Annual Report Bank Artha Graha 2012
Spreading
(2)
PENGANTAR Preface
KILAS PERISTIWA DAN KEPEDULIAN PERUSAHAAN TAHUN 2012 2012 Events Highlights and Corporate Care
IKHTISAR KEUANGAN DAN SAHAM Financial and Stock Highlights
LAPORAN MANAJEMEN Management Report PROFIL PERUSAHAAN Company Proile
Proil Perusahaan | Company Proile
Visi, Misi dan Nilai-Nilai Perusahaan | Vision, Mission and Company Values Sekilas Bank Artha Graha Internasional | Bank Artha Graha Internasional in Brief Struktur Kepemilikan Saham | Shareholder Structure
Bidang dan Kegiatan Usaha | Business Segment and Activity Struktur Organisasi | Organization Structure
Proil Dewan Komisaris | Proile of the Board of Commissioners Proil Direksi | Proile of the Board of Directors
Pejabat Eksekutif | Executive Oficers Sumber Daya Manusia | Human Resources
Pencitraan atas Produk dan Layanan | Image of Product and Service Penyaluran Dana | Lending
Treasury dan Perbankan Internasional | Treasury and International Banking Teknologi Informasi | Information Technology
Kuasi Reorganisasi dan Penawaran Umum Terbatas IV | Quasy Reorganization and Limited Public Offering IV ANALISIS DAN PEMBAHASAN MANAJEMEN
Management Analysis and Review TATA KELOLA PERUSAHAAN Good Corporate Governance
TANGGUNG JAWAB SOSIAL PERUSAHAAN Corporate Social Responsibility
STRATEGI DAN RENCANA KERJA 2013 Strategy and Work Program 2013
INFORMASI PERUSAHAAN Company's Information
INFORMASI PEMEGANG SAHAM Shareholders Information
PENGUNGKAPAN PERMODALAN SERTA PENGUNGKAPAN EKSPOSUR RISIKO DAN PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO BANK
Bank Capital, Risk Exposure and Risk Management Disclosure LAPORAN KEUANGAN AUDIT
Audited Financial Report
1
2
9
13
21
22
23
24
26
27
28
30
32
34
35
38
40
42
43
45
49
57
117
121
125
135
143
(3)
Spreading
Our Wings
Tahun 2012 merupakan tahun konsolidasi bagi Bank Artha Graha
Internasional. Berbagai strategi penguatan internal telah direalisasikan,
diantaranya dengan peningkatan kualitas portofolio kredit serta penguatan
struktur permodalan melalui Kuasi Reorganisasi dan Penawaran Umum
Terbatas IV.
Keberhasilan proses konsolidasi ini semakin memantapkan langkah Bank
Artha Graha Internasional untuk pengembangan usaha di masa yang akan
datang, sehingga dapat memberikan nilai tambah yang berkelanjutan bagi
para pemangku kepentingan.
2012 was the year of consolidation for Bank Artha Graha Internasional. Various internal reinforcement strategies have been realized, such as the quality of loan portfolio improvement and strengthening capital structure through the Quasy Reorganization and Limited Public Offering IV.
The success of this consolidation process will strengthen Bank Artha Graha Internasional development in the future, which will provide sustainable value for all stakeholders.
(4)
1 Pebruari/February
Kilas Peristiwa dan Kepedulian Perusahaan Tahun 2012
2012 Events Highlights and Corporate Care
Januari
17 Januari. Bank Artha Graha Internasional dan Artha Graha Peduli bekerja sama dengan Dandim Serang, Banten, memberikan bantuan sembako kepada korban banjir Serang, Banten.
24 Januari. Artha Graha Peduli melalui kantor cabang Bank Artha Graha Internasional Surabaya berpartisipasi dalam kegiatan bakti sosial Divisi Infanteri Kostrad di Lumajang, Jawa Timur.
Pebruari
1 Pebruari. Penempatan kader Sumber Daya Manusia yang berasal dari Management Development Program (MDP) Kredit I yang dimulai pada 2011.
9 Pebruari. Penyelenggaraan kegiatan Kredit Pemilikan Rumah (KPR) Reward 2011 sebagai salah satu bentuk apresiasi Manajemen terhadap Wilayah Bank Artha Graha Internasional yang memiliki kontribusi terbesar dalam menyalurkan KPR pada 2011.
15 Pebruari. Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Bombana, Konawe Selatan, Sulawesi Tenggara.
17 Pebruari. Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Angata, Konawe Selatan, Sulawesi Tenggara.
January
17 January. Bank Artha Graha Internasional and Artha Graha
Peduli worked together with the Military District Commander of Serang, Banten, in distributing aids of sembako (9 basic commodities) to the lood victims in Serang, Banten.
24 January. Artha Graha Peduli through Bank Artha
Graha Internasional Surabaya Branch participated in the social activity arranged by Kostrad Infrantry Division in Lumajang, East Java.
February
1 February. Assignment of Human Resources cadres
originating from Management Development Program (MDP) Credit I launched in 2011.
9 February. Implementation of Housing Loan Reward
(KPR) 2011, representing one of the Management’s appreciations to Bank Artha Graha International Area with the biggest contribution in distributing KPR in 2011.
15 February. Opening of Bank Artha Graha Internasional
Cash Ofice Bombana, South Konawe, Southeast Sulawesi.
17 February. Opening of Bank Artha Graha Internasional
Cash Ofice Angata, South Konawe, Southeast Sulawesi.
17 Januari/January 24 Januari/January 9 Pebruari/February
(5)
27 Pebruari. Relokasi Kantor Cabang Pembantu Bank Artha Graha Internasional Hasanuddin, Makassar, ke Komplek Ruko Latimojong, Jl. Veteran No. F7, Makassar.
Maret
22-24 Maret. Bank Artha Graha Internasional berpartisipasi dalam acara Days of Law Career 2012 (DOLC) di Fakultas Hukum, Universitas Indonesia.
April
2 April. Apresiasi kepada jajaran frontliner pemenang ajang Service Excellent All Star Competition (SEASC) Bank Artha Graha Internasional 2012.
10 April. Kantor Cabang Bank Artha Graha Internasional Manado memberikan bantuan Artha Graha Peduli untuk renovasi gedung Korem 131/Santiago, Manado, Sulawesi Utara.
18 April. Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Karawang di Jl. Ahmad Yani No. 88, Karawang, Jawa Barat.
23 April. Peresmian jaringan kantor Bank Artha Graha Internasional ke-100 melalui pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Tzu Chi di Komplek Gedung Buddha Tzu Chi, Jl. Pantai Indah Kapuk Boulevard, Jakarta Utara.
27 February. Relocation of Bank Artha Graha Internasional
Hasanuddin Sub-branch, Makassar, to Latimojong Ruko Complex, Jl. Veteran No. F7, Makassar.
March
22-24 March. Bank Artha Graha Internasional joined in
the program of Days of Law Career 2012 (DOLC) in the Faculty of Law, University of Indonesia.
April
2 April. Appreciation to the winning Frontliners of
Service Excellent All Star Competition (SEASC) of Bank Artha Graha Internasional 2012.
10 April. Bank Artha Graha Internasional Manado Branch
granted support to Artha Graha Peduli in renovating the building of Korem 131/Santiago, Manado, North Sulawesi.
18 April. Opening of Bank Artha Graha Internasional
Cash Ofice Karawang in Jl. Ahmad Yani No. 88, Karawang, Jawa Barat.
23 April. Inauguration of the 100th ofice network of
Bank Artha Graha Internasional through the opening of Bank Artha Graha Internasional Tzu Chi Cash Ofice in the Building Complex of Buddha Tzu Chi, Jl. Pantai Indah Kapuk Boulevard, North Jakarta.
2 April/April
18 April/April 23 April/April
(6)
27 Mei/May
6 Mei/May 25 Mei/May
Mei
6 Mei. Tim basket Bank Artha Graha Internasional berhasil menjadi Juara I dalam turnamen basket 3 on 3 antar Bank se-Jakarta dalam event “One Day Championship Bank Mandiri Carnaval Fiesta”.
25 Mei. Sebagai bagian dalam Artha Graha Network, Bank Artha Graha Internasional menerima kunjungan resmi dari Delegasi Pemerintah beserta rombongan yang terdiri dari Pejabat dan Badan Usaha Daerah dari Propinsi Fujian, China.
27 Mei. Bank Artha Graha Internasional berpartisipasi dalam penyelamatan dan pelestarian alam lingkungan di sekitar Danau Buyan, Kabupaten Buleleng, Provinsi Bali, yang diselenggarakan PT. Nusa Bali Abadi (NBA) bekerjasama dengan Kementerian Kehutanan Republik Indonesia.
Juni
10 Juni. Dalam mensosialisasikan Gerakan Siswa Menabung, diselenggarakan SAGAFEST berupa kegiatan pertandingan futsal antar SLTP di wilayah Jabodetabek, bertempat di Lapangan Planet Futsal, Kelapa Gading, Jakarta Utara.
27 Juni. Sebagai bagian dari upaya untuk memajukan sektor Usaha Mikro Kecil dan Menengah, Bank Artha Graha Internasional kembali ambil bagian dalam Indonesia Banking Expo (IBEX) 2012 bertempat di Jakarta Covention Center (JCC).
29 Juni. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Bank Artha Graha Internasional untuk tahun buku 2011.
May
6 May. The Basket Team of Bank Artha Graha Internasional
was successful to be the 1st Champion in Jakarta’s Inter-bank basket tournament 3 on 3 in the event of “One Day Championship Bank Mandiri Carnaval Fiesta”.
25 May. As part of Artha Graha Network, Bank Artha
Graha Internasional received the oficial visit of the group of Government Delegation comprising the Oficials and Local Business Entrepreneurs of Fujian Province, China.
27 May. Bank Artha Graha Internasional joined in nature
rescue and conservation surrounding Buyan Lake, Buleleng Regency, Bali Province, which was arranged by PT. Nusa Bali Abadi (NBA) in cooperation with Ministry of Forestry Republic of Indonesia.
June
10 June. For the purpose of socialization of the Students’
Savings Movement, SAGAFEST was held in form of futsal games among Junior High Schools in Jabodetabek Area, located at Lapangan Planet Futsal, Kelapa Gading, North Jakarta.
27 June. As part of the effort to promote Small,
Medium and Micro Enterprises, again Bank Artha Graha Internasional participated in the Indonesian Banking Expo (IBEX) 2012 which venue was in Jakarta Covention Center (JCC).
29 June. Annual General Meeting of Shareholders of
Bank Artha Graha Internasional for the iscal year of 2011.
(7)
8-9 Juli/July 2 Agustus/August 9-20 Agustus/August
15 September/September 22 September/September 22 September/September
Juli
8-9 Juli. Kantor Cabang Bank Artha Graha Internasional Surabaya berpartisipasi dalam Rakerda Real Estate Indonesia (REI) Jatim yang diadakan di kota Batu, Malang, Jatim.
Agustus
2 Agustus. Dalam mengisi bulan Ramadhan, Bank Artha Graha Internasional berbagi kebahagiaan melalui pemberian bantuan paket kepada anak-anak yatim piatu.
9-20 Agustus. Sebagai bagian dari Artha Graha Network dan Artha Graha Peduli, Bank Artha Graha Internasional mengadakan kegiatan “Bakti Sosial Sembako Murah” untuk masyarakat kurang mampu khususnya yang berada di sekitar jaringan kantor Bank Artha Graha Internasional di seluruh Indonesia.
September
15 September. Relokasi Kantor Cabang Bank Artha Graha Internasional Kendari ke Jl. H. Abdullah Silondae No. 139, Kendari.
22 September.
• Bank Artha Graha Internasional menyelenggarakan
SAGAFEST – Quiz Tantangan SAGA bertempat di pusat perbelanjaan The Central, Pekanbaru, yang dikemas dalam bentuk kompetisi edukatif antar siswa SLTP.
• Penyelenggaraan kegiatan Edukasi Perbankan di Sekolah
Menengah Pertama (SMP) BPK Penabur, Cirebon.
July
8-9 July. Bank Artha Graha Internasional Surabaya
Branch joined in the Regional Workshop of Real Estate Indonesia (REI) East Java, which was held in Batu, Malang, East Java.
August
2 August. In passing the holy month of Ramadhan,
Bank Artha Graha Internasional shared the happiness by distributing packages to orphan children.
9-20 August. As part of Artha Graha Network and
Artha Graha Peduli, Bank Artha Graha Internasional held “Social Service of Low-Priced Sembako” for unfortunate community particularly those living around the ofice network of Bank Artha Graha Internasional all over Indonesia.
September
15 September. Relocation of Bank Artha Graha
Internasional Kendari Branch to Jl. H. Abdullah Silondae No. 139, Kendari.
22 September.
• Bank Artha Graha Internasional held SAGAFEST –
SAGA Challenge Quiz located in The Central Shopping Center, Pekanbaru, which was packed in an educative competition among students of Junior High School.
• Implementation of Banking Education to students in
(8)
Oktober
24-25 Oktober. Penyelenggaraan kegiatan Edukasi Perbankan kepada kalangan pelajar khususnya di SMP Frater, Makassar, Sulawesi Selatan, dan di SMA Rex Mundi, Manado, Sulawesi Utara.
26 Oktober. Untuk mendukung program Gerakan Siswa Menabung, Bank Artha Graha Internasional menyelenggarakan SAGAFEST dengan kegiatan Lomba Menggambar dan Mewarnai bertema “Petualangan Menabung Bersama SAGA” yang diikuti oleh lebih dari 600 siswa/siswi SD dan PAUD bertempat di Gedung Multimart II, Kawasan Mega Mas, Manado.
27-28 Oktober. Partisipasi Kantor Cabang Bank Artha Graha Internasional Mitra dalam event Pelangi Model Hunts 2012 di Plaza Semanggi dan MAG Shocking Rewards pada 8th Anniversary of Mal Artha Gading.
Nopember
24 Nopember. Kantor Cabang Bank Artha Graha Internasional Kedungdoro, Surabaya, menerima kunjungan siswa Rainbow Preschool, Sidoarjo, Jawa Timur untuk memberikan edukasi mengenai perbankan. 29 Nopember. Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Pemuda Lampung di Jl. Pemuda No. 52, Tanjung Karang, Bandar Lampung.
October
24-25 October. Implementation of Banking Education to
students particularly in Junior High School (SMP) Frater, Makassar, South Sulawesi, and in Senior High School Rex Mundi, Manado, North Sulawesi.
26 October. In order to support Students’ Savings
Movement, Bank Artha Graha Internasional held SAGAFEST with Drawing and Coloring Competition, having the theme of “Savings Adventure with SAGA” followed by more than 600 students of local Elementary School and PAUD in Multimart II Building, Mega Mas Estate, Manado.
27-28 October. Participation of Bank Artha Graha
Internasional Branch Ofice Partners in Pelangi Model Hunts 2012 in Plaza Semanggi and MAG Shocking Rewards on the 8th Anniversary of Mal Artha Gading.
November
24 November. Bank Artha Graha Internasional
Kedungdoro Branch, Surabaya, received the visit of students of Rainbow Preschool, Sidoarjo, East Java, for banking education.
29 November. Opening of Bank Artha Graha Internasional
Pemuda Cash Ofice Lampung in Jl. Pemuda No. 52, Tanjung Karang, Bandar Lampung.
(9)
29 Nopember/November 7 Desember/December 18 Desember/December
December
5 December. Opening of Bank Artha Graha Internasional
Palembang Cash Ofice in Jl. Sayangan No. 183/58, Ilir Timur I Subdistrict, Palembang.
7 December.
• Extraordinary Meeting of Shareholders, which among
others, approving Bank Artha Graha Internasional to have Quasy Reorganization and increase the capital structure by Limited Public Offering (PUT) IV.
• Opening of Bank Artha Graha Internasional Sunset
Road Cash Ofice in Jl. Sunset Road Barat Pertokoan No. 48 B, Seminyak, Bali.
13 December. Opening of Bank Artha Graha Internasional
Medan Cash Ofice in Jalan Asia No. 95 L, Sei Rengas II, Medan.
18 December. Opening of Bank Artha Graha Internasional
Gading Serpong Cash Ofice in Financial Centre Complex Block BA 2 No. 21, Jl. Boulevard, Summarecon Serpong, Tangerang.
19 December. Opening of Bank Artha Graha Internasional
Pekanbaru Cash Ofice in Jl. Riau 19 C, Pekanbaru.
21 December. Opening of Bank Artha Graha Internasional
Batam Cash Ofice in Mahkota Raya Complex Block E No. 5 Jl. Engku Putri, Teluk Tering, Batam City.
Desember
5 Desember. Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Palembang di Jl. Sayangan No. 183/58, Kecamatan Ilir Timur I, Palembang.
7 Desember.
• Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa
yang diantaranya menyetujui Bank Artha Graha Internasional untuk melakukan Kuasi Reorganisasi dan meningkatkan struktur permodalan melalui Penawaran Umum Terbatas (PUT) IV.
• Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional
Sunset Road di Jl. Sunset Road Barat Pertokoan No. 48 B, Seminyak, Bali.
13 Desember. Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Medan di Jalan Asia No. 95 L, Sei Rengas II, Medan.
18 Desember. Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Gading Serpong di Komplek Ruko Financial Centre Blok BA 2 No. 21, Jl. Boulevard, Summarecon Serpong, Tangerang.
19 Desember. Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Pekanbaru di Jl. Riau 19 C, Pekanbaru.
21 Desember. Pembukaan Kantor Kas Bank Artha Graha Internasional Batam di Komplek Mahkota Raya Blok E No. 5 Jl. Engku Putri, Teluk Tering, Batam Kota.
(10)
1 Januari. Peringkat ketiga untuk kategori “Customer Transaction Index”, peringkat kesembilan untuk kategori “Customer Satisfaction Index”, peringkat kesepuluh untuk kategori “Customer Relationship Index”, dan peringkat kesembilan untuk kategori “Customer Partnership Index” dalam survey Indonesia Bank Loyalty Index (IBLI) 2012 oleh MarkPlus Insight yang dimuat di majalah Infobank Edisi Januari 2012.
25 Januari. “Indonesia Service to Care Award 2012” untuk kategori “Tabungan Konvensional” dalam ajang Indonesia Service To Care Index yang dilakukan Marketers bekerjasama dengan lembaga Riset MarkPlus Insight.
1 Mei. Peringkat kedelapan untuk kategori “Performa Terbaik ATM”, peringkat kesembilan untuk kategori “Performa Terbaik Phone Banking Oficer” dan peringkat kesembilan untuk kategori “Performa Terbaik Satpam” dalam survei Bank Service Excellence Monitor (BSEM) 2011/2012 yang dilakukan oleh Marketing Research Indonesia dan Majalah Infobank.
1 Juni. Peringkat ke-25 dalam “2012 Investor 50 Best Banks” yang dipublikasikan di majalah Investor Edisi Juni 2012.
1 January. The third ranking for category of “Customer
Transaction Index”, the ninth ranking for category of “Customer Satisfaction Index”, the tenth ranking for category of “Customer Relationship Index”, and the ninth ranking for category of “Customer Partnership Index” in the survey of Indonesia Bank Loyalty Index (IBLI) 2012 by MarkPlus Insight, which was published in Infobank Magazine, January 2012 edition.
25 January. “Indonesia Service to Care Award 2012”
for category of “Conventional Savings” in the venue of Indonesia Service To Care Index, held by Marketers in cooperation with MarkPlus Insight Research Institution.
1 May. The eighth ranking for category of “The Best
Performance of ATM”, the ninth ranking for category of “The Best Performance of Phone Banking Oficer” and the ninth ranking for category of “The Best Performance of Security Unit” in the survey of Bank Service Excellence Monitor (BSEM) 2011/2012, held by Marketing Research Indonesia and Infobank Magazine.
1 June. The 25th ranking in “2012 Investor 50 Best Banks”, published in Investor Magazine, June 2012 edition.
Penghargaan
(11)
Ikhtisar Keuangan dan Saham
Financial and Stock Highlights
(12)
1.937 .327 1.154.341 1.054.458 963.069 91 9.446
Laba (Rugi) 2012 2011 2010 2009 2008 Proit (Loss)
Pendapatan Bunga Bersih 826.029 583.028 586.928 498.079 395.795 Net Interest Income
Pendapatan Operasional Lainnya 82.962 178.416 69.768 57.948 59.914 Other Operating Income
Laba setelah Pajak 133.349 100.430 83.669 41.858 21.850 Proit After Tax
Neraca Balance Sheet
Total Aset 20.558.770 19.185.436 17.063.094 15.432.374 12.845.449 Total Assets
Total Kredit 15.212.135 13.399.447 11.180.951 10.986.322 9.821.879 Total Loan
Dana Pihak Ketiga 17.399.114 16.296.638 14.681.980 13.071.296 10.497.650 Total Deposits
Total Ekuitas 1.937.327 1.154.341 1.054.458 963.069 919.446 Total Equity
Rasio-Rasio Penting Signiicant Ratio
Net Interest Margin 4,22% 3,55% 3,97% 3,81% 3,74% Net Interest Margin
Return on Asset 0,66% 0,72% 0,76% 0,44% 0,34% Return on Asset
Return on Equity 13,14% 8,79% 8,79% 4,60% 4,13% Return on Equity
Loan to Deposit Ratio 87,42% 82,21% 76,13% 84,04% 93,47% Loan to Deposit Ratio
Non Performing Loan Net 0,80% 1,85% 2,00% 2,83% 2,70% Non Performing Loan Net
Capital Adequacy Ratio1 16,45% 12,65% 13,65% 13,77% 14,90% Capital Adequacy Ratio1
1 Rasio CAR tahun 2012, 2011 dan 2010 memperhitungkan risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.11/3/ DPNP tanggal 27 Januari 2009 mengenai Perhitungan Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR); sedangkan rasio CAR untuk tahun-tahun sebelumnya hanya memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.9/13/PBI/2007 tanggal 1 Nopember 2007 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
1 CAR in 2012, 2011 and 2010 calculated credit risk, operational risk and market risk pursuant to Bank Indonesia Circular No.11/3/DPNP dated 27 January 2009 regarding Calculation of Risk Weighted Assets (ATMR); while CAR of the previous years just calculated credit risk and market risk pursuant to Bank Indonesia Regulation No. 9/13/PBI/2007 dated 1 November 2007 regarding Minimum Capital Requirement for Commercial Banks.
Total Kredit Total Loans
Dalam jutaan Rp | In million Rp Dana Pihak Ketiga
Total Deposits
Dalam jutaan Rp | In million Rp Total Ekuitas
Total Equity Dalam jutaan Rp | In million Rp
0
0 0 0
5.000.000
200.000 30.000 5.000.000
10.000.000
400.000 60.000 10.000.000
15.000.000
600.000 90.000 15.000.000
800.000 120.000 20.000.000
20.000.000
1.000.000 150.000 25.000.000
0 5.000.000 10.000.000 15.000.000 20.000.000 0 500.000 1.000.000 1.500.000 2.000.000
2008 2009 2010 2011 2012
2008 2009 2010 2011 2012 2008 2009 2010 2011 2012 2008 2009 2010 2011 2012
2008 2009 2010 2011 2012 2008 2009 2010 2011 2012
1 7.399.1 14 16.296.638 14.681 .980 13.071 .296 15.212.135 13.399.447 11 .1 80.951 10.986.322 9.821 .879 10.497 .650
Total Aset Total Assets Dalam jutaan Rp | In million Rp
Pendapatan Bunga Bersih Net Interest Income Dalam jutaan Rp | In million Rp
Dalam jutaan Rp In million Rp
Laba Setelah Pajak Proit After Tax Dalam jutaan Rp | In million Rp
826.029 20.558.770 133.349 583.029 1 9.1 85.436 1 0 0.430 586.928 1 7.063.094 83.669 498.079 15.432.37 4 41 .858 395.795 12.845.449 21 .850
Ikhtisar Keuangan
Financial Highlights
(13)
Kuartal Quarter
Harga Tertinggi The Highest Price
(Rp)
Harga Terendah The Lowest Price
(Rp)
Harga Penutupan Closing Price
(Rp)
Jumlah Volume Saham yang Diperdagangkan
Trading Volume (Lembar Share)
Nilai Saham yang Diperdagangkan
Trading Value (Rp)
2012 2011 2012 2011 2012 2011 2012 2011 2012 2011
I 145 105 96 84 118 91 999.778.319 3.350.500 123.905.940.500 318.545.500
II 157 103 106 88 121 90 1.087.824.409 107.264.000 154.001.398.400 10.377.914.210 III 127 105 106 83 113 86 127.301.459 140.697.500 14.832.195.500 13.397.251.970 IV 136 117 110 80 111 96 563.073.167 474.923.500 70.474.279.500 48.364.852.000
Pergerakan Harga dan Volume Saham yang Diperdagangkan
Price Range and Trading Volume
Volume dan Harga Saham Tahun 2012
Stock Volume and Price 2012
2012 2011 2010 2009 2008
Jumlah Lembar Saham Beredar
8.575.076.227 8.575.076.227 8.575.076.227 8.575.076.227 8.575.076.227 Number of Shares Nominal Saham
(Rp)
110,88 110,88 110,88 110,88 110,88 Nominal Value
(Rp) Laba Bersih per Saham
(Rp)
15,55 11,71 9,76 4,88 2,55 Net Earning per Share
(Rp)
Jan 31
V
olume
Volume
Pr
ic
e
Price 600,000,000
500,000,000
400,000,000
300,000,000
200,000,000
100,000,000
0
180 160 140 120 100 80 60 40 20 0
Mar 31 Jun 31 Sept 31 Dec 31
Ikhtisar Saham
Stock Highlights
(14)
Harga Saham Bulanan Tahun 2012
2012 Monthly Stock Price
Bulan Month
Harga Tertinggi The Highest Price
(Rp)
Harga Terendah The Lowest Price
(Rp)
Harga Penutupan Closing Price
(Rp)
Jumlah Volume Saham yang Diperdagangkan
Trading Volume (Lembar Share)
Januari / January 129 96 113 514.821.637
Pebruari / February 123 108 109 76.697.652
Maret / March 145 109 118 408.259.030
April / April 132 118 123 88.517.545
Mei / May 157 115 115 946.112.578
Juni/ June 125 106 121 53.194.286
Juli / July 127 112 113 63.902.757
Agustus / August 123 106 109 30.727.107
September / September 117 108 113 32.671.595
Oktober / October 136 111 113 494.450.414
Nopember / November 122 111 113 44.089.251
Desember / December 116 110 111 24.533.502
Kepemilikan Saham
Stock Ownership
Asing Foreign
40,655% Badan usaha Institutions
0,070% Perorangan Individuals
Perseroan Terbatas 37,468%
Company Limited
Perorangan 21,672%
Individuals
Asuransi 0,132%
Insurance
Yayasan Dana Pensiun 0,002%
Pension Fund
Perseroan Terbatas 70,367%
Company Limited
Perorangan 10,270%
Individuals
Asuransi 0,062%
Insurance
Yayasan Dana Pensiun 0,001%
Pension Fund
Nasional National
40,725%
59,275%
Kepemilikan Saham per 31 Desember 2012 | Stock Ownership as of December 31, 2012 Asing Foreign
19,266% Badan usaha Institutions
0,033% Perorangan Individuals
Nasional National
19,3%
80,7%
(15)
Laporan Manajemen
Management Report
(16)
Pemegang saham yang terhormat,
Di tengah kondisi ekonomi global yang belum stabil dan masih penuh dengan ketidakpastian, perekonomian Indonesia masih dapat tumbuh relatif stabil dan melebihi pertumbuhan ekonomi kawasan. Demikian juga Bank Artha Graha Internasional, dalam proses konsolidasi internal berkelanjutan yang dilakukan masih tetap berhasil meningkatkan kinerjanya lebih baik dibandingkan tahun sebelumnya.
Kinerja Manajemen di tahun 2012
Pengelolaan Bank Artha Graha Internasional selama tahun 2012 telah dijalankan dengan baik. Rencana kerja tahun 2012 telah berjalan sesuai yang diharapkan, kinerja keuangan mencatat pencapaian yang signiikan, terutama pencapaian Laba, dan rendahnya kredit bermasalah. Konsolidasi internal dan penyempurnaan kebijakan strategis yang dilakukan juga telah berhasil meningkatkan kinerja di berbagai bidang antara lain kualitas portofolio kredit, struktur permodalan, sumber daya manusia, pengawasan internal, dan penerapan prinsip
kehati-Dear Shareholders,
In the midst of global economic conditions that are still unstable and fraught with uncertainty, the Indonesian economy can still grow relatively stable beyond the economic growth in the region. Similarly, Bank Artha Graha Internasional, in continuous process of internal consolidation, still managed to improve its performance compared to the previous year.
Management Performance in 2012
Bank Artha Graha Internasional in the year 2012 has been managed in good order. The 2012 business plan has been carried out as expected, inancial performance recorded signiicant achievement, especially proit gain and low rate of problem loan.
Internal consolidation and improvement of strategic policies have also improved the performance in various ields such as the quality of credit portfolio, capital structure, human resources, internal supervision, and application of prudential principles in the Bank’s Kiki Syahnakri
Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen | President Commissioner and Independent Commissioner
Laporan Dewan Komisaris
(17)
hatian dalam menjalankan operasional Bank. Di akhir tahun 2012, Bank Artha Graha Internasional tetap dapat mempertahankan pertumbuhan bisnisnya dengan mencatatkan total aset sebesar Rp20,6 triliun dan CAR sebesar 16,45%. Dengan jumlah seluruh kantor sebesar 108 kantor, Bank Artha Graha Internasional berhasil mencapai peningkatan laba bersih sebesar 32,78%, lebih tinggi dari rata-rata peningkatan laba bersih Bank Umum yang sebesar 23,65%.
Langkah tersebut kami nilai merupakan langkah yang tepat dalam membangun struktur bisnis yang kuat dan di masa mendatang perlu diperkaya sehingga dapat menjadi karya-karya positif untuk memberikan kontribusi penting dalam meraih kinerja yang semakin baik. Penguatan Permodalan
Dewan Komisaris sangat mendukung upaya penguatan permodalan yang dilakukan melalui Kuasi Reorganisasi dan Penawaran Umum Terbatas IV. Selain memperkuat modal, tindakan korporasi tersebut juga telah berhasil membawa Laba Ditahan beralih ke posisi positif, sehingga menjadi awal baru bagi Bank Artha Graha Internasional dengan posisi keuangan dan struktur modal yang lebih baik tanpa dibebani deisit masa lampau, sehingga ke depan, hal ini harus dapat dimanfaatkan secara maksimal untuk menunjang pengembangan kapasitas dan pertumbuhan usaha Bank.
Tata Kelola Perusahaan
Pelaksanaan tata kelola perusahaan yang baik merupakan hal utama dalam upaya Bank Artha Graha Internasional mengelola risiko yang dihadapi. Dewan Komisaris melaksanakan pengawasan aktif melalui berbagai laporan dan melakukan pertemuan rutin dengan para anggota Direksi maupun unit kerja terkait serta komite-komite yang berada dibawah Dewan Komisaris. Komite-komite dibawah Dewan Komisaris, yang terdiri dari Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, serta Komite Remunerasi dan Nominasi, telah melakukan tugasnya dengan baik dalam memberikan masukan dan rekomendasi yang secara efektif mendukung tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris.
Secara berkala Dewan Komisaris dan Direksi juga melakukan evaluasi, baik terhadap kinerja manajemen maupun kinerja keuangan perusahaan. Pengawasan terhadap penetapan arah kebijakan dan pelaksanaannya agar mampu memenuhi target pencapaian sesuai dengan rencana bisnis Bank juga terus kami jalankan.
operations. By the end of 2012, Bank Artha Graha Internasional was able to maintain its business growth by recording total assets of Rp20.6 trillion and CAR 16.45%. With the total number of 108 ofices, Bank Artha Graha Internasional was successful to achieve an increase of net proit at 32.78%, higher than average increase of net proit of Commercial Banks at 23.65%.
We consider the measure a correct step to build a strong business structure and in the future it will need to be enriched in order to produce positive works for important contribution to gain better performance.
Capital Strengthening
The Board of Commissioners is much supportive on the effort of capital strengthening which is conducted through Quasy Reorganization and Limited Public Offering IV. Other than strengthening capital, such corporate action has also managed to have the Retained Earnings transferred into positive position, that becomes a new beginning for Bank Artha Graha Internasional with better inancial position and capital structure without fraught with deicits of the past years, that in the future it can be utilized to the maximum in order to support the development of business capacity and growth of the Bank.
Corporate Governance
The implementation of good corporate governance is essential to Bank Artha Graha Internasional to manage the risks it has. The Board of Commissioners carries out active supervision through various reports and conducts regular meetings with members of the Board of Directors and the related units and committees under the Board of Commissioners. Committees under the Board of Commissioners, consisting of Audit Committee, Risk Management Committee, and Remuneration and Nomination Committee, have done a good job in providing inputs and recommendations to effectively support the duties and responsibilities of the Board of Commissioners. Periodically the Board of Commissioners and the Board of Directors also conduct the evaluation of the management’s performance and the company’s inancial performance. We continue the oversight of setting policy direction and its implementation in order to meet target of achievements in accordance with the Bank's business plan.
(18)
Kiki Syahnakri
Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen
President Commissioner and Independent Commissioner Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Bank Artha Graha Internasional terus melanjutkan berbagai upaya pelaksanaan tanggung jawab sosial perusahaan. Sebagai salah satu bagian dari komitmen tanggung jawab sosial, dalam menjalankan bisnis Bank Artha Graha Internasional senantiasa menerapkan etika bisnis dan etika sosial, serta berpartisipasi aktif dalam pelayanan masyarakat. Bank Artha Graha Internasional bersama-sama dengan Artha Graha Peduli selama tahun 2012 terus terlibat dalam berbagai inisiatif kegiatan di bidang pendidikan, pelayanan kesehatan dan upaya-upaya penanggulangan bencana.
Rencana 2013
Rencana Bisnis tahun 2013 yang telah disusun oleh Direksi telah kami setujui. Strategi yang telah disiapkan Bank untuk terus meningkatkan pertumbuhan berkualitas, fokus pada peningkatan hubungan dengan nasabah dan menjaring nasabah baru berkualitas, dan secara bersamaan terus memberikan pelayanan terbaik, meningkatkan eisiensi dan kerjasama tim akan terus kami dukung. Selain itu, investasi dibidang teknologi informasi dan infrastruktur perbankan hendaknya juga menjadi prioritas supaya melalui investasi yang terukur, peningkatan kemudahan transaksi dan kualitas pelayanan melalui perluasan jaringan serta pengembangan produk dan layanan dapat terus ditingkatkan.
Penutup
Hasil yang kami raih tidak mungkin tercapai tanpa bantuan dan dukungan penuh dari nasabah dan mitra kami, serta komitmen, dedikasi dan kerja keras dari Direksi dan karyawan Bank Artha Graha Internasional. Oleh karena itu, atas nama Dewan Komisaris, kami ingin menyampaikan terima kasih dan penghargaan yang mendalam kepada semua pihak, karena dengan dukungan yang terus diberikan, Bank Artha Graha Internasional akan mampu memanfaatkan peluang-peluang bisnis di masa yang akan datang serta mempertahankan pertumbuhan yang sehat dan berkelanjutan.
Corporate Social Responsibility
Bank Artha Graha Internasional keeps exerting various efforts for the implementation of corporate social responsibility. As one of the commitment of social responsibility, in its business operations Bank Artha Graha Internasional always applies business and social ethics, and actively participates in public services. Bank Artha Graha Internasional together with Artha Graha Peduli during the year 2012 continued being involved in various initiatives, i.e. activities in education, health service and handling disasters.
2013 Plan
We have approved the 2013 Business Plan prepared by the Board of Directors. We support the strategy prepared by the Bank to keep increasing quality growth, focusing on increased relation with customers and covering new quality customers, and at the same time rendering the best services, improving eficiency and teamwork. In addition, investment in information technology and banking infrastructure becoming priority as well by measured investment, increased facility for transaction and quality service through network expansion and product and service development, may continue to be improved.
Closing
The results we achieved may not be reached without the assistance and full support of our customers and business partners, including the commitment, dedication and hard work of the Board of Directors and employees of Bank Artha Graha Internasional. Therefore, on behalf of the Board, we would like to express our thanks and deep appreciation to all parties, for their continued support, Bank Artha Graha Internasional will be able to take advantage of business opportunities in the future and maintain a healthy and sustainable growth.
(19)
Pemegang saham yang terhormat,
Pada saat perekonomian global dilingkupi ketidakpastian krisis zona Euro dan Amerika Serikat, dimana hampir semua negara zona Euro mengalami kontraksi dengan rata-rata minus 0,5%, pertumbuhan ekonomi China melambat menjadi 7,6%, India 5,8%, Singapura 1,5%, Korea Selatan 2,2%, Malaysia 5,2% dan Thailand 5,8%, Indonesia dapat tumbuh sebesar 6,2%. Meski sedikit di bawah estimasi, angka pertumbuhan tersebut kembali memperlihatkan daya tahan Indonesia terhadap krisis global.
Selain permintaan domestik sebagai penopang utama, pertumbuhan ekonomi Indonesia tahun 2012 juga ditopang oleh terpeliharanya kestabilan makro ekonomi yang diupayakan melalui berbagai kebijakan yang ditempuh Bank Indonesia dan Pemerintah. Inlasi tercatat pada level yang cukup rendah, namun kuatnya perekonomian domestik menyebabkan meningkatnya deisit transaksi berjalan selama tahun 2012. Sistem keuangan dan perbankan menunjukkan kinerja yang positif dengan ketahanan yang terjaga. Kinerja perbankan menunjukkan perbaikan. Peran intermediasi perbankan meningkat, tercermin dari Loan to Deposit Ratio (LDR)
Dear Shareholders,
At the time of global economic uncertainty surrounded the Euro crisis zone and the United States, where almost all Euro zone countries contracted by an average of minus 0.5%, China's economic growth slowed to 7.6%, India 5.8%, Singapore 1.5%, South Korea 2.2%, Malaysia 5.2% and Thailand 5.8%, Indonesia was able to grow by 6.2%. Although slightly below estimates, the growth rate again indicated Indonesia's resilience to global crisis.
In addition to domestic demand as the main prop, Indonesia's economic growth in 2012 was also supported by the maintenance of macro-economic stability that was exerted through various policies undertaken by Bank Indonesia and the Government. Inlation was recorded at quite a low level, yet strong domestic economy brought about increased deicit of current transactions in 2012. Financial and banking system showed positive performance with well guarded resilience. Banking performance indicated improvement. Banking intermediary role was increased, as relected in the Loan to Deposit Ratio (LDR) of commercial banks which was Andy Kasih
Direktur Utama | President Director
Laporan Direksi
(20)
bank umum naik dari 78,8% di tahun 2011 menjadi 83,6% di tahun 2012. Kredit yang disalurkan meningkat, baik secara kuantitas maupun kualitas. Berdasarkan data statistik perbankan Indonesia, kredit naik 23,1%, dan rasio kredit bermasalah menurun dari 2,2% menjadi 1,9%. Perbankan bahkan berhasil membukukan kenaikan laba bersih sebesar 23,7% dari periode yang sama tahun lalu. Meskipun ekonomi Indonesia masih dalam kondisi baik, namun menyikapi kondisi ekonomi global yang masih diliputi ketidakpastian, sejak awal tahun Bank Artha Graha Internasional telah mengambil strategi melakukan konsolidasi internal guna memperkuat kinerja Bank, sekaligus sebagai langkah mengantisipasi kemungkinan adanya dampak krisis global terhadap kegiatan usaha Bank. Oleh karena itu, tahun 2012 merupakan tahun konsolidasi bagi Bank Artha Graha Internasional, dimana konsolidasi yang dilakukan difokuskan pada:
1. Peningkatan kualitas portofolio kredit melalui penyelesaian Non Performing Loan (NPL).
2. Penguatan struktur permodalan melalui Kuasi Reorganisasi dan Penawaran Umum Terbatas/Rights Issue IV.
3. Rekonsiliasi dan penyempurnaan ketentuan dan pedoman yang terkait dengan perkreditan, manajemen risiko dan tata kelola perusahaan.
4. Perumusan visi, misi dan nilai-nilai perusahaan yang baru.
Seluruh proses konsolidasi tersebut telah tuntas dilaksanakan berkat dukungan, kerja keras dan kerjasama segenap jajaran manajemen dan karyawan, sehingga Bank berhasil meraih kinerja yang positif di tahun 2012. Kinerja positif di tahun 2012 ditunjukkan oleh peningkatan kinerja operasional Bank, namun karena konsolidasi difokuskan pada peningkatan kualitas aset dan bukan pada peningkatan skala usaha, maka yang mengalami perbaikan sangat signiikan adalah kualitas kredit Bank yang tercermin oleh membaiknya NPL (net) dari posisi akhir tahun lalu sebesar 1,85% menjadi 0,80% di akhir tahun 2012. Seiring dengan perbaikan NPL, pendapatan bunga bersih juga meningkat sebesar 41,68% sehingga laba bersih mencapai Rp133,3 miliar atau meningkat 32,78% dibandingkan periode sebelumnya.
Dari sisi struktur modal, penguatan permodalan yang dilakukan telah meningkatkan ekuitas Bank sebesar Rp783,0 miliar atau 67,83% dari Rp1,1 triliun menjadi Rp1,9 triliun, sehingga CAR meningkat dari 12,65% menjadi 16,45% di akhir tahun 2012. Peningkatan ekuitas tersebut di sisi lain juga menambah sumber pendanaan Bank, disamping peningkatan dana yang dihimpun dari
increased from 78.8% in 2011 to 83.6% in 2012. Credit distribution was increased, both quantity and quality. Based on statistic data of Indonesian banking, credit was increased by 23.1%, and problem loan ratio was decreased from 2.2% to 1.9%. Banks even managed to book increase of net proit of 23.7% from the same period last year.
Although Indonesia's economy remains in good condition, but addressing the global economic condition that is still uncertain, since the beginning of the year Bank Artha Graha Internasional has taken the strategy to conduct internal consolidation of the Bank's performance, as well as in anticipation of possible impact of the global crisis on the Bank's business activities. Therefore, the year 2012 was a year of consolidation for Bank Artha Graha Internasional, where consolidation is focused on:
1. Improved quality of credit portfolio by settlement of Non-Performing Loan (NPL)
2. Strengthened capital structure by Quasy Reorganization and Limited Public Offering/Rights Issue IV.
3. Reconciliation and improvement of provisions and guidelines related to credit, risk management and corporate governance.
4. Formulation of new vision, mission and corporate values.
The whole process of consolidation was completed as the result of the supports, hard work and cooperation of all levels of management and employees, so that the Bank achieved a positive performance in 2012.
Positive performance in 2012 was indicated by increased performance of the Bank’s operations, however as consolidation was focused on the increase of assets quality and not on the increase of business scale, those having signiicant correction was the Bank’s credit quality as relected in NPL (net) improvement from the position of the previous year of 1.85% to 0.80% by the end of 2012. Along with NPL improvement, net interest income was also increased by 41.68% so that net proit reached Rp.133.3 billion or increased by 32.78% compared to the previous period.
From the side of capital structure, strengthened capital had increased the Bank’s equity by Rp783.0 billion or 67.83% from Rp1.1 trillion to Rp1.9 trillion, CAR was then increased from 12.65% to 16.45% by the end of 2012. On the other side, such equity increase also added to the Bank’s funding source, other than increase of funds mobilized from public. Whereas the mobilized third party
(21)
masyarakat. Adapun dana pihak ketiga yang dihimpun tercatat sebesar Rp17,4 triliun, mengalami peningkatan sebesar 6,77% dari posisi akhir tahun sebelumnya sebesar Rp16,3 triliun.
Upaya Bank dalam meningkatkan peran intermediasi diwujudkan pada peningkatan rasio Loan to Deposit Ratio
(LDR) dari 82,21% menjadi 87,42% dan penyaluran kredit sebesar Rp15,2 triliun, atau meningkat Rp1,8 triliun atau 13,53% dari tahun 2011 sebesar Rp13,4 triliun. Seperti dikemukakan di atas, meski perbaikan kualitas aset yang menjadi prioritas utama dalam konsolidasi internal, Bank masih tetap berhasil meningkatkan volume usahanya dengan mencatatkan total aset sebesar Rp20,6 triliun, yakni meningkat Rp1,4 triliun atau 7,16% dari total aset tahun 2011 sebesar Rp19,2 triliun.
Dalam hal perbaikan layanan dan penyediaan sarana perbankan bagi nasabah, Bank telah mengembangkan jaringan kantor baru. Hingga akhir tahun 2012 Bank sudah memiliki 108 kantor dan total ATM Bank berjumlah 106 ATM. Untuk memperluas akses nasabah, Bank juga sudah bekerjasama dengan beberapa jaringan ATM seperti ALTO dan Prima. Dengan demikian nasabah Bank dapat melakukan transaksi melalui ATM di lebih dari 50.000 ATM di seluruh Indonesia dan lebih dari 177.000 mesin
Electronic Data Capture (EDC) jaringan kartu debit Prima di seluruh Indonesia.
Di tahun 2012, Bank Artha Graha Internasional juga melakukan berbagai pengembangan dan penyempurnaan yang meliputi kebijakan dan prosedur, pengukuran risiko, pengelolaan data base risiko dan pemantapan penerapan budaya risiko sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Kinerja yang telah terbentuk dengan baik di tahun 2012 ini, akan terus dibangun dan dilanjutkan pengembangannya di tahun 2013 dengan strategi: terus melakukan pembenahan internal berkelanjutan, ekspansi usaha yang agresif dengan penyaluran kredit secara selektif dan berdasarkan prinsip kehati-hatian, perbaikan struktur pendanaan secara bertahap, serta optimalisasi ekses likuiditas, yang kesemuanya itu diarahkan pada pertumbuhan usaha yang sehat dan berkelanjutan. Dengan strategi tersebut, Bank Artha Graha Internasional akan terus meningkatkan sinergi dengan seluruh jajaran, jaringan dan mitra kerja yang dimiliki. Kerjasama tersebut menjadi modal dasar bagi Bank Artha Graha Internasional untuk siap berkembang pada tahun 2013 dengan lebih fokus menggarap sektor bisnis ritel dan konsumer sebagai penyeimbang sektor korporasi dan terus bertumbuh melebihi prestasi yang telah dicapai sebelumnya.
funds was recorded at Rp17.4 trillion, an increase of 6.77% from the position of the previous year of Rp16.3 trillion.
The Bank’s efforts to increase intermediary role was realized in the increased ratio of Loan to Deposit Ratio (LDR) from 82.21% to 87.42% and credit distribution of Rp15.2 trillion, or increase of Rp1.8 trillion or 13.53% from 2011 of Rp13.4 trillion. As noted above, despite the improvement of asset quality which is the top priority in internal consolidation, the Bank still managed to increase its business volume with a record of total assets of Rp20.6 trillion, an increase of Rp1.4 billion or 7.16% from total assets in 2011 of Rp19.2 trillion.
In terms of improvement of service and provision of banking facility to customers, the Bank has developed new ofice network. Until the end of 2012 the Bank had a total of 108 ofices and the number of the Bank’s ATM was 106 ATMs. In order to expand customer’s access, the Bank has also worked together with some ATM networks such as ALTO and Prima. Therefore the Bank’s customers may carry out transactions through ATM at more than 50,000 ATMs all over Indonesia and more than 177,000 units of Electronic Data Capture (EDC) for Prima debit card network all over Indonesia.
In 2012, Bank Artha Graha Internasional also conducted various developments and improvements covering policy and procedure, risk measurement, risk based data management and the strengthened application of risk culture in accordance with the applicable regulations. The performance which was well established in 2012, will continue to be built and developed in 2013 with the strategy: keep making continuous internal reform, aggressive business expansion by distribution of credit on selective basis and prudential principle, recovery of funding structure by stages, and optimalization of liquidity excess, all of which were aimed at the growth of sound and sustainable business. With this strategy, Bank Artha Graha Internasional will continue to increase the synergy with all levels, networks and business partners. Such cooperation becomes the capital base of Bank Artha Graha Internasional to get ready for development in 2013 and more focus on working in retail business and consumers as balancing the corporate sector and keep on growing beyond previous achievements.
(22)
Andy Kasih
Direktur Utama President Director Akhir kata, atas nama Direksi kami menyampaikan terima
kasih kepada Dewan Komisaris dan seluruh karyawan untuk semua dukungan dan dedikasi yang telah diberikan sepanjang tahun 2012. Kami juga berterima kasih kepada para pemegang saham, nasabah, masyarakat umum, serta pemerintah melalui Bank Indonesia atas segala perhatian, pembinaan dan bimbingan yang telah diberikan selama ini kepada Bank Artha Graha Internasional.
Salam sejahtera,
Finally, on behalf of the Board of Directors we would like to extend our gratitude to the Board of Commissioners and all staff for the entire support and dedication presented during the year 2012. We also extend our appreciation to the shareholders, customers, general public, and the government through Bank Indonesia for all the attention, coaching and guidance that have been rendered so far to Bank Artha Graha International.
(23)
Profil Perusahaan
Company Proile
(24)
Nama PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Name
Bidang Usaha Jasa Perbankan/ Banking Services Business
Kepemilikan PT. Sumber Kencana Graha (16,70%) PT. Cerana Arthaputra (10,10%) PT. Arthamulia Sentosajaya (6,31%)
PT. Pirus Platinum Murni (6,31%) PT. Puspita Bisnispuri (6,31%) PT. Karya Nusantara Permai (5,44%)
Masyarakat/ Public (masing-masing/each <5%) (48,83%)
Ownership
Modal Dasar Rp1.502.424.000.000,00 Authorized Capital
Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh Rp1.451.227.847.842,00 Issued and Paid-Up Capital
Pencatatan di Bursa Bursa Efek Indonesia Stock Exchange Listing
Kode Saham INPC Code
Kantor Pusat Gedung Artha Graha
Kawasan Niaga Terpadu Sudirman Jalan Jenderal Sudirman Kaveling 52-53
Jakarta Selatan 12190 Tel. : 021 - 5152168 Fax : 021 - 5153892 SWIFT code : ARTGIDJA
Head Ofice
Situs: e-mail:
www.arthagraha.com co_secretary@ag.co.id
Website e-mail Kepemilikan dan Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh berdasarkan posisi 31 Januari 2013
(setelah pelaksanaan Penawaran Umum Terbatas IV). Issued and Paid-Up Capital Ownership as of January 31, 2013
(after the Limited Public Offering IV).
Profil Perusahaan
(25)
Untuk mencapai sasaran dan tujuan perusahaan, Bank Artha Graha Internasional telah merumuskan kembali visi, misi dan nilai-nilai Perusahaan.
Visi
Menjadi Bank terbaik pilihan masyarakat yang dikagumi
stakeholders. Misi
• Memberikan pelayanan prima pada masyarakat
menjadi salah satu kunci sukses kami.
• Memberikan solusi keuangan yang komprehensif dan
inovatif sesuai kebutuhan pasar.
• Mengembangkan Human Capital.
• Menciptakan manfaat yang optimal bagi stakeholders.
• Menjadi good corporate citizen yang peduli terhadap masyarakat dan lingkungan.
Nilai-Nilai 1. Profesionalisme
2. Orientasi kepada Nasabah dan Hasil 3. Loyalitas
4. Integritas 5. Tanggungjawab 6. Inovasi
7. Kerjasama – Jiwa Korsa 8. Kepedulian
For the achievement of the company’s objective and purpose, Bank Artha Graha Internasional has reformulated the vision, mission and Company values.
Vision
To be the best Bank of people's choice that is admired by its stakeholders.
Mission
• To provide excellent services is one of our key success
factors.
• To provide comprehensive and innovative inancial
solutions based on market needs.
• To develop Human Capital.
• To create optimum beneits for the stakeholders. • To become a good corporate citizen that cares for its
people and the environment. Values
1. Professionalism
2. Customer and result oriented 3. Loyality
4. Integrity 5. Responsibility 6. Innovation
7. Team work - Esprit de Corps 8. Care
Visi, Misi dan Nilai-Nilai Perusahaan
Vision, Mission and Company Values
(26)
PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. berkedudukan di Jakarta Selatan, semula didirikan dengan nama PT. Inter-Paciic Financial Corporation berdasarkan Akta No. 12 tanggal 7 September 1973, dibuat dihadapan Bagijo, S.H., pengganti dari Eliza Pondaag, S.H., Notaris di Jakarta, dengan ruang lingkup usaha sebagai lembaga keuangan bukan bank, dan Akta tersebut telah disahkan oleh Menteri Kehakiman Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No.Y.A.5/2/12 tanggal 3 Januari 1975, serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 6 tanggal 21 Januari 1975 Tambahan No. 47.
Pada tanggal 10 Juli 1990, PT. Inter-Paciic Financial Corporation mencatatkan sahamnya pada Bursa Efek Jakarta dan Bursa Efek Surabaya.
Berdasarkan Akta No. 67 tanggal 19 Mei 1992, dibuat dihadapan Adam Kasdarmadji, S.H., Notaris di Jakarta, dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 10 tanggal 2 Februari 1993 Tambahan No. 591, PT. Inter-Paciic Financial Corporation berubah nama menjadi PT. Inter-Paciic Bank. Pada tanggal 24
PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. domiciled in South Jakarta, originally established under the name PT. Inter-Paciic Financial Corporation based on Deed No. 12 dated 7 September 1973, drawn up before Bagijo, S.H., substitute for Eliza Pondaag, S.H., Notary in Jakarta, as non-banking inancial institution, which Deed was approved by the Minister of Justice as per his Decree No. Y.A.5/2/12 dated 3 January 1975, and announced in the State Gazette of Republic of Indonesia No. 6 dated 21 January 1975 Supplement No. 47.
On 10 July 1990, PT. Inter-Paciic Financial Corporation listed its shares at the Jakarta Stock Exchange and Surabaya Stock Exchange.
Based on Deed No. 67 dated 19 May 1992, drawn up before Adam Kasdarmadji, S.H., Notary in Jakarta, and announced in the State Gazette of Republic of Indonesia No. 10 dated 2 February 1993 Supplement No. 591, PT. Inter-Paciic Financial Corporation changed its name to PT. Paciic Bank. On 24 February 1993, PT.
Inter-Sekilas Bank Artha Graha Internasional
(27)
Februari 1993, PT. Inter-Paciic Bank mendapatkan izin usaha sebagai bank umum dengan Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 176/ KMK.017/1993.
Berdasarkan Akta No. 44 tanggal 13 Juni 1997 juncto
Akta No. 8 tanggal 15 Januari 1998, keduanya dibuat dihadapan Sri Nanning, S.H., Notaris di Jakarta, dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 70 tanggal 1 September 1998 Tambahan No. 5056, PT. Inter-Paciic Bank berubah nama menjadi PT. Bank Inter-Paciic, Tbk.
Pada tanggal 9 April 1999, PT. Bank Inter-Paciic, Tbk. mengajukan permohonan pembatalan pencatatan (delisting) saham di Bursa Efek Surabaya, dan pada tanggal 19 April 1999, Bursa Efek Surabaya memberikan persetujuan atas permohonan pembatalan pencatatan tersebut.
Pada tanggal 14 April 2005, PT. Bank Inter-Paciic, Tbk. telah menandatangani Akta Penggabungan No. 17, dibuat dihadapan Imas Fatimah, S.H., Notaris di Jakarta, dimana PT. Bank Artha Graha menggabungkan diri kedalam PT. Bank Inter-Paciic, Tbk. Penggabungan tersebut telah mendapat izin dari Bank Indonesia No. 7/32/KEP.GBI/2005 tanggal 15 Juni 2005, dan berlaku efektif pada tanggal 11 Juli 2005.
Berdasarkan Akta No. 27 tanggal 12 Juli 2005, dibuat dihadapan Imas Fatimah, S.H., Notaris di Jakarta, dan telah mendapatkan izin dari Bank Indonesia dengan Keputusan Gubernur Bank Indonesia No. 7/49/KEP.GBI/2005 tanggal 16 Agustus 2005, PT. Bank Inter-Paciic, Tbk. berganti nama menjadi PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Perubahan tersebut telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 101 tanggal 19 Desember 2006 Tambahan No. 13128.
PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. berkomitmen untuk menjadi lembaga keuangan yang terkemuka dan selalu menghasilkan yang terbaik dengan memberikan layanan prima untuk mewujudkan kepedulian terhadap kemanusiaan, sosial dan budaya.
Paciic Bank obtained the business license as commercial bank under the Decree of Minister of Finance of Republic of Indonesia No. 176/KMK.017/1993.
Under Deed No. 44 dated 13 June 1997 juncto Deed No. 8 dated 15 January 1998, both were drawn up before Sri Nanning, S.H., Notary in Jakarta, and announced in the State Gazette of Republic of Indonesia No. 70 dated 1 September 1998 Supplement No. 5056, the name PT. Inter-Paciic Bank was changed to PT. Bank Inter-Paciic Tbk.
On 9 April 1999 PT. Bank Inter-Paciic Tbk applied for delisting of shares at Surabaya Stock Exchange, and on 19 April 1999, the Board of Directors of Surabaya Stock Exchange approved the application for delisting of shares at Surabaya Stock Exchange.
On 14 April 2005, PT. Bank Inter-Paciic Tbk signed the Deed of Merger No. 17, made before Imas Fatimah, S.H., Notary in Jakarta, where PT. Bank Artha Graha merged into PT. Bank Inter-Paciic Tbk. The merger was approved by Bank Indonesia under Decree of Governor of Bank Indonesia No. 7/32/KEP.GBI/2005 dated 15 June 2005, and effective on 11 July 2005.
By virtue of Deed No. 27 dated 12 July 2005, made before Imas Fatimah, S.H., Notary in Jakarta, and license from Governor of Bank Indonesia No. 7/49/KEP.GBI/2005 dated 16 August 2005, PT. Bank Inter-Paciic Tbk changed its name to PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Such change was announced in the State Gazette No. 101 dated 19 December 2006 Supplement No. 13128.
PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. is committed to be a leading inancial institution and always provides the best by giving excellent service as a form of concern towards humanitarian, social and culture.
(28)
Struktur Kepemilikan Saham per 31 Desember 2012
Shareholders Structure as of December 31, 2012
PT. BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, Tbk.
PT. Cerana Arthaputra (15,42%) PT. Arthamulia Sentosajaya (9,63%) PT. Pirus Platinum Murni (9,63%) PT. Puspita Bisnispuri (9,63%) PT. Karya Nusantara Permai (8,31%) Masyarakat/Public (< 5%) (47,38%)
PT. BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, Tbk.
PT. Sumber Kencana Graha (16,70%) PT. Cerana Arthaputra (10,10%) PT. Arthamulia Sentosajaya (6,31%) PT. Pirus Platinum Murni (6,31%) PT. Puspita Bisnispuri (6,31%) PT. Karya Nusantara Permai (5,44%) Masyarakat/Public (< 5%) (48,83%)
PT. CERANA ARTHAPUTRA
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. CERANA ARTHAPUTRA
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. PIRUS PLATINUM MURNI
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. KARYA NUSANTARA
PERMAI
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. AGUNG SEDAYU
PT. Cahaya Bintang Sejahtera (50%)
PT. Catur Kusuma Abadi (50%)
PT. CAHAYA BINTANG SEJAHTERA
Susanto Kusumo (99,6%) Ellen Kusumo (0,4%)
PT. ARTHAMULIA SENTOSAJAYA
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. PUSPITA BISNISPURI
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. SUMBER KENCANA GRAHA
PT. Agung Sedayu (99%) PT. Alam Pusaka
Jaya (1%)
PT. CATUR KUSUMA ABADIJAYA
Alexander Halim Kusuma (25%) Loreina Kusuma (25%) Richard Halim Kusuma (25%)
Luvena Kusuma (25%)
PT. ARTHAMULIA SENTOSAJAYA
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. PIRUS PLATINUM MURNI
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. PUSPITA BISNISPURI
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. KARYA NUSANTARA PERMAI
Tomy Winata (50%) Sugianto Kusuma
(50%)
PT. ALAM PUSAKA JAYA
Struktur Kepemilikan Saham setelah Penawaran Umum Terbatas IV
Shareholders Structure after Limited Public Offering IV
Struktur Kepemilikan Saham
(29)
PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. merupakan suatu perseroan terbatas yang menjalankan kegiatan usaha sebagai bank umum, dan sebagai bank pada umumnya melakukan kegiatan antara lain:
• Menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk
simpanan yang meliputi giro, deposito berjangka, sertiikat deposito, tabungan dan/atau bentuk lainnya yang dipersamakan dengan itu.
• Memberikan kredit.
• Menerbitkan surat pengakuan berhutang.
• Melaksanakan kegiatan dalam valuta asing dengan
memenuhi ketentuan yang ditetapkan oleh Bank Indonesia.
• Melaksanakan kegiatan treasury, antara lain menempatkan dana pada bank lain, meminjam dana dari bank lain atau meminjamkan dana kepada bank lain dan sebagainya.
• Melakukan kegiatan perbankan lainnya sebagaimana
yang dimungkinkan oleh peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Dalam menjalankan kegiatan usahanya, PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. berkantor pusat di Jakarta, dan per 31 Desember 2012 memiliki 35 kantor cabang, 44 kantor cabang pembantu, 17 kantor kas, 12 payment point, dan 106 ATM serta didukung 6.209 jaringan ATM ALTO dan 45.902 jaringan ATM Prima.
PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. is a limited liability company operating as commercial bank, as a bank in general, conducts the following activities:
• To collect public funds inform of deposits, covering
current account, time deposit, certiicate deposit, savings account and or other form similar to it.
• To extend credit.
• To issue promissory notes.
• To deal in foreign currency in compliance with Bank
Indonesia’s regulation.
• To carry out treasury activities, among other placement
of funds with other banks, borrowing of funds from other banks or lending funds to other bank, etc.
• To carry out other banking activities in compliance
with the prevailing rules and regulation.
In conducting its business activities, PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. is headquartered in Jakarta with 35 branch ofices, 44 sub-branch ofices, 17 cash outlets, 12 payment points, and 106 ATMs and supported by 6,209 ATM ALTO networks and 45,902 ATM Prima networks.
Bidang dan Kegiatan Usaha
(30)
HENDRA HATTA
KADIV. TREASURY Treasury Division
Head
ELMAWATI
KADIV. KREDIT UKM & KONSUMER SME Credit & Consumer Division Head
ANTONIUS CH
KADIV. PENGEMBANGAN PRODUK DAN LAYANAN Product Development & Services Division Head
ADJIE AKROMA
KADIV. OPERASI Operation Division Head
HERU KARYADI
KADIV. TEKNOLOGI INFORMASI Information Technology Division Head
CHRISTINA HARAPAN
KADIV. KONTROL Control Division Head
ANTON MUDJOPUTRO
KADIV. KREDIT KOMERSIAL & KORPORASI Commercial & Corporate Credit Division Head
AFIAR ANWAR
KADIV. PENDIDIKAN DAN LATIHAN Education and Training Division Head
MUNARDI WIBOWO
KADIV. BRANCH BANKING Branch Banking Division Head
HENNY A. NANGOI
Direktur Director
RUDY TJANDRA
Direktur Director
ALEX SUSANTO
Direktur Director
ANDY KASIH
Direktur Utama President Director
Struktur Organisasi
(31)
REDHY PRIBADI
KADIV. KEPATUHAN & MANAJEMEN RISIKO Compliance & Risk Management Division Head
A. HARRIS C.J. SIMBOLON
KA. SKAI Internal Audit Working Unit Division Head
STEFANUS G. WARDJONO
KADIV. SDM Human Resources Division Head
ANAS LATIEF
KADIV. UMUM & PREMISES General Affair and Premises Division Head
ANDY DHARMA
CORPORATE SECRETARY
Corporate Secretary
RUMI KRESNA
KADIV. SAM & REMEDIAL Special Asset Management and Remedial Division Head
WITADINATA SUMANTRI
Direktur Director
ELIZAWATIE SIMON
KA. BIRO HUKUM Head of Legal Bureau
HANDOYO (JET) SOEDIRDJA
Direktur* Director*
LILIS HUGUET
KA. BIRO DIREKSI Head of Directorate Bureau
*) Dalam proses it and
proper test Bank Indonesia. In a process of it and proper test by Bank Indonesia.
(32)
Lahir tahun 1947. Menyelesaikan pendidikan dari Akademi Militer Nasional tahun 1971 dan selama merintis karir militer dipercaya untuk menduduki berbagai jabatan penting kemiliteran, antara lain sebagai Asisten Operasi KASAD (1998-1999), Panglima Darurat Militer Timor Timur (September-November 1999), Panglima Daerah Militer IX Udayana (November 1999-November 2000), dan Wakil Kepala Staf TNI Angkatan Darat (November 2000-Mei 2002). Tahun 2001, dipercaya menjabat sebagai Komisaris Utama PT. ITCI. Sejak tahun 2002 hingga Juli 2005 menjabat sebagai Komisaris Utama PT. Bank Artha Graha. Sejak Juli 2005 hingga Juni 2012 menjabat sebagai Komisaris Utama PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. dan sejak Juni 2012 menjabat sebagai Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk.
Born in 1947. After graduating from AKABRI (Military Academy) in 1971, Kiki Syahnakri has held many prestigious positions in his military career including, among others, Operational Assistant of Chief of Staff of TNI Armed Forces (1998-1999), Commander of the State of Military Emergency in East Timor (September-November 1999), Territorial Military Commander IX Udayana (November 1999-November 2000), and Deputy Chief of Staff of TNI Armed Forces (November 2000-May 2002). In 2001 he was appointed as the President Commisssioner of PT. ITCI. From 2002 until July 2005 he served as the President Commissioner of PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Kiki Syahnakri has by now served as the President Commissioner and Independent Commissioner of PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk.
Lahir tahun 1958 dan berhasil mengembangkan berbagai usaha di Indonesia. Menjabat sebagai Wakil Komisaris Utama PT. Bank Artha Graha sejak tahun 1990, dan saat ini menjabat sebagai Wakil Komisaris Utama PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk.
Born in 1958. He has been successfully develop various business companies in Indonesia. He has served as Vice President Commissioner of PT. Bank Artha Graha since 1990, now he serve as Vice President Commissioner of PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk.
Lahir tahun 1951 dan berhasil mengembangkan usaha di berbagai bidang. Menjabat sebagai Wakil Komisaris Utama PT. Bank Artha Graha tahun 1990 hingga 1999. Tahun 2004, bergabung dengan PT. Bank Inter-Paciic, Tbk. sebagai Komisaris Utama. Setelah penggabungan PT. Bank Artha Graha dan PT. Bank Inter-Paciic, Tbk. dipercaya sebagai Wakil Komisaris Utama PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Born in 1951. He has been successfully develop various business. He served as Vice President Commissioner of PT. Bank Artha Graha since 1990-1999. Then, in 2004 he served as President Commissioner when joining PT. Bank Inter-Paciic, Tbk. Since the merger of PT. Bank Inter-Paciic, Tbk. and PT. Bank Artha Graha he has been appointed and as Vice President Commissioner of PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Sugianto Kusuma
Wakil Komisaris Utama
Vice President Commissioner Kiki Syahnakri
Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen
President Commissioner and Independent Commissioner
Tomy Winata
Wakil Komisaris Utama
Vice President Commissioner
Profil Dewan Komisaris
Proile of the Board of Commissioners
(33)
Lahir tahun 1957. Memperoleh gelar Sarjana Hukum dari Universitas Tirtayasa pada tahun 1996, memiliki pengalaman sebagai wiraswastawan dan Penasehat Teknis di Lembaga Bantuan Hukum. Tahun 1997 bergabung dengan PT. Bank Arta Pratama sebagai Koordinator Penyelamatan Kredit, dan setelah merger dengan PT. Bank Artha Graha dipercaya untuk menempati posisi sebagai Kepala Biro Sekuriti & Penyelamatan Kredit. Tahun 2004 menjabat sebagai Komisaris PT. Bank Artha Graha, dan saat ini sebagai Komisaris Independen PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk.
Born in 1957. Hold Bachelor of Law from Tirtayasa University, has experienced as businessman and technical advisor in legal aid irm. He joined PT. Bank Arta Pratama in 1997 as Credit Rescue Coordinator and after merger with PT. Bank Artha Graha he is entrusted as the Head of Security and Credit Rescue Bureau. In 2004 he was appointed Commissioner of PT. Bank Artha Graha and has served as Independent Commissioner of PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. until today.
Lahir tahun 1945. Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi dari Universitas Katolik Atmajaya pada tahun 1985 dan mulai meniti karir di bidang keuangan pada tahun 1974 sebagai Analis Kredit pada Departemen Pembiayaan di PT. Inter-Paciic Financial Corporation dan tahun 1981 menjadi Manajer pada departemen yang sama. Selanjutnya tahun 1984, menjabat Senior Manager Departemen Pembiayaan dan Jasa Korporasi, General Manager Departemen Pembiayaan tahun 1989, serta tahun 1990 dipromosikan sebagai Direktur. Tahun 1993, dipercaya sebagai Direktur di PT. Inter-Paciic Bank, Tbk. dan tahun 2004 menjabat Direktur Utama PT. Bank Paciic, Tbk. Setelah penggabungan usaha antara PT. Bank Inter-Paciic, Tbk. dengan PT. Bank Artha Graha, tahun 2005 hingga tutup usia menjabat sebagai Komisaris Independen PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk.
Born in 1945. Bachelor of Economic from Catholic University of Atmajaya graduated in 1985. He began his career in inance in 1974 as Credit Analyst of Financing Department in PT. Inter-Paciic Financial Corporation and was appointed as Manager of the same Department in 1981. He was then appointed as Senior Manager of Financing and Corporate Service Department in 1984, General Manager of Financing Department in 1989 and was promoted as Director in 1990. In 1993 he became Director of PT. Inter-Paciic Bank and in 2004 as President Director of PT. Bank Inter-Inter-Paciic, Tbk. He has served as Independent Commissioner of PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk since the merger of PT. Bank Inter-Paciic, Tbk and PT. Bank Artha Graha in 2005.
*) Meninggal dunia pada 16 Maret 2013. Passed away on March 16, 2013.
Reggie Harjadi
Komisaris Independen*
Independent Commissioner* Andry Siantar
Komisaris Independen
(1)
47. REKLASIFIKASI AKUN (lanjutan) 47. RECLASSIFICATION OF ACCOUNTS (continued)
Beberapa akun dalam laporan keuangan tahun 2011, 2010 dan 2009 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan untuk tahun 2012 sebagai berikut: (lanjutan)
Certain accounts in the 2011, 2010 and 2009 financial statements have been reclassified to conform with the presentation of accounts in the 2012 financial statements as follows: (continued) 31 Desember 2011 / December, 31 2011
Dilaporkan sebelumnya/ As
previously
reported Reclassification Reklasifikasi/
Setelah reklasifikasi/
As reclassified
Laporan arus kas Statement of cash flows
Arus kas diperoleh dari (digunakan
untuk) aktivitas operasi: Net cash provided (used) by operating activities:
Penempatan pada Bank
Indonesia dan bank lain 11.431 (2.099 ) 9.332 Indonesia and other banks Placement with Bank
Kredit yang diberikan (2.220.594 ) 2.099 (2.218.495 ) Loans
Aset lain-lain 103.642 (2.885 ) 100.757 Other assets
Agunan yang diambil alih - 2.885 2.885 Foreclosed assets
48. INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS 48. ADDITIONAL INFORMATION CASH FLOWS
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas : Activities not effecting cash flows: Enam Bulan yang Berakhir pada
Tanggal-Tanggal/ Six Months Ended Berakhir pada Tahun yang
Tanggal 31 Desember 2012/
Year Ended December 31,
2012
Tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011/
Year Ended December 31, 2011
31 Desember 2012/
December 31, 2012 June 30, 2012 30 Juni 2012/
Tagihan akseptasi 23.512 109.564 23.512 92.433 Acceptance receivable Liabilitas akseptasi (23.512 ) (109.564 ) (23.512 ) (92.433 ) Acceptance payable Penghapusbukuan kredit
yang diberikan (7.557 ) (311 ) (7.557 ) (546 ) Write-off of loans Penghapusbukuan aset
tetap 1.341 521 1.341 547 Write –off of fixed assets
Keuntungan yang belum direalisasi atas surat berharga dalam kelompok tersedia untuk dijual - setelah pajak
tangguhan 5.211 - 5.211 547
Unrealized gains on available-for-sales securities - net of deffered tax
49. PERISTIWA-PERISTIWA PENTING 49. SIGNIFICANTS EVENTS
1. Pada tahun 2012, Bank melaksanakan Penawaran Umum Terbatas IV (PUT IV) dengan jumlah penawaran sebanyak 4.513.198.014 Saham Biasa Atas Nama dengan nilai nominal Rp 110,88 (nilai penuh) setiap saham yang ditawarkan dengan Harga Penawaran Rp 111,00 (nilai penuh) setiap saham sehingga seluruhnya bernilai sebesar Rp 500.964.979.554 (nilai penuh) (Catatan 50) .
1. In 2012, the Bank conducted a Limited Public Offering IV (LPO IV) with the offering of 4.513.198.014 common shares with a par value of Rp 110.88 (full amount) per share which was offered at an exercise price of Rp 111.00 (full amount) per share totaling to Rp 500,964,979,554 (full amount) (Note 50).
(2)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal
31 Desember 2012 dan 2011 serta Enam Bulan yang Berakhir pada Tanggal
30 Juni 2012
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
The original financial statements included herein are in Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended
December 31, 2012 and 2011 and Six Months Ended June 30, 2012
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
161
49. PERISTIWA-PERISTIWA PENTING (lanjutan) 49. SIGNIFICANTS EVENTS (continued)
Pelaksanaan PUT IV bertujuan untuk memperkuat struktur permodalan Bank dalam mendukung pertumbuhan kredit. PUT IV telah disetujui oleh para pemegang saham melalui Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) yang diselenggarakan pada tanggal 7 Desember 2012. RUPSLB ini diaktakan dengan Akta Notaris No. 15 dari M. Nova Faisal, SH., M.Kn, dengan tanggal yang sama.
The conducting of LPO IV was in order to strengthen Bank capital structure and support the its loan growth. The LPO IV was approved by the shareholders through an Extraordinary General Meeting of Shareholders (RUPSLB) held on December 7, 2012. The RUPSLB was covered by Notarial Deed No. 15 of M. Nova Faisal, SH., M.Kn, on the same date.
Berdasarkan surat dari Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) No.S-13878/BL/2012 tanggal 5 Desember 2012, Bank telah melaksanakan pernyataan pendaftaran untuk PUT IV yang telah dinyatakan efektif sejak tanggal 7 Desember 2012 Syarat dan ketentuan dari PUT IV antara lain:
Based on the Capital Market and Financial Institution Supervisory Agency (Bapepam-LK) Letter No.S-13878/BL/2012 dated December 5, 2012, the Bank filed a registration statement for the LPO IV, which became effective on December 7, 2012. The terms and conditions of the LPO IV include among others:
Setiap pemegang 19 saham yang namanya tercatat dalam Daftar Pemegang Saham pada 4 Desember 2012 pukul 16.00 WIB berhak atas 10 Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD).
Each holder of 19 existing shareswhose name is registered in the Register of Shareholders of the Bank on December 4,2012, at 16.00 WIB is entitled to 10 Rights.
Setiap HMETD memberikan hak kepada pemegangnya untuk membeli sebanyak 1 (satu) lembar saham dengan harga Rp 11 (nilai penuh) per lembar saham, yang akan dilunasi setelah pelaksanaan hak atas saham.
b. Each right shall entitle its holder to purchase 1 (one) rights share at an exercise price of Rp 11 (full amount) per share, which shall be fully paid upon exercise of the right shares.
Apabila setelah seluruh pemesanan saham tambahan terpenuhi dan masih terdapat sisa saham, maka PT Sumber Kencana Graha selaku Pembeli Siaga akan membeli seluruh sisa saham tersebut dengan harga penawaran.
After the placement order of all additional shares has been accomplished and there is still shares left, PT Sumber Kencana Graha as a Standby Buyer will purchase all the remaining shares at an offering price.
2. Pada tanggal 19 Oktober 2012, Bank telah melakukan perjanjian jual beli piutang dan perjanjian pengalihan hak atas tagih dengan PT Sedayu Sukses Sejahtera dengan nilai wajar sebesar Rp 500.000. Tidak terdapat laba(rugi) yang timbul atas transaksi penjualan piutang tersebut.
2. On October 19, 2012, the Bank has conducted sale and purchase agreement of its receivables and transfer the rights of collection with PT Sedayu Sukses Sejahtera at fair value amounting to Rp 500.000. There is no gain (loss) incurred on this sale transaction of receivables.
(3)
50. KEJADIAN SETELAH TANGGAL NERACA 50. SUBSEQUENT EVENT Berdasarkan laporan Biro Administrasi Efek PT Blue
Chip Mulia tanggal 28 Januari 2013, yang diaktakan dengan Akta Notaris M. Nova Faisal, SH., M.Kn, No. 26 pada tanggal yang sama, Bank telah selesai melaksanakan Penawaran Umum Terbatas (PUT) IV dengan cara penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD) sebanyak 4.513.198.014 saham, sehingga jumlah modal ditempatkan dan disetor penuh Bank menjadi sebanyak 13.088.274.241 saham atau sebesar Rp 1.451.227.847.842 (nilai penuh). Susunan pemegang saham Bank menjadi sebagai berikut:
Based on the statement of PT Blue Chip Mulia, the shares registration bureau (Biro Administrasi Efek (BAE)), dated January 28, 2013, notarized by Notarial Deed of M. Nova Faisal, SH., M.Kn, No. 26 on the same date, the Bank has finalized its Limited Public Offering (LPO) IV by issuing 4,513,198,014 Rights, thence the total paid-up share capital of the Bank became 13,088,274,241 shares or amounting to Rp 1,451,227,847,842 (full amount). The details of share ownership became as follows:
Pemegang Saham
Jumlah Saham Ditempatkan dan
Disetor Penuh/
Number of Shares Issued and Fully paid Persentase Kepemilikan/ Percentage of Ownership Jumlah Modal Disetor (nilai penuh)/ Total Paid-up Capital
(full amount) Shareholders
PT Sumber Kencana Graha 2.185.206.139 16,70% 242.295.656.692 PT Sumber Kencana Graha
PT Cerana Arthaputra 1.322.157.253 10,10% 146.600.796.213 PT Cerana Arthaputra
PT Arthamulia Sentosajaya 825.529.475 6,31% 91.534.708.188 PT Arthamulia Sentosajaya
PT Pirus Platinum Murni 825.529.475 6,31% 91.534.708.188 PT Pirus Platinum Murni
PT Puspita Bisnispuri 825.529.472 6,31% 91.534.707.855 PT Puspita Bisnispuri
PT Karya Nusantara Permai 712.647.774 5,44% 79.018.385.181 PT Karya Nusantara Permai
Sugianto Kusuma 450.450.450 3,44% 49.945.945.896 Sugianto Kusuma
Masyarakat (masing-masing
di bawah 5%) 5.941.224.203 45,39% 658.762.939.628 less than 5%) Public (Individually
Jumlah 13.088.274.241 100,00% 1.451.227.847.842 Total
51. PERNYATAAN STANDAR AKUNTANSI
KEUANGAN YANG DISESUAIKAN DAN
DICABUT
51. MODIFIED AND REVOKED ACCOUNTING PRONOUNCEMENTS
Berikut ini adalah ikhtisar Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang disesuaikan dan dicabut oleh Dewan Standar Akuntansi Keuangan (DSAK) dan relevan untuk Bank, yang berlaku efektif pada atau setelah tanggal 1 Januari 2013:
The following summarizes the amended and revoked SFAS which were issued by the Financial Accounting Standards Board (FASB) and are relevant to the Bank effective on or after January 1, 2013:
a. Penyesuaian Standar Akuntansi Keuangan atas PSAK No. 60 ”Instrumen Keuangan: Pengungkapan”. Penyesuaian Standar Akuntansi Keuangan ini menyediakan pengungkapan kualitatif, dalam konteks pengungkapan kuantitatif, yang memungkinkan pengguna laporan keuangan mampu menghubungkan pengungkapan-pengungkapan terkait, sehingga pengguna laporan keuangan dapat memahami gambaran keseluruhan mengenai sifat dan luas risiko yang timbul dari instrumen keuangan. Interaksi antara pengungkapan kualitatif dan kuantitatif menghasilkan pengungkapan informasi dengan suatu cara yang memungkinkan pengguna laporan keuangan mampu mengevaluasi eksposur risiko entitas dengan
a. Amendment to SFAS No. 60 “Financial Instrument: Disclosure”, prescribes qualitative disclosures which enable financial statements users to correlate the related disclosures, in order for financial statements users to comprehend the overall perspective on the risk‟s characteristics and level resulting from the financial instrument. Interaction between qualitative and quantitative disclosures results in information that enable financial statement users to better evaluate the entity‟s risk exposure.
(4)
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal
31 Desember 2012 dan 2011 serta Enam Bulan yang Berakhir pada Tanggal
30 Juni 2012
(Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
The original financial statements included herein are in Indonesian language.
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended
December 31, 2012 and 2011 and Six Months Ended June 30, 2012
(Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)
163
51. PERNYATAAN STANDAR AKUNTANSI
KEUANGAN YANG DISESUAIKAN DAN DICABUT (lanjutan)
51. MODIFIED AND REVOKED ACCOUNTING PRONOUNCEMENTS (continued)
b. PPSAK No. 10, ”Pencabutan PSAK 51: Akuntansi
Kuasi Reorganisasi”. b. Revocation SFAS No. 10, ”Revocation of SFAS No. 51”: Accounting for Quasi-Reorganization. Saat ini Bank sedang mengevaluasi dan belum
menetapkan dampak dari PSAK yang direvisi, disesuaikan dan dicabut tersebut terhadap laporan keuangan.
The Bank is currently evaluating the above standards and has not yet determined the impact of the amended and revoked SFAS on its financial statements.
52. PENYELESAIAN LAPORAN KEUANGAN 52. COMPLETION OF THE FINANCIAL
STATEMENTS
Manajemen Bank bertanggung jawab atas penyusunan laporan keuangan ini yang diselesaikan dan disetujui pada tanggal 21 Maret 2013.
The management of the Bank is responsible for the preparation of the financial statements that were completed and approved on March 21, 2013.
(5)
(6)