Laporan Triwulan Juni 2016
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 Juni 2016 & 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2016 & 1 Januari s/d 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
30 Jun 2016
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
No.
31 Des 2015
24.588
235.385
146.766
179.472
179.472
-
14.450
167.703
463.122
129.101
129.101
-
1.253.767
1.253.767
(787 )
(787 )
118.300
(10.158 )
86.353
86.353
1.286
24.389
2.059.361
1.136.823
1.136.823
(803 )
(803 )
118.092
(8.333 )
31.364
31.364
1.292
20.859
2.073.670
48.561
162.929
1.309.070
81.448
75
19.290
1.621.373
225.000
500.000
275.000
172
172
88.243
88.560
(317 )
25.622
25.622
29.032
196.176
1.245.683
150.677
61
19.360
1.640.989
225.000
500.000
275.000
172
172
89.206
89.523
(317 )
25.622
25.622
98.951
93.644
5.307
437.988
92.681
78.662
14.019
432.681
437.988
2.059.361
POS-POS
Kantor Kas
Surabaya
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
Candranaya
Pluit
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
I
98.328
98.328
63.604
63.604
34.724
86.381
86.381
58.361
58.361
28.020
1.480
336
162
982
29.618
1.185
39
1.146
24.542
146
146
16.452
476
12.544
(28.138)
6.586
669
669
669
7.255
1.948
1.942
(6)
5.307
328
328
12.233
448
11.533
(23.357)
4.663
1.640
961
679
1.640
6.303
508
447
(61)
5.795
-
-
-
-
-
-
5.307
5.795
5.307
5.795
5.307
5.795
5.307
5.795
2,36
2,58
II
Modal Inti ( Tier 1 )
1. Modal Inti Utama ( CET 1 )
1. 1 Modal Disetor
1. 2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio/Disagio
1.2.2 Modal Sumbangan
1.2.3 Cadangan Umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan
1.2.7 Dana Setoran Modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas aset non
produktif yang wajib di hitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam dalam trading book.
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain.
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 )
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI dan Tier 2
pada bank lain
Modal Pelengkap ( Tier 2 )
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan
2. Agio/Disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti
tambahan
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit )
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL
Keterangan
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM (%)
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
RASIO KPMM
Rasio CET 1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
Persentase Buffer Yang Wajib Dipenuhi oleh Bank (%)
Capital Conservation
Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk D-SIB (%)
12
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
No.
401.872
401.872
222.862
179.848
172
25.622
77.736
5.795
-
88.560
90.486
(12.625 )
(13.407 )
(13.582 )
(6.556 )
1.286
1.286
838
838
I.
II
III
IV
-
-
18.572
16.392
-
-
-
-
18.572
16.392
427.246
30 Jun 2016
418.264
30 Jun 2015
1.485.787
87.629
1.573.416
10,00%
1.311.334
55.635
1.366.969
10,00%
4,50%
0,00%
5,50%
4,50%
0,00%
5,50%
25,97%
25,97%
1,18%
27,15%
21,47%
29,40%
29,40%
1,20%
30,60%
24,90%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
POS-POS
30 Jun 2016
31 Des 2015
-
-
178.078
178.078
178.078
28.797
28.797
7.976
182.774
182.774
182.774
36.149
36.149
11.654
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
800
800
-
337
337
-
50.732
50.732
-
28.514
28.514
-
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2016 30 Juni 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum
pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
94.890
(58.523)
1.318
(27.614)
669
10.740
86.109
(57.863)
1.185
(21.909)
1.640
9.162
(50.371)
(116.944)
(54.988)
(93)
2.219
(248.712)
20.735
(1.233)
19.529
(33.247)
63.387
(69.228)
(1.681)
(3.368)
4.569
(43.232)
117.970
157.741
(101)
987
(236.264)
(1.942)
(238.206)
20.105
(447)
19.658
(329)
(329)
(1.628)
(1.628)
(238.535)
645.274
406.739
18.030
499.566
517.596
24.588
113.400
1.766
266.985
406.739
14.132
111.235
1.737
390.492
517.596
Posisi Tanggal 30 Juni 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
8.
9.
10
11
30 Jun 2015
408.674
408.674
222.862
187.098
172
25.622
93.644
5.307
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
I
1.
6.
7.
30 Jun 2016
Per 30 Juni 2016 & 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
RASIO KEUANGAN
No.
5.
Posisi tanggal
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015
Posisi tanggal 30 Juni 2016
4.
Posisi tanggal
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
3.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
2.
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
30 Juni 2016 30 Juni 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Deviden
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (Kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian Efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT.
TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
432.681
2.073.670
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.096
10.096
13.793
13.793
409
-
-
-
-
-
10.096
10.096
12.867
12.867
-
-
12.867
12.867
-
-
-
13.793
13.793
409
-
16.106
16.106
463
-
-
-
-
-
-
-
16.106
16.106
463
-
146.766
146.766
179.472
179.472
-
-
-
-
-
146.766
146.766
179.472
179.472
-
336.737
336.737
103.378
103.378
-
-
-
-
-
336.737
336.737
103.378
103.378
-
1.170.520
228.939
228.939
941.581
941.581
35.016
35.016
29.987
257.607
257.607
60.133
50.282
34.868
34.868
15.414
15.414
7.894
7.894
-
13.936
7.599
9.076
9.076
9.076
3.386
3.386
4.685
1.229.878
272.883
272.883
956.995
956.995
46.296
46.296
29.987
257.607
257.607
86.353
1.061.181
291.918
291.918
769.263
769.263
10.275
10.275
39.395
278.860
278.860
13.936
10.662
7.911
7.911
2.751
2.751
377
-
7.824
-
4.478
1.177
1.177
3.301
3.301
3.301
4.685
1.076.321
301.006
301.006
775.315
775.315
10.275
10.275
43.073
278.860
278.860
26.445
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
27 Juli 2016
D2
RASIO %
Posisi Tanggal
Rasio Kinerja
Posisi tanggal 30 Juni 2015
787
15.988
22,54
862
17.058
28,36
0,89
63,56
10,11
5.274
5.274
-
1,14
58,92
12,74
5.274
5.274
-
1.
2.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4.
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5.
NPL gross
6.
NPL net
7.
Return on Asset ( ROA )
8.
Return on Equity ( ROE )
9.
Net Interest Margin ( NIM )
10. Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional ( BOPO )
11.
Loan to Funding Ratio ( LFR )
Kepatuhan ( Compliance )
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3.
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
30 Juni 2016
27,15%
30 Juni 2015
30,60%
1,83%
0,57%
0,94%
0,29%
0,05%
0,72%
0,66%
0,72%
2,59%
4,33%
93,40%
81,94%
0,06%
0,41%
0,33%
0,73%
3,14%
3,99%
94,68%
86,06%
-
-
7,09%
-
8,08%
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading Hedging
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Posisi tanggal : 30 Juni 2015
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 30 Juni 2016
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan sport dan derivatif
Surat Berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
530
-
257
-
1.468
11.944
2.576
PENGURUS BANK
-
862
-
-
3.367
10.902
2.789
-
-
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
H. Haryono Waskito
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
1. Nio Yantony
:
2. Andre Mirza Hartawan
:
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
:
4. Perorangan Lainnya
:
5. Masyarakat
:
( ≥ 5%)
34,16%
21,15%
10,58%
11,89%
22,22%
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP
tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 30 Juni 2016, 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2015 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
• Laporan keuangan 31 Desember 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
Jakarta, 27 Juli 2016
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 Juni 2016 & 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2016 & 1 Januari s/d 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
30 Jun 2016
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
No.
31 Des 2015
24.588
235.385
146.766
179.472
179.472
-
14.450
167.703
463.122
129.101
129.101
-
1.253.767
1.253.767
(787 )
(787 )
118.300
(10.158 )
86.353
86.353
1.286
24.389
2.059.361
1.136.823
1.136.823
(803 )
(803 )
118.092
(8.333 )
31.364
31.364
1.292
20.859
2.073.670
48.561
162.929
1.309.070
81.448
75
19.290
1.621.373
225.000
500.000
275.000
172
172
88.243
88.560
(317 )
25.622
25.622
29.032
196.176
1.245.683
150.677
61
19.360
1.640.989
225.000
500.000
275.000
172
172
89.206
89.523
(317 )
25.622
25.622
98.951
93.644
5.307
437.988
92.681
78.662
14.019
432.681
437.988
2.059.361
POS-POS
Kantor Kas
Surabaya
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
Candranaya
Pluit
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
I
98.328
98.328
63.604
63.604
34.724
86.381
86.381
58.361
58.361
28.020
1.480
336
162
982
29.618
1.185
39
1.146
24.542
146
146
16.452
476
12.544
(28.138)
6.586
669
669
669
7.255
1.948
1.942
(6)
5.307
328
328
12.233
448
11.533
(23.357)
4.663
1.640
961
679
1.640
6.303
508
447
(61)
5.795
-
-
-
-
-
-
5.307
5.795
5.307
5.795
5.307
5.795
5.307
5.795
2,36
2,58
II
Modal Inti ( Tier 1 )
1. Modal Inti Utama ( CET 1 )
1. 1 Modal Disetor
1. 2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio/Disagio
1.2.2 Modal Sumbangan
1.2.3 Cadangan Umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keungan
1.2.7 Dana Setoran Modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset ( PPA ) atas aset non
produktif yang wajib di hitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam dalam trading book.
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset Tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen ATI dan Tier 2 pada bank lain.
2. Modal Inti Tambahan ( AT-1 )
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang : Investasi pada intrumen ATI dan Tier 2
pada bank lain
Modal Pelengkap ( Tier 2 )
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan
2. Agio/Disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti
tambahan
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit )
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL
Keterangan
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM (%)
Dari CET 1 (%)
Dari AT 1 (%)
Dari Tier 2 (%)
RASIO KPMM
Rasio CET 1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
Persentase Buffer Yang Wajib Dipenuhi oleh Bank (%)
Capital Conservation
Buffer (%)
Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk D-SIB (%)
12
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11
12
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
:
:
:
:
No.
401.872
401.872
222.862
179.848
172
25.622
77.736
5.795
-
88.560
90.486
(12.625 )
(13.407 )
(13.582 )
(6.556 )
1.286
1.286
838
838
I.
II
III
IV
-
-
18.572
16.392
-
-
-
-
18.572
16.392
427.246
30 Jun 2016
418.264
30 Jun 2015
1.485.787
87.629
1.573.416
10,00%
1.311.334
55.635
1.366.969
10,00%
4,50%
0,00%
5,50%
4,50%
0,00%
5,50%
25,97%
25,97%
1,18%
27,15%
21,47%
29,40%
29,40%
1,20%
30,60%
24,90%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
POS-POS
30 Jun 2016
31 Des 2015
-
-
178.078
178.078
178.078
28.797
28.797
7.976
182.774
182.774
182.774
36.149
36.149
11.654
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
800
800
-
337
337
-
50.732
50.732
-
28.514
28.514
-
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2016 30 Juni 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum
pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
94.890
(58.523)
1.318
(27.614)
669
10.740
86.109
(57.863)
1.185
(21.909)
1.640
9.162
(50.371)
(116.944)
(54.988)
(93)
2.219
(248.712)
20.735
(1.233)
19.529
(33.247)
63.387
(69.228)
(1.681)
(3.368)
4.569
(43.232)
117.970
157.741
(101)
987
(236.264)
(1.942)
(238.206)
20.105
(447)
19.658
(329)
(329)
(1.628)
(1.628)
(238.535)
645.274
406.739
18.030
499.566
517.596
24.588
113.400
1.766
266.985
406.739
14.132
111.235
1.737
390.492
517.596
Posisi Tanggal 30 Juni 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
8.
9.
10
11
30 Jun 2015
408.674
408.674
222.862
187.098
172
25.622
93.644
5.307
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
I
1.
6.
7.
30 Jun 2016
Per 30 Juni 2016 & 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
RASIO KEUANGAN
No.
5.
Posisi tanggal
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015
Posisi tanggal 30 Juni 2016
4.
Posisi tanggal
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
3.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
Jembatan Lima : Jl.KH. Moh. Mansyur No.202 F Jakarta Barat Telp.021-6398781 Fax.021-6398781
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
2.
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
30 Juni 2016 30 Juni 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Deviden
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (Kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian Efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT.
TOTAL LABA ( RUGI ) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
432.681
2.073.670
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.096
10.096
13.793
13.793
409
-
-
-
-
-
10.096
10.096
12.867
12.867
-
-
12.867
12.867
-
-
-
13.793
13.793
409
-
16.106
16.106
463
-
-
-
-
-
-
-
16.106
16.106
463
-
146.766
146.766
179.472
179.472
-
-
-
-
-
146.766
146.766
179.472
179.472
-
336.737
336.737
103.378
103.378
-
-
-
-
-
336.737
336.737
103.378
103.378
-
1.170.520
228.939
228.939
941.581
941.581
35.016
35.016
29.987
257.607
257.607
60.133
50.282
34.868
34.868
15.414
15.414
7.894
7.894
-
13.936
7.599
9.076
9.076
9.076
3.386
3.386
4.685
1.229.878
272.883
272.883
956.995
956.995
46.296
46.296
29.987
257.607
257.607
86.353
1.061.181
291.918
291.918
769.263
769.263
10.275
10.275
39.395
278.860
278.860
13.936
10.662
7.911
7.911
2.751
2.751
377
-
7.824
-
4.478
1.177
1.177
3.301
3.301
3.301
4.685
1.076.321
301.006
301.006
775.315
775.315
10.275
10.275
43.073
278.860
278.860
26.445
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
27 Juli 2016
D2
RASIO %
Posisi Tanggal
Rasio Kinerja
Posisi tanggal 30 Juni 2015
787
15.988
22,54
862
17.058
28,36
0,89
63,56
10,11
5.274
5.274
-
1,14
58,92
12,74
5.274
5.274
-
1.
2.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4.
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5.
NPL gross
6.
NPL net
7.
Return on Asset ( ROA )
8.
Return on Equity ( ROE )
9.
Net Interest Margin ( NIM )
10. Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional ( BOPO )
11.
Loan to Funding Ratio ( LFR )
Kepatuhan ( Compliance )
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3.
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
30 Juni 2016
27,15%
30 Juni 2015
30,60%
1,83%
0,57%
0,94%
0,29%
0,05%
0,72%
0,66%
0,72%
2,59%
4,33%
93,40%
81,94%
0,06%
0,41%
0,33%
0,73%
3,14%
3,99%
94,68%
86,06%
-
-
7,09%
-
8,08%
-
Nilai
National
Transaksi
No.
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading Hedging
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2016 & 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Posisi tanggal : 30 Juni 2015
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 30 Juni 2016
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan sport dan derivatif
Surat Berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse Repo )
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen & Kontijensi
530
-
257
-
1.468
11.944
2.576
PENGURUS BANK
-
862
-
-
3.367
10.902
2.789
-
-
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
H. Haryono Waskito
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
1. Nio Yantony
:
2. Andre Mirza Hartawan
:
3. Dr. Syaiful Amir. SE, Ak
:
4. Perorangan Lainnya
:
5. Masyarakat
:
( ≥ 5%)
34,16%
21,15%
10,58%
11,89%
22,22%
CATATAN :
• Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta perubahan ketiga Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP
tanggal 16 Desember 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia.
• Untuk Laporan Keuangan 30 Juni 2016, 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2015 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55.
• Laporan keuangan 31 Desember 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Sidharta & Tanzil” dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
Jakarta, 27 Juli 2016
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional