Laporan Publikasi PT Bank Himpunan Saudara 1906 Tbk periode
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010 SERTA 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
No.
30 SEP 2011 30 SEP 2010 31 DES 2010
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
TOTAL ASET
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
2011
2010
No.
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
i. Diperdagangkan
ii. Ditetapkan untuk diukur pada nilai wajar
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
76.549
705.670
30.570
-
83.725
387.080
17.201
-
78.959
293.026
83.882
-
106.488
58.589
-
10.933
15.240
84.187
-
83.167
78.790
-
-
-
-
3.084.385
413
2.363.271
402
2.555.782
401
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
(33.491)
5.187
(2.606)
96.870
(29.883)
2.450
-
(45.834)
3.405
(1.701)
77.610
(22.130)
2.450
-
(48.367)
3.829
(1.895)
82.888
(24.373)
2.450
-
(1.593)
79.054
(1.225)
2.261
57.809
(1.225)
3.892
54.556
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan
equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai,
penyisihan penghapusan aset non produktif, dan
penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2.
406.802
10.159
305.915
8.111
177.763
5.647
233.551
123.903
4.874
185.249
-
367
-
8.138
401
4.567
78
8.533
5.404
49.587
6.652
61
-
82
-
54
-
33.491
11
81
-
155
24.703
161
-
13.199
368
66.008
16.246
78.430
(134.605)
98.946
11.749
47.073
9.110
54.000
(122.464)
62.785
(10)
71
(1.074)
(1.013)
97.933
(1.461)
(776)
(2.237)
60.548
4.178.652
3.034.684
3.245.762
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Simpanan berjangka
d. Lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
Kepentingan minoritas (minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang -/e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
i. Keuntungan
ii. Kerugian -/f. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang -/g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
i. Laba
ii. Rugi -/b. Tahun berjalan
i. Laba
ii. Rugi -/-
238.855
323.136
2.813.165
229.868
269.345
1.829.424
257.393
276.523
2.016.890
284.099
-
273.873
-
252.177
-
5.015
944
10.030
988
8.776
459
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.737
88
57.550
-
119
48.259
-
40
39.930
-
1.
2.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
15.322
(6.770)
16.075
251
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
75.841
-
600.000
(368.363)
-
600.000
(372.829)
-
600.000
(368.363)
-
47.747
-
38.558
-
46.724
-
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
-
-
(2.340)
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
-
-
-
-
-
9.027
-
7.245
-
7.245
-
92.151
-
54.840
-
54.839
-
75.841
-
44.724
-
59.941
-
4.178.652
3.034.684
3.245.762
No.
Terkait dengan Suku Bunga
44.724
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
-
C.
Lainnya
-
33.71
26.25
106.683
5.000
-
2.817
-
-
-
10.375
3.336
11.609
6.161
13.433
-
8.121
-
18.002
4.480
1.864
23.049
7.163
1.521
JUMLAH
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
1.
2.
-
118.003
Per 30 SEPTEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
B.
-
-
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
4.
5.
6.
-
LABA BERSIH PER SAHAM*)
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
2011
LABA (RUGI) BERSIH
Pendapatan Komprehensif lain :
Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
Aset keuangan tersedia untuk dijual :
Kenaikan (penurunan) nilai wajar pada periode berjalan
Jumlah yang ditransfer ke laba rugi sehubungan dengan
perubahan nilai wajar
-
Pajak penghasilan terkait dengan komponen laba komprehensif lain
Pendapatan komprehensif lain setelah pajak
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
1.
2.
2010
44.724
-
-
4.472
846
-
-
-
-
80.313
45.570
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
2010
-
-
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
15,14%
15,01%
1,92%
1,87%
1,70%
1,61%
1,63%
2,06%
0,69%
3,40%
26,13%
10,00%
79,82%
91,33%
1,79%
1,73%
0,73%
2,89%
17,92%
9,63%
81,46%
101,49%
1.
3.
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
DPK
D
M
DPK
KL
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
649
-
5.876
-
-
-
-
6.525
-
-
5.337
-
-
113
-
-
5.450
-
46.562
68.391
-
-
-
-
46.562
68.391
47.268
240.905
-
-
137
-
-
47.405
240.905
56.599
413
-
-
-
-
-
56.599
413
-
61.671
402
-
-
-
-
-
61.671
402
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.157
29.413
-
-
-
-
1.157
29.413
1.362
15.839
-
-
-
-
1.362
15.839
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
136.320
28.757
-
-
-
-
136.320
28.757
99.128
10.933
-
-
-
299
-
99.427
10.933
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
332.852
-
35.298
3.848
366
-
2.147
-
17.169
-
387.832
3.848
94.165
-
19.571
-
1.224
-
636
-
11.296
-
126.892
-
2.411.400
7.406
44.076
-
5.347
-
6.432
-
31.538
-
2.498.794
7.406
1.803.536
357
43.827
-
4.277
-
5.864
-
16.807
-
1.874.310
357
327
6.376
-
134
994
-
-
-
598
-
461
7.967
-
4.906
-
400
491
-
-
208
-
276
-
400
5.881
-
18.002
4.480
-
-
-
-
2.450
18.002
4.480
2.450
23.049
7.163
-
-
-
2.450
-
23.049
7.163
2.450
-
-
-
(2.010)
-
-
-
-
-
-
39.317
-
(207)
(201)
-
-
9.513
19.557
-
-
-
-
9.719
19.758
-
-
-
-
-
-
-
(207)
(201)
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
-
-
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
388.472
367.145
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
388.472
367.145
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
2.075.610
2.196.105
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
399.831
214.283
90.590
36.233
15,69%
15,23%
15,14%
15,01%
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
8,03%
14,38%
2,25%
5.04%
1.39%
6,16%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Pembayaran dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Penerimaan kembali kredit
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Laba operasi sebelum perubahan dalam aktiva dan kewajiban operasi
2010
422.635
22.662
(177.207)
(164.451)
1.133
648
(18.028)
87.392
309.582
12.141
(129.048)
(109.099)
771
1.597
(15.423)
70.520.00
(528.570)
(36.014)
(455.318)
(3.243)
(1.342)
-
(801)
-
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Kenaikan aset operasi :
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitis segera
Surat berharga
Simpanan dari pihak nasabah
Giro
Tabungan
Deposito Berjangka
Simpanan dari bank lain
Pajak diterima
Hutang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
225.673
163.440
435.237
32.163
1.564
17.214
82.358
59.647
158.838
193.544
(5.961)
15.746
Arus kas dari aktivitas investasi
Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk dijual kembali
396.757
115.330
(15.448)
2
(19.990)
(24.051)
3.000
Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas Investasi
(35.436)
(21.109)
Pinjaman yang diterima
Penerbitan Saham
Tambahan Modal disetor
Biaya emisi saham
Pembayaran dividen
(3.761)
(20.839)
10.030
63.376
27.673
(244)
(13.469)
Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
(24.600)
87.367
(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas
336.721
181.588
Kas dan setara kas di awal tahun
534.358
416.761
Kas dan setara kas di akhir tahun
871.079
598.349
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Placement with Bank Indonesia
SBI
76.549
286.853
30.570
418.817
58.290
83.725
103.216
17.183
283.864
110.361
871.079
598.349
Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
Catatan :
1 Laporan keuangan tersebut di atas tidak diaudit oleh Akuntan Publik.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
33.491
72.808
12,91%
45.834
45.287
5,60%
1,72%
2,79%
1,25%
1,11%
1,48%
0,94%
24.088
1.133
27.961
795
20.153
1.080
28.011
Individual
2010
PPA wajib dibentuk
CKPN
Kolektif
Umum
a. Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, perihal !Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank
Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal !Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank
Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;
b. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal !Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Indonesia No. Kep-306/BEJ/07-2004 tentang !Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban
Penyampaian Informasi".
3 Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2011 telah disusun
berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan 55 (Revisi 2006)
4 Kurs per 30 September 2011: 1 USD = Rp 8,790; 31 Desember 2010: I USD = Rp.9.010; 30 September 2010 USD : 1 = Rp.8.925
PENGURUS BANK
2011
6.
7.
8.
9.
JUMLAH
-
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
M
-
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
21.985
-
2011
D
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
54.840
37.921
-
LAPORAN ARUS KAS
L
JUMLAH
92.151
-
2010
KL
38.558
7.245
-
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
2011
L
47.747
9.027
-
-
0,00%
0,00%
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
227.171
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
0,00%
0,00%
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
347.588
231.637
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
Kepatuhan (Compliance)
2.
Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik Entitas Induk
Kepentingan Non Pengendali
2011
Rasio Kinerja
75.841
Arus kas lindung nilai:
Bagian efektif dan perubahan nilai wajar
RASIO %
378.960
1 Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
No.
2010
B Modal Pelengkap
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
*) Khusus bagi bank yang telah go publik.
(6.812)
-
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
DIVIDEN
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
2.
3.
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
-
2011
KOMPONEN MODAL
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
TAGIHAN KONTINJENSI
Terkait dengan Nilai Tukar
-
-
POS-POS
A Modal Inti
21.750
KEWAJIBAN KOMITMEN
A.
-
I.
10.705
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
No.
2010
2011
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
-
240
-
II
III.
-
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
9.439
4.747
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/
provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
KEWAJIBAN DAN MODAL
1.
2.
3.
4.
POS-POS
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
11.830
-
21.661
-
27.873
-
44.935
-
-
45.834
-
19.146
-
26.141
-
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Direksi
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
Rd. Maulana Ibrahim
Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
:
:
:
:
Yanto M. Purbo
Arief Budiman
Denny Novisar Mahmuradi
Hardono Budi Prasetya
Bandung, 31 Oktober 2011
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder *)
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M. Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Magelang • Yogyakarta - Salatiga • Semarang • Kudus • Gresik • Sidoarjo • Surabaya • Denpasar
Investor Daily • Size: 8 kol x 540 mm • 1 Halaman • 31 Oktober 2011
LAPORAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010 SERTA 31 DESEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
No.
30 SEP 2011 30 SEP 2010 31 DES 2010
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
TOTAL ASET
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
2011
2010
No.
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
i. Diperdagangkan
ii. Ditetapkan untuk diukur pada nilai wajar
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
76.549
705.670
30.570
-
83.725
387.080
17.201
-
78.959
293.026
83.882
-
106.488
58.589
-
10.933
15.240
84.187
-
83.167
78.790
-
-
-
-
3.084.385
413
2.363.271
402
2.555.782
401
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
(33.491)
5.187
(2.606)
96.870
(29.883)
2.450
-
(45.834)
3.405
(1.701)
77.610
(22.130)
2.450
-
(48.367)
3.829
(1.895)
82.888
(24.373)
2.450
-
(1.593)
79.054
(1.225)
2.261
57.809
(1.225)
3.892
54.556
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan
equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai,
penyisihan penghapusan aset non produktif, dan
penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2.
406.802
10.159
305.915
8.111
177.763
5.647
233.551
123.903
4.874
185.249
-
367
-
8.138
401
4.567
78
8.533
5.404
49.587
6.652
61
-
82
-
54
-
33.491
11
81
-
155
24.703
161
-
13.199
368
66.008
16.246
78.430
(134.605)
98.946
11.749
47.073
9.110
54.000
(122.464)
62.785
(10)
71
(1.074)
(1.013)
97.933
(1.461)
(776)
(2.237)
60.548
4.178.652
3.034.684
3.245.762
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Simpanan berjangka
d. Lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
Kepentingan minoritas (minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang -/e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
i. Keuntungan
ii. Kerugian -/f. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang -/g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
i. Laba
ii. Rugi -/b. Tahun berjalan
i. Laba
ii. Rugi -/-
238.855
323.136
2.813.165
229.868
269.345
1.829.424
257.393
276.523
2.016.890
284.099
-
273.873
-
252.177
-
5.015
944
10.030
988
8.776
459
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.737
88
57.550
-
119
48.259
-
40
39.930
-
1.
2.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
15.322
(6.770)
16.075
251
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
75.841
-
600.000
(368.363)
-
600.000
(372.829)
-
600.000
(368.363)
-
47.747
-
38.558
-
46.724
-
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
-
-
(2.340)
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
-
-
-
-
-
9.027
-
7.245
-
7.245
-
92.151
-
54.840
-
54.839
-
75.841
-
44.724
-
59.941
-
4.178.652
3.034.684
3.245.762
No.
Terkait dengan Suku Bunga
44.724
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
-
C.
Lainnya
-
33.71
26.25
106.683
5.000
-
2.817
-
-
-
10.375
3.336
11.609
6.161
13.433
-
8.121
-
18.002
4.480
1.864
23.049
7.163
1.521
JUMLAH
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
1.
2.
-
118.003
Per 30 SEPTEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
B.
-
-
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
4.
5.
6.
-
LABA BERSIH PER SAHAM*)
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
2011
LABA (RUGI) BERSIH
Pendapatan Komprehensif lain :
Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
Aset keuangan tersedia untuk dijual :
Kenaikan (penurunan) nilai wajar pada periode berjalan
Jumlah yang ditransfer ke laba rugi sehubungan dengan
perubahan nilai wajar
-
Pajak penghasilan terkait dengan komponen laba komprehensif lain
Pendapatan komprehensif lain setelah pajak
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
1.
2.
2010
44.724
-
-
4.472
846
-
-
-
-
80.313
45.570
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
2010
-
-
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
15,14%
15,01%
1,92%
1,87%
1,70%
1,61%
1,63%
2,06%
0,69%
3,40%
26,13%
10,00%
79,82%
91,33%
1,79%
1,73%
0,73%
2,89%
17,92%
9,63%
81,46%
101,49%
1.
3.
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
DPK
D
M
DPK
KL
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
649
-
5.876
-
-
-
-
6.525
-
-
5.337
-
-
113
-
-
5.450
-
46.562
68.391
-
-
-
-
46.562
68.391
47.268
240.905
-
-
137
-
-
47.405
240.905
56.599
413
-
-
-
-
-
56.599
413
-
61.671
402
-
-
-
-
-
61.671
402
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.157
29.413
-
-
-
-
1.157
29.413
1.362
15.839
-
-
-
-
1.362
15.839
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
136.320
28.757
-
-
-
-
136.320
28.757
99.128
10.933
-
-
-
299
-
99.427
10.933
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
332.852
-
35.298
3.848
366
-
2.147
-
17.169
-
387.832
3.848
94.165
-
19.571
-
1.224
-
636
-
11.296
-
126.892
-
2.411.400
7.406
44.076
-
5.347
-
6.432
-
31.538
-
2.498.794
7.406
1.803.536
357
43.827
-
4.277
-
5.864
-
16.807
-
1.874.310
357
327
6.376
-
134
994
-
-
-
598
-
461
7.967
-
4.906
-
400
491
-
-
208
-
276
-
400
5.881
-
18.002
4.480
-
-
-
-
2.450
18.002
4.480
2.450
23.049
7.163
-
-
-
2.450
-
23.049
7.163
2.450
-
-
-
(2.010)
-
-
-
-
-
-
39.317
-
(207)
(201)
-
-
9.513
19.557
-
-
-
-
9.719
19.758
-
-
-
-
-
-
-
(207)
(201)
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
-
-
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
388.472
367.145
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
388.472
367.145
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
2.075.610
2.196.105
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
399.831
214.283
90.590
36.233
15,69%
15,23%
15,14%
15,01%
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
8,03%
14,38%
2,25%
5.04%
1.39%
6,16%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Pembayaran dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Penerimaan kembali kredit
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Laba operasi sebelum perubahan dalam aktiva dan kewajiban operasi
2010
422.635
22.662
(177.207)
(164.451)
1.133
648
(18.028)
87.392
309.582
12.141
(129.048)
(109.099)
771
1.597
(15.423)
70.520.00
(528.570)
(36.014)
(455.318)
(3.243)
(1.342)
-
(801)
-
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Kenaikan aset operasi :
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitis segera
Surat berharga
Simpanan dari pihak nasabah
Giro
Tabungan
Deposito Berjangka
Simpanan dari bank lain
Pajak diterima
Hutang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
225.673
163.440
435.237
32.163
1.564
17.214
82.358
59.647
158.838
193.544
(5.961)
15.746
Arus kas dari aktivitas investasi
Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk dijual kembali
396.757
115.330
(15.448)
2
(19.990)
(24.051)
3.000
Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas Investasi
(35.436)
(21.109)
Pinjaman yang diterima
Penerbitan Saham
Tambahan Modal disetor
Biaya emisi saham
Pembayaran dividen
(3.761)
(20.839)
10.030
63.376
27.673
(244)
(13.469)
Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
(24.600)
87.367
(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas
336.721
181.588
Kas dan setara kas di awal tahun
534.358
416.761
Kas dan setara kas di akhir tahun
871.079
598.349
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Placement with Bank Indonesia
SBI
76.549
286.853
30.570
418.817
58.290
83.725
103.216
17.183
283.864
110.361
871.079
598.349
Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
Catatan :
1 Laporan keuangan tersebut di atas tidak diaudit oleh Akuntan Publik.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
33.491
72.808
12,91%
45.834
45.287
5,60%
1,72%
2,79%
1,25%
1,11%
1,48%
0,94%
24.088
1.133
27.961
795
20.153
1.080
28.011
Individual
2010
PPA wajib dibentuk
CKPN
Kolektif
Umum
a. Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, perihal !Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank
Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal !Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank
Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;
b. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal !Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Indonesia No. Kep-306/BEJ/07-2004 tentang !Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban
Penyampaian Informasi".
3 Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2011 telah disusun
berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan 55 (Revisi 2006)
4 Kurs per 30 September 2011: 1 USD = Rp 8,790; 31 Desember 2010: I USD = Rp.9.010; 30 September 2010 USD : 1 = Rp.8.925
PENGURUS BANK
2011
6.
7.
8.
9.
JUMLAH
-
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
M
-
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
21.985
-
2011
D
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
54.840
37.921
-
LAPORAN ARUS KAS
L
JUMLAH
92.151
-
2010
KL
38.558
7.245
-
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
2011
L
47.747
9.027
-
-
0,00%
0,00%
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
227.171
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
0,00%
0,00%
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
347.588
231.637
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
Kepatuhan (Compliance)
2.
Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik Entitas Induk
Kepentingan Non Pengendali
2011
Rasio Kinerja
75.841
Arus kas lindung nilai:
Bagian efektif dan perubahan nilai wajar
RASIO %
378.960
1 Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
Per 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
No.
2010
B Modal Pelengkap
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
*) Khusus bagi bank yang telah go publik.
(6.812)
-
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
DIVIDEN
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
2.
3.
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
-
2011
KOMPONEN MODAL
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
TAGIHAN KONTINJENSI
Terkait dengan Nilai Tukar
-
-
POS-POS
A Modal Inti
21.750
KEWAJIBAN KOMITMEN
A.
-
I.
10.705
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
No.
2010
2011
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
-
240
-
II
III.
-
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
9.439
4.747
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/
provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
KEWAJIBAN DAN MODAL
1.
2.
3.
4.
POS-POS
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
11.830
-
21.661
-
27.873
-
44.935
-
-
45.834
-
19.146
-
26.141
-
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Direksi
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
Rd. Maulana Ibrahim
Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
:
:
:
:
Yanto M. Purbo
Arief Budiman
Denny Novisar Mahmuradi
Hardono Budi Prasetya
Bandung, 31 Oktober 2011
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder *)
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M. Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Magelang • Yogyakarta - Salatiga • Semarang • Kudus • Gresik • Sidoarjo • Surabaya • Denpasar
Investor Daily • Size: 8 kol x 540 mm • 1 Halaman • 31 Oktober 2011