LapKeu Triwulan I Bank Artha Graha 2013
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
31 MAR 2013 31 DES 2012
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
232.428
1.763.654
630.645
-
483.196
1.334.901
3
128.112
280.055
1.320.952
3
115.945
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
31 MAR 2013 31 MAR 2012
POS-POS
NO.
15.517.313
137
22.757
15.212.135
137
(51.046 )
(336 )
761.277
(33.001 )
(10.201)
(345)
755.510
(28.796)
28.980
-
29.147
-
32
29.620
231.324
20.714.599
29.620
205.125
20.558.771
3.024.523
1.161.329
12.826.571
41.108
128.112
-
3.220.092
1.123.313
13.057.709
17
52.311
115.945
-
713.687
3.307
7.933
713.687
4.410
7.311
346.406
18.252.976
15
326.632
18.621.442
1.502.424
(51.195 )
-
1.502.424
(551.619)
-
416.922
-
418.787
50.000
-
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
467.425
427.383
40.042
214.066
196.752
17.314
253.359
442.283
410.563
31.720
278.210
265.201
13.009
164.073
31.584
33.956
4.361
-
5.934
-
475
12.955
6.397
7.396
6.401
10.548
5.597
5.476
211.465
165.314
3.096
-
5.950
-
5.419
5.522
39.310
2
81.947
3.306
78.385
(179.881 )
73.478
5.835
25
75.027
5.976
66.979
(131.358)
32.715
(138 )
943
5.858
6.663
80.141
268
532
705
1.505
34.220
4.406
-
9.754
-
75.735
24.466
-
-
BANK
31 MAR 2013 31 DES 2012
POS-POS
I
B.
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
180.243
1.724.084
379.759
1
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III
IV
I
972
-
-
9.277
-
3.491
2.099.185
8.267
2.242.329
-
-
6.142
-
1.823
-
120.547
43.819
972
-
-
6.995
-
6.888
-
123.221
30.504
50.000
118.779
30.046
50.000
BANK
31 MAR 2013
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
31 MAR 2012
478.184
(217.162 )
16.349
(74.746 )
(72.738 )
(5.675 )
(3.609 )
460.302
(278.802 )
47.398
(75.027 )
(72.955 )
949
(9.754 )
120.603
72.111
22.757
(305.177 )
(26.047 )
(308.467 )
(3.468 )
(896.602 )
(35.731 )
(935.801 )
20.558
(389.904 )
(11.113 )
(6.599 )
(387.058 )
29.594
1.920.496
9.810
30.001
1.989.901
(574.922 )
1.126.211
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
449.321
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
(345.478 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
(127)
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
454.620
-
-
-
63.117
75.735
2.461.623
63.117
1.937.329
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
2.461.623
1.937.329
DIVIDEN
-
-
20.714.599
20.558.771
5,79
2,85
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
-
75.735
24.466
-
-
75.735
24.339
(134 )
(217.090 )
(2.653 )
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
(219.877 )
LABA BERSIH PER SAHAM
(660.962 )
Tambahan modal disetor lainnya
450.423
Pembayaran pinjaman diterima
(1.102 )
Pembayaran pinjaman subordinasi
2.838
(1.102 )
464.147
3.299
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
2.626.726
4.040.064
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
2.284.086
4.507.510
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Giro pada Bank Indonesia
180.243
162.185
1.404.084
1.482.171
Giro pada bank lain
179.759
153.436
520.000
2.709.718
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
-
-
2.284.086
4.507.510
BANK
2013
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2012
D
M
JUMLAH
L
483.605
418.787
2.585
12.233
50.000
-
(198.561 )
(440.005)
(49.475)
-
(69 )
(69 )
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
(69)
(69)
-
1.050.043
617.895
336.425
204.579
131.846
120.796
120.796
713.687
713.687
(69 )
(69 )
34.795
497.168
497.168
(69)
(69)
38.483
32.475
35.918
2.790.926
1.612.230
2.823.401
1.648.148
15.248.636
12.781.051
1.365.109
1.171.532
579.910
641.387
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
16,80%
11,56%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
16,42%
11,29%
DPK
KL
D
M
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
NO.
BANK
31 MAR 2013
31 MAR 2012
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
16,42%
11,29%
1,27%
0,72%
0,28%
0,84%
0,77%
1,56%
17,55%
5,52%
85,28%
91,21%
4,11%
3,66%
2,45%
4,98%
2,61%
0,67%
9,52%
3,45%
93,13%
78,48%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,29%
2,41%
8,03%
8,34%
2,95%
JUMLAH
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
111.515
-
-
-
-
-
111.515
-
44.927
457.200
-
-
-
-
44.927
457.200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
25.108
6.380
-
-
-
-
-
25.108
6.380
-
-
-
-
-
-
-
219.119
160.304
-
-
-
336
219.119
160.640
6.299
146.662
-
-
-
475
6.299
147.137
-
-
-
-
-
-
1.856
-
-
-
-
1.856
1.753.236
64.864
-
-
-
-
1.753.236
64.864
2.153.607
-
-
-
-
-
2.153.607
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
128.112
-
-
-
-
128.112
106.709
-
-
-
-
106.709
1.055.549
15.339
1.649
-
2.209
-
6.750
-
6.360
-
1.072.517
15.339
738.542
14.177
2.225
-
26.119
-
21
-
24.378
-
791.285
14.177
31 MARET 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2013
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.018
1.604.261
20
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 MARET 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
10.817.932
1.706.084
1.066.497
611.770
76.527
23.248
173
-
15.711
-
11.976.840
2.341.102
10.109.206
1.825.765
417.701
-
204.856
4.780
275.965
-
103.114
72.241
11.110.842
1.902.786
67.176
1,018,503
137
-
75,585
688,877
-
54.293
23.248
1.580
-
-
7.080
-
121.469
98.833
1.716.040
137
-
103.856
126.544
1.825.993
137
-
54.008
-
13
3.504
-
-
-
103.869
126.544
1.883.505
137
-
141.547
210.271
9.340
-
7.823
10.445
86.893
141.547
210.271
114.501
154.850
161.688
240
-
9.833
95.601
199
154.850
161.688
105.873
167.192
50.000
51.382
239.104
7,01%
1,73%
29,53%
20,43%
33.799
50.000
296.028
475.486
5,62%
1,62%
44,90%
39,37%
25.763
134.661
532
25.971
22.283
529
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
972
-
972
1
-
-
-
-
-
-
JUMLAH
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2013
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
(139.487)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
*) Meninggal dunia pada 16 Maret 2013
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
**) Dalam proses fit & proper test Bank Indonesia
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Reggie Harjadi*)
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
Handoyo (Jet) Soedirdja**)
PEMILIK BANK
PER PER 31 MARET 2013
PT. Sumber Kencana Graha
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
16.70%
10.10%
5.44%
6.31%
6.31%
6.31%
48.83%
100.00%
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan
Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan
Bank
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan
mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa
Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma, dan pemegang saham akhir
PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri, PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Pirus
Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 31 Maret 2013 dan 2012 adalah Rp.9.717,50 dan Rp.9.144,-
Jakarta, April 2013
SE & O
Direksi
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
(7.767 )
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(251.043)
-
-
II
-
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
488.285
416.922
33.496
37.867
-
(190.794 )
Modal Pelengkap
(1.102 )
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
994.335
950.804
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Kas
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
268
(658.206 )
(3.024 )
1.740.883
1.451.228
-
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
LAPORAN ARUS KAS
POS-POS
BANK
31 MAR 2013 31 MAR 2012
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(127)
-
-
101.214
71.543
-
-
-
454.620
-
49.461
-
15.759
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
NO.
336
4.383
-
Kolektif
46.663
-
2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
336
128.775
109.994
-
CKPN
Individual
475
143.308
-
Kolektif
152.245
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
475
118.005
357.006
-
Andy Kasih
Direktur Utama
R. Rudy Tjandra
Direktur
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
31 MAR 2013 31 DES 2012
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
232.428
1.763.654
630.645
-
483.196
1.334.901
3
128.112
280.055
1.320.952
3
115.945
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
31 MAR 2013 31 MAR 2012
POS-POS
NO.
15.517.313
137
22.757
15.212.135
137
(51.046 )
(336 )
761.277
(33.001 )
(10.201)
(345)
755.510
(28.796)
28.980
-
29.147
-
32
29.620
231.324
20.714.599
29.620
205.125
20.558.771
3.024.523
1.161.329
12.826.571
41.108
128.112
-
3.220.092
1.123.313
13.057.709
17
52.311
115.945
-
713.687
3.307
7.933
713.687
4.410
7.311
346.406
18.252.976
15
326.632
18.621.442
1.502.424
(51.195 )
-
1.502.424
(551.619)
-
416.922
-
418.787
50.000
-
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
467.425
427.383
40.042
214.066
196.752
17.314
253.359
442.283
410.563
31.720
278.210
265.201
13.009
164.073
31.584
33.956
4.361
-
5.934
-
475
12.955
6.397
7.396
6.401
10.548
5.597
5.476
211.465
165.314
3.096
-
5.950
-
5.419
5.522
39.310
2
81.947
3.306
78.385
(179.881 )
73.478
5.835
25
75.027
5.976
66.979
(131.358)
32.715
(138 )
943
5.858
6.663
80.141
268
532
705
1.505
34.220
4.406
-
9.754
-
75.735
24.466
-
-
BANK
31 MAR 2013 31 DES 2012
POS-POS
I
B.
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
180.243
1.724.084
379.759
1
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III
IV
I
972
-
-
9.277
-
3.491
2.099.185
8.267
2.242.329
-
-
6.142
-
1.823
-
120.547
43.819
972
-
-
6.995
-
6.888
-
123.221
30.504
50.000
118.779
30.046
50.000
BANK
31 MAR 2013
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
31 MAR 2012
478.184
(217.162 )
16.349
(74.746 )
(72.738 )
(5.675 )
(3.609 )
460.302
(278.802 )
47.398
(75.027 )
(72.955 )
949
(9.754 )
120.603
72.111
22.757
(305.177 )
(26.047 )
(308.467 )
(3.468 )
(896.602 )
(35.731 )
(935.801 )
20.558
(389.904 )
(11.113 )
(6.599 )
(387.058 )
29.594
1.920.496
9.810
30.001
1.989.901
(574.922 )
1.126.211
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
449.321
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
(345.478 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
(127)
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
454.620
-
-
-
63.117
75.735
2.461.623
63.117
1.937.329
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
2.461.623
1.937.329
DIVIDEN
-
-
20.714.599
20.558.771
5,79
2,85
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
-
75.735
24.466
-
-
75.735
24.339
(134 )
(217.090 )
(2.653 )
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
(219.877 )
LABA BERSIH PER SAHAM
(660.962 )
Tambahan modal disetor lainnya
450.423
Pembayaran pinjaman diterima
(1.102 )
Pembayaran pinjaman subordinasi
2.838
(1.102 )
464.147
3.299
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
2.626.726
4.040.064
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
2.284.086
4.507.510
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Giro pada Bank Indonesia
180.243
162.185
1.404.084
1.482.171
Giro pada bank lain
179.759
153.436
520.000
2.709.718
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
-
-
2.284.086
4.507.510
BANK
2013
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2012
D
M
JUMLAH
L
483.605
418.787
2.585
12.233
50.000
-
(198.561 )
(440.005)
(49.475)
-
(69 )
(69 )
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
(69)
(69)
-
1.050.043
617.895
336.425
204.579
131.846
120.796
120.796
713.687
713.687
(69 )
(69 )
34.795
497.168
497.168
(69)
(69)
38.483
32.475
35.918
2.790.926
1.612.230
2.823.401
1.648.148
15.248.636
12.781.051
1.365.109
1.171.532
579.910
641.387
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
16,80%
11,56%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
16,42%
11,29%
DPK
KL
D
M
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
NO.
BANK
31 MAR 2013
31 MAR 2012
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
16,42%
11,29%
1,27%
0,72%
0,28%
0,84%
0,77%
1,56%
17,55%
5,52%
85,28%
91,21%
4,11%
3,66%
2,45%
4,98%
2,61%
0,67%
9,52%
3,45%
93,13%
78,48%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,29%
2,41%
8,03%
8,34%
2,95%
JUMLAH
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
111.515
-
-
-
-
-
111.515
-
44.927
457.200
-
-
-
-
44.927
457.200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
25.108
6.380
-
-
-
-
-
25.108
6.380
-
-
-
-
-
-
-
219.119
160.304
-
-
-
336
219.119
160.640
6.299
146.662
-
-
-
475
6.299
147.137
-
-
-
-
-
-
1.856
-
-
-
-
1.856
1.753.236
64.864
-
-
-
-
1.753.236
64.864
2.153.607
-
-
-
-
-
2.153.607
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
128.112
-
-
-
-
128.112
106.709
-
-
-
-
106.709
1.055.549
15.339
1.649
-
2.209
-
6.750
-
6.360
-
1.072.517
15.339
738.542
14.177
2.225
-
26.119
-
21
-
24.378
-
791.285
14.177
31 MARET 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2013
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.018
1.604.261
20
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 MARET 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
10.817.932
1.706.084
1.066.497
611.770
76.527
23.248
173
-
15.711
-
11.976.840
2.341.102
10.109.206
1.825.765
417.701
-
204.856
4.780
275.965
-
103.114
72.241
11.110.842
1.902.786
67.176
1,018,503
137
-
75,585
688,877
-
54.293
23.248
1.580
-
-
7.080
-
121.469
98.833
1.716.040
137
-
103.856
126.544
1.825.993
137
-
54.008
-
13
3.504
-
-
-
103.869
126.544
1.883.505
137
-
141.547
210.271
9.340
-
7.823
10.445
86.893
141.547
210.271
114.501
154.850
161.688
240
-
9.833
95.601
199
154.850
161.688
105.873
167.192
50.000
51.382
239.104
7,01%
1,73%
29,53%
20,43%
33.799
50.000
296.028
475.486
5,62%
1,62%
44,90%
39,37%
25.763
134.661
532
25.971
22.283
529
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
972
-
972
1
-
-
-
-
-
-
JUMLAH
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2013
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
(139.487)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
*) Meninggal dunia pada 16 Maret 2013
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
**) Dalam proses fit & proper test Bank Indonesia
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Reggie Harjadi*)
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
R. Rudy Tjandra
Witadinata Sumantri
Handoyo (Jet) Soedirdja**)
PEMILIK BANK
PER PER 31 MARET 2013
PT. Sumber Kencana Graha
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
16.70%
10.10%
5.44%
6.31%
6.31%
6.31%
48.83%
100.00%
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan
Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan
Bank
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan
mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa
Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma, dan pemegang saham akhir
PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri, PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Pirus
Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 31 Maret 2013 dan 2012 adalah Rp.9.717,50 dan Rp.9.144,-
Jakarta, April 2013
SE & O
Direksi
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
(7.767 )
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(251.043)
-
-
II
-
31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
488.285
416.922
33.496
37.867
-
(190.794 )
Modal Pelengkap
(1.102 )
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
994.335
950.804
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Kas
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
268
(658.206 )
(3.024 )
1.740.883
1.451.228
-
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
LAPORAN ARUS KAS
POS-POS
BANK
31 MAR 2013 31 MAR 2012
POS-POS
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2013 DAN 31 MARET 2012
(127)
-
-
101.214
71.543
-
-
-
454.620
-
49.461
-
15.759
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
NO.
336
4.383
-
Kolektif
46.663
-
2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
336
128.775
109.994
-
CKPN
Individual
475
143.308
-
Kolektif
152.245
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
475
118.005
357.006
-
Andy Kasih
Direktur Utama
R. Rudy Tjandra
Direktur