bankreport laporan neraca desember 2013 27
KANTOR PUSAT :
Jl. Sam Ratulangi No. 9 Manado 95111
Telp. 0431-851451, 861759 - Fax 0431-846515, 851735 - Email : bpdsulut@yahoo.com, banksulut_akl@yahoo.com - Website :
www.banksulut.co.id
CABANG - CABANG :
Cabang Utama-Kotamobagu-Gorontalo-Tahuna-Bitung-Kawangkoan-Limboto-Tondano-Tomohon-Marisa-Calaca-Amurang-JakartaSurabaya-Tilamuta-Airmadidi-Melonguane-Ratahan-Tutuyan
CABANG PEMBANTU :
Siau-Lirung-Suwawa-Kwandang-Boroko-Kelapa Gading-Cempaka Putih-Mangga Dua-Malang-Popayato-Pasar Sentral Gorontalo-MolibaguLolak-Tagulandang-Tuminting-Likupang-Paal2-Paguat-Motoling-Sari Plaza-Randangan-Tolangohula
KANTOR KAS :
Langowan-Kantor Gubernur Sulut-Marina Plasa Manado-Manembo nembo-Tumpaan-Ktr Bupati Minsel-Telaga-Kartini Kotamobagu- Bahu
Manado-Ranotana-Kantor Bupati Minahasa Utara-Kantor Walikota Bitung-Kantor Walikota Tomohon-Kantor Bupati Bone Bolango-InobontoKantor Walikota Manado-Tataaran Tondano-Petta Tahuna-Kantor Bupati Sangihe Tahuna-Kantor Bupati Talaud-Kantor Bupati Gorontalo-
LAPORAN
KEUANGAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah )
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember
2013
31 Desember
2012
NO.
345,428
609,607
11,799
1,028,966
925,973
102,993
5,677,152
5,677,152
1,825
50,695
27,679
22,819
197
120,311
63,430
3,552
3,552
10,265
110,682
7,805,462
118,438
1,128,175
189,401
329,830
176,136
1,000
152,694
4,693,789
4,693,789
1,825
33,598
31,868
1,730
104,287
53,521
3,552
3,552
9,666
56,743
6,548,587
1,297,808
1,074,927
2,653,807
219,198
1,130,656
379,795
31,256
31,256
136
426
426
240,795
7,028,804
966,362
939,712
2,375,622
77
1,132,860
398,036
56,247
56,247
188
132,425
6,001,529
408,071
1,000,000
591,929
114,487
61,858
177
52,452
-
264,388
1,000,000
735,612
84,730
38,841
177
45,712
-
72,668
28,695
43,973
181,432
181,432
776,658
776,658
7,805,462
58,749
21,735
37,014
139,191
139,191
547,058
547,058
6,548,587
-
-
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
136464
81706
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
31 Desember
2013
31 Desember
2012
1,118,562
1,118,562
391,463
391,463
727,099
836,292
836,292
355,475
355,475
480,817
64,466
5,982
5,982
12,044
17,011
29,429
502,389
34,769
28,445
2,463
3,861
283,623
15,809
168,188
(437,923)
97,518
636
32,122
42,417
22,343
369,715
8,230
7,985
245
227,218
11,087
123,180
(272,197)
289,176
208,620
202
(21,473)
(11,907)
(21,271)
(11,907)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
267,905
196,713
86,473
87,072
599
57,522
59,014
1,492
181,432
139,191
-
-
-
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
181,432
139,191
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
181,432
181,432
139,191
139,191
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
181,432
181,432
139,191
139,191
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
LAPORAN ARUS KAS
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Persentase)
POS - POS
31 Desember
2013
31 Desember
2012
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
-
-
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
17,824
17,236
12,382
12,382
12,382
4,854
4,854
588
588
588
-
37,325
37,325
18,020
18,020
18,020
19,305
19,305
-
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
9,240
9,240
9,240
-
9,205
9,205
9,205
-
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
25,754
25,754
25,754
-
29,124
29,124
29,124
-
31 Desember
2013
31 Desember
2012
636,375
408,071
229,215
277,871
61,858
177
28,695
43,973
90,716
52,452
-
476,551
264,388
213,075
213,075
38,841
177
21,735
37,014
69,596
45,712
-
48,656
-
-
45,104
-
3,552
-
-
912
912
-
912
912
-
36,518
37,429
-
33,271
34,182
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
I.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
NO.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis
saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset
produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2 )
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Persentase)
31 Desember
2013
POS - POS
ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga kredit yang diberikan
Pembayaran bunga
Pembayaran beban karyawan
Pembayaran beban umum dan administrasi
Penerimaan lainnya
Pembayaran beban lainnya
Pembayaran pajak
Arus Kas Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Surat-surat berharga
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
31 Desember
2012
RASIO
1,703,078
(977,352)
(300,283)
(188,524)
41,024
(21,619)
(73,187)
808,043
(371,817)
(227,218)
(126,445)
59,969
(11,907)
(60,139)
183,137
70,486
(671,457)
(1,037,327)
(5,073)
(131,926)
(1,016,271)
17,703
115,645
744,846
(2,204)
218,105
44,497
587,490
572,855
(32,325)
(454,328)
112,509
ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian aset tetap
Penjualan aset tetap
(18,253)
(10,516)
Kas Bersih yang diperoleh (digunakan) untuk Aktivitas Investasi
(18,253)
Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lainnya
Kas Bersih yang diperoleh (digunakan untuk) Aktivitas Operasi
-
ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan dari obligasi yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi
Pembayaran dividen
Pertanggungjawaban sosial perusahaan
Tambahan titipan setoran modal
Agio penjualan saham
Pelunasan obligasi yang diterbitkan
Penerimaan (pelunasan) pinjaman diterima
SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN PERIODE
-
4,935
(46,967)
55,026
1,434,283
1,379,258
966,637
1,434,284
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Tanggal 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
NILAI
NOTIONAL
TRANSAKSI
TAGIHAN DAN
KEWAJIBAN DERIVATIF
TUJUAN
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. LAINNYA
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK DAN PEMILIK BANK
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
PEMILIK BANK
:
:
:
:
Robby J. Mamuaja
Alexius Lembong
Effendy Manoppo
Mustamir Bakri
:
:
:
:
:
Johanis Ch. Salibana
Jeffry Salilo
Judy Koagow
Felming Harun
Novi V. B. Kaligis
Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara & Gorontalo
36.97%
Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Sulawesi Utara
15.20%
Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Gorontalo
17.30%
Koperasi Karyawan PT. Bank Sulut
PT. Mega Corpora
Manado, 25 April 2014
PT. BANK SULUT
JOHANIS CH. SALIBANA
Direktur Utama
5.54%
24.99%
*) Menunggu hasil Fit and Proper Test
JUDY KOAGOW
Direktur
0.46
0.75
0.72
0.64
0.54
0.21
3.48
36.92
11.17
75.56
112.94
0.81
0.13
2.95
30.20
8.66
77.45
109.62
-
-
-
-
IV.
V.
VI.
VII.
8.12
-
8.03
-
VIII.
912
912
-
912
912
-
-
-
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritasi
II.
III.
D. Modal pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3 )
-
-
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi
Risiko Pasar
-
-
672,892
672,892
509,822
509,822
2,994,339
901,849
17.27
2,734,536
733,878
14.70
17.27
14.70
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN PASAR [II:(IV+V+VI)]
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
-
(25,180)
(467,646)
SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
14.70
0.72
34,182
-
-
(61,623)
(3,625)
43,461
-
-
KENAIKAN KAS DAN SETARA KAS
17.27
0.46
37,429
-
(10,516)
(43,232)
Kas Bersih dari Aktivitas Pendanaan
KEPATUHAN (COMPLIANCE )
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
31 Desember
2012
-
-
(125,272)
150,423
23,016
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2 ) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
31 Desember
2013
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
31 Desember 2013
L
DPK
KL
31 Desember 2012
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
666
666
-
-
-
-
-
666
666
-
-
-
-
-
-
24,047
1,567
1,567
22,480
22,480
1,825
-
-
-
-
-
24,047
1,567
1,567
22,480
22,480
1,825
-
25,538
25,538
25,538
1,825
-
-
-
-
-
11,133
11,133
1,028,966
1,028,966
-
-
-
-
-
189,401
189,401
329,830
329,830
-
-
-
-
-
5,614,561
182,557
182,557
5,432,004
5,432,004
1,168
43,578
43,578
-
7,724
1,906
1,906
5,818
5,818
-
1,531
672
672
859
859
-
2,705
1,454
1,454
1,251
1,251
-
26,584
21,163
21,163
5,421
5,421
239
-
11,133
11,133
1,028,966
1,028,966
5,653,105
207,752
207,752
5,445,353
5,445,353
1,407
43,578
43,578
-
4,611,727
897,575
897,575
3,714,152
3,714,152
1,255
66,449
66,449
-
18,362
7,728
7,728
10,634
10,634
61
-
5,978
4,772
4,772
1,206
1,206
6
-
1,982
1,704
1,704
278
278
39
-
30,202
25,281
25,281
4,921
4,921
305
-
-
25,538
25,538
25,538
1,825
-
189,401
189,401
329,830
329,830
4,668,251
937,060
937,060
3,731,191
3,731,191
1,666
66,449
66,449
-
-
Catatan :
1. Informasi keuangan pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut, diambil dari Laporan
Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik HLB Hadori , Sugiarto, Adi, dan dalam laporannya tertanggal 21 April 2014.
yang menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan StandarAkuntansi
Keuangan (PSAK) tertentu baik prospektif maupun retrospektif.
2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai hal - hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" sebagaimana telah diubah dengan PBI No14/14/PBI/2012
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank".
c. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia
No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu
yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
d. Peraturan Bapepam dan LK No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
3. Penyajian informasi keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal
16 Desember 2011.
4. Bank telah mengimplementasikan PSAK No.50 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan dan PSAK No.55 (Revisi
2006) tentang Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
50,695
95,800
3.68%
1.46%
5.73%
5.35%
170,773
111,514
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Presentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
33,598
19.96%
17.94%
20.67%
20.30%
87,240
78,961
8,279
-
55,625
3,634
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
care bussiness
care people
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2013
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
CKPN
Individual
Kolektif
197
27,679
-
31 Desember 2012
PPA Wajib Dibentuk
Khusus
Umum
118
10,290
-
-
CKPN
Individual
Kolektif
1,730
-
22,819
-
84,938
18
436
50,695
95,800
33,598
-
101,390
191,600
67,196
-
-
-
31,868
-
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
-
-
-
-
Jl. Sam Ratulangi No. 9 Manado 95111
Telp. 0431-851451, 861759 - Fax 0431-846515, 851735 - Email : bpdsulut@yahoo.com, banksulut_akl@yahoo.com - Website :
www.banksulut.co.id
CABANG - CABANG :
Cabang Utama-Kotamobagu-Gorontalo-Tahuna-Bitung-Kawangkoan-Limboto-Tondano-Tomohon-Marisa-Calaca-Amurang-JakartaSurabaya-Tilamuta-Airmadidi-Melonguane-Ratahan-Tutuyan
CABANG PEMBANTU :
Siau-Lirung-Suwawa-Kwandang-Boroko-Kelapa Gading-Cempaka Putih-Mangga Dua-Malang-Popayato-Pasar Sentral Gorontalo-MolibaguLolak-Tagulandang-Tuminting-Likupang-Paal2-Paguat-Motoling-Sari Plaza-Randangan-Tolangohula
KANTOR KAS :
Langowan-Kantor Gubernur Sulut-Marina Plasa Manado-Manembo nembo-Tumpaan-Ktr Bupati Minsel-Telaga-Kartini Kotamobagu- Bahu
Manado-Ranotana-Kantor Bupati Minahasa Utara-Kantor Walikota Bitung-Kantor Walikota Tomohon-Kantor Bupati Bone Bolango-InobontoKantor Walikota Manado-Tataaran Tondano-Petta Tahuna-Kantor Bupati Sangihe Tahuna-Kantor Bupati Talaud-Kantor Bupati Gorontalo-
LAPORAN
KEUANGAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah )
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember
2013
31 Desember
2012
NO.
345,428
609,607
11,799
1,028,966
925,973
102,993
5,677,152
5,677,152
1,825
50,695
27,679
22,819
197
120,311
63,430
3,552
3,552
10,265
110,682
7,805,462
118,438
1,128,175
189,401
329,830
176,136
1,000
152,694
4,693,789
4,693,789
1,825
33,598
31,868
1,730
104,287
53,521
3,552
3,552
9,666
56,743
6,548,587
1,297,808
1,074,927
2,653,807
219,198
1,130,656
379,795
31,256
31,256
136
426
426
240,795
7,028,804
966,362
939,712
2,375,622
77
1,132,860
398,036
56,247
56,247
188
132,425
6,001,529
408,071
1,000,000
591,929
114,487
61,858
177
52,452
-
264,388
1,000,000
735,612
84,730
38,841
177
45,712
-
72,668
28,695
43,973
181,432
181,432
776,658
776,658
7,805,462
58,749
21,735
37,014
139,191
139,191
547,058
547,058
6,548,587
-
-
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
136464
81706
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
31 Desember
2013
31 Desember
2012
1,118,562
1,118,562
391,463
391,463
727,099
836,292
836,292
355,475
355,475
480,817
64,466
5,982
5,982
12,044
17,011
29,429
502,389
34,769
28,445
2,463
3,861
283,623
15,809
168,188
(437,923)
97,518
636
32,122
42,417
22,343
369,715
8,230
7,985
245
227,218
11,087
123,180
(272,197)
289,176
208,620
202
(21,473)
(11,907)
(21,271)
(11,907)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
267,905
196,713
86,473
87,072
599
57,522
59,014
1,492
181,432
139,191
-
-
-
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
181,432
139,191
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
181,432
181,432
139,191
139,191
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
181,432
181,432
139,191
139,191
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
LAPORAN ARUS KAS
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Persentase)
POS - POS
31 Desember
2013
31 Desember
2012
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
-
-
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
17,824
17,236
12,382
12,382
12,382
4,854
4,854
588
588
588
-
37,325
37,325
18,020
18,020
18,020
19,305
19,305
-
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
9,240
9,240
9,240
-
9,205
9,205
9,205
-
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
25,754
25,754
25,754
-
29,124
29,124
29,124
-
31 Desember
2013
31 Desember
2012
636,375
408,071
229,215
277,871
61,858
177
28,695
43,973
90,716
52,452
-
476,551
264,388
213,075
213,075
38,841
177
21,735
37,014
69,596
45,712
-
48,656
-
-
45,104
-
3,552
-
-
912
912
-
912
912
-
36,518
37,429
-
33,271
34,182
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
I.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
NO.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis
saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset
produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2 )
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Persentase)
31 Desember
2013
POS - POS
ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga kredit yang diberikan
Pembayaran bunga
Pembayaran beban karyawan
Pembayaran beban umum dan administrasi
Penerimaan lainnya
Pembayaran beban lainnya
Pembayaran pajak
Arus Kas Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Surat-surat berharga
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
31 Desember
2012
RASIO
1,703,078
(977,352)
(300,283)
(188,524)
41,024
(21,619)
(73,187)
808,043
(371,817)
(227,218)
(126,445)
59,969
(11,907)
(60,139)
183,137
70,486
(671,457)
(1,037,327)
(5,073)
(131,926)
(1,016,271)
17,703
115,645
744,846
(2,204)
218,105
44,497
587,490
572,855
(32,325)
(454,328)
112,509
ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian aset tetap
Penjualan aset tetap
(18,253)
(10,516)
Kas Bersih yang diperoleh (digunakan) untuk Aktivitas Investasi
(18,253)
Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lainnya
Kas Bersih yang diperoleh (digunakan untuk) Aktivitas Operasi
-
ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan dari obligasi yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi
Pembayaran dividen
Pertanggungjawaban sosial perusahaan
Tambahan titipan setoran modal
Agio penjualan saham
Pelunasan obligasi yang diterbitkan
Penerimaan (pelunasan) pinjaman diterima
SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN PERIODE
-
4,935
(46,967)
55,026
1,434,283
1,379,258
966,637
1,434,284
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Tanggal 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
NILAI
NOTIONAL
TRANSAKSI
TAGIHAN DAN
KEWAJIBAN DERIVATIF
TUJUAN
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. LAINNYA
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK DAN PEMILIK BANK
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
PEMILIK BANK
:
:
:
:
Robby J. Mamuaja
Alexius Lembong
Effendy Manoppo
Mustamir Bakri
:
:
:
:
:
Johanis Ch. Salibana
Jeffry Salilo
Judy Koagow
Felming Harun
Novi V. B. Kaligis
Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara & Gorontalo
36.97%
Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Sulawesi Utara
15.20%
Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Gorontalo
17.30%
Koperasi Karyawan PT. Bank Sulut
PT. Mega Corpora
Manado, 25 April 2014
PT. BANK SULUT
JOHANIS CH. SALIBANA
Direktur Utama
5.54%
24.99%
*) Menunggu hasil Fit and Proper Test
JUDY KOAGOW
Direktur
0.46
0.75
0.72
0.64
0.54
0.21
3.48
36.92
11.17
75.56
112.94
0.81
0.13
2.95
30.20
8.66
77.45
109.62
-
-
-
-
IV.
V.
VI.
VII.
8.12
-
8.03
-
VIII.
912
912
-
912
912
-
-
-
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritasi
II.
III.
D. Modal pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3 )
-
-
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi
Risiko Pasar
-
-
672,892
672,892
509,822
509,822
2,994,339
901,849
17.27
2,734,536
733,878
14.70
17.27
14.70
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN PASAR [II:(IV+V+VI)]
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
-
(25,180)
(467,646)
SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
14.70
0.72
34,182
-
-
(61,623)
(3,625)
43,461
-
-
KENAIKAN KAS DAN SETARA KAS
17.27
0.46
37,429
-
(10,516)
(43,232)
Kas Bersih dari Aktivitas Pendanaan
KEPATUHAN (COMPLIANCE )
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
31 Desember
2012
-
-
(125,272)
150,423
23,016
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2 ) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
31 Desember
2013
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
31 Desember 2013
L
DPK
KL
31 Desember 2012
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
666
666
-
-
-
-
-
666
666
-
-
-
-
-
-
24,047
1,567
1,567
22,480
22,480
1,825
-
-
-
-
-
24,047
1,567
1,567
22,480
22,480
1,825
-
25,538
25,538
25,538
1,825
-
-
-
-
-
11,133
11,133
1,028,966
1,028,966
-
-
-
-
-
189,401
189,401
329,830
329,830
-
-
-
-
-
5,614,561
182,557
182,557
5,432,004
5,432,004
1,168
43,578
43,578
-
7,724
1,906
1,906
5,818
5,818
-
1,531
672
672
859
859
-
2,705
1,454
1,454
1,251
1,251
-
26,584
21,163
21,163
5,421
5,421
239
-
11,133
11,133
1,028,966
1,028,966
5,653,105
207,752
207,752
5,445,353
5,445,353
1,407
43,578
43,578
-
4,611,727
897,575
897,575
3,714,152
3,714,152
1,255
66,449
66,449
-
18,362
7,728
7,728
10,634
10,634
61
-
5,978
4,772
4,772
1,206
1,206
6
-
1,982
1,704
1,704
278
278
39
-
30,202
25,281
25,281
4,921
4,921
305
-
-
25,538
25,538
25,538
1,825
-
189,401
189,401
329,830
329,830
4,668,251
937,060
937,060
3,731,191
3,731,191
1,666
66,449
66,449
-
-
Catatan :
1. Informasi keuangan pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut, diambil dari Laporan
Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik HLB Hadori , Sugiarto, Adi, dan dalam laporannya tertanggal 21 April 2014.
yang menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan StandarAkuntansi
Keuangan (PSAK) tertentu baik prospektif maupun retrospektif.
2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai hal - hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" sebagaimana telah diubah dengan PBI No14/14/PBI/2012
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank".
c. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia
No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu
yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
d. Peraturan Bapepam dan LK No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
3. Penyajian informasi keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal
16 Desember 2011.
4. Bank telah mengimplementasikan PSAK No.50 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan dan PSAK No.55 (Revisi
2006) tentang Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
50,695
95,800
3.68%
1.46%
5.73%
5.35%
170,773
111,514
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Presentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
33,598
19.96%
17.94%
20.67%
20.30%
87,240
78,961
8,279
-
55,625
3,634
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
care bussiness
care people
Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2013
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
CKPN
Individual
Kolektif
197
27,679
-
31 Desember 2012
PPA Wajib Dibentuk
Khusus
Umum
118
10,290
-
-
CKPN
Individual
Kolektif
1,730
-
22,819
-
84,938
18
436
50,695
95,800
33,598
-
101,390
191,600
67,196
-
-
-
31,868
-
PPA Wajib Dibentuk
Umum
Khusus
-
-
-
-