Mandiri - Investor Relations - Monthly Financials
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
NERACA/BALANCE SHEET
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
POS POS
ASET
1.Kas
2.Penempatan pada Bank Indonesia
3.Penempatan pada bank lain
4.Tagihan spot dan derivatif
5.Surat berharga
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8.Tagihan akseptasi
9.Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10.Pembiayaan syariah
11.Penyertaan
12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13.Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14.Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15.Aset Non Produktif
a.Properti terbengkalai
b.Aset yang diambil alih
c.Rekening tunda
d.Aset antarkantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17.Sewa pembiayaan
18.Aset pajak tangguhan
19.Aset Lainnya
TOTAL ASET
LBU
14,116,541
95,833,642
18,790,761
78,298
106,408,330
1,897,144
80,127,991
24,383,195
0
3,100,805
6,852,320
14,102,358
474,324,601
0
0
0
474,324,601
0
4,286,304
19,327,644
122,751
17,148,865
2,056,028
2,530,958
1,508,257
13,792,279
5,647,370
986,796
150,039
19,815
738,851
78,091
0
78,091
256,514
0
3,586,191
29,006,673
761,057,072
Halaman 1
KOREKSI
14,116,541
95,833,642
18,790,761
78,298
106,408,330
1,897,144
80,127,991
24,383,195
0
3,100,805
6,852,320
14,102,358
474,324,601
0
0
0
474,324,601
0
4,286,304
19,327,644
122,751
17,148,865
2,056,028
2,530,958
1,508,257
13,792,279
5,647,370
986,796
150,039
19,815
738,851
78,091
(12,240,549)
12,318,640
256,514
0
3,585,410
24,686,648
756,736,266
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.Giro
2.Tabungan
3.Simpanan berjangka
4.Dana investasi revenue sharing
5.Pinjaman dari Bank Indonesia
6.Pinjaman dari bank lain
7.Liabilitas spot dan derivatif
8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9.Utang akseptasi
10.Surat berharga yang diterbitkan
11.Pinjaman yang diterima
12.Setoran jaminan
13.Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14.Liabilitas pajak tangguhan
15.Liabilitas lainnya
16.Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17.Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18.Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
20.Selisih kuasi reorganisasi
21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22.Modal pinjaman
23.Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24.Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
121,807,786
205,746,169
238,870,031
0
0
25,480,702
432,316
2,673,222
14,102,358
564
22,433,023
1,657,360
0
0
0
781
24,001,267
0
657,205,579
121,807,786
205,746,169
238,870,031
0
0
25,480,702
432,316
2,673,222
14,102,358
564
22,433,023
1,657,360
0
0
0
0
19,584,581
0
652,788,112
11,666,667
16,000,000
4,333,333
0
17,476,308
17,476,308
0
0
0
0
(46,596)
0
0
(46,596)
0
0
3,753,550
6,732,512
2,333,333
4,399,179
64,269,052
61,940,103
2,328,949
103,851,493
761,057,072
11,666,667
16,000,000
4,333,333
0
17,476,308
17,476,308
0
0
0
0
53,266
99,863
0
(46,597)
0
0
3,753,550
6,732,512
2,333,333
4,399,179
64,265,851
61,940,103
2,325,748
103,948,154
756,736,266
Notes
Perbedaan total aset dan liabilitas antara LBU dan CFS karena penyajian beberapa akun di
Halaman 2
Laporan Posisi Keuangan CFS di set off, yaitu:
1. Set off aset antarkantor dengan liabilitas antarkantor.
2. Set off All Uang Muka Pajak PPH Pasal 25/29.
Hal ini sesuai dengan PSAK yang berlaku.
Halaman 3
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
LABA RUGI/INCOME STATEMENT
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
POS POS
1 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2 A. Pendapatan dan Beban Bunga
3 1. Pendapatan Bunga
4
a. Rupiah
5
b. Valuta Asing
6 2. Beban Bunga
7
a. Rupiah
8
b. Valuta Asing
9 Pendapatan (Beban) Bunga bersih
10 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
11 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
12
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
13
i. Surat berharga
14
ii. Kredit
15
iii. Spot dan derivatif
16
iv. Aset keuangan lainnya
17
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
18
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
19
i. Surat berharga
20
ii. Kredit
21
iii. Aset keuangan lainnya
22
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
23
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
24
f. Dividen
25
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
26
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
27
i. Pendapatan lainnya
28 2. Beban Operasional Selain Bunga
29
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
30
i. Surat berharga
31
ii. Kredit
32
iii. Spot dan derivatif
33
iv. Aset keuangan lainnya
34
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
35
c. Kerugian penjualan aset keuangan
36
i. Surat berharga
37
ii. Kredit
38
iii. Aset keuangan lainnya
LBU
KOREKSI
11,940,735
11,177,994
762,741
6,271,635
5,943,869
327,766
5,669,100
9,828,881
9,128,966
699,915
4,006,188
3,748,630
257,558
5,822,693
8,620,253
482,192
4,317
0
477,875
0
0
137,117
137,117
0
0
52,545
0
579
1,508,281
6,015,765
423,774
11,345,927
286,133
1,279
0
284,854
0
0
2,632
2,632
0
0
2,173,163
196,059
3,038
0
193,021
0
0
134,485
134,485
0
0
46,894
0
579
1,350,475
20,897
423,774
5,055,631
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Halaman 1
39
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
40
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
41
i. Surat berharga
42
ii. Kredit
43
iii. Pembiayaan syariah
44
iv. Aset keuangan lainnya
45
f. Kerugian terkait risiko operasional
46
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
47
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
48
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
49
j. Beban tenaga kerja
50
k. Beban promosi
51
l. Beban lainnya
52
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
53
LABA (RUGI) OPERASIONAL
54 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
55 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
56 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
57 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
58 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
59 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
60 4. Pajak Penghasilan
61 a. Taksiran pajak tahun berjalan
62 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
63 LABA (RUGI) BERSIH
64 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
5,650
7,531,013
845
6,514,119
0
1,016,049
0
0
123,679
19,886
1,500,395
94,650
1,781,889
(2,725,674)
2,943,426
0
1,558,026
0
1,410,278
0
147,748
1,204
0
119,467
2
1,500,395
94,650
1,781,887
(2,882,468)
2,940,225
0
0
1,633
1,633
2,945,059
616,110
532,105
(84,005)
2,328,949
0
0
0
1,633
1,633
2,941,858
616,110
532,105
(84,005)
2,325,748
0
Notes
Halaman 2
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
POS POS
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
LBU
1,713,667
1,292,500
0
1,292,500
421,167
0
111,392,717
97,287,128
19,405,386
9,092,676
8,286,917
805,759
10,312,710
9,988,953
323,757
77,881,742
27,202,085
50,679,657
133,129
128,129
128,129
0
5,000
5,000
0
13,307,492
10,531,461
2,776,031
664,968
0
28,562,324
20,323,750
478,229
19,845,521
8,205,845
8,153,896
51,949
32,729
71,670,236
71,292,695
Halaman 1
KOREKSI
1,713,667
1,292,500
0
1,292,500
421,167
0
111,392,717
97,287,128
19,405,386
9,092,676
8,286,917
805,759
10,312,710
9,988,953
323,757
77,881,742
27,202,085
50,679,657
133,129
128,129
128,129
0
5,000
5,000
0
13,307,492
10,531,461
2,776,031
664,968
0
28,562,324
20,323,750
478,229
19,845,521
8,205,845
8,153,896
51,949
32,729
71,670,236
71,292,695
41
42
43
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
25,672,077
45,620,618
377,541
Notes
Halaman 2
25,672,077
45,620,618
377,541
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
POS POS
1.Penempatan pada bank lain
a.Rupiah
b.Valuta Asing
2.Tagihan spot dan derivatif
a.Rupiah
b.Valuta Asing
3.Surat berharga
a.Rupiah
b.Valuta Asing
4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.Rupiah
b.Valuta Asing
5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
a. Rupiah
b.Valuta Asing
6.Tagihan Akseptasi
7.Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b.Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
d.Kredit Properti
8.Penyertaan
9.Penyertaan modal sementara
10.Komitmen dan Kontinjensi
a.Rupiah
b.Valuta Asing
11.Aset yang diambil alih
L
18,743,299
4,018,560
14,724,739
78,298
68,884
9,414
106,321,339
84,434,338
21,887,001
3,100,805
3,100,805
0
6,852,320
6,852,320
0
13,026,002
438,039,572
61,920,232
61,453,031
467,201
376,119,340
306,213,957
69,905,383
4,915,697
2,274,559
2,641,138
23,885,247
3,699,684
0
180,664,768
111,408,820
69,255,948
0
DPK
KL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
M
47,462
0
47,462
0
0
0
86,991
86,991
0
0
0
0
0
0
0
1,076,356
27,132,355
6,543,909
6,543,909
0
20,588,446
16,149,198
4,439,248
4,327,505
2,276,003
2,051,502
4,403,325
0
0
1,269,257
596,763
672,494
0
0
0
0
0
1,613,647
549,834
549,834
0
1,063,813
460,380
603,433
571,526
140,448
431,078
119,846
0
0
8,499
3,279
5,220
0
0
0
0
0
1,098,406
637,222
637,222
0
461,184
461,184
0
125,848
125,848
0
108,627
414,227
202
1,613
1,613
0
0
0
0
0
0
6,440,621
1,975,706
1,975,706
0
4,464,915
3,543,693
921,222
1,317,635
940,746
376,889
357,418
172,191
0
76,308
74,301
2,007
19,815
Notes
Kualitas Aktiva Produktif pada CFS belum termasuk FASBI dan Tagihan LainTransaksi Perdagangan. Saldo FASBI dan Tagihan Lain - Transaksi
Perdagangan per 28 Februari 2015 sebagai berikut:
FASBI
Halaman 1
D
Jumlah
18,790,761
4,018,560
14,772,201
78,298
68,884
9,414
106,408,330
84,521,329
21,887,001
3,100,805
3,100,805
0
6,852,320
6,852,320
0
14,102,358
474,324,601
71,626,903
71,159,702
467,201
402,697,698
326,828,412
75,869,286
11,258,211
5,757,604
5,500,607
28,874,463
4,286,102
202
182,020,445
112,084,776
69,935,669
19,815
Rupiah: Rp14,243,472
Valas: Rp32,441,750
Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan
Rupiah
L: Rp5,611,024
DPK: Rp156,065
KL: Rp12,833
M: Rp145,944
Valas
L: Rp6,369,300
DPK: Rp744,760
KL: Rp40,451
M: Rp897,923
Halaman 2
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN/IMPAIRMENT LOSS ALLOWANCE
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
POS POS
1.Penempatan pada bank lain
2.Tagihan spot dan derivatif
3.Surat Berharga
4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
6.Tagihan akseptasi
7.Kredit
8.Penyertaan
9.Penyertaan modal sementara
10.Transaksi rekening administratif
Individual
47,462
0
115,056
0
Kolektif
34,536
0
7,695
0
Umum
187,433
566
168,988
0
Khusus
47,462
0
86,911
0
0
126,166
9,577,894
27,267
101
136,262
0
137,127
7,570,971
0
0
48,117
8,606
130,260
4,380,396
72
0
838,028
0
53,818
8,588,488
109,375
101
118,111
Notes
CKPN pada CFS belum termasuk CKPN Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan.
Saldo Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan per 28 Februari 2015 sebagai
berikut:
Individual: Rp1,632,240
Kolektif: Rp51,129
Umum: Rp119,803
Khusus: Rp1,096,928
Halaman 1
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM/CAPITAL ADEQUACY RATIO
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
Bank
POS POS
1 I. KOMPONEN MODAL
2 A. Modal Inti
3
1. Modal Disetor
4
2. Cadangan Tambahan Modal
5
3. Modal Inovatif
6
4. Faktor Pengurang Modal Inti
7
5. Kepentingan Non Pengendali
8 B. Modal Pelengkap
9
1. Level Atas (Upper Tier 2)
10
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
11
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
12 C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
13
Eksposur Sekuritisasi
14
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
15
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko pasar
16 II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
17 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UTK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
18 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
19 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
20 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
21 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
89,987,105
11,666,667
80,451,132
0
2,130,694
0
6,308,525
6,966,789
1,472,430
2,130,694
0
0
0
0
96,295,630
96,295,630
447,653,469
78,491,065
769,729
18.30212
22 VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III :
(IV + V + VI)]
Notes
Halaman 1
18.27539
NERACA/BALANCE SHEET
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
POS POS
ASET
1.Kas
2.Penempatan pada Bank Indonesia
3.Penempatan pada bank lain
4.Tagihan spot dan derivatif
5.Surat berharga
a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6.Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8.Tagihan akseptasi
9.Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10.Pembiayaan syariah
11.Penyertaan
12.Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13.Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14.Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15.Aset Non Produktif
a.Properti terbengkalai
b.Aset yang diambil alih
c.Rekening tunda
d.Aset antarkantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16.Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17.Sewa pembiayaan
18.Aset pajak tangguhan
19.Aset Lainnya
TOTAL ASET
LBU
14,116,541
95,833,642
18,790,761
78,298
106,408,330
1,897,144
80,127,991
24,383,195
0
3,100,805
6,852,320
14,102,358
474,324,601
0
0
0
474,324,601
0
4,286,304
19,327,644
122,751
17,148,865
2,056,028
2,530,958
1,508,257
13,792,279
5,647,370
986,796
150,039
19,815
738,851
78,091
0
78,091
256,514
0
3,586,191
29,006,673
761,057,072
Halaman 1
KOREKSI
14,116,541
95,833,642
18,790,761
78,298
106,408,330
1,897,144
80,127,991
24,383,195
0
3,100,805
6,852,320
14,102,358
474,324,601
0
0
0
474,324,601
0
4,286,304
19,327,644
122,751
17,148,865
2,056,028
2,530,958
1,508,257
13,792,279
5,647,370
986,796
150,039
19,815
738,851
78,091
(12,240,549)
12,318,640
256,514
0
3,585,410
24,686,648
756,736,266
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.Giro
2.Tabungan
3.Simpanan berjangka
4.Dana investasi revenue sharing
5.Pinjaman dari Bank Indonesia
6.Pinjaman dari bank lain
7.Liabilitas spot dan derivatif
8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9.Utang akseptasi
10.Surat berharga yang diterbitkan
11.Pinjaman yang diterima
12.Setoran jaminan
13.Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14.Liabilitas pajak tangguhan
15.Liabilitas lainnya
16.Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
17.Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18.Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19.Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
20.Selisih kuasi reorganisasi
21.Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22.Modal pinjaman
23.Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24.Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
121,807,786
205,746,169
238,870,031
0
0
25,480,702
432,316
2,673,222
14,102,358
564
22,433,023
1,657,360
0
0
0
781
24,001,267
0
657,205,579
121,807,786
205,746,169
238,870,031
0
0
25,480,702
432,316
2,673,222
14,102,358
564
22,433,023
1,657,360
0
0
0
0
19,584,581
0
652,788,112
11,666,667
16,000,000
4,333,333
0
17,476,308
17,476,308
0
0
0
0
(46,596)
0
0
(46,596)
0
0
3,753,550
6,732,512
2,333,333
4,399,179
64,269,052
61,940,103
2,328,949
103,851,493
761,057,072
11,666,667
16,000,000
4,333,333
0
17,476,308
17,476,308
0
0
0
0
53,266
99,863
0
(46,597)
0
0
3,753,550
6,732,512
2,333,333
4,399,179
64,265,851
61,940,103
2,325,748
103,948,154
756,736,266
Notes
Perbedaan total aset dan liabilitas antara LBU dan CFS karena penyajian beberapa akun di
Halaman 2
Laporan Posisi Keuangan CFS di set off, yaitu:
1. Set off aset antarkantor dengan liabilitas antarkantor.
2. Set off All Uang Muka Pajak PPH Pasal 25/29.
Hal ini sesuai dengan PSAK yang berlaku.
Halaman 3
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
LABA RUGI/INCOME STATEMENT
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
POS POS
1 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2 A. Pendapatan dan Beban Bunga
3 1. Pendapatan Bunga
4
a. Rupiah
5
b. Valuta Asing
6 2. Beban Bunga
7
a. Rupiah
8
b. Valuta Asing
9 Pendapatan (Beban) Bunga bersih
10 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
11 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
12
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
13
i. Surat berharga
14
ii. Kredit
15
iii. Spot dan derivatif
16
iv. Aset keuangan lainnya
17
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
18
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
19
i. Surat berharga
20
ii. Kredit
21
iii. Aset keuangan lainnya
22
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
23
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
24
f. Dividen
25
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
26
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
27
i. Pendapatan lainnya
28 2. Beban Operasional Selain Bunga
29
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
30
i. Surat berharga
31
ii. Kredit
32
iii. Spot dan derivatif
33
iv. Aset keuangan lainnya
34
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
35
c. Kerugian penjualan aset keuangan
36
i. Surat berharga
37
ii. Kredit
38
iii. Aset keuangan lainnya
LBU
KOREKSI
11,940,735
11,177,994
762,741
6,271,635
5,943,869
327,766
5,669,100
9,828,881
9,128,966
699,915
4,006,188
3,748,630
257,558
5,822,693
8,620,253
482,192
4,317
0
477,875
0
0
137,117
137,117
0
0
52,545
0
579
1,508,281
6,015,765
423,774
11,345,927
286,133
1,279
0
284,854
0
0
2,632
2,632
0
0
2,173,163
196,059
3,038
0
193,021
0
0
134,485
134,485
0
0
46,894
0
579
1,350,475
20,897
423,774
5,055,631
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Halaman 1
39
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
40
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
41
i. Surat berharga
42
ii. Kredit
43
iii. Pembiayaan syariah
44
iv. Aset keuangan lainnya
45
f. Kerugian terkait risiko operasional
46
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
47
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
48
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
49
j. Beban tenaga kerja
50
k. Beban promosi
51
l. Beban lainnya
52
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
53
LABA (RUGI) OPERASIONAL
54 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
55 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
56 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
57 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
58 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
59 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
60 4. Pajak Penghasilan
61 a. Taksiran pajak tahun berjalan
62 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
63 LABA (RUGI) BERSIH
64 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
5,650
7,531,013
845
6,514,119
0
1,016,049
0
0
123,679
19,886
1,500,395
94,650
1,781,889
(2,725,674)
2,943,426
0
1,558,026
0
1,410,278
0
147,748
1,204
0
119,467
2
1,500,395
94,650
1,781,887
(2,882,468)
2,940,225
0
0
1,633
1,633
2,945,059
616,110
532,105
(84,005)
2,328,949
0
0
0
1,633
1,633
2,941,858
616,110
532,105
(84,005)
2,325,748
0
Notes
Halaman 2
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
POS POS
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
LBU
1,713,667
1,292,500
0
1,292,500
421,167
0
111,392,717
97,287,128
19,405,386
9,092,676
8,286,917
805,759
10,312,710
9,988,953
323,757
77,881,742
27,202,085
50,679,657
133,129
128,129
128,129
0
5,000
5,000
0
13,307,492
10,531,461
2,776,031
664,968
0
28,562,324
20,323,750
478,229
19,845,521
8,205,845
8,153,896
51,949
32,729
71,670,236
71,292,695
Halaman 1
KOREKSI
1,713,667
1,292,500
0
1,292,500
421,167
0
111,392,717
97,287,128
19,405,386
9,092,676
8,286,917
805,759
10,312,710
9,988,953
323,757
77,881,742
27,202,085
50,679,657
133,129
128,129
128,129
0
5,000
5,000
0
13,307,492
10,531,461
2,776,031
664,968
0
28,562,324
20,323,750
478,229
19,845,521
8,205,845
8,153,896
51,949
32,729
71,670,236
71,292,695
41
42
43
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
25,672,077
45,620,618
377,541
Notes
Halaman 2
25,672,077
45,620,618
377,541
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
POS POS
1.Penempatan pada bank lain
a.Rupiah
b.Valuta Asing
2.Tagihan spot dan derivatif
a.Rupiah
b.Valuta Asing
3.Surat berharga
a.Rupiah
b.Valuta Asing
4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.Rupiah
b.Valuta Asing
5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
a. Rupiah
b.Valuta Asing
6.Tagihan Akseptasi
7.Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b.Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
d.Kredit Properti
8.Penyertaan
9.Penyertaan modal sementara
10.Komitmen dan Kontinjensi
a.Rupiah
b.Valuta Asing
11.Aset yang diambil alih
L
18,743,299
4,018,560
14,724,739
78,298
68,884
9,414
106,321,339
84,434,338
21,887,001
3,100,805
3,100,805
0
6,852,320
6,852,320
0
13,026,002
438,039,572
61,920,232
61,453,031
467,201
376,119,340
306,213,957
69,905,383
4,915,697
2,274,559
2,641,138
23,885,247
3,699,684
0
180,664,768
111,408,820
69,255,948
0
DPK
KL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
M
47,462
0
47,462
0
0
0
86,991
86,991
0
0
0
0
0
0
0
1,076,356
27,132,355
6,543,909
6,543,909
0
20,588,446
16,149,198
4,439,248
4,327,505
2,276,003
2,051,502
4,403,325
0
0
1,269,257
596,763
672,494
0
0
0
0
0
1,613,647
549,834
549,834
0
1,063,813
460,380
603,433
571,526
140,448
431,078
119,846
0
0
8,499
3,279
5,220
0
0
0
0
0
1,098,406
637,222
637,222
0
461,184
461,184
0
125,848
125,848
0
108,627
414,227
202
1,613
1,613
0
0
0
0
0
0
6,440,621
1,975,706
1,975,706
0
4,464,915
3,543,693
921,222
1,317,635
940,746
376,889
357,418
172,191
0
76,308
74,301
2,007
19,815
Notes
Kualitas Aktiva Produktif pada CFS belum termasuk FASBI dan Tagihan LainTransaksi Perdagangan. Saldo FASBI dan Tagihan Lain - Transaksi
Perdagangan per 28 Februari 2015 sebagai berikut:
FASBI
Halaman 1
D
Jumlah
18,790,761
4,018,560
14,772,201
78,298
68,884
9,414
106,408,330
84,521,329
21,887,001
3,100,805
3,100,805
0
6,852,320
6,852,320
0
14,102,358
474,324,601
71,626,903
71,159,702
467,201
402,697,698
326,828,412
75,869,286
11,258,211
5,757,604
5,500,607
28,874,463
4,286,102
202
182,020,445
112,084,776
69,935,669
19,815
Rupiah: Rp14,243,472
Valas: Rp32,441,750
Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan
Rupiah
L: Rp5,611,024
DPK: Rp156,065
KL: Rp12,833
M: Rp145,944
Valas
L: Rp6,369,300
DPK: Rp744,760
KL: Rp40,451
M: Rp897,923
Halaman 2
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN/IMPAIRMENT LOSS ALLOWANCE
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
NO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
POS POS
1.Penempatan pada bank lain
2.Tagihan spot dan derivatif
3.Surat Berharga
4.Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
6.Tagihan akseptasi
7.Kredit
8.Penyertaan
9.Penyertaan modal sementara
10.Transaksi rekening administratif
Individual
47,462
0
115,056
0
Kolektif
34,536
0
7,695
0
Umum
187,433
566
168,988
0
Khusus
47,462
0
86,911
0
0
126,166
9,577,894
27,267
101
136,262
0
137,127
7,570,971
0
0
48,117
8,606
130,260
4,380,396
72
0
838,028
0
53,818
8,588,488
109,375
101
118,111
Notes
CKPN pada CFS belum termasuk CKPN Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan.
Saldo Tagihan Lain - Transaksi Perdagangan per 28 Februari 2015 sebagai
berikut:
Individual: Rp1,632,240
Kolektif: Rp51,129
Umum: Rp119,803
Khusus: Rp1,096,928
Halaman 1
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY)
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM/CAPITAL ADEQUACY RATIO
PT BANK MANDIRI (PERSERO), Tbk
Plaza Mandiri, Jl. Gatot Subroto Kav. 36-38, Jakarta 12190
021-52913335
Per February-2015
(dalam jutaan)
NO
Bank
POS POS
1 I. KOMPONEN MODAL
2 A. Modal Inti
3
1. Modal Disetor
4
2. Cadangan Tambahan Modal
5
3. Modal Inovatif
6
4. Faktor Pengurang Modal Inti
7
5. Kepentingan Non Pengendali
8 B. Modal Pelengkap
9
1. Level Atas (Upper Tier 2)
10
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
11
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
12 C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
13
Eksposur Sekuritisasi
14
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
15
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko pasar
16 II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
17 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UTK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
18 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
19 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
20 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
21 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
89,987,105
11,666,667
80,451,132
0
2,130,694
0
6,308,525
6,966,789
1,472,430
2,130,694
0
0
0
0
96,295,630
96,295,630
447,653,469
78,491,065
769,729
18.30212
22 VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III :
(IV + V + VI)]
Notes
Halaman 1
18.27539