Laporan Triwulan IV atau Per Desember 2013 (Audited)
BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Per 31 Desember 2013 dan 2012
NERACA
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A. AKTIVA
POS - POS
2013
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP-Piutang Murabahah
Piutang Lainnya
PPAP-Piutang Lainnya -/Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP-Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva lain-lain
JUMLAH AKTIVA
1,138,282
979,182
B.
PASIVA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
Saldo Laba (Rugi)
82,355
4,513
344,421
423,471
253,279
30,243
1,138,282
83,909
4,627
266,993
394,300
227,375
1,978
979,182
8.
JUMLAH PASIVA
18,731
37,534
64,400
182,000
(1,820)
401,539
(10,656)
58,952
(677)
380,956
(6,935)
421
5,993
16,687
(10,212)
1,369
2012
15,940
32,128
196,300
325,000
-3,250
141,661
-24,429
197,292
-1,243
94,441
-5,316
993
3,852
12,304
-7,730
1,239
-
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
2013
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin Murabahah
Bagi hasil Mudharabah
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D. JUMLAH BAGI HASIL
E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
F. BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
I. Pendapatan Non Operasional
J. Biaya Non Operasional
K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
2012
33,882
26
60,782
94,690
32,923
96
40,898
73,917
23,970
23,970
0
20,951
0
20,951
70,720
52,966
427
25,440
9,822
28,557
14,625
78,871
-8,151
46,259
7,865
38,394
30,243
317
15,417
8,449
29,169
314
53,666
-700
18,871
16,193
2,678
1,978
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
2013
2012
8,769
-
5,670
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Periode 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
2. Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3. Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4. Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan
5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
CATATAN
2013
2012
269
45
145
145
2
241
243
17
17
128
397
20
20
223
268
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq dan Shadaqoh
TOTAL SUMBER DANA
3. Penggunaan Dana Zis
3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
TOTAL PENGGUNAAN DANA
4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan
5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
CATATAN
2013
2012
633
1,421
2,265
2,265
2,901
124
3,025
609
609
1,656
2,289
2
3,812
3,814
(789)
632
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
JENIS PENGHIMPUNAN
1. Simpanan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
SALDO RATA-RATA
55,738
55,738
401,621
401,621
172,770
172,770
161,850
6,900
1,165
2,855
630,129
PENDAPATAN
YANG HARUS
DIBAGI HASIL
406
406
2,922
2,922
1,256
1,256
1,177
50
8
21
4,584
PORSI PEMILIK DANA
JUMLAH
BONUS DAN
BAGI HASIL
NISBAH
0.00%
10%
20.00%
73.00%
73.00%
67.00%
61.00%
35
35
415
415
512
512
508
3
1
962
INDIKASI
RATE OF
RETURN
0.87%
1.75%
6.37%
6.37%
5.85%
5.33%
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Per 31 Desember 2013 dan 2012
NERACA
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A. AKTIVA
POS - POS
2013
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP-Piutang Murabahah
Piutang Lainnya
PPAP-Piutang Lainnya -/Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP-Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva lain-lain
JUMLAH AKTIVA
1,138,282
979,182
B.
PASIVA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
Saldo Laba (Rugi)
82,355
4,513
344,421
423,471
253,279
30,243
1,138,282
83,909
4,627
266,993
394,300
227,375
1,978
979,182
8.
JUMLAH PASIVA
18,731
37,534
64,400
182,000
(1,820)
401,539
(10,656)
58,952
(677)
380,956
(6,935)
421
5,993
16,687
(10,212)
1,369
2012
15,940
32,128
196,300
325,000
-3,250
141,661
-24,429
197,292
-1,243
94,441
-5,316
993
3,852
12,304
-7,730
1,239
-
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
2013
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin Murabahah
Bagi hasil Mudharabah
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D. JUMLAH BAGI HASIL
E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
F. BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
I. Pendapatan Non Operasional
J. Biaya Non Operasional
K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
2012
33,882
26
60,782
94,690
32,923
96
40,898
73,917
23,970
23,970
0
20,951
0
20,951
70,720
52,966
427
25,440
9,822
28,557
14,625
78,871
-8,151
46,259
7,865
38,394
30,243
317
15,417
8,449
29,169
314
53,666
-700
18,871
16,193
2,678
1,978
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
2013
2012
8,769
-
5,670
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Periode 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
2. Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3. Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
4. Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan
5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
CATATAN
2013
2012
269
45
145
145
2
241
243
17
17
128
397
20
20
223
268
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
2. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
c. Infaq dan Shadaqoh
TOTAL SUMBER DANA
3. Penggunaan Dana Zis
3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
TOTAL PENGGUNAAN DANA
4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan
5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
CATATAN
2013
2012
633
1,421
2,265
2,265
2,901
124
3,025
609
609
1,656
2,289
2
3,812
3,814
(789)
632
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
JENIS PENGHIMPUNAN
1. Simpanan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
SALDO RATA-RATA
55,738
55,738
401,621
401,621
172,770
172,770
161,850
6,900
1,165
2,855
630,129
PENDAPATAN
YANG HARUS
DIBAGI HASIL
406
406
2,922
2,922
1,256
1,256
1,177
50
8
21
4,584
PORSI PEMILIK DANA
JUMLAH
BONUS DAN
BAGI HASIL
NISBAH
0.00%
10%
20.00%
73.00%
73.00%
67.00%
61.00%
35
35
415
415
512
512
508
3
1
962
INDIKASI
RATE OF
RETURN
0.87%
1.75%
6.37%
6.37%
5.85%
5.33%