Tri Wulan - Bank Victoria Syariah
KANTOR PUSAT & KANTOR PUSAT
OPERASIONAL
Gedung The VICTORIA
Jalan Tomang Raya Kav. 33-37
Jakarta Barat 11440
Telp
: (021) 5600467
Fax
: (021) 29200630
Website : www.bankvictoriasyariah.co.id
Laporan Keuangan
NO.
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
30-Jun-15
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot dan Forward
Surat Berharga Yang Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
a Piutang Murabahah
b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/c Piutang Istishna’
d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/e Piutang Qardh
f Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
a Mudharabah
b Musyarakah
c Lainnya
Pembiayaan Sewa
a Aset Ijarah
b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/a Individual
b Kolektif
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan -/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor 1)
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1 Dana Simpanan Wadiah
a Giro
b Tabungan
2 Dana Investasi Non Proit Sharing
a Giro
b Tabungan
c Deposito
3 Liabilitias Kepada Bank Indonesia
4 Liabilitas Kepada Bank Lain
5 Liabilitas Spot dan Forward
6 Surat Berharga Diterbitkan
7 Liabilitas Akseptasi
8 Pembiayaan Diterima
9 Setoran Jaminan
10 Liabilitas Antar Kantor 1)
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
11 Liabilitas Pajak Tangguhan
12 Rupa-Rupa Liabilitas
13 Dana Investasi Proit Sharing
TOTAL LIABILITAS
14
15
16
17
18
19
20
21
22
EKUITAS
Modal Disetor
a Modal Dasar
b Modal yang belum disetor -/c Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a Agio
b Disagio -/c Modal Sumbangan
d Dana Setoran Modal
e Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
b Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif lindung nilai arus kas
d Selisih penilaian kembali aset tetap
e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi 2)
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 3)
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a Cadangan Umum
b Cadangan Tujuan
Laba/rugi
a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu
b Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali (minority interest) 4)
TOTAL EKUITAS
I
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
II
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
III
1
2
3
4
5
6
7
8
POS-POS
4,644
134,405
6,782
188,452
386,096
551,879
(165,783)
609,686
12,666
597,020
1,134
2,263
(1,129)
60
(25,547)
(16,752)
(8,795)
3,810
(1,020)
23,599
(11,204)
231
17,438
(391)
7,937
21,669
479,451
689,982
(210,531)
596,185
14,056
582,129
1,125
2,218
(1,093)
60
(34,513)
(26,372)
(8,141)
3,576
(655)
23,225
(10,517)
231
18,328
4
4
(572)
7,937
21,835
1,458,145
1,439,983
10,195
10,195
65,000
146
146
19,919
1,167,653
15,256
15,256
50,000
18,982
1,170,430
1,262,913
1,254,668
160,000
320,000
(160,000)
-
160,000
320,000
(160,000)
-
9,156
9,156
26,076
16,159
9,917
-
9,156
9,156
16,159
35,524
(19,365)
-
195,232
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
31-Dec-14
5,625
182,419
3,833
232,770
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
30-Jun-15
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1 Pendapatan Penyaluran Dana
78,154
a Rupiah
78,154
i Pendapatan dari piutang
28,030
- Murabahah
28,030
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
39,754
- Mudharabah
1,023
- Musyarakah
38,731
iii Lainnya
10,370
b Valuta asing
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
55,987
a Rupiah
i Non Proit Sharing
113
ii Proit Sharing
55,874
b Valuta Asing
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
22,167
B Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1 Pendapatan Operasional Lainnya
21,103
a Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i Surat Berharga
ii Spot dan Forward
b Keuntungan penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised)
d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f Dividen
25
g Komisi/provisi/fee dan administrasi
1,097
h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
18,774
i Pendapatan lainnya
1,207
2 Beban Operasional Lainnya
33,512
a Beban bonus wadiah
b Penurunan nilai wajar aset keuangan
i Surat berharga
ii Spot dan Forward
c Kerugian penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
d Kerugian transaksi spot dan forward (realised)
e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
9,615
i Surat berharga
104
ii Pembiayaan dari Piutang
7,891
iii Pembiayaan bagi hasil
1,620
iv Aset keuangan lainnya
f Kerugian terkait risiko operasional
g Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h Komisi/provisi/fee dan administrasi
i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
11
j Beban tenaga kerja
13,339
k Beban promosi
114
l Beban lainnya
10,433
3 Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
(12,409)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
71,787
71,787
41,708
41,708
21,613
579
21,034
8,466
50,933
50,933
20,854
8,588
9
3,001
4,621
957
29,644
4,889
20
3,031
1,830
8
15,348
120
9,287
(21,056)
9,758
(202)
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
159
74
85
56
56
1
2
3
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
159
56
9,917
(146)
-
-
9,917
(146)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak Penghasilan
a Taksiran pajak tahun berjalan
b Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a Keuntungan revaluasi aset tetap
b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke
laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
asing
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke
laba rugi
1
2
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
1,439,983
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT (hilangkan)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
L
30-Jun-14
KL
D
DPK
M
Jumlah
KEWAJIBAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
3 Irrevocable L/C yang masih berjalan
a L/C Luar negeri
b L/C dalam negeri
4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan
5 Lainnya
III
IV
NO
1
2
3
31-Dec-14
651
651
2,342
2,342
2,342
2,342
-
613
613
613
613
-
45,982
45,982
45,982
-
8,192
8,192
8,192
-
2,532
2,532
2,532
-
2,532
2,532
2,532
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
30-Jun-15
Sumber Dana Kebajikan pada awal periode
206
31-Dec-14
28
TAGIHAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diterima
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Pendapatan dalam penyelesaian
a Murabahah
b Istishna’
c Sewa
d Bagi Hasil
e Lainnya
3 Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diberikan
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Lainnya
Penerimaan Dana Kebajikan
-
-
a Infaq
5
13
b Sedekah
-
-
c Pengembalian dana kebajikan produktif
-
-
d Denda
-
267
e Penerimaan Non Halal
-
-
f Lainnya
-
2
Total Penerimaan
5
282
Penggunaan Dana Kebajikan
-
-
a Dana Kebajikan Produktif
10
1
b Sumbangan
92
98
-
-
-
-
1,078
1,078
2,476
-
863
863
-
-
-
-
-
863
863
-
3,833
3,833
232,770
232,770
55,208
55,208
105,819
105,819
6,492
6,492
42,102
23,661
23,661
37,499
37,499
64,389
64,389
6,597
7,335
7,335
2,759
2,759
3,751
3,751
1,297
6,048
6,048
200
200
1,899
13,628
13,628
3,428
3,428
429
3,833
3,833
232,770
232,770
105,879
105,879
149,706
149,706
74,633
74,633
52,324
8,311
8,311
184,500
184,500
248,719
248,719
128,264
128,264
61,065
66,547
66,547
18,198
18,198
3,320
15,143
15,143
6,845
6,845
915
4,288
4,288
-
21,930
21,930
-
8,311
8,311
184,500
184,500
356,627
356,627
153,307
153,307
8,772
8,772
65,301
24,424
24,424
495,369
495,369
7,163
7,163
60
2,342
2,342
17,438
4,030
4,030
62,337
62,337
7,034
7,034
-
200
200
-
-
2,550
2,550
6,580
6,580
-
8,019
5,514
8.28%
2.62%
2,658
2,593
3.73%
1.65%
3,159
547
0.77%
0.69%
811
1,150
0.61%
0.31%
10,900
7,339
1.62%
1.65%
6.33%
2.50%
0.26%
0.37%
0.39%
1.95%
1.23%
0.52%
0.23%
1.23%
-
-
-
-
-
31,203
31,203
564,285
564,285
14,197
14,197
60
2,342
2,342
17,438
-
-
211,675
211,675
211,982
211,982
-
8,466
8,466
-
60
402
-
9,059
9,864
44.94%
3.05%
180
143
7.32%
20.66%
143
114
2.12%
0.83%
92
74
0.42%
0.64%
2,065
1,644
2.14%
0.00%
6.93%
9.85%
6.84%
2.99%
0.55%
0.73%
0.94%
25.17%
12.05%
5.16%
1.77%
1.99%
0.72%
0.65%
1.86%
7.00%
-
-
-
-
-
-
-
25,547
17,144
15.01%
6,561
6,561
-
8,772
8,772
-
-
-
Total Penggunaan
102
99
4
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
(97)
183
5
Sumber Dana Kebajikan akhir periode
109
211
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Persentase)
RASIO
NO.
30-Jun-15
30-Jun-14
Rasio Kinerja
1
2
Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPF gross
3
4
5
NO
1
20.39%
16.84%
4.70%
6.37%
3.70%
5.42%
1.89%
3.20%
5.03%
6.63%
6
NPF Net
3.53%
6.44%
7
Return On Assets (ROA)
1.37%
-0.02%
Saldo Awal
2
3
-
-
-
-
-
b Penarikan dana
-
-
c Keuntungan (rugi) Investasi
-
-
d Beban/Biaya
-
-
e Fee/Penerimaan Bank
-
-
INFORMASI AKHIR PERIODE
-
-
Saldo Akhir
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
30-Jun-15
Saldo awal dana zakat
31-Dec-14
40
28
a Internal BUS
b Eksternal BUS
2
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola
a Lembaga Amil Zakat
b Badan Amil Zakat
3
Kenaikan atau penurunan dana zakat
4
Saldo akhir dana zakat
-
-
36
83
-
-
69
77
-
-
(33)
6
7
34
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
KETERANGAN
30-Jun-15
30-Jun-14
I
KOMPONEN MODAL
A MODAL INTI
182,337
154,825
1 Modal Disetor
160,000
110,000
2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
22,337
44,825
a Agio Saham
b Disagio (-/-)
c Modal Sumbangan
d Cadangan Umum dan Tujuan
9,156
9,156
e Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
8,222
35,815
f Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
4,959
h Rugi tahun berjalan (-/-)
(146)
i Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar
Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j Dana Setoran Modal
k Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (-/-)
l Selisih kurang antara PPA aset produktif dan
CKPN Aset Produktif (-/-)
m PPA aset non produktif -/3 Goodwill (-/-)
B MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
8,795
9,864
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif /
PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
8,795
9,864
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia
untuk Dijual (45%)
C MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
191,132
164,689
III
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN (A+B+C)
191,132
164,689
60
60
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL (II - IV)
191,072
164,629
VI
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT , RISIKO PASAR
DAN RISIKO OPERASIONAL (III - IV)
191,072
164,629
VII
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
840,831
977,501
Kepatuhan (Complience)
VIII
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
-
-
a Persentase Pelanggaran BMPD
IX
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
96,420
-
X
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN OPERASIONAL
(V : ( VII+VIII)
20.39%
16.84%
XI
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
RISIKO OPERASIONAL (VI :(VII+VIII+ IX)
20.39%
16.84%
XII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
DIWAJIBKAN
8.00%
8.00%
11.46%
-0.27%
Net Imbalan (NI)
3.29%
1.69%
10
Net Operating Margin (NOM)
1.48%
3.47%
11
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
90.02%
100.24%
12
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
61.16%
42.82%
13
Financing to Deposit Ratio (FDR)
85.73%
110.13%
i
Pihak terkait
-
-
ii
Pihak tidak terkait
-
-
b Persentase Pelampauan BMPD
i
Pihak terkait
-
-
ii
Pihak tidak terkait
-
-
5.09%
5.01%
b GWM valuta asing
-
-
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
GWM Rupiah
a GWM utama rupiah
POS-POS
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-15
PPA
wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
71
38
CKPN
Individual
1
Penempatan pada bank lain
-
2
Tagihan spot dan forward
-
-
-
3
Surat berharga dimiliki
-
547
514
4
Tagihan Akseptasi
-
-
-
5
Piutang Murabahah
16,633
3,873
2,350
6
Piutang Istishna’
-
-
-
7
Piutang Qardh
-
-
8
Piutang Sewa
-
9
Pembiayaan Mudharabah
-
10
Pembiayaan Musyarakah
119
4,145
30-Jun-14
CKPN
Individual
Kolektif
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
83
-
-
57
-
-
-
-
-
-
-
443
441
-
-
-
-
-
-
11,547
2,887
5,548
5,243,305
2,721
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
160
97
-
-
142
142
-
2,515
82
83
4,504
2,844
83
-
-
11
Pembiayaan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
12
Penyertaan
-
1
1
-
-
1
1
-
13
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
14
Komitmen dan Kontinjensi
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
A
B
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
Porsi Pemilik Dana
Jumlah
Indikasi
Bonus
Nisbah
Rate of
dan Bagi
Return
Hasil
Pendapatan
yang akan
dibagi
hasilkan
Saldo
Rata-rata
INDIKATOR
Komisaris Utama/Independen
:
Sugiharto *)
Komisaris Independen
:
Pangulu Oloan Simorangkir
Komisaris Independen
:
R. Soehanda Djajakoesoema
Direktur Utama
:
Sugiharto *)
Direktur Operasional
:
Sari Idayanti
Direktur Bisnis
:
Andy Sundoro *)
Direktur Kepatuhan
:
Djoko Nugroho
Direksi
PEMBIAYAAN
1 Bank
-
-
-
-
-
2 Non Bank
-
-
-
-
-
PENGHIMPUNAN DANA
*) Menunggu persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan
1 Giro Wadiah
a Bank
-
-
-
-
-
b Non Bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
18,174
189
39%
143
9.44%
2 Giro Mudharabah
a Bank
b Non Bank
3 Tabungan Wadiah
Masyarakat Lainnya
:
0,02%
Ketua
:
Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA
:
Prof. DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
-
-
-
Anggota
b Non Bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
51,390
665
8%
224
5.23%
Catatan Susunan Pengurus Bank :
*) Diangkat sebagai Komisaris Utama, Direktur Utama dan Direktur Bisnis PT. Bank Victoria Syariah berdasarkan
hasil Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) Perseroan pada tanggal 30 Juni
2015 dan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian
kemampuan dan kepatuhan (Fit & Proper Test) dan memenuhi perundang-undangan yang berlaku.
b Non Bank
a Bank
i 1 bulan
24,457
254
59%
184
9.04%
ii 3 bulan
3,000
31
59%
23
9.04%
iii 6 bulan
300
3
49%
2
9.04%
-
-
-
-
-
iv 12 bulan
b Non Bank
i 1 bulan
820,637
8,530
44%
6,547
9.57%
ii 3 bulan
99,380
1,033
46%
793
9.57%
iii 6 bulan
118,792
1,235
49%
948
9.57%
iv 12 bulan
27,167
282
49%
217
9.57%
1,163,297
12,222
9,080
9.37%
TOTAL
B
99,98%
-
5 Deposito Mudharabah
A
:
-
a Bank
NO.
PEMILIK BANK
PT. Bank Victoria International Tbk
a Bank
4 Tabungan Mudharabah
226,702
226,702
211,982
211,982
60
402
11,539
11,838
56.94%
INFORMASI PERIODE BERJALAN
a Penerimaan dana
PENYERTAAN (-/-)
Return On Equity (ROE)
3
-
V
9
2
-
-
NO
1
31-Dec-14
IV
8
1
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
30-Jun-15
INFORMASI AWAL PERIODE
-
Dana Zakat yang berasal dari:
-
NO.
1,078
1,078
2,476
-
LK BankVictoriaSyariah Neraca 7(284)x540 07 Agustus 2015.indd 1
II
-
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIINYA TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-15
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a Pada Bank Indonesia
b Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan
Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro, Kecil (UMK) terhadap total
pembiayaan
Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah pembiayaan
Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah
pembiayaan
Lainnya
a Aset Produktif yang dihapus buku
b Aset Produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil di tagih
c Aset Produktif yang dihapus tagih
d Penerusan dana investasi terikat
NO.
I
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
30-Jun-15
TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a Rupiah
b Valas
2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3 Lainnya
c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
185,315
1,458,145
30-Jun-14
KANTOR CABANG PEMBANTU
TEBET
Jl. Prof. Dr. Supomo No. 73 Blok A L.2, Tebet – Jakarta 12810, Telp (021) 837 855 67 Fax (021) 837 855 69
KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 8779 7573 Fax (021) 8779 7574
DEPOK
Jalan Proklamasi Raya No. 118, Cipayung, Sukmajaya, Depok II Timur, Telp (021) 7783 1115
Fax (021) 7783 1182
TANGERANG
Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 5574 7698
Fax (021) 5574 7699
CARINGIN
Ruko Pasar Caringin Blok A1/27, Jl. Soekarno Hatta, BANDUNG
BRAGA
Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. 022-4260676
KANTOR CABANG
BEKASI
Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 824 34 874-75 Fax (021) 824 34 876
BANDUNG Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 873 40 303 Fax (022) 873 40 311
CIREBON
Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No. 26 CIREBON Telp (0231) 829 1051-52
Fax (0231) 829 1053
TEGAL
Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12 B Telp (0283) 351 024/ Fax (0283) 351 027
DENPASAR Ruko Tuban Plaza No. 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai , Tuban Kuta – Badung, BALI,
Telp (0361) 753 531-32 Fax (0361) 768 081
SERANG
Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, Serang erang, Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622
SOLO
Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - Solo olo, Telp. 0271 - 660832 Fax. 0271 - 660932
TRANSAKSI
Terkait dengan
Nilai Tukar
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Tujuan
Nilai Nominal
Bukan
Hedging
Hedging
-
-
-
Catatan Informasi Keuangan :
1. Informasi laporan keuangan diatas pertanggal dan tahun yang berakhir 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 diperoleh
dari laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2014 diambil dari laporan
keuangan per 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudireja Wibisono & Rekan Member irm of PWC Global Network pertanggal 27 Maret 2015 penanggung jawab Albidin Linda SE,Ak dengan
menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
2. Penyajian Laporan keuangan Publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No. 6/POJK,03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat
Edaran Otoritas Jasa Keuangan18/SEOJK,03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
3. Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk
Jakarta, 10 Agustus 2015
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Direksi
Tagihan dan Liabilitas
Tagihan
Liabilitas
-
-
1
Spot
-
-
-
-
-
2
Forward
-
-
-
-
-
3
Lainnya
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
Sari Idayanti
Djoko Nugroho
8/6/15 2:22:48 PM
OPERASIONAL
Gedung The VICTORIA
Jalan Tomang Raya Kav. 33-37
Jakarta Barat 11440
Telp
: (021) 5600467
Fax
: (021) 29200630
Website : www.bankvictoriasyariah.co.id
Laporan Keuangan
NO.
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
30-Jun-15
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot dan Forward
Surat Berharga Yang Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
a Piutang Murabahah
b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/c Piutang Istishna’
d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/e Piutang Qardh
f Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
a Mudharabah
b Musyarakah
c Lainnya
Pembiayaan Sewa
a Aset Ijarah
b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/a Individual
b Kolektif
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan -/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor 1)
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1 Dana Simpanan Wadiah
a Giro
b Tabungan
2 Dana Investasi Non Proit Sharing
a Giro
b Tabungan
c Deposito
3 Liabilitias Kepada Bank Indonesia
4 Liabilitas Kepada Bank Lain
5 Liabilitas Spot dan Forward
6 Surat Berharga Diterbitkan
7 Liabilitas Akseptasi
8 Pembiayaan Diterima
9 Setoran Jaminan
10 Liabilitas Antar Kantor 1)
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
11 Liabilitas Pajak Tangguhan
12 Rupa-Rupa Liabilitas
13 Dana Investasi Proit Sharing
TOTAL LIABILITAS
14
15
16
17
18
19
20
21
22
EKUITAS
Modal Disetor
a Modal Dasar
b Modal yang belum disetor -/c Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a Agio
b Disagio -/c Modal Sumbangan
d Dana Setoran Modal
e Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
b Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif lindung nilai arus kas
d Selisih penilaian kembali aset tetap
e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi 2)
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 3)
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a Cadangan Umum
b Cadangan Tujuan
Laba/rugi
a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu
b Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali (minority interest) 4)
TOTAL EKUITAS
I
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
II
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
III
1
2
3
4
5
6
7
8
POS-POS
4,644
134,405
6,782
188,452
386,096
551,879
(165,783)
609,686
12,666
597,020
1,134
2,263
(1,129)
60
(25,547)
(16,752)
(8,795)
3,810
(1,020)
23,599
(11,204)
231
17,438
(391)
7,937
21,669
479,451
689,982
(210,531)
596,185
14,056
582,129
1,125
2,218
(1,093)
60
(34,513)
(26,372)
(8,141)
3,576
(655)
23,225
(10,517)
231
18,328
4
4
(572)
7,937
21,835
1,458,145
1,439,983
10,195
10,195
65,000
146
146
19,919
1,167,653
15,256
15,256
50,000
18,982
1,170,430
1,262,913
1,254,668
160,000
320,000
(160,000)
-
160,000
320,000
(160,000)
-
9,156
9,156
26,076
16,159
9,917
-
9,156
9,156
16,159
35,524
(19,365)
-
195,232
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
31-Dec-14
5,625
182,419
3,833
232,770
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
30-Jun-15
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1 Pendapatan Penyaluran Dana
78,154
a Rupiah
78,154
i Pendapatan dari piutang
28,030
- Murabahah
28,030
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
39,754
- Mudharabah
1,023
- Musyarakah
38,731
iii Lainnya
10,370
b Valuta asing
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
55,987
a Rupiah
i Non Proit Sharing
113
ii Proit Sharing
55,874
b Valuta Asing
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
22,167
B Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1 Pendapatan Operasional Lainnya
21,103
a Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i Surat Berharga
ii Spot dan Forward
b Keuntungan penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised)
d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f Dividen
25
g Komisi/provisi/fee dan administrasi
1,097
h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
18,774
i Pendapatan lainnya
1,207
2 Beban Operasional Lainnya
33,512
a Beban bonus wadiah
b Penurunan nilai wajar aset keuangan
i Surat berharga
ii Spot dan Forward
c Kerugian penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
d Kerugian transaksi spot dan forward (realised)
e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
9,615
i Surat berharga
104
ii Pembiayaan dari Piutang
7,891
iii Pembiayaan bagi hasil
1,620
iv Aset keuangan lainnya
f Kerugian terkait risiko operasional
g Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h Komisi/provisi/fee dan administrasi
i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
11
j Beban tenaga kerja
13,339
k Beban promosi
114
l Beban lainnya
10,433
3 Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
(12,409)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
71,787
71,787
41,708
41,708
21,613
579
21,034
8,466
50,933
50,933
20,854
8,588
9
3,001
4,621
957
29,644
4,889
20
3,031
1,830
8
15,348
120
9,287
(21,056)
9,758
(202)
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
159
74
85
56
56
1
2
3
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
159
56
9,917
(146)
-
-
9,917
(146)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak Penghasilan
a Taksiran pajak tahun berjalan
b Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a Keuntungan revaluasi aset tetap
b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke
laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
asing
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke
laba rugi
1
2
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
1,439,983
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT (hilangkan)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
L
30-Jun-14
KL
D
DPK
M
Jumlah
KEWAJIBAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
3 Irrevocable L/C yang masih berjalan
a L/C Luar negeri
b L/C dalam negeri
4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan
5 Lainnya
III
IV
NO
1
2
3
31-Dec-14
651
651
2,342
2,342
2,342
2,342
-
613
613
613
613
-
45,982
45,982
45,982
-
8,192
8,192
8,192
-
2,532
2,532
2,532
-
2,532
2,532
2,532
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
30-Jun-15
Sumber Dana Kebajikan pada awal periode
206
31-Dec-14
28
TAGIHAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diterima
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Pendapatan dalam penyelesaian
a Murabahah
b Istishna’
c Sewa
d Bagi Hasil
e Lainnya
3 Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diberikan
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Lainnya
Penerimaan Dana Kebajikan
-
-
a Infaq
5
13
b Sedekah
-
-
c Pengembalian dana kebajikan produktif
-
-
d Denda
-
267
e Penerimaan Non Halal
-
-
f Lainnya
-
2
Total Penerimaan
5
282
Penggunaan Dana Kebajikan
-
-
a Dana Kebajikan Produktif
10
1
b Sumbangan
92
98
-
-
-
-
1,078
1,078
2,476
-
863
863
-
-
-
-
-
863
863
-
3,833
3,833
232,770
232,770
55,208
55,208
105,819
105,819
6,492
6,492
42,102
23,661
23,661
37,499
37,499
64,389
64,389
6,597
7,335
7,335
2,759
2,759
3,751
3,751
1,297
6,048
6,048
200
200
1,899
13,628
13,628
3,428
3,428
429
3,833
3,833
232,770
232,770
105,879
105,879
149,706
149,706
74,633
74,633
52,324
8,311
8,311
184,500
184,500
248,719
248,719
128,264
128,264
61,065
66,547
66,547
18,198
18,198
3,320
15,143
15,143
6,845
6,845
915
4,288
4,288
-
21,930
21,930
-
8,311
8,311
184,500
184,500
356,627
356,627
153,307
153,307
8,772
8,772
65,301
24,424
24,424
495,369
495,369
7,163
7,163
60
2,342
2,342
17,438
4,030
4,030
62,337
62,337
7,034
7,034
-
200
200
-
-
2,550
2,550
6,580
6,580
-
8,019
5,514
8.28%
2.62%
2,658
2,593
3.73%
1.65%
3,159
547
0.77%
0.69%
811
1,150
0.61%
0.31%
10,900
7,339
1.62%
1.65%
6.33%
2.50%
0.26%
0.37%
0.39%
1.95%
1.23%
0.52%
0.23%
1.23%
-
-
-
-
-
31,203
31,203
564,285
564,285
14,197
14,197
60
2,342
2,342
17,438
-
-
211,675
211,675
211,982
211,982
-
8,466
8,466
-
60
402
-
9,059
9,864
44.94%
3.05%
180
143
7.32%
20.66%
143
114
2.12%
0.83%
92
74
0.42%
0.64%
2,065
1,644
2.14%
0.00%
6.93%
9.85%
6.84%
2.99%
0.55%
0.73%
0.94%
25.17%
12.05%
5.16%
1.77%
1.99%
0.72%
0.65%
1.86%
7.00%
-
-
-
-
-
-
-
25,547
17,144
15.01%
6,561
6,561
-
8,772
8,772
-
-
-
Total Penggunaan
102
99
4
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
(97)
183
5
Sumber Dana Kebajikan akhir periode
109
211
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Persentase)
RASIO
NO.
30-Jun-15
30-Jun-14
Rasio Kinerja
1
2
Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPF gross
3
4
5
NO
1
20.39%
16.84%
4.70%
6.37%
3.70%
5.42%
1.89%
3.20%
5.03%
6.63%
6
NPF Net
3.53%
6.44%
7
Return On Assets (ROA)
1.37%
-0.02%
Saldo Awal
2
3
-
-
-
-
-
b Penarikan dana
-
-
c Keuntungan (rugi) Investasi
-
-
d Beban/Biaya
-
-
e Fee/Penerimaan Bank
-
-
INFORMASI AKHIR PERIODE
-
-
Saldo Akhir
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
30-Jun-15
Saldo awal dana zakat
31-Dec-14
40
28
a Internal BUS
b Eksternal BUS
2
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola
a Lembaga Amil Zakat
b Badan Amil Zakat
3
Kenaikan atau penurunan dana zakat
4
Saldo akhir dana zakat
-
-
36
83
-
-
69
77
-
-
(33)
6
7
34
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
KETERANGAN
30-Jun-15
30-Jun-14
I
KOMPONEN MODAL
A MODAL INTI
182,337
154,825
1 Modal Disetor
160,000
110,000
2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
22,337
44,825
a Agio Saham
b Disagio (-/-)
c Modal Sumbangan
d Cadangan Umum dan Tujuan
9,156
9,156
e Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
8,222
35,815
f Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
4,959
h Rugi tahun berjalan (-/-)
(146)
i Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar
Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j Dana Setoran Modal
k Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (-/-)
l Selisih kurang antara PPA aset produktif dan
CKPN Aset Produktif (-/-)
m PPA aset non produktif -/3 Goodwill (-/-)
B MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
8,795
9,864
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif /
PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
8,795
9,864
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia
untuk Dijual (45%)
C MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
191,132
164,689
III
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN (A+B+C)
191,132
164,689
60
60
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL (II - IV)
191,072
164,629
VI
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT , RISIKO PASAR
DAN RISIKO OPERASIONAL (III - IV)
191,072
164,629
VII
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
840,831
977,501
Kepatuhan (Complience)
VIII
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
-
-
a Persentase Pelanggaran BMPD
IX
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
96,420
-
X
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN OPERASIONAL
(V : ( VII+VIII)
20.39%
16.84%
XI
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
RISIKO OPERASIONAL (VI :(VII+VIII+ IX)
20.39%
16.84%
XII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
DIWAJIBKAN
8.00%
8.00%
11.46%
-0.27%
Net Imbalan (NI)
3.29%
1.69%
10
Net Operating Margin (NOM)
1.48%
3.47%
11
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
90.02%
100.24%
12
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
61.16%
42.82%
13
Financing to Deposit Ratio (FDR)
85.73%
110.13%
i
Pihak terkait
-
-
ii
Pihak tidak terkait
-
-
b Persentase Pelampauan BMPD
i
Pihak terkait
-
-
ii
Pihak tidak terkait
-
-
5.09%
5.01%
b GWM valuta asing
-
-
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
GWM Rupiah
a GWM utama rupiah
POS-POS
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-15
PPA
wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
71
38
CKPN
Individual
1
Penempatan pada bank lain
-
2
Tagihan spot dan forward
-
-
-
3
Surat berharga dimiliki
-
547
514
4
Tagihan Akseptasi
-
-
-
5
Piutang Murabahah
16,633
3,873
2,350
6
Piutang Istishna’
-
-
-
7
Piutang Qardh
-
-
8
Piutang Sewa
-
9
Pembiayaan Mudharabah
-
10
Pembiayaan Musyarakah
119
4,145
30-Jun-14
CKPN
Individual
Kolektif
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
83
-
-
57
-
-
-
-
-
-
-
443
441
-
-
-
-
-
-
11,547
2,887
5,548
5,243,305
2,721
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
160
97
-
-
142
142
-
2,515
82
83
4,504
2,844
83
-
-
11
Pembiayaan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
12
Penyertaan
-
1
1
-
-
1
1
-
13
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
14
Komitmen dan Kontinjensi
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
A
B
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
Porsi Pemilik Dana
Jumlah
Indikasi
Bonus
Nisbah
Rate of
dan Bagi
Return
Hasil
Pendapatan
yang akan
dibagi
hasilkan
Saldo
Rata-rata
INDIKATOR
Komisaris Utama/Independen
:
Sugiharto *)
Komisaris Independen
:
Pangulu Oloan Simorangkir
Komisaris Independen
:
R. Soehanda Djajakoesoema
Direktur Utama
:
Sugiharto *)
Direktur Operasional
:
Sari Idayanti
Direktur Bisnis
:
Andy Sundoro *)
Direktur Kepatuhan
:
Djoko Nugroho
Direksi
PEMBIAYAAN
1 Bank
-
-
-
-
-
2 Non Bank
-
-
-
-
-
PENGHIMPUNAN DANA
*) Menunggu persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan
1 Giro Wadiah
a Bank
-
-
-
-
-
b Non Bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
18,174
189
39%
143
9.44%
2 Giro Mudharabah
a Bank
b Non Bank
3 Tabungan Wadiah
Masyarakat Lainnya
:
0,02%
Ketua
:
Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA
:
Prof. DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
-
-
-
Anggota
b Non Bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
51,390
665
8%
224
5.23%
Catatan Susunan Pengurus Bank :
*) Diangkat sebagai Komisaris Utama, Direktur Utama dan Direktur Bisnis PT. Bank Victoria Syariah berdasarkan
hasil Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) Perseroan pada tanggal 30 Juni
2015 dan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian
kemampuan dan kepatuhan (Fit & Proper Test) dan memenuhi perundang-undangan yang berlaku.
b Non Bank
a Bank
i 1 bulan
24,457
254
59%
184
9.04%
ii 3 bulan
3,000
31
59%
23
9.04%
iii 6 bulan
300
3
49%
2
9.04%
-
-
-
-
-
iv 12 bulan
b Non Bank
i 1 bulan
820,637
8,530
44%
6,547
9.57%
ii 3 bulan
99,380
1,033
46%
793
9.57%
iii 6 bulan
118,792
1,235
49%
948
9.57%
iv 12 bulan
27,167
282
49%
217
9.57%
1,163,297
12,222
9,080
9.37%
TOTAL
B
99,98%
-
5 Deposito Mudharabah
A
:
-
a Bank
NO.
PEMILIK BANK
PT. Bank Victoria International Tbk
a Bank
4 Tabungan Mudharabah
226,702
226,702
211,982
211,982
60
402
11,539
11,838
56.94%
INFORMASI PERIODE BERJALAN
a Penerimaan dana
PENYERTAAN (-/-)
Return On Equity (ROE)
3
-
V
9
2
-
-
NO
1
31-Dec-14
IV
8
1
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
30-Jun-15
INFORMASI AWAL PERIODE
-
Dana Zakat yang berasal dari:
-
NO.
1,078
1,078
2,476
-
LK BankVictoriaSyariah Neraca 7(284)x540 07 Agustus 2015.indd 1
II
-
-
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIINYA TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-15
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a Pada Bank Indonesia
b Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan
Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro, Kecil (UMK) terhadap total
pembiayaan
Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah pembiayaan
Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah
pembiayaan
Lainnya
a Aset Produktif yang dihapus buku
b Aset Produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil di tagih
c Aset Produktif yang dihapus tagih
d Penerusan dana investasi terikat
NO.
I
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
30-Jun-15
TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a Rupiah
b Valas
2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3 Lainnya
c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
185,315
1,458,145
30-Jun-14
KANTOR CABANG PEMBANTU
TEBET
Jl. Prof. Dr. Supomo No. 73 Blok A L.2, Tebet – Jakarta 12810, Telp (021) 837 855 67 Fax (021) 837 855 69
KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 8779 7573 Fax (021) 8779 7574
DEPOK
Jalan Proklamasi Raya No. 118, Cipayung, Sukmajaya, Depok II Timur, Telp (021) 7783 1115
Fax (021) 7783 1182
TANGERANG
Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 5574 7698
Fax (021) 5574 7699
CARINGIN
Ruko Pasar Caringin Blok A1/27, Jl. Soekarno Hatta, BANDUNG
BRAGA
Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. 022-4260676
KANTOR CABANG
BEKASI
Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 824 34 874-75 Fax (021) 824 34 876
BANDUNG Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 873 40 303 Fax (022) 873 40 311
CIREBON
Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No. 26 CIREBON Telp (0231) 829 1051-52
Fax (0231) 829 1053
TEGAL
Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12 B Telp (0283) 351 024/ Fax (0283) 351 027
DENPASAR Ruko Tuban Plaza No. 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai , Tuban Kuta – Badung, BALI,
Telp (0361) 753 531-32 Fax (0361) 768 081
SERANG
Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, Serang erang, Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622
SOLO
Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - Solo olo, Telp. 0271 - 660832 Fax. 0271 - 660932
TRANSAKSI
Terkait dengan
Nilai Tukar
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 JUNI 2015 dan 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Tujuan
Nilai Nominal
Bukan
Hedging
Hedging
-
-
-
Catatan Informasi Keuangan :
1. Informasi laporan keuangan diatas pertanggal dan tahun yang berakhir 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 diperoleh
dari laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2014 diambil dari laporan
keuangan per 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudireja Wibisono & Rekan Member irm of PWC Global Network pertanggal 27 Maret 2015 penanggung jawab Albidin Linda SE,Ak dengan
menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
2. Penyajian Laporan keuangan Publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No. 6/POJK,03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat
Edaran Otoritas Jasa Keuangan18/SEOJK,03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
3. Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk
Jakarta, 10 Agustus 2015
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Direksi
Tagihan dan Liabilitas
Tagihan
Liabilitas
-
-
1
Spot
-
-
-
-
-
2
Forward
-
-
-
-
-
3
Lainnya
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
Sari Idayanti
Djoko Nugroho
8/6/15 2:22:48 PM