LK Bang DKI Des 2015 oke 2
LAPORAN KEUANGAN
LAPORAN POSI SI K EUAN GAN
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharin
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RU GI KOM PREH EN SI F
Periode 1 Januari s.d. 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
724.219
3.692.144
2.101.278
-
630.273
2.838.159
1.793.951
-
889.075
4.909.051
14.000
-
970.580
5.000.778
15.000
-
6.478
11.987
22.267.680
3.281.684
11.537
21.952.456
2.989.473
11.537
(40)
(1.025.204)
(13.855)
1.568.287
(247.101)
(40)
(434.296)
(2.959)
355.772
(248.375)
-
140
-
458.374
38.637.607
18.904
537.285
36.440.625
10.089.065
7.544.071
10.556.269
796.211
-
13.137.383
5.223.917
8.668.654
999.824
-
827.100
6.478
624.354
94.311
21.248
1.323.861
11.987
623.855
97.393
43.176
199.822
1.992.847
32.751.776
1.968.973
32.099.023
11.500.000
(7.568.841)
-
11.500.000
(8.568.841)
-
1
-
1
-
-
-
(300.610)
829.539
(28.739)
-
18.362
-
401
-
1.062.914
128.070
876.169
112.330
(15.404)
231.800
5.885.831
38.637.607
(17.876)
468.157
4.341.602
36.440.625
No.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
-
-
1.934.895
4.288.309
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO%
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
KEPATUHAN
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK\
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada aset operasi:
Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui
laporan laba rugi
Kredit Yang Diberikan
Pajak dibayar dimuka
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk)
aktifitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penambahan Modal Saham
Pembayaran deviden
Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang Diterima
Pembayaran surat berharga yang diterbitkan
Lainnya
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas
pendanaan
1.180.187
155.353
1.948.917
3.931.159
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.286.745
1.2.1 Agio / Disagio
-
1.2.3 Cadangan umum
1.062.914
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
228.073
-
2.643
-
8.446
26
5.073
203.768
17.940
45
4.335
189.209
17.432
14.409
2.116.267
1.480.244
113.236
-
-
(15.404)
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
231.800
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
1.2.7 Dana setoran modal
1
1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham
-
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
(300.610)
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
829.539
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
(521.495)
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung
-
instrumen keuangan dalam trading book
-
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
perhitungkan
-
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
-
6.169
-
632.196
63.292
39.116
733.620
26.236
508.571
(1.881.014)
340.487
1.780
810
690.622
25.679
414.697
(1.252.171)
342.254
696.746
(19.376)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
-
1.4.2 Goodwill
-
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
(7.839)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
(11.537)
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
-
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada
bank lain 2)
-
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
-
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
2.2 Agio / Disagio
-
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
65
(2.692)
3.433
806
118
(6.477)
13.351
6.992
343.060
703.738
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(84.410)
(26.850)
(227.076)
(8.504)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
231.800
468.158
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas bagian efektif dari
perubahan nilai wajar
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
Tier 2 pada bank lain
-
II MODAL PELANGKAP (TIER-2)
394.457
313.227
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
29.504
2. Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal pelengkap
-
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
1.106.052
23.948
-
882
-
(282.500)
(221)
-
-
(362.495)
15.935
-
-
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
90.624
(3.984)
575.629
12.612
807.429
480.770
128.070
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
5.1 Sinking Fund
-
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
-
III TOTAL MODAL
NO.
5.592.985
KETERANGAN
31 DES 2015 31 DES 2014
(Diaudit)
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
231.800
-
468.158
-
231.800
468.158
807.429
-
480.770
-
807.429
480.770
Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu
4.160.249
31 DES 2015 31 DES 2014
(Diaudit)
-
139.958
18.914
-
298.051
8.892
-
1.
2.
3.
4.
5.
-
135.942
-
386.472
224.868
-
938.054
512.224
-
No.
ATMR RISIKO KREDIT
18.950.601
ATMR RISIKO PASAR
TOTAL ATMR
20.013.405
Rasio CET 1
22,80%
-
468.976
546.302
Rasio Tier 1
22,80%
16,54%
3.378.618
2.700.753
Rasio Tier 2
1,73%
1,35%
24,53%
17,89%
22.798.195 23.260.460
RASIO TOTAL
10,00%
-
1.179
40
-
21.000
8.231
-
1.179
-
-
1.179
40
-
17.940
9.418
-
1.179
-
757.022
-
410.102
12.676
-
65
201.736
115
7.420
1.421.872
12.676
28.220
280.977
-
231.763
1.780
-
119
215.221
115
-
551.261
3.960
-
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
24,53
17,89
5,33
5,23
3,00
3,01
3,08
1,23
7,96
4,23
0,89
6,11
6,61
90,99
91,14
4,38
2,92
2,10
13,80
6,56
80,26
92,57
-
-
-
-
C.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8,45
11,28
1,01
1,01
1,16
1,11
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
11,00%
12,50%
3.261.102
(1.330.080)
12.699
(346.022)
(1.163.895)
191.772
(716.875)
1.088
(90.211)
3.
B.
1.
81.505
(670.909)
(33.380)
(39.151)
(270.583)
(4.775.608)
20.232
(90.883)
50.723
955.838
(60.361)
842.879
330.508
4.998.765
72.126
194.346
(619.625)
(203.004)
311.308
(40.801)
65
383.740
(22.514)
118
(349.053)
158.340
1.000.000
(263.200)
(3.082)
-
1.000.000
(205.106)
(3.345)
(124.405)
(15.000)
733.718
652.144
1.227.544
1.004.830
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
5.115.884
27.714
4.105.150
5.904
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
6.371.142
5.115.884
724.219
2.452.712
235.210
2.959.001
630.273
2.621.493
401.040
1.463.078
Kredit Komersial
KPR
Non KPR
1.
2.
3.
Honggo Widjojo Kangmasto
Sarwanto
Adhi Jumhari Luddin
Heru Budi Hartono
:
:
:
:
:
:
Kresno Sediarsi
Budi Mulyo Utomo
Priagung Suprapto
Sigit Prastowo
Antonius Widodo Mulyono
Farel Tua Silalahi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
26.392
-
1.070
-
-
-
-
27.462
-
25.324
-
-
-
-
-
25.324
-
3.715
-
213
-
-
-
-
3.928
-
3.209
-
-
-
-
-
3.209
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.479.154
620.945
-
-
-
1.179
1.479.154
622.124
1.306.367
486.405
-
-
-
1.179
1.306.367
487.584
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.923.808
888.318
-
-
-
-
4.923.808
888.318
5.448.712
537.645
-
-
-
-
5.448.712
537.645
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.478
-
-
-
-
6.478
11.987
-
-
-
-
11.987
1.149.289
-
79.079
-
19.455
-
17.977
-
88.688
-
1.354.488
-
1.320.384
-
63.891
-
29.584
-
10.034
-
51.642
-
1.475.535
-
21.064.083
276.464
1.039.386
9.276
488.776
9.548
149.238
-
1.272.563
-
24.014.046
295.288
21.578.402
464.016
460.379
11.531
177.696
-
121.650
-
684.636
21.384
23.022.763
496.931
5.011.125
11.537
-
190.609
9.276
613.896
-
24.118
-
34.904
-
158.917
147.249
12.676
349.526
9.276
5.831.292
11.537
12.676
4.728.110
11.537
-
115
11.351
253.640
-
18.731
-
7.331
-
163.368
21.384
54.536
3.560
163.483
32.735
5.062.348
11.537
3.560
2.701.686
364.826
-
-
-
-
-
2.701.686
364.826
-
4.485.365
1.765.708
-
-
-
-
-
4.485.365
1.765.708
-
11,50%
PEM I LI K BAN K
1. Pemda DKI Jakarta
= 99,97%
2. PD. Pasar Jaya
= 0,03%
1.181.019
1.702.514
5,27%
2,56%
4,52%
4,05%
515.741
798.812
5,90%
3,23%
5,10%
4,61%
803.908
508.852
-
762.405
502.521
-
KOM I T M EN DAN KON T I N J EN SI
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015 31 Des 2014
14.363
143.447
4.000
1.216.237
1.392.972
814.394
-
15.813
104.952
5.000
732.053
1.322.181
1.013.683
-
(95.277)
(46.683)
9.834
9.808
3.463.095
(62.531)
(15.955)
9.060
59.569
3.183.825
213.405
1.932.187
187.174
506.336
604.806
19.187
3.463.095
445.844
1.932.898
20.511
63.479
617.711
103.382
3.183.825
II.
III.
IV.
POS-POS
3.
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank DKI (Bank) tanggal 31 Desember 2015 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank
sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") [firma anggota Ernst & Young Global Limited], dengan partner penanggung jawab
adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa
pengecualian) sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 29 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup laporan perubahan ekuitas
serta catatan atas laporan keuangan.
4.
5.
-
-
1.498
-
POS-POS
6.334
-
31 Des 2015 31 Des 2014
8,96%
8,74%
2.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
6,12%
4,18%
3.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
3,30%
1,86%
4.
NPF gross
6,13%
4,19%
5.
NPF net
2,82%
2,32%
6.
Return On Assets (ROA)
0,51%
3,63%
7.
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
40,69%
43,10%
8.
Financing to Deposit Ratio (FDR)
159,56%
128,97%
No.
Porsi Pemilik Dana
Saldo Pendapatan
rata-rata yang harus Nisbah % Jumlah Bonus Indikasi Rate
dibagihasilkan
dan Bagi Hasil of Return
A
B
C
D
E=(D/A x 100%) x 12
357.191
109.866
152.475
94.850
187.521
187.521
169.670
241.227
33.482
107.563
100.182
96.089
96.089
145.138
132.970
8.377
124.593
283.544
8.718
64.065
40.844
169.917
(150.574)
19.096
81.351
14.265
67.086
122.335
4.661
31.058
86.616
(40.984)
104.154
21
70
91
19.187
19.187
(865)
93
(772)
103.382
103.382
A.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
Indikator
PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
PENGHIMPUNAN DANA
Giro wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Giro mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
285
511
-
492
302
606
492
19
304
975
121.697
7
925
-
-
70.016
532
184.767
1.404
35
218.319
-
1.659
-
55
-
1.928.562
192.976
13.747
24.576
14.638
1.466
104
187
55
55
55
55
5.852.512
52.339
POS-POS
1.
2.
304
31.417
0
0
0
0
-
-
0
0
485
912
8.051
806
58
103
3,15%
5,01%
5,01%
5,01%
5,01%
5,01%
10.415
LAPORAN SU M BER DAN PEN GGU N AAN DAN A K EBAJ I K AN
Per. 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
794
-
3.096.877
-
31 Des 2015 31 Des 2014
Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infak
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
3.
4.
5.
Portfolio A
31 Des 2015
31 Des 2014
1.
-
-
-
-
-
-
Saldo Awal
2.
5. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
6 Penyajian Suku Bunga Dasar Kredit didasarkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/1/DPNP tanggal 15 Januari 2013 perihal "Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit" dan belum
memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung pada penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga
kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
3.
Total
31 Des 2015
31 Des 2014
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
a.
b.
c.
d.
e.
4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.785,00 dan Rp12.385,00.
Portfolio B
31 Des 2015
31 Des 2014
INFORMASI AWAL PERIODE
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) Investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
*) Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad wakalah bil ujrah
Catatan :
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
Jakarta, 24 Maret 2016
PT. Bank DKI
Unit Usaha Syariah
6.371.142
5.115.884
1.106.052
-
KRESNO SEDIARSI
SIGIT PRASTOWO
KANNY HIDAYA YAMAWASA, SE, Ak, MA
ANTONIUS WIDODO MULYONO
92.601
-
Direktur Utama
Direktur
Dewan Pengawas Syariah
Direktur
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
...........................................................................
KPR GRIYA MONAS
@bank_dki
381.262
-
Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Bank Dki
88.681
-
LAPORAN PERU BAH AN DAN A I N V ESTASI T ERI K AT * )
Per. 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2. Efektif tanggal 1 Januari 2015, Bank telah menerapkan PSAK) No. 24 (Revisi 2013) "Imbalan Kerja". yang penerapannya berlaku retrospektif sehingga laporan keuangan per 31 Desember 2014 telah
disajikan kembali dan disesuaikan dengan PSAK No. 24 (Revisi 2013).
3. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten
atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik".
-
1.
31 Des 2015 31 Des 2014
Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS
b. Eksternal UUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
-
RASI O K EUAN GAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
31 Des 2015 31 Des 2014
POS-POS
1.
2.
31 Des 2015 31 Des 2014
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
DI ST RI BU SI BAGI H ASI L
Per 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SU M BER DAN PEN YALU RAN DAN A Z AK AT
Per. 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Jakarta, 24 Maret 2016
S.E & O
PT. BANK DKI
No.
No.
POS-POS
2.
3.
:
:
:
:
JUMLAH
-
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
b. Pendapatan dari bagi hasil
c. Lainnya
Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/a. Non profit sharing
b. Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
c. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
c. Kerugian terkait risiko operasional
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
f. Beban tenaga kerja
g. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
A.
1.
12,00%
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama (Independen)
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
M
-
I.
No.
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasbah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum
tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA).
PEN GU RU S BAN K
D
-
Dana simpanan wadiah
Dana investasi non profit sharing
Liabilitas kepada Bank Indonesia
Liabilitas kepada bank lain
Surat berharga diterbitkan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Dana usaha
Saldo laba (rugi)
TOTAL LIABILITAS
2.
19,00%
KL
-
LIABILITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
SU K U BU N GA DASAR K REDI T (Prime Landing Rate)
31 Desember 2015
Kredit
Mikro
DPK
-
LAPORAN LABA RU GI
Periode 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
Kredit
Ritel
L
-
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
b. Kolektif
Aset tetap dan inventaris
Aset non produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya
TOTAL ASET
10.
11.
12.
13.
LIABILITAS
-
Kredit
Korporasi
JUMLAH
-
POS-POS
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
7,90
8,44
3.846.085
(1.449.127)
10.428
(72.539)
(1.364.585)
111.588
(496.761)
(26.475)
558.614
B.
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
TAGIHAN
31 Desember 2014 (Diaudit)
M
-
ASET
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 31 Desember 2015, dihitung
berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal
Minimun Bank Umum.
**) Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 31 Desember 2014 mengacu
kepada Peraturan Bank Indonesia No.14/18/PBI/2012 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal Minimun
Bank Umum.
HEDGING
D
LAPORAN POSI SI K EUAN GAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
10,00%
*)
TRADING
A.
KL
Periode 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
RASIO KPMM SESUAI
T RAN SAK SI SPOT DAN DERI VAT I F
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
TUJUAN
TAGIHAN & LIABILITAS DERIVATIF
NILAI NOTIONAL
TRANSAKSI
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
LAPORAN K EUAN GAN U N I T U SAH A SYARI AH
*) Termasuk Syariah
291.805
-
L
MENURUT RISIKO
31 Desember 2015 (Diaudit)
31 Desember 2014 (Diaudit)
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM
KHUSUS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga *)
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit *)
8. Tagihan lainnya
9. Penyertaan
10. Penyertaan modal sementara
11. Transaksi rekening administratif
31 Desember 2015 (Diaudit)
POS-POS
(Diaudit)
CADAN GAN PEN Y I SI H AN K ERU GI AN
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
B RASIO KPMM
PROFIL RISIKO
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
KETERANGAN
(Diaudit)
ASET TERTIMBANG
ATMR RISIKO OPERASIONAL
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
236.883
4. Cadangan tujuan
A
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Surplus revaluasi aset tetap
Reklasifikasi aset yang tidak digunakan menjadi aset tetap
dan properti terbengkalai
1.422.624
32.208
2.223.268
5.198.528
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
K UALI TAS ASET PRODU K T I F DAN I N FORM ASI LAI N N YA
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
3.847.022
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
LABA (RUGI) OPERASIONAL
No.
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Beban operasional lainnya
Pendapatan operasional lainnya
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
3.224.576
59.881
235.253
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
*)
5.198.528
diperhitungkan
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
-
LAPORAN ARU S K AS
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
3.613.325
64.775
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
-
PERH I T U N GAN RASI O K EUAN GAN
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I MODAL INTI (TIER-1)
1.2.2 Modal sumbangan
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
POS-POS
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
69.600
306.943
-
No.
A. Pendapatan dan Beban Bunga
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
69.600
158.872
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LAPORAN KOM I T M EN DAN KON T I N J EN SI
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Fasilitas kredit untuk pembelian,
refinancing, take over, renovasi unit rumah,
rumah toko (ruko), apartemen/rusun,
toko/kios baru maupun lama
Bank DKI terdaftar dan diawasi oleh OJK
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
LAPORAN POSI SI K EUAN GAN
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharin
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RU GI KOM PREH EN SI F
Periode 1 Januari s.d. 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
724.219
3.692.144
2.101.278
-
630.273
2.838.159
1.793.951
-
889.075
4.909.051
14.000
-
970.580
5.000.778
15.000
-
6.478
11.987
22.267.680
3.281.684
11.537
21.952.456
2.989.473
11.537
(40)
(1.025.204)
(13.855)
1.568.287
(247.101)
(40)
(434.296)
(2.959)
355.772
(248.375)
-
140
-
458.374
38.637.607
18.904
537.285
36.440.625
10.089.065
7.544.071
10.556.269
796.211
-
13.137.383
5.223.917
8.668.654
999.824
-
827.100
6.478
624.354
94.311
21.248
1.323.861
11.987
623.855
97.393
43.176
199.822
1.992.847
32.751.776
1.968.973
32.099.023
11.500.000
(7.568.841)
-
11.500.000
(8.568.841)
-
1
-
1
-
-
-
(300.610)
829.539
(28.739)
-
18.362
-
401
-
1.062.914
128.070
876.169
112.330
(15.404)
231.800
5.885.831
38.637.607
(17.876)
468.157
4.341.602
36.440.625
No.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
-
-
1.934.895
4.288.309
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO%
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
KEPATUHAN
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK\
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada aset operasi:
Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui
laporan laba rugi
Kredit Yang Diberikan
Pajak dibayar dimuka
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk)
aktifitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penambahan Modal Saham
Pembayaran deviden
Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang Diterima
Pembayaran surat berharga yang diterbitkan
Lainnya
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas
pendanaan
1.180.187
155.353
1.948.917
3.931.159
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.286.745
1.2.1 Agio / Disagio
-
1.2.3 Cadangan umum
1.062.914
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
228.073
-
2.643
-
8.446
26
5.073
203.768
17.940
45
4.335
189.209
17.432
14.409
2.116.267
1.480.244
113.236
-
-
(15.404)
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
231.800
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
-
1.2.7 Dana setoran modal
1
1.2.8 Waran yang diterbitkan
-
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham
-
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
(300.610)
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
829.539
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
(521.495)
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung
-
instrumen keuangan dalam trading book
-
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
perhitungkan
-
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
-
6.169
-
632.196
63.292
39.116
733.620
26.236
508.571
(1.881.014)
340.487
1.780
810
690.622
25.679
414.697
(1.252.171)
342.254
696.746
(19.376)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
-
1.4.2 Goodwill
-
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
(7.839)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
(11.537)
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
-
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada
bank lain 2)
-
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
-
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
2.2 Agio / Disagio
-
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
65
(2.692)
3.433
806
118
(6.477)
13.351
6.992
343.060
703.738
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(84.410)
(26.850)
(227.076)
(8.504)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
231.800
468.158
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas bagian efektif dari
perubahan nilai wajar
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
Tier 2 pada bank lain
-
II MODAL PELANGKAP (TIER-2)
394.457
313.227
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
29.504
2. Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal pelengkap
-
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
1.106.052
23.948
-
882
-
(282.500)
(221)
-
-
(362.495)
15.935
-
-
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
90.624
(3.984)
575.629
12.612
807.429
480.770
128.070
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
5.1 Sinking Fund
-
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
-
III TOTAL MODAL
NO.
5.592.985
KETERANGAN
31 DES 2015 31 DES 2014
(Diaudit)
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
231.800
-
468.158
-
231.800
468.158
807.429
-
480.770
-
807.429
480.770
Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu
4.160.249
31 DES 2015 31 DES 2014
(Diaudit)
-
139.958
18.914
-
298.051
8.892
-
1.
2.
3.
4.
5.
-
135.942
-
386.472
224.868
-
938.054
512.224
-
No.
ATMR RISIKO KREDIT
18.950.601
ATMR RISIKO PASAR
TOTAL ATMR
20.013.405
Rasio CET 1
22,80%
-
468.976
546.302
Rasio Tier 1
22,80%
16,54%
3.378.618
2.700.753
Rasio Tier 2
1,73%
1,35%
24,53%
17,89%
22.798.195 23.260.460
RASIO TOTAL
10,00%
-
1.179
40
-
21.000
8.231
-
1.179
-
-
1.179
40
-
17.940
9.418
-
1.179
-
757.022
-
410.102
12.676
-
65
201.736
115
7.420
1.421.872
12.676
28.220
280.977
-
231.763
1.780
-
119
215.221
115
-
551.261
3.960
-
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
24,53
17,89
5,33
5,23
3,00
3,01
3,08
1,23
7,96
4,23
0,89
6,11
6,61
90,99
91,14
4,38
2,92
2,10
13,80
6,56
80,26
92,57
-
-
-
-
C.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8,45
11,28
1,01
1,01
1,16
1,11
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
11,00%
12,50%
3.261.102
(1.330.080)
12.699
(346.022)
(1.163.895)
191.772
(716.875)
1.088
(90.211)
3.
B.
1.
81.505
(670.909)
(33.380)
(39.151)
(270.583)
(4.775.608)
20.232
(90.883)
50.723
955.838
(60.361)
842.879
330.508
4.998.765
72.126
194.346
(619.625)
(203.004)
311.308
(40.801)
65
383.740
(22.514)
118
(349.053)
158.340
1.000.000
(263.200)
(3.082)
-
1.000.000
(205.106)
(3.345)
(124.405)
(15.000)
733.718
652.144
1.227.544
1.004.830
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
5.115.884
27.714
4.105.150
5.904
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
6.371.142
5.115.884
724.219
2.452.712
235.210
2.959.001
630.273
2.621.493
401.040
1.463.078
Kredit Komersial
KPR
Non KPR
1.
2.
3.
Honggo Widjojo Kangmasto
Sarwanto
Adhi Jumhari Luddin
Heru Budi Hartono
:
:
:
:
:
:
Kresno Sediarsi
Budi Mulyo Utomo
Priagung Suprapto
Sigit Prastowo
Antonius Widodo Mulyono
Farel Tua Silalahi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
26.392
-
1.070
-
-
-
-
27.462
-
25.324
-
-
-
-
-
25.324
-
3.715
-
213
-
-
-
-
3.928
-
3.209
-
-
-
-
-
3.209
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.479.154
620.945
-
-
-
1.179
1.479.154
622.124
1.306.367
486.405
-
-
-
1.179
1.306.367
487.584
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.923.808
888.318
-
-
-
-
4.923.808
888.318
5.448.712
537.645
-
-
-
-
5.448.712
537.645
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.478
-
-
-
-
6.478
11.987
-
-
-
-
11.987
1.149.289
-
79.079
-
19.455
-
17.977
-
88.688
-
1.354.488
-
1.320.384
-
63.891
-
29.584
-
10.034
-
51.642
-
1.475.535
-
21.064.083
276.464
1.039.386
9.276
488.776
9.548
149.238
-
1.272.563
-
24.014.046
295.288
21.578.402
464.016
460.379
11.531
177.696
-
121.650
-
684.636
21.384
23.022.763
496.931
5.011.125
11.537
-
190.609
9.276
613.896
-
24.118
-
34.904
-
158.917
147.249
12.676
349.526
9.276
5.831.292
11.537
12.676
4.728.110
11.537
-
115
11.351
253.640
-
18.731
-
7.331
-
163.368
21.384
54.536
3.560
163.483
32.735
5.062.348
11.537
3.560
2.701.686
364.826
-
-
-
-
-
2.701.686
364.826
-
4.485.365
1.765.708
-
-
-
-
-
4.485.365
1.765.708
-
11,50%
PEM I LI K BAN K
1. Pemda DKI Jakarta
= 99,97%
2. PD. Pasar Jaya
= 0,03%
1.181.019
1.702.514
5,27%
2,56%
4,52%
4,05%
515.741
798.812
5,90%
3,23%
5,10%
4,61%
803.908
508.852
-
762.405
502.521
-
KOM I T M EN DAN KON T I N J EN SI
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015 31 Des 2014
14.363
143.447
4.000
1.216.237
1.392.972
814.394
-
15.813
104.952
5.000
732.053
1.322.181
1.013.683
-
(95.277)
(46.683)
9.834
9.808
3.463.095
(62.531)
(15.955)
9.060
59.569
3.183.825
213.405
1.932.187
187.174
506.336
604.806
19.187
3.463.095
445.844
1.932.898
20.511
63.479
617.711
103.382
3.183.825
II.
III.
IV.
POS-POS
3.
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank DKI (Bank) tanggal 31 Desember 2015 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank
sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") [firma anggota Ernst & Young Global Limited], dengan partner penanggung jawab
adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa
pengecualian) sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 29 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup laporan perubahan ekuitas
serta catatan atas laporan keuangan.
4.
5.
-
-
1.498
-
POS-POS
6.334
-
31 Des 2015 31 Des 2014
8,96%
8,74%
2.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
6,12%
4,18%
3.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
3,30%
1,86%
4.
NPF gross
6,13%
4,19%
5.
NPF net
2,82%
2,32%
6.
Return On Assets (ROA)
0,51%
3,63%
7.
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
40,69%
43,10%
8.
Financing to Deposit Ratio (FDR)
159,56%
128,97%
No.
Porsi Pemilik Dana
Saldo Pendapatan
rata-rata yang harus Nisbah % Jumlah Bonus Indikasi Rate
dibagihasilkan
dan Bagi Hasil of Return
A
B
C
D
E=(D/A x 100%) x 12
357.191
109.866
152.475
94.850
187.521
187.521
169.670
241.227
33.482
107.563
100.182
96.089
96.089
145.138
132.970
8.377
124.593
283.544
8.718
64.065
40.844
169.917
(150.574)
19.096
81.351
14.265
67.086
122.335
4.661
31.058
86.616
(40.984)
104.154
21
70
91
19.187
19.187
(865)
93
(772)
103.382
103.382
A.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
Indikator
PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
PENGHIMPUNAN DANA
Giro wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Giro mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
285
511
-
492
302
606
492
19
304
975
121.697
7
925
-
-
70.016
532
184.767
1.404
35
218.319
-
1.659
-
55
-
1.928.562
192.976
13.747
24.576
14.638
1.466
104
187
55
55
55
55
5.852.512
52.339
POS-POS
1.
2.
304
31.417
0
0
0
0
-
-
0
0
485
912
8.051
806
58
103
3,15%
5,01%
5,01%
5,01%
5,01%
5,01%
10.415
LAPORAN SU M BER DAN PEN GGU N AAN DAN A K EBAJ I K AN
Per. 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
794
-
3.096.877
-
31 Des 2015 31 Des 2014
Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infak
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
3.
4.
5.
Portfolio A
31 Des 2015
31 Des 2014
1.
-
-
-
-
-
-
Saldo Awal
2.
5. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
6 Penyajian Suku Bunga Dasar Kredit didasarkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/1/DPNP tanggal 15 Januari 2013 perihal "Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit" dan belum
memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung pada penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga
kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
3.
Total
31 Des 2015
31 Des 2014
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
a.
b.
c.
d.
e.
4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.785,00 dan Rp12.385,00.
Portfolio B
31 Des 2015
31 Des 2014
INFORMASI AWAL PERIODE
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) Investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
*) Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad wakalah bil ujrah
Catatan :
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
Jakarta, 24 Maret 2016
PT. Bank DKI
Unit Usaha Syariah
6.371.142
5.115.884
1.106.052
-
KRESNO SEDIARSI
SIGIT PRASTOWO
KANNY HIDAYA YAMAWASA, SE, Ak, MA
ANTONIUS WIDODO MULYONO
92.601
-
Direktur Utama
Direktur
Dewan Pengawas Syariah
Direktur
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
...........................................................................
KPR GRIYA MONAS
@bank_dki
381.262
-
Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Bank Dki
88.681
-
LAPORAN PERU BAH AN DAN A I N V ESTASI T ERI K AT * )
Per. 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2. Efektif tanggal 1 Januari 2015, Bank telah menerapkan PSAK) No. 24 (Revisi 2013) "Imbalan Kerja". yang penerapannya berlaku retrospektif sehingga laporan keuangan per 31 Desember 2014 telah
disajikan kembali dan disesuaikan dengan PSAK No. 24 (Revisi 2013).
3. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten
atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik".
-
1.
31 Des 2015 31 Des 2014
Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS
b. Eksternal UUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
-
RASI O K EUAN GAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
31 Des 2015 31 Des 2014
POS-POS
1.
2.
31 Des 2015 31 Des 2014
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
DI ST RI BU SI BAGI H ASI L
Per 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SU M BER DAN PEN YALU RAN DAN A Z AK AT
Per. 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Jakarta, 24 Maret 2016
S.E & O
PT. BANK DKI
No.
No.
POS-POS
2.
3.
:
:
:
:
JUMLAH
-
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
b. Pendapatan dari bagi hasil
c. Lainnya
Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/a. Non profit sharing
b. Profit sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
c. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
c. Kerugian terkait risiko operasional
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
f. Beban tenaga kerja
g. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
A.
1.
12,00%
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama (Independen)
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
M
-
I.
No.
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasbah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum
tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA).
PEN GU RU S BAN K
D
-
Dana simpanan wadiah
Dana investasi non profit sharing
Liabilitas kepada Bank Indonesia
Liabilitas kepada bank lain
Surat berharga diterbitkan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Dana usaha
Saldo laba (rugi)
TOTAL LIABILITAS
2.
19,00%
KL
-
LIABILITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
SU K U BU N GA DASAR K REDI T (Prime Landing Rate)
31 Desember 2015
Kredit
Mikro
DPK
-
LAPORAN LABA RU GI
Periode 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
Kredit
Ritel
L
-
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
b. Kolektif
Aset tetap dan inventaris
Aset non produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya
TOTAL ASET
10.
11.
12.
13.
LIABILITAS
-
Kredit
Korporasi
JUMLAH
-
POS-POS
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
7,90
8,44
3.846.085
(1.449.127)
10.428
(72.539)
(1.364.585)
111.588
(496.761)
(26.475)
558.614
B.
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
TAGIHAN
31 Desember 2014 (Diaudit)
M
-
ASET
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 31 Desember 2015, dihitung
berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal
Minimun Bank Umum.
**) Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 31 Desember 2014 mengacu
kepada Peraturan Bank Indonesia No.14/18/PBI/2012 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal Minimun
Bank Umum.
HEDGING
D
LAPORAN POSI SI K EUAN GAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
10,00%
*)
TRADING
A.
KL
Periode 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
RASIO KPMM SESUAI
T RAN SAK SI SPOT DAN DERI VAT I F
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
TUJUAN
TAGIHAN & LIABILITAS DERIVATIF
NILAI NOTIONAL
TRANSAKSI
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
LAPORAN K EUAN GAN U N I T U SAH A SYARI AH
*) Termasuk Syariah
291.805
-
L
MENURUT RISIKO
31 Desember 2015 (Diaudit)
31 Desember 2014 (Diaudit)
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM
KHUSUS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga *)
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit *)
8. Tagihan lainnya
9. Penyertaan
10. Penyertaan modal sementara
11. Transaksi rekening administratif
31 Desember 2015 (Diaudit)
POS-POS
(Diaudit)
CADAN GAN PEN Y I SI H AN K ERU GI AN
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
B RASIO KPMM
PROFIL RISIKO
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
KETERANGAN
(Diaudit)
ASET TERTIMBANG
ATMR RISIKO OPERASIONAL
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
236.883
4. Cadangan tujuan
A
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Surplus revaluasi aset tetap
Reklasifikasi aset yang tidak digunakan menjadi aset tetap
dan properti terbengkalai
1.422.624
32.208
2.223.268
5.198.528
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
K UALI TAS ASET PRODU K T I F DAN I N FORM ASI LAI N N YA
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
3.847.022
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
LABA (RUGI) OPERASIONAL
No.
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Beban operasional lainnya
Pendapatan operasional lainnya
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
3.224.576
59.881
235.253
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
*)
5.198.528
diperhitungkan
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
-
LAPORAN ARU S K AS
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
3.613.325
64.775
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
-
PERH I T U N GAN RASI O K EUAN GAN
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I MODAL INTI (TIER-1)
1.2.2 Modal sumbangan
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
POS-POS
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
69.600
306.943
-
No.
A. Pendapatan dan Beban Bunga
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
69.600
158.872
31 Des 2015 31 Des 2014
(Diaudit)
(Diaudit)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LAPORAN KOM I T M EN DAN KON T I N J EN SI
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Fasilitas kredit untuk pembelian,
refinancing, take over, renovasi unit rumah,
rumah toko (ruko), apartemen/rusun,
toko/kios baru maupun lama
Bank DKI terdaftar dan diawasi oleh OJK
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id