Mandiri - Investor Relations - Monthly Financials
Lampiran 1
LAPORAN PERHITUNGAN
KEWAJIBAN PEMENUHAN RASIO KECUKUPAN LIKUIDITAS ( LIQUIDITY COVERAGE RATIO )
Nama Bank
: PT. BANK MANDIRI, Tbk (Bank Only)
Bulan Laporan : Maret 2016
(dalam juta Rp)
Nilai HQLA setelah pengurangan nilai (haircut),
outstanding kewajiban dan komitmen dikalikan
tingkat penarikan (run-off rate) atau nilai tagihan
kontraktual dikalikan tingkat penerimaan (inflow
rate)
Nilai outstanding kewajiban dan
komitmen/nilai tagihan
kontraktual
HIGH QUALITY LIQUID ASSET (HQLA)
1
Total High Quality Liquid Asset (HQLA)
ARUS KAS KELUAR (CASH OUTFLOW )
2
3
Simpanan nasabah perorangan dan Pendanaan yang
berasal dari nasabah Usaha Mikro dan Usaha Kecil,
terdiri dari:
a. Simpanan/Pendanaan stabil
b. Simpanan/Pendanaan kurang stabil
Pendanaan yang berasal dari nasabah korporasi, terdiri
dari:
a. Simpanan operasional
b. Simpanan non-operasional dan/atau kewajiban
lainnya yang bersifat non-operasional
4
5
Pendanaan dengan agunan ( secured funding )
Arus kas keluar lainnya ( additional requirement ) , terdiri
dari:
a. arus kas keluar atas transaksi derivatif
b. arus kas keluar atas peningkatan kebutuhan likuiditas
c. arus kas keluar atas kehilangan pendanaan
d. arus kas keluar atas penarikan komitmen fasilitas
kredit dan fasilitas likuiditas
e. arus kas keluar atas kewajiban kontraktual lainnya
terkait penyaluran dana
f. arus kas keluar atas kewajiban kontijensi pendanaan
lainnya
g. arus kas keluar kontraktual lainnya
TOTAL ARUS KAS KELUAR ( CASH OUTFLOW )
ARUS KAS MASUK ( CASH INFLOW )
179,040,144
324,701,752
24,241,787
164,567,762
160,133,990
8,228,388
16,013,399
217,288,819
85,662,977
78,361,324
17,573,661
138,927,495
68,089,317
0
115,892,059
7,371,569
217,668
217,668
0
0
0
0
30,827,748
3,120,105
0
0
84,846,643
4,033,796
0
0
117,276,334
6
Pinjaman dengan agunan Secured lending
15,886,280
0
7
Tagihan berasal dari pihak lawan ( counterparty )
21,396,575
15,020,107
8
Arus kas masuk lainnya
TOTAL ARUS KAS MASUK ( CASH INFLOW )
563,087
37,845,943
563,087
15,583,195
TOTAL ADJUSTED VALUE
TOTAL HQLA
TOTAL ARUS KAS KELUAR BERSIH (NET CASH
OUTFLOWS )
LCR (%)
Keterangan:
1
179,040,144
101,693,139
176.06%
Adjusted values dihitung setelah pengenaan pengurangan nilai ( haircut ), tingkat penarikan (run-off rate ), dan tingkat penerimaan (inflow rate ) serta
batas maksimum komponen HQLA, misalnya batas maksimum HQLA Level 2B dan HQLA Level 2 serta batas maksimum arus kas masuk yang dapat
diperhitungkan dalam LCR.
1
Perhitungan Liquidity Coverage Ratio diatas dibuat berdasarkan POJK No 42/POJK.03/2015 tentang Kewajiban Pemenuhan Rasio Kecukupan Likuiditas
(Liquidity Coverage Ratio) Bagi Bank Umum
LAPORAN PERHITUNGAN
KEWAJIBAN PEMENUHAN RASIO KECUKUPAN LIKUIDITAS ( LIQUIDITY COVERAGE RATIO )
Nama Bank
: PT. BANK MANDIRI, Tbk (Bank Only)
Bulan Laporan : Maret 2016
(dalam juta Rp)
Nilai HQLA setelah pengurangan nilai (haircut),
outstanding kewajiban dan komitmen dikalikan
tingkat penarikan (run-off rate) atau nilai tagihan
kontraktual dikalikan tingkat penerimaan (inflow
rate)
Nilai outstanding kewajiban dan
komitmen/nilai tagihan
kontraktual
HIGH QUALITY LIQUID ASSET (HQLA)
1
Total High Quality Liquid Asset (HQLA)
ARUS KAS KELUAR (CASH OUTFLOW )
2
3
Simpanan nasabah perorangan dan Pendanaan yang
berasal dari nasabah Usaha Mikro dan Usaha Kecil,
terdiri dari:
a. Simpanan/Pendanaan stabil
b. Simpanan/Pendanaan kurang stabil
Pendanaan yang berasal dari nasabah korporasi, terdiri
dari:
a. Simpanan operasional
b. Simpanan non-operasional dan/atau kewajiban
lainnya yang bersifat non-operasional
4
5
Pendanaan dengan agunan ( secured funding )
Arus kas keluar lainnya ( additional requirement ) , terdiri
dari:
a. arus kas keluar atas transaksi derivatif
b. arus kas keluar atas peningkatan kebutuhan likuiditas
c. arus kas keluar atas kehilangan pendanaan
d. arus kas keluar atas penarikan komitmen fasilitas
kredit dan fasilitas likuiditas
e. arus kas keluar atas kewajiban kontraktual lainnya
terkait penyaluran dana
f. arus kas keluar atas kewajiban kontijensi pendanaan
lainnya
g. arus kas keluar kontraktual lainnya
TOTAL ARUS KAS KELUAR ( CASH OUTFLOW )
ARUS KAS MASUK ( CASH INFLOW )
179,040,144
324,701,752
24,241,787
164,567,762
160,133,990
8,228,388
16,013,399
217,288,819
85,662,977
78,361,324
17,573,661
138,927,495
68,089,317
0
115,892,059
7,371,569
217,668
217,668
0
0
0
0
30,827,748
3,120,105
0
0
84,846,643
4,033,796
0
0
117,276,334
6
Pinjaman dengan agunan Secured lending
15,886,280
0
7
Tagihan berasal dari pihak lawan ( counterparty )
21,396,575
15,020,107
8
Arus kas masuk lainnya
TOTAL ARUS KAS MASUK ( CASH INFLOW )
563,087
37,845,943
563,087
15,583,195
TOTAL ADJUSTED VALUE
TOTAL HQLA
TOTAL ARUS KAS KELUAR BERSIH (NET CASH
OUTFLOWS )
LCR (%)
Keterangan:
1
179,040,144
101,693,139
176.06%
Adjusted values dihitung setelah pengenaan pengurangan nilai ( haircut ), tingkat penarikan (run-off rate ), dan tingkat penerimaan (inflow rate ) serta
batas maksimum komponen HQLA, misalnya batas maksimum HQLA Level 2B dan HQLA Level 2 serta batas maksimum arus kas masuk yang dapat
diperhitungkan dalam LCR.
1
Perhitungan Liquidity Coverage Ratio diatas dibuat berdasarkan POJK No 42/POJK.03/2015 tentang Kewajiban Pemenuhan Rasio Kecukupan Likuiditas
(Liquidity Coverage Ratio) Bagi Bank Umum