Evaluasi resiko kredit yang timbul menurut tingkat suku bunga dan jenis jaminan kredit : studi kasus pada PT. BPR Arum Mandiri Jln. Ring Road Maguwoharjo Depok Sleman Yogyakarta - USD Repository
! " # " $#% &# ' # !' #"( & ' ' % ! % (
' ' #!'% '! & # # #"
!'%) $ #
) **+,,-,./
1
! " # $%&
$ & $'&
( ( )*
$+& , $)& $ &
- " . /
(
! " " # $%&
' ( $ & ( $)&
- " " ' ' ( $,& -' ' ( $*& " ( $ & .
! / (
' !
! " # #
$ % " ! $
& !
' ( )$ + $ % * $" $ , ! !
" $ - .$ / $ $ 0 $0$ $" $ % $ # %
, - ! ! " 1$ , " !& " $ $ " ! /
& $
2$ + % " $ $ " $ % ! // !
$ 3$ $ $ & " $% !
! $
- 4$ " ! & & "
$ 5$ 6 " ! $ %
" #! $
7$ " !$ ! ' $ "
! ! ! $ 8$ 9 ! !$
' $ ):$ ; ' <
! ! ' & ! $
))$ ! % .: ! $
& $ -
' $
% ! ' $ ! .. .::4
! "# $ %
- & " " ' ()"* ' , " " " "
- "# " " " ' ()"* $ " $ % .
()($ " $ % . (/( " " " .
"0 " " . $ ) ! "( $ "
1
2
,
2 " $ " "
2 !" ! "#()3( "
2 ('* ! , " '* ! " "
2 43( $ , " )3 " "
56 7 ! ( , " )3 " "
56
- "# 3 (! "
56 ()($ " ' , " "#(!( "
5 !" ! " $ $
55
8
96 / % , "* () ",
96 (! ( # " $ $
9
- " $ , "# , () ", " $ ,
- ("#
- 2 , "# $ % "#
3 ("/ "# )' * ""* -6 $ " $ %
- ) )' " , 3( ($ " ,
- 9 )' "
- , )' " " ,
- :
8 .6
$! 3 0 8 ' " " . $ / 4 ) $
.1 " $ $ $ !
.2 )' % $ "
1+
8
11 $ )3( "
11 ' $ " " "
1: "
1: :6
! " # # $
% $ & % '
( ) * $ &* & ' ' + ,- .
' / ,- 0 10*
2 (3 3 * (3
- ,-
( ,- ) 4 5 6 &
(
- ,- 6 &
(
- ,- 7
(
! ! " #
$
) )
' (
)
- )
. - "
# % "
# / "* ) 00& 1 23 24# $
! )
5 /
5 26 2
26
- 2
- 26
) ) " 094 1 4# 5
) "+ 008 1 3 #
: % "&88 #
- ; % 00 &888
) $ %
- "&88&# !
$ +
- $ +
6 )
$ %
- 6
% "&88,# $ $ * +
- < $
% % )
! " $
- &&= &7=
)
$ )
: '
1 :
> & :
> # $ %
5 &
5 & '
: '
& 5 ! + $ )
) ,
: )
: ?
: ' %
: @ ; 5 : ' A @
: @ : $ @
: <
: @ @
! " # $ % & & ' ( ) * +
, " -
! # .$# ,
$ & ".
$# /
/ "$ & && ' ( ) *$
/ !
.$ 1$ %
, 2$
3 /
! # 2 $# $
- "$ %
% )
- % )
- .$ !+ ' )
4' 4'
1$ !+
5 /
/ 2$
6
6 / $ - /
! " # "$
3
6 #
! " # "$
- " & , " # (1 (2$# 6 /
- 6 /
4
4 %
/
- !
% . )
6 )
- 5
$
$
6
- 1 -
6 , - + " # (2 (7$#
$ 6
8
- "$ 6
8 . +
.$ 6
8 . +
- % , " # (2 (7$# $ 6 $
6 $ %
& & "$ 6 $
$ - $ -
- $ $
$
- / - , , , , $
, 2 3
6
3
- 4 ,
,
29
79 3 * # *$#
- /
/
- /
/
, 7 !
6 !
! # ( $#
$ - +
- /
/ + $ 6
- ,
- /
%
/$ 3 #
' / 6 /
6 /
! :
$ ,
- , 6 +
$ <
8 $ /
,$ - 5 /
; -
6
6
- ,
- ! #
- 6 $
- 6
6
! " # $ $ % & %
! " # $
! " # $ ! " # $ (
! " # $ ! " # $ )
&''* &''+
,- '& ! .
/ &''0 & 1
! " # $ " "
2 $ " ' " , 3 ' )
" # $
4
5 !
7 (
% $ & $ $
8
8
9
5 ( !
5 : ! (
&: ( "
; :
#
9
9
5 ! (
1 (
" ( <
; : &
9
2
5 '
- 0' &
2
6 : & 6 ;
6 "
- 0' &
=
5 $
- 1
" >?
3 1 ! ! < " 3 ( # . ( ( ; ? : ; " : ; " :
& 1 * & "
?
3 1 ! ! < " 3 ( # . ( ( ; ? : ; " : ; " :
& 2 3 #
; # 9 :
2
9 (
9 9 (
9
9
;@ A &'' : # B ' '+
$ ;< : # ;< : < 5 # C ! < 5
# D !
(
5 < C 1 < C 1
C " E ?
# ! C "
) ? $
- ? (
5 F G
6& H
F G ' '&+ C F G $ < <
< < < G 6&H G 6&H
1 & &
&
5 & & &
(
5
&
C 8 C " C
& # ! C
$ <
5 < G J G J G G
IH
IH
< ( 5 ! <
5
# C !
<
# D !
& 2 /
$ 1 * - " #
3 1 ! ! < "
3 ( . ( (
; ? : ; " : ;" :&
1 * * " !
3 1 ! ! < " 3 ( . ( ( ; ? : ; " : ;" :
& 1 * + "
7
3 1 ! ! < " 3 ( . ( ( ; ? : ; " : ;" :
& (
5 C # ! 7 # ! 7
$ 3 ;< : # ;< # : < 5 # C ! C
7
< 5 # D ! C
7 # C ! D
7
(
5 C #
# ! C
! C
< % C < C
#
$
- ? $ /
: $
9 : < : <
(
5 : <
9 & & &
5 (
5
8
&: $
9 : <
9 & & & & & (
5 &
9 : 8
- & & &
- : $ / ; : $ < <
;/: <
< / J / < / B / < / C /
( 5 ! < < !
< < : ; : ;
!
< #
9
9 = ;" #
$ % # $$ : ; -4 &,&: & &
" $ 6 &
5 C
IH
C $ L C C
9
&
C & # ' # $#( ;$ L:
!! " # $ # % & '(" # $ ) *# )" $ + $ $
! !! $ , # , -
# $ $ # $ $ # $ # .
# / $
% # & /
# & # 1$ / % $
2 # $ $
" # $ $ # # $ -
# $ $
& # # $ $ # " $ $ $ .
$ $ $ & $ " . . $
- $
" . $ " $ # / $ . $
. $ $ . $ $ # / $ . $ # 3 $
4 $ $ $ $ " $ $ $
$ . $ $ $ $ -
,5 1
1 $ & , $ $
/ $ $ $ # & $
$ # & $ # $ / , $ $ / $ $
/ , $ $ + $ /
# # " +
- $
# +
- $ # $
1 $ / $ $
. $ / & $ # +
&1 0, 4
4 $ & &
4 $ $ #
$ $ $ $ $ $ $ $ + $ $ #
$ $ +
&1 0, 4 5 0 156 7 $ & 5 $
$ " $ . 8 $ $ & 5 $ / # -
, 5 $ 4 +
$ # $ $
$ $ $ # $ $ $ # $ $ $ / +
# # $ # $
- $ $ $ /
- $
# .
$ $ $ " $ #
# $ $ 1 $
/ $ $ $ $ # &
' 6 90 , 0&1 $ , " $ . 8 $
$ $ 8 + $ $ $
$ $ 1 $
- $ #/ $ 8 $ #
/ $ # . $ $ # $ 3 $ +
$ # + . $ # /
# 1 $ $ $ $ #
, / # $ ,
$ $ $ " $ $ $ $ # $
$ # $ #8 $
; / $ $ $ #8 $
; $ # ;
- $ $ #
- '; $ . $ # :; $ + $
8 $ # $ $
$ <; + # #/ # $ /
- =; $
1 $ (; $ $ # &
$ $ , $ $ $ " $ $
$ $ $ #
$ ; $ #
- ; $ # $ # $ # #
& ; 8 $
'; + $ 6 $ # $
:; 8 " $ $ $ $
- <; $ $ $ $ 3 $
=; # $
8 (; $ # " $ $
6, !; $ # $ # " $ "
, ; $ $ $ $ " 3 $ " +
$ $ $ " $
- ; $ $ $ ; $ $ # &
- 8 , $
- / $ $ # $
/ $ $
; # $ $ ; 8 $ # / $
$ $ ; $
$ $ 8 $
'; $ . $ # $ $
- :; <; $ $ $ # &
: 6 90 5 0 156 7 $ 5 $
$ $ " & $ " + " $ ++
$ ; $ #/ $ $ $ # $ +
# " + + ; $ 1 $
; $ $ $ 1 $
- '; $ #/ # . $ $ $ $ $
- :; $ # $ <; $
8 $ # $ # # 1 $
=; $ . $ (; $ #/ $ $ $ # $ + !;
# $ $ $ /
; # ; $
$ 1 $ " $ 1 $
; $ $ # $ $ # & 5 $ / # $ " $ # #
$ $ $
$ ; $ $ $
$ # $ $ $ #
; # $ #
8
- $ $ # # $
- ; $ $ $ $ $ " $ $.
'; $ $ " $ " $ #"
:; $ $ $ # # " . / $ $ #/ # . $ $ #
<; $ =; (; $ $ # &
& $ $ $ " / $
. $ $ $ $ $ # # . $ $ $
$ ; . $ $ $ # $
" # " $ $
; $ $ $ $ $
- ; / 8$ $
$ '; # $
- " $ :; + + $ $ $ $
- 8 ++ <; / $
$ =;
$ $ $ $ (; $ $ $ # &
$ + $ $ " $ $ / # $
$ $ " " # # $ $
$ ; $ $ " $
$ #
- ; $ $ $ $ ; # # + +
8 $ $ $" $ $ " $
$ $ $ $ $ # $ $
- '; + # " :;
$ 1 $ <; / $ . .
$ =; # $
$ # (; $ $ $
$ # 1 $ !; $
$ 1 $ " $ 1 $
; $ $ $ # $ &
& $ " $
$ ; / $ $ $
$ $ $ $ $ $ $
; $ # $ # / # $ 8$ $/
- ; $ $ 8 $
- ';
8 $ $ :; $ $
$ <; $ $ # &
< 6 90 4 4 $
4 $ $ " + " $ "
$ $
; " $ / $ #
; $ #/ $ / # # $ +
; $ & $ $ / " " $ #
'; / $ $ $ :; $ 3 $ " " <; $ $ $ $$ =; $
$ 1 $ (; $ $ $ # & 4 / #
$ , $ $ $ $ " $ $
$ $ $ $
- ; $ " " $ $ $
; $ & $ $ /
; $ $ $ " / " /
'; $ $ $ " # :; # " " $ $ .
<; $ $ # $ =; $ $ # &
4 7 $ $ $ " # " 3 $ "
$ $ $
; $ ; # ; $ #
'; # $ " :; 8 $ # / <; $ $ # &
, + $ "
$ $
- ; $ ; / $
4 ; $ / &
'; $ $ # &
! " # ; , ,
% $ . $ $ $ $ . ."
. $ $ # $ # $ $ $ #
$ ; , 1 3 $ $
% $ . $ $ $ # $
# $ $ $ " $ $ " $ $ # $ #
; , , $ $ % $ . $ $ #
$ / $ $
$ ! " 9 $ $ # #
$ #/ #
$ #
; 9 $
9 , # $ $ #
# "
& # $ $ # # " $ #
# $ $ # $ $
6 $ + + $ . 3 $ $ " # $ 9 #
9 #
- ; $ #
# ; # $
; % $ " # $ $ # " $
" # # "
- # ; ) " "
# $ # ; " . $ $ " $ $ # " #
; , ; , $ , $ ; # $ $
'; :; & $ ,# $ $ $
# " $ # $ ; 7 $ 9 7 $ # " $ $
$ #
6 # #
$ " $ # $ "
/ $ $ $ # $ $ $ $
'; # $ $ # "
- ; , ) > , $ $ ) ;
; ) > ) ;
% # $ # # # $ # #-
; % # # $ # / > $ $ $ ;
; # $ $ 8 $ > $ # # ;
- #
- > $ ; &
- ; & / #
; + $ % # $ # # # $ +
- #- ; $ $
; ,# $ $ # $ # $ # $
- $ # $
$ # $ $ " $" " $ &
- ? 2 & 1 ? # #
$ $ $ # # $ $ #-
; ,# $ $ $ # $ # $ $ " $ #
$ $ # $" , "
$ $ $ + $ $ $ $ /
; $ # $ " # $ 8 $
$ $ $ $ #
8 $
; $ # # $
# $ 8 $ # # /
8 80. . # $
8 8 # $ + $ $ $
$ + # $ . #
$ " $ $
; & 3 $ . $ , $ 3 $ . $ $ $ 9 $ $ #
9 $ . $ $
- 9 $ $ & $ $ $
- # # # $ , $ #
" # $
% & ' $ #
"
- # $ # $ $ ." ; 4$ #
4$ # # $ # $ # " #
; 4$ # $ 4$ # $ # # 8 #
$ " $
- $ $ ; 4$ #
4$ # # $ # $ # $ $ " " # " $
$ # $ # $ '; 4$ # $
4$ # $ # $ # $ # $
" # " $ " $ $ / " $
# $ # $ # " $ $ $ $ $ $ $
$ :;
7 7 # $ # $ # $ $ # $ $ $ # $ $ > $8 '; $ $
$ $ # " #
( ' " ; $ $ # $ #
$ 8$ $ # # # . $
; $ # $ # $ $ $ " $ $ $
# $ # $ $ $ + $ $
$ # ; & $ # $ # $ "
# . $ # #" $ # $ $ # $ # " #
- ; $ $ #
; 0. $ $ $ ; " #
$ # $ # $
- '; $ # $ # " , , ; 4$ # " # #
$ # $
$ $ , #
; 4$ # $ " # # # $ ; 4$ # "
'; 4$ # $ " $ " # " $ $ " $ # #" $ , $ $ $ # $ . .
, #8 $ , 1 3 $ $ 4 $ $ $ # ;
; 4 # #" " " " $ " $ / #
; , #
- ; , $ / #
; , $
8 ; 1 $ 4 $ $ # ; 4 " $ $ #
'; 9 $ ; ,
8 ; $ $ # $
, , $ + ; , $ $
; , # ; , #
'; , $ #8 :; ,
) " & " ;
# & 4 " / 3 $ $ $ $ $ . $ $
- $ #" . $ $ $ $
; # $ $ . $ $ # $ $ # . " / " #
" # " # $ $ $ $ $ $ # $ $
& 4 , $ $ ; 4 # $ : $
# & 5 $ $ $ # # $ , , " # $
& $ 4 # $ $ '; 4 $ : $ $ @ /
# & 4 $ $ # # $ , ,
:; 4 # $ $ @ / $ , > @ , ; # $ # , $ $ $ $ # #
$ , , <; $ # $ # #
" $ # # $ , $ $
' " # $ $ #
$ # # $ " $ # $ . $ $ # $ $ # # $
$ $ $ ; % $ # -
A $ $ $ # $ $ $
A . # # $ " #
- # # & $ " , , " ,
$ " .. , " .. $ " $ $ $
; % # - $ $ $
; . # $ # + " $ $ .
- $ # ; . # $ #
# + ; + # $ $ #
$ " $ $ $ # $
'; $ # $ & $ $ $ $ #
; $ . # ; . $ $ ; # $ # +
$ $ $ $ $
'; $ " $ # # $
:; " #
- " $ $ $ # +
- <; " $ $ $ # $
9 / " " "
=; $ " $ (; $ $ #
$ $ $ " $ $ # @ + & 8& 5 $ ; $ # $
$ 8 $ ; $
$ $ # $ ; 9 $ . $
$ 9 . $ $
'; $ $ $ $ / / :; $ $ $ $ $ $ # &
4 ; $ # $
$ $ ; $
" $ $ # $
; 9 $ . $ $ 9 . $
$ '; $ $ $ $ $ $ #
$ $ $ ; $
$ $ $ / /
; A $ # " $ $
; # $ $ #" $ $
'; 7 $ $ # $ . " $ $ $ $ $ $
# $ :;
" 8 $ " $ $ # "
- $ $ # " $ $ $
- <;
" $ # $
$ $
; $ $ $ $ $ $
; $ " $ # . $ $ $ $ #/
! ' " $ + "
- ; $ " $ # 4 # $ + # $ $ $ # $ #
$ $ # $ #
$ # $ # $ # $ #
- 4 # $ $ # . $ $
$ $ $ 4 / "
# 8 $
- ; $ 3 $ $
/ $ # $ # +
. $ . $ . # $ $ $ #" $ $ $
8 $ " $
$ #
- " $ + 9 # $ +
$ # $ + + #
! " #
$ %& "
''( %) '*( %+ , %% - %' .
/
" '
3
3
1
'*5 3 2 ''" ' 3 222
.
) ') '2& %% .
' " 2 '' 3 ) 3 772 222 1 ') '2& %%
1 % 2
)
)22 222 6 )22 1 772 222 772 222 .
1 '*
4 $
''( 4 '* )
. # )22 222
6
3
5 3 " '
4
! # -
- 1 6 3 ) 3 %5"% 2 )22 222 '' &% '* ) 772 222 22 ') '2& %%
' ) 222 222 '' &% ' % )2& %%% %% + + '2
% ' 222 222 '' &% & * *+ +++ +& % 2 2 '7
- 5="*5
- 222 222 '' &% ' ) 2 + ' )&& +%
) ) 222 222 '' &% ' ' )2& %%% %% ) ++ *+
' )22 222 '' &% ' ) ')* + *+ &* + % 222 222 '' &% ' ' %2) 222 22 % 2 *&
& )22 222 '' &%* )22 222 '' &% ' 2 &%% %% % % ) %)
) )22 222 '' &%- &22 222 '' &% 2 ' ) & 222 22 ) +&) 7
- ' 222 222 '' &% 2 ) '% + 2' '%
& & 222 222 '' &% ' % & % %%% %% ' *') 7%
7 * 222 222 '' &% - %& &&& &7 & & * %2 %* % 222 222 '' &% & ' 7 2 ))) ) 7 +&% ** %)
- 7 + 7 )&) ' % )22 222 '' &% 2 '
- )22 22 &2+ &+ %+ ' 222 222 '' &%
2 *+% %%% %% ' * 2 *7
'2 ' )22 222 '' &% ' ) ')* + *+ &*
' 222 222 '' &% 2 % & %%% %% &2+ &+'' + )22 222 '' &% * * +% ' * '7 % + % '
'% % 222 222 '' &% ' % %2) 222 22 * )7 +'
'* ) 222 222 '' &% ' % )2& %%% %% + + '2
') % )22 222 '' &% ' ' %)) &%% %% % '* '%
' & 222 222 '' &% ' & % %%% %% * * 7&
'+ ' )22 222 '' &% & % 7'% * 2 +%
'& * 222 222 '' &%)22 222 '' &% 2 )
& )
2& %%% %% %% & ) +* %% 2 222 222 '' &%
%' ) 222 222 '' &% &
222 222 '' &% 2 * & %%% %% ' * 2 *7
2 % *+% %%% %% + '% *&
'7 7 222 222 '' &% & * ) 222 22 % )* %2
%2 + )22 222 '' &% * ) +% ' * '7 + *' 2%
%2 * ++ )22 22 % ) +*
8 * , 8 . ''(
2 ++ )22 22 72% 7*
7 * 222 222 '' &% ' ) *2 + 2 %)* 7*
2 +)2 222 '' &% ' ' & ')2 22 7&7 )&
222 222 '' &% ' % 2 222 22 7 % 7 **' ' +22 222 '' &% & ) 77 )22 22 ) 2+7 &
% ') 222 222 '' &% '* % )22 222 22 '' 7 +
1 ; < 6 3 % 3
5 $ , 6 5 6'5 6%5 6*5 6)5
6
5 $ :
6 5 6(" 5 6("
9 $ ,
2 '% + '2) ') %&
8 * 4 ! ''( & ++ + * + * 4 ''(
# ! 8 * ' , 8 . '*(
9 $ ,
6 5 6(" 5 6("
5 $ :
6
5 $ , 6 5 6'5 6%5 6*5 6)5
1 ; < 6 3 % 3
- 1 6 3 ) 3 %5"% 2 7 &22 222 '* ' 22 '& % )* 222 22 7 22 22
' % 222 222 '* ' 22 '2 % ' 2 222 22 % )22 22
% 2 222 222 '* ' 22 '* ' + &) &)
- 5="*5
* % 222 222 '* ' 22 '2 ' ' 2 222 22 ' %%% %%
) ' 222 222 '* ' 22 % * )+% %%% %% ' +*2 +*
' 722 222 '* ' 22 & ) ' 7 2& *'+ ' )22 222 '* ' 22 & % && &&& &7 % *& )
& '' )22 222 '* ' 22 % ' 2+) 222 22 7** **
7 ) 222 222 '* ' 22 '* %2& %%% %% + ' 7
2 & 222 222 '* ' 22 & * 2* *** ** % *%' 2
') 222 222 '* ' 22 % ' 7* *** ** % '+
* 222 222 '* ' 22 '* ) +& %%% %% & &*' )7
) + 222 222 '* ' 22 '' ) *)& & &' ' +'+ '+
- )22 222 '* ' 22 '' ' *72 727 27 ) *)* ))
+ * 222 222 '* ' 22 '2 '&2 222 22 ))) )
& ' 222 222 '* ' 22 %' * ) 222 22 % +
7 ' )22 222 '* ' 22 & ' && &&& &7 ' 27& ++
'2 222 222 '* ' 22 '' ) %7' +'+ '+ 2 727 27
' % )22 222 '* ' 22 '2 '*) 222 22 %'' ' 222 222 '* ' 22 & ) &%7 )
'% ) )22 222 '* ' 22 '' % % 2 222 22 222 22
2
' 7 )22 222 '* ' 22 '* )&) &%% %% % ')* %
% )22 222 '* ' 22 '' % *') *)* )) + 272 7
'* ) 222 222 '* ' 22 '' ' %'+ '+' +% % % %
') % 222 222 '* ' 22 '2 ) ' 2 222 22 ) &%% %%
' * 222 222 '* ' 22 '2 '&2 222 22 ))) )
'+ ' )22 222 '* ' 22 & ' && &&& &7 ' 27& ++
'& ) 222 222 '* ' 22 '2 % %)2 222 22 ) &%% %%
'7 * )22 222 '* ' 22 '2 % % ) 222 22 ) ')2 22
%2 )22 222 '* ' 22 '' ' *') *)* )) * +'+ '+
% 2 222 222 '* ' 22 '* + % *') 7%
%' )22 222 '* ' 22 %' ) &*) ') 22 '% *&7 )&
%% 7 222 222 '* ' 22 '& * )2 *'& )+ *' &
%* ' )22 222 '* ' 22 & ' && &&& &7 ' 27& ++
%) * 222 222 '* ' 22 '2 % '&2 222 22 * +
72) ' ) *') ' '7*%% )+ )7
2 '7% +)2 22 *'+ 7)
3
72 '* ' *)) 222 22 * &2' +&
%2 ) 222 222 '* ' 22 %2 % ' + * *** **
% ' )22 222 ''' ' )22 222 ' +) 2 * '7% +)2 22 ) + &
'% ' 722 222 '* ' 22 %2 % )* + ' )++ +&
'* ) 222 222 ' +) ' 7'2 &%% %% & 7)' ))
') ' 222 222 '* ' 22 % ) )+% %%% %% ) 7') 7%
' & 222 222 '' & 72 '* * *&) %%% %% 2 '*) 7%'+ * )22 222 ' +) ' * *)% +)2 22 & &'' 7'
'& 222 222 '* ' 22 ' % '2 222 22 2 %%% %%
'7 + )22 222 '' &72 ' ' %2+ 222 22 % '*2 ) '2 ) 222 222 '' & 72 ' ) + ' +22 *
' ) 222 222 ' +) ' ) )2* + ' ')* 2)
72 ' % ) + & 2 %7 2 222 222 '* ' 22 ' % 2%% %%% %% + ''' ''
2 '%) 222 22 *' %
72 '* * '*' + ) '' 7 % 222 222 '* ' 22 '* ' &) 222 22 ' 2)) ) ' * 222 222 '' & 72 '* '*' + '&2 +* % ' 222 222 ' +)
72 ' ) %2+ 222 22 & 2 %7
2 '7) 222 22 *+) 22
1 ; < 6 3
8 * ' 4 !
5 $ , 6 5 6'5 6%5 6*5 6)5
6
5 $ :
6 5 6(" 5 6("
9 $ ,
''( 8 * % , $ ,
72) ' !
4 !
- 1 6 3 ) 3 %5"% 2
- )2 222 '' & 72 % ) % ) +)2 22 & %%' '7
' ' +22 222 ' &2 & % 7& 22 22 ' 7+7 22
% ' )22 222 ' &2 - 5="*5
* 7 &22 222 '* ' 22 '* * 2* %%% %% % *'7 %
) % 222 222 '* ' 22 % % *% %%% %% ' %&& &7
% 222 222 '' &- ) 222 222 '' & 72 ' ' ) + ) *22 7% & ) 222 222 & )2 '* ' '&% %%% %% ' %
7 ' 222 222 & )2 & ) * ' 7%7 &
2 * 222 222 '' & - 222 222 '' & 72 ' ' * 222 22 *& ) ) 222 222 '' &
- 222 222 '' & 72 % * &+ % 7)2 '
& 222 222 ' +) ' * 22 &%% %% 7 2 )
7 % 222 222 '' & - )
- 222 222 '' &
- '* + +'% &7 '+7 )
- )& & ' 2%&&*' &
- )& & 8 * *
- 1 6 3 ) 3 %5"% 2
- 5="*5
- 2 222 222 ' &2 % * &% % '' ''
' 2 222 222 '* ' 22 % ) *++ +++ +& % '+
* )22 222 '+ ' ') % ' &'7 )&% %% 2 % 7 +7
) '' )22 222 '* ' 22 % % 2+) 222 22 + 7 +
) 222 222 '* ' 22 '* * %2& %%% %% &) &)+ 2 222 222 '2 * +2 % ) **+ +++ +& 2 )+' )%
& 22 222 222 '' &* ) 222 222 '* ' 22 '* % %2& %%% %% ) %& &7
) + 222 222 ' &2 & ) * &&& &7 ' )+* **
222 222 & )2 '*
72 % * 7 *** ** '* && '+
72 % ) * ++ +++ +& '% ** %
7 ) 222 222 %% ' +) ' % ))* + ' 77 )
2 %2 222 222 '' & 72 % ) *2% %%% %% %+ 2%' * & 222 222 '+ ' ') % * *2' ''' '' 2 2)) )' & 222 222 '* ' 22 ) ' 7% %%% %% + +2% +2
% ') 222 222 '' &2 % ' 222 222 & )2 ' ) 7 + * 27+ ''
3
1 ; < 6 3
5 $ , 6 5 6'5 6%5 6*5 6)5
6
5 $ :
6 5 6(" 5 6("
9 $ ,
8
, $ . -
8 * % , ! '+7 )
72 '* %
&' '2 ' %+* 7 + % +&% && %+
' % 2&) 222 22 & 2&% %% % ) )22 222 ' &
) ) + & * +' %) 2 )22 222 '* ' 22
%* & )22 222 '' & 72 '* %
72 + % +++ +&
+ ) )22 222 ' +) & * *2 &2) ) + & ' &7
& %) 222 222 '* ' 22 % ' +' ''' '' & )&2 ')
7 '2 )22 222 '* ' 22 % ' 7+7 *** ** 2 &&' +'
'2 & )22 222 '+ ' ') % % *'+ % & 2 % 2'
' )22 222 ' +) % )'2 7* ** ' )% )
'' *) 222 222 '* ' 22 %' * ' %2 ')2 22 ) ')2 22
'% ' 222 222 '* ' 22 '* ) '% %%% %% % *') 7%
- %% %%% %% '% &&& &7 ' ' 2 '% 2%7 )%2&'*% * %
- 1 6 3 ) 3 %5"% 2 ' 222 222 & )2 ' )
- 5="*5
* 222 222 & )2 & ' +2 ))) ) )&+ 7
) )22 222 ' +) ' % ) ')2 22 ' '2) +%
' +)2 222 '* ' 22 ' '&* + )+& +2+ ' 222 222 '* ' 22 ' * '2 + * )7' )7
& % 222 222 '' &* 722 222 & )2 ' % && )22 22 2 ')
) 7)2 222 & )2 ' 7% * + %&7 '*
' 222 222 ' +) '' ' ') 727 27 ''* '+ )22 222 '' &% & * 2 &%% %% ' ')+ +'
& )22 222 ' &2 '' ) 7) & &' ' %+7 ))
7 * 222 222 '* ' 22 '* ) '* + &) &)
6 5 6(" 5 6("
72 '* ' &' 222 22 7' 7 )22 222 '' & 72 '* ' 7 222 22 7 2 )
2 ' )22 222 '* ' 22 '* )* + &) *&
7 + * 27+ ''
' ' )22 222 & )2 ' ' '*) &%% %% ' 2*&
% * 222 222 ' +) ' % *2% %%% %% ) && 7*
1 ; < 6 3 % 3
5 $ , 6 5 6'5 6%5 6*5 6)5
6
5 $ :
9 $ ,
' 7 )22 222 '* ' 22 % * *)% &&& &7 2 2& *'
'+ '+ 222 222 ' +) % ''' )22 22 %) ) ')
'& ' 222 222 '' & 72 '* & '+* 222 22 )% +7'7 %) 222 222 '2 * +2 % * ) + ''' '' '7 2% 27
%2 222 222 '* ' 22 %2 &)% %%% %% '& *** **
%, $
8 * * . - 8 ! ' ' 2 '% 2%7 8 * )
% %
' %* + % %+ %% %2 222 222 '* ' 22
%' ') 222 222 '* & ' 2+ % )
& 222 222 '* ' 22 % ) & 2 222 22 '% &&& &7
% )22 222 '' &% & % ')& % 7) 22
' 222 222 ' +) '* ) )7 + *%& 2&
% )22 222 & )2 ' * *+ )22 22 ' *)& %%
'' ' )22 222 ' +) & ' &' %& &7 ++)
'% 222 222 ' &2 ' ' 2& 222 22 2&2 22
'* * 222 222 '' & 72 ' % *27 %%% %% *& ') ' )22 222 '' &72 & * & %&& &7 % 7%* &&
' 222 222 & )2 '* % ) + +2& %%
'+ ) 222 222 ' +) '* ' '7) &%% %% ' &+'& ' 222 222 '' &% & ' *+ +++ +& )2) *
'7 % 222 222 '* ' 22 '* ' &) 222 22 ' 2)) )
%2 )22 222 '' &% & 2 &%% %% ) * *%
% % )22 222 '' &72 '2 % '* )22 22 % &'% +) %'
222 222 & )2 & '
- 2 ))) ) )&+ 7 ' )+% & ' 7 %*+2))+ 72
8 * ) ! ' )+%
& ' 7 4 !
# ''( '*( '*( .
4
- !" # $ , .
4 >
8 *
! " # $ % & ' $ ( ' ' )
8 * +
( & ( ' /) $ !!
- & ' $ ( & + ,- .- +
- (* ( 1 . 2 % 3 * +
4 ! " # $ %
" - & + 5 +0 + !
- 8 * &
# % & '
( # $ ( $ ) ''( 2 *& '*(
2 $ , 2 )* $ . -
- 2 2)
8 2 27 2 '*
>
$ 6 ''( '*(
- ,
5 6 ?5 6@ ? '22 0 + !&25
? A :
9AB / C A :
9AB 6/ D5
&)" # $ * /
C / E !
- 1
8 ''( '*(
F ''(
'*(
,
- > - - )(
' - 2 2) . ..
8 * 7 /$G C
6*" 7 "8 %+ ! ' ' 8 9 :- (
;2% # 6 ' $ !!
6 31<=64 * + 6 5 0 + * + 31<=64 8 * + 6 5 0 + 8 * +
8 * 2 8!8
+ % & ' $ (
/ '- /> + ( /> + ( ? @ ( A " ! /> + 2 ! 9 ! 3 * + 4 ' $ !! / $ !! @ 8 B%% 5 ! ! # ' 0 C ( + * ! /> + 2 ! '
- &)" # ( )
- 1
- >
- B # .
- 8 8 * %
- 2 22
- E.
- * $ %
- 6
- ,
- 2 ') 2 2) $
- $ /
- # #
- 2 22 H - 2 2)
- ,
- .
- #
- ../ * ! 0 " $ " 1 ..
- % " & 1
- ! 0 + 5 $ .. $ $
- $ # ! & ,
- #
- # ' : $
8 8 * / 8 , . . !
,
9
8 . -
, '' ( &++ 2&++% 2 ''7 2 2) '* ( 72) '2& 2 ''* 2 2)
. '22 4 ''( &++ 2&++%
'*( 72) + '2& 9 #
''( 2 ''7 > - 2 2) '*( 2 ''* > - 2 2)
>
/ D / 6 , -
5 E !
1
8 F F ,
H -
6B .5 B # .
6B .5 8 * ' , - . 5 ! ' 0 C ( + ! % D + D ! D & ' $ ( / ' ' ) @ 8 B%% " + $ % " #
/ , $ $ , $ !
9
8 . -
, , '+7 *& 2 22 2 2)
. - ' 7+ ')+%
. '22
# - 2 2) 4 - ' 7+
, '+7 *& ' )+%
#
E.
/E /E /E
8 F % G # F % " +
! > ! ' > ?
8 * * @ $ $ % 9 -+ 7 ' / E. 5 ! 0 C ( + D D 3C4 % 3 4 % D D ! D D ! " #
$ !! @ 8 B%% 3C* 4 / + + H * * H * " # $ % D H "# !! ! 0 # + ( + " # D D $ % ! * H * * * * H E.
4 , -
5 - 4 2 2) .
, -
4
''( '*( #
4 $
# # $ 4 .
#
4
$ - $
#
8
4 - , .
8 ,
8 - ,
#
! "!
# #$% & '
#$(#) #$(# )
#$(#
% ! "!)
) &
$ , +
!) +- "!) + #$(#) ++ ) +
) . +
) #$(#) ) )
#$(# ) )
) # #$% & ' ) / .
)
01
) )
#$% & ' )
3
! " # $ ! $ ! % & # $ ' ( # ) % * +
), - #
" 2 3 %
4 2 , ../ %
3 $ $ ! " # 6 / 5 ! % ..
4 + # % 7 ( # % % ) , # % 3 # $ ! 3 8 , # $
' ( # ) % * + # / ) , ) " % # !
% % # $ ' ( # ) % # 2 % .. $ " * 2 & % 2 % ... $ %$ "
2 & % 2 ..9 % # *
3
5 2 .. 4 ) # % $
! &
6
! " ! " ! # ! $ % ! ! &! ! '!
( ) * + , & , !-" ! . ) ( , ' , &!"&(/
(0'//0/// 1& ' 22/0/// // '0 /1 && '0///0/// 1& & '/10&&& && .0.(( / & 0///0/// 1& 1 .0... .1 &0/ / 2 0///0/// 1& ' / 0((( (. 0'11 .&
' '0///0/// 1& '/10&&& && '0 .. .
( 0'//0/// 1& ' ' 0 (( (. (0 . 1
. &0///0/// 1& &/'0/// // &0 /( 1
1 0'//0/// 1& / ..0'// // 2/& 2
2 0///0/// 1& ' /(0((( (. /0&' 2
/ (0.'/0/// 1& (1(0 '/ // (0212 '1
(0///0/// 1& & ( /0/// // 20& 20.//0/// 1& 1 ' 220'// // '0/.2 1(
& '0///0/// 1& & 0'//0/// // 02 ( (.
(0'//0/// 1& ((/01&& && &0&(' &'' 0'//0/// 1& / ..0'// // &0( ' .
( 01//0/// 1& / '(10/// // '0.1' 2
. 0///0/// 1& / ' &(0((( (. (0/ ( &
1 10///0/// 1& & 1 &0&&& && ' 2&
2 0///0/// 1& / .&0&&& && / 2
/ 0'//0/// 1& ' ' 0 (( (. (0 . 1
0///0/// 1& / & 10&&& && 01/. 1..0'//0/// 1& (.&0 2 &0. & (
& &0///0/// 1& & &/'0/// // 0('2 .