Laporan Triwulan Juni 2017
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
30 Juni 2017
31 Des 2016
21.103
319.625
234.236
120.000
120.000
-
18.931
122.147
350.222
179.293
179.293
-
1.322.406
1.322.406
69.286
1.332.359
1.332.359
(1.421 )
(1.421 )
119.226
(13.615 )
116.511
116.511
1.335
20.972
2.260.378
(989)
(989)
118.954
(12.176)
112.340
112.340
1.422
19.440
2.311.229
52.870
200.340
1.384.327
147.038
83
22.796
1.807.454
40.933
150.671
1.423.490
226.326
82
23.649
1.865.151
225.000
500.000
275.000
472
172
300
86.807
225.000
500.000
275.000
472
172
300
87.662
87.109
(302 )
25.622
25.622
115.023
108.177
6.846
452.924
87.964
(302)
25.622
25.622
107.322
94.240
13.082
446.078
452.924
2.260.378
446.078
2.311.229
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
I
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
DPK
KL
No.
POS-POS
30 Juni 2017 30 Juni 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke
laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada:
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
D
96.831
96.831
58.431
58.431
38.400
98.328
98.328
63.604
63.604
34.724
1.652
18
244
1.390
32.533
677
677
18.279
589
12.988
(30.881)
7.519
802
802
802
8.321
(1.475)
1.388
(87)
6.846
1.480
336
162
982
29.618
146
146
16.452
476
12.544
(28.138)
6.586
669
669
669
7.255
(1.948)
1.942
(6)
5.307
-
-
-
-
-
-
6.846
5.307
6.846
5.307
6.846
5.307
6.846
5.307
6.846
5.307
3,04
2,36
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2017
I
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama/Component Equity Tier 1 (CET 1)
1. 1 Modal Disetor (setelah dikurangi treasury stock)
1. 2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keungan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keungan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan
Kerugian Penurunan Nilai CKPN) atas
aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau
hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang modal inti tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1.25% ATMR Risiko Kredit )
4. Faktor pengurang modal pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
30 Juni 2016
I.
413.518
413.518
222.862
191.991
228.226
87.109
-
408.674
408.674
222.862
187.098
213.305
88.560
-
87.109
88.560
141.117
172
25.622
108.177
6.846
300
(36.235 )
-
124.745
172
25.622
93.644
5.307
(26.207 )
-
-
No.
II.
-
(36.235 )
-
(26.207)
-
(13.388 )
(12.625)
(22.847 )
(1.335 )
(1.335 )
-
(13.582 )
(1.286 )
(1.286 )
III.
IV.
-
-
POS-POS
JUMLAH
L
DPK
KL
D
No.
M
-
-
-
-
18.703
18.572
-
-
18.703
-
18.572
432.221
427.246
1.496.230
116.223
1.612.453
9,20%
1.485.787
87.629
1.573.416
10,00%
4,50%
0,00%
4,70%
4,50%
0,00%
5,50%
25,65%
25,65%
1,16%
26,81%
21,15%
25,97%
25,97%
1,18%
27,15%
21,47%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
40.713
16.300
16.300
24.413
24.413
345
-
-
-
-
-
40.713
16.300
16.300
-
-
-
-
23.889
10.096
10.096
-
-
-
-
24.413
24.413
345
-
23.889
10.096
10.096
13.793
13.793
409
-
-
-
-
-
13.793
13.793
409
-
-
-
-
-
-
-
234.236
234.236
120.000
120.000
-
-
-
-
-
234.236
234.236
120.000
120.000
-
146.766
146.766
179.472
179.472
-
-
-
-
-
146.766
146.766
179.472
179.472
-
1.205.947
290.613
290.613
915.334
915.334
59.020
59.020
56.330
303.773
303.773
35.889
49.753
26.642
26.642
23.111
23.111
12.661
12.661
-
3.335
2.272
2.272
1.063
1.063
361
361
68.059
18.586
5.855
5.855
12.731
12.731
1.958
1.958
3.439
4.072
4.072
4.072
3.407
3.407
9.124
1.281.693
329.454
329.454
952.239
952.239
77.407
77.407
56.330
303.773
303.773
116.511
1.170.520
228.939
228.939
941.581
941.581
35.016
35.016
29.987
257.607
257.607
60.133
50.282
34.868
34.868
15.414
15.414
7.894
7.894
-
13.936
7.599
9.076
9.076
9.076
3.386
3.386
4.685
1.229.878
272.883
272.883
956.995
956.995
46.296
46.296
29.987
257.607
257.607
86.353
1.421
17.847
26,12
787
15.988
22,54
0,66
54,17
0,89
63,56
9,82
4.974
4.974
-
10,11
5.274
5.274
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
241.792
241.792
241.792
29.796
29.796
29.796
5.469
178.460
178.460
178.460
27.262
27.262
27.262
9.606
1.502
1.502
-
769
769
-
32.185
32.185
-
66.283
66.283
-
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
30 Juni 2017 30 Juni 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran tax amnesty
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
98,605
(60,031)
1,652
(30,661)
802
10,367
94,890
(58,523)
1,318
(27,614)
669
10,740
145,579
9,954
(4,171)
(3,306)
(50,371)
(116,944)
(54,988)
(93)
11,937
49,670
(39,163)
(79,288)
273
1,586
19,529
(33,247)
63,387
(69,228)
(1,681)
(3,368)
103,438
(2,500)
100,938
(236,264)
(1,942)
(238,206)
(273)
(273)
(329)
(329)
-
-
100,665
431,299
531,964
(238,535)
645,274
406,739
21,103
105,696
11,236
393,929
531,964
24,588
113,400
1,766
266,985
406,739
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
POSISI TANGGAL 30 JUNI 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal
30 Juni 2017 30 Juni 2016
RASIO %
JUMLAH
30 Juni 2017 31 Des 2016
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
Posisi Tanggal : 30 Juni 2016
M
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Posisi tanggal Posisi tanggal
KOMPONEN MODAL
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
LAPORAN RASIO KEUANGAN
-
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
24 Juli 2017
D3
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal : 30 Juni 2017
L
Candranaya
Pluit
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
Kantor Kas
Surabaya
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2017 DAN 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kantor Cabang :
26,81%
27,15%
5,08%
1,55%
1,83%
0,57%
0,08%
1,98%
1,87%
0,75%
3,30%
4,45%
92,36%
80,33%
0,05%
0,72%
0,66%
0,72%
2,59%
4,33%
93,40%
81,94%
-
-
6,70%
-
7,09%
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Posisi tanggal : 30 Juni 2016
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 30 Juni 2017
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan sport dan derivatif
Surat Berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
:
:
Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
1.421
-
-
2.342
12.467
3.038
-
530
-
257
-
1.468
11.944
2.576
-
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)
1. Nio Yantony
:
34,16%
2. Andre Mirza Hartawan
:
21,15%
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
:
10,58%
4. Perorangan Lainnya
:
11,89%
5. Masyarakat
:
22,22%
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua
Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan
Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 30 Juni 2017 dan 2016 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
• Laporan keuangan tahun 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.
Jakarta, 24 Juli 2017
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
30 Juni 2017
31 Des 2016
21.103
319.625
234.236
120.000
120.000
-
18.931
122.147
350.222
179.293
179.293
-
1.322.406
1.322.406
69.286
1.332.359
1.332.359
(1.421 )
(1.421 )
119.226
(13.615 )
116.511
116.511
1.335
20.972
2.260.378
(989)
(989)
118.954
(12.176)
112.340
112.340
1.422
19.440
2.311.229
52.870
200.340
1.384.327
147.038
83
22.796
1.807.454
40.933
150.671
1.423.490
226.326
82
23.649
1.865.151
225.000
500.000
275.000
472
172
300
86.807
225.000
500.000
275.000
472
172
300
87.662
87.109
(302 )
25.622
25.622
115.023
108.177
6.846
452.924
87.964
(302)
25.622
25.622
107.322
94.240
13.082
446.078
452.924
2.260.378
446.078
2.311.229
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
I
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
DPK
KL
No.
POS-POS
30 Juni 2017 30 Juni 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke
laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada:
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
D
96.831
96.831
58.431
58.431
38.400
98.328
98.328
63.604
63.604
34.724
1.652
18
244
1.390
32.533
677
677
18.279
589
12.988
(30.881)
7.519
802
802
802
8.321
(1.475)
1.388
(87)
6.846
1.480
336
162
982
29.618
146
146
16.452
476
12.544
(28.138)
6.586
669
669
669
7.255
(1.948)
1.942
(6)
5.307
-
-
-
-
-
-
6.846
5.307
6.846
5.307
6.846
5.307
6.846
5.307
6.846
5.307
3,04
2,36
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2017
I
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama/Component Equity Tier 1 (CET 1)
1. 1 Modal Disetor (setelah dikurangi treasury stock)
1. 2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keungan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keungan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan
Kerugian Penurunan Nilai CKPN) atas
aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau
hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang modal inti tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1.25% ATMR Risiko Kredit )
4. Faktor pengurang modal pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital Conservation Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
30 Juni 2016
I.
413.518
413.518
222.862
191.991
228.226
87.109
-
408.674
408.674
222.862
187.098
213.305
88.560
-
87.109
88.560
141.117
172
25.622
108.177
6.846
300
(36.235 )
-
124.745
172
25.622
93.644
5.307
(26.207 )
-
-
No.
II.
-
(36.235 )
-
(26.207)
-
(13.388 )
(12.625)
(22.847 )
(1.335 )
(1.335 )
-
(13.582 )
(1.286 )
(1.286 )
III.
IV.
-
-
POS-POS
JUMLAH
L
DPK
KL
D
No.
M
-
-
-
-
18.703
18.572
-
-
18.703
-
18.572
432.221
427.246
1.496.230
116.223
1.612.453
9,20%
1.485.787
87.629
1.573.416
10,00%
4,50%
0,00%
4,70%
4,50%
0,00%
5,50%
25,65%
25,65%
1,16%
26,81%
21,15%
25,97%
25,97%
1,18%
27,15%
21,47%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
40.713
16.300
16.300
24.413
24.413
345
-
-
-
-
-
40.713
16.300
16.300
-
-
-
-
23.889
10.096
10.096
-
-
-
-
24.413
24.413
345
-
23.889
10.096
10.096
13.793
13.793
409
-
-
-
-
-
13.793
13.793
409
-
-
-
-
-
-
-
234.236
234.236
120.000
120.000
-
-
-
-
-
234.236
234.236
120.000
120.000
-
146.766
146.766
179.472
179.472
-
-
-
-
-
146.766
146.766
179.472
179.472
-
1.205.947
290.613
290.613
915.334
915.334
59.020
59.020
56.330
303.773
303.773
35.889
49.753
26.642
26.642
23.111
23.111
12.661
12.661
-
3.335
2.272
2.272
1.063
1.063
361
361
68.059
18.586
5.855
5.855
12.731
12.731
1.958
1.958
3.439
4.072
4.072
4.072
3.407
3.407
9.124
1.281.693
329.454
329.454
952.239
952.239
77.407
77.407
56.330
303.773
303.773
116.511
1.170.520
228.939
228.939
941.581
941.581
35.016
35.016
29.987
257.607
257.607
60.133
50.282
34.868
34.868
15.414
15.414
7.894
7.894
-
13.936
7.599
9.076
9.076
9.076
3.386
3.386
4.685
1.229.878
272.883
272.883
956.995
956.995
46.296
46.296
29.987
257.607
257.607
86.353
1.421
17.847
26,12
787
15.988
22,54
0,66
54,17
0,89
63,56
9,82
4.974
4.974
-
10,11
5.274
5.274
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
241.792
241.792
241.792
29.796
29.796
29.796
5.469
178.460
178.460
178.460
27.262
27.262
27.262
9.606
1.502
1.502
-
769
769
-
32.185
32.185
-
66.283
66.283
-
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
30 Juni 2017 30 Juni 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran tax amnesty
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari /
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
98,605
(60,031)
1,652
(30,661)
802
10,367
94,890
(58,523)
1,318
(27,614)
669
10,740
145,579
9,954
(4,171)
(3,306)
(50,371)
(116,944)
(54,988)
(93)
11,937
49,670
(39,163)
(79,288)
273
1,586
19,529
(33,247)
63,387
(69,228)
(1,681)
(3,368)
103,438
(2,500)
100,938
(236,264)
(1,942)
(238,206)
(273)
(273)
(329)
(329)
-
-
100,665
431,299
531,964
(238,535)
645,274
406,739
21,103
105,696
11,236
393,929
531,964
24,588
113,400
1,766
266,985
406,739
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
POSISI TANGGAL 30 JUNI 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal
30 Juni 2017 30 Juni 2016
RASIO %
JUMLAH
30 Juni 2017 31 Des 2016
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
Posisi Tanggal : 30 Juni 2016
M
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Posisi tanggal Posisi tanggal
KOMPONEN MODAL
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
LAPORAN RASIO KEUANGAN
-
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
24 Juli 2017
D3
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi Tanggal : 30 Juni 2017
L
Candranaya
Pluit
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
Kantor Kas
Surabaya
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2017 DAN 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kantor Cabang :
26,81%
27,15%
5,08%
1,55%
1,83%
0,57%
0,08%
1,98%
1,87%
0,75%
3,30%
4,45%
92,36%
80,33%
0,05%
0,72%
0,66%
0,72%
2,59%
4,33%
93,40%
81,94%
-
-
6,70%
-
7,09%
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Posisi tanggal : 30 Juni 2016
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 30 Juni 2017
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan sport dan derivatif
Surat Berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
:
:
Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
1.421
-
-
2.342
12.467
3.038
-
530
-
257
-
1.468
11.944
2.576
-
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( ≥ 5%)
1. Nio Yantony
:
34,16%
2. Andre Mirza Hartawan
:
21,15%
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
:
10,58%
4. Perorangan Lainnya
:
11,89%
5. Masyarakat
:
22,22%
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua
Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan
Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 30 Juni 2017 dan 2016 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
• Laporan keuangan tahun 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material.
Jakarta, 24 Juli 2017
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional