Tri Wulan - Bank Victoria Syariah
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
Pos-Pos
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015 31 Des 2014
No
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot dan Forward
Surat Berharga Yang Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
a Piutang Murabahah
b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/c Piutang Istishna’
d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/e Piutang Qardh
f Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
a Mudharabah
b Musyarakah
c Lainnya
Pembiayaan Sewa
a Aset Ijarah
b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/a Individual
b Kolektif
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan -/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a Giro
b Tabungan
Dana Investasi Non Proit Sharing
a Giro
b Tabungan
c Deposito
Liabilitias Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Rupa-Rupa Liabilitas
Dana Investasi Proit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a Modal Dasar
b Modal yang belum disetor -/C Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a Agio
b Disagio -/c Modal Sumbangan
d Dana Setoran Modal
e Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d Selisih penilaian kembali aset tetap
e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a Cadangan Umum
b Cadangan Tujuan
Laba/rugi
a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu
b Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali (minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
3.320
71.458
2.850
230.449
4.644
134.405
6.782
188.452
360.400
511.153
(150.753)
712.541
4.577
707.964
2.740
3.700
(960)
60
(60.594)
(53.215)
(7.379)
3.941
(1.401)
23.684
(12.101)
128
11.218
(2.570)
15.475
17.668
479.451
689.982
(210.531)
596.185
14.056
582.129
1.125
2.218
(1.093)
60
(34.513)
(26.372)
(8.141)
3.576
(655)
23.225
(10.517)
231
18.328
(572)
7.586
21.839
1.379.266
1.439.632
45.652
45.652
1.083.256
8.109
50.319
1.024.828
22.150
50.000
15.556
1.216.614
1
160.000
320.000
(160.000)
-
9.156
9.156
(6.504)
17.212
(23.716)
-
9.156
9.156
17.212
36.578
(19.366)
-
162.652
1.379.266
186.368
1.439.632
31 Des 2015 31 Des 2014
3
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1
Pendapatan Operasional Lainnya
a Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i Surat Berharga
ii Spot dan Forward
b Keuntungan penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised)
d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f Dividen
g Komisi/provisi/fee dan administrasi
h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i Pendapatan lainnya
Beban Operasional Lainnya
a Beban bonus wadiah
b Penurunan nilai wajar aset keuangan
i Surat berharga
ii Spot dan Forward
c Kerugian penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
d Kerugian transaksi spot dan forward (realised)
e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i Surat berharga
ii Pembiayaan dari Piutang
iii Pembiayaan bagi hasil
iv Aset keuangan lainnya
f Kerugian terkait risiko operasional
g Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h Komisi/provisi/fee dan administrasi
i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j Beban tenaga kerja
k Beban promosi
l Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
2
3
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1
2
3
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak Penghasilan
a Taksiran pajak tahun berjalan
b Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a Keuntungan revaluasi aset tetap
b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2 Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
7
8
9
10
Pos-Pos
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1
10
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1
Total aset bank yang dijaminkan
a Pada Bank Indonesia
b Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase pembiayaan kepada UMKM
terhadap total pembiayaan
Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro,
Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan
Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap
total nasabah pembiayaan
Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total nasabah pembiayaan
Lainnya
a Aset Produktif yang dihapus buku
b Aset Produktif yang dihapus buku yang
dipulihkan atau berhasil di tagih
c. Aset Produktif yang dihapus tagih
d Penerusan dana investasi terikat
2
3
4
5
6
7
8
9
2
3
4
5
6
7
8
6.856
13
3.792
1.277
1.774
73.269
407
21.584
13.271
8.291
22
31.592
1.732
17.954
(66.413)
(32.524)
539
(25.275)
226
321
218
32
194
539
(31.985)
226
(25.049)
7.984
5.663
(24.001)
(19.386)
285
-
336
-
285
-
336
28
-
-
-
28
-
285
(23.716)
II
III
IV
V
VI
VII
VIII
IX
X
XI
XII
(19.386)
364
-
138.897
160.000
(21.103)
9.156
2.023
(24.001)
129.659
110.000
19.659
9.156
35.525
(25.022)
-
-
-
-
(8.281)
7.900
-
8.141
-
7.900
-
8.141
-
-
-
No
146.797
137.800
1
2
146.797
60
137.800
60
146.737
137.740
146.737
137.740
812.952
901.838
-
-
96.420
-
16,14%
15,27%
16,14%
15,27%
8,00%
8,00%
I
II
III
IV
POS-POS
1
2
3
613
613
613
613
-
10.908
10.908
10.908
2.532
2.532
2.532
-
8.843
8.192
8.192
651
2.532
2.532
2.532
-
L
DPK
KL
3
4
5
M
Jumlah
L
DPK
KL
a Persentase Pelanggaran BMPD
i Pihak terkait
ii Pihak tidak terkait
b Persentase Pelampauan BMPD
i Pihak terkait
ii Pihak tidak terkait
GWM Rupiah
a GWM utama rupiah
b GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
Jumlah
No
Pos-Pos
-
-
-
-
1
-
-
-
-
-
-
-
852
2.245
-
-
-
-
-
852
2.245
-
2.184
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.184
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.850
230.449
41.522
-
10.693
-
6.216
-
3.038
-
21.488
-
2.850
230.449
82.957
-
6.782
188.452
82.989
-
-
-
-
-
-
-
-
-
27.922
-
8.682
-
4.538
-
12.601
-
6.782
188.452
136.732
-
75.809
29.485
31.533
-
63.834
15.548
7.691
-
4.185
2.007
7.236
-
3.046
468
808
-
3.436
30.846
1.153
-
150.311
78.354
48.420
-
133.028
35.161
48.962
-
49.839
29.629
8.149
-
5.537
997
651
-
12.711
429
-
12.740
2.702
-
213.855
65.787
60.892
19.064
-
1.370
-
1.242
-
-
3.686
-
25.363
-
36.145
-
-
-
-
850
-
36.995
-
530.589
71.836
60
6.042
11.218
64.207
4.007
-
57
300
-
9.604
-
6.580
-
611.037
76.143
60
6.042
11.218
530.532
3.022
60
3.145
17.987
456
11.134
-
6.580
-
-
7.467
-
537.568
21.623
60
3.145
17.987
3,08%
2,62%
1,96%
1,27%
13,33%
6,88%
3,57%
2,18%
36,73%
77,67%
32,63%
49,20%
-
-
-
-
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
URAIAN
No
1
2
4
5
URAIAN
No
1
2
3
5,03%
-
5,01%
-
40
33
68
96
(28)
12
84
77
7
40
31 Des 2015 31 Des 2014
206
9
417
1
428
10
183
3
195
232
438
34
13
267
2
282
12
98
110
172
206
URAIAN
31 Des 2015 31 Des 2014
INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana
b Penarikan dana
c Keuntungan (rugi) Investasi
d Beban/Biaya
e Fee/Penerimaan Bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
-
-
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No
A
B
Tujuan
Transaksi
Nilai
Nominal
Terkait dengan
Nilai Tukar
1 Spot
2 Forward
3 Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Bukan
Hedging
-
Hedging
-
3.882
64
3.337
1
-
Tagihan
-
Liabbilitas
-
-
31 Desember 2014
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
Kolektif
Tagihan dan Liabilitas
3.882
64
3.337
1
-
CKPN
Individual
43.803
23
729
-
Kolektif
16.959
6.842
-
71
443
6.260
154
3.785
1
-
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
71
443
6.260
154
3.785
1
-
16.959
6.842
-
PENGURUS BANK
Porsi Pemilik Dana
Jumlah Bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan Bagi Hasil of Return
A
PEMBIAYAAN
1 Bank
2 Non Bank
-
-
-
-
-
B
PENGHIMPUNAN DANA
1 Giro Wadiah
a Bank
b Non Bank
-
-
-
-
-
2 Giro Mudharabah
a Bank
b Non Bank
12.321
132
47,00%
62
6,04%
3 Tabungan Wadiah
a Bank
b Non Bank
-
-
-
-
-
4 Tabungan Mudharabah
a Bank
b Non Bank
72.623
478
22%
184
3,04%
5 Deposito Mudharabah
a Bank
i 1 bulan
ii 3 bulan
iii 6 bulan
iv 12 bulan
b Non Bank
i 1 bulan
ii 3 bulan
iii 6 bulan
iv 12 bulan
19.785
3.000
300
-
-
-
-
51%
51%
51%
51%
51%
51%
51%
108
16
2
-
6,55%
6,40%
6,40%
-
751.134
153.689
109.468
8.888
513
32
3
8.068
1.651
1.176
95
4.113
842
602
50
6,57%
6,57%
6,59%
6,70%
1.131.208
12.149
TOTAL
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Saldo
Rata-rata
-
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
INDIKATOR
-
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
52.559
23
729
-
Pendapatan
yang akan
dibagi hasilkan
-
31 Des 2015 31 Des 2014
Sumber Dana Kebajikan pada awal periode
Penerimaan Dana Kebajikan
a Infaq
b Sedekah
c Pengembalian dana kebajikan produktif
d Denda
e Penerimaan Non Halal
f Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan Dana Kebajikan
a Dana Kebajikan Produktif
b Sumbangan
c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber Dana Kebajikan akhir periode
CKPN
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan Akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna’
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
2,71%
7,10%
4,75%
-1,87%
-17,61%
3,34%
-2,00%
143,31%
56,13%
95,19%
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Individual
1
-
4,58%
9,80%
4,82%
-2,36%
-15,06%
2,80%
-4,63%
119,19%
66,24%
95,29%
Saldo awal dana zakat
Dana Zakat yang berasal dari:
a Internal BUS
b Eksternal BUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola
a Lembaga Amil Zakat
b Badan Amil Zakat
Kenaikan atau penurunan dana zakat
Saldo akhir dana zakat
31 Desember 2015
D
6,70%
5,92%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
31 Desember 2014
D
15,27%
6,57%
5,62%
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
3
3.510
3.510
3.510
3.510
-
16,14%
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
31 Des 2015 31 Des 2014
TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a Rupiah
b Valas
2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3 Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
3 Irrevocable L/C yang masih berjalan
a L/C Luar negeri
b L/C dalam negeri
4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan
5 Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diterima
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Pendapatan dalam penyelesaian
a Murabahah
b Istishna’
c Sewa
d Bagi Hasil
e Lainnya
3 Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diberikan
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Lainnya
31 Des 2015 31 Des 2014
Kepatuhan (Complience)
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
RASIO
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPF gross
6 NPF Net
7 Return On Assets (ROA)
8 Return On Equity (ROE)
9 Net Imbalan (NI)
10 Net Operating Margin (NOM)
11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
12 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
13 Financing to Deposit Ratio (FDR)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
364
(19.022)
(24.001)
285
-
No
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro. Kecil
dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
6
11.333
40
2.799
7.263
1.231
81.237
233
32.692
32.692
1.997
26.233
837
19.245
(69.904)
103.933
103.933
41.138
31 Des 2015 31 Des 2014
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
4
5
145.071
145.071
75.787
75.191
596
53.325
1.621
51.704
15.959
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A MODAL INTI
1 Modal Disetor
2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a Agio Saham
b Disagio (-/-)
c Modal Sumbangan
d Cadangan Umum dan Tujuan
e Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h Rugi tahun berjalan (-/-)
i Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j Dana Setoran Modal
k Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
l Selisih kurang antara PPA aset produktif dan
CKPN Aset Produktif (-/-)
m PPA aset non produktif -/3 Goodwill (-/-)
B MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif / PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk Dijual (45%)
C MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN (A+B+C)
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
DAN RISIKO OPERASIONAL (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
OPERASIONAL (V : ( VII+VIII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
RISIKO OPERASIONAL (VI :(VII+VIII+ IX)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
3
141.528
141.528
45.639
45.380
259
76.496
1.801
74.695
19.393
104.148
104.148
37.380
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Persentase)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
I.
2
No
I
Pendapatan Penyaluran Dana
a Rupiah
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
b Valuta asing
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a Rupiah
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
b Valuta Asing
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
2
15.256
15.256
1.116.830
4.500
65.225
1.047.105
53.600
50.000
17.578
1.253.264
160.000
320.000
(160.000)
-
Pos-Pos
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
31 Desember 2015
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
5.978
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: Sugiharto
: Pangulu Oloan Simorangkir
: R. Soehanda Djajakoesoema
Direksi
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Bisnis
Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
Sugiharto *)
Sari Idayanti
Andy Sundoro
Djoko Nugroho
*) Mengundurkan diri efektif tanggal 4 Januari 2016
PEMILIK BANK
PT. Bank Victoria International Tbk
Masyarakat Lainnya
: 99,98%
: 0,02%
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua
Anggota
: Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA
: Prof.DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo
Catatan Informasi Keuangan :
1 Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT. Bank Victoria Syariah (“Bank”)
tanggal 31 Desember 2015 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun
oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto & Lianny dengan rekan penanggung jawab
adalah Agus Hartanto, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut
Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modiikasi (dahulu Wajar tanpa pengecualian),
sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 25 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam
publikasi ini. Sedangkan Laporan Keuangan per 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Tanudiredja Wibisana & Rekan- member irm of PwC Global Network dengan
patner penanggung jawab Albidin Linda, SE., Ak, CPA yang laporannya tertangggal 27 Maret 2015
menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian
2 Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 untuk tahun yang berakhir pada tanggal
tersebut telah disajikan kembali sehubungan dengan penerapan PSAK no. 24 (revisi 2013) tentang
“Imbalan Kerja”
3 Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank” tanggal 31 Maret 2015
b Surat EdaranOtoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah”
4 Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk.
Jakarta, 31 Maret 2016
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Direksi
Sari Idayanti
Andy Sundoro
KANTOR PUSAT & KANTOR PUSAT OPERASIONAL
Gedung The VICTORIA
Jalan Tomang Raya Kav. 33-37, Jakarta Barat 11440 Telp : (021) 5600467 Fax : (021) 29200630
Website : www.bankvictoriasyariah.co.id
KANTOR CABANG
BEKASI
Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 82434874-82434875 Fax (021) 82434876
BANDUNG
Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 87340303 Fax (022) 87340311
CIREBON
Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No, 26 CIREBON Telp (0231) 8291051-8291052 Fax (0231) 8291053
TEGAL
Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12B TEGAL Telp (0283) 351024 Fax (0283) 351027
DENPASAR
Ruko Tuban Plaza No, 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai, Tuban Kuta - Badung, BALI, Telp (0361) 753531-753532 Fax (0361) 768081
SERANG
Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, SERANG, Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622
SOLO
Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - SOLO, Telp. (0271) 660832 Fax. (0271) 660932
KANTOR CABANG PEMBANTU
TEBET
Jl. Prof. Dr. Supomo No, 73 Blok A L.2, Tebet - Jakarta Selatan, Telp (021) 83785567 Fax (021) 83785569
KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 87797573 Fax (021) 87797574
DEPOK
Jl. Kemakmuran Raya No. 25-A Depok, Telp. (021) 7702882 Fax. (021) 7720334
TANGERANG
Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 55747698 Fax (021) 55747699
BRAGA
Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. (022) 4260676
KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
Pos-Pos
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015 31 Des 2014
No
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot dan Forward
Surat Berharga Yang Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
a Piutang Murabahah
b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/c Piutang Istishna’
d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/e Piutang Qardh
f Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
a Mudharabah
b Musyarakah
c Lainnya
Pembiayaan Sewa
a Aset Ijarah
b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/a Individual
b Kolektif
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan -/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a Giro
b Tabungan
Dana Investasi Non Proit Sharing
a Giro
b Tabungan
c Deposito
Liabilitias Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a Kegiatan Operasional Di Indonesia
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Rupa-Rupa Liabilitas
Dana Investasi Proit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a Modal Dasar
b Modal yang belum disetor -/C Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a Agio
b Disagio -/c Modal Sumbangan
d Dana Setoran Modal
e Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d Selisih penilaian kembali aset tetap
e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a Cadangan Umum
b Cadangan Tujuan
Laba/rugi
a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu
b Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali (minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
3.320
71.458
2.850
230.449
4.644
134.405
6.782
188.452
360.400
511.153
(150.753)
712.541
4.577
707.964
2.740
3.700
(960)
60
(60.594)
(53.215)
(7.379)
3.941
(1.401)
23.684
(12.101)
128
11.218
(2.570)
15.475
17.668
479.451
689.982
(210.531)
596.185
14.056
582.129
1.125
2.218
(1.093)
60
(34.513)
(26.372)
(8.141)
3.576
(655)
23.225
(10.517)
231
18.328
(572)
7.586
21.839
1.379.266
1.439.632
45.652
45.652
1.083.256
8.109
50.319
1.024.828
22.150
50.000
15.556
1.216.614
1
160.000
320.000
(160.000)
-
9.156
9.156
(6.504)
17.212
(23.716)
-
9.156
9.156
17.212
36.578
(19.366)
-
162.652
1.379.266
186.368
1.439.632
31 Des 2015 31 Des 2014
3
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1
Pendapatan Operasional Lainnya
a Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i Surat Berharga
ii Spot dan Forward
b Keuntungan penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised)
d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f Dividen
g Komisi/provisi/fee dan administrasi
h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i Pendapatan lainnya
Beban Operasional Lainnya
a Beban bonus wadiah
b Penurunan nilai wajar aset keuangan
i Surat berharga
ii Spot dan Forward
c Kerugian penjualan aset
i Surat berharga
ii Aset Ijarah
d Kerugian transaksi spot dan forward (realised)
e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i Surat berharga
ii Pembiayaan dari Piutang
iii Pembiayaan bagi hasil
iv Aset keuangan lainnya
f Kerugian terkait risiko operasional
g Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h Komisi/provisi/fee dan administrasi
i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j Beban tenaga kerja
k Beban promosi
l Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
2
3
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1
2
3
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Pajak Penghasilan
a Taksiran pajak tahun berjalan
b Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a Keuntungan revaluasi aset tetap
b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2 Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d Lainnya
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
7
8
9
10
Pos-Pos
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1
10
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan berbasis bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1
Total aset bank yang dijaminkan
a Pada Bank Indonesia
b Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase pembiayaan kepada UMKM
terhadap total pembiayaan
Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro,
Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan
Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap
total nasabah pembiayaan
Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total nasabah pembiayaan
Lainnya
a Aset Produktif yang dihapus buku
b Aset Produktif yang dihapus buku yang
dipulihkan atau berhasil di tagih
c. Aset Produktif yang dihapus tagih
d Penerusan dana investasi terikat
2
3
4
5
6
7
8
9
2
3
4
5
6
7
8
6.856
13
3.792
1.277
1.774
73.269
407
21.584
13.271
8.291
22
31.592
1.732
17.954
(66.413)
(32.524)
539
(25.275)
226
321
218
32
194
539
(31.985)
226
(25.049)
7.984
5.663
(24.001)
(19.386)
285
-
336
-
285
-
336
28
-
-
-
28
-
285
(23.716)
II
III
IV
V
VI
VII
VIII
IX
X
XI
XII
(19.386)
364
-
138.897
160.000
(21.103)
9.156
2.023
(24.001)
129.659
110.000
19.659
9.156
35.525
(25.022)
-
-
-
-
(8.281)
7.900
-
8.141
-
7.900
-
8.141
-
-
-
No
146.797
137.800
1
2
146.797
60
137.800
60
146.737
137.740
146.737
137.740
812.952
901.838
-
-
96.420
-
16,14%
15,27%
16,14%
15,27%
8,00%
8,00%
I
II
III
IV
POS-POS
1
2
3
613
613
613
613
-
10.908
10.908
10.908
2.532
2.532
2.532
-
8.843
8.192
8.192
651
2.532
2.532
2.532
-
L
DPK
KL
3
4
5
M
Jumlah
L
DPK
KL
a Persentase Pelanggaran BMPD
i Pihak terkait
ii Pihak tidak terkait
b Persentase Pelampauan BMPD
i Pihak terkait
ii Pihak tidak terkait
GWM Rupiah
a GWM utama rupiah
b GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
Jumlah
No
Pos-Pos
-
-
-
-
1
-
-
-
-
-
-
-
852
2.245
-
-
-
-
-
852
2.245
-
2.184
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.184
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.850
230.449
41.522
-
10.693
-
6.216
-
3.038
-
21.488
-
2.850
230.449
82.957
-
6.782
188.452
82.989
-
-
-
-
-
-
-
-
-
27.922
-
8.682
-
4.538
-
12.601
-
6.782
188.452
136.732
-
75.809
29.485
31.533
-
63.834
15.548
7.691
-
4.185
2.007
7.236
-
3.046
468
808
-
3.436
30.846
1.153
-
150.311
78.354
48.420
-
133.028
35.161
48.962
-
49.839
29.629
8.149
-
5.537
997
651
-
12.711
429
-
12.740
2.702
-
213.855
65.787
60.892
19.064
-
1.370
-
1.242
-
-
3.686
-
25.363
-
36.145
-
-
-
-
850
-
36.995
-
530.589
71.836
60
6.042
11.218
64.207
4.007
-
57
300
-
9.604
-
6.580
-
611.037
76.143
60
6.042
11.218
530.532
3.022
60
3.145
17.987
456
11.134
-
6.580
-
-
7.467
-
537.568
21.623
60
3.145
17.987
3,08%
2,62%
1,96%
1,27%
13,33%
6,88%
3,57%
2,18%
36,73%
77,67%
32,63%
49,20%
-
-
-
-
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
URAIAN
No
1
2
4
5
URAIAN
No
1
2
3
5,03%
-
5,01%
-
40
33
68
96
(28)
12
84
77
7
40
31 Des 2015 31 Des 2014
206
9
417
1
428
10
183
3
195
232
438
34
13
267
2
282
12
98
110
172
206
URAIAN
31 Des 2015 31 Des 2014
INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana
b Penarikan dana
c Keuntungan (rugi) Investasi
d Beban/Biaya
e Fee/Penerimaan Bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir
-
-
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No
A
B
Tujuan
Transaksi
Nilai
Nominal
Terkait dengan
Nilai Tukar
1 Spot
2 Forward
3 Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Bukan
Hedging
-
Hedging
-
3.882
64
3.337
1
-
Tagihan
-
Liabbilitas
-
-
31 Desember 2014
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
Kolektif
Tagihan dan Liabilitas
3.882
64
3.337
1
-
CKPN
Individual
43.803
23
729
-
Kolektif
16.959
6.842
-
71
443
6.260
154
3.785
1
-
PPA
wajib dibentuk
Umum
Khusus
71
443
6.260
154
3.785
1
-
16.959
6.842
-
PENGURUS BANK
Porsi Pemilik Dana
Jumlah Bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan Bagi Hasil of Return
A
PEMBIAYAAN
1 Bank
2 Non Bank
-
-
-
-
-
B
PENGHIMPUNAN DANA
1 Giro Wadiah
a Bank
b Non Bank
-
-
-
-
-
2 Giro Mudharabah
a Bank
b Non Bank
12.321
132
47,00%
62
6,04%
3 Tabungan Wadiah
a Bank
b Non Bank
-
-
-
-
-
4 Tabungan Mudharabah
a Bank
b Non Bank
72.623
478
22%
184
3,04%
5 Deposito Mudharabah
a Bank
i 1 bulan
ii 3 bulan
iii 6 bulan
iv 12 bulan
b Non Bank
i 1 bulan
ii 3 bulan
iii 6 bulan
iv 12 bulan
19.785
3.000
300
-
-
-
-
51%
51%
51%
51%
51%
51%
51%
108
16
2
-
6,55%
6,40%
6,40%
-
751.134
153.689
109.468
8.888
513
32
3
8.068
1.651
1.176
95
4.113
842
602
50
6,57%
6,57%
6,59%
6,70%
1.131.208
12.149
TOTAL
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Saldo
Rata-rata
-
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
INDIKATOR
-
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
52.559
23
729
-
Pendapatan
yang akan
dibagi hasilkan
-
31 Des 2015 31 Des 2014
Sumber Dana Kebajikan pada awal periode
Penerimaan Dana Kebajikan
a Infaq
b Sedekah
c Pengembalian dana kebajikan produktif
d Denda
e Penerimaan Non Halal
f Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan Dana Kebajikan
a Dana Kebajikan Produktif
b Sumbangan
c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber Dana Kebajikan akhir periode
CKPN
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan Akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna’
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
2,71%
7,10%
4,75%
-1,87%
-17,61%
3,34%
-2,00%
143,31%
56,13%
95,19%
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Individual
1
-
4,58%
9,80%
4,82%
-2,36%
-15,06%
2,80%
-4,63%
119,19%
66,24%
95,29%
Saldo awal dana zakat
Dana Zakat yang berasal dari:
a Internal BUS
b Eksternal BUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola
a Lembaga Amil Zakat
b Badan Amil Zakat
Kenaikan atau penurunan dana zakat
Saldo akhir dana zakat
31 Desember 2015
D
6,70%
5,92%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
31 Desember 2014
D
15,27%
6,57%
5,62%
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
3
3.510
3.510
3.510
3.510
-
16,14%
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
31 Des 2015 31 Des 2014
TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a Rupiah
b Valas
2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3 Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik
a Committed
i Rupiah
ii Valuta asing
b Uncommitted
i Rupiah
ii Valuta asing
3 Irrevocable L/C yang masih berjalan
a L/C Luar negeri
b L/C dalam negeri
4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan
5 Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diterima
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Pendapatan dalam penyelesaian
a Murabahah
b Istishna’
c Sewa
d Bagi Hasil
e Lainnya
3 Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diberikan
i Rupiah
ii Valuta asing
2 Lainnya
31 Des 2015 31 Des 2014
Kepatuhan (Complience)
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
RASIO
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPF gross
6 NPF Net
7 Return On Assets (ROA)
8 Return On Equity (ROE)
9 Net Imbalan (NI)
10 Net Operating Margin (NOM)
11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
12 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
13 Financing to Deposit Ratio (FDR)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
364
(19.022)
(24.001)
285
-
No
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Penempatan pada Bank Lain
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan spot dan forward
a Rupiah
b Valuta Asing
Surat berharga dimiliki
a Rupiah
b Valuta Asing
Tagihan Akseptasi
Pembiayaan berbasis piutang dan sewa
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro. Kecil
dan Menengah
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Pembiayaan bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
b Bukan Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM)
i Rupiah
ii Valuta Asing
c Pembiayaan yang direstrukturisasi
i Rupiah
ii Valuta Asing
d Pembiayaan properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a Rupiah
b Valuta Asing
Aset yang diambil alih
6
11.333
40
2.799
7.263
1.231
81.237
233
32.692
32.692
1.997
26.233
837
19.245
(69.904)
103.933
103.933
41.138
31 Des 2015 31 Des 2014
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
4
5
145.071
145.071
75.787
75.191
596
53.325
1.621
51.704
15.959
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A MODAL INTI
1 Modal Disetor
2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a Agio Saham
b Disagio (-/-)
c Modal Sumbangan
d Cadangan Umum dan Tujuan
e Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h Rugi tahun berjalan (-/-)
i Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j Dana Setoran Modal
k Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
l Selisih kurang antara PPA aset produktif dan
CKPN Aset Produktif (-/-)
m PPA aset non produktif -/3 Goodwill (-/-)
B MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif / PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk Dijual (45%)
C MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN (A+B+C)
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
DAN RISIKO OPERASIONAL (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
OPERASIONAL (V : ( VII+VIII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN
RISIKO OPERASIONAL (VI :(VII+VIII+ IX)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
3
141.528
141.528
45.639
45.380
259
76.496
1.801
74.695
19.393
104.148
104.148
37.380
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada
- PEMILIK
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Persentase)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
I.
2
No
I
Pendapatan Penyaluran Dana
a Rupiah
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
b Valuta asing
i Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna’
- Ujrah
ii Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a Rupiah
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
b Valuta Asing
i Non Proit Sharing
ii Proit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
2
15.256
15.256
1.116.830
4.500
65.225
1.047.105
53.600
50.000
17.578
1.253.264
160.000
320.000
(160.000)
-
Pos-Pos
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
31 Desember 2015
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
5.978
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: Sugiharto
: Pangulu Oloan Simorangkir
: R. Soehanda Djajakoesoema
Direksi
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Bisnis
Direktur Kepatuhan
:
:
:
:
Sugiharto *)
Sari Idayanti
Andy Sundoro
Djoko Nugroho
*) Mengundurkan diri efektif tanggal 4 Januari 2016
PEMILIK BANK
PT. Bank Victoria International Tbk
Masyarakat Lainnya
: 99,98%
: 0,02%
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua
Anggota
: Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA
: Prof.DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo
Catatan Informasi Keuangan :
1 Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT. Bank Victoria Syariah (“Bank”)
tanggal 31 Desember 2015 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun
oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto & Lianny dengan rekan penanggung jawab
adalah Agus Hartanto, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut
Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modiikasi (dahulu Wajar tanpa pengecualian),
sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 25 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam
publikasi ini. Sedangkan Laporan Keuangan per 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Tanudiredja Wibisana & Rekan- member irm of PwC Global Network dengan
patner penanggung jawab Albidin Linda, SE., Ak, CPA yang laporannya tertangggal 27 Maret 2015
menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian
2 Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 untuk tahun yang berakhir pada tanggal
tersebut telah disajikan kembali sehubungan dengan penerapan PSAK no. 24 (revisi 2013) tentang
“Imbalan Kerja”
3 Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank” tanggal 31 Maret 2015
b Surat EdaranOtoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah”
4 Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk.
Jakarta, 31 Maret 2016
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Direksi
Sari Idayanti
Andy Sundoro
KANTOR PUSAT & KANTOR PUSAT OPERASIONAL
Gedung The VICTORIA
Jalan Tomang Raya Kav. 33-37, Jakarta Barat 11440 Telp : (021) 5600467 Fax : (021) 29200630
Website : www.bankvictoriasyariah.co.id
KANTOR CABANG
BEKASI
Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 82434874-82434875 Fax (021) 82434876
BANDUNG
Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 87340303 Fax (022) 87340311
CIREBON
Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No, 26 CIREBON Telp (0231) 8291051-8291052 Fax (0231) 8291053
TEGAL
Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12B TEGAL Telp (0283) 351024 Fax (0283) 351027
DENPASAR
Ruko Tuban Plaza No, 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai, Tuban Kuta - Badung, BALI, Telp (0361) 753531-753532 Fax (0361) 768081
SERANG
Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, SERANG, Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622
SOLO
Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - SOLO, Telp. (0271) 660832 Fax. (0271) 660932
KANTOR CABANG PEMBANTU
TEBET
Jl. Prof. Dr. Supomo No, 73 Blok A L.2, Tebet - Jakarta Selatan, Telp (021) 83785567 Fax (021) 83785569
KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 87797573 Fax (021) 87797574
DEPOK
Jl. Kemakmuran Raya No. 25-A Depok, Telp. (021) 7702882 Fax. (021) 7720334
TANGERANG
Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 55747698 Fax (021) 55747699
BRAGA
Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. (022) 4260676