neraca final per juni 08
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASI VA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang
dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
206.243
146.402
741.849
323.963
329.939
630.585
3.510.286
-
1.453
41.456
2.314
8.252
191.350
(1.934)
41.490
(830)
50.000
(523)
18.099
(263)
386.989
503.004
(8.900)
421.696
2.033.094
(9.755)
9.220
4.542
(138)
-
26.775
31.540
(406)
-
2.300.132
1.128.689
-
134.499
12.305
5.196.061
(236.582)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
10.505
4.174.354
(192.906)
225.090
(2.251)
216
927
927
(9)
(9)
164.263
107.608
392.716
82.951
26.941
69.532
15.354
12.834
279.686
251.917
(110.359)
(90.504)
2.302
2.302
(1.151)
43.046
34.450
12.341.355 11.332.273
2.322.578
30.031
205.042
1.600.278
3.208.470
4.655
203.594
1.385.637
1.800.066
1.769.100
1.857.476
1.298.229
122
12.738
1.828
1.827.110
1.865.775
-
216
885.630
-
510.914
-
-
-
65.996
67.138
230.764
2.434
7.272
398.050
1.896
19.009
151.552
325.000
-
-
-
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
553.917
87.438
114.529
12.341.355
11.332.273
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO
PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited) (Unaudited)
Tagihan Komitmen
634.421
11.044
571.607
2.777
13.524
658.989
12.406
586.790
304.270
3.649
307.919
351.070
267.240
49
1
267.290
319.500
4.697
17.805
23.506
46.008
4.579
9.082
24.085
37.746
18.563
44.763
KONTINJENSI
861
109
Tagihan Kontinjensi
74.637
148.157
12.491
27.181
262.466
115.188
56.793
119.118
6.802
15.757
198.470
113.904
1.137
4.488
(3.351)
111.837
111.837
72.391
184.228
2.114
1.489
625
114.529
114.529
70.592
(42.075)
(28.517)
114.529
1.
2.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum
digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
Lainnya
-
-
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
Kewajiban Komitmen
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
3.
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
311.058
-
223.714
-
7.230
-
-
-
318.288
223.714
(318.288)
(223.714)
-
-
121.918
-
96.831
-
30.033
13.382
151.951
110.213
223.586
9.176
-
171.775
18.502
-
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
2.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
-
-
3.
Lainnya
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
232.762
190.277
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(80.811)
(80.064)
681.449
553.917
74.591
87.438
72.391
-
-
39.152
-
40.094
-
-
-
No.
I.
II.
RASIO %
B.
C.
-
-
-
-
6.
7.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
50.757
-
-
-
64.138
325.000
50.757
-
-
-
-
-
1.175.597
732.206
1.175.597
927
1.174.670
732.206
927
731.279
1.174.670
731.279
5.759.332
4.528.039
1.767.944
242.637
III.
15,61%
15,33%
0,00%
0,00%
8,00%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
: Winny E. Hassan
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
-
-
10.505
10.505
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
738.733
565.482
-
-
-
-
565.482
204.571
30.530
36.554
36.554
137.487
219
-
14.588
4.559
2.776
2.776
7.253
59
-
18.071
3.691
4.833
4.833
9.547
-
175.317
37.056
11.253
11.253
5.581
121.427
-
4.536.418
5.420.951
298.893
429.219
429.219
7.774
4.685.065
927
927
159.645
239.992
5.549.368
3.768.066
196.059
26.674
26.674
7.640
3.537.693
927
927
12.133
190.277
219.611
17.157
3.732
3.732
1.676
197.046
229
-
25.898
7.105
356
356
18.437
-
26.977
3.306
876
876
22.795
-
133.603
30.184
2.477
2.477
10.691
90.251
-
5.549.368
4.174.155
253.811
34.115
34.115
20.007
3.866.222
927
927
12.362
190.277
204.790
12.992
12.992
13.003
13.003
2.302
16.949
1.759
1.759
1.814
1.814
18.071
6.970
6.970
6.974
6.974
2.302
2.302
175.317 11.111.273 10.099.060
165.557
251.576
52.802
165.557
251.576
52.802
167.149
252.884
52.856
167.149
252.884
52.856
5,50%
3,14%
94,34%
99,96%
219.840
10.640
10.640
10.512
10.512
25.898
3.598
3.598
4.648
4.648
26.977
12.698
12.698
13.780
13.780
2.302
133.603 10.505.378
116.833
196.571
116.833
196.571
126.100
207.896
126.100
207.896
7,07%
3,51%
91,60%
99,79%
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
3. Aktiva tetap terhadap modal
24,01
34,76
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,87
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,28
1,98
100,52
105,76
-
-
5. NPL gross
3,83
4,46
6. NPL net
0,35
0,75
1,78
Rentabilitas
1. ROA
1,97
2,25
2. ROE
19,66
20,54
7,09
7,04
83,66
81,76
No
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
8
Likuiditas
72,11
53,95
30 Juni 08 30 Juni 07
POS-POS
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
1.226
15.863
4.000
(40)
254,840
(6.841)
25.165
207.180
(2.072)
94
2.470
(846)
26.635
527.674
426
9.430
3.300
4.000
(40)
60.830
(1.771)
12.187
(131)
53.752
(537)
23
1.290
(580)
1.955
144.134
22.288
4.302
357.010
19.048
1.405
1.200
30.333
39.566
97.819
6.689
527.674
19.242
70.125
3.141
144.134
No
1
2
3
4
Kepatuhan (Compliance)
No
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
1
2
3
a.1. pihak terkait
-
-
a.2. pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
-
-
b.2. pihak tidak terkait
-
-
2. GWM Rupiah
8,21
8,21
3. PDN
7,43
7,38
A.
1
2
3
4
B.
C.
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi
hasil untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
=
4.518
3.148
114
2.873
10.653
(135)
(4.880)
(5.015)
(57)
(2.310)
(2.367)
21.919
8.286
3.925
5.644
423
3.753
1.562
15.307
6.612
79
2
77
6.689
141
1.958
150
2.628
268
5.145
3.141
3.141
0,17%
5
Saldo
rata-rata
Jenis Penghimpunan
1 Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2 Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3 Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate
dan bagi hasil of Return
Nisbah
20.167
249
-
-
-
35.403
437
35,00%
153
5,18%
-
-
-
-
-
77.845
4.402
9.291
5.364
2.374
154.486
961
50
115
66
29
1.907
55,00%
21,00%
55,00%
55,00%
55,00%
528
10
63
36
16
806
8,15%
3,11%
8,15%
8,15%
8,15%
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
30 Juni 08 30 Juni 07
21
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m.Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
Zakat dari
sistem
setoran
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Catatan
No
1
2
3
“Bank Pendukung Pembiayaan Pembangunan
Apartemen Bersubsidi di Ibukota dengan Kategori:
Produk, Teknologi dan Pelayanan Perbankan Terbaik”
dari Aliansi Jurnalis Property & Keuangan dan
Majalah Property & Bank
“Bank Pembangunan Daerah Terbaik
untuk Pengembangan Sektor Riil”
dari Harian Bisnis Indonesia
URAIAN
-
-
-
-
102
123
8
21
-
-
-
-
-
-
-
-
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE
BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
Portofolio B
2007
2008
2007
2008
2007
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
UKURAN : 7 KOLOM X 430 MM; Media : REPUBLIKA, INVESTOR,,Tgl Muat : 31 Juli 2008, file : dki-ner-Jul08/ G4
-
Portofolio A
Grup Syariah
“Golden Trophy 2008, sebagai Bank Berkinerja
Sangat Bagus tahun 2003 s/d 2007”
dari Majalah Infobank
-
2008
Dewan Pengawas Syariah
“Sebagai Bank Berkinerja Sangat Bagus
tahun 2007”, dari Infobank Award 2008
dari Majalah Infobank
8
8
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Call Center:
021 - 2354 5555
“The 2nd Best Performance Overall Regional
Bank dalam Banking Service Excellent
Awards 2008” dari Marketing Research
Indonesia dan Majalah Infobank
-
102
102
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Penghargaan yang diterim Bank DKI selama tahun 2008 :
“The Best Syariah Division Asset s/d
Rp 500 milyar” dari Karim Business
Consulting
13
-
30 Juni 08 30 Juni 07
Sumber Dana Qardh pada awal periode
Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
Jakarta, 31 Juli 2008
PT. Bank DKI
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
9.542
3.092
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD
5
Per 30 Juni 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
99,83%
4
4
No.
=
9.359
10.900
448
6.227
26.934
DISTRIBUSI BAGI HASIL
PEMILIK BANK
1. Pemprov DKI Jakarta
30 Juni 08 30 Juni 07
POS-POS
10.368
-
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Catatan
POS-POS
No
LABA RUGI
V.
30 Juni 08 30 Juni 07
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang
Belum Ditarik
Irrevocable L/C iB yang masih berjalan
Garansi iB yang diberikan
Lainnya
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Jakarta, 31 Juli 2008
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
-
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
2. PD. Pasar Jaya
- Direktur Utama
-
-
NERACA
- Komisaris Independen : Idris Kadir
Direksi
-
-
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
: Suryo Danisworo
- Komisaris Independen : Joni Mulyanto
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
10.505
10.505
-
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
-
12.305
12.305
-
16,15
PENGURUS BANK
-
-
-
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Per 30 Juni 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
-
-
15,33
LDR
16,15%
-
-
20,40
4. BOPO
20,40%
-
-
15,61
Aktiva Produktif
JUMLAH
-
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
3. NIM
IV.
JUNI 2007 (Unaudited)
DPK
KL
D
M
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
Catatan :
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 Juni 2008 dan 2007 tidak diaudit.
PER 30 JUNI 2008
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesua dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001 tanggal
(Dalam Jutaan Rupiah)
13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005
Tagihan
dan
Nilai
Kontrak
perihal : Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Nilai Pasar dari
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta untuk
Kewajiban Derivatif dengan Netting
Kontrak
No.
TRANSAKSI
memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Laporan Keuangan Berkala.
- Kurs USD per 30 Juni 2008 : 1 USD = Rp.9.220,00 ( 30 Juni 2007: 1 USD = Rp.9.049.50 ).
A. Terkait dengan Nilai Tukar
*) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2007 disajikan kembali berkaitan penyesuaian atas pencatatan tantiem
1. Spot
dan jasa produksi.
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
4.
Permodalan
3. Pemenuhan PPA Produktif
-
8,00%
3.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
12.305
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
12.305
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambila alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
738.733
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia
4.536.418
Kredit kepada pihak ketiga
5.008.404
a. KUK
223.057
b. Kredit Properti
373.803
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
373.803
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
2.193
d. Lainnya
4.409.351
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
159.367
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
239.992
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
10.696.146
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
64.298
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
64.298
a. PPA produktif yang telah dibentuk
63.944
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
63.944
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited) (Unaudited)
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
389.138
-
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
POS-POS
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
786.459
600.325
-
3.
4.
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
No.
I.
A.
1.
2.
KOMITMEN
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
VII.
600.325
74.591
184.228
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited)
(Unaudited)
POS-POS
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
JUNI 2008 (Unaudited)
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Total
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASI VA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang
dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
206.243
146.402
741.849
323.963
329.939
630.585
3.510.286
-
1.453
41.456
2.314
8.252
191.350
(1.934)
41.490
(830)
50.000
(523)
18.099
(263)
386.989
503.004
(8.900)
421.696
2.033.094
(9.755)
9.220
4.542
(138)
-
26.775
31.540
(406)
-
2.300.132
1.128.689
-
134.499
12.305
5.196.061
(236.582)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
10.505
4.174.354
(192.906)
225.090
(2.251)
216
927
927
(9)
(9)
164.263
107.608
392.716
82.951
26.941
69.532
15.354
12.834
279.686
251.917
(110.359)
(90.504)
2.302
2.302
(1.151)
43.046
34.450
12.341.355 11.332.273
2.322.578
30.031
205.042
1.600.278
3.208.470
4.655
203.594
1.385.637
1.800.066
1.769.100
1.857.476
1.298.229
122
12.738
1.828
1.827.110
1.865.775
-
216
885.630
-
510.914
-
-
-
65.996
67.138
230.764
2.434
7.272
398.050
1.896
19.009
151.552
325.000
-
-
-
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
553.917
87.438
114.529
12.341.355
11.332.273
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual ‘(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO
PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited) (Unaudited)
Tagihan Komitmen
634.421
11.044
571.607
2.777
13.524
658.989
12.406
586.790
304.270
3.649
307.919
351.070
267.240
49
1
267.290
319.500
4.697
17.805
23.506
46.008
4.579
9.082
24.085
37.746
18.563
44.763
KONTINJENSI
861
109
Tagihan Kontinjensi
74.637
148.157
12.491
27.181
262.466
115.188
56.793
119.118
6.802
15.757
198.470
113.904
1.137
4.488
(3.351)
111.837
111.837
72.391
184.228
2.114
1.489
625
114.529
114.529
70.592
(42.075)
(28.517)
114.529
1.
2.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum
digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
Lainnya
-
-
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
Kewajiban Komitmen
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
3.
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
311.058
-
223.714
-
7.230
-
-
-
318.288
223.714
(318.288)
(223.714)
-
-
121.918
-
96.831
-
30.033
13.382
151.951
110.213
223.586
9.176
-
171.775
18.502
-
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
2.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
-
-
3.
Lainnya
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
232.762
190.277
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(80.811)
(80.064)
681.449
553.917
74.591
87.438
72.391
-
-
39.152
-
40.094
-
-
-
No.
I.
II.
RASIO %
B.
C.
-
-
-
-
6.
7.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
50.757
-
-
-
64.138
325.000
50.757
-
-
-
-
-
1.175.597
732.206
1.175.597
927
1.174.670
732.206
927
731.279
1.174.670
731.279
5.759.332
4.528.039
1.767.944
242.637
III.
15,61%
15,33%
0,00%
0,00%
8,00%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
: Winny E. Hassan
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
-
-
10.505
10.505
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
738.733
565.482
-
-
-
-
565.482
204.571
30.530
36.554
36.554
137.487
219
-
14.588
4.559
2.776
2.776
7.253
59
-
18.071
3.691
4.833
4.833
9.547
-
175.317
37.056
11.253
11.253
5.581
121.427
-
4.536.418
5.420.951
298.893
429.219
429.219
7.774
4.685.065
927
927
159.645
239.992
5.549.368
3.768.066
196.059
26.674
26.674
7.640
3.537.693
927
927
12.133
190.277
219.611
17.157
3.732
3.732
1.676
197.046
229
-
25.898
7.105
356
356
18.437
-
26.977
3.306
876
876
22.795
-
133.603
30.184
2.477
2.477
10.691
90.251
-
5.549.368
4.174.155
253.811
34.115
34.115
20.007
3.866.222
927
927
12.362
190.277
204.790
12.992
12.992
13.003
13.003
2.302
16.949
1.759
1.759
1.814
1.814
18.071
6.970
6.970
6.974
6.974
2.302
2.302
175.317 11.111.273 10.099.060
165.557
251.576
52.802
165.557
251.576
52.802
167.149
252.884
52.856
167.149
252.884
52.856
5,50%
3,14%
94,34%
99,96%
219.840
10.640
10.640
10.512
10.512
25.898
3.598
3.598
4.648
4.648
26.977
12.698
12.698
13.780
13.780
2.302
133.603 10.505.378
116.833
196.571
116.833
196.571
126.100
207.896
126.100
207.896
7,07%
3,51%
91,60%
99,79%
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
3. Aktiva tetap terhadap modal
24,01
34,76
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,87
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,28
1,98
100,52
105,76
-
-
5. NPL gross
3,83
4,46
6. NPL net
0,35
0,75
1,78
Rentabilitas
1. ROA
1,97
2,25
2. ROE
19,66
20,54
7,09
7,04
83,66
81,76
No
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
8
Likuiditas
72,11
53,95
30 Juni 08 30 Juni 07
POS-POS
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
1.226
15.863
4.000
(40)
254,840
(6.841)
25.165
207.180
(2.072)
94
2.470
(846)
26.635
527.674
426
9.430
3.300
4.000
(40)
60.830
(1.771)
12.187
(131)
53.752
(537)
23
1.290
(580)
1.955
144.134
22.288
4.302
357.010
19.048
1.405
1.200
30.333
39.566
97.819
6.689
527.674
19.242
70.125
3.141
144.134
No
1
2
3
4
Kepatuhan (Compliance)
No
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
1
2
3
a.1. pihak terkait
-
-
a.2. pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
-
-
b.2. pihak tidak terkait
-
-
2. GWM Rupiah
8,21
8,21
3. PDN
7,43
7,38
A.
1
2
3
4
B.
C.
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi
hasil untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
=
4.518
3.148
114
2.873
10.653
(135)
(4.880)
(5.015)
(57)
(2.310)
(2.367)
21.919
8.286
3.925
5.644
423
3.753
1.562
15.307
6.612
79
2
77
6.689
141
1.958
150
2.628
268
5.145
3.141
3.141
0,17%
5
Saldo
rata-rata
Jenis Penghimpunan
1 Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2 Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3 Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate
dan bagi hasil of Return
Nisbah
20.167
249
-
-
-
35.403
437
35,00%
153
5,18%
-
-
-
-
-
77.845
4.402
9.291
5.364
2.374
154.486
961
50
115
66
29
1.907
55,00%
21,00%
55,00%
55,00%
55,00%
528
10
63
36
16
806
8,15%
3,11%
8,15%
8,15%
8,15%
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
30 Juni 08 30 Juni 07
21
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m.Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
Zakat dari
sistem
setoran
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Catatan
No
1
2
3
“Bank Pendukung Pembiayaan Pembangunan
Apartemen Bersubsidi di Ibukota dengan Kategori:
Produk, Teknologi dan Pelayanan Perbankan Terbaik”
dari Aliansi Jurnalis Property & Keuangan dan
Majalah Property & Bank
“Bank Pembangunan Daerah Terbaik
untuk Pengembangan Sektor Riil”
dari Harian Bisnis Indonesia
URAIAN
-
-
-
-
102
123
8
21
-
-
-
-
-
-
-
-
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE
BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
Portofolio B
2007
2008
2007
2008
2007
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
UKURAN : 7 KOLOM X 430 MM; Media : REPUBLIKA, INVESTOR,,Tgl Muat : 31 Juli 2008, file : dki-ner-Jul08/ G4
-
Portofolio A
Grup Syariah
“Golden Trophy 2008, sebagai Bank Berkinerja
Sangat Bagus tahun 2003 s/d 2007”
dari Majalah Infobank
-
2008
Dewan Pengawas Syariah
“Sebagai Bank Berkinerja Sangat Bagus
tahun 2007”, dari Infobank Award 2008
dari Majalah Infobank
8
8
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Call Center:
021 - 2354 5555
“The 2nd Best Performance Overall Regional
Bank dalam Banking Service Excellent
Awards 2008” dari Marketing Research
Indonesia dan Majalah Infobank
-
102
102
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Penghargaan yang diterim Bank DKI selama tahun 2008 :
“The Best Syariah Division Asset s/d
Rp 500 milyar” dari Karim Business
Consulting
13
-
30 Juni 08 30 Juni 07
Sumber Dana Qardh pada awal periode
Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber Dana Qardh pada akhir periode
Jakarta, 31 Juli 2008
PT. Bank DKI
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
9.542
3.092
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD
5
Per 30 Juni 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
99,83%
4
4
No.
=
9.359
10.900
448
6.227
26.934
DISTRIBUSI BAGI HASIL
PEMILIK BANK
1. Pemprov DKI Jakarta
30 Juni 08 30 Juni 07
POS-POS
10.368
-
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Catatan
POS-POS
No
LABA RUGI
V.
30 Juni 08 30 Juni 07
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang
Belum Ditarik
Irrevocable L/C iB yang masih berjalan
Garansi iB yang diberikan
Lainnya
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Jakarta, 31 Juli 2008
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
-
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
2. PD. Pasar Jaya
- Direktur Utama
-
-
NERACA
- Komisaris Independen : Idris Kadir
Direksi
-
-
Per 30 Juni 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
: Suryo Danisworo
- Komisaris Independen : Joni Mulyanto
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
10.505
10.505
-
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
-
12.305
12.305
-
16,15
PENGURUS BANK
-
-
-
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Per 30 Juni 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
-
-
15,33
LDR
16,15%
-
-
20,40
4. BOPO
20,40%
-
-
15,61
Aktiva Produktif
JUMLAH
-
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
3. NIM
IV.
JUNI 2007 (Unaudited)
DPK
KL
D
M
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
Catatan :
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 Juni 2008 dan 2007 tidak diaudit.
PER 30 JUNI 2008
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesua dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor : 3/22/PBI/2001 tanggal
(Dalam Jutaan Rupiah)
13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
Nomor : 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 7/10/DPnP tanggal 31 Maret 2005
Tagihan
dan
Nilai
Kontrak
perihal : Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 3/30/DPnP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Nilai Pasar dari
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta untuk
Kewajiban Derivatif dengan Netting
Kontrak
No.
TRANSAKSI
memenuhi Keputusan Ketua Bapepam Nomor : Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Laporan Keuangan Berkala.
- Kurs USD per 30 Juni 2008 : 1 USD = Rp.9.220,00 ( 30 Juni 2007: 1 USD = Rp.9.049.50 ).
A. Terkait dengan Nilai Tukar
*) Laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2007 disajikan kembali berkaitan penyesuaian atas pencatatan tantiem
1. Spot
dan jasa produksi.
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
4.
Permodalan
3. Pemenuhan PPA Produktif
-
8,00%
3.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
12.305
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
12.305
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambila alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
738.733
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia
4.536.418
Kredit kepada pihak ketiga
5.008.404
a. KUK
223.057
b. Kredit Properti
373.803
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
373.803
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
2.193
d. Lainnya
4.409.351
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
159.367
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
239.992
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
10.696.146
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
64.298
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
64.298
a. PPA produktif yang telah dibentuk
63.944
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
63.944
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited) (Unaudited)
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
389.138
-
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
POS-POS
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
786.459
600.325
-
3.
4.
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
No.
I.
A.
1.
2.
KOMITMEN
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
VII.
600.325
74.591
184.228
30 JUNI 2008 30 JUNI 2007*)
(Unaudited)
(Unaudited)
POS-POS
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
JUNI 2008 (Unaudited)
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 30 JUNI 2008 dan 2007
(Dalam Jutaan Rupiah)
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Total