PUBLIKASI KORAN PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 TBK PER SEPT 2012
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
No.
POS-POS
30 Sep 2012 31 Des 2011
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
TOTAL ASET
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
112.797
495.386
146.703
-
84.810
914.824
83.795
-
230.423
50.480
97.774
315.679
108.047
-
30.978
108.568
-
4.654.627
449
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
(29.855)
5.477
(2.951)
115.519
(30.824)
2.385
-
2.
857
-
2.262
96.187
69.627
5.985.348
5.085.762
263.162
457.565
4.187.509
306.044
367.125
3.414.823
105.490
-
206.021
-
92.578
30.978
246.714
8.550
245.544
3.761
874
74.221
-
4.166
64.230
-
5.466.767
4.612.588
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang -/Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. keuntungan/kerugian komprehensif lainnya
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Modal pinjaman
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
No.
11.
POS-POS
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
6.
7.
8.
518.581
473.174
177.763
5.647
235.003
-
-
19.066
36
23.336
8.139
11
14.124
-
-
-
82
-
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
II
III.
22.283
(585)
15.322
(6.770)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
87.393
75.841
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
-
-
9.871
395.264
27.927
16.739
-
5.000
-
36.888
-
4.760
-
32.538
4.275
20.523
3.764
19.636
-
11.505
-
65.443
5.567
527
29.866
5.180
2.468
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
A.
3.
4.
5.
-
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
Lainnya
JUMLAH
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
-
No.
4.472
-
(16.506)
4.472
70.887
80.313
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
87.393
87.393
75.841
75.841
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
70.887
70.887
80.313
80.313
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
-
(16.506)
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
-
-
DIVIDEN
-
-
37,73
33,71
LABA BERSIH PER SAHAM
RASIO %
30 Sep 2012 30 Sep 2011
Rasio Kinerja
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
11,72%
15,14%
2,01%
1,96%
1,92%
1,87%
1,01%
2,18%
1,45%
2,72%
27,10%
8,53%
82,15%
93,98%
1,63%
2,06%
0,69%
3,40%
26,13%
10,00%
79,82%
91,33%
Kepatuhan (Compliance)
1
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
2
3
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
436.761
378.959
231.637
231.637
47.747
13.530
-
47.747
9.027
-
153.804
92.151
43.697
-
37.921
-
-
-
-
-
2.847
-
-
-
-
-
48.990
39.317
1.593
-
-
-
-
-
224
207
-
-
17.461
9.513
-
-
-
-
17.685
9.720
-
-
-
-
-
-
-
-
224
207
-
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
-
-
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
454.222
388.472
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP. DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
454.222
388.472
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
3.212.766
2.075.610
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
494.683
399.831
-
-
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
PASAR
169.349
90.590
-
-
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
12,25%
15,69%
8,01%
10,32%
3,94%
8,03%
14,38%
2,25%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
11,72%
15,14%
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
LAPORAN ARUS KAS
30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
DPK
KL
30 Sep 2012 30 Sep 2011
30 SEPTEMBER 2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.453
-
-
-
-
-
7.453
-
649
-
5.876
-
-
-
-
6.525
-
6.779
-
11
-
-
-
-
6.790
-
46.562
68.391
-
-
-
-
46.562
68.391
98
1.112
449
-
-
-
-
-
98
1.112
449
-
56.599
413
-
-
-
-
-
56.599
413
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.324
131.379
-
-
-
-
15.324
131.379
1.157
29.413
-
-
-
-
1.157
29.413
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
280.903
-
-
-
-
-
280.903
-
136.320
28.757
-
-
-
-
136.320
28.757
97.774
-
-
-
-
-
97.774
-
-
-
-
-
-
-
30.978
-
-
-
-
30.978
-
-
-
-
-
-
657.423
-
20.511
-
5.669
-
1.339
-
24.798
-
709.740
-
330.040
-
35.298
3.848
231
-
2.147
-
10.897
-
378.613
3.848
3.729.551
22.693
40.782
2.568
5.904
-
10.869
-
33.518
-
3.820.624
25.261
2.404.487
7.406
43.944
-
5.122
-
6.422
-
29.724
-
2.489.699
7.406
4.218
56.707
-
1.049
2.106
-
247
146
-
1
833
-
11.876
6.366
-
17.391
66.158
-
9.280
7.145
-
267
994
-
361
598
-
10
-
8.087
-
18.005
8.737
-
65.443
5.567
1.528
-
-
-
857
65.443
5.567
2.385
18.002
1.499
-
-
-
-
857
18.002
1.499
857
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi dan komisi
Pembayaran dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Penerimaan kembali kredit
Pembayaran beban operasional
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
577.849
42.366
(247.133)
1.006
(230.748)
1.642
(22.467)
422.635
22.662
(177.207)
1.133
(164.451)
648
(18.028)
108.568
(1.316.018)
(30.978)
(34.857)
(19.990)
(528.570)
(36.014)
3.172
820.244
(101.171)
30.978
92.578
(7.013)
36
12.708
(1.342)
824.350
32.163
-
Arus kas dari aktivitas investasi
Penyertaan Saham
Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
(29.552)
(31.088)
2.455
(15.448)
2
Kas Bersih digunakan untuk aktivitas Investasi
(58.185)
(15.446)
Arus kas dari aktivitas pendanaan
Penerimaan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerbitan Saham
Tambahan Modal disetor
Biaya emisi saham
Pembayaran dividen
(3.761)
(25.452)
(3.761)
(20.839)
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Kenaikan/(penurunan) aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji di jual kembali
Kredit yang diberikan
Tagihan Akseptasi
Aset lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitis segera
Simpanan dari pihak nasabah
Simpanan dari bank lain
Kewajiban Akseptasi
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali(repo)
Pajak tangguhan
Utang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
1.564
17.214
Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi
Kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan
(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas
(29.213)
(24.600)
(386.636)
336.721
Kas dan setara kas di awal tahun
1.191.177
534.358
Kas dan setara kas di akhir tahun
804.541
871.079
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Placement with Bank Indonesia
SBI
112.797
412.395
117.993
111.701
49.655
76.549
286.853
30.570
418.817
58.290
804.541
871.079
Catatan :
1 Informasi Keuangan per 30 Sept 2012 dan 30 Sept 2011 tidak di audit. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 diambil
dari Laporan Keuangan 31 Desember 2011 yang telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana &
Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana,
M.Ec., CPA.) yang laporannya tertanggal 05 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
52.487
101.477
15,95%
33.491
72.808
12,91%
2,02%
4,45%
1,72%
2,79%
2,02%
1,48%
40.896
1.066
27.996
24.271
1.133
27.961
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
30 SEPTEMBER 2011
PPA wajib dibentuk
CKPN
Individual
Kolektif
Umum
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban
Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".
3 Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan untuk sembilan bulan yang berakhir tanggal 30 Sept 2011 telah disesuaikan dengan
format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
4 Kurs per 30 Sept 2012: 1 USD = Rp 9,570 ; 31 Desember 2011: I USD = Rp.9.067,50; 30 Sept 2011 USD : 1 = Rp.8.790
PENGURUS BANK
30 SEPTEMBER 2012
6.
7.
8.
9.
10.
-
LIABILITAS KONTINJENSI
No.
30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
1.
2.
3.
4.
5.
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
TAGIHAN KONTINJENSI
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
KOMPONEN MODAL
30 SEPTEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
30 SEPTEMBER 2012
L
-
30 Sep 2012 30 Sep 2011
A Modal Inti
37.134
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
(1.013)
97.933
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
POS-POS
LIABILITAS KOMITMEN
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(10)
71
(1.074)
1.607
110.261
No.
I.
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
31 Des 2011
-
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
(16.053)
92
13.199
368
66.009
16.246
78.388
(136.057)
98.946
3.188
(1.581)
30 Sep 2012
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
III
2.
3.
4.
5.
92.151
90.043
5.085.762
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
8.
9.
10.
4.
5.
2.569
-
5.985.348
PIHAK TERKAIT
6.
7.
-
473.174
I.
5.
-
518.581
1.
4.
47.747
-
152.211
87.393
251.217
737
314.333
24.792
14.513
847
92.252
26.248
89.465
(205.679)
108.654
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Kepentingan non pengendali
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
3.
1.
2.
3.
47.747
-
9.027
-
408.254
10.159
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
13.530
-
563.951
2.336
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
(13.937)
-
TOTAL EKUITAS
2.
No.
I.
B.
3.341.776
413
(52.487)
6.717
(3.973)
151.069
(36.429)
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
25.
30 Sep 2012 30 Sep 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
i. Diperdagangkan
ii. Ditetapkan untuk diukur pada nilai wajar
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
KEWAJIBAN DAN MODAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
22.386
-
30.101
-
44.041
-
57.436
-
11.830
-
21.661
-
27.873
-
44.935
-
Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
Bandung, 31 Oktober 2012
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny Novisar Mahmuradi
Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar
Investor Daily (8x 540) • terbit: 31 Oktober 2012
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
No.
POS-POS
30 Sep 2012 31 Des 2011
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
TOTAL ASET
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
112.797
495.386
146.703
-
84.810
914.824
83.795
-
230.423
50.480
97.774
315.679
108.047
-
30.978
108.568
-
4.654.627
449
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
(29.855)
5.477
(2.951)
115.519
(30.824)
2.385
-
2.
857
-
2.262
96.187
69.627
5.985.348
5.085.762
263.162
457.565
4.187.509
306.044
367.125
3.414.823
105.490
-
206.021
-
92.578
30.978
246.714
8.550
245.544
3.761
874
74.221
-
4.166
64.230
-
5.466.767
4.612.588
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang -/Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. keuntungan/kerugian komprehensif lainnya
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Modal pinjaman
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
No.
11.
POS-POS
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
6.
7.
8.
518.581
473.174
177.763
5.647
235.003
-
-
19.066
36
23.336
8.139
11
14.124
-
-
-
82
-
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
II
III.
22.283
(585)
15.322
(6.770)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
87.393
75.841
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
-
-
9.871
395.264
27.927
16.739
-
5.000
-
36.888
-
4.760
-
32.538
4.275
20.523
3.764
19.636
-
11.505
-
65.443
5.567
527
29.866
5.180
2.468
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
A.
3.
4.
5.
-
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
Lainnya
JUMLAH
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
-
No.
4.472
-
(16.506)
4.472
70.887
80.313
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
87.393
87.393
75.841
75.841
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
70.887
70.887
80.313
80.313
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
-
(16.506)
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
-
-
DIVIDEN
-
-
37,73
33,71
LABA BERSIH PER SAHAM
RASIO %
30 Sep 2012 30 Sep 2011
Rasio Kinerja
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
11,72%
15,14%
2,01%
1,96%
1,92%
1,87%
1,01%
2,18%
1,45%
2,72%
27,10%
8,53%
82,15%
93,98%
1,63%
2,06%
0,69%
3,40%
26,13%
10,00%
79,82%
91,33%
Kepatuhan (Compliance)
1
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
2
3
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
436.761
378.959
231.637
231.637
47.747
13.530
-
47.747
9.027
-
153.804
92.151
43.697
-
37.921
-
-
-
-
-
2.847
-
-
-
-
-
48.990
39.317
1.593
-
-
-
-
-
224
207
-
-
17.461
9.513
-
-
-
-
17.685
9.720
-
-
-
-
-
-
-
-
224
207
-
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
-
-
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
454.222
388.472
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP. DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
454.222
388.472
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
3.212.766
2.075.610
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
494.683
399.831
-
-
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
PASAR
169.349
90.590
-
-
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
12,25%
15,69%
8,01%
10,32%
3,94%
8,03%
14,38%
2,25%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
11,72%
15,14%
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
LAPORAN ARUS KAS
30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
DPK
KL
30 Sep 2012 30 Sep 2011
30 SEPTEMBER 2011
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.453
-
-
-
-
-
7.453
-
649
-
5.876
-
-
-
-
6.525
-
6.779
-
11
-
-
-
-
6.790
-
46.562
68.391
-
-
-
-
46.562
68.391
98
1.112
449
-
-
-
-
-
98
1.112
449
-
56.599
413
-
-
-
-
-
56.599
413
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.324
131.379
-
-
-
-
15.324
131.379
1.157
29.413
-
-
-
-
1.157
29.413
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
280.903
-
-
-
-
-
280.903
-
136.320
28.757
-
-
-
-
136.320
28.757
97.774
-
-
-
-
-
97.774
-
-
-
-
-
-
-
30.978
-
-
-
-
30.978
-
-
-
-
-
-
657.423
-
20.511
-
5.669
-
1.339
-
24.798
-
709.740
-
330.040
-
35.298
3.848
231
-
2.147
-
10.897
-
378.613
3.848
3.729.551
22.693
40.782
2.568
5.904
-
10.869
-
33.518
-
3.820.624
25.261
2.404.487
7.406
43.944
-
5.122
-
6.422
-
29.724
-
2.489.699
7.406
4.218
56.707
-
1.049
2.106
-
247
146
-
1
833
-
11.876
6.366
-
17.391
66.158
-
9.280
7.145
-
267
994
-
361
598
-
10
-
8.087
-
18.005
8.737
-
65.443
5.567
1.528
-
-
-
857
65.443
5.567
2.385
18.002
1.499
-
-
-
-
857
18.002
1.499
857
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi dan komisi
Pembayaran dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Penerimaan kembali kredit
Pembayaran beban operasional
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
577.849
42.366
(247.133)
1.006
(230.748)
1.642
(22.467)
422.635
22.662
(177.207)
1.133
(164.451)
648
(18.028)
108.568
(1.316.018)
(30.978)
(34.857)
(19.990)
(528.570)
(36.014)
3.172
820.244
(101.171)
30.978
92.578
(7.013)
36
12.708
(1.342)
824.350
32.163
-
Arus kas dari aktivitas investasi
Penyertaan Saham
Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
(29.552)
(31.088)
2.455
(15.448)
2
Kas Bersih digunakan untuk aktivitas Investasi
(58.185)
(15.446)
Arus kas dari aktivitas pendanaan
Penerimaan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerbitan Saham
Tambahan Modal disetor
Biaya emisi saham
Pembayaran dividen
(3.761)
(25.452)
(3.761)
(20.839)
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Kenaikan/(penurunan) aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji di jual kembali
Kredit yang diberikan
Tagihan Akseptasi
Aset lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitis segera
Simpanan dari pihak nasabah
Simpanan dari bank lain
Kewajiban Akseptasi
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali(repo)
Pajak tangguhan
Utang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
1.564
17.214
Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi
Kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan
(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas
(29.213)
(24.600)
(386.636)
336.721
Kas dan setara kas di awal tahun
1.191.177
534.358
Kas dan setara kas di akhir tahun
804.541
871.079
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Placement with Bank Indonesia
SBI
112.797
412.395
117.993
111.701
49.655
76.549
286.853
30.570
418.817
58.290
804.541
871.079
Catatan :
1 Informasi Keuangan per 30 Sept 2012 dan 30 Sept 2011 tidak di audit. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 diambil
dari Laporan Keuangan 31 Desember 2011 yang telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana &
Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana,
M.Ec., CPA.) yang laporannya tertanggal 05 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
52.487
101.477
15,95%
33.491
72.808
12,91%
2,02%
4,45%
1,72%
2,79%
2,02%
1,48%
40.896
1.066
27.996
24.271
1.133
27.961
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
30 SEPTEMBER 2011
PPA wajib dibentuk
CKPN
Individual
Kolektif
Umum
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban
Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".
3 Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan untuk sembilan bulan yang berakhir tanggal 30 Sept 2011 telah disesuaikan dengan
format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
4 Kurs per 30 Sept 2012: 1 USD = Rp 9,570 ; 31 Desember 2011: I USD = Rp.9.067,50; 30 Sept 2011 USD : 1 = Rp.8.790
PENGURUS BANK
30 SEPTEMBER 2012
6.
7.
8.
9.
10.
-
LIABILITAS KONTINJENSI
No.
30 SEPTEMBER 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
1.
2.
3.
4.
5.
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
TAGIHAN KONTINJENSI
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
KOMPONEN MODAL
30 SEPTEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
30 SEPTEMBER 2012
L
-
30 Sep 2012 30 Sep 2011
A Modal Inti
37.134
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
(1.013)
97.933
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
POS-POS
LIABILITAS KOMITMEN
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(10)
71
(1.074)
1.607
110.261
No.
I.
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
31 Des 2011
-
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
(16.053)
92
13.199
368
66.009
16.246
78.388
(136.057)
98.946
3.188
(1.581)
30 Sep 2012
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
III
2.
3.
4.
5.
92.151
90.043
5.085.762
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
8.
9.
10.
4.
5.
2.569
-
5.985.348
PIHAK TERKAIT
6.
7.
-
473.174
I.
5.
-
518.581
1.
4.
47.747
-
152.211
87.393
251.217
737
314.333
24.792
14.513
847
92.252
26.248
89.465
(205.679)
108.654
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Kepentingan non pengendali
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
3.
1.
2.
3.
47.747
-
9.027
-
408.254
10.159
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
13.530
-
563.951
2.336
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
(13.937)
-
TOTAL EKUITAS
2.
No.
I.
B.
3.341.776
413
(52.487)
6.717
(3.973)
151.069
(36.429)
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
25.
30 Sep 2012 30 Sep 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
i. Diperdagangkan
ii. Ditetapkan untuk diukur pada nilai wajar
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
KEWAJIBAN DAN MODAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
22.386
-
30.101
-
44.041
-
57.436
-
11.830
-
21.661
-
27.873
-
44.935
-
Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
Bandung, 31 Oktober 2012
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny Novisar Mahmuradi
Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar
Investor Daily (8x 540) • terbit: 31 Oktober 2012