Laporan Triwulan Maret 2017
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 MARET 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
31 Mar 2017
31 Des 2016
17.353
235.671
292.947
139.890
139.890
-
18.931
122.147
350.222
179.293
179.293
-
1.304.476
1.304.476
69.286
1.332.359
1.332.359
(1.895 )
(1.895 )
119.077
(12.884 )
116.511
116.511
1.417
21.045
2.233.608
(989)
(989)
118.954
(12.176)
112.340
112.340
1.422
19.440
2.311.229
59.435
141.245
1.356.465
201.691
83
24.902
1.783.821
40.933
150.671
1.423.490
226.326
82
23.649
1.865.151
225.000
500.000
275.000
472
172
300
87.326
225.000
500.000
275.000
472
172
300
87.662
87.628
(302 )
25.622
25.622
111.367
107.658
3.709
449.787
87.964
(302)
25.622
25.622
107.322
94.240
13.082
446.078
449.787
2.233.608
446.078
2.311.229
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM
PER 1 JANUARI S/D 31 MARET 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
PER 31 MARET 2017 DAN 31 MARET 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Mar 2017
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
31 Mar 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
48.435
a. Rupiah
48.435
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
29.379
a. Rupiah
29.379
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
19.056
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
448
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
3
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
445
2. Beban Operasional Selain Bunga
15.170
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
907
i. Surat berharga
ii. Kredit
907
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
7.573
k. Beban promosi
296
l. Beban lainnya
6.394
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(14.722)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
4.334
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
410
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
410
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
410
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4.744
Pajak penghasilan
(1.035)
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(1.030)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(5)
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
3.709
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi
ke laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
3.709
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
3.709
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
3.709
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada:
- Pemilik
3.709
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
3.709
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
1,65
49.200
49.200
31.500
31.500
17.700
529
59
470
14.398
623
623
7.570
260
5.945
(13.869)
3.831
331
331
331
4.162
(1.050)
(1.088)
38
3.112
3.112
3.112
3.112
3.112
3.112
1,38
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 MARET 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal Posisi tanggal
KOMPONEN MODAL
31 Mar 2017
I
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama/Component Equity Tier 1 (CET 1)
1. 1 Modal Disetor (setelah dikurangi treasury stock)
1. 2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keungan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keungan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuain
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum,
hibah, atau hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang modal inti tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan Tier 2
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit )
4. Faktor pengurang modal pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
31 Mar 2016
I.
415.773
415.773
222.862
194.328
225.089
87.628
-
410.186
410.186
222.862
188.654
211.110
89.041
-
87.628
89.041
137.461
172
25.622
107.658
3.709
300
(30.761 )
-
122.069
172
25.622
93.163
3.112
(22.456 )
-
-
No.
II.
-
(30.761 )
-
(22.456 )
-
(13.187 )
(12.986 )
(17.574 )
-
(9.470 )
-
III.
(1.417 )
(1.417 )
-
(1.330 )
(1.330 )
-
-
-
-
-
-
-
18.576
17.446
-
-
18.576
-
17.446
-
434.349
427.632
1.486.112
116.223
1.602.335
10,00%
1.395.579
87.629
1.483.308
10,00%
4,50%
0,00%
5,50%
4,50%
0,00%
5,50%
25,95%
25,95%
1,16%
27,11%
21,45%
27,65%
27,65%
1,18%
28,83%
23,15%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
IV.
POS-POS
31 Mar 2017
31 Des 2016
-
-
226.096
226.096
226.096
29.190
29.190
29.190
6.835
178.460
178.460
178.460
27.262
27.262
27.262
9.606
1.026
1.026
-
769
769
-
34.910
34.910
-
66.283
66.283
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 MARET 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2017
31 Mar 2016
49.659
(30.445)
448
(13.556)
410
6.516
49.000
(31.231)
529
(12.849)
331
5.780
78.688
27.884
(4.171)
(2.828)
(29.905)
(52.552)
(1.359)
18.502
(9.425)
(67.025)
(24.634)
(372)
2.539
15.568
(32.683)
40.796
(82.895)
(725)
417
25.674
(879)
24.795
(137.558)
(2.513)
(140.071)
(124)
(124)
(220)
(220)
-
-
24.671
431.299
455.970
(140.291)
645.275
504.984
17.353
106.714
2.946
328.957
455.970
18.059
95.766
2.670
388.489
504.984
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran tax amnesty
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 31 MARET 2017 DAN 31 MARET 2016
POSISI TANGGAL 31 MARET 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
6.
7.
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
LAPORAN RASIO KEUANGAN
I
1.
4.
Candranaya
Pluit
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN
Posisi tanggal 31 Maret 2017
5.
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
PER 31 MARET 2017 DAN 31 MARET 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
3.
Kantor Kas
Surabaya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
2.
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
No.
Posisi tanggal 31 Maret 2016
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
38.350
14.646
14.646
23.704
23.704
362
-
-
-
-
-
38.350
14.646
14.646
-
-
-
-
39.068
24.032
24.032
-
-
-
-
23.704
23.704
362
-
39.068
24.032
24.032
15.036
15.036
423
-
-
-
-
-
15.036
15.036
423
-
-
-
-
-
-
-
292.947
292.947
139.890
139.890
-
-
-
-
-
292.947
292.947
139.890
139.890
-
307.670
307.670
159.006
159.006
-
-
-
-
-
307.670
307.670
159.006
159.006
-
1.176.983
240.395
240.395
936.588
936.588
14.048
14.048
57.071
290.196
290.196
88.620
72.552
20.193
20.193
52.359
52.359
27.015
27.015
-
2.674
2.674
2.674
15.328
3.439
13.917
13.917
13.917
13.170
13.170
9.124
1.266.126
277.179
277.179
988.947
988.947
54.233
54.233
57.071
290.196
290.196
116.511
1.094.477
252.969
252.969
841.508
841.508
42.888
42.888
36.440
-
42.764
19.989
19.989
22.775
22.775
4.041
4.041
-
6.213
5.500
5.500
713
713
3.770
3.770
-
3.055
1.278
1.278
1.777
1.777
-
3.798
3.797
3.797
1
1
-
1.150.307
283.533
283.533
866.774
866.774
50.699
50.699
36.440
-
-
291.971
291.971
4.685
31.364
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
26 April 2017
D6
291.971
291.971
5.144
-
-
17.827
-
3.708
RASIO %
Posisi Tanggal
31 Mar 2017
31 Mar 2016
JUMLAH
1.895
17.984
22.34
1.426
17.332
25.85
0.78
53.50
1.07
54.28
10.77
4.974
4.974
-
12.50
5.274
5.274
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
27,11%
28,83%
2,07%
0,95%
1,98%
0,79%
0,11%
1,27%
1,13%
0,87%
3,58%
4,39%
91,13%
83,29%
0,09%
1,10%
0,98%
0,86%
3,04%
4,55%
92,30%
79,43%
-
-
6,71%
-
6,58%
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 31 MARET 2017 DAN 31 MARET 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Posisi tanggal : 31 Maret 2016
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 31 Maret 2017
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan sport dan derivatif
Surat Berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
:
:
Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
1.895
-
-
2.929
12.153
2.902
-
1.426
-
-
3.077
11.335
2.920
-
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)
1. Nio Yantony
:
34,16%
2. Andre Mirza Hartawan
:
21,15%
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
:
10,58%
4. Perorangan Lainnya
:
11,89%
5. Masyarakat
:
22,22%
CATATAN :
• Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”
• Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”
• Peraturan Otoritas Jasa keuangan (POJK) No. 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK No. 11/POJK.03/2016 tentang “Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank
Umum”
• Untuk Laporan Keuangan 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
• Laporan Keuangan tahun 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.
Jakarta, 26 April 2017
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 MARET 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
31 Mar 2017
31 Des 2016
17.353
235.671
292.947
139.890
139.890
-
18.931
122.147
350.222
179.293
179.293
-
1.304.476
1.304.476
69.286
1.332.359
1.332.359
(1.895 )
(1.895 )
119.077
(12.884 )
116.511
116.511
1.417
21.045
2.233.608
(989)
(989)
118.954
(12.176)
112.340
112.340
1.422
19.440
2.311.229
59.435
141.245
1.356.465
201.691
83
24.902
1.783.821
40.933
150.671
1.423.490
226.326
82
23.649
1.865.151
225.000
500.000
275.000
472
172
300
87.326
225.000
500.000
275.000
472
172
300
87.662
87.628
(302 )
25.622
25.622
111.367
107.658
3.709
449.787
87.964
(302)
25.622
25.622
107.322
94.240
13.082
446.078
449.787
2.233.608
446.078
2.311.229
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM
PER 1 JANUARI S/D 31 MARET 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
PER 31 MARET 2017 DAN 31 MARET 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
31 Mar 2017
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
31 Mar 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
48.435
a. Rupiah
48.435
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
29.379
a. Rupiah
29.379
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
19.056
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
448
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
3
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
445
2. Beban Operasional Selain Bunga
15.170
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
907
i. Surat berharga
ii. Kredit
907
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
7.573
k. Beban promosi
296
l. Beban lainnya
6.394
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(14.722)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
4.334
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
410
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
410
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
410
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4.744
Pajak penghasilan
(1.035)
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(1.030)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(5)
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
3.709
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi
ke laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
3.709
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
3.709
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
3.709
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada:
- Pemilik
3.709
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
3.709
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
1,65
49.200
49.200
31.500
31.500
17.700
529
59
470
14.398
623
623
7.570
260
5.945
(13.869)
3.831
331
331
331
4.162
(1.050)
(1.088)
38
3.112
3.112
3.112
3.112
3.112
3.112
1,38
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 MARET 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal Posisi tanggal
KOMPONEN MODAL
31 Mar 2017
I
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama/Component Equity Tier 1 (CET 1)
1. 1 Modal Disetor (setelah dikurangi treasury stock)
1. 2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keungan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keungan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuain
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum,
hibah, atau hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang modal inti tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan Tier 2
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit )
4. Faktor pengurang modal pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
31 Mar 2016
I.
415.773
415.773
222.862
194.328
225.089
87.628
-
410.186
410.186
222.862
188.654
211.110
89.041
-
87.628
89.041
137.461
172
25.622
107.658
3.709
300
(30.761 )
-
122.069
172
25.622
93.163
3.112
(22.456 )
-
-
No.
II.
-
(30.761 )
-
(22.456 )
-
(13.187 )
(12.986 )
(17.574 )
-
(9.470 )
-
III.
(1.417 )
(1.417 )
-
(1.330 )
(1.330 )
-
-
-
-
-
-
-
18.576
17.446
-
-
18.576
-
17.446
-
434.349
427.632
1.486.112
116.223
1.602.335
10,00%
1.395.579
87.629
1.483.308
10,00%
4,50%
0,00%
5,50%
4,50%
0,00%
5,50%
25,95%
25,95%
1,16%
27,11%
21,45%
27,65%
27,65%
1,18%
28,83%
23,15%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
IV.
POS-POS
31 Mar 2017
31 Des 2016
-
-
226.096
226.096
226.096
29.190
29.190
29.190
6.835
178.460
178.460
178.460
27.262
27.262
27.262
9.606
1.026
1.026
-
769
769
-
34.910
34.910
-
66.283
66.283
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 MARET 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 2017
31 Mar 2016
49.659
(30.445)
448
(13.556)
410
6.516
49.000
(31.231)
529
(12.849)
331
5.780
78.688
27.884
(4.171)
(2.828)
(29.905)
(52.552)
(1.359)
18.502
(9.425)
(67.025)
(24.634)
(372)
2.539
15.568
(32.683)
40.796
(82.895)
(725)
417
25.674
(879)
24.795
(137.558)
(2.513)
(140.071)
(124)
(124)
(220)
(220)
-
-
24.671
431.299
455.970
(140.291)
645.275
504.984
17.353
106.714
2.946
328.957
455.970
18.059
95.766
2.670
388.489
504.984
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran tax amnesty
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 31 MARET 2017 DAN 31 MARET 2016
POSISI TANGGAL 31 MARET 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
6.
7.
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
LAPORAN RASIO KEUANGAN
I
1.
4.
Candranaya
Pluit
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN
Posisi tanggal 31 Maret 2017
5.
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
PER 31 MARET 2017 DAN 31 MARET 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
3.
Kantor Kas
Surabaya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
2.
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
No.
Posisi tanggal 31 Maret 2016
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
38.350
14.646
14.646
23.704
23.704
362
-
-
-
-
-
38.350
14.646
14.646
-
-
-
-
39.068
24.032
24.032
-
-
-
-
23.704
23.704
362
-
39.068
24.032
24.032
15.036
15.036
423
-
-
-
-
-
15.036
15.036
423
-
-
-
-
-
-
-
292.947
292.947
139.890
139.890
-
-
-
-
-
292.947
292.947
139.890
139.890
-
307.670
307.670
159.006
159.006
-
-
-
-
-
307.670
307.670
159.006
159.006
-
1.176.983
240.395
240.395
936.588
936.588
14.048
14.048
57.071
290.196
290.196
88.620
72.552
20.193
20.193
52.359
52.359
27.015
27.015
-
2.674
2.674
2.674
15.328
3.439
13.917
13.917
13.917
13.170
13.170
9.124
1.266.126
277.179
277.179
988.947
988.947
54.233
54.233
57.071
290.196
290.196
116.511
1.094.477
252.969
252.969
841.508
841.508
42.888
42.888
36.440
-
42.764
19.989
19.989
22.775
22.775
4.041
4.041
-
6.213
5.500
5.500
713
713
3.770
3.770
-
3.055
1.278
1.278
1.777
1.777
-
3.798
3.797
3.797
1
1
-
1.150.307
283.533
283.533
866.774
866.774
50.699
50.699
36.440
-
-
291.971
291.971
4.685
31.364
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
26 April 2017
D6
291.971
291.971
5.144
-
-
17.827
-
3.708
RASIO %
Posisi Tanggal
31 Mar 2017
31 Mar 2016
JUMLAH
1.895
17.984
22.34
1.426
17.332
25.85
0.78
53.50
1.07
54.28
10.77
4.974
4.974
-
12.50
5.274
5.274
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
27,11%
28,83%
2,07%
0,95%
1,98%
0,79%
0,11%
1,27%
1,13%
0,87%
3,58%
4,39%
91,13%
83,29%
0,09%
1,10%
0,98%
0,86%
3,04%
4,55%
92,30%
79,43%
-
-
6,71%
-
6,58%
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 31 MARET 2017 DAN 31 MARET 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Posisi tanggal : 31 Maret 2016
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 31 Maret 2017
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan sport dan derivatif
Surat Berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
:
:
Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
1.895
-
-
2.929
12.153
2.902
-
1.426
-
-
3.077
11.335
2.920
-
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)
1. Nio Yantony
:
34,16%
2. Andre Mirza Hartawan
:
21,15%
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
:
10,58%
4. Perorangan Lainnya
:
11,89%
5. Masyarakat
:
22,22%
CATATAN :
• Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”
• Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”
• Peraturan Otoritas Jasa keuangan (POJK) No. 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK No. 11/POJK.03/2016 tentang “Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank
Umum”
• Untuk Laporan Keuangan 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
• Laporan Keuangan tahun 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.
Jakarta, 26 April 2017
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional