Tri Wulan - Bank Victoria Syariah
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
Pos-Pos
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2015 31 Des 2014
No
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot dan Forward
Surat Berharga Yang Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
a Piutang Murabahah
b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/c Piutang Istishna’
d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/e Piutang Qardh
f Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
a Mudharabah
b Musyarakah
c Lainnya
Pembiayaan Sewa
a Aset Ijarah
b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/a Individual
b Kolektif
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan -/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor 1)
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a Giro
b Tabungan
Dana Investasi Non Proit Sharing
a Giro
b Tabungan
c Deposito
Liabilitias Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor 1)
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Rupa-Rupa Liabilitas
Dana Investasi Proit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a Modal Dasar
b Modal yang belum disetor -/c Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a Agio
b Disagio -/c Modal Sumbangan
d Dana Setoran Modal
e Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d Selisih penilaian kembali aset tetap
e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi 2)
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 3)
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a Cadangan Umum
b Cadangan Tujuan
Laba/rugi
a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu
b Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali (minority interest) 4)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
4,585
50,738
2,538
240,459
4,644
134,405
6,782
188,452
379,220
540,347
(161,127)
632,660
11,813
620,847
1,192
2,460
(1,268)
60
(31,326)
(23,280)
(8,046)
3,810
(1,210)
23,615
(11,654)
231
16,472
(3,368)
7,937
21,215
479,451
689,982
(210,531)
596,185
14,056
582,129
1,125
2,218
(1,093)
60
(34,513)
(26,372)
(8,141)
3,576
(655)
23,225
(10,517)
231
18,328
4
4
(572)
7,937
21,835
1,337,174
1,439,983
20,165
20,165
971,993
6,880
44,107
921,006
19,400
122,000
4
4
17,748
1,151,310
1
160,000
320,000
(160,000)
9,156
9,156
16,159
35,524
(19,365)
-
185,864
1,337,174
185,315
1,439,983
30 Sep 2015 30 Sep 2014
110,579
110,579
62,703
62,703
35,786
1,099
34,687
12,090
77,242
77,242
33,337
22,522
40
2,136
18,774
1,572
53,206
15,394
104
7,900
7,340
50
2,989
19,503
190
15,130
(30,684)
12,184
11
4,090
6,267
1,816
60,507
23,314
20
20,268
2,964
62
133
22,646
259
14,155
(48,323)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
343
206
(14,986)
69
1
2
3
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
74
132
33
36
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
206
549
69
(14,917)
-
-
549
(14,917)
3
Pendapatan Penyaluran Dana
a Rupiah
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
b Valuta asing
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a Rupiah
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
b Valuta Asing
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1
Pendapatan Operasional Lainnya
a Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i Surat Berharga
ii Spot dan Forward
b Keuntungan penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised)
d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f Dividen
g Komisi/provisi/fee dan administrasi
h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i Pendapatan lainnya
Beban Operasional Lainnya
a Beban bonus wadiah
b Penurunan nilai wajar aset keuangan
i Surat berharga
ii Spot dan Forward
c Kerugian penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
d Kerugian transaksi spot dan forward (realised)
e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i Surat berharga
ii Pembiayaan dari Piutang
iii Pembiayaan bagi hasil
iv Aset keuangan lainnya
f Kerugian terkait risiko operasional
g Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h Komisi/provisi/fee dan administrasi
i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j Beban tenaga kerja
k Beban promosi
l Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
2
3
Pajak Penghasilan
a Taksiran pajak tahun berjalan
b Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a Keuntungan revaluasi aset tetap
b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2 Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
7
8
9
10
Pos-Pos
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
2
3
4
5
6
7
8
9
10
III
INFORMASI LAIN
1
Total aset bank yang dijaminkan
a Pada Bank Indonesia
b Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase pembiayaan kepada UMKM
terhadap total pembiayaan
Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro,
Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan
Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap
total nasabah pembiayaan
Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total nasabah pembiayaan
Lainnya
a Aset Produktif yang dihapus buku
b Aset Produktif yang dihapus buku yang
dipulihkan atau berhasil di tagih
c. Aset Produktif yang dihapus tagih
d Penerusan dana investasi terikat
2
3
4
5
6
7
8
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
VI
VII
VIII
IX
X
XI
XII
549
(14,917)
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT (hilangkan)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
549
-
(14,917)
-
177,653
160,000
17,653
9,156
8,222
275
-
190,054
110,000
80,054
9,156
35,815
(14,917)
-
50,000
-
-
8,046
-
8,701
-
8,046
-
8,701
-
-
-
No
185,699
198,755
1
2
185,699
60
198,755
60
185,639
198,695
185,639
198,695
836,747
984,084
-
-
96,420
-
19.89%
20.19%
19.89%
20.19%
8.00%
8.00%
I
II
III
IV
Pos-Pos
1
2
3
651
651
613
613
613
613
-
53,460
53,460
53,460
2,532
2,532
2,532
-
8,192
8,192
8,192
2,532
2,532
2,532
-
L
DPK
KL
D
3
4
5
Jumlah
L
DPK
KL
a Persentase Pelanggaran BMPD
i Pihak terkait
ii Pihak tidak terkait
b Persentase Pelampauan BMPD
i Pihak terkait
ii Pihak tidak terkait
GWM Rupiah
a GWM utama rupiah
b GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
Jumlah
No
Pos-Pos
-
-
-
-
-
853
853
2,444
-
-
-
-
-
-
-
-
2,538
2,538
240,459
240,459
14,748
14,748
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
853
853
2,444
1,238
1,238
-
-
-
-
-
1,238
1,238
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7,600
7,600
-
3,939
3,939
-
2,864
2,864
-
13,985
13,985
-
2,538
2,538
240,459
240,459
43,136
43,136
-
1,835
1,835
190,904
190,904
45,912
45,912
-
18,640
18,640
-
7,565
7,565
-
2,740
2,740
-
12,504
12,504
-
1,835
1,835
190,904
190,904
87,361
87,361
-
122,128
122,128
20,910
20,910
34,705
68,330
68,330
50,227
50,227
11,993
3,702
3,702
2,440
2,440
1,045
4,655
4,655
3,944
3,944
1,058
8,413
8,413
429
207,228
207,228
77,521
77,521
49,230
263,128
263,128
411
411
55,023
85,449
85,449
888
888
11,122
16,905
16,905
429
-
3,812
3,812
8,927
8,927
2,702
369,295
369,295
10,227
10,227
69,275
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
506,365
506,365
7,163
7,163
60
2,930
2,930
16,472
86,505
86,505
12,659
12,659
-
9,605
9,605
1,033
1,033
-
200
200
-
9,130
9,130
-
611,805
611,805
20,855
20,855
60
2,930
2,930
16,472
485,001
485,001
300
300
60
2,532
2,532
13,666
8,353
8,353
6,483
6,483
-
-
6,513
6,513
-
7,467
7,467
-
499,867
499,867
14,250
14,250
-
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan Akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna’
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
Pos-Pos
30,708
25,278
60
2,532
2,532
13,666
31,373
13,192
32.84%
29.73%
16.79%
17.21%
50.37%
53.06%
13.42%
43.31%
-
-
-
-
A
B
Saldo
Rata-rata
PEMBIAYAAN
1 Bank
2 Non Bank
PENGHIMPUNAN DANA
1 Giro Wadiah
a Bank
b Non Bank
2 Giro Mudharabah
a Bank
b Non Bank
3 Tabungan Wadiah
a Bank
b Non Bank
4 Tabungan Mudharabah
a Bank
b Non Bank
5 Deposito Mudharabah
a Bank
i 1 bulan
ii 3 bulan
iii 6 bulan
iv 12 bulan
b Non Bank
i 1 bulan
ii 3 bulan
iii 6 bulan
iv 12 bulan
6,503
49,829
15,413
3,000
300
698,111
92,784
116,960
8,260
67
520
154
31
3
7,288
964
1,216
85
TOTAL
991,161
10,328
-
-
5.02%
-
Uraian
30 Sep 2015 31 Des 2014
40
28
52
87
83
77
6
34
5
No
1
2
4
5
Uraian
30 Sep 2015 31 Des 2014
Sumber Dana Kebajikan pada awal periode
Penerimaan Dana Kebajikan
a Infaq
b Sedekah
c Pengembalian dana kebajikan produktif
d Denda
e Penerimaan Non Halal
f Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan Dana Kebajikan
a Dana Kebajikan Produktif
b Sumbangan
c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber Dana Kebajikan akhir periode
206
8
1
9
10
168
3
181
(172)
34
28
13
267
2
282
1
98
99
183
211
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
1
2
3
Uraian
30 Sep 2015 31 Des 2014
INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana
b Penarikan dana
c Keuntungan (rugi) Investasi
d Beban/Biaya
e Fee/Penerimaan Bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
-
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No
A
B
Tujuan
Transaksi
Nilai
Nominal
Terkait dengan
Nilai Tukar
1 Spot
2 Forward
3 Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Bukan
Hedging
-
Hedging
-
121
547
3,882
160
3,337
1
-
Tagihan
-
Liabbilitas
-
-
30 September 2014
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
Kolektif
Tagihan dan Liabilitas
121
547
3,882
160
3,337
1
-
CKPN
Individual
8,164
3,456
-
Kolektif
16,084
1
3,830
-
111
443
4,366
145
3,915
-
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
111
443
4,366
145
3,915
-
4,479
1
830
-
PENGURUS BANK
Per 30 September 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pendapatan
yang akan
dibagi hasilkan
-
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
17,665
5,615
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
2.15%
6.62%
4.72%
-1.52%
-18.08%
3.67%
-0.59%
112.17%
48.89%
107.90%
Saldo awal dana zakat
Dana Zakat yang berasal dari:
a Internal BUS
b Eksternal BUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola
a Lembaga Amil Zakat
b Badan Amil Zakat
Kenaikan atau penurunan dana zakat
Saldo akhir dana zakat
CKPN
Individual
2.91%
6.56%
4.40%
0.05%
0.43%
3.10%
0.49%
99.74%
62.45%
102.11%
5.28%
-
30 September 2015
D
6.80%
7.46%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
30 September 2014
M
20.19%
12.42%
6.15%
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
3
398
398
398
398
-
19.87%
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
30 Sep 2015 31 Des 2014
TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a Rupiah
b Valas
2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3 Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
3 Irrevocable L/C yang masih berjalan
a L/C Luar negeri
b L/C dalam negeri
4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan
5 Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diterima
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Pendapatan dalam penyelesaian
a Murabahah
b Istishna’
c Sewa
d Bagi Hasil
e Lainnya
3 Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diberikan
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Lainnya
30 Sep 2015 30 Sep 2014
Kepatuhan (Complience)
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
Rasio
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPF gross
6 NPF Net
7 Return On Assets (ROA)
8 Return On Equity (ROE)
9 Net Imbalan (NI)
10 Net Operating Margin (NOM)
11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
12 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
13 Financing to Deposit Ratio (FDR)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
- PEMILIK
No
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
6
-
-
IV
V
30 Sep 2015 30 Sep 2014
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
4
5
-
-
II
III
Pos-Pos
KOMPONEN MODAL
A MODAL INTI
1 Modal Disetor
2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a Agio Saham
b Disagio (-/-)
c Modal Sumbangan
d Cadangan Umum dan Tujuan
e Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h Rugi tahun berjalan (-/-)
i Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j Dana Setoran Modal
k Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
l Selisih kurang antara PPA aset produktif dan
CKPN Aset Produktif (-/-)
m PPA aset non produktif -/3 Goodwill (-/-)
B MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif / PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk Dijual (45%)
C MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN (A+B+C)
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
RISIKO OPERASIONAL (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
OPERASIONAL (V : ( VII+VIII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
RISIKO OPERASIONAL (VI :(VII+VIII+ IX)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
3
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
I.
2
No
I
111,234
111,234
38,851
38,851
57,825
1,486
56,339
14,558
80,207
80,207
31,027
2
15,256
15,256
1,170,430
69,725
1,100,705
50,000
18,982
1,254,668
160,000
320,000
(160,000)
9,156
9,156
16,708
16,159
549
-
Pos-Pos
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
30 September 2015
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Porsi Pemilik Dana
Jumlah Bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan Bagi Hasil of Return
41%
24%
-
49
217
-
9.04%
5.22%
-
51%
51%
49%
62%
62%
62%
62%
100
20
2
5,297
704
887
63
7.82%
7.82%
7.82%
9.11%
9.11%
9.11%
9.11%
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: Sugiharto
: Pangulu Oloan Simorangkir
: R. Soehanda Djajakoesoema
Direksi
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Bisnis
Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
Sugiharto *)
Sari Idayanti
Andy Sundoro
Djoko Nugroho
*) Menunggu persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan
PEMILIK BANK
PT. Bank Victoria International Tbk
Masyarakat Lainnya
: 99,98%
: 0,02%
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua
Anggota
: Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA
: Prof.DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo
Catatan Informasi Keuangan :
1
Informasi laporan keuangan diatas pertanggal dan tahun yang berakhir 30 September 2015 dan
30 September 2014 diperoleh dari laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per
31 Desember 2014 diambil dari laporan keuangan per 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Tanudireja Wibisono & Rekan - Member irm of PWC Global Network
pertanggal 27 Maret 2015 penanggung jawab Albidin Linda SE,Ak dengan menyatakan pendapat
wajar tanpa pengecualian.
2
Penyajian Laporan keuangan Publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa
KeuanganNo. 6/POJK,03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan18/SEOJK,03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
3
Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk
7,339
Jakarta, 9 Nopember 2015
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Direksi
Sari Idayanti
Andy Sundoro
KANTOR PUSAT & KANTOR PUSAT OPERASIONAL
Gedung The VICTORIA
Jalan Tomang Raya Kav. 33-37 Jakarta Barat 11440 Telp : (021) 5600467 Fax : (021) 29200630
Website : www.bankvictoriasyariah.co.id
KANTOR CABANG
BEKASI
Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 824 34 874-75 Fax (021) 824 34 876
BANDUNG
Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 873 40 303 Fax (022) 873 40 311
CIREBON
Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No, 26 CIREBON Telp (0231) 829 1051-52 Fax (0231) 829 1053
TEGAL
Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12 B Telp (0283) 351 024/ Fax (0283) 351 027
DENPASAR
Ruko Tuban Plaza No, 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai , Tuban Kuta – Badung , BALI, Telp (0361) 753 531-32 Fax (0361) 768 081
SERANG
Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, Serang erang , Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622
SOLO
Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - Solo olo, Telp. 0271 - 660832 Fax. 0271 - 660932
KANTOR CABANG PEMBANTU
TEBET
Jl. Prof. Dr. Supomo No, 73 Blok A L.2, Tebet – Jakarta 12810, Telp (021) 837 855 67 Fax (021) 837 855 69
KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 8779 7573 Fax (021) 8779 7574
DEPOK
Jalan Proklamasi Raya No. 118, Cipayung , Sukmajaya, Depok II Timur, Telp (021) 7783 1115 Fax (021) 7783 1182
TANGERANG Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 5574 7698 Fax (021) 5574 7699
CARINGIN
Ruko Pasar Caringin Blok A1/27, Jl. Soekarno Hatta, BANDUNG
BRAGA
Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. 022-4260676
KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
Pos-Pos
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2015 31 Des 2014
No
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot dan Forward
Surat Berharga Yang Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
a Piutang Murabahah
b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/c Piutang Istishna’
d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/e Piutang Qardh
f Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
a Mudharabah
b Musyarakah
c Lainnya
Pembiayaan Sewa
a Aset Ijarah
b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/a Individual
b Kolektif
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan -/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor 1)
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a Giro
b Tabungan
Dana Investasi Non Proit Sharing
a Giro
b Tabungan
c Deposito
Liabilitias Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor 1)
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Rupa-Rupa Liabilitas
Dana Investasi Proit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a Modal Dasar
b Modal yang belum disetor -/c Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a Agio
b Disagio -/c Modal Sumbangan
d Dana Setoran Modal
e Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d Selisih penilaian kembali aset tetap
e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi 2)
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 3)
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a Cadangan Umum
b Cadangan Tujuan
Laba/rugi
a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu
b Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali (minority interest) 4)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
4,585
50,738
2,538
240,459
4,644
134,405
6,782
188,452
379,220
540,347
(161,127)
632,660
11,813
620,847
1,192
2,460
(1,268)
60
(31,326)
(23,280)
(8,046)
3,810
(1,210)
23,615
(11,654)
231
16,472
(3,368)
7,937
21,215
479,451
689,982
(210,531)
596,185
14,056
582,129
1,125
2,218
(1,093)
60
(34,513)
(26,372)
(8,141)
3,576
(655)
23,225
(10,517)
231
18,328
4
4
(572)
7,937
21,835
1,337,174
1,439,983
20,165
20,165
971,993
6,880
44,107
921,006
19,400
122,000
4
4
17,748
1,151,310
1
160,000
320,000
(160,000)
9,156
9,156
16,159
35,524
(19,365)
-
185,864
1,337,174
185,315
1,439,983
30 Sep 2015 30 Sep 2014
110,579
110,579
62,703
62,703
35,786
1,099
34,687
12,090
77,242
77,242
33,337
22,522
40
2,136
18,774
1,572
53,206
15,394
104
7,900
7,340
50
2,989
19,503
190
15,130
(30,684)
12,184
11
4,090
6,267
1,816
60,507
23,314
20
20,268
2,964
62
133
22,646
259
14,155
(48,323)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
343
206
(14,986)
69
1
2
3
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
74
132
33
36
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
206
549
69
(14,917)
-
-
549
(14,917)
3
Pendapatan Penyaluran Dana
a Rupiah
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
b Valuta asing
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a Rupiah
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
b Valuta Asing
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1
Pendapatan Operasional Lainnya
a Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i Surat Berharga
ii Spot dan Forward
b Keuntungan penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised)
d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f Dividen
g Komisi/provisi/fee dan administrasi
h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i Pendapatan lainnya
Beban Operasional Lainnya
a Beban bonus wadiah
b Penurunan nilai wajar aset keuangan
i Surat berharga
ii Spot dan Forward
c Kerugian penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
d Kerugian transaksi spot dan forward (realised)
e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i Surat berharga
ii Pembiayaan dari Piutang
iii Pembiayaan bagi hasil
iv Aset keuangan lainnya
f Kerugian terkait risiko operasional
g Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h Komisi/provisi/fee dan administrasi
i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j Beban tenaga kerja
k Beban promosi
l Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
2
3
Pajak Penghasilan
a Taksiran pajak tahun berjalan
b Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a Keuntungan revaluasi aset tetap
b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2 Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
7
8
9
10
Pos-Pos
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
2
3
4
5
6
7
8
9
10
III
INFORMASI LAIN
1
Total aset bank yang dijaminkan
a Pada Bank Indonesia
b Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase pembiayaan kepada UMKM
terhadap total pembiayaan
Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro,
Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan
Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap
total nasabah pembiayaan
Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total nasabah pembiayaan
Lainnya
a Aset Produktif yang dihapus buku
b Aset Produktif yang dihapus buku yang
dipulihkan atau berhasil di tagih
c. Aset Produktif yang dihapus tagih
d Penerusan dana investasi terikat
2
3
4
5
6
7
8
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
VI
VII
VIII
IX
X
XI
XII
549
(14,917)
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT (hilangkan)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
549
-
(14,917)
-
177,653
160,000
17,653
9,156
8,222
275
-
190,054
110,000
80,054
9,156
35,815
(14,917)
-
50,000
-
-
8,046
-
8,701
-
8,046
-
8,701
-
-
-
No
185,699
198,755
1
2
185,699
60
198,755
60
185,639
198,695
185,639
198,695
836,747
984,084
-
-
96,420
-
19.89%
20.19%
19.89%
20.19%
8.00%
8.00%
I
II
III
IV
Pos-Pos
1
2
3
651
651
613
613
613
613
-
53,460
53,460
53,460
2,532
2,532
2,532
-
8,192
8,192
8,192
2,532
2,532
2,532
-
L
DPK
KL
D
3
4
5
Jumlah
L
DPK
KL
a Persentase Pelanggaran BMPD
i Pihak terkait
ii Pihak tidak terkait
b Persentase Pelampauan BMPD
i Pihak terkait
ii Pihak tidak terkait
GWM Rupiah
a GWM utama rupiah
b GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
Jumlah
No
Pos-Pos
-
-
-
-
-
853
853
2,444
-
-
-
-
-
-
-
-
2,538
2,538
240,459
240,459
14,748
14,748
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
853
853
2,444
1,238
1,238
-
-
-
-
-
1,238
1,238
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7,600
7,600
-
3,939
3,939
-
2,864
2,864
-
13,985
13,985
-
2,538
2,538
240,459
240,459
43,136
43,136
-
1,835
1,835
190,904
190,904
45,912
45,912
-
18,640
18,640
-
7,565
7,565
-
2,740
2,740
-
12,504
12,504
-
1,835
1,835
190,904
190,904
87,361
87,361
-
122,128
122,128
20,910
20,910
34,705
68,330
68,330
50,227
50,227
11,993
3,702
3,702
2,440
2,440
1,045
4,655
4,655
3,944
3,944
1,058
8,413
8,413
429
207,228
207,228
77,521
77,521
49,230
263,128
263,128
411
411
55,023
85,449
85,449
888
888
11,122
16,905
16,905
429
-
3,812
3,812
8,927
8,927
2,702
369,295
369,295
10,227
10,227
69,275
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
506,365
506,365
7,163
7,163
60
2,930
2,930
16,472
86,505
86,505
12,659
12,659
-
9,605
9,605
1,033
1,033
-
200
200
-
9,130
9,130
-
611,805
611,805
20,855
20,855
60
2,930
2,930
16,472
485,001
485,001
300
300
60
2,532
2,532
13,666
8,353
8,353
6,483
6,483
-
-
6,513
6,513
-
7,467
7,467
-
499,867
499,867
14,250
14,250
-
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan Akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna’
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
Pos-Pos
30,708
25,278
60
2,532
2,532
13,666
31,373
13,192
32.84%
29.73%
16.79%
17.21%
50.37%
53.06%
13.42%
43.31%
-
-
-
-
A
B
Saldo
Rata-rata
PEMBIAYAAN
1 Bank
2 Non Bank
PENGHIMPUNAN DANA
1 Giro Wadiah
a Bank
b Non Bank
2 Giro Mudharabah
a Bank
b Non Bank
3 Tabungan Wadiah
a Bank
b Non Bank
4 Tabungan Mudharabah
a Bank
b Non Bank
5 Deposito Mudharabah
a Bank
i 1 bulan
ii 3 bulan
iii 6 bulan
iv 12 bulan
b Non Bank
i 1 bulan
ii 3 bulan
iii 6 bulan
iv 12 bulan
6,503
49,829
15,413
3,000
300
698,111
92,784
116,960
8,260
67
520
154
31
3
7,288
964
1,216
85
TOTAL
991,161
10,328
-
-
5.02%
-
Uraian
30 Sep 2015 31 Des 2014
40
28
52
87
83
77
6
34
5
No
1
2
4
5
Uraian
30 Sep 2015 31 Des 2014
Sumber Dana Kebajikan pada awal periode
Penerimaan Dana Kebajikan
a Infaq
b Sedekah
c Pengembalian dana kebajikan produktif
d Denda
e Penerimaan Non Halal
f Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan Dana Kebajikan
a Dana Kebajikan Produktif
b Sumbangan
c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber Dana Kebajikan akhir periode
206
8
1
9
10
168
3
181
(172)
34
28
13
267
2
282
1
98
99
183
211
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
1
2
3
Uraian
30 Sep 2015 31 Des 2014
INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana
b Penarikan dana
c Keuntungan (rugi) Investasi
d Beban/Biaya
e Fee/Penerimaan Bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
-
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No
A
B
Tujuan
Transaksi
Nilai
Nominal
Terkait dengan
Nilai Tukar
1 Spot
2 Forward
3 Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Bukan
Hedging
-
Hedging
-
121
547
3,882
160
3,337
1
-
Tagihan
-
Liabbilitas
-
-
30 September 2014
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
Kolektif
Tagihan dan Liabilitas
121
547
3,882
160
3,337
1
-
CKPN
Individual
8,164
3,456
-
Kolektif
16,084
1
3,830
-
111
443
4,366
145
3,915
-
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
111
443
4,366
145
3,915
-
4,479
1
830
-
PENGURUS BANK
Per 30 September 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pendapatan
yang akan
dibagi hasilkan
-
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
17,665
5,615
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
2.15%
6.62%
4.72%
-1.52%
-18.08%
3.67%
-0.59%
112.17%
48.89%
107.90%
Saldo awal dana zakat
Dana Zakat yang berasal dari:
a Internal BUS
b Eksternal BUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola
a Lembaga Amil Zakat
b Badan Amil Zakat
Kenaikan atau penurunan dana zakat
Saldo akhir dana zakat
CKPN
Individual
2.91%
6.56%
4.40%
0.05%
0.43%
3.10%
0.49%
99.74%
62.45%
102.11%
5.28%
-
30 September 2015
D
6.80%
7.46%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
30 September 2014
M
20.19%
12.42%
6.15%
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
3
398
398
398
398
-
19.87%
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
30 Sep 2015 31 Des 2014
TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a Rupiah
b Valas
2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3 Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
3 Irrevocable L/C yang masih berjalan
a L/C Luar negeri
b L/C dalam negeri
4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan
5 Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diterima
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Pendapatan dalam penyelesaian
a Murabahah
b Istishna’
c Sewa
d Bagi Hasil
e Lainnya
3 Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diberikan
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Lainnya
30 Sep 2015 30 Sep 2014
Kepatuhan (Complience)
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
Rasio
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPF gross
6 NPF Net
7 Return On Assets (ROA)
8 Return On Equity (ROE)
9 Net Imbalan (NI)
10 Net Operating Margin (NOM)
11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
12 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
13 Financing to Deposit Ratio (FDR)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
- PEMILIK
No
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
6
-
-
IV
V
30 Sep 2015 30 Sep 2014
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
4
5
-
-
II
III
Pos-Pos
KOMPONEN MODAL
A MODAL INTI
1 Modal Disetor
2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a Agio Saham
b Disagio (-/-)
c Modal Sumbangan
d Cadangan Umum dan Tujuan
e Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h Rugi tahun berjalan (-/-)
i Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j Dana Setoran Modal
k Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
l Selisih kurang antara PPA aset produktif dan
CKPN Aset Produktif (-/-)
m PPA aset non produktif -/3 Goodwill (-/-)
B MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif / PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk Dijual (45%)
C MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN (A+B+C)
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
RISIKO OPERASIONAL (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
OPERASIONAL (V : ( VII+VIII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
RISIKO OPERASIONAL (VI :(VII+VIII+ IX)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
3
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
I.
2
No
I
111,234
111,234
38,851
38,851
57,825
1,486
56,339
14,558
80,207
80,207
31,027
2
15,256
15,256
1,170,430
69,725
1,100,705
50,000
18,982
1,254,668
160,000
320,000
(160,000)
9,156
9,156
16,708
16,159
549
-
Pos-Pos
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
30 September 2015
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Porsi Pemilik Dana
Jumlah Bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan Bagi Hasil of Return
41%
24%
-
49
217
-
9.04%
5.22%
-
51%
51%
49%
62%
62%
62%
62%
100
20
2
5,297
704
887
63
7.82%
7.82%
7.82%
9.11%
9.11%
9.11%
9.11%
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: Sugiharto
: Pangulu Oloan Simorangkir
: R. Soehanda Djajakoesoema
Direksi
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Bisnis
Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
Sugiharto *)
Sari Idayanti
Andy Sundoro
Djoko Nugroho
*) Menunggu persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan
PEMILIK BANK
PT. Bank Victoria International Tbk
Masyarakat Lainnya
: 99,98%
: 0,02%
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua
Anggota
: Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA
: Prof.DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo
Catatan Informasi Keuangan :
1
Informasi laporan keuangan diatas pertanggal dan tahun yang berakhir 30 September 2015 dan
30 September 2014 diperoleh dari laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per
31 Desember 2014 diambil dari laporan keuangan per 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Tanudireja Wibisono & Rekan - Member irm of PWC Global Network
pertanggal 27 Maret 2015 penanggung jawab Albidin Linda SE,Ak dengan menyatakan pendapat
wajar tanpa pengecualian.
2
Penyajian Laporan keuangan Publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa
KeuanganNo. 6/POJK,03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan18/SEOJK,03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
3
Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk
7,339
Jakarta, 9 Nopember 2015
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Direksi
Sari Idayanti
Andy Sundoro
KANTOR PUSAT & KANTOR PUSAT OPERASIONAL
Gedung The VICTORIA
Jalan Tomang Raya Kav. 33-37 Jakarta Barat 11440 Telp : (021) 5600467 Fax : (021) 29200630
Website : www.bankvictoriasyariah.co.id
KANTOR CABANG
BEKASI
Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 824 34 874-75 Fax (021) 824 34 876
BANDUNG
Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 873 40 303 Fax (022) 873 40 311
CIREBON
Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No, 26 CIREBON Telp (0231) 829 1051-52 Fax (0231) 829 1053
TEGAL
Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12 B Telp (0283) 351 024/ Fax (0283) 351 027
DENPASAR
Ruko Tuban Plaza No, 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai , Tuban Kuta – Badung , BALI, Telp (0361) 753 531-32 Fax (0361) 768 081
SERANG
Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, Serang erang , Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622
SOLO
Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - Solo olo, Telp. 0271 - 660832 Fax. 0271 - 660932
KANTOR CABANG PEMBANTU
TEBET
Jl. Prof. Dr. Supomo No, 73 Blok A L.2, Tebet – Jakarta 12810, Telp (021) 837 855 67 Fax (021) 837 855 69
KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 8779 7573 Fax (021) 8779 7574
DEPOK
Jalan Proklamasi Raya No. 118, Cipayung , Sukmajaya, Depok II Timur, Telp (021) 7783 1115 Fax (021) 7783 1182
TANGERANG Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 5574 7698 Fax (021) 5574 7699
CARINGIN
Ruko Pasar Caringin Blok A1/27, Jl. Soekarno Hatta, BANDUNG
BRAGA
Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. 022-4260676