Mandiri - Investor Relations - Monthly Financials
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
NERACA/BALANCE SHEET
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
POS POS
ASET
1.Kas
2.Penempatan pada Bank Indonesia
3.Penempatan pada bank lain
4.Tagihan spot dan derivatif
5.Surat berharga
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8.Tagihan akseptasi
9.Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10.Pembiayaan syariah
11.Penyertaan
12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13.Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14.Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15.Aset Non Produktif
a.Properti terbengkalai
b.Aset yang diambil alih
c.Rekening tunda
d.Aset antarkantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17.Sewa pembiayaan
18.Aset pajak tangguhan
19.Aset Lainnya
TOTAL ASET
LBU
14,008,333
98,995,659
24,037,859
92,277
99,185,524
1,441,946
73,281,243
24,462,335
0
4,972,346
7,064,483
14,289,152
468,407,539
0
0
0
468,407,539
0
4,286,335
18,406,014
113,066
16,315,599
1,977,349
2,530,952
1,490,154
13,750,897
5,580,518
800,150
150,039
19,815
524,326
105,970
0
105,970
253,046
0
2,479,842
28,552,645
757,724,261
Halaman 1
KOREKSI
14,008,333
98,995,659
24,037,859
92,277
99,185,524
1,441,946
73,281,243
24,462,335
0
4,972,346
7,064,483
14,289,152
468,407,539
0
0
0
468,407,539
0
4,286,335
18,406,014
113,066
16,315,599
1,977,349
2,530,952
1,490,154
13,750,897
5,580,518
800,150
150,039
19,815
524,326
105,970
(13,453,896)
13,559,866
253,046
0
2,479,077
24,622,216
753,793,067
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.Giro
2.Tabungan
3.Simpanan berjangka
4.Dana investasi revenue sharing
5.Pinjaman dari Bank Indonesia
6.Pinjaman dari bank lain
7.Liabilitas spot dan derivatif
8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9.Utang akseptasi
10.Surat berharga yang diterbitkan
11.Pinjaman yang diterima
12.Setoran jaminan
13.Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14.Liabilitas pajak tangguhan
15.Liabilitas lainnya
16.Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17.Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18.Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
20.Selisih kuasi reorganisasi
21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22.Modal pinjaman
23.Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24.Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
116,973,860
206,769,797
238,584,682
0
0
26,696,692
525,957
4,310,006
14,289,152
564
21,842,418
1,712,183
0
0
0
765
24,094,381
0
655,800,457
116,973,860
206,769,797
238,584,682
0
0
26,696,692
525,957
4,310,006
14,289,152
564
21,842,418
1,712,183
0
0
0
0
20,066,997
0
651,772,308
11,666,667
16,000,000
4,333,333
0
17,476,308
17,476,308
0
0
0
0
(215,358)
0
0
(215,358)
0
0
3,759,587
6,732,512
2,333,333
4,399,179
62,504,088
61,191,083
1,313,005
101,923,804
757,724,261
11,666,667
16,000,000
4,333,333
0
17,476,308
17,476,308
0
0
0
0
(117,163)
98,195
0
(215,358)
0
0
3,759,587
6,732,512
2,333,333
4,399,179
62,502,848
61,191,083
1,311,765
102,020,759
753,793,067
Notes
Perbedaan total aset dan liabilitas antara LBU dan CFS karena penyajian beberapa akun di
Halaman 2
Laporan Posisi Keuangan CFS di set off, yaitu:
1. Set off aset antarkantor dengan liabilitas antarkantor.
2. Set off All Uang Muka Pajak PPH Pasal 25/29.
Hal ini sesuai dengan PSAK yang berlaku.
Halaman 3
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
LABA RUGI/INCOME STATEMENT
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
POS POS
1 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2 A. Pendapatan dan Beban Bunga
3 1. Pendapatan Bunga
4
a. Rupiah
5
b. Valuta Asing
6 2. Beban Bunga
7
a. Rupiah
8
b. Valuta Asing
9 Pendapatan (Beban) Bunga bersih
10 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
11 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
12
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
13
i. Surat berharga
14
ii. Kredit
15
iii. Spot dan derivatif
16
iv. Aset keuangan lainnya
17
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
18
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
19
i. Surat berharga
20
ii. Kredit
21
iii. Aset keuangan lainnya
22
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
23
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
24
f. Dividen
25
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
26
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
27
i. Pendapatan lainnya
28 2. Beban Operasional Selain Bunga
29
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
30
i. Surat berharga
31
ii. Kredit
32
iii. Spot dan derivatif
33
iv. Aset keuangan lainnya
34
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
35
c. Kerugian penjualan aset keuangan
36
i. Surat berharga
37
ii. Kredit
38
iii. Aset keuangan lainnya
LBU
KOREKSI
7,623,153
6,929,953
693,200
4,678,670
4,207,781
470,889
2,944,483
5,114,891
4,751,346
363,545
2,096,788
1,959,454
137,334
3,018,103
7,709,296
358,995
204
0
358,791
0
0
76,225
76,225
0
0
35,730
0
579
750,644
6,275,055
212,068
8,998,725
359,835
270
0
359,565
0
0
318
318
0
0
1,016,129
0
0
0
0
0
0
75,907
75,907
0
0
33,769
0
579
672,392
21,414
212,068
2,380,418
838
65
0
773
0
0
0
0
0
0
Halaman 1
39
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
40
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
41
i. Surat berharga
42
ii. Kredit
43
iii. Pembiayaan syariah
44
iv. Aset keuangan lainnya
45
f. Kerugian terkait risiko operasional
46
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
47
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
48
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
49
j. Beban tenaga kerja
50
k. Beban promosi
51
l. Beban lainnya
52
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
53
LABA (RUGI) OPERASIONAL
54 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
55 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
56 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
57 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
58 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
59 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
60 4. Pajak Penghasilan
61 a. Taksiran pajak tahun berjalan
62 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
63 LABA (RUGI) BERSIH
64 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
1,961
6,854,153
1,036
5,892,888
0
960,229
0
0
67,638
26,638
748,192
48,970
891,020
(1,289,429)
1,655,054
0
628,939
0
519,602
0
109,337
(1,507)
0
63,007
957
748,192
48,970
891,022
(1,364,289)
1,653,814
0
0
1,311
1,311
1,656,365
343,360
268,359
(75,001)
1,313,005
0
0
0
1,311
1,311
1,655,125
343,360
268,359
(75,001)
1,311,765
0
Notes
Halaman 2
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
POS POS
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
LBU
1,469,426
1,266,750
0
1,266,750
202,676
0
112,234,320
97,561,186
18,769,583
9,141,186
8,581,180
560,006
9,628,397
9,184,753
443,644
78,791,603
27,876,055
50,915,548
141,672
131,172
131,172
0
10,500
10,500
0
13,741,130
11,234,996
2,506,134
790,332
0
27,329,763
19,366,283
478,480
18,887,803
7,930,751
7,878,802
51,949
32,729
70,257,112
69,879,327
Halaman 1
KOREKSI
1,469,426
1,266,750
0
1,266,750
202,676
0
112,234,320
97,561,186
18,769,583
9,141,186
8,581,180
560,006
9,628,397
9,184,753
443,644
78,791,603
27,876,055
50,915,548
141,672
131,172
131,172
0
10,500
10,500
0
13,741,130
11,234,996
2,506,134
790,332
0
27,329,763
19,366,283
478,480
18,887,803
7,930,751
7,878,802
51,949
32,729
70,257,112
69,879,327
41
42
43
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
25,451,836
44,427,491
377,785
Notes
Halaman 2
25,451,836
44,427,491
377,785
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
POS POS
1.Penempatan pada bank lain
a.Rupiah
b.Valuta Asing
2.Tagihan spot dan derivatif
a.Rupiah
b.Valuta Asing
3.Surat berharga
a.Rupiah
b.Valuta Asing
4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.Rupiah
b.Valuta Asing
5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
a. Rupiah
b.Valuta Asing
6.Tagihan Akseptasi
7.Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b.Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
d.Kredit Properti
8.Penyertaan
9.Penyertaan modal sementara
10.Komitmen dan Kontinjensi
a.Rupiah
b.Valuta Asing
11.Aset yang diambil alih
L
23,990,833
2,543,953
21,446,880
92,277
88,399
3,878
99,098,548
79,367,540
19,731,008
4,972,346
4,972,346
0
7,064,483
7,064,483
0
13,784,211
438,326,977
64,278,284
63,811,600
466,684
374,048,693
303,109,682
70,939,011
5,683,388
3,079,539
2,603,849
24,885,982
3,699,685
0
180,280,667
112,465,802
67,814,865
0
DPK
KL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
M
47,026
0
47,026
0
0
0
86,976
86,976
0
0
0
0
0
0
0
504,941
21,477,357
6,084,084
6,083,808
276
15,393,273
12,700,537
2,692,736
4,176,910
2,160,556
2,016,354
3,559,063
0
0
959,203
563,722
395,481
0
0
0
0
0
1,673,022
629,908
629,908
0
1,043,114
449,228
593,886
557,358
133,660
423,698
127,751
0
0
6,718
3,439
3,279
0
0
0
0
0
695,209
341,034
341,034
0
354,175
353,966
209
97,354
97,354
0
86,130
414,227
232
316
316
0
0
0
0
0
0
6,234,974
1,973,605
1,973,605
0
4,261,369
3,358,177
903,192
1,303,616
934,236
369,380
350,573
172,191
0
76,411
74,204
2,207
19,815
Notes
Kualitas Aktiva Produktif pada CFS belum termasuk FASBI dan Tagihan LainTransaksi Perdagangan. Saldo FASBI dan Tagihan Lain - Transaksi
Perdagangan per 31 Januari 2015 sebagai berikut:
FASBI
Halaman 1
D
Jumlah
24,037,859
2,543,953
21,493,906
92,277
88,399
3,878
99,185,524
79,454,516
19,731,008
4,972,346
4,972,346
0
7,064,483
7,064,483
0
14,289,152
468,407,539
73,306,915
72,839,955
466,960
395,100,624
319,971,590
75,129,034
11,818,626
6,405,345
5,413,281
29,009,499
4,286,103
232
181,323,315
113,107,483
68,215,832
19,815
Rupiah: Rp10,644,899
Valas: Rp39,015,900
Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan
Rupiah
L: Rp5,517,694
DPK: Rp104,065
KL: Rp14,839
M: Rp145,944
Valas
L: Rp6,792,852
DPK: Rp691,882
KL: Rp42,240
M: Rp880,034
Halaman 2
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN/IMPAIRMENT LOSS ALLOWANCE
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
POS POS
1.Penempatan pada bank lain
2.Tagihan spot dan derivatif
3.Surat Berharga
4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
6.Tagihan akseptasi
7.Kredit
8.Penyertaan
9.Penyertaan modal sementara
10.Transaksi rekening administratif
Individual
47,026
0
105,068
0
Kolektif
32,964
0
7,998
0
Umum
239,908
805
165,150
0
Khusus
47,026
0
86,976
0
0
1,746,306
9,407,235
24,296
116
158,148
0
126,641
6,908,364
0
0
42,623
11,736
260,947
4,383,270
72
0
831,131
0
1,099,584
7,907,398
379,305
116
104,189
Notes
CKPN pada CFS belum termasuk CKPN Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan.
Saldo Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan per 31 Januari 2015 sebagai
berikut:
Individual: Rp1,613,134
Kolektif: Rp44,002
Umum: Rp123,105
Khusus: Rp1,074,337
Halaman 1
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM/CAPITAL ADEQUACY RATIO
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
Bank
POS POS
1 I. KOMPONEN MODAL
2 A. Modal Inti
3
1. Modal Disetor
4
2. Cadangan Tambahan Modal
5
3. Modal Inovatif
6
4. Faktor Pengurang Modal Inti
7
5. Kepentingan Non Pengendali
8 B. Modal Pelengkap
9
1. Level Atas (Upper Tier 2)
10
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
11
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
12 C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
13
Eksposur Sekuritisasi
14
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
15
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko pasar
16 II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
17 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UTK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
18 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
19 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
20 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
21 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
89,472,825
11,666,667
79,938,337
0
2,132,179
0
6,290,064
6,890,947
1,531,296
2,132,179
0
0
0
0
95,762,889
95,762,889
441,586,091
78,491,065
996,718
18.41
22 VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III :
(IV + V + VI)]
Notes
Halaman 1
18.38
NERACA/BALANCE SHEET
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
POS POS
ASET
1.Kas
2.Penempatan pada Bank Indonesia
3.Penempatan pada bank lain
4.Tagihan spot dan derivatif
5.Surat berharga
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8.Tagihan akseptasi
9.Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10.Pembiayaan syariah
11.Penyertaan
12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13.Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14.Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15.Aset Non Produktif
a.Properti terbengkalai
b.Aset yang diambil alih
c.Rekening tunda
d.Aset antarkantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17.Sewa pembiayaan
18.Aset pajak tangguhan
19.Aset Lainnya
TOTAL ASET
LBU
14,008,333
98,995,659
24,037,859
92,277
99,185,524
1,441,946
73,281,243
24,462,335
0
4,972,346
7,064,483
14,289,152
468,407,539
0
0
0
468,407,539
0
4,286,335
18,406,014
113,066
16,315,599
1,977,349
2,530,952
1,490,154
13,750,897
5,580,518
800,150
150,039
19,815
524,326
105,970
0
105,970
253,046
0
2,479,842
28,552,645
757,724,261
Halaman 1
KOREKSI
14,008,333
98,995,659
24,037,859
92,277
99,185,524
1,441,946
73,281,243
24,462,335
0
4,972,346
7,064,483
14,289,152
468,407,539
0
0
0
468,407,539
0
4,286,335
18,406,014
113,066
16,315,599
1,977,349
2,530,952
1,490,154
13,750,897
5,580,518
800,150
150,039
19,815
524,326
105,970
(13,453,896)
13,559,866
253,046
0
2,479,077
24,622,216
753,793,067
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.Giro
2.Tabungan
3.Simpanan berjangka
4.Dana investasi revenue sharing
5.Pinjaman dari Bank Indonesia
6.Pinjaman dari bank lain
7.Liabilitas spot dan derivatif
8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9.Utang akseptasi
10.Surat berharga yang diterbitkan
11.Pinjaman yang diterima
12.Setoran jaminan
13.Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14.Liabilitas pajak tangguhan
15.Liabilitas lainnya
16.Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17.Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18.Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
20.Selisih kuasi reorganisasi
21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22.Modal pinjaman
23.Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24.Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
116,973,860
206,769,797
238,584,682
0
0
26,696,692
525,957
4,310,006
14,289,152
564
21,842,418
1,712,183
0
0
0
765
24,094,381
0
655,800,457
116,973,860
206,769,797
238,584,682
0
0
26,696,692
525,957
4,310,006
14,289,152
564
21,842,418
1,712,183
0
0
0
0
20,066,997
0
651,772,308
11,666,667
16,000,000
4,333,333
0
17,476,308
17,476,308
0
0
0
0
(215,358)
0
0
(215,358)
0
0
3,759,587
6,732,512
2,333,333
4,399,179
62,504,088
61,191,083
1,313,005
101,923,804
757,724,261
11,666,667
16,000,000
4,333,333
0
17,476,308
17,476,308
0
0
0
0
(117,163)
98,195
0
(215,358)
0
0
3,759,587
6,732,512
2,333,333
4,399,179
62,502,848
61,191,083
1,311,765
102,020,759
753,793,067
Notes
Perbedaan total aset dan liabilitas antara LBU dan CFS karena penyajian beberapa akun di
Halaman 2
Laporan Posisi Keuangan CFS di set off, yaitu:
1. Set off aset antarkantor dengan liabilitas antarkantor.
2. Set off All Uang Muka Pajak PPH Pasal 25/29.
Hal ini sesuai dengan PSAK yang berlaku.
Halaman 3
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
LABA RUGI/INCOME STATEMENT
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
POS POS
1 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2 A. Pendapatan dan Beban Bunga
3 1. Pendapatan Bunga
4
a. Rupiah
5
b. Valuta Asing
6 2. Beban Bunga
7
a. Rupiah
8
b. Valuta Asing
9 Pendapatan (Beban) Bunga bersih
10 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
11 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
12
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
13
i. Surat berharga
14
ii. Kredit
15
iii. Spot dan derivatif
16
iv. Aset keuangan lainnya
17
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
18
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
19
i. Surat berharga
20
ii. Kredit
21
iii. Aset keuangan lainnya
22
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
23
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
24
f. Dividen
25
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
26
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
27
i. Pendapatan lainnya
28 2. Beban Operasional Selain Bunga
29
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
30
i. Surat berharga
31
ii. Kredit
32
iii. Spot dan derivatif
33
iv. Aset keuangan lainnya
34
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
35
c. Kerugian penjualan aset keuangan
36
i. Surat berharga
37
ii. Kredit
38
iii. Aset keuangan lainnya
LBU
KOREKSI
7,623,153
6,929,953
693,200
4,678,670
4,207,781
470,889
2,944,483
5,114,891
4,751,346
363,545
2,096,788
1,959,454
137,334
3,018,103
7,709,296
358,995
204
0
358,791
0
0
76,225
76,225
0
0
35,730
0
579
750,644
6,275,055
212,068
8,998,725
359,835
270
0
359,565
0
0
318
318
0
0
1,016,129
0
0
0
0
0
0
75,907
75,907
0
0
33,769
0
579
672,392
21,414
212,068
2,380,418
838
65
0
773
0
0
0
0
0
0
Halaman 1
39
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
40
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
41
i. Surat berharga
42
ii. Kredit
43
iii. Pembiayaan syariah
44
iv. Aset keuangan lainnya
45
f. Kerugian terkait risiko operasional
46
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
47
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
48
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
49
j. Beban tenaga kerja
50
k. Beban promosi
51
l. Beban lainnya
52
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
53
LABA (RUGI) OPERASIONAL
54 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
55 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
56 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
57 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
58 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
59 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
60 4. Pajak Penghasilan
61 a. Taksiran pajak tahun berjalan
62 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
63 LABA (RUGI) BERSIH
64 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
1,961
6,854,153
1,036
5,892,888
0
960,229
0
0
67,638
26,638
748,192
48,970
891,020
(1,289,429)
1,655,054
0
628,939
0
519,602
0
109,337
(1,507)
0
63,007
957
748,192
48,970
891,022
(1,364,289)
1,653,814
0
0
1,311
1,311
1,656,365
343,360
268,359
(75,001)
1,313,005
0
0
0
1,311
1,311
1,655,125
343,360
268,359
(75,001)
1,311,765
0
Notes
Halaman 2
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
POS POS
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
LBU
1,469,426
1,266,750
0
1,266,750
202,676
0
112,234,320
97,561,186
18,769,583
9,141,186
8,581,180
560,006
9,628,397
9,184,753
443,644
78,791,603
27,876,055
50,915,548
141,672
131,172
131,172
0
10,500
10,500
0
13,741,130
11,234,996
2,506,134
790,332
0
27,329,763
19,366,283
478,480
18,887,803
7,930,751
7,878,802
51,949
32,729
70,257,112
69,879,327
Halaman 1
KOREKSI
1,469,426
1,266,750
0
1,266,750
202,676
0
112,234,320
97,561,186
18,769,583
9,141,186
8,581,180
560,006
9,628,397
9,184,753
443,644
78,791,603
27,876,055
50,915,548
141,672
131,172
131,172
0
10,500
10,500
0
13,741,130
11,234,996
2,506,134
790,332
0
27,329,763
19,366,283
478,480
18,887,803
7,930,751
7,878,802
51,949
32,729
70,257,112
69,879,327
41
42
43
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
25,451,836
44,427,491
377,785
Notes
Halaman 2
25,451,836
44,427,491
377,785
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
POS POS
1.Penempatan pada bank lain
a.Rupiah
b.Valuta Asing
2.Tagihan spot dan derivatif
a.Rupiah
b.Valuta Asing
3.Surat berharga
a.Rupiah
b.Valuta Asing
4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.Rupiah
b.Valuta Asing
5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
a. Rupiah
b.Valuta Asing
6.Tagihan Akseptasi
7.Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b.Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
d.Kredit Properti
8.Penyertaan
9.Penyertaan modal sementara
10.Komitmen dan Kontinjensi
a.Rupiah
b.Valuta Asing
11.Aset yang diambil alih
L
23,990,833
2,543,953
21,446,880
92,277
88,399
3,878
99,098,548
79,367,540
19,731,008
4,972,346
4,972,346
0
7,064,483
7,064,483
0
13,784,211
438,326,977
64,278,284
63,811,600
466,684
374,048,693
303,109,682
70,939,011
5,683,388
3,079,539
2,603,849
24,885,982
3,699,685
0
180,280,667
112,465,802
67,814,865
0
DPK
KL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
M
47,026
0
47,026
0
0
0
86,976
86,976
0
0
0
0
0
0
0
504,941
21,477,357
6,084,084
6,083,808
276
15,393,273
12,700,537
2,692,736
4,176,910
2,160,556
2,016,354
3,559,063
0
0
959,203
563,722
395,481
0
0
0
0
0
1,673,022
629,908
629,908
0
1,043,114
449,228
593,886
557,358
133,660
423,698
127,751
0
0
6,718
3,439
3,279
0
0
0
0
0
695,209
341,034
341,034
0
354,175
353,966
209
97,354
97,354
0
86,130
414,227
232
316
316
0
0
0
0
0
0
6,234,974
1,973,605
1,973,605
0
4,261,369
3,358,177
903,192
1,303,616
934,236
369,380
350,573
172,191
0
76,411
74,204
2,207
19,815
Notes
Kualitas Aktiva Produktif pada CFS belum termasuk FASBI dan Tagihan LainTransaksi Perdagangan. Saldo FASBI dan Tagihan Lain - Transaksi
Perdagangan per 31 Januari 2015 sebagai berikut:
FASBI
Halaman 1
D
Jumlah
24,037,859
2,543,953
21,493,906
92,277
88,399
3,878
99,185,524
79,454,516
19,731,008
4,972,346
4,972,346
0
7,064,483
7,064,483
0
14,289,152
468,407,539
73,306,915
72,839,955
466,960
395,100,624
319,971,590
75,129,034
11,818,626
6,405,345
5,413,281
29,009,499
4,286,103
232
181,323,315
113,107,483
68,215,832
19,815
Rupiah: Rp10,644,899
Valas: Rp39,015,900
Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan
Rupiah
L: Rp5,517,694
DPK: Rp104,065
KL: Rp14,839
M: Rp145,944
Valas
L: Rp6,792,852
DPK: Rp691,882
KL: Rp42,240
M: Rp880,034
Halaman 2
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN/IMPAIRMENT LOSS ALLOWANCE
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
POS POS
1.Penempatan pada bank lain
2.Tagihan spot dan derivatif
3.Surat Berharga
4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
6.Tagihan akseptasi
7.Kredit
8.Penyertaan
9.Penyertaan modal sementara
10.Transaksi rekening administratif
Individual
47,026
0
105,068
0
Kolektif
32,964
0
7,998
0
Umum
239,908
805
165,150
0
Khusus
47,026
0
86,976
0
0
1,746,306
9,407,235
24,296
116
158,148
0
126,641
6,908,364
0
0
42,623
11,736
260,947
4,383,270
72
0
831,131
0
1,099,584
7,907,398
379,305
116
104,189
Notes
CKPN pada CFS belum termasuk CKPN Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan.
Saldo Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan per 31 Januari 2015 sebagai
berikut:
Individual: Rp1,613,134
Kolektif: Rp44,002
Umum: Rp123,105
Khusus: Rp1,074,337
Halaman 1
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM/CAPITAL ADEQUACY RATIO
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per January-2015
(dalam jutaan)
NO
Bank
POS POS
1 I. KOMPONEN MODAL
2 A. Modal Inti
3
1. Modal Disetor
4
2. Cadangan Tambahan Modal
5
3. Modal Inovatif
6
4. Faktor Pengurang Modal Inti
7
5. Kepentingan Non Pengendali
8 B. Modal Pelengkap
9
1. Level Atas (Upper Tier 2)
10
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
11
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
12 C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
13
Eksposur Sekuritisasi
14
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
15
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko pasar
16 II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
17 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UTK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
18 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
19 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
20 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
21 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
89,472,825
11,666,667
79,938,337
0
2,132,179
0
6,290,064
6,890,947
1,531,296
2,132,179
0
0
0
0
95,762,889
95,762,889
441,586,091
78,491,065
996,718
18.41
22 VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III :
(IV + V + VI)]
Notes
Halaman 1
18.38