-
15.305.030
-
93.565
-
74.012
-
67.492
-
-
-
-
-
-
4.800.000
24.592.753
17.508.767
4.800.000
7.083.986
93.280
29.975
121.232
Jakarta, 26 Februari 2013
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini
Direktur Utama
(631.529)
(381.035)
BANK
Per 31 Desember 2012
PENGURUS BANK
20.800.328
34.355.704
4.383.361
268.819
392.759
10.573
(3.266.066)
3.885.183
LAPORAN RASIO KEUANGAN
No.
40.435.174
(63.501.981) (41.295.128)
1.184.943
351.806
878.819
906.078
(2.449.179) (2.644.834)
(7.062.317) (6.448.610)
(7.543.342) (6.111.913)
878.821
125.566
21.214.374 14.629.250
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
: Nihil
: Nihil
(Diaudit)
Pahala N. Mansury
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2012 dan 2011
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
31 Desember 2011
31 Desember 2012
31 Desember 2011
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011
No.
14.131.136
69.830.072
19.262.173
93.280
10.259.053
62.711.629
26.243.728
124.422
15.286.190
75.286.859
20.960.551
93.291
11.357.523
69.593.901
27.926.232
128.005
1.785.047
59.104.726
24.182.676
10.817
14.322.362
7.957.512
4.281.564
58.723.208
23.334.074
9.588
12.170.910
6.551.103
4.130.708
59.428.193
26.073.041
10.817
14.515.235
7.957.512
5.401.586
59.428.638
25.495.706
9.588
12.369.885
6.551.103
339.973.690
3.218.075
-
273.962.101
2.887.626
-
384.581.706
3.919.146
7.350
11.034.239
311.093.306
3.248.560
7.327
9.044.266
(124.870)
(12.740.561)
(1.284.357)
1.829.609
(1.173.596)
10.410.946
(4.226.501)
(163.210)
(11.111.571)
(1.285.241)
1.633.712
(1.100.378)
9.258.876
(3.787.184)
(268.841)
(14.011.350)
(1.361.841)
2.074.593
(1.213.891)
11.940.765
(4.938.075)
(236.254 )
(12.105.048 )
(1.356.397 )
1.824.215
(1.125.502 )
10.395.361
(4.346.115 )
180.046
19.815
779.222
180.046
120.030
1.434.376
180.280
33.837
779.222
180.280
143.052
1.434.376
(283.905)
3.777.111
12.070.531
563.105.056
(298.163)
3.648.627
9.317.738
489.106.664
(296.967)
329.447
3.966.613
15.120.078
635.618.708
(320.225 )
38.982
3.800.412
11.908.941
551.891.704
107.829.706
182.784.459
144.844.747
755
14.118.879
121.232
7.957.512
564
89.152.870
149.088.472
141.994.836
7.279
12.439.224
178.036
6.551.103
564
113.911.014
202.216.209
166.786.895
755
14.320.656
121.232
7.957.512
1.250.364
92.616.188
163.779.820
165.854.396
7.279
12.653.630
178.704
6.551.103
1.795.975
5.142.950
8.701.422
1.872.976
5.856.798
9.152.966
1.685.061
5.137.950
11.608.077
1.872.976
5.851.798
11.696.219
1.685.061
4.226.590
(4.059.287)
18.911.364
492.453.869
3.520.845
(3.486.349)
13.785.816
429.927.521
4.226.590
(4.059.287)
11.034.239
22.700.661
559.085.843
3.520.845
(3.486.349 )
9.044.266
17.488.361
489.237.296
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
72.694
(528.757)
101.158
-
83.282
(678.465)
131.084
-
47.677
(506.069)
96.620
-
56.794
(783.650 )
152.121
-
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
24.961.431
14.301.901
70.651.187
70.651.187
563.105.056
16.523.449
11.377.033
59.179.143
59.179.143
489.106.664
27.695.065
15.504.067
74.580.120
1.952.745
76.532.865
635.618.708
18.379.150
12.246.044
61.793.219
861.189
62.654.408
551.891.704
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2012 dan 2011
No.
31 Desember 2012 (Diaudit)*)
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
37.730.019
35.451.103
2.278.916
15.194.863
14.917.647
277.216
22.535.156
4.806.087
2.991.114
1.814.973
24.350.129
11.344.015
12.302.311
12.535.014
9.034
662.831
-
42.470
913.054
-
69.903
662.830
-
121.945
131.415
225.345
5.443.850
704.747
4.044.848
16.781.087
296.739
181.422
1
7.377.213
65.280
3.426.132
23.261.505
117.136
149.885
402
6.558.058
579.624
4.397.176
20.536.210
-
-
-
-
-
-
3.080.333
54.598
471.587
5.097.336
792.254
7.284.979
(5.437.072 )
14.550.862
16.740
3.414.546
26.214
461.941
7.663.431
1.000.810
10.677.823
(10.959.194 )
19.625.419
2.689
3.407.728
54.598
471.587
6.430.088
960.510
9.209.010
(8.001.196 )
16.348.933
33.730
55.129
88.859
14.639.721
4.558
874.291
878.849
20.504.268
37.539
125.563
163.102
16.512.035
(2.619.107 )
(643.581 )
11.377.033
(4.640.513 )
179.863
16.043.618
-
-
-
-
2
658.987
362.083
-
-
M
(16.893 )
(9.117 )
(12.799 )
277.581
(55.501 )
212.963
16.256.581
(254.500 )
50.870
(216.429 )
12.479.456
11.377.033
11.377.033
15.504.067
539.551
16.043.618
12.246.044
449.841
12.695.885
11.240.846
11.240.846
2.449.209
-
15.717.030
539.551
16.256.581
664,46
12.029.615
449.841
12.479.456
2.449.209
529,33
Per 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2012 (Diaudit)
KOMPONEN MODAL
JUMLAH
-
-
362.083
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
125.025
-
-
-
-
-
125.025
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
200
4.432.498
4.333.939
98.559
8.183
2.773.364
-
419
419
339
-
-
414.227
-
27.469
-
200
200
4.432.917
4.334.358
98.559
8.522
3.215.060
-
502
502
1.445.229
1.359.260
85.969
3.705
2.883.269
-
-
-
-
6
6
6
2.278
-
502
502
1.445.235
1.359.266
85.969
3.711
2.885.547
-
373.447
46.770
-
726
-
-
-
-
374.173
46.770
-
226.412
14.942
-
-
-
-
-
226.412
14.942
-
27.680.066
24.742.928
-
-
-
54.894
27.680.066
24.797.822
29.229.020
25.256.041
-
-
-
72.812
29.229.020
25.328.853
92.727
553
-
-
-
-
92.727
553
124.368
54
-
-
-
-
124.368
54
80.011.013
4.849.705
-
-
-
86.527
10.996
80.097.540
4.860.701
85.294.561
958.189
-
-
-
86.096
9.588
85.380.657
967.777
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.322.362
7.950.387
6.690
435
-
-
14.322.362
7.957.512
12.170.910
6.513.397
36.178
-
-
1.528
12.170.910
6.551.103
2.766.570
2.865.977
72.652
332.332
-
-
145.944
669.534
2.985.166
3.867.843
1.974.581
2.851.897
20.362
327.454
-
1.265
4.453
164.317
632.069
2.160.525
3.815.873
50.301.826
49.966.564
335.262
266.401.517
220.790.086
45.611.431
6.707.136
3.390.960
3.316.176
22.384.596
1.955
-
2.722.360
2.701.847
20.513
10.141.564
7.871.690
2.269.874
3.861.660
1.748.706
2.112.954
2.558.211
-
337.448
337.448
322.701
319.331
3.370
328.596
328.596
56.976
-
309.117
309.117
282.454
267.432
15.022
19.732
19.732
52.002
1.060
1.013.098
1.013.098
3.708.488
2.442.143
1.266.345
956.878
675.852
281.026
293.384
-
54.683.849
54.328.074
355.775
280.856.724
231.690.682
49.166.042
11.874.002
6.163.846
5.710.156
25.345.169
1.955
1.060
39.429.669
38.983.252
446.417
215.623.568
179.443.740
36.179.828
7.860.019
5.015.242
2.844.777
18.035.900
1.955
-
2.276.486
2.252.561
23.925
9.133.320
7.243.871
1.889.449
4.248.172
2.539.397
1.708.775
1.989.425
-
152.380
152.380
440.478
162.103
278.375
264.898
59.029
205.869
43.105
-
240.448
240.448
512.835
482.919
29.916
11.312
11.312
53.620
124
942.664
932.110
10.554
3.764.516
2.355.998
1.408.518
1.256.013
811.090
444.923
303.045
-
43.041.647
42.560.751
480.896
229.474.717
189.688.631
39.786.086
13.640.414
8.436.070
5.204.344
20.425.095
1.955
124
95.184.250
45.301.096
-
732.091
135.044
-
3.126
-
278
-
24.990
5.328
19.815
95.944.735
45.441.468
19.815
42.256.648
25.598.912
-
479.399
2.153.720
-
1
-
2.762
-
16.862
6.484
120.030
42.755.672
27.759.116
120.030
14.149.788
12.569.955
16,08%
12.560.022
11.897.660
15,71%
6,50%
45,52%
6,04%
38,24%
42,38%
35,47%
12.020.977
2.462.911
3.739.749
-
13.214.612
1.983.549
3.603.383
-
Per 31 Desember 2012 dan 2011
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2012 (Diaudit)
CKPN
Individual
Kolektif
54.894
119.110
12.676
1.116.160
8.313.647
22.002
530
180.208
32.203
5.760
24.365
21.527
4.426.914
5.906
31 Desember 2011 (Diaudit)
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
192.073
871
80.528
43.264
79.504
56.325
4.254.485
50
599.840
54.894
97.523
400
835.727
6.639.198
234.583
530
45.862
CKPN
Individual
Kolektif
72.812
99.935
13.503
1.078.919
7.449.626
767
62
114.417
76.791
63.275
27.164
15.223
3.661.945
103.566
(3.172.540 )
(643.610 )
12.695.885
(149.080 )
29.786
(136.187 )
11.240.846
KONSOLIDASI
I.
2
658.987
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
42.550.442
39.904.930
2.645.512
14.128.901
13.646.708
482.193
28.421.541
5.664.495
3.501.423
2.163.072
30.584.613
BANK
*) Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya per 31 Desember 2012 disajikan sesuai PBI No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum.
No.
33.041.031
30.880.486
2.160.545
13.053.097
12.798.264
254.833
19.987.934
19.987.934
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
31 Desember 2011 (Diaudit)
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
261.709
1.101
69.826
60.213
65.134
48.265
3.558.191
50
680.969
72.812
95.684
3.337
816.636
6.843.957
683
62
996.735
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun - tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Penanggungjawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak.,
CPA) yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) baru dan revisi
sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten
atau Perusahaan Publik.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan
Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7 lampiran keputusan ketua Bapepam dan LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap
Perusahaan Anak.
3. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam
Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Sejak 11 Oktober 2011, Laporan Keuangan PT Mandiri Axa General Insurance (MAGI) dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan setelah dilakukan akuisisi
60% kepemilikan saham MAGI oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 adalah masing-masing sebesar Rp9.637,50 dan Rp9.067,50.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2012 dan 2011
No.
31 Desember 2011 (Diaudit)
BANK
KONSOLIDASI
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
54.438.380
58.932.922
45.604.965
49.025.607
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
44.369.337
47.655.277
35.382.021
37.645.755
2.1. Faktor penambah
44.645.424
47.944.427
35.382.021
37.645.755
a. Agio
17.195.760
17.195.760
17.195.760
17.195.760
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
547.000
547.000
547.000
547.000
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
17.424.892
20.158.556
9.212.339
11.068.041
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
7.071.745
7.662.101
6.010.307
6.444.827
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
72.694
47.677
83.282
56.794
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(276.087)
(289.150)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(276.087)
(289.150)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(1.597.624)
(679.384)
(1.443.723 )
(549.316)
4.1. Goodwill
(105.666)
(105.666)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(1.597.624)
(573.718)
(1.443.723 )
(443.650)
4.4. Kekurangan modal pada anak perusahaan asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
290.362
262.501
B. Modal Pelengkap
7.509.124
9.003.821
8.479.281
9.927.343
1. Level Atas (Upper Tier 2)
5.755.636
6.226.427
5.252.938
5.700.927
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
4.384.515
4.855.306
3.881.817
4.329.806
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
3.351.112
3.351.112
4.670.066
4.670.066
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
3.351.112
3.351.112
4.670.066
4.670.066
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(1.597.624)
(573.718)
(1.443.723 )
(443.650)
3.1. Penyertaan (50%)
(1.597.624)
(573.718)
(1.443.723 )
(443.650)
3.2. Kekurangan modal pada anak perusahaan asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
61.947.504
67.936.743
54.084.246
58.952.950
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
61.947.504
67.936.743
54.084.246
58.952.950
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
350.761.176 388.424.480 310.545.347 346.384.459
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
48.384.624
55.735.767
40.781.287
46.163.378
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.044.148
1.244.238
1.193.360
1.669.627
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
15,52%
15,30%
15,39%
15,02%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
15,48%
15,25%
15,34%
14,95%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
II.
III.
IV.
KONSOLIDASI
31 Desember 2012 31 Desember 2011 31 Desember 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
I.
Dividen yang dibagikan atas Laba Bersih tahun 2011 sebesar Rp2.449.209 berdasarkan keputusan RUPS pada tanggal 23 April 2012.
BANK
POS-POS
KONSOLIDASI
31 Desember 2012 31 Desember 2011 31 Desember 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
36.800.542
a. Rupiah
34.317.199
b. Valuta asing
2.483.343
Beban Bunga dan Beban Syariah
11.840.200
a. Rupiah
11.371.943
b. Valuta asing
468.257
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah-Bersih
24.960.342
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah-Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
24.960.342
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
11.185.538
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
4.274
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
913.054
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
287.327
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
156.776
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
279.222
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
6.365.600
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
204.994
i. Pendapatan lainnya
2.974.291
Beban Operasional Selain Bunga
18.837.645
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
3.151.013
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
26.215
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
461.941
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
6.193.255
k. Beban promosi
839.964
l. Beban lainnya
8.165.257
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(7.652.107 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
17.308.235
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
898
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
740.696
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
741.594
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
18.049.829
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(3.906.338 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
158.410
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
14.301.901
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
(10.588 )
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
149.708
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(29.926 )
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
109.194
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
14.411.095
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
14.301.901
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
14.301.901
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
14.411.095
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
14.411.095
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN*)
LABA BERSIH PER SAHAM
-
2.
*)
BANK
POS-POS
A.
1.
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.
***) Termasuk didalamnya Surat berharga yang dimiliki Anak Perusahaan dengan klasifikasi “Diukur pada Biaya Perolehan”, sesuai dengan PSAK 110 “Akuntansi Sukuk” yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
(Diaudit)
93.280
-
238.525
-
99.522
-
623.058
-
10.555.252
429.736
9.504.077
300.478
10.555.252
429.736
9.504.077
300.478
9.889.235
455.415
6.086.260
679.688
9.889.235
455.415
6.086.260
679.688
18.317.538
41.783.658
16.537.631
35.024.658
18.326.668
43.538.037
16.554.108
36.389.080
68.373
-
47.818
-
68.373
-
68.368
-
134.788
-
108.923
-
134.788
-
115.114
-
9.513.676
2.378.427
121.232
-
9.736.868
2.243.545
314.052
-
9.575.542
2.389.196
127.464
-
9.810.830
2.259.960
696.432
-
251.694
9.916.800
371.132
5.324.499
254.097
9.919.327
371.232
5.336.210
5.669.484
51.949
32.729
5.160.713
56.394
32.729
5.674.413
234.732
32.729
5.164.416
183.988
32.729
22.329.910
25.951.138
247.777
16.607.997
15.777.728
70.264
22.541.654
26.057.908
247.777
16.820.394
15.894.417
70.264
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
31 Desember 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
(Diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - lainnya
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Interbank call money
Liabilitas segera
Utang pajak
Pembayaran pajak penghasilan badan
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan/(kenaikan) efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan investasi di Anak Perusahaan
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Pembelian PT Mandiri AXA General Insurance (Anak Perusahaan)
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas Pinjaman Subordinasi
Penambahan modal dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih
Dahulu (HMETD)
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun
Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
41.306.034 36.913.370
9.563.427
8.358.208
(15.061.545) (15.960.467)
63.020.694
43.263
216.050
2.058.994 12.198.264
(783.128) (2.169.377)
(74.972.786) (69.544.626)
(2.145.350) (3.389.128)
(762.916) (1.058.232)
(290.465)
(38.983)
(6.634)
2.032
(30.999)
(506.910)
(1.428.970)
(903.018)
2.550.099
3.587.722
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Muchayat
: Cahyana Ahmadjayadi
: Wahyu Hidayat
: Pradjoto
: Gunarni Soeworo
: Krisna Wijaya
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
: Zulkifli Zaini
: Riswinandi
: Abdul Rachman
: Sentot A. Sentausa
: Budi Gunadi Sadikin
: Ogi Prastomiyono
: Pahala N. Mansury
: Fransisca N. Mok
: Sunarso
: Kresno Sediarsi
: Royke Tumilaar
: Edwin Gerungan
24.873.071
26.069.795
1.454.749
58.282
544.007
(351.032)
(2.982.177)
5.144.779
(82.444)
4.353.474
(1.748.502)
8.798.671
508
4.344.752
8.260.862
20.440.640
(97.314)
513.342
(228.303)
94.547
(1.668.666)
(251.873)
(1.638.267)
1.358.979
430.561
(140.162)
48.147
(1.219.394)
(319.539)
(60.000)
98.592
(665.712)
(185.754)
(713.848)
720.221
6.083.776
(204.773)
- 11.403.500
(2.940.884) (3.182.704)
(4.506.198) 14.820.020
2.654.206 35.359.252
108.653.748 73.294.496
111.307.954 108.653.748
15.286.190 11.357.523
38.272.155 36.152.674
9.651.772
9.827.669
48.097.837 51.270.882
45.000
111.307.954 108.653.748
(409.449)
(570.233)
Per 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam %)
RASIO
31 Desember 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
(Diaudit)
RASIO KINERJA
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5.
NPL gross
6.
NPL net
7.
Return on Asset (ROA)
8.
Return on Equity (ROE)
9.
Net Interest Margin (NIM)
10.
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
15,48%
15,34%
1,17%
1,45%
1,43%
1,59%
2,77%
1,74%
0,37%
3,55%
27,23%
5,58%
63,93%
77,66%
2,84%
2,18%
0,45%
3,37%
25,57%
5,29%
67,22%
71,65%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,01%
1,27%
8,00%
8,06%
1,50%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
1.510.593
2.883.565
1.380.996
822.741
129.597
2.060.824
6.148
13.120
7.975
15.790
15.398.595
-
15.305.030
-
93.565
-
74.012
-
67.492
-
-
-
-
-
-
4.800.000
24.592.753
17.508.767
4.800.000
7.083.986
93.280
29.975
121.232
Jakarta, 26 Februari 2013
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini
Direktur Utama
(631.529)
(381.035)
BANK
Per 31 Desember 2012
PENGURUS BANK
20.800.328
34.355.704
4.383.361
268.819
392.759
10.573
(3.266.066)
3.885.183
LAPORAN RASIO KEUANGAN
No.
40.435.174
(63.501.981) (41.295.128)
1.184.943
351.806
878.819
906.078
(2.449.179) (2.644.834)
(7.062.317) (6.448.610)
(7.543.342) (6.111.913)
878.821
125.566
21.214.374 14.629.250
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
: Nihil
: Nihil
(Diaudit)
Pahala N. Mansury
Direktur