PT Bank Danamon Indonesia Tbk dan Entitas Anakand Subsidiaries

  PT Bank Danamon Indonesia Tbk dan Entitas Anak/and Subsidiaries Laporan keuangan konsolidasian Tanggal 31 Desember 2017

dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut

beserta laporan auditor independen/ Consolidated financial statements As of 31 December 2017 and for the year then ended with independent auditors’ report

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  

PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk

DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION pada Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 As of 31 December 2017 and 2016 (Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

  (Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated) Catatan/

  • *)

  

Notes 2017 2016

ASET

  ASSETS

Kas 2b,2f,4 2.546.414 2.265.049 Cash

2b,2f,2h,

  Current accounts with Bank Giro pada Bank Indonesia 2i,5 7.555.916 7.352.383 Indonesia Giro pada bank lain,

  Current accounts with other banks, setelah dikurangi cadangan net of allowance kerugian penurunan nilai sebesar for impairment losses of

  

Rp833 pada tanggal 2b,2f,2i, Rp833 as of 31 December 2017

  31 Desember 2017 (2016: Rp1.060) 2p,6 (2016: Rp1,060)

  • - Pihak berelasi 2al,45 221.082 200.882 Related parties -

  • - Pihak ketiga 1.810.940 1.567.514 Third parties -

    Penempatan pada bank lain dan Bank

  Placements with other banks and Indonesia,

  Bank Indonesia, setelah dikurangi cadangan net of allowance kerugian penurunan nilai sebesar for impairment losses of

  

Rp2.507 pada tanggal 2b,2f,2j, Rp2,507 as of 31 December 2017

  

31 Desember 2017 (2016: Rp2.666) 2p,7 5.198.885 5.936.962 (2016: Rp2,666)

Efek-efek, Marketable securities, setelah dikurangi cadangan net of allowance for kerugian penurunan nilai sebesar impairment losses of Rp41,792 as

  Rp41.792 pada tanggal 2b,2f,2k, of 31 December 2017

  31 Desember 2017 (2016: Rp37.665) 2p,8 (2016: Rp37,665)

  • - Pihak berelasi 2al,45 19.949 18.350 Related parties -

  • - Pihak ketiga 16.039.713 17.389.913 Third parties -

    Obligasi Pemerintah 2f,2k,15 10.974.343 9.563.332 Government Bonds

    Efek yang dibeli dengan janji

  Securities purchased under

  • dijual kembali 2b,2f,2l,9 296.028 resale agreements Tagihan derivatif 2b,2f,2m

  Derivative receivables

  • - Pihak berelasi 10,2al,45 - 413 Related parties -

  • Pihak ketiga

  103.493 259.124 Third parties - Pinjaman yang diberikan, Loans, setelah dikurangi cadangan net of allowance for impairment kerugian penurunan nilai sebesar losses of Rp2,923,236 as of

  Rp2.923.236 pada tanggal 2f,2n,2p,

  31 December 2017

  31 Desember 2017 (2016: Rp3.326.631)

  11 (2016: Rp3,326,631)

  • - Pihak berelasi 2al,45 71.783 278.598 Related parties -

  • - Pihak ketiga 93.973.723 91.609.918 Third parties -

    Piutang pembiayaan konsumen, setelah dikurangi cadangan

  Consumer financing receivables, kerugian penurunan nilai sebesar net of allowance for impairment

  Rp1.333.042 pada tanggal losses of Rp1,333,042 as of

  31 Desember 2017 2f,2p,2r,

  31 December 2017 (2016: Rp1.210.614) 12 26.080.060 25.061.766 (2016: Rp1,210,614) Piutang sewa pembiayaan,

  Finance lease receivables, setelah dikurangi cadangan net of allowance for impairment kerugian penurunan nilai sebesar losses of Rp14,813 as of

  Rp14.813 pada tanggal 2f,2p,2s,

  31 December 2017

  31 Desember 2017 (2016: Rp30.540) 13 369.488 867.011 (2016: Rp30,540) Piutang premi 2f,2t Premium receivables

  • - Pihak berelasi 2al,45 1.465 1.635 Related parties -

  • Pihak ketiga

  251.502 231.109 Third parties -

Dipindahkan 165.515.197 162.603.546 Carried Forward

  • ) Diklasifikasikan kembali (Catatan 56)
  • *) As reclassified (Note 56)

  Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang The accompanying notes to the consolidated financial statements form an

tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan. integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  

PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk

DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION pada Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 As of 31 December 2017 and 2016 (Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

  (Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated) Catatan/

  • *)

  

Notes 2017 2016

Pindahan

  165.515.197 162.603.546 Carried Forward Aset reasuransi, Reinsurance assets setelah dikurangi cadangan net of allowance for impairment kerugian penurunan nilai sebesar losses of Rp38,923 as of

  Rp38.923 pada tanggal

  31 December 2017

  

31 Desember 2017 (2016: Rp32.949) 2f,2p,2aa 697.170 724.479 (2016: Rp32,949)

Biaya akuisisi asuransi tangguhan 2aa 416.350 366.193 Deferred insurance acquisition cost

Tagihan akseptasi

  Acceptances receivable setelah dikurangi cadangan net of allowance for impairment kerugian penurunan nilai sebesar losses of Rp111 as of

  Rp111 pada tanggal

  31 December 2017

31 Desember 2017 (2016: Rp52) 2f,2p,2x,14

  (2016: Rp52)

  • - Pihak berelasi 2al,45 2.468 2.561 Related parties -

  • - Pihak ketiga 1.483.472 1.933.321 Third parties -

    Pajak dibayar dimuka 2ag,25a 51.150 112.700 Prepaid taxes

    Investasi dalam saham 2f,2o,16 122.669 164.560 Investments in shares

    Aset takberwujud,

  Intangible assets, setelah dikurangi akumulasi net of accumulated amortisasi sebesar Rp2.002.472 amortization of Rp2,002,472 as of pada tanggal 31 Desember 2017

  31 December 2017

(2016: Rp1.882.945) 2q,2u,17 1.569.385 1.470.417 (2016: Rp1,882,945)

Aset tetap,

  Fixed assets, setelah dikurangi akumulasi net of accumulated depreciation penyusutan sebesar Rp3.045.686 of Rp3,045,686 as of pada tanggal 31 Desember 2017

  31 December 2017

(2016: Rp2.900.350) 2q,2v,18, 2.287.700 2.505.583 (2016: Rp2,900,350)

Aset pajak tangguhan - neto 2ag,25d 2.412.117 2.162.250 Deferred tax assets - net

  Beban dibayar dimuka dan aset lain-lain, setelah Prepayments and other assets, dikurangi cadangan kerugian net of allowance for impairment penurunan nilai sebesar Rp28.791 losses of Rp28,791 as of pada tanggal 31 Desember 2017 2f,2p,2q,

  31 December 2017 (2016: Rp22.670) 2w,19

  (2016: Rp22,670)

  • - Pihak berelasi 2al,45 3.375 10.739 Related parties -

  • - Pihak ketiga 3.696.039 2.380.172 Third parties -

JUMLAH ASET 178.257.092 174.436.521 TOTAL ASSETS

  • ) Diklasifikasikan kembali (Catatan 56)
  • *) As reclassified (Note 56)

  Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang The accompanying notes to the consolidated financial statements form an

tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan. integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.

LIABILITAS DAN EKUITAS

  • - Pihak berelasi 2al,45 129.971 130.447 Related parties -

  • - Pihak ketiga 101.766.847 103.609.069 Third parties -

    Simpanan dari bank lain 2f,2y,21 4.634.513 2.872.937 Deposits from other banks

    Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 2f,2l 10.434 -
  • - Pihak berelasi 2al,45 85.503 62.694 Related parties -

  • - Pihak ketiga 1.400.548 1.873.240 Third parties -

    Efek yang diterbitkan 2f,2ae, 2af,23
  • - Pihak berelasi 2al,45 214.100 96.600 Related parties -

  • - Pihak ketiga 9.957.065 8.301.379 Third parties -

    Pinjaman yang diterima 2f,24

  • - Pihak berelasi 2al,45 3.047.182 - Related parties -

  • - Pihak ketiga 6.747.104 11.414.742 Third parties -

    Utang pajak 2ag,25b 116.526 117.100 Taxes payable

    Liabilitas derivatif 2f,2m,10
  • - Pihak berelasi 2al,45 1.046 - Related parties -

  • Pihak ketiga

  The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.

  Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan.

  Issued and fully paid - 22,400,000 A series shares and 9,562,243,365 B series shares

  Modal ditempatkan dan disetor penuh - 22.400.000 saham seri A dan 9.562.243.365 saham seri B 28 5.901.122 5.901.122

  Authorized - 22,400,000 A series shares and 17,760,000,000 B series shares

  Modal dasar - 22.400.000 saham seri A dan 17.760.000.000 saham seri B

  Share capital - par value per share of Rp50,000 (full amount) for A series shares and Rp500 (full amount) for B series shares

  Modal saham - nilai nominal sebesar Rp50.000 (nilai penuh) per saham untuk seri A dan Rp500 (nilai penuh) per saham untuk seri B

  Ekuitas yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk Equity attributable to equity holders of the parent entity

  TOTAL LIABILITIES EKUITAS EQUITY

  2ah,2aj,

  21.893 49.468 Third parties - Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 2f,2aa,2ad,

  Derivative liabilities

  Borrowings

  Securities issued

  Acceptances payable

  Securities sold under repurchase agreements

Pendapatan premi tangguhan 2aa 1.839.333 1.673.296 Deferred premium income

Premi yang belum merupakan

pendapatan 2aa 1.004.460 967.864 Unearned premium reserve

Utang akseptasi 2f,2x,22

  Simpanan nasabah 2f,2y,20 Deposits from customers

  LIABILITIES AND EQUITY LIABILITAS LIABILITIES

  Catatan/

Notes 2017 2016

*)

  CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION As of 31 December 2017 and 2016 (Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)

  PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk DAN ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN pada Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk AND SUBSIDIARIES

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

26 Accruals and other liabilities

  • - Pihak berelasi 2al,45 64.724 4.132 Related parties -

  • - Pihak ketiga 8.043.691 6.885.581 Third parties -

JUMLAH LIABILITAS 139.084.940 138.058.549

  • ) Diklasifikasikan kembali (Catatan 56)
  • *) As reclassified (Note 56)

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  

PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk

DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF FINANCIAL POSITION pada Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 As of 31 December 2017 and 2016 (Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

  (Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated) Catatan/

  • *)

  

Notes 2017 2016

EKUITAS (lanjutan)

  EQUITY (continued) Equity attributable to equity Ekuitas yang dapat diatribusikan kepada holders of the parent entity pemilik entitas induk (lanjutan)

  (continued)

Tambahan modal disetor 2aj,2ak,29 7.256.324 7.250.109 Additional paid-up capital

Modal disetor lainnya 189 189 Other paid-up capital

Komponen ekuitas lainnya 2d,2e,2k,2m 121.073 75.620 Other equity components

Saldo laba

  Retained earnings

  • Sudah ditentukan penggunaannya 31 353.246 326.551 Appropriated -
  • - Belum ditentukan penggunaannya 2ah 25.028.324 22.389.451 Unappropriated -

    Jumlah saldo laba 25.381.570 22.716.002 Total retained earnings

    38.660.278 35.943.042

  

Kepentingan non-pengendali 2d,46 511.874 434.930 Non-controlling interests

JUMLAH EKUITAS 39.172.152 36.377.972 TOTAL EQUITY

JUMLAH LIABILITAS DAN

  TOTAL LIABILITIES AND

EKUITAS 178.257.092 174.436.521 EQUITY

  • ) Diklasifikasikan kembali (Catatan 56)
  • *) As reclassified (Note 56)

  Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang The accompanying notes to the consolidated financial statements form an tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan. integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk DAN ENTITAS ANAK PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk

  LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN AND SUBSIDIARIES KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada

  AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 For the Years Ended 31 December 2017 and 2016

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)

  Catatan/

Notes 2017 2016

  PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL OPERATING INCOME AND EXPENSES

  

Pendapatan bunga 2z,2al,32,45 20.052.217 20.654.674 Interest income

Beban bunga 2z,2al,33,45 (5.903.149) (6.875.653) Interest expense

Pendapatan bunga neto 14.149.068 13.779.021 Net interest income

Pendapatan premi asuransi 2aa,2ad,2al,45 1.784.906 1.828.757 Insurance premium income

Beban underwriting asuransi 2aa,2ad,2al,45 (1.169.555) (1.207.651) Insurance underwriting expenses

Pendapatan underwriting asuransi neto 615.351 621.106 Net insurance underwriting income

Pendapatan bunga dan

  Net interest and

underwriting neto 14.764.419 14.400.127 underwriting income

PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA

  OTHER OPERATING INCOME

Pendapatan provisi dan komisi 2ab 1.516.181 1.595.457 Fees and commission income

Imbalan jasa lain

  35 1.911.462 2.048.930 Other fees Keuntungan/(kerugian) dari perubahan Gains/(losses) from changes nilai wajar atas instrumen keuangan in fair value of financial

yang diukur pada nilai wajar 2k,2m,2ac, instruments at fair value

melalui laba rugi - neto 10,15a,36 9.158 (14.963) through profit or loss - net

  (Kerugian)/keuntungan yang telah Realized (losses)/gains from

direalisasi atas instrumen derivatif - neto (55.354) 176.281 derivative instruments - net

Keuntungan atas transaksi

  Gains from foreign

dalam mata uang asing - neto 168.150 79.428 exchange transactions - net

Pendapatan dividen 2ak 2.068 2.116 Dividend income

  Keuntungan penjualan efek-efek dan Gains on sale of marketable securities

  

Obligasi Pemerintah - neto 2k,8a,15a 203.367 184.220 and Government Bonds - net

3.755.032 4.071.469 BEBAN OPERASIONAL LAINNYA

  OTHER OPERATING EXPENSES

Beban provisi dan komisi lain 2ab (347.170) (364.076) Other fees and commissions expenses

Beban umum dan administrasi 2u,2v,37 (2.988.469) (3.019.722) General and administrative expenses

  2ah,2al,38, Beban tenaga kerja dan tunjangan 45 (5.022.557) (4.878.839) Salaries and employee benefits 2p,6,7,8,11,

  

Cadangan kerugian penurunan nilai 12,13,14,19 (3.512.956) (4.441.216) Allowance for impairment losses

Lain-lain (1.062.785) (833.531) Others (12.933.937) (13.537.384)

  PENDAPATAN OPERASIONAL NETO 5.585.514 4.934.212 NET OPERATING INCOME

  PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERATING

  BUKAN OPERASIONAL

  INCOME AND EXPENSES Pendapatan bukan operasional 39 103.679 87.658 Non-operating income Beban bukan operasional

  40 (322.073) (628.833) Non-operating expenses PENDAPATAN BUKAN

  NON-OPERATING OPERASIONAL - NETO (218.394) (541.175)

  INCOME - NET Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang The accompanying notes to the consolidated financial statements form an tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan. integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk AND SUBSIDIARIES DAN ENTITAS ANAK CONSOLIDATED STATEMENT OF PROFIT OR LOSS

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN

  KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN (lanjutan) (continued)

Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada AND OTHER COMPREHENSIVE INCOME

Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016

  For the Years Ended 31 December 2017 and 2016

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated)

  Catatan/ 2017 2016 Notes

LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 5.367.120 4.393.037

  BEBAN PAJAK PENGHASILAN 2ag,25c (1.539.023) (1.600.315)

  INCOME TAX EXPENSE LABA BERSIH 3.828.097 2.792.722 NET INCOME PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

OTHER COMPREHENSIVE INCOME

  Pos-pos yang tidak akan Items that will not be direklasifikasi ke laba-rugi reclassified to profit or loss

  Pengukuran kembali atas liabilitas Remeasurement of post-employment

imbalan pasca kerja 2ah,41 (225.415)( 46.934 Benefit obligation

Pajak penghasilan terkait dengan

  Income tax related to

pendapatan komperhensif lain 25d 56.354 (11.734) other comprehensive income

  Pos-pos yang akan Items that will be reclassified to direklasifikasi ke laba-rugi profit or loss

  Aset keuangan tersedia untuk dijual: Available-for-sale financial assets:

  

Realisasi keuntungan tahun berjalan 209.841 336 Realized gains in current year

Jumlah yang ditransfer ke laba rugi Amount transferred to sehubungan dengan perubahan profit or loss in respect of

nilai wajar 2d,2k,8e,15d (108.657) 52.364 fair value changes

Perubahan nilai wajar pada

  Changes in value of

lindung nilai arus kas 2d,2m,10 (43.561) (38.021) cashflow hedge

Pajak penghasilan terkait dengan

  Income tax related to

penghasilan komprehensif lain 25d (7.709) (8.520) other comprehensive income

Penghasilan komprehensif lain,

  Other comprehensive

setelah pajak (119.147) 41.359 income, net of tax

  

JUMLAH LABA KOMPREHENSIF 3.708.950 2.834.081 TOTAL COMPREHENSIVE INCOME

Laba bersih yang dapat diatribusikan kepada:

  Net income attributable to:

Pemilik entitas induk 3.681.551 2.669.480 Equity holders of the parent entity

Kepentingan non-pengendali

  46 146.546 123.242 Non-controlling interests 3.828.097 2.792.722 Laba komprehensif yang dapat

  Comprehensive income diatribusikan kepada: attributable to:

  

Pemilik entitas induk 3.573.101 2.715.440 Equity holders of the parent entity

Kepentingan non-pengendali 2d,46 135.849 118.641 Non-controlling interests

3.708.950 2.834.081 LABA BERSIH PER

  BASIC EARNINGS SAHAM DASAR YANG DAPAT PER SHARE ATTRIBUTABLE DIATRIBUSIKAN KEPADA

  TO EQUITY HOLDERS OF PEMILIK ENTITAS INDUK

THE PARENT ENTITY

  

(NILAI PENUH) 2ai,43 384,11 278,52 (FULL AMOUNT)

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang The accompanying notes to the consolidated financial statements form an tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan. integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk

DAN ENTITAS ANAK

  AND SUBSIDIARIES

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY

Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada

  For the Years Ended 31 December 2017 and 2016 Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated) (Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

  Atribusi kepada pemilik entitas induk/Attributable to equity holders of the parent entity Komponen ekuitas lainnya/Other equity components Keuntungan

yang belum direalisasi atas Saldo laba/

efek-efek, Retained earnings

  Obligasi Pemerintah, dan (Kerugian)/ investasi dalam saham keuntungan Jumlah dalam kelompok tersedia penyesuaian nilai sebelum Tambahan untuk dijual- neto/Unrealized wajar - lindung nilai Belum kepentingan modal Modal gains on available-for-sale arus kas/ Sudah ditentukan non- Kepentingan disetor/ disetor marketable securities, (Losses)/gains on ditentukan penggunaan- pengendali/ non- Modal lainnya/ penggunaan nya/ pengendali/ Jumlah Additional Government fair value Total before

  Catatan/ saham/ nya/ ekuitas/ paid-up Other paid- Bonds, and adjustments of Unappro- non-controlling Non-controlling *)

Notes Share capital capital up capital investments in shares-net cashflow hedge Appropriated priated interests interests Total equity

  

Saldo pada tanggal 1 Januari 2017 5.901.122 7.250.109 189 83.776 (8.156) 326.551 22.389.451 35.943.042 434.930 36.377.972 Balance as of 1January 2017

  27 72.231 72.231 72.231 Adjustment on retained earnings - - - - - - - Penyesuaian salo laba Penyesuaian tambahan modal disetor

  46 - 6.215 - 535 6.750 - 6.215 - - -

  Adjustment on additional paid-up capital Jumlah laba tahun berjalan

  Total income for the year 46 - - - - 3.681.551 3.681.551 146.546 3.828.097 Net income for the year - - Laba bersih tahun berjalan

  Penghasilan komprehensif lain, Other comprehensive setelah pajak income, net of tax

  (Kerugian)/keuntungan penyesuaian (Losses)/gains on fair value adjustments

  2d,2m,46

  • nilai wajar - lindung nilai arus kas

  (30.081) (30.081) - (2.590) - (32.671) of cashflow hedge - Pengukuran kembali liabilitas

  Remeasurement of obligation

  • imbalan pasca kerja 2ah,46

  (153.903) (153.903) (15.158) (169.061) for post-employment benefits Keuntungan yang belum direalisasi Unrealized gains on available- atas efek-efek, Obligasi for-sale marketable

  Pemerintah, dan investasi securities, Government dalam saham dalam kelompok 2d,2k,

  Bonds, and investment

  46 - 75.534 75.534 7.051 82.585 -

  • tersedia untuk dijual - neto

  in shares - net Jumlah penghasilan komprehensif lain

  • 75.534 - (30.081) - (153.903) (108.450) (10.697) (119.147) Total other comprehensive income

  Jumlah laba komprehensif Total comprehensive income

  • 75.534 (30.081) 3.527.648 - - - tahun berjalan

  3.573.101 135.849 3.708.950 for the year Pembentukan cadangan umum Appropriation for general

  • dan wajib 30,31,46

  26.695 - - (26.695) - and legal reserve

  • Pembagian dividen tunai 30,46

  (934.311) (934.311) (59.440) (993.751) Distribution of cash dividends

Saldo pada tanggal 31 Desember 2017 5.901.122 7.256.324 189 159.310 (38.237) 353.246 25.028.324 38.660.278 511.874 39.172.152 Balance as of 31 December 2017

  • ) Saldo laba yang tidak ditentukan penggunaannya termasuk pengukuran kembali atas program imbalan pasti
  • *) Unappropriated retained earnings include remeasurement on defined benefit plans

  Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral dari laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. part of these consolidated financial statements taken as a whole.

  LAMPIRAN – 3/1 – SCHEDULE

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk

DAN ENTITAS ANAK

  

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN (lanjutan) CONSOLIDATED STATEMENT OF CHANGES IN EQUITY (continued)

Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada For the Years Ended 31 December 2017 and 2016

  Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated) (Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) Atribusi kepada pemilik entitas induk/Attributable to equity holders of the parent entity Komponen ekuitas lainnya/Other equity components Keuntungan/ (kerugian) yang belum direalisasi atas Saldo laba/ efek-efek,

  Retained earnings Obligasi Pemerintah, dan investasi dalam saham dalam Jumlah (Kerugian)/ kelompok tersedia untuk sebelum dijual- neto/Unrealized keuntungan kepentingan Tambahan gains/(losses) on available- penyesuaian nilai Belum non- Kepentingan modal Modal for-sale marketable securities, wajar – lindung nilai ditentukan pengendali/ non- disetor/ disetor Government arus kas/ Sudah penggunaan- Total before pengendali/ Modal lainnya/ (Losses)/gains on fair ditentukan nya/ Jumlah

  Additional Bonds, and non- Non- Catatan/ saham/ paid-up Other paid- investments in value adjustments of penggunaannya/ Unappro- controlling controlling ekuitas/

  • *)

  Notes Share capital capital up capital shares-net cashflow hedge Appropriated priated interests interests Total equity

Saldo pada tanggal 1 Januari 2016 5.901.122 7.236.756 189 46.501 18.359 302.618 20.426.594 33.932.139 282.710 34.214.849 Balance as of 1 January 2016

  Adjustment on additional paid-up

  • Penyesuaian tambahan modal disetor 13.353

  13.353 13.353 - Capital Jumlah laba tahun berjalan

  Total income for the year

  • Laba bersih tahun berjalan 30,46
  • 2.669.480 2.669.480 123.242 2.792.722 Net income for the year -

  Penghasilan komprehensif lain, Other comprehensive setelah pajak income, net of tax

  (Kerugian)/keuntungan penyesuaian 2d,2m, (Losses)/gains on fair value

  (26.515) (26.515) (2.001) (28.516) adjustments of cashflow hedge - - - - - - nilai wajar – lindung nilai arus kas 10,46 Pengukuran kembali liabilitas Remeasurement of obligation

  • imbalan pasca kerja
  • 35.200 35.200 35.200 for post-employment benefits Keuntungan yang belum direalisasi atas efek-

  Unrealized gains on available-for-sale efek, Obligasi Pemerintah, dan 2d,2k,46 marketable securities, investasi dalam saham dalam

  Government Bonds, and

  • kelompok tersedia untuk dijual - neto

  

37.275 (2.600) 34.675 investment in shares - net - - - 37.275 - -

Jumlah penghasilan komprehensif lain -

  • 37.275 (26.515) 35.200 45.960 (4.601) 41.359Total other comprehensive income - -

  Jumlah laba komprehensif Total comprehensive income tahun berjalan

  • 37.275 (26.515) - 2.704.680 2.715.440 118.641 2.834.081 for the year

  Appropriation for general and legal

  • Pembentukan cadangan umum dan wajib 30,31,46

  23.933 - - - (23.933) reserve

  • Pembagian dividen tunai 30,46

  (717.890) (717.890) (42.012) (759.902) Distribution of cash dividends

  46

  • Divestasi entitas anak

  75.591 75.591 Divestment in subsidiary

Saldo pada tanggal 31 Desember 2016 5.901.122 7.250.109 189 83.776 (8.156) 326.551 22.389.451 35.943.042 434.930 36.377.972 Balance as of 31 December 2016

  • ) Saldo laba yang tidak ditentukan penggunaannya termasuk pengukuran kembali atas program imbalan pasti
  • *) Unappropriated retained earnings include remeasurement on defined benefit plans

  Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral dari laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan. part of these consolidated financial statements taken as a whole.

  LAMPIRAN – 3/2 – SCHEDULE

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk

DAN ENTITAS ANAK

  AND SUBSIDIARIES LAPORAN ARUS KAS CONSOLIDATED STATEMENT OF KONSOLIDASIAN (lanjutan)

  CASH FLOWS (continued) Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada For the Years Ended

  31 December 2017 and 2016 Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016

  

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in millions of Rupiah,unless otherwise stated)

Catatan/

  Notes 2017 2016 Arus kas dari kegiatan operasi:

  Cash flows from operating activities:

Pendapatan bunga, provisi, dan komisi 11.757.800 10.456.769 Interest income, fees, and commissions

Penerimaan dari transaksi pembiayaan

  Receipts from consumer financing

konsumen 41.151.477 42.312.288 transactions

Pengeluaran untuk transaksi pembiayaan

  Payments for new consumer

konsumen baru (32.620.166) (32.797.376) financing transactions

  Payments of interest, fees, and Pembayaran bunga, provisi, dan komisi (5.368.810) (6.320.496) commissions

  Payments of interests Pembayaran bunga dari efek yang diterbitkan (916.683) (989.892) on securities issued Penerimaan dalam rangka

  Proceeds in relation to

pembiayaan bersama 12.565.495 12.726.390 joint financing

Pengeluaran dalam rangka

  Repayment in relation to

pembiayaan bersama (13.430.458) (14.360.116) joint financing

Penerimaan dari kegiatan asuransi 774.913 753.626 Receipts from insurance operation

  

Pendapatan operasional lainnya 979.116 1.275.110 Other operating income

Kerugian atas transaksi mata Losses from foreign

uang asing - neto (122.088) (148.010) exchange transactions - net

Beban operasional lainnya (8.020.291) (7.594.873) Other operating expenses

  

Beban bukan operasional - neto (222.047) (543.059) Non-operating expenses - net

Arus kas sebelum perubahan Cash flows before changes in

dalam aset dan liabilitas operasi 6.528.258 4.770.361 operating assets and liabilities

Perubahan dalam aset dan liabilitas

  Changes in operating assets operasi: and liabilities:

  Penurunan/(kenaikan) aset Decrease/(increase) in operating operasi: assets:

  Penempatan pada bank lain dan Placements with other banks

  Bank Indonesia - jatuh tempo and Bank Indonesia - lebih dari 3 bulan sejak maturing more than 3 months

tanggal perolehan 2.052.695 (297.198) from the date of acquisition

Efek-efek dan Obligasi Pemerintah -

  Marketable securities and

diperdagangkan 319.798 (323.427) Government Bonds - trading

Efek yang dibeli dengan janji

  Securities purchased under dijual kembali

  • (296.028) resale agreements Pinjaman yang diberikan (3.001.104) 5.682.115 Loans Beban dibayar dimuka dan

    aset lain-lain (461.214) (279.254) Prepayments and other assets

    Kenaikan/(penurunan) liabilitas

  Increase/(decrease) in operasi: operating liabilities:

  Simpanan nasabah: Deposits from customers:

  • Giro (298.094) (855.425) Current accounts -
  • Tabungan 1.601.623 (226.999) Savings -
  • Deposito berjangka (2.972.444) (9.777.123) Time deposits - Simpanan dari bank lain 1.761.781 1.047.316 Deposits from other banks Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 256.295 (75.521) Accruals and other liabilities Pembayaran pajak penghasilan

  Income tax paid during selama tahun berjalan (1.742.941) (1.629.724) the year

  Kas neto diperoleh dari/(digunakan untuk) Net cash provided by/(used in)

kegiatan operasi 3.748.625 (1.964.879) operating activities

  Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang The accompanying notes to the consolidated financial statements form an tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan. integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk

  

DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES

LAPORAN ARUS KAS CONSOLIDATED STATEMENT OF

KONSOLIDASIAN (lanjutan) CASH FLOWS (continued)

  For the Years Ended Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada

  31 December 2017 and 2016 Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016

  

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) (Expressed in millions of Rupiah,unless otherwise stated)

Catatan/

  Notes 2017 2016 Arus kas dari kegiatan investasi:

  Cash flows from investing activities: Penerimaan dari efek-efek dan Obligasi

  Proceeds from sales of and matured Pemerintah yang dijual dan telah marketable securities and Government jatuh tempo - dimiliki hingga

  Bonds - held-to-maturity and jatuh tempo dan tersedia untuk dijual 26.141.484 21.992.986 available-for-sale Pembelian efek-efek dan Obligasi

  Acquisition of marketable securities Pemerintah - dimiliki hingga jatuh tempo and Government Bonds - held-to- dan tersedia untuk dijual (27.806.254) (34.683.210) maturity and available-for-sale Perolehan aset tetap dan aset

  Acquisition of fixed assets and takberwujud 17,18,55 (487.422) (651.020) intangible assets Hasil penjualan aset tetap

  18 55.548 76.758 Proceeds from sale of fixed assets

Penerimaan hasil investasi 287.442 326.147 Receipt from investment

(Penempatan)/pencairan deposito (1.382.044) 278.055 (Placement)/withdrawal of time deposits

Penerimaan dividen kas 2.068 2.116 Receipt of cash dividends

Kas neto digunakan untuk

kegiatan investasi (3.189.178) (12.658.168) Net cash used in investing activities

Arus kas dari kegiatan pendanaan:

  Cash flows from financing activities: Kenaikan efek yang dijual

  Increase in securities sold

  • dengan janji dibeli kembali 10.434 under repurchase agreements

    Pembayaran pokok obligasi (2.827.000) (4.185.000) Payments of principal on bonds issued

    Penerimaan dari penerbitan obligasi 4.588.767 2.858.511 Proceeds from bonds issuance

    Pembayaran dividen tunai (993.629) (762.415) Payments of cash dividends

    Divestasi entitas anak - 75.591 Divestment in subsidiary

    Penerimaan pinjaman 27.736.404 19.469.372 Proceeds from borrowings

  

Pembayaran pinjaman (28.491.897) (19.507.090) Repayments of borrowings

Kas neto diperoleh dari/(digunakan untuk)

  Net cash provided by/(used in) kegiatan pendanaan 23.079 (2.051.031) financing activities

  Net increase/(decrease) in cash Kenaikan/(penurunan) kas dan setara kas - neto 582.526 (16.674.078) and cash equivalents Dampak neto perubahan nilai tukar

  Net effect on changes in exchange rates atas kas dan setara kas 98.186 (115.047) on cash and cash equivalents Kas dan setara kas pada

  Cash and cash equivalents at Awal tahun 15.153.530 31.942.655 beginning of the year Kas dan setara kas pada

  Cash and cash equivalents at akhir tahun 15.834.242 15.153.530 end of the year

Kas dan setara kas terdiri dari: 2b Cash and cash equivalents consist of:

  Kas 4 2.546.414 2.265.049 Cash Giro pada Bank Indonesia 5 7.555.916 7.352.383 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 6 2.032.855 1.769.456 Current accounts with other banks Penempatan pada bank lain dan Bank

  Placements with other banks and Bank Indonesia - jatuh tempo sampai dengan

  Indonesia - maturing within 3 months 3 bulan sejak tanggal perolehan 3.699.057 3.766.642 from the date of acquisition

  

Jumlah kas dan setara kas 15.834.242 15.153.530 Total cash and cash equivalents

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang The accompanying notes to the consolidated financial statements form an tidak terpisahkan dari laporan keangan konsolidasian secara keseluruhan. integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.

  The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language.

  PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain) PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk AND SUBSIDIARIES

  NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS For the Years Ended

  31 December 2017 and 2016 (Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)

1. UMUM

  1. GENERAL

a. Pendirian dan informasi umum Bank