LK Bang DKI Juli 2016 Kamis 17.37 WIB 2

LAP ORAN KEUANGAN
LAP O R AN P O S IS I K E UAN G AN
Periode 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5

6
7
8
9

10
11
12

13

14
15

16
17
18
19

POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13

14
15
16

KEWAJ IBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS

17

18

19

20
21
22
23

24

Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

30 J un 2016 31 Des 2015
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
876.868
2.999.677
3.598.757
-

724.219

3.692.144
2.101.278
-

543.733
4.203.054
510.000

889.075
4.909.051
14.000

236.637
-

6.478

I

POS-POS

No.

II.

KEWAJ IBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah

ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya

III.

TAGIHAN KONTINJ ENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya

IV.

1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bers ih

RASIO%

3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.

1.

2.

3.

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR

MODAL INTI (TIER-1)

6.084.244

1. Modal Inti Utama (CET 1)

1.841.043

31.561

30.092

638.716

834.544

6.208

20.625

1.279.787

1.015.966

6.084.244

3.568.611

3.931.159

2.931.159

1.2 Cadangan Tambahan Modal

2.247.840

655.739

-

-

1.2.1 Agio / Disagio
1.2.2 Modal sumbangan

21.294.623
3.384.600
11.537

22.267.680
3.281.684
11.537

(80)
(1.226.922)
(13.448)
20.549
(14.022)
1.579.013
(260.788)

(40)
(1.025.204)
(13.855)
1.568.287
(247.101)

-

-

38.839.846

38.637.607
10.089.065
7.544.071
10.556.269
796.211
-

792.750
1.299.604
94.295
6.049

827.100
6.478
624.354
94.311
21.248

1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

324.553

85.606

1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan

-

-

-

1.2.7 Dana setoran modal

1

1

iii. Spot dan derivatif

-

-

1.2.8 Waran yang diterbitkan

-

-

-

-

-

-

41.893

8.446

-

-

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan

1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

kompensasi berbasis saham

i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)

-

-

1.234

1.127

-

f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Pendapatan lainnya

5.073
21.158

-

73.500

-

-

37.638

-

1.106.052

-

1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian

-

8.865
98.864

penurunan nilai atas aset produktif

(430.173)

(755.903)

1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung

-

-

-

-

2. Beban Operas ional Selain Bunga
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

i. Surat berharga

7.867.977
6.208.283
13.479.214
362.107
-

263.121

-

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
458.374

146.855

-

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai

76.691
940.742

1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

56.568

i. Surat berharga

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
-

1.062.914

ii. Kredit
iv. Aset keuangan lainnya

78.625
-

1.062.914

1.2.3 Cadangan umum

9.639

76.559

ii. Kredit

-

-

iii. Spot dan derivatif

-

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

-

-

-

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan

instrumen keuangan dalam trading book

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

c. Kerugian penjualan aset keuangan
31

-

ii. Kredit

-

-

iii. Aset keuangan lainnya

-

-

101

195

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)

-

-

(94.755)

(18.287)

(76.691)

(13.903)

1.4.2 Goodwill

-

1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya

(6.750)

(11.537)

(11.537)

i. Surat berharga

-

-

149.991

306.285

iii. Pembiayaan syariah

67.639

17.722

iv. Aset keuangan lainnya

41.177

-

ii. Kredit

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method

32.091.747

32.751.776

11.500.000
(7.568.841)
-

11.500.000
(7.568.841)
-

1
-

1
-

-

-

18.362
-

1.062.914
128.070

1.062.914
128.070

146.855
332.045

(15.404)
231.800

6.748.099

5.885.831

38.839.846

38.637.607

-

-

-

453.413

376.037

5.114

11.178

k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operas ional Selain Bunga Bers ih

319.335
(839.449)

197.921
(876.593)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

440.338

139.373

1.460

(1.258)

1.678

7.941

2.389

6.248

442.727

145.621

(110.682)

(60.015)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SEBELUM PAJ AK

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SETELAH PAJ AK BERSIH

1.618.971

1.934.895

-

-

332.045

85.606

368.684

-

-

-

-

-

-

-

(92.171)

-

-

-

70.754
-

139.958
18.914
-

150.087

-

259.185
83.548

291.805
-

II.

-

-

-

-

-

(5.660)

-

-

-

444.674

476.695

85.318

59.405

8.
9.
10.
11.

12.

2. Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
-

-

1.

231.286

289.220

128.070

128.070

5.1 Sinking Fund

-

-

2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)

-

-

6.528.918

4.045.306

(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)

TOTAL MODAL

NO

KETERANGAN

A

ASET TERTIMBANG

30 JUN 2016 30 JUN 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

(231.637)

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJ ALAN

956.337

(146.031)

332.045

85.606

KETERANGAN

18.514.822

19.565.715 Ras io CET1

26,57%

15,20%

ATMR RISIKO PASAR

419.604

532.133 Ras io Tier 1

26,57%

15,20%

3.963.417

3.378.618 Ras io Tier 2

1,94%

2,03%

22.897.843

23.476.466 Ras io Total

28,51%

17,23%

RASIO KPMM SESUAI
-

-

332.045

85.606

956.337

(146.031)

10%

10%
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG

-

B

ALOKASI PEMENUHAN KPMM

-

956.337

143.112

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

14.791
-

-

-

-

-

14.791
-

17.386
-

-

-

-

-

17.386
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3.143.610
453.996

-

-

-

1.151

3.143.610
455.147

2.430.007
1.229.963

-

-

-

1.075

2.430.007
1.231.038

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

4.371.610
885.177

-

-

-

-

4.371.610
885.177

-

-

-

-

5.539.188
941.861

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

236.637
-

-

-

-

-

236.637
-

218.827
-

-

-

-

-

218.827
-

834.752
-

76.136
-

45.665
-

18.520
-

110.436
-

1.085.509
-

998.921
-

102.211
-

20.622
-

17.313
-

69.072
-

1.208.139
-

20.567.113
271.106

996.663
-

226.381
-

88.777
-

1.428.883
-

23.307.817
271.106

19.872.929
510.739

1.159.444
-

392.511
-

202.947
-

1.074.828
-

22.702.659
510.739

3.750.804
11.537
70.754

637.530
-

40.475
-

53.020
-

192.236
-

4.674.065
11.537
70.754

3.204.817
11.537
329.675

461.018
-

19.914
-

21.994
-

73.396
-

3.781.139
11.537
329.675

1.773.403
220.732
-

-

-

-

-

1.773.403
220.732
-

3.559.690
710.296
-

-

-

-

-

3.559.690
710.296
-

NIL Capital Conservation Buffer

CKPN

KHUSUS

INDIVIDUAL
-

1.075

27.575

-

-

-

-

-

80

4.827

-

-

40

7.301

-

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

-

-

-

-

-

-

-

-

5.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

6.

Tagihan akseptasi

7.

Kredit
Penyertaan

Dari Tier 2

NIL

NIL Capital Surcharge untuk D-SIB

NIL

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.780

-

-

653.335

573.587

207.076

1.455.865

521.704

315.475

217.373

1.339.471

-

-

115

-

-

-

115

-

9.

Penyertaan modal sementara

-

-

-

-

-

-

-

-

10.

Transaksi rekening administratif

-

12.297

-

-

-

-

-

-

LAP O R AN K E UAN G AN P U B LIK AS I T R IWU LAN AN U N IT U S AH A S YAR IAH
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN & LIABILITAS DERIVATIF

HEDGING

TAGIHAN

LAP O R AN P O S IS I K E UAN G AN
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

LIABILITAS
-

2. Forward

-

-

-

-

-

No.

POS-POS

KO MIT ME N DAN KO N T IN J E N S I
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

J un 2016

Des 2015

No.

ASET

a. Jual

-

-

-

-

-

b. Beli

-

-

-

-

-

4. Future

-

-

-

-

-

5. Swap

-

-

-

-

-

6. Lainnya

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

a. Jual

-

-

-

-

-

b. Beli

-

-

-

-

-

Terkait dengan Suku Bunga

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

2. Option

-

-

-

-

4. Swap

-

-

-

-

-

5. Lainnya

-

-

-

-

-

Lainnya

-

-

-

-

-

J UMLAH

-

-

-

-

-

S U K U BU N G A DAS AR K R E DIT (Prim e Lan d in g R ate )
Periode 30 Juni 2016
Suku Bunga Das ar Kredit (Prime Lending rate)
Berdas arkan Segmen Bis nis
Kredit
Ritel

10.
11.
12.
13.

18,00%

11%

I.

Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
b. Kolektif
Aset tetap dan inventaris
Aset non produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya

32.977
174.971
1.360.104
1.304.222
720.274
79.071
60.901
9.407
75.532

14.363
143.447
4.000
1.216.237
1.392.972
814.394
95.277
46.683
9.834
9.808

TOTAL ASET

3.537.515

3.463.095

Dana simpanan wadiah
Dana investasi non profit sharing
Liabilitas kepada Bank Indonesia
Liabilitas kepada bank lain
Surat berharga diterbitkan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Dana usaha
Saldo laba (rugi)

210.221
3.137.289
318.136
526.489
(706.978)
52.358

213.405
1.932.187
187.174
506.336
604.806
19.187

TOTAL LIABILITAS

3.537.515

3.463.095

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

R AS IO K E UAN G AN
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015

12,00%

Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasbah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum
tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA).

II.

III.

IV.

POS-POS

No.

POS-POS

J un 2016

1

Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS

2

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

3

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif

J un 2015

J un 2016

TAGIHAN KONTINJ ENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJ IBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
TAGIHAN KONTINJ ENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
KEWAJ IBAN KONTINJ ENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya

No.
A.
1

2.

POS-POS

Pendapatan Penyaluran Dana

171.696
46.329
77.163

c.

Lainnya

65.096

48.204

Bagi has il untuk pemilik dana inves tas i -/a.

Non profit sharing

b.

Profit sharing

3.

Pendapatan s etelah dis tribus i bagi has il

B.

Pendapatan dan Beban Operas ional s elain Penyaluran Dana

1.

Pendapatan Operas ional Lainnya

69.839

3.351

c.

Pendapatan lainnya

49.192

50.964

Beban Operas ional Lainnya

198.828

100.367

2,96%

2,59%

2.

38,53%

43,88%
137,11%

LAP O R AN ARU S K AS
Untuk Periode yang Berakhir pada 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba s ebelum perubahan dalam as et & liabilitas operas i

30 J un 2016 30 J un 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
1.807.803
(572.660)
2.951
(282.705)
213.636
(417.176)
(31.477)

1.763.440
(756.696)
2.951
(13.964)
35.731
(266.388)
(607.030)

720.372

(1.265.455)

47.164
6.171.120
112.972

No.

Arus Kas Bers ih Diperoleh dari Aktivitas Operas i

(3.029.005)

1.687.325

372.508
(240.300)
(83.321)
(13.327)

29.526
(2.948.782)
(1.723.593)
(159.126)

: Kresno Sediarsi

- Direktur Kepatuhan

: Budi Mulyo Utomo

- Direktur

: Antonius Widodo Mulyono

- Direktur

: Farel Tua Silalahi

- Direktur

: Priagung Suprapto

- Direktur

: Sigit Prastowo

3

4
5

Catatan :

(1.236.335)
(22.449)

Arus kas neto digunakan untuk aktifitas inves tas i

1.538.337

(1.258.784)

(3.083)
(325.000)
1.000.000
1.000.000
(263.200)
-

1.408.717

(3.207)
(79)
-

Publik Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") [firma anggota Ernst & Young Global Limited], dengan partner penanggung jawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen,

6.153.713
25.958

5.993.901
5.905

KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE

6.097.720

6.153.713

876.868
1.972.277
440.708

587.434
2.630.431
1.253.703

2.570.700

1.463.078

-

-

237.167

219.067

6.097.720

6.153.713

Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infak
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode

No.
1
2

3 Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen
3

Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran"

4
5

a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11 SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional".

Des 2015
-

POS-POS

-

-

-

-

-

2.149

2.118

67.639

23.519

Kerugian terkait risiko operasional

-

-

d.

Komisi/provisi/fee dan administrasi

-

e.

Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

-

-

f.

Beban tenaga kerja

22.530

18.737

g.

Beban lainnya

106.510

55.993

Pendapatan (Beban) Operas ional Lainnya

(79.797)

(46.052)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

52.267

38.645

-

d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan

No.

12

(1.727)

Pendapatan (beban) non operasional lainnya

79

(2)

POS-POS

LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SETELAH PAJ AK BERSIH

No.

492
302
606

3.

4.

2.

3.

5.

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

INFORMASI PERIODE BERJ ALAN

INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir

PT. BANK DKI

36.916

-

-

52.358

36.916

DIS T R IBU S I BAG I H AS IL
Per 30 Juni 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)

606
(588)
18

-

(1.729)

52.358

Pajak penghasilan

2.

-

-

91

LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SEBELUM PAJ AK

304

Jun 2016 Des 2015 Jun 2016 Des 2015 Jun 2016 Des 2015

-

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

794
-

INFORMASI AWAL PERIODE

a. Penerimaan dana
b. Penarikan dana
c. Keuntungan (rugi) Investasi
e. Fee/penerimaan bank

Jakarta, 29 Juli 2016
S.E & O

Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

3.

18
-

(Dalam Jutaan Rupiah)

Saldo Awal

5 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 31 Desember 2015 dan 30 Juni 2015 masing-masing sebesar Rp.13.213,- Rp.13.785,- dan Rp.13.333,-

2.

Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

1.

Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

606

Des 2015

LAP O R AN P E RU BAH AN DAN A IN VE S TAS I T E R IK AT *)

Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".

Pors i Pemilik Dana
Saldo Pendapatan
rata-rata yang harus Nis bah % Jumlah Bonus Indikasi Rate
dibagihasilkan
dan Bagi Hasil of Return
E=(D/A x 100%) x 12
A
B
C
D

Indikator

PEMBIAYAAN
Bank
Non Bank

PENGHIMPUNAN DANA
Giro wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Giro mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL

3.387.529

32.134

1.528
136.180

14
1.217

-

-

74.621

685

189.296

1.738

305.967
-

-

-

-

-

0

-

35

608

3,86%

2.806
-

55
-

1.543
-

4,20%
-

2.618.157
183.918
22.981
18.560

24.019
1.687
210
170

55
55
61
61

13.210
928
128
104

4,20%
4,20%
4,20%
4,20%

6.938.737

64.713

-

16.522

*) Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad wakalah bil ujrah

Catatan :
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

Jakarta, 29 Juli 2016

PT. Bank DKI
Unit Us aha Syariah

KRESNO SEDIARSI

SIGIT PRASTOWO

KANNY HIDAYA YAMAWASA, SE, Ak, MA

ANTONIUS WIDODO MULYONO

Direktur Utama

Direktur

Dewan Pengawas Syariah

Direksi

Terima kasih kepada Pemegang Saham, Nasabah,
Mitra Usaha dan Pemangku Kepentingan atas kerjasamanya
sehingga Bank DKI berhasil mencapai

KP R GRIYA MONAS
Fasilitas kredit untuk pembelian,
refinancing, take over, renovasi unit rumah,
rumah toko (ruko), apartemen/rusun,
toko/kios baru maupun lama

Bank Dki

@bank_dki

-

1.

A.
1.
2.
B.
1.

J un 2016

Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS
b. Eksternal UUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat

c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan

425.255

KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing

J un 2016

berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian), sebagaimana tercantum
dalam laporannya tanggal 29 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.

(3.286)

(81.952)

POS-POS

LAP O R AN S U MB E R DAN P E N YALU R AN DAN A Z AK AT
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

1 Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 tidak di audit.

4 Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
1.302.560
235.777

3.

: Adhi Jumhari Luddin

2 Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap dan inventaris
Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris

Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
J umlah

: Sarwanto

1
2

- Direktur Utama

587.056
(4.325.708)
(46.285)

KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS

- Komisaris Independen

LAP O R AN S U MB E R DAN P E N G G U N AAN DAN A K E BAJ IK AN
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

-

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Dewan Direks i

Perubahan dalam as et dan liabilitas operas i
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penerbitan surat berharga
Penambahan Modal Disetor
Pembayaran deviden
Lainnya
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas
pendanaan

- Komisaris Independen

54.315

Komisi/provisi/fee dan administrasi

101,11%

0.79
0.07

119.031

Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah

b.

c.

0.92
0.92

84.697

a.

2,39%

= 0,03%

-

132.064

3,85%

2,69%

2. PD. Pasar Jaya

86.999

-

9,25%

Return On Assets (ROA)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)

: Heru Budi Hartono

86.999

90.256

5,75%

6

- Komisaris

90.256

12,12%

Beban bonus wadiah

8.47
8.14

J un 2015

66.193

Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

6.53
8.24

1.498
-

91.031

b.

= 99,97%

1.207
-

222.320

a.

1. Pemerintah Provinsi DKI Jakarta

-

Pendapatan dari piutang

3,86%

: Honggo Widjojo Kangmasto

79.389
-

Pendapatan dari bagi hasil

1,27%

- Komisaris Utama (Independen)

88.681
-

b.

5,76%

8

62.517
-

a.

2,80%

7

-

J un 2016

NPF gross

P E MILIK BAN K

-

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Operas ional dari Penyaluran Dana

NPF net

P E N G U RU S BAN K

Des 2015

LAP O R AN LABA RU G I
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

LIABILITAS

Kredit Komers ial
KPR
Non KPR

Kredit
Mikro
12,50%

Dewan Komis aris

-

Surat berharga

4.

4

-

1.247

3.

5

-

KHUSUS

1.247

-

a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca

-

UMUM

15.724

KEPATUHAN
-

PPA WAJ IB DIBENTUK

KOLEKTIF

-

8.

11,00%

UMUM

CKPN

1.151

NIL

-

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

30 J uni 2015 (Tidak Diaudit)

PPA WAJ IB DIBENTUK

-

NIL

-

Kredit
Korporas i

762.405
504.529
-

-

0%

-

4.54
5.11

803.908
509.552
-

Tagihan spot dan derivatif

0,63%

-

-

840.074
1.593.082
4,28%
2,45%
4,55%
4,10%

Penempatan pada bank lain

NIL Countercyclical Buffer

1. Spot

3. Future

1.240.450
1.684.854
3,70%
1,91%
3,79%
3,38%

1.

Terkait dengan Nilai Tukar

1. Forward

5.539.188
941.861

2.

3. Option

B.

J UMLAH

-

INDIVIDUAL KOLEKTIF

NIL

TRADING

M

-

BANK DKI
NILAI NOTIONAL

D

-

POS-POS

T R AN S AK S I S P OT DAN DE R IVAT IF
Periode 30 Juni 2016 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI

KL

30 J uni 2016 (Tidak Diaudit)
No.

Dari AT1

TUJ UAN

DPK

dijual kembali (Reverse Repo)

(146.031)

*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu
**) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada
***) Khusus bagi bank yang telah go publik.

L

C ADAN G AN P E N YIS IH AN K E RU G IAN
Periode 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

WAJIB DIPENUHI OLEH BANK

Dari CET1

J UMLAH

Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

30 JUN 2016 30 JUN 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

ATMR RISIKO KREDIT

PROFIL RISIKO

M

-

RASIO KPMM

TOTAL ATMR

D

-

MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO OPERASIONAL

KL

INFORMASI LAIN

modal pelengkap

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

C.

2.41
7.27
4.27
0.78
4.46
6.15
92.96
82.03

-

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang

-

17.17

3.67
7.77
3.76
2.33
14.20
7.84
79.25
89.56

-

-

2.2 Agio / Disagio

(231.637)

624.292

30 J un 2016 30 J un 015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

4.93
5.68

-

-

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

-

353.439

TOTAL LABA TAHUN BERJ ALAN

386.472
224.868
-

28.51

6.
7.

MODAL PELANGKAP (TIER-2)

III.

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

A.

225.186
149.978
-

5.

-

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJ ALAN
- NET PAJ AK PENGHASILA N

No.
-

3.

3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos -pos yang tidak akan direklas ifikas i ke laba rugi
a. keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos -pos yang akan direklas ifikas i ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok AFS
c. Bagian-bagian efektif dari perubahan nilai wajar
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJ ALAN

-

-

memenuhi persyaratan

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

-

-

-

Tier 2 pada bank lain

Pajak penghasilan

PEMILIK

-

2.

(435)

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

PEMILIK

-

Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih

2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
(749)

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

69.600
158.872

-

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya

bank lain 2)

Laba yang dapat diatribusikan kepada :
69.600
70.754

-

1.4.6 Eksposur sekuritisasi

2. Modal Inti Tambahan (AT-1)

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

30 J un 2016 31 Des 2015
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)

-

1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada

j. Beban tenaga kerja

(300.610)
829.539

18.362
-

-

-

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

a. Taksiran pajak tahun berjalan
22.641
1.106.052

433

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

DPK

PIHAK TIDAK TERKAIT

4.

f. Kerugian terkait risiko operasional

199.822
1.992.847
-

L
I. PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
1.

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang

30 J uni 2015 (Tidak Diaudit)

POS-POS

-

(6.527)

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

1.981.468
-

30 J uni 2016 (Tidak Diaudit)
No.

1.

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan

i. Surat berharga

K UALITAS AS E T P RO DU K T IF DAN IN F O R MAS I LAIN N YA
Periode 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

3.568.611

1.1 Modal dis etor (Setelah dikurangi Saham Treas ury)

B. Pendapatan dan Beban Operas ional s elain Bunga

RASIO KINERJ A
1.
2.

I.

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

P E R H IT U N G AN R AS IO K E UAN G AN
Periode 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.

1.893.150

30 J un 2016 30 J un 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

POS-POS

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

KEWAJ IBAN KONTINJ ENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

No.

A. Pendapatan dan Beban Bunga

TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya

1 J an 2016 1 J an 2015
s /d
s /d
30 J un 2016 30 J un 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

POS-POS

1. Pendapatan Operas ional Selain Bunga

LAP O R AN KO MIT ME N DAN KO N T IN J E N S I
Periode 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.

P ERHITUNGAN KEWAJ IBAN P ENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

LAP O R AN LABA RU G I KO MP R E H E N S IF
Periode 1 Januari s.d. 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

Bank DKI terdaftar dan diawas i oleh OJ K

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id