Laporan Keuangan Dec 2015 Financial Report Deutsche Bank Indonesia
Deutsche Bank
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092. 3904792 Fax (62) (21) 335252
Telex 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor. Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 Fax (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456. Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
No.
Pos-Pos
31 Des 2015 31 Des 2014
Aset
Kas
9.398
10.090
Penempatan pada Bank Indonesia
11.248.278 4.695.091
Penempatan pada bank lain
1.451.653 1.958.071
Tagihan spot dan derivatif
1.629.300 1.371.571
Surat berharga
4.516.330 6.914.285
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
2.204.981 4.659.651
b. Tersedia untuk dijua
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
2.311.349 2.254.634
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
1.327.100 2.943.100
8. Tagihan akseptasi
182.251
337.294
9. Kredit
6.876.925 9.605.490
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6.876.925 9.605.490
10. Pembiayaan syariah 1)
11. Penyertaan
1.500
1.500
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/(219.961)
(111.180)
a. Surat berharga
b. Kredit
(218.538)
(104.428)
c. Lainnya
(1.423)
(6.752)
13. Aset tidak berwujud
3.722
3.722
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/(3.722)
(3.722)
14. Aset tetap dan inventaris
115.613
107.228
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(96.540)
(90.590)
15. Aset non produktif
69.768
28.217
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
1
1
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor 2)
69.767
28.216
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
69.767
28.216
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan 1)
18. Aset pajak tangguhan
19 Aset lainnya
360.092
614.550
Total Aset
27.471.707 28.384.717
Liabilitas dan Ekuitas
1. Giro
7.802.692 8.037.867
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
3.218.686 3.285.969
4. Dana investasi revenue sharing 3)
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
6.459.263 7.502.414
7. Liabilitas spot dan derivatif
1.540.716 1.486.041
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
182.251
337.294
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor 2)
3.560.768 1.816.315
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
3.560.768 1.816.315
14. Liabilitas pajak tangguhan
27.607
6.385
15. Liabilitas lainnya
1.883.729 3.763.842
16. Dana investasi proit sharing 1)
Total Liabilitas
24.675.712 26.236.127
Ekuitas
17 Modal disetor
1.387.393 1.387.393
a. Modal dasar
1.387.393 1.387.393
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18 Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
8.582
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
8.582
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi (4)
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
1.400.020
761.197
a. Tahun-tahun lalu
761.197
b. Tahun berjalan
638.823
761.197
Total Ekuitas Yang Dapat Diatribusikan Kepada Pemilik
25. Kepentingan Non Pengendali (6)
Total Ekuitas
2.795.995 2.148.590
Total Liabilitas dan Ekuitas
27.471.707 28.384.717
1.
2.
3.
4.
5.
Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Per 31 Desember 2015 dan 2014
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
2015
1.
Dana Usaha
4.647.202
2.826.493
1.1 Dana Usaha
3.259.809
1.439.100
1.2 Modal disetor
1.387.393
1.387.393
Cadangan
-
-
2.1 Cadangan Umum
-
-
2.2 Cadangan Tujuan
-
-
3.
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
761.197
-
4.
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
638.823
377.805
5.
Revaluasi aset tetap
6.
Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan
7.
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
-
nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia utk dijual
-
-
99.654
83.630
Faktor pengurang modal
-
-
8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
-
8.2 Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
-
-
(97.718)
(142.821)
8.4 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
-
-
8.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
-
-
8.6 Perhitungan pajak tangguhan
-
-
8.7 Goodwill
-
-
8.8 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
8.9 Penyertaan
-
-
8.10Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-
8.11Eksposur sekuritisasi
Total Modal
III. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Kredit *)
-
-
6.049.158
3.145.107
7.972.294
6.690.391
IV. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional
2.934.898
2.626.191
V.
1.636.928
2.325.064
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Pasar
VI. Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
VII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Sesuai Proil Risiko
VIII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
*)
12.544.120 11.641.646
9% - 10%
9% - 10%
48,22%
27,02%
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor
pengurang Modal bank dan atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah
diperhitungkan Risiko Pasar
2014
Pendapatan dan Beban Operasional
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
1.352.451
a. Rupiah
1.331.934
b. Valuta asing
20.517
2. Beban Bunga
640.963
a. Rupiah
636.582
b. Valuta asing
4.381
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
711.488
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
1.995.119
i. Surat berharga
223.744
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.771.375
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
294.083
i. Surat berharga
294.083
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
503.045
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
495.159
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
11.840
i. Pendapatan lainnya
16.636
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
1.854.046
i. Surat berharga
292.770
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.561.276
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
239.994
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
119.700
i. Surat berharga
ii. Kredit
119.700
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
199.933
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
254.722
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
379.945
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
267.542
Laba (Rugi) Operasional
979.030
Pendapatan dan Beban Non Operasional
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(16.707)
Laba (Rugi) Non Operasional
(16.707)
Laba (Rugi) Tahun Berjalan Sebelum Pajak
962.323
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
323.500
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
Laba (Rugi) Tahun Berjalan Setelah Pajak Bersih
638.823
Penghasilan Komprehensif Lain
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
8.582
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 8.582
Total Laba/(Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan
647.405
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik
638.823
Kepentingan Non Pengendali
Total Laba Tahun Berjalan
638.823
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik
8.582
Kepentingan Non Pengendali
Total Penghasilan Komprehensif Lain Tahun Berjalan
8.582
Transfer Laba (Rugi) Ke Kantor Pusat
Dividen
Laba Bersih Per Saham
-
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2015
L
1.251.667
1.217.138
34.529
639.335
637.880
1.455
612.332
1.322.541
289.355
1.033.186
478.501
478.501
656.482
452.900
7.899
1.381.371
288.826
1.092.545
147.557
10.505
5.545
4.960
153.330
266.421
431.970
527.170
1.139.502
292
(14.557)
(14.265)
1.125.237
364.040
761.197
761.197
761.197
761.197
471.613
-
DPK
I. Pihak Terkait
1. Penempatan pada bank lain
63.206
a. Rupiah
b. Valuta asing
63.206
2. Tagihan spot dan derivatif
1.001.298
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.001.298
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
510.635
a. Rupiah
82.493
b. Valuta asing
428.142
11. Aset yang diambil alih
II Pihak Tidak Terkait
1. Penempatan pada bank lain
1.388.447
a. Rupiah
1.205.782
b. Valuta asing
182.665
2. Tagihan spot dan derivatif
628.002
a. Rupiah
b. Valuta asing
628.002
3. Surat berharga
4.516.330
a. Rupiah
4.516.330
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
1.327.100
a. Rupiah
500.000
b. Valuta asing
827.100
6. Tagihan Akseptasi
182.251
7. Kredit
6.253.276
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
6.253.276
i. Rupiah
4.733.704
ii. Valuta asing
1.519.572
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
1.500
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
22.536.222
a. Rupiah
9.605.295
b. Valuta asing
12.930.927
11. Aset yang diambil alih
1
KL
D
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
411.876
411.876
411.876
456.347
55.545
400.802
-
6.
7.
8.
9.
10.
Iii. Tagihan Kontinjensi
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
Iv. Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
M
Jumlah
-
-
-
443.888
443.888
740.116
740.116
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
510.635
82.493
428.142
-
695.445
81.567
613.878
-
-
-
-
-
695.445
81.567
613.878
-
-
-
-
1.388.447 1.514.183
1.205.782 849.703
182.665
664.480
628.002
631.455
628.002
631.455
4.516.330 6.914.285
4.516.330 6.914.285
-
-
-
-
-
1.514.183
849.703
664.480
631.455
631.455
6.914.285
6.914.285
-
127.716
127.716
127.716
285.834
285.834
-
-
398.437
-
-
- 2.943.100
- 2.200.000
743.100
337.294
83.959 9.605.490
398.437
102.194
296.243
-
-
-
83.959 9.605.490
83.959 7.096.704
- 2.508.786
1.500
- 12.994.768
- 5.082.389
- 7.912.380
1
- 1.327.100 2.943.100
500.000 2.200.000
827.100
743.100
182.251
337.294
84.057 6.876.925 9.123.094
84.057 6.876.925 9.123.094
84.057 5.229.637 6.910.551
- 1.647.288 2.212.543
1.500
1.500
- 23.278.403 12.874.375
- 9.660.840 5.079.653
- 13.617.563 7.794.722
1
1
120.393
2.736
117.658
-
219.961
285.811
-
111.180
253.998
-
-
-
(dalam jutaan rupiah)
No.
Posisi 31 Desember 2014
PPA wajib dibentuk
CKPN
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
14.517
16.478
-
-
-
-
19.552
13.730
-
-
207.983
-
1.423
10.555
-
13.271
1.093
97.899
39.338
103.215
-
83.959
-
6.752
20.469
-
29.431
2.494
65.139
33.673
83.959
6.020
Tabel Perhitungan Rasio Keuangan
per 31 Desember 2015 dan 2014
(dalam %)
31 Des 2014
No.
Rasio
2015
2014
Rasio Kinerja
48.554.739
-
43.585.557
-
19.744.510
95.767
19.648.743
8.858.918
130.171
8.728.747
158.032
106.798
51.234
48.290.432
-
839.114
831.289
7.825
44.433.988
-
17.706.615
114.228
17.592.387
-
14.068.510
120.378
13.948.132
-
3.886.494
488.219
3.398.275
-
3.992.182
492.305
3.499.877
-
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
48,22%
27,02%
0,53%
1,32%
0,23%
0,36%
:
:
:
:
:
Hedging
Tagihan
Liabilitas
44.252.141 44.252.141
-
1
2
3
1.083.417 1.083.417
3.918.511 3.918.511
39.250.213 39.250.213
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1.729.257 1.729.257
-
148.410
124.802
1
2
1.729.257 1.729.257
-
-
148.410
-
124.802
-
45.981.398 45.981.398
-
1.629.300 1.540.716
4
5
6
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
C. Lainnya
Jumlah
1.480.890 1.415.914
420
899
45.205
12.585
1.435.265 1.402.430
-
Catatan :
1,38%
3,08%
1,86%
3,24%
16,33%
2,65%
78,25%
59,78%
0,48%
0,91%
0,00%
4,20%
24,32%
2,21%
72,67%
79,53%
-
-
11,52%
8,47%
5.51%
1.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan Deutsche Bank AG —
Cabang Indonesia pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan (Rekan
penanggung jawab Liana Lim, S.E., CPA), dengan opini wajar tanpa pengecualian dalam
laporannya tertanggal 28 Maret 2016, dan laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun
yang berakhir 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta
Widjaja & Rekan (Rekan penanggung jawab Elisabeth Imelda, SE, M.Ak., CPA), dengan
opini wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 2 April 2015. Karena informasi
keuangan di atas diambil dari laporan keuangan, maka informasi tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.
2.
-
Penyajian informasi keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank” dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015
tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
3.
9,47%
9,32%
2,57%
Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp 13.785,00
Kurs per 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp 12.385,00
4.
Laporan Keuangan ini dapat dilihat melalui website : http://www.deutsche-bank.co.id
Pengurus Bank
Chief Country Oicer
Head of Global Transactional Banking & Investor Services
Chief Operating Oicer
Country Finance Director
Direktur Kepatuhan
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
A. Terkait dengan Nilai Tukar
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Nilai
Notional
Kolektif
31 Des 2015
Transaksi
PPA wajib dibentuk
Individual
Tagihan Komitmen
Ii Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
D
-
III Informasi Lain
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
Posisi 31 Desember 2015
(dalam jutaan rupiah)
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KL
Per 31 Desember 2015
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
I
DPK
Transaksi Spot dan Derivatif
Pos-Pos
Pos-Pos
63.206
63.206
1.001.298
1.001.298
-
L
443.888
443.888
740.116
740.116
-
(dalam jutaan rupiah)
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Jumlah
-
Per 31 Desember 2015 dan 2014
1.
2.
3.
4.
5.
Posisi 31 Desember 2014
M
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
No.
8.3 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
II.
( dalam jutaan rupiah)
2015
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
-
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
nilai atas aset produktif
Pos-Pos
per 31 Desember 2015 dan 2014
CKPN
Komponen Modal
8.
No.
No.
2014
I.
2.
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
periode 1 Januari s/d 31 Desember 2015 dan 2014
Kunardy Lie
Elwin Karyadi
Anand Joshi
Hariyanto*
Nisha Bhambhani
Jakarta, 31 Maret 2016
S.E. & O
Manajemen
* Dalam proses untuk melakukan Fit and Proper Test
Pemilik Bank
Kunardy Lie
Chief Country Oicer
Deutsche Bank AG
Elwin Karyadi
Head of Global Transactional Banking &
Investor Services
Jakarta Branch :
Deutsche Bank Building
80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310
Tel (62) (21) 331092. 3904792 Fax (62) (21) 335252
Telex 61524 db ia Swift : DEUTIDJA
Surabaya Branch :
Wisma Dharmala 7th Floor. Suite 6
101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270
Tel (62) (31) 5311822 Fax (62) (31) 5316272
Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456. Surabaya 60014
Laporan Posisi Keuangan
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
No.
Pos-Pos
31 Des 2015 31 Des 2014
Aset
Kas
9.398
10.090
Penempatan pada Bank Indonesia
11.248.278 4.695.091
Penempatan pada bank lain
1.451.653 1.958.071
Tagihan spot dan derivatif
1.629.300 1.371.571
Surat berharga
4.516.330 6.914.285
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
2.204.981 4.659.651
b. Tersedia untuk dijua
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
2.311.349 2.254.634
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
1.327.100 2.943.100
8. Tagihan akseptasi
182.251
337.294
9. Kredit
6.876.925 9.605.490
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6.876.925 9.605.490
10. Pembiayaan syariah 1)
11. Penyertaan
1.500
1.500
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/(219.961)
(111.180)
a. Surat berharga
b. Kredit
(218.538)
(104.428)
c. Lainnya
(1.423)
(6.752)
13. Aset tidak berwujud
3.722
3.722
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/(3.722)
(3.722)
14. Aset tetap dan inventaris
115.613
107.228
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(96.540)
(90.590)
15. Aset non produktif
69.768
28.217
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
1
1
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor 2)
69.767
28.216
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
69.767
28.216
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan 1)
18. Aset pajak tangguhan
19 Aset lainnya
360.092
614.550
Total Aset
27.471.707 28.384.717
Liabilitas dan Ekuitas
1. Giro
7.802.692 8.037.867
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
3.218.686 3.285.969
4. Dana investasi revenue sharing 3)
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
6.459.263 7.502.414
7. Liabilitas spot dan derivatif
1.540.716 1.486.041
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9. Utang akseptasi
182.251
337.294
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor 2)
3.560.768 1.816.315
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
3.560.768 1.816.315
14. Liabilitas pajak tangguhan
27.607
6.385
15. Liabilitas lainnya
1.883.729 3.763.842
16. Dana investasi proit sharing 1)
Total Liabilitas
24.675.712 26.236.127
Ekuitas
17 Modal disetor
1.387.393 1.387.393
a. Modal dasar
1.387.393 1.387.393
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18 Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
8.582
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
8.582
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi (4)
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
1.400.020
761.197
a. Tahun-tahun lalu
761.197
b. Tahun berjalan
638.823
761.197
Total Ekuitas Yang Dapat Diatribusikan Kepada Pemilik
25. Kepentingan Non Pengendali (6)
Total Ekuitas
2.795.995 2.148.590
Total Liabilitas dan Ekuitas
27.471.707 28.384.717
1.
2.
3.
4.
5.
Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Per 31 Desember 2015 dan 2014
(dalam jutaan rupiah)
No.
Pos-Pos
2015
1.
Dana Usaha
4.647.202
2.826.493
1.1 Dana Usaha
3.259.809
1.439.100
1.2 Modal disetor
1.387.393
1.387.393
Cadangan
-
-
2.1 Cadangan Umum
-
-
2.2 Cadangan Tujuan
-
-
3.
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
761.197
-
4.
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
638.823
377.805
5.
Revaluasi aset tetap
6.
Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan
7.
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
-
nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia utk dijual
-
-
99.654
83.630
Faktor pengurang modal
-
-
8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
-
8.2 Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
-
-
(97.718)
(142.821)
8.4 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
-
-
8.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
-
-
8.6 Perhitungan pajak tangguhan
-
-
8.7 Goodwill
-
-
8.8 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
8.9 Penyertaan
-
-
8.10Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-
8.11Eksposur sekuritisasi
Total Modal
III. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Kredit *)
-
-
6.049.158
3.145.107
7.972.294
6.690.391
IV. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Operasional
2.934.898
2.626.191
V.
1.636.928
2.325.064
Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Risiko Pasar
VI. Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
VII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Sesuai Proil Risiko
VIII. Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
*)
12.544.120 11.641.646
9% - 10%
9% - 10%
48,22%
27,02%
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor
pengurang Modal bank dan atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah
diperhitungkan Risiko Pasar
2014
Pendapatan dan Beban Operasional
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
1.352.451
a. Rupiah
1.331.934
b. Valuta asing
20.517
2. Beban Bunga
640.963
a. Rupiah
636.582
b. Valuta asing
4.381
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
711.488
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
1.995.119
i. Surat berharga
223.744
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.771.375
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
294.083
i. Surat berharga
294.083
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
503.045
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
495.159
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
11.840
i. Pendapatan lainnya
16.636
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
1.854.046
i. Surat berharga
292.770
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.561.276
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
239.994
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
119.700
i. Surat berharga
ii. Kredit
119.700
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. komisi/provisi/fee dan administrasi
199.933
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
254.722
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
379.945
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
267.542
Laba (Rugi) Operasional
979.030
Pendapatan dan Beban Non Operasional
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(16.707)
Laba (Rugi) Non Operasional
(16.707)
Laba (Rugi) Tahun Berjalan Sebelum Pajak
962.323
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
323.500
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
Laba (Rugi) Tahun Berjalan Setelah Pajak Bersih
638.823
Penghasilan Komprehensif Lain
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
8.582
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 8.582
Total Laba/(Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan
647.405
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik
638.823
Kepentingan Non Pengendali
Total Laba Tahun Berjalan
638.823
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik
8.582
Kepentingan Non Pengendali
Total Penghasilan Komprehensif Lain Tahun Berjalan
8.582
Transfer Laba (Rugi) Ke Kantor Pusat
Dividen
Laba Bersih Per Saham
-
No.
Pos-Pos
Posisi 31 Desember 2015
L
1.251.667
1.217.138
34.529
639.335
637.880
1.455
612.332
1.322.541
289.355
1.033.186
478.501
478.501
656.482
452.900
7.899
1.381.371
288.826
1.092.545
147.557
10.505
5.545
4.960
153.330
266.421
431.970
527.170
1.139.502
292
(14.557)
(14.265)
1.125.237
364.040
761.197
761.197
761.197
761.197
471.613
-
DPK
I. Pihak Terkait
1. Penempatan pada bank lain
63.206
a. Rupiah
b. Valuta asing
63.206
2. Tagihan spot dan derivatif
1.001.298
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.001.298
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
510.635
a. Rupiah
82.493
b. Valuta asing
428.142
11. Aset yang diambil alih
II Pihak Tidak Terkait
1. Penempatan pada bank lain
1.388.447
a. Rupiah
1.205.782
b. Valuta asing
182.665
2. Tagihan spot dan derivatif
628.002
a. Rupiah
b. Valuta asing
628.002
3. Surat berharga
4.516.330
a. Rupiah
4.516.330
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
1.327.100
a. Rupiah
500.000
b. Valuta asing
827.100
6. Tagihan Akseptasi
182.251
7. Kredit
6.253.276
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
6.253.276
i. Rupiah
4.733.704
ii. Valuta asing
1.519.572
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
1.500
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening administratif
22.536.222
a. Rupiah
9.605.295
b. Valuta asing
12.930.927
11. Aset yang diambil alih
1
KL
D
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
411.876
411.876
411.876
456.347
55.545
400.802
-
6.
7.
8.
9.
10.
Iii. Tagihan Kontinjensi
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
Iv. Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
M
Jumlah
-
-
-
443.888
443.888
740.116
740.116
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
510.635
82.493
428.142
-
695.445
81.567
613.878
-
-
-
-
-
695.445
81.567
613.878
-
-
-
-
1.388.447 1.514.183
1.205.782 849.703
182.665
664.480
628.002
631.455
628.002
631.455
4.516.330 6.914.285
4.516.330 6.914.285
-
-
-
-
-
1.514.183
849.703
664.480
631.455
631.455
6.914.285
6.914.285
-
127.716
127.716
127.716
285.834
285.834
-
-
398.437
-
-
- 2.943.100
- 2.200.000
743.100
337.294
83.959 9.605.490
398.437
102.194
296.243
-
-
-
83.959 9.605.490
83.959 7.096.704
- 2.508.786
1.500
- 12.994.768
- 5.082.389
- 7.912.380
1
- 1.327.100 2.943.100
500.000 2.200.000
827.100
743.100
182.251
337.294
84.057 6.876.925 9.123.094
84.057 6.876.925 9.123.094
84.057 5.229.637 6.910.551
- 1.647.288 2.212.543
1.500
1.500
- 23.278.403 12.874.375
- 9.660.840 5.079.653
- 13.617.563 7.794.722
1
1
120.393
2.736
117.658
-
219.961
285.811
-
111.180
253.998
-
-
-
(dalam jutaan rupiah)
No.
Posisi 31 Desember 2014
PPA wajib dibentuk
CKPN
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
14.517
16.478
-
-
-
-
19.552
13.730
-
-
207.983
-
1.423
10.555
-
13.271
1.093
97.899
39.338
103.215
-
83.959
-
6.752
20.469
-
29.431
2.494
65.139
33.673
83.959
6.020
Tabel Perhitungan Rasio Keuangan
per 31 Desember 2015 dan 2014
(dalam %)
31 Des 2014
No.
Rasio
2015
2014
Rasio Kinerja
48.554.739
-
43.585.557
-
19.744.510
95.767
19.648.743
8.858.918
130.171
8.728.747
158.032
106.798
51.234
48.290.432
-
839.114
831.289
7.825
44.433.988
-
17.706.615
114.228
17.592.387
-
14.068.510
120.378
13.948.132
-
3.886.494
488.219
3.398.275
-
3.992.182
492.305
3.499.877
-
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
48,22%
27,02%
0,53%
1,32%
0,23%
0,36%
:
:
:
:
:
Hedging
Tagihan
Liabilitas
44.252.141 44.252.141
-
1
2
3
1.083.417 1.083.417
3.918.511 3.918.511
39.250.213 39.250.213
-
-
B. Terkait dengan Suku Bunga
1.729.257 1.729.257
-
148.410
124.802
1
2
1.729.257 1.729.257
-
-
148.410
-
124.802
-
45.981.398 45.981.398
-
1.629.300 1.540.716
4
5
6
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
C. Lainnya
Jumlah
1.480.890 1.415.914
420
899
45.205
12.585
1.435.265 1.402.430
-
Catatan :
1,38%
3,08%
1,86%
3,24%
16,33%
2,65%
78,25%
59,78%
0,48%
0,91%
0,00%
4,20%
24,32%
2,21%
72,67%
79,53%
-
-
11,52%
8,47%
5.51%
1.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan Deutsche Bank AG —
Cabang Indonesia pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan (Rekan
penanggung jawab Liana Lim, S.E., CPA), dengan opini wajar tanpa pengecualian dalam
laporannya tertanggal 28 Maret 2016, dan laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun
yang berakhir 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta
Widjaja & Rekan (Rekan penanggung jawab Elisabeth Imelda, SE, M.Ak., CPA), dengan
opini wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 2 April 2015. Karena informasi
keuangan di atas diambil dari laporan keuangan, maka informasi tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.
2.
-
Penyajian informasi keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank” dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015
tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
3.
9,47%
9,32%
2,57%
Kurs valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp 13.785,00
Kurs per 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp 12.385,00
4.
Laporan Keuangan ini dapat dilihat melalui website : http://www.deutsche-bank.co.id
Pengurus Bank
Chief Country Oicer
Head of Global Transactional Banking & Investor Services
Chief Operating Oicer
Country Finance Director
Direktur Kepatuhan
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
A. Terkait dengan Nilai Tukar
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Nilai
Notional
Kolektif
31 Des 2015
Transaksi
PPA wajib dibentuk
Individual
Tagihan Komitmen
Ii Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
D
-
III Informasi Lain
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
Posisi 31 Desember 2015
(dalam jutaan rupiah)
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KL
Per 31 Desember 2015
Laporan Komitmen dan Kontinjensi
I
DPK
Transaksi Spot dan Derivatif
Pos-Pos
Pos-Pos
63.206
63.206
1.001.298
1.001.298
-
L
443.888
443.888
740.116
740.116
-
(dalam jutaan rupiah)
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif
Jumlah
-
Per 31 Desember 2015 dan 2014
1.
2.
3.
4.
5.
Posisi 31 Desember 2014
M
-
Cadangan Penyisihan Kerugian
No.
8.3 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
II.
( dalam jutaan rupiah)
2015
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
-
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
nilai atas aset produktif
Pos-Pos
per 31 Desember 2015 dan 2014
CKPN
Komponen Modal
8.
No.
No.
2014
I.
2.
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
periode 1 Januari s/d 31 Desember 2015 dan 2014
Kunardy Lie
Elwin Karyadi
Anand Joshi
Hariyanto*
Nisha Bhambhani
Jakarta, 31 Maret 2016
S.E. & O
Manajemen
* Dalam proses untuk melakukan Fit and Proper Test
Pemilik Bank
Kunardy Lie
Chief Country Oicer
Deutsche Bank AG
Elwin Karyadi
Head of Global Transactional Banking &
Investor Services