Laporan Keuangan Financial Report September 2013 Deutsche Bank Indonesia
Deutsche Bank
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252
Telex : 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Laba Rugi Komprehensif
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
(dalam jutaan Rupiah)
No.
Pos-Pos
30 Sept 2013
ASET
1. Kas
7.664
2. Penempatan pada Bank Indonesia
5.742.257
3. Penempatan pada bank lain
2.405.027
4. Tagihan spot dan derivatif
1.669.226
5. Surat berharga
5.009.318
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
2.811.977
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.772.262
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
425.079
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
2.894.800
8. Tagihan akseptasi
119.888
9. Kredit
7.260.190
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
7.260.190
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
9.746
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/(100.672)
a. Surat berharga
(427)
b. Kredit
(93.772)
c. Lainnya
(6.473)
13. Aset tidak berwujud
3.722
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/(3.722)
14. Aset tetap dan inventaris
99.282
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(82.885)
15. Aset non produktif
154.082
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
1
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
154.081
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
154.081
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
960.817
TOTAL ASET
26.148.740
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. Giro
7.329.583
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
3.631.648
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
5.134.417
7. Liabilitas spot dan derivatif
1.706.237
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
119.888
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
2.052.275
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
1.526
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
2.050.749
14. Liabilitas pajak tangguhan
44.333
15. Liabilitas lainnya
3.922.426
16. Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
23.940.807
EKUITAS
17 Modal disetor
1.387.393
a. Modal dasar
1.387.393
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18 Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Modal pinjaman
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
820.540
a. Tahun-tahun lalu
546.010
b. Tahun berjalan
274.530
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
2.207.933
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
26.148.740
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
31 Des 2012
10.176
5.028.698
2.495.772
323.033
4.545.162
3.970.118
575.044
-
2.778.250
48.296
5.448.294
5.448.294
11.973
(89.585)
(445)
(89.025)
(115)
3.722
(3.666)
98.443
(77.182)
30.704
1
30.703
30.703
279.911
20.932.001
4.990.367
3.867.083
4.993.105
333.017
48.296
1.121.443
1.121.443
46.775
3.598.512
18.998.598
1.387.393
1.387.393
546.010
546.010
1.933.403
20.932.001
(dalam jutaan rupiah)
No.
No.
I.
KOMPONEN MODAL
Pos-Pos
2013
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a . Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
2.140.093
1.980.455
2.
Cadangan
1.2 Modal disetor
1.387.393
1.387.393
-
-
3.
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
4.
5.
6.
7.
8.
9.
2.2 Cadangan Tujuan
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
Dana Setoran Modal
Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
152.572
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
-
-
Revaluasi Aset Tetap (45%)
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
keuangan dalam trading book
12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% dari ATMR)
13. Faktor pengurang modal
Eksposur Sekuritisasi
MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 )
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
-
-
(84.351)
-
-
-
(1.500)
2.729.885
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
65.484
6.
7.
8.
9.
10.
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
(dalam jutaan rupiah)
-
2.
3.
II
1.
2.
-
(1.500)
2.893.354
3.
4.
5.
TAGIHAN KOMITMEN
Pos-Pos
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
2.482.218
2.664.045
2.
UNTUK RISIKO PASAR
1.601.108
2.256.483
1.
508.149
33.834
62.337
150.802
(52.202)
-
-
-
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
6
-
2.
4.
6.
274.530
305.145
-
-
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
-
-
-
3.
28.48%
2.
-
-
-
-
Jumlah
-
-
1.672.595
1.672.595
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
481.493
59
481.434
-
-
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
5.009.318
4.608.383
400.935
-
-
-
-
5.009.318 5.434.043
4.608.383 5.132.346
400.935
301.697
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.894.800
2.200.000
694.800
-
-
-
-
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
7.176.112
7.176.112
5.407.659
1.768.453
-
-
-
84.078
84.078
84.078
-
-
-
-
-
-
-
119.888
-
1.500
2.660
8.631.256
3.404.486
5.226.770
-
-
1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
-
-
-
-
1.051.292
824.910
226.381
-
5.434.043
5.132.346
301.697
-
4.061.300
3.200.000
861.300
83.959
5.143.020
214.785
23.050
191.735
24
24
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.059.061
5.059.061
3.546.801
1.512.260
-
-
-
7.260.190
7.260.190
5.491.737
1.768.453
-
-
-
1.500
-
-
8.246
-
8.631.256 1.732.408
3.404.486
220.316
5.226.770 1.512.092
641
641
-
-
-
5.586
-
-
119.888
9.746
31.972
1
-
-
1
-
-
-
214.809
23.050
191.759
-
31.972
83.959
83.959
-
5.143.020
3.630.760
1.512.260
-
-
-
-
-
-
-
-
-
266.067
32.648
233.419
1.669.226
37.527
1.631.699
-
-
-
-
2.894.800 4.061.300
2.200.000 3.200.000
694.800
861.300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.005.822 1.051.292
1.385.533
824.910
620.289
226.381
-
-
-
-
-
-
-
266.067
32.648
233.419
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.669.226
37.527
1.631.699
-
-
2.005.822
1.385.533
620.289
INFORMASI LAIN
M
-
-
-
D
-
-
-
-
KL
-
-
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11.
-
-
-
399.205 1.672.595
399.205 1.672.595
-
Penyertaan modal sementara
10.
-
-
Posisi 30 September 2012
DPK
-
Penyertaan
9.
-
-
L
-
Tagihan Akseptasi
7.
-
481.493
59
481.434
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5.
-
-
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
1.
-
-
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
-
-
-
Aset yang diambil alih
II
III
-
-
-
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11.
305.145
-
Penyertaan
10.
8.
-
-
Penyertaan modal sementara
Jumlah
-
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
9.
M
-
Tagihan Akseptasi
8.
D
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
7.
KL
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5.
Posisi 30 September 2013
DPK
399.205
399.205
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4.
-
L
PIHAK TERKAIT
305.145
Posisi 30 September 2013
CKPN
Individual
9.746
-
-
-
-
1.733.049
220.316
1.512.733
-
1
100.671
229.216
-
89.399
173.781
-
-
-
Transaksi Spot dan Derivatif
-
84.078
5.586
-
427
-
886
9.694
-
CKPN
Umum
Khusus
Individual
28.948
1.197
43.155
15
22.571
84.078
5.985
-
83.959
-
24.050
14.926
4.291
-
(dalam jutaan rupiah)
Posisi 30 September 2012
PPA wajib dibentuk
Kolektif
-
-
Perhitungan Rasio Keuangan
No.
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
568
4.583
-
313
33.910
15
18.466
83.959
1.237
32
288
-
24.451
2.148
9.249
-
A.
1
-
1
2
3
4
5
6
B.
1
2
Per 30 September 2013 dan 2012
30 Sept 2013
31 Des 2012
2.262.468
-
1.141.525
-
6.062.226
132.988
5.929.238
4.818.417
78.936
4.739.481
294.424
282.210
12.214
25.471.436
-
378.015
369.883
8.132
930.760
-
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
8.874.449
8.874.449
-
5.802.462
38.653
5.763.809
-
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
2.756.099
374.810
2.381.289
-
1.323.086
121.054
1.202.032
-
IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
28.73%
246.027
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
254
Pos-Pos
Per 30 September 2013
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
5.238.738
UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL
277
(23)
Pos-Pos
5.418.435
VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
738
(23)
I.
507.895
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
UNTUK RISIKO KREDIT *)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
694.019
615.910
78.110
133.863
1.068
31
922
116
68.247
174.537
265
230.209
65.185
-
DIVIDEN
No.
1.646.657
99.788
1.546.869
146.387
146.387
169.158
10.553
5
4.218
6.330
97.620
161.582
334
312.639
(228.113)
-
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
III. TAGIHAN KONTINJENSI
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
-
274.530
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.
(128.545)
67.730
-
274.530
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
I
dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%)
Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal
646.366
606.659
39.707
79.168
79.168
391.004
236.139
3.684
11.033
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
No.
-
yang wajib dihitung
V.
-
-
780.693
-
11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
III.
106.097
1.455.294
25.916
715
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.
2.
3.
4.
5.
593.062
penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%)
10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
II.
-
546.010
637.671
592.611
45.060
194.961
187.446
7.515
442.710
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
No.
Dana Usaha
2.1 Cadangan Umum
660.886
629.241
31.645
187.461
184.032
3.429
473.425
245.312
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
2012
565.014
292.543
116
3.850
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(dalam jutaan rupiah)
2013
1.429.378
-
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(dalam jutaan rupiah)
2012
752.700
Pos-Pos
Per 30 September 2013 dan 2012
1.
1.1 Dana Usaha
Per 30 September 2013 dan 2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Per 30 September 2013 dan 2012
(dalam jutaan rupiah)
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
Periode 1 Januari s/d 30 September 2013 dan 2012
(dalam %)
No.
Rasio
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Pengurus Bank
2013
2012
28.73%
28.48%
0.34%
0.34%
0.40%
0.40%
0.41%
1.16%
0.00%
1.36%
14.79%
2.59%
91.76%
66.24%
0.42%
1.63%
0.00%
3.02%
14.35%
2.69%
56.86%
54.35%
-
-
-
-
9.92%
8.08%
4.01%
11.15%
8.03%
7.38%
Chief Country Officer
:
Suresh L Narang
Country FD Indonesia
:
Benjamin Monzon Sales, Jr.
Chief Operating Officer
Direktur Kepatuhan
Pemilik Bank
:
:
DEUTSCHE BANK AG
Ashok Kumar
3
4
5
C.
Transaksi
Terkait dengan Nilai Tukar
3
26.356.797
Hedging Tagihan
-
1.613.810
2.069.584
22.673.403
-
1.613.810
2.069.584
22.673.403
-
-
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.471.747
-
1.471.747
-
-
27.828.544
27.828.544
Terkait dengan Suku Bunga
Lainnya
Catatan :
2
26.356.797
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
JUMLAH
1
Nilai
Notional
1.471.747
-
1.471.747
-
Liabilitas
1.631.708 1.679.975
4.453
1.037
38.974
60.303
1.588.280 1.618.634
-
-
-
-
37.518
37.518
-
26.262
26.262
-
1.669.226 1.706.237
Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/
PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005, tanggal 29 Nopember 2005, tentang
“Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
“Transparasi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan dan
disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14
Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/
DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal
31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember
2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta
Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.
Informasi keuangan per 30 September 2013 dan 2012 tidak diaudit, sedangkan informasi
keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab 2012 : Liana Lim, SE, CPA)
dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dalam laporannya tanggal 15 April 2013.
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs : 30 September 2013 / 1 USD = Rp 11.580,00
Kurs : 30 September 2012 / 1 USD = Rp 9.570,00
Jakarta, 15 Nopember 2013
S.E. & O
MANAJEMEN
Siatfun Tjit
Ashok Kumar
Chief Operating Officer
Benjamin M Sales, Jr
Country FD Indonesia
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252
Telex : 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Laba Rugi Komprehensif
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
(dalam jutaan Rupiah)
No.
Pos-Pos
30 Sept 2013
ASET
1. Kas
7.664
2. Penempatan pada Bank Indonesia
5.742.257
3. Penempatan pada bank lain
2.405.027
4. Tagihan spot dan derivatif
1.669.226
5. Surat berharga
5.009.318
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
2.811.977
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.772.262
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
425.079
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
2.894.800
8. Tagihan akseptasi
119.888
9. Kredit
7.260.190
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
7.260.190
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
9.746
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/(100.672)
a. Surat berharga
(427)
b. Kredit
(93.772)
c. Lainnya
(6.473)
13. Aset tidak berwujud
3.722
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/(3.722)
14. Aset tetap dan inventaris
99.282
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(82.885)
15. Aset non produktif
154.082
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
1
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
154.081
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
154.081
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
960.817
TOTAL ASET
26.148.740
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. Giro
7.329.583
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
3.631.648
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
5.134.417
7. Liabilitas spot dan derivatif
1.706.237
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
119.888
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
2.052.275
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
1.526
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
2.050.749
14. Liabilitas pajak tangguhan
44.333
15. Liabilitas lainnya
3.922.426
16. Dana investasi profit sharing
Total Liabilitas
23.940.807
EKUITAS
17 Modal disetor
1.387.393
a. Modal dasar
1.387.393
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18 Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
c. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Modal pinjaman
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
820.540
a. Tahun-tahun lalu
546.010
b. Tahun berjalan
274.530
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
2.207.933
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
26.148.740
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
31 Des 2012
10.176
5.028.698
2.495.772
323.033
4.545.162
3.970.118
575.044
-
2.778.250
48.296
5.448.294
5.448.294
11.973
(89.585)
(445)
(89.025)
(115)
3.722
(3.666)
98.443
(77.182)
30.704
1
30.703
30.703
279.911
20.932.001
4.990.367
3.867.083
4.993.105
333.017
48.296
1.121.443
1.121.443
46.775
3.598.512
18.998.598
1.387.393
1.387.393
546.010
546.010
1.933.403
20.932.001
(dalam jutaan rupiah)
No.
No.
I.
KOMPONEN MODAL
Pos-Pos
2013
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a . Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
2.140.093
1.980.455
2.
Cadangan
1.2 Modal disetor
1.387.393
1.387.393
-
-
3.
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
4.
5.
6.
7.
8.
9.
2.2 Cadangan Tujuan
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
Dana Setoran Modal
Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
152.572
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
-
-
Revaluasi Aset Tetap (45%)
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
keuangan dalam trading book
12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% dari ATMR)
13. Faktor pengurang modal
Eksposur Sekuritisasi
MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 )
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
-
-
(84.351)
-
-
-
(1.500)
2.729.885
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
65.484
6.
7.
8.
9.
10.
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
(dalam jutaan rupiah)
-
2.
3.
II
1.
2.
-
(1.500)
2.893.354
3.
4.
5.
TAGIHAN KOMITMEN
Pos-Pos
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
2.482.218
2.664.045
2.
UNTUK RISIKO PASAR
1.601.108
2.256.483
1.
508.149
33.834
62.337
150.802
(52.202)
-
-
-
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
6
-
2.
4.
6.
274.530
305.145
-
-
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
-
-
-
3.
28.48%
2.
-
-
-
-
Jumlah
-
-
1.672.595
1.672.595
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
481.493
59
481.434
-
-
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
5.009.318
4.608.383
400.935
-
-
-
-
5.009.318 5.434.043
4.608.383 5.132.346
400.935
301.697
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.894.800
2.200.000
694.800
-
-
-
-
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
7.176.112
7.176.112
5.407.659
1.768.453
-
-
-
84.078
84.078
84.078
-
-
-
-
-
-
-
119.888
-
1.500
2.660
8.631.256
3.404.486
5.226.770
-
-
1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
-
-
-
-
1.051.292
824.910
226.381
-
5.434.043
5.132.346
301.697
-
4.061.300
3.200.000
861.300
83.959
5.143.020
214.785
23.050
191.735
24
24
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.059.061
5.059.061
3.546.801
1.512.260
-
-
-
7.260.190
7.260.190
5.491.737
1.768.453
-
-
-
1.500
-
-
8.246
-
8.631.256 1.732.408
3.404.486
220.316
5.226.770 1.512.092
641
641
-
-
-
5.586
-
-
119.888
9.746
31.972
1
-
-
1
-
-
-
214.809
23.050
191.759
-
31.972
83.959
83.959
-
5.143.020
3.630.760
1.512.260
-
-
-
-
-
-
-
-
-
266.067
32.648
233.419
1.669.226
37.527
1.631.699
-
-
-
-
2.894.800 4.061.300
2.200.000 3.200.000
694.800
861.300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.005.822 1.051.292
1.385.533
824.910
620.289
226.381
-
-
-
-
-
-
-
266.067
32.648
233.419
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.669.226
37.527
1.631.699
-
-
2.005.822
1.385.533
620.289
INFORMASI LAIN
M
-
-
-
D
-
-
-
-
KL
-
-
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
11.
-
-
-
399.205 1.672.595
399.205 1.672.595
-
Penyertaan modal sementara
10.
-
-
Posisi 30 September 2012
DPK
-
Penyertaan
9.
-
-
L
-
Tagihan Akseptasi
7.
-
481.493
59
481.434
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5.
-
-
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
1.
-
-
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
-
-
-
Aset yang diambil alih
II
III
-
-
-
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11.
305.145
-
Penyertaan
10.
8.
-
-
Penyertaan modal sementara
Jumlah
-
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
9.
M
-
Tagihan Akseptasi
8.
D
-
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
7.
KL
-
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5.
Posisi 30 September 2013
DPK
399.205
399.205
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4.
-
L
PIHAK TERKAIT
305.145
Posisi 30 September 2013
CKPN
Individual
9.746
-
-
-
-
1.733.049
220.316
1.512.733
-
1
100.671
229.216
-
89.399
173.781
-
-
-
Transaksi Spot dan Derivatif
-
84.078
5.586
-
427
-
886
9.694
-
CKPN
Umum
Khusus
Individual
28.948
1.197
43.155
15
22.571
84.078
5.985
-
83.959
-
24.050
14.926
4.291
-
(dalam jutaan rupiah)
Posisi 30 September 2012
PPA wajib dibentuk
Kolektif
-
-
Perhitungan Rasio Keuangan
No.
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
Khusus
568
4.583
-
313
33.910
15
18.466
83.959
1.237
32
288
-
24.451
2.148
9.249
-
A.
1
-
1
2
3
4
5
6
B.
1
2
Per 30 September 2013 dan 2012
30 Sept 2013
31 Des 2012
2.262.468
-
1.141.525
-
6.062.226
132.988
5.929.238
4.818.417
78.936
4.739.481
294.424
282.210
12.214
25.471.436
-
378.015
369.883
8.132
930.760
-
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
8.874.449
8.874.449
-
5.802.462
38.653
5.763.809
-
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
2.756.099
374.810
2.381.289
-
1.323.086
121.054
1.202.032
-
IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
28.73%
246.027
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
254
Pos-Pos
Per 30 September 2013
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
5.238.738
UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL
277
(23)
Pos-Pos
5.418.435
VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
738
(23)
I.
507.895
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
UNTUK RISIKO KREDIT *)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
694.019
615.910
78.110
133.863
1.068
31
922
116
68.247
174.537
265
230.209
65.185
-
DIVIDEN
No.
1.646.657
99.788
1.546.869
146.387
146.387
169.158
10.553
5
4.218
6.330
97.620
161.582
334
312.639
(228.113)
-
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
III. TAGIHAN KONTINJENSI
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
-
274.530
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.
(128.545)
67.730
-
274.530
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
I
dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%)
Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal
646.366
606.659
39.707
79.168
79.168
391.004
236.139
3.684
11.033
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
No.
-
yang wajib dihitung
V.
-
-
780.693
-
11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
III.
106.097
1.455.294
25.916
715
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.
2.
3.
4.
5.
593.062
penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%)
10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
II.
-
546.010
637.671
592.611
45.060
194.961
187.446
7.515
442.710
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
No.
Dana Usaha
2.1 Cadangan Umum
660.886
629.241
31.645
187.461
184.032
3.429
473.425
245.312
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
2012
565.014
292.543
116
3.850
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(dalam jutaan rupiah)
2013
1.429.378
-
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(dalam jutaan rupiah)
2012
752.700
Pos-Pos
Per 30 September 2013 dan 2012
1.
1.1 Dana Usaha
Per 30 September 2013 dan 2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Per 30 September 2013 dan 2012
(dalam jutaan rupiah)
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
Periode 1 Januari s/d 30 September 2013 dan 2012
(dalam %)
No.
Rasio
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Pengurus Bank
2013
2012
28.73%
28.48%
0.34%
0.34%
0.40%
0.40%
0.41%
1.16%
0.00%
1.36%
14.79%
2.59%
91.76%
66.24%
0.42%
1.63%
0.00%
3.02%
14.35%
2.69%
56.86%
54.35%
-
-
-
-
9.92%
8.08%
4.01%
11.15%
8.03%
7.38%
Chief Country Officer
:
Suresh L Narang
Country FD Indonesia
:
Benjamin Monzon Sales, Jr.
Chief Operating Officer
Direktur Kepatuhan
Pemilik Bank
:
:
DEUTSCHE BANK AG
Ashok Kumar
3
4
5
C.
Transaksi
Terkait dengan Nilai Tukar
3
26.356.797
Hedging Tagihan
-
1.613.810
2.069.584
22.673.403
-
1.613.810
2.069.584
22.673.403
-
-
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.471.747
-
1.471.747
-
-
27.828.544
27.828.544
Terkait dengan Suku Bunga
Lainnya
Catatan :
2
26.356.797
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
JUMLAH
1
Nilai
Notional
1.471.747
-
1.471.747
-
Liabilitas
1.631.708 1.679.975
4.453
1.037
38.974
60.303
1.588.280 1.618.634
-
-
-
-
37.518
37.518
-
26.262
26.262
-
1.669.226 1.706.237
Informasi keuangan ini disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/
PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005, tanggal 29 Nopember 2005, tentang
“Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian dengan
Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
“Transparasi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan dan
disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14
Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/
DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal
31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember
2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta
Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.
Informasi keuangan per 30 September 2013 dan 2012 tidak diaudit, sedangkan informasi
keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab 2012 : Liana Lim, SE, CPA)
dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dalam laporannya tanggal 15 April 2013.
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs : 30 September 2013 / 1 USD = Rp 11.580,00
Kurs : 30 September 2012 / 1 USD = Rp 9.570,00
Jakarta, 15 Nopember 2013
S.E. & O
MANAJEMEN
Siatfun Tjit
Ashok Kumar
Chief Operating Officer
Benjamin M Sales, Jr
Country FD Indonesia