LAPORAN KEUANGAN PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk 2012
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 DES 2012
BANK
31 DES 2011 30 JUN 2012
NO.
30 JUN 2011
POS-POS
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
31 DES 2012
(12 bulan)
BANK
31 DES 2011
(12 bulan)
30 JUN 2012
(6 bulan)
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
232.428
1.763.654
630.645
-
214.633
3.348.533
276.897
1.968
170.703
4.491.070
759.741
-
232.913
2.045.471
474.959
-
280.055
1.320.952
3
115.945
1.695.399
3
92.433
1.036.453
1.533.170
3
109.564
312.402
1.618.963
3
135.003
22.757
15.212.135
137
21.702
13.399.446
137
22.210
14.575.360
137
31.384
11.909.008
137
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
1.859.187
1.544.761
925.627
a. Rupiah
1.720.763
1.439.142
861.320
b. Valuta asing
138.424
105.619
64.307
2.
Beban Bunga
1.033.193
961.737
565.367
970.315
917.305
538.080
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
Pendapatan Operasional Selain Bunga
(288.126 )
(457 )
231.055
(69.900 )
(261.743 )
(460 )
758.071
-
(1.670 )
(206.775 )
(6.427 )
230.422
(71.635 )
29.147
29.620
205.125
63.512
62
33.041
165.098
29.570
35.830
170.593
90.874
60
(13.036 )
25.193
251.346
20.558.771
19.185.436
23.430.272
17.058.595
3.220.092
1.123.313
13.057.709
17
52.311
115.945
-
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
2.538.773
980.099
16.156.672
73.199
109.564
-
1.856.685
851.806
11.411.712
54.737
135.003
-
713.687
4.410
7.311
815.642
6.615
472.159
815.642
5.512
484.785
917.597
7.717
449.381
15
326.632
18.621.442
225.335
18.031.095
391.814
21.556.060
251.834
15.936.472
44.432
27.287
583.024
360.260
112.144
190.511
66.778
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
22.404
11.086
17.344
ii. Kredit
-
-
-
iii. Spot dan derivatif
i.
-
-
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
-
Surat Berharga
-
-
-
15.834
110.000
6.401
ii. Kredit
-
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
-
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
(10.201 )
(345 )
755.510
(28.796 )
62.878
825.994
Surat Berharga
29.387
22.734
20.743
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
-
-
-
f. Dividen
1
6
-
26.498
25.683
12.776
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
-
-
-
18.020
21.002
9.514
800.761
642.185
337.842
27.615
5.114
18.382
ii. Kredit
-
-
-
iii. Spot dan derivatif
-
-
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ii. Kredit
-
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
-
9.574
-
6.945
-
-
-
118.858
87.377
12.835
-
-
-
-
-
-
26
-
25
-
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
i.
Surat Berharga
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
1.502.424
(551.619 )
-
i.
Surat Berharga
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
i.
Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
-
-
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
-
5
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
418.787
-
418.787
50.000
-
418.787
-
454.620
-
-
454.620
-
973
-
-
2.585
-
2.585
k. Beban promosi
8.617
-
241.869
151.032
17.147
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(318.266 )
100.430
-
139.733
(271.064)
137.377
131.350
89.196
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
835
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.154.341
1.874.212
1.122.123
1.937.329
1.154.341
1.874.212
1.122.123
20.558.771
19.185.436
23.430.272
17.058.595
297
423
2.832
(6.970)
(1.234)
1.062
(769)
2.433
(5.611)
916
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
1.262
139.810
125.739
90.112
3.040
33.157
22.669
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(3.421)
7.848
(2.789)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
133.349
100.430
70.232
-
-
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian )surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Investasi
ARUS KAS DIPEROLEH DARI (DIGUNAKAN UNTUK)
AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN
SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
-
(547)
-
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-
-
d. keuntungan revaluasi aset tetap
-
-
-
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
-
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-
-
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-
-
h. lainnya
-
-
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
(547)
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
(547)
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
-
-
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
-
133.349
100.430
70.232
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
-
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
-
99.883
70.232
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
* LABA BERSIH 31 DESEMBER 2012 SETELAH KUASI REORGANISASI
-
133.349
-
-
-
-
-
15,55
11,71
8,19
-
-
9.277
-
6.063
-
8.267
2.242.329
4.438
1.994.254
-
-
1.823
-
6.249
-
101.214
71.543
-
131.218
21.799
317.363
-
-
-
6.888
-
11.353
-
118.779
30.046
50.000
240.408
39.524
50.000
63.117
31 DES 2011
31 DES 2012
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
27.203
-
BANK
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yang diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
aset lain-lain
8.889
277.397
(451.674)
49.461
-
LAPORAN ARUS KAS
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
(318.266 )
67.239
1.937.329
21.806
346.926
(688.617)
PEMILIK
63.117
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
-
40
280.575
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2012 31 DES 2011
POS-POS
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
1.502.424
(551.619 )
-
418.787
50.000
-
IV
c. Kerugian penjualan aset keuangan
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1.502.424
(551.619 )
-
III
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
l. Beban lainnya
1.502.424
(551.619 )
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S/D DESEMBER 2012, 2011 DAN 1 JANUARI SD 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2012, 31 DESEMBER 2011, 30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
1.906.160
(1.034.568)
56.499
(245.894)
(723.216)
(1.259)
(33.874)
(76.152)
1.582.747
(963.085)
165.919
(241.869)
(299.203)
1.360
(31.594)
214.275
(1.055)
(1.820.246)
(53.435)
(1.874.736)
9.332
(2.218.495)
103.642
(2.105.521)
47.381
1.073.614
(2.205)
(454.281)
(6.566)
1.643.520
19.476
468.627
664.509
2.125.057
(1.286.379)
233.811
705
(110.820)
(10.107)
433
357.230
(14.639)
(120.222)
343.024
50.000
(2.205)
(101.955)
(2.205)
(101.955)
(54.160)
(104.160)
(1.460.761)
47.424
4.040.064
2.626.727
472.675
3.114
3.564.275
4.040.064
232.428
1.448.689
530.645
214.633
1.318.787
276.898
414.965
2.029.746
2.626.727
200.000
4.040.064
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
2012
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Konitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
M
NO.
JUMLAH
952.056
418.787
33.269
500.000
-
467.663
418.787
2.585
46.291
-
(250.698 )
(391.267)
-
(343.626)
-
-
-
(243.102 )
-
(7.596 )
(47.641)
-
-
(69 )
(69 )
-
(69)
(69)
-
1.043.676
330.057
204.579
125.478
624.484
110.987
110.987
713.687
713.687
(69 )
(69 )
26.993
513.566
513.566
(69)
(69)
13.395
25.193
2.695.768
12.502
1.651.615
2.720.961
14.918.572
1.171.532
449.880
1.664.117
11.978.123
1.053.164
128.044
16,75%
12,67%
16,45%
12,65%
2012
2011
16,45%
12,65%
1,28%
0,73%
0,06%
0,85%
0,80%
0,66%
13,14%
4,22%
93,03%
87,42%
2,79%
2,27%
1,89%
2,96%
1,85%
0,72%
8,79%
3,55%
92,43%
82,21%
-
-
-
-
8,08%
8,67%
3,16%
8,07%
8,20%
1,92%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
39.983
-
-
-
-
-
39.983
-
45.000
452.996
-
-
-
-
45.000
452.996
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.000
-
-
-
-
-
5.000
-
-
-
-
-
-
-
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2012
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
1.897
1.604.261
19
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
JUMLAH
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
49.461
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
49.461
-
-
-
-
PENGURUS BANK
118.551
511.749
-
-
-
345
118.551
512.094
9.088
267.352
-
-
-
457
9.088
267.809
DEWAN KOMISARIS
* Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen
* Wakil Komisaris Utama
-
-
-
-
-
-
1.968
-
-
-
-
1.968
1.601.010
-
-
-
-
-
1.601.010
-
1.695.402
-
-
-
-
-
1.695.402
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
115.945
-
-
-
-
115.945
92.433
-
-
-
-
92.433
889.085
18.149
1.806
-
1.590
-
6.751
-
7.930
-
907.162
18.149
717.722
15.417
2.009
-
29.751
-
-
20.541
-
770.023
15.417
10.856.393
1.388.272
1.239.397
672.191
62.851
23.601
-
26.893
-
12.185.534
2.084.064
9.363.129
1.808.204
620.231
-
134.532
5.139
795
-
103.888
101.794
10.222.575
1.915.137
68.716
981.790
137
-
74.963
415.576
-
55.263
23.601
1.580
-
-
7.080
-
123.979
98.564
1.406.026
137
-
121.354
126.466
1.831.020
137
-
70.017
53.602
-
17
3.505
-
-
-
191.388
126.466
1.888.127
137
-
158.706
207.168
9.340
-
7.874
11.036
86.418
158.706
207.168
114.668
251.551
185.836
883
-
14.441
90.949
-
251.551
185.836
106.273
: Kiki Syahnakri
: Tomy Winata
* Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
* Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
* Komisaris Independen
*) Meninggal dunia pada Sabtu, 16 Maret 2013
: Reggie Harjadi*)
DIREKSI
*
*
*
*
*
*
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur**)
**) Dalam proses fit & proper test Bank Indonesia
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
Handoyo (Jet) Soedirdja
PEMILIK BANK
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
10.546
250.917
6,07%
1,91%
29,74%
21,88%
33.799
50.000
288.583
288.583
5,85%
1,57%
45,90%
40,65%
25.799
22.713
532
26.039
22.726
529
2012
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
1.027.131
950.804
BANK
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
PER 31 DESEMBER 2012
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
345
4.183
-
Kolektif
6.018
-
:
:
:
:
:
:
:
15,42%
8,31%
9,63%
9,63%
9,63%
47,38%
100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal
31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan
mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa
Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan ini berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2012 dan 2011 yang telah
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Laporan keuangan Per 30 Juni 2012 disajikan ulang setelah kuasi reorganisasi.
4. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri,
PT. Arthamulia Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma
5. Kurs USD per 31 Desember 2012 dan 2011 adalah Rp.9.637,50 dan Rp.9.067,50.
Jakarta . Maret 2013
SE & O
Direksi
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
1.652.093
950.804
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
BANK
31 DES 2012 31 DES 2011
POS-POS
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
NO.
2011
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
345
122.747
127.825
-
CKPN
Individual
457
64.173
-
Kolektif
223.953
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
457
110.987
177.139
-
Andy Kasih
Direktur Utama
R. Rudy Tjandra
Direktur
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 DES 2012
BANK
31 DES 2011 30 JUN 2012
NO.
30 JUN 2011
POS-POS
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
31 DES 2012
(12 bulan)
BANK
31 DES 2011
(12 bulan)
30 JUN 2012
(6 bulan)
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
232.428
1.763.654
630.645
-
214.633
3.348.533
276.897
1.968
170.703
4.491.070
759.741
-
232.913
2.045.471
474.959
-
280.055
1.320.952
3
115.945
1.695.399
3
92.433
1.036.453
1.533.170
3
109.564
312.402
1.618.963
3
135.003
22.757
15.212.135
137
21.702
13.399.446
137
22.210
14.575.360
137
31.384
11.909.008
137
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
1.859.187
1.544.761
925.627
a. Rupiah
1.720.763
1.439.142
861.320
b. Valuta asing
138.424
105.619
64.307
2.
Beban Bunga
1.033.193
961.737
565.367
970.315
917.305
538.080
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
Pendapatan Operasional Selain Bunga
(288.126 )
(457 )
231.055
(69.900 )
(261.743 )
(460 )
758.071
-
(1.670 )
(206.775 )
(6.427 )
230.422
(71.635 )
29.147
29.620
205.125
63.512
62
33.041
165.098
29.570
35.830
170.593
90.874
60
(13.036 )
25.193
251.346
20.558.771
19.185.436
23.430.272
17.058.595
3.220.092
1.123.313
13.057.709
17
52.311
115.945
-
2.311.315
998.619
12.988.705
120.272
92.433
-
2.538.773
980.099
16.156.672
73.199
109.564
-
1.856.685
851.806
11.411.712
54.737
135.003
-
713.687
4.410
7.311
815.642
6.615
472.159
815.642
5.512
484.785
917.597
7.717
449.381
15
326.632
18.621.442
225.335
18.031.095
391.814
21.556.060
251.834
15.936.472
44.432
27.287
583.024
360.260
112.144
190.511
66.778
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
22.404
11.086
17.344
ii. Kredit
-
-
-
iii. Spot dan derivatif
i.
-
-
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
-
Surat Berharga
-
-
-
15.834
110.000
6.401
ii. Kredit
-
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
-
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
(10.201 )
(345 )
755.510
(28.796 )
62.878
825.994
Surat Berharga
29.387
22.734
20.743
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
-
-
-
f. Dividen
1
6
-
26.498
25.683
12.776
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
-
-
-
18.020
21.002
9.514
800.761
642.185
337.842
27.615
5.114
18.382
ii. Kredit
-
-
-
iii. Spot dan derivatif
-
-
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ii. Kredit
-
-
-
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
-
9.574
-
6.945
-
-
-
118.858
87.377
12.835
-
-
-
-
-
-
26
-
25
-
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
i.
Surat Berharga
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
1.502.424
(551.619 )
-
i.
Surat Berharga
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
i.
Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
-
-
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
-
5
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
418.787
-
418.787
50.000
-
418.787
-
454.620
-
-
454.620
-
973
-
-
2.585
-
2.585
k. Beban promosi
8.617
-
241.869
151.032
17.147
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(318.266 )
100.430
-
139.733
(271.064)
137.377
131.350
89.196
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
835
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.154.341
1.874.212
1.122.123
1.937.329
1.154.341
1.874.212
1.122.123
20.558.771
19.185.436
23.430.272
17.058.595
297
423
2.832
(6.970)
(1.234)
1.062
(769)
2.433
(5.611)
916
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
1.262
139.810
125.739
90.112
3.040
33.157
22.669
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(3.421)
7.848
(2.789)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
133.349
100.430
70.232
-
-
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian )surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Investasi
ARUS KAS DIPEROLEH DARI (DIGUNAKAN UNTUK)
AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN
SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh
tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
-
(547)
-
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-
-
d. keuntungan revaluasi aset tetap
-
-
-
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
-
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-
-
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-
-
h. lainnya
-
-
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
(547)
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
(547)
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
-
-
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
-
-
133.349
100.430
70.232
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
-
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
-
99.883
70.232
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
* LABA BERSIH 31 DESEMBER 2012 SETELAH KUASI REORGANISASI
-
133.349
-
-
-
-
-
15,55
11,71
8,19
-
-
9.277
-
6.063
-
8.267
2.242.329
4.438
1.994.254
-
-
1.823
-
6.249
-
101.214
71.543
-
131.218
21.799
317.363
-
-
-
6.888
-
11.353
-
118.779
30.046
50.000
240.408
39.524
50.000
63.117
31 DES 2011
31 DES 2012
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
27.203
-
BANK
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yang diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
aset lain-lain
8.889
277.397
(451.674)
49.461
-
LAPORAN ARUS KAS
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
(318.266 )
67.239
1.937.329
21.806
346.926
(688.617)
PEMILIK
63.117
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
-
40
280.575
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2012 31 DES 2011
POS-POS
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
1.502.424
(551.619 )
-
418.787
50.000
-
IV
c. Kerugian penjualan aset keuangan
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1.502.424
(551.619 )
-
III
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
l. Beban lainnya
1.502.424
(551.619 )
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S/D DESEMBER 2012, 2011 DAN 1 JANUARI SD 30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2012, 31 DESEMBER 2011, 30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(dalam jutaan rupiah)
1.906.160
(1.034.568)
56.499
(245.894)
(723.216)
(1.259)
(33.874)
(76.152)
1.582.747
(963.085)
165.919
(241.869)
(299.203)
1.360
(31.594)
214.275
(1.055)
(1.820.246)
(53.435)
(1.874.736)
9.332
(2.218.495)
103.642
(2.105.521)
47.381
1.073.614
(2.205)
(454.281)
(6.566)
1.643.520
19.476
468.627
664.509
2.125.057
(1.286.379)
233.811
705
(110.820)
(10.107)
433
357.230
(14.639)
(120.222)
343.024
50.000
(2.205)
(101.955)
(2.205)
(101.955)
(54.160)
(104.160)
(1.460.761)
47.424
4.040.064
2.626.727
472.675
3.114
3.564.275
4.040.064
232.428
1.448.689
530.645
214.633
1.318.787
276.898
414.965
2.029.746
2.626.727
200.000
4.040.064
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
BANK
2012
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Konitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
M
NO.
JUMLAH
952.056
418.787
33.269
500.000
-
467.663
418.787
2.585
46.291
-
(250.698 )
(391.267)
-
(343.626)
-
-
-
(243.102 )
-
(7.596 )
(47.641)
-
-
(69 )
(69 )
-
(69)
(69)
-
1.043.676
330.057
204.579
125.478
624.484
110.987
110.987
713.687
713.687
(69 )
(69 )
26.993
513.566
513.566
(69)
(69)
13.395
25.193
2.695.768
12.502
1.651.615
2.720.961
14.918.572
1.171.532
449.880
1.664.117
11.978.123
1.053.164
128.044
16,75%
12,67%
16,45%
12,65%
2012
2011
16,45%
12,65%
1,28%
0,73%
0,06%
0,85%
0,80%
0,66%
13,14%
4,22%
93,03%
87,42%
2,79%
2,27%
1,89%
2,96%
1,85%
0,72%
8,79%
3,55%
92,43%
82,21%
-
-
-
-
8,08%
8,67%
3,16%
8,07%
8,20%
1,92%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
39.983
-
-
-
-
-
39.983
-
45.000
452.996
-
-
-
-
45.000
452.996
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.000
-
-
-
-
-
5.000
-
-
-
-
-
-
-
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2012
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
1.897
1.604.261
19
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
JUMLAH
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
49.461
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
49.461
-
-
-
-
PENGURUS BANK
118.551
511.749
-
-
-
345
118.551
512.094
9.088
267.352
-
-
-
457
9.088
267.809
DEWAN KOMISARIS
* Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen
* Wakil Komisaris Utama
-
-
-
-
-
-
1.968
-
-
-
-
1.968
1.601.010
-
-
-
-
-
1.601.010
-
1.695.402
-
-
-
-
-
1.695.402
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
115.945
-
-
-
-
115.945
92.433
-
-
-
-
92.433
889.085
18.149
1.806
-
1.590
-
6.751
-
7.930
-
907.162
18.149
717.722
15.417
2.009
-
29.751
-
-
20.541
-
770.023
15.417
10.856.393
1.388.272
1.239.397
672.191
62.851
23.601
-
26.893
-
12.185.534
2.084.064
9.363.129
1.808.204
620.231
-
134.532
5.139
795
-
103.888
101.794
10.222.575
1.915.137
68.716
981.790
137
-
74.963
415.576
-
55.263
23.601
1.580
-
-
7.080
-
123.979
98.564
1.406.026
137
-
121.354
126.466
1.831.020
137
-
70.017
53.602
-
17
3.505
-
-
-
191.388
126.466
1.888.127
137
-
158.706
207.168
9.340
-
7.874
11.036
86.418
158.706
207.168
114.668
251.551
185.836
883
-
14.441
90.949
-
251.551
185.836
106.273
: Kiki Syahnakri
: Tomy Winata
* Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
* Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
* Komisaris Independen
*) Meninggal dunia pada Sabtu, 16 Maret 2013
: Reggie Harjadi*)
DIREKSI
*
*
*
*
*
*
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur**)
**) Dalam proses fit & proper test Bank Indonesia
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
Handoyo (Jet) Soedirdja
PEMILIK BANK
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
10.546
250.917
6,07%
1,91%
29,74%
21,88%
33.799
50.000
288.583
288.583
5,85%
1,57%
45,90%
40,65%
25.799
22.713
532
26.039
22.726
529
2012
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
1.027.131
950.804
BANK
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
PER 31 DESEMBER 2012
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
345
4.183
-
Kolektif
6.018
-
:
:
:
:
:
:
:
15,42%
8,31%
9,63%
9,63%
9,63%
47,38%
100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal
31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan
mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa
Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan ini berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2012 dan 2011 yang telah
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Laporan keuangan Per 30 Juni 2012 disajikan ulang setelah kuasi reorganisasi.
4. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri,
PT. Arthamulia Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma
5. Kurs USD per 31 Desember 2012 dan 2011 adalah Rp.9.637,50 dan Rp.9.067,50.
Jakarta . Maret 2013
SE & O
Direksi
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
1.652.093
950.804
31 DESEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
BANK
31 DES 2012 31 DES 2011
POS-POS
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
NO.
2011
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
345
122.747
127.825
-
CKPN
Individual
457
64.173
-
Kolektif
223.953
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
457
110.987
177.139
-
Andy Kasih
Direktur Utama
R. Rudy Tjandra
Direktur