Laporan Keuangan June 2015 Financial Report Deutsche Bank Indonesia
Deutsche Bank
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092. 3904792 Fax (62) (21) 335252
Telex 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor. Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 Fax (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456. Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan 1)
18. Aset pajak tangguhan
19 Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
30 Juni 2015
31 Desember 2014
15.989
4.560.511
1.670.980
1.600.501
4.498.355
2.192.681
2.017.406
288.268
-
10.090
4.695.091
1.958.071
1.371.571
7.260.659
4.659.651
2.254.634
346.374
-
1.599.950
379.386
12.031.045
12.031.045
1.500
(109.548)
(373)
(107.620)
(1.555)
3.722
(3.722)
110.436
(93.539)
2.229.743
1
2.229.742
2.229.742
2.991
427.842
28.926.142
2.943.100
337.294
9.259.115
9.259.115
1.500
(111.179)
(335)
(104.092)
(6.752)
3.722
(3.722)
107.228
(90.590)
28.217
1
28.216
28.216
614.550
28.384.717
8.540.231
3.160.308
6.309.079
1.523.877
8.037.868
3.285.969
7.502.414
1.486.041
379.386
4.298.397
4.296.212
2.244
2.206.014
-
337.294
1.816.315
1.816.315
6.385
3.763.841
-
26.417.351
26.236.127
EKUITAS
17 Modal disetor
1.387.393
a. Modal dasar
1.387.393
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18 Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
1.121.398
a. Tahun-tahun lalu
761.197
b. Tahun berjalan
360.201
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.387.393
1.387.393
761.197
761.197
-
2.508.791
2.148.590
28.926.142
28.384.717
No.
(dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
2015
2014
No.
Pos-Pos
Posisi 30 Juni 2015
L
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
656.882
631.000
25.883
233.407
230.334
3.073
423.475
478.061
457.105
20.956
189.607
188.453
1.153
288.454
1.031.670
10.584
1.021.086
182.375
182.375
389.834
261.751
6.887
5.933
584.433
103.797
480.637
167.175
167.175
550.022
215.363
1.676
2.289
1.079.496
87.487
992.009
724.704
113.867
610.837
190.766
4.452
94
4.024
334
92.637
127.459
192
270.175
113.272
169.444
6.707
12
6.194
500
67.046
121.160
77
245.839
185.982
536.748
474.437
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
(174)
(64)
292
(407)
(5)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(238)
(120)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
536.510
474.317
Pajak penghasilan
a . Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(179.301)
2.991
(199.060)
42.693
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
360.201
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
360.201
317.951
-
-
360.201
317.951
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
-
-
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
-
-
Jumlah
L
DPK
-
-
-
-
224.486
224.486
714.216
714.216
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
861.271
63.591
797.680
-
-
-
-
-
861.271
63.591
797.680
-
446.998
960
446.038
-
-
-
-
-
446.998
960
446.038
-
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
1.617.065
a. Rupiah
1.049.771
b. Valuta asing
567.293
Tagihan spot dan derivatif
570.834
a. Rupiah
161.564
b. Valuta asing
409.270
Surat berharga
4.498.355
a. Rupiah
4.213.923
b. Valuta asing
284.432
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
1.599.950
a. Rupiah
800.000
b. Valuta asing
799.950
Tagihan Akseptasi
379.386
Kredit
11.477.023
469.965
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
11.477.023
469.965
i. Rupiah
9.439.937
217.656
ii. Valuta asing
2.037.086
252.309
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
1.500
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
18.343.164
20.770
a. Rupiah
7.797.055
5.471
b. Valuta asing
10.546.109
15.299
Aset yang diambil alih
1
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
-
-
1.617.065
1.049.771
567.293
570.834
161.564
409.270
4.498.355
4.213.923
284.432
-
4.200.993
1.200.540
3.000.453
312.900
71.165
241.735
5.948.196
5.759.681
188.515
-
148
148
-
-
-
-
4.200.993
1.200.540
3.000.453
313.048
71.165
241.883
5.948.196
5.759.681
188.515
-
-
-
84.057
84.057
84.057
-
1.599.950
800.000
799.950
379.386
12.031.045
12.031.045
9.741.650
2.289.395
1.500
18.363.934
7.802.526
10.561.408
1
2.911.300
2.200.000
711.300
368.130
8.058.350
47.420
-
-
83.959
2.911.300
2.200.000
711.300
368.130
8.189.729
8.058.350
6.070.922
1.987.428
1.500
15.541.913
4.792.392
10.749.521
1
47.420
47.420
-
-
-
83.959
83.959
-
8.189.729
6.154.881
2.034.848
1.500
15.725.665
4.792.392
10.933.273
1
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
2.
3.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
183.752
183.752
-
109.548
279.183
-
105.757
259.826
-
-
-
Transaksi Spot dan Derivatif
Per 30 Juni 2015 dan 2014
Per 30 Juni 2015
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
2014
KOMPONEN MODAL
Dana Usaha
2.685.042
2.929.448
1.1 Dana Usaha
1.297.649
1.542.055
1.2 Modal disetor
1.387.393
1.387.393
Cadangan
-
-
2.1 Cadangan Umum
-
-
2.2 Cadangan Tujuan
-
-
3.
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
761.197
471.613
4.
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
360.201
137.629
5.
Revaluasi aset tetap
-
-
6.
Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal
-
-
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
Individual
1. Penempatan pada bank lain
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Transaksi rekening adminitratif
I
TAGIHAN KOMITMEN
1.
2.
3.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
-
8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
-
II
KEWAJIBAN KOMITMEN
8.2 Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
-
-
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
8.3 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
(165.018)
8.4 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
-
-
8.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
2.
keuangan dalam trading book
-
-
8.6 Perhitungan pajak tangguhan
-
-
8.7 Goodwill
-
-
8.8 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
8.9 Penyertaan
-
-
8.10 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-
4.
5.
8.11 Eksposur sekuritisasi
-
-
III. TAGIHAN KONTINJENSI
II.
Total Modal
3.762.129
3.454.753
III.
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Kredit *)
9.509.880
6.486.516
IV. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional
2.934.898
2.626.191
V.
1.315.124
1.937.096
13.759.901
11.049.804
9.00%
8.00%
27.34%
31.27%
VI. Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
VII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Sesuai Profil Risiko
VIII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Khusus
Individual
3.
1.
2.
3.
No.
Kolektif
Umum
Khusus
373
-
16.710
16.205
2.883
-
-
-
211
-
44.255
10.271
2.136
-
7
-
84.057
-
1.555
23.563
-
16.000
2.564
97.138
42.588
84.057
1.039
83.959
-
2.069
19.518
-
29.113
3.681
46.666
15
28.165
86.330
9.188
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
4.013.198
-
31 Desember 2014
1.833.916
-
14.271.662
94.625
14.177.037
8.858.919
130.172
8.728.747
757.559
727.907
29.651
4.796.182
106.125
839.114
831.289
7.824
2.797.470
-
16.513.608
93.052
16.420.556
-
14.068.510
120.378
13.948.132
-
4.195.985
616.302
3.579.683
-
3.992.181
492.305
3.499.876
-
No.
Rasio
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2015
2014
27.34%
31.27%
0.20%
0.39%
0.22%
0.37%
Chief Country Officer
:
Kunardy Lie
Chief Operating Officer
:
Anand Joshi
:
Elwin Karyadi
:
Head of Global Transaction Banking
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
Hedging Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
60.682.304
60.682.304
- 1.438.937 1.394.671
1
2
3
4.020.218
4.789.162
51.872.924
1.726.076
4.020.218
4.789.162
51.872.924
1.726.076
-
1
2
1.726.076
-
1.726.076
-
62.408.380
62.408.380
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
2.081
6.810
16.758
15.570
1.420.098 1.372.291
161.564
129.206
-
161.564
-
129.206
-
- 1.600.501 1.523.877
Catatan :
0.50%
0.70%
0.00%
3.60%
20.42%
2.99%
78.83%
97.70%
0.46%
1.03%
0.00%
3.80%
21.71%
2.27%
76.27%
73.39%
-
-
1
Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/
POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank .
2
Informasi keuangan per 30 Juni 2015 dan 2014 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan per
31 Desember 2014 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Siddharta Widjaja & Rekan, anggota KPMG International (Rekan penanggung jawab Elisabeth
Imelda, SE, M.Ak., CPA), dengan opini wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal
2 April 2015.
-
-
8.37%
8.45%
8.19%
9.75%
8.04%
10.30%
3
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs : 30 Juni 2015
/ 1 USD = Rp 13.332,50
Kurs : 30 Juni 2014
/ 1 USD = Rp 11.855,00
Kurs : 31 Desember 2014 / 1 USD = Rp 12.385,00
4
Pengurus Bank
Country Finance Director
Nilai
Notional
-
30 Juni 2015
Transaksi
PPA wajib dibentuk
(dalam %)
Pos-Pos
81.081
(163.184)
Umum
Per 30 Juni 2015 dan 2014
-
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Pasar
Kolektif
CKPN
Perhitungan Rasio Keuangan
118.873
yang wajib dihitung
PPA wajib dibentuk
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
Faktor pengurang modal 1)
nilai atas aset produktif
Posisi 30 Juni 2014
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
No.
tersedia utk dijual
8.
Posisi 30 Juni 2015
(dalam jutaan rupiah)
dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok
7.
Pos-Pos
CKPN
1.
2.
(dalam jutaan rupiah)
No.
I.
Jumlah
224.486
224.486
714.216
714.216
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
2015
M
53.915
53.915
1.029.667
1.029.667
-
Per 30 Juni 2015 dan 2014
Pos-Pos
D
-
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
No.
KL
-
317.951
-
M
-
5.
-
Posisi 30 Juni 2014
D
-
4.
-
KL
53.915
53.915
1.029.667
1.029.667
-
4.
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
1.
3.
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
PIHAK TERKAIT
2.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
I.
DPK
Laporan Keuangan ini dapat dilihat melalui website : http://www.deutsche-bank.co.id
Jakarta, 15 Agustus 2015
S.E. & O
MANAJEMEN
Benjamin Monzon Sales, Jr.
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
2.
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Pemilik Bank
DEUTSCHE BANK AG
Kunardy Lie
Chief Country Officer
Benjamin M Sales. Jr
Country Finance Director
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092. 3904792 Fax (62) (21) 335252
Telex 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor. Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 Fax (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456. Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan 1)
18. Aset pajak tangguhan
19 Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
30 Juni 2015
31 Desember 2014
15.989
4.560.511
1.670.980
1.600.501
4.498.355
2.192.681
2.017.406
288.268
-
10.090
4.695.091
1.958.071
1.371.571
7.260.659
4.659.651
2.254.634
346.374
-
1.599.950
379.386
12.031.045
12.031.045
1.500
(109.548)
(373)
(107.620)
(1.555)
3.722
(3.722)
110.436
(93.539)
2.229.743
1
2.229.742
2.229.742
2.991
427.842
28.926.142
2.943.100
337.294
9.259.115
9.259.115
1.500
(111.179)
(335)
(104.092)
(6.752)
3.722
(3.722)
107.228
(90.590)
28.217
1
28.216
28.216
614.550
28.384.717
8.540.231
3.160.308
6.309.079
1.523.877
8.037.868
3.285.969
7.502.414
1.486.041
379.386
4.298.397
4.296.212
2.244
2.206.014
-
337.294
1.816.315
1.816.315
6.385
3.763.841
-
26.417.351
26.236.127
EKUITAS
17 Modal disetor
1.387.393
a. Modal dasar
1.387.393
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18 Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
1.121.398
a. Tahun-tahun lalu
761.197
b. Tahun berjalan
360.201
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.387.393
1.387.393
761.197
761.197
-
2.508.791
2.148.590
28.926.142
28.384.717
No.
(dalam jutaan rupiah)
Pos-Pos
2015
2014
No.
Pos-Pos
Posisi 30 Juni 2015
L
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
656.882
631.000
25.883
233.407
230.334
3.073
423.475
478.061
457.105
20.956
189.607
188.453
1.153
288.454
1.031.670
10.584
1.021.086
182.375
182.375
389.834
261.751
6.887
5.933
584.433
103.797
480.637
167.175
167.175
550.022
215.363
1.676
2.289
1.079.496
87.487
992.009
724.704
113.867
610.837
190.766
4.452
94
4.024
334
92.637
127.459
192
270.175
113.272
169.444
6.707
12
6.194
500
67.046
121.160
77
245.839
185.982
536.748
474.437
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
(174)
(64)
292
(407)
(5)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(238)
(120)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
536.510
474.317
Pajak penghasilan
a . Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(179.301)
2.991
(199.060)
42.693
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
360.201
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
360.201
317.951
-
-
360.201
317.951
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
-
-
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
-
-
Jumlah
L
DPK
-
-
-
-
224.486
224.486
714.216
714.216
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
861.271
63.591
797.680
-
-
-
-
-
861.271
63.591
797.680
-
446.998
960
446.038
-
-
-
-
-
446.998
960
446.038
-
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
1.617.065
a. Rupiah
1.049.771
b. Valuta asing
567.293
Tagihan spot dan derivatif
570.834
a. Rupiah
161.564
b. Valuta asing
409.270
Surat berharga
4.498.355
a. Rupiah
4.213.923
b. Valuta asing
284.432
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
1.599.950
a. Rupiah
800.000
b. Valuta asing
799.950
Tagihan Akseptasi
379.386
Kredit
11.477.023
469.965
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
11.477.023
469.965
i. Rupiah
9.439.937
217.656
ii. Valuta asing
2.037.086
252.309
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
1.500
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
18.343.164
20.770
a. Rupiah
7.797.055
5.471
b. Valuta asing
10.546.109
15.299
Aset yang diambil alih
1
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
-
-
1.617.065
1.049.771
567.293
570.834
161.564
409.270
4.498.355
4.213.923
284.432
-
4.200.993
1.200.540
3.000.453
312.900
71.165
241.735
5.948.196
5.759.681
188.515
-
148
148
-
-
-
-
4.200.993
1.200.540
3.000.453
313.048
71.165
241.883
5.948.196
5.759.681
188.515
-
-
-
84.057
84.057
84.057
-
1.599.950
800.000
799.950
379.386
12.031.045
12.031.045
9.741.650
2.289.395
1.500
18.363.934
7.802.526
10.561.408
1
2.911.300
2.200.000
711.300
368.130
8.058.350
47.420
-
-
83.959
2.911.300
2.200.000
711.300
368.130
8.189.729
8.058.350
6.070.922
1.987.428
1.500
15.541.913
4.792.392
10.749.521
1
47.420
47.420
-
-
-
83.959
83.959
-
8.189.729
6.154.881
2.034.848
1.500
15.725.665
4.792.392
10.933.273
1
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
2.
3.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
183.752
183.752
-
109.548
279.183
-
105.757
259.826
-
-
-
Transaksi Spot dan Derivatif
Per 30 Juni 2015 dan 2014
Per 30 Juni 2015
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
2014
KOMPONEN MODAL
Dana Usaha
2.685.042
2.929.448
1.1 Dana Usaha
1.297.649
1.542.055
1.2 Modal disetor
1.387.393
1.387.393
Cadangan
-
-
2.1 Cadangan Umum
-
-
2.2 Cadangan Tujuan
-
-
3.
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
761.197
471.613
4.
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
360.201
137.629
5.
Revaluasi aset tetap
-
-
6.
Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal
-
-
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
Individual
1. Penempatan pada bank lain
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Transaksi rekening adminitratif
I
TAGIHAN KOMITMEN
1.
2.
3.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
-
8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
-
II
KEWAJIBAN KOMITMEN
8.2 Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
-
-
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
8.3 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
(165.018)
8.4 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
-
-
8.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
2.
keuangan dalam trading book
-
-
8.6 Perhitungan pajak tangguhan
-
-
8.7 Goodwill
-
-
8.8 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
8.9 Penyertaan
-
-
8.10 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-
4.
5.
8.11 Eksposur sekuritisasi
-
-
III. TAGIHAN KONTINJENSI
II.
Total Modal
3.762.129
3.454.753
III.
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Kredit *)
9.509.880
6.486.516
IV. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional
2.934.898
2.626.191
V.
1.315.124
1.937.096
13.759.901
11.049.804
9.00%
8.00%
27.34%
31.27%
VI. Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
VII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Sesuai Profil Risiko
VIII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Khusus
Individual
3.
1.
2.
3.
No.
Kolektif
Umum
Khusus
373
-
16.710
16.205
2.883
-
-
-
211
-
44.255
10.271
2.136
-
7
-
84.057
-
1.555
23.563
-
16.000
2.564
97.138
42.588
84.057
1.039
83.959
-
2.069
19.518
-
29.113
3.681
46.666
15
28.165
86.330
9.188
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
4.013.198
-
31 Desember 2014
1.833.916
-
14.271.662
94.625
14.177.037
8.858.919
130.172
8.728.747
757.559
727.907
29.651
4.796.182
106.125
839.114
831.289
7.824
2.797.470
-
16.513.608
93.052
16.420.556
-
14.068.510
120.378
13.948.132
-
4.195.985
616.302
3.579.683
-
3.992.181
492.305
3.499.876
-
No.
Rasio
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2015
2014
27.34%
31.27%
0.20%
0.39%
0.22%
0.37%
Chief Country Officer
:
Kunardy Lie
Chief Operating Officer
:
Anand Joshi
:
Elwin Karyadi
:
Head of Global Transaction Banking
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
Hedging Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
60.682.304
60.682.304
- 1.438.937 1.394.671
1
2
3
4.020.218
4.789.162
51.872.924
1.726.076
4.020.218
4.789.162
51.872.924
1.726.076
-
1
2
1.726.076
-
1.726.076
-
62.408.380
62.408.380
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
2.081
6.810
16.758
15.570
1.420.098 1.372.291
161.564
129.206
-
161.564
-
129.206
-
- 1.600.501 1.523.877
Catatan :
0.50%
0.70%
0.00%
3.60%
20.42%
2.99%
78.83%
97.70%
0.46%
1.03%
0.00%
3.80%
21.71%
2.27%
76.27%
73.39%
-
-
1
Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/
POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank .
2
Informasi keuangan per 30 Juni 2015 dan 2014 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan per
31 Desember 2014 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Siddharta Widjaja & Rekan, anggota KPMG International (Rekan penanggung jawab Elisabeth
Imelda, SE, M.Ak., CPA), dengan opini wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal
2 April 2015.
-
-
8.37%
8.45%
8.19%
9.75%
8.04%
10.30%
3
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs : 30 Juni 2015
/ 1 USD = Rp 13.332,50
Kurs : 30 Juni 2014
/ 1 USD = Rp 11.855,00
Kurs : 31 Desember 2014 / 1 USD = Rp 12.385,00
4
Pengurus Bank
Country Finance Director
Nilai
Notional
-
30 Juni 2015
Transaksi
PPA wajib dibentuk
(dalam %)
Pos-Pos
81.081
(163.184)
Umum
Per 30 Juni 2015 dan 2014
-
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Pasar
Kolektif
CKPN
Perhitungan Rasio Keuangan
118.873
yang wajib dihitung
PPA wajib dibentuk
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
Faktor pengurang modal 1)
nilai atas aset produktif
Posisi 30 Juni 2014
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
No.
tersedia utk dijual
8.
Posisi 30 Juni 2015
(dalam jutaan rupiah)
dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok
7.
Pos-Pos
CKPN
1.
2.
(dalam jutaan rupiah)
No.
I.
Jumlah
224.486
224.486
714.216
714.216
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
2015
M
53.915
53.915
1.029.667
1.029.667
-
Per 30 Juni 2015 dan 2014
Pos-Pos
D
-
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
No.
KL
-
317.951
-
M
-
5.
-
Posisi 30 Juni 2014
D
-
4.
-
KL
53.915
53.915
1.029.667
1.029.667
-
4.
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
1.
3.
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
PIHAK TERKAIT
2.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
I.
DPK
Laporan Keuangan ini dapat dilihat melalui website : http://www.deutsche-bank.co.id
Jakarta, 15 Agustus 2015
S.E. & O
MANAJEMEN
Benjamin Monzon Sales, Jr.
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
2.
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Pemilik Bank
DEUTSCHE BANK AG
Kunardy Lie
Chief Country Officer
Benjamin M Sales. Jr
Country Finance Director