Laporan Triwulan I atau Per Maret 2017 (Unaudited)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
31-Mar-17
Bank
I
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lain
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
1.2.2.2.4
(CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
4,317,390
4,317,390
2,996,530
1,487,704
1,525,847
177,359
177,359
1,348,488
454,731
491,457
188,800
213,500
38,143
20,673
-
20,673
17,470
-
20,673
17,470
-
17,470
202,118
179,223
2,555
20,340
-
17,470
16,665
183,509
179,223
2,656
1,630
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *)
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Bank
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
3)
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Konsolidasi
Bank
14,405,613
252,973
3,183,622
17,842,208
10.48
13,321,607
255,800
3,381,265
16,958,672
10.59
8.00%
2.00%
0.48%
8.00%
2.00%
0.48%
8.00%
2.00%
0.59%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
1)
Konsolidasi
RASIO KPMM
13,392,529
Rasio CET1
255,800
Rasio Tier 1
3,417,776
Rasio Tier 2
17,066,105
Rasio total
10.59 CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
8.00%
Capital Conservation Buffer
2.00%
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
0.59%
Konsolidasi
3,243,335
3,279,998
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
146,348
146,348
4,427,675
Mar-16
14,339,719
252,973
3,145,089
17,737,781
10.48
Bank
-
1)
Mar-17
Konsolidasi
4,281,327
4,281,327
2,996,530
1,486,915
1,525,058
177,359
177,359
1,347,699
454,731
491,165
188,303
213,500
38,143
20,673
-
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio atau disagio
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
31-Mar-16
146,348
146,348
4,463,738
253,330
-
-
3,496,665
Mar-17
Bank
253,330
3,533,328
Mar-16
Konsolidasi
Bank
Konsolidasi
24.14%
24.14%
0.83%
24.96%
16.14%
24.20%
24.20%
0.82%
25.02%
16.20%
0.00%
19.12%
1.49%
20.62%
11.12%
0.00%
19.22%
1.48%
20.70%
11.22%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.
1
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
Per 31 Maret 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
31-Mar-17
Bank
I
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lain
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuanagn dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
1.2.2.2.4
(CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
4,317,390
4,317,390
2,996,530
1,487,704
1,525,847
177,359
177,359
1,348,488
454,731
491,457
188,800
213,500
38,143
20,673
-
20,673
17,470
-
20,673
17,470
-
17,470
202,118
179,223
2,555
20,340
-
17,470
16,665
183,509
179,223
2,656
1,630
-
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *)
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Bank
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
3)
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Konsolidasi
Bank
14,405,613
252,973
3,183,622
17,842,208
10.48
13,321,607
255,800
3,381,265
16,958,672
10.59
8.00%
2.00%
0.48%
8.00%
2.00%
0.48%
8.00%
2.00%
0.59%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
1)
Konsolidasi
RASIO KPMM
13,392,529
Rasio CET1
255,800
Rasio Tier 1
3,417,776
Rasio Tier 2
17,066,105
Rasio total
10.59 CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
8.00%
Capital Conservation Buffer
2.00%
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
0.59%
Konsolidasi
3,243,335
3,279,998
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
146,348
146,348
4,427,675
Mar-16
14,339,719
252,973
3,145,089
17,737,781
10.48
Bank
-
1)
Mar-17
Konsolidasi
4,281,327
4,281,327
2,996,530
1,486,915
1,525,058
177,359
177,359
1,347,699
454,731
491,165
188,303
213,500
38,143
20,673
-
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio atau disagio
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
31-Mar-16
146,348
146,348
4,463,738
253,330
-
-
3,496,665
Mar-17
Bank
253,330
3,533,328
Mar-16
Konsolidasi
Bank
Konsolidasi
24.14%
24.14%
0.83%
24.96%
16.14%
24.20%
24.20%
0.82%
25.02%
16.20%
0.00%
19.12%
1.49%
20.62%
11.12%
0.00%
19.22%
1.48%
20.70%
11.22%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.
1