PENERAPAN PRINSIP 5C DAN PROSEDUR PEMBERIAN KREDIT PADA PD BPR BKK KARANGMALANG CABANG SIDOHARJO SRAGEN
commit to user
KREDIT PADA PD BPR BKK KARANGMALANG
CABANG SIDOHARJO SRAGEN
TUGAS AKHIR
Diajukan Untuk Memenuhi Sebagian Persyaratan Dalam Memperoleh Sebutan Vokasi Ahli Madya Dalam Bidang Keuangan Perbankan
Disusun Oleh :
Surya Margianto
NIM F3608110
PROGRAM STUDI DIPLOMA III KEUANGAN PERBANKAN
FAKULTAS EKONOMI
UNIVERSITAS SEBELAS MARET
SURAKARTA
(2)
commit to user
Tugas Akhir dengan judul :
“
PENERAPAN PRINSIP 5C DAN PROSEDUR PEMBERIAN KREDIT
PADA PD. BPR BKK KARANGMALANG CABANG SIDOHARJO
SRAGEN
”
Surakarta, 2011
Telah disetujui oleh Dosen Pembimbing
Fakultas Ekonomi
Johadi, SE
NRP. 360700002
(3)
commit to user
HALAMAN PENGESAHAN
Tugas Akhir dengan judul :
“PENERAPAN PRINSIP 5C DAN PROSEDUR PEMBERIAN
KREDIT
PADA PD. BPR BKK KARANGMALANG CABANG SIDOHARJO
SRAGEN
”
Telah disahkan oleh Tim Penguji Tugas Akhir
Jurusan Diploma III Keuangan Dan Perbankan
Fakultas Ekonomi Universitas Sebelas Maret Surakarta
Surakarta, 2011
Tim Penguji Tugas Akhir
Drs. Sutanto, M.Si
NIP. 195611291986011001
Johadi, SE
(4)
commit to user
MOTTO
Manusia tak selamanya benar dan tak selamanya salah, kecuali ia yang
selalu mengoreksi diri dan membenarkan kebenaran orang lain atas
kekeliruan diri sendiri. (NN)
Karena sesungguhnya sesudah kesulitan itu ada kemudahan,
sesungguhnya sesudah kesulitan itu ada kemudahan. Maka apabila
kamu telah selesai (dari sesuatu urusan), kerjakanlah dengan
sungguh-sungguh (urusan) yang lain dan hanya kepada-Nya
hendaknya kamu berharap.
(QS Al-'Asyr 5-8)
(5)
commit to user
Tugas Akhir ini kupersembahkan kepada :
1.
Allah SWT, semoga ini dapat menjadi berkah.
2.
Kedua orang tuaku (Ngadiran dan Sapti Yuniarti),
yang telah men
support
ku dengan do’
a, dan telah
memberikanku jalan untuk menyelesaikan kuliah ini.
3.
Adikku Afifah Nurchasanah tercinta terima kasih atas
dukungan, do’a dan semangatnya.
4.
Teman-temanku Keuangan dan Perbankan 2008.
5.
Almamaterku.
(6)
commit to user
Puji syukur kehadirat Allah SWT atas segala kuruniaNya kepada
kita semua, Sehingga penulis dapat menyelesaiakan Penulisan Tugas
Akhir yang ber judul “PENERAPAN PRINSIP 5C DALAM PROSEDUR
PEMBERIAN KREDIT PADA PD BPR BKK KARANGMALANG
CABANG SIDOHARJO SRAGEN”.
Penulisan tugas akhir ini dimaksud untuk memenuhi salah satu
syarat dalam memperoleh gelar Ahli Madya pada Fakultas Ekonomi
Sebelas Maret Surakarta. Oleh karena itu dengan kerandahan hati dan
ketulusan penulis menyampaikan terimakasih kepada:
1.
Dr. Wisnu Untoro, MS selaku Dekan Fakultas Ekonomi Universitas
Sebelas Maret Surakarta.
2.
Nurul Istiqomah, SE Msi Selaku ketua Program Studi Program
Diploma III Keuangan Dan Perbankan Fakultas Ekonomi Universitas
Sebelas Maret Surakarta
3.
Linggar Ikhsan Nugroho, SE selaku Dosen Pembimbing Akademik
yang telah memberikan arahan-arahan dengan baik.
4.
Johadi, SE Selaku pembimbing yang senantiasa memberikan
bimbingan dan pengarahan sehingga Tugas Akhir ini dapat ditulis
dengan baik.
5.
Bapak dan Ibu dosen jurusan Keuangan Dan Perbankan yang
senantiasa memberikan ilmunya.
(7)
commit to user
Cabang Sidoharjo, Sragen atas izin dan kerjasamanya sehingga penulis
dapat melaksanakan magang kerja.
7.
Seluruh Karyawan PD. BPR BKK Karangmalang Cabang Sidoharjo,
Sragen atas bimbingan dan bantuannya
8.
Bapak dan Ibuku yang selalu memberikan yang terbaik menyayangi
serta senantiasa mendukung dan memberikan semangat kepada penulis
dalam meraih cita-cita.
9.
AdikQ Afifah Nurchasanah dan semua keluarga yang menyangi dan
mendukung saya.
10.
KakakQ Ratna Fibri W terimakasih atas bantuan dan dukungannya.
11.
Dwi Oktaviyani Ratnaning terimakasih atas kasih sayang, motivasi,
dan dukungan yang kamu berikan.
12.
Sahabat2q ( Ari, Beni, Dedi, Johan, Reza, Sidiq, Yayan ) terimakasih
atas dukungan dan persahabatan kita.
13.
Anak-anak GCP (Norman, Joko, Eko, Kusdaryanto, Bayu, Gimin, Ari,
Wawan, Wagino, Maryadi, Teguh, Dodo)
14.
Temen-temen genk-gonk ( Merysa, Ratih Tri, Icha, Ummy, Wida,
Pwp, Guntur) terimakasih atas dukungan dan persahabatan kita.
15.
Anak-anak Lalon KP 2008.
16.
Teman-teman Diploma III Keuangan dan Perbankan angkatan 2008
terimakasih atas kebersamaannya.
17.
Temen-temen kos Chantelia (Anggit, Nita, Indra, Tiwuk, Tia, Ita,
Shinta, Diah) makasih dukungannya.
(8)
commit to user
persatu yang telah memberikan bantuan yang sangat berarti baik berupa
sumbangan pemikiran, moril, secara langsung maupun tidak langsung.
Penulis berharap semoga Allah SWT selalu melimpahkan pahala dan
Karunia-Nya atas semua yang telah diberikan pada penulis.
Penulis mengucapkan terimakasih kepada berbagai pihak yang
telah membantu dalam penulisan Tugas Akhir. Tetapi penulis menyadari
bahwa dalam Tugas Akhir masih banyak kekurangan, sehingga saran dan
kritik yang bersifat membangun sangat penulis harapkan untuk
penyempurnaan tulisan selanjutnya.
Semoga dapat bermanfaat bagi pembaca dan pihak-pihak terkait.
Surakarta, 2011
(9)
commit to user
Halaman
Abstrak ...
i
Halaman persetujuan ... ii
Halaman pengesahan... iii
Motto ... iv
Persembahan ... v
Kata Pengantar ... vi
Daftar isi ... ix
Daftar gambar ... xii
Daftar tabel ... xiii
Daftar lampiran ... xiv
1.
BAB I PENDAHULUAN
A. Latar belakang ... 1
B. Rumusan masalah ... 4
C. Tujuan penelitian ... 4
D. Manfaat penelitian ... 4
E. Metode penelitian ... 5
F. Objek penelitian ... 6
(10)
commit to user
I. Sistematika Penulisa Tugas Akhir ... 7
J. Rencana Pelaksanaan ... 9
2.
BAB II TINJAUAN PUSTAKA
A. Pengertian Perbankan ... 10
B. Pengertian Bank ... 11
C. Fungsi Bank di Indonesia ... 11
D. Jenis-jenis Bank ... 13
E. Pengertian Kredit ... 16
F. Unsur-unsur Kredit ... 18
G. Tujuan Kredit ... 19
H. Fungsi Kredit ... 20
I. Jenis-jenis Kredit ... 22
J. Prinsip Pemberian Kredit ... 26
K. Pengertian Prosedur ... 31
L. Metode Perhitungan bunga ... 34
3.
BAB III PEMBAHASAN
A. Deskripsi Intsansi PD. BPR BKK Karangmalang ... 37
(11)
commit to user
A. Kesimpulan ... 88
B. Saran ... 88
Daftar Pustaka
Lampiran
(12)
commit to user
Halaman
Gambar III.1 Bagan struktur organisasi PD BPR BKK Karangmalang .. 46
(13)
commit to user
Halaman
Tabel II.1 Angsuran pembayaran ... 33
(14)
commit to user
1.
Surat Pernyataan.
2.
Laporan Magang Kerja Mahasiswa.
3.
Daftar Nilai Program Pemagangan DIII Keuangan dan Perbankan FE UNS.
4.
Surat Keterangan Magang.
5.
Formulir Permohonan Kredit.
6.
Surat Perjanjian Kredit.
(15)
2324
54
67893384
11
34241
1 !""1#!"$%1#&"1#"'%"1()1#&'!!*"1 +"+%1,"(+"-%.1/%( 1(#'1(%#!" %&%1)%01--!%1(""1 #& ""11"1 !'!*"1-$& '1'&*(#1("1!"'! 1 "!*%1 !'!*"1-"')*1#"'%".12)*1-1%'!01-$& '1 !'!* "1("1!"'! 1"!*%1 !'!*"1'&-!'1-#&'%1!"'! 1 +()1!-*1!#!"1(%!" "1!"'! 1 +"-!'%3.11 !""1 (#'1(% )+#+ "1"1(%1415(!61$%'!1)1 !""1" 1("1
)1 !""1! "1" .11 !""1" 1-7&1!!1
(%%1"1(%141$%'!18" 19!1("18" 1:& &(%'"1& $'.1 ;(" "1)1 !""1"+"1" 1'&(%&%1(&%1:&!-*"1<-!&"-%01 ="1#"-%+"01<"1 1#%!'"011>+#&-%1("1:&!-*"1& -(".1
:"&'%"18" 1"!&!'19"("?!"("1"+.0@1'*!"10AAB1$"1 (% -!(1(""18" 1()*18("1!-*1$"1"*%#!"1("1(&%1 -$& '1()1"'! 1-%#""1("1"$)!& "1("1'&-!'1 )%1 #(1-$& '1()1"'! 1 &(%'1("1'!1"'! 1)%""$1 ()1&" 1"%" ' "1'&31*%(!#1& $'1"$ .18" 1%)% %1 3!"-%1%"'&(%-%1-%1#&"'&1#%* 1$"1 )%*"1("1 5#"$%#"1("61("1#%* 1$"1!'!* "1("15#%"11("61.1 :&+(! 1#&" "1()1#"$%#""1("1&!#1-%#""01(#+-%'+01
(16)
23415678912345341437341234312331416333416433411
7269147142345423451488711341143451 88
881 73434!13451263"21726132331 42633413451331
356343563413451233126"33341245341723"373417"341
643643134373134124534163136412331313431631
64317#3634143"61345431"3134531#31741
24534131453134512633491 7821633341437341
7261"364173414178144534153126373341
31 41 443451 7341 8486!1 46453341
345434143"6843!1234146453341373$16213"373391
7"33341%3731 %1&341 7726341'331& '173341"31
353172613451264176431237314146453341
33415884534184861317331784863412"33491
%91& '1&((1(373453345!1334173541173341
3531345341237313"61757123761)1& '1&((1"3341
"7354134517323411& '12613#31&%1(3341735491
*3531646166617821"634341234172612453416331
32646"73"6134517423133416231"331"36!12341645314531
345126""3634124534142313"371345126743413561
3"373312"3173313"373316"64123417453"634174231 2341623166613""17323134187"6391
7341 %91& '1&((1(373453345163314176341
8476"6136$1356173"63413"33413454341""431
(17)
234536373819331225315371312291331331361
23453637381332187183318323413194816373131
25373133179331234536373813321871932317681
371871433123917424111136323311
36397312329187122383412331733116231531
612263873123453637381233186481243531
92631768119934131383168613831531339131
4331831363815313391267312345363738173631
23731873814713153181!3731768179331
111363233139381373138638"173631
2267318738147131531631468319645363831531
231!4791353717233153139381933122531
234536373818371436319348128318383363131453638139314331531
36419187193317681431234536373812341
2232133179331937168615312373187381471
31531638181
#32187123613$3153183717313321
93743319331768123731111363233131
36416238131638$381332122673176817933134331
%331438531312373133431&'15318661361
()*+*,-.+/0(*1*,2-3/0(*12-*4/0(5672-25605809,565:2031(544*-.+*4;0 36313933193713718371238137861&'13321926317681
37312273164715314361433143813293753133313731
(18)
234516435371853931765194934516796145371334371
3831334339197937145371485918371743371457511
796159618331759537157517651173516861
!"#$ #%&'(#)##
''(((*+,-,./01,2,./034567,896038,/:.;
'<=%&% & >?1
@AB33537314C864145371485913831D21BDE1BFF1
F343733713371G58CH34CI1
JAK33H14C864145371485913718536371D21BDE1BFF1
F343733713371G58CH34C1683H163518737145751I1
1
"<=)LMLNOPOPQRSRNO1
K8337196637183451759537157513833HT1
@A7961793H6514C864145371485913831D21BDE1BFF1
F343733713371G58CH34C1
JA7961793H651333H14C864145371485913718536371
D21BDE1BFF1F343733713371G58CH34C1683H1635187371
457511
1
#<=&NOUNNSPOPQRSRNO1
D7595371575185H34337145371H351371437V33913515H3W
5H314569T1 1
(19)
234567891
1111111 !!1
"#1$$$1%1!1&1'1(##11
)131
*3456789+,6-661
34).1 1 1!31
3411 1!11 !11
11/11#!1 1!31
03456789+126361
34)14#1!111 #!1
1!31
34)1 1 10511!1 31
634141 1/31
73456789889,8:69;7,89<2=69>6,:1
?1 1! 1!11 1/11!1
@.1A11)1!1!!1B11
4C1#.4C1!1/B1
1
DEF>:GH9+=8:861
&1 1111 C1
#C1!111 #116131
"1!11 111 #!C1#!C1
(20)
23454678691661759534369154251696331691239686919481 59661788175666691626612596916963312383743186346431 !"#$%&%'#1
(5953436912368869176261(1)(*1)++1+6696691,6691
-3261-65914554681231.1*661-/-659181011(98811.546811
-32611-6591
1
23#%4!5'#!6789!5'&'1 :;6461(351
646173515768691641264616912375515<66169912631 51264616461735123267641263175953436916912368869176261
(1)(*1)++1+6696691,6691-3261-6591
=;6461-589251
646158925157686912646169145616261559616461
5892512661759534369139315761637/637126918/81
752691595963175698691
1
>? #% !"#@78"7$'#!5'&'1
(5976912646123688691259691<6615A6311669<661
2691599686912859B1
:;C5A631
3688691259691<661669185615<6616991
762615815A6316915939615<66169915959631
(21)
1 1
234567689661
668186817676896616866761661
86161667681668116613111
66866816681!616831
"3481
868166161661#1168161
8681616!6#6816618#681831
1
$%&'()*+,-*(.-/0+123()-1/425-)/6.7(81
9461:186!681
;34<6616681
34#6816#66!1
34681
34=68>661
?34=18681
@34A18681
B34C8#1681#1661
D34818681661
:34 #6618#6816#1;!1
C348968616#6681
9461::11<686#6811
(22)
234567891771
347979171
3478711
34796679611
53466711
345678911
34797911
34791 711
347871!961
34"!1#67871267811
$4211 #971
%3499179791312&12178 '781
(34)#169#731
*346671312&12178 '7831
+34!791,781 '31
-3459'917667831
.34/!9169#731
034!6171',7731
134)661287991312&12178 '7831
0343456789:;8<=84>1312&12178 '781
234 #971
(34!961 7131
*3499671771791.1' 1!961771
(23)
23456786911
411781
3471
3471
1
!"#$"$%&!'$()$"$$"1
*61 +71 71,81 711 71,1
1 111 1 111 1 111
-166./81071 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11
1111 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11
2111 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11
2111 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11
3111 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11
1 1
1 11 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
(24)
3456
776
87996
86
2
465442
2!" # 2$%%2&' (%' 2)$)2012 *%2
0++,-2!" # 2 ' . *2/ . 2//% %20 2$0 #%2 2" #-2 $1 #%!2#.$" -2# 2%/ * -2/ 21 2' 2!)//2' . $2
$. #/ # 2# 2%/ * 0 22
3 . $2! / .24-25-2' 262&&27)22829 *%20++42/" $ 2 . *2'%" *2' 2&&27)220129 *%20++,22 2!" # -2 '0 # 2 / /-2:%/-2' 2%;% <2
2=>/ /2
" # 2?')/ 2' . $2$. #/ # 2# 2%/ * 0 2
" / /# 2'$)# /2#))$2' 2$% # 2!/!2
#* (* 2@ABCDEFGHIJKLIFMHFNO22 "2=P%/2
P%/2% $ 2!" # 2 ' . *2/" 2!*$!%2' 2
!0 .%2' 2$ /0 # 22
12=9%;% 2
" # 2?')/ 2"%;% 2$%; 2!. #/ 2
!$" % 2 /) .2' . $2 # 2$# # 2!$ -2
!%$"%* -2#))$-2' 2/ ". /2 /) .2# *2!# 2 #0 2" 0 #22
(25)
2345678697271
1111 ! 10"1#$1
0%%&1'1($1'1)$1*1!$!+111
!)*1(!1'1)!+11!*(*11
!)*1(!1'1111''1(*1(!1
1!1,1$+1*1'*-1
.)!1/0120""341!5()1+1'1)61('$1
()1*1'1!+1+)$1*1'1'1
1*17)1+'1)((1'1(!1'1
-)$1''61!1'11(+)11
!)($1-1
15)*1'1111!!111
18*-11!!1($1'1*1+1!!'1
5)1(!1((()1+!'*-19111
8*1($1'1*1!!1)!+1$*1(!1'1
+ ) 1'51'111'1(*1*1)!1
1#$ !)19* 11/320%%:;-1
1
<34=>78?27@A7@B76?
# 119 ) 11/C20"""41!5()1'$D1,)1
!1'1($1)'1+$!+11+*(11
!)*-1961('$1)+),1,)1'1($1)'1'21
1 1
(26)
0345678992
2222 2! "2
#$"2# 2!"#"2%22%2$2
&2$2# 2$#'2$2%22 # %2$2
&(2$2# 2$#'2
13456789)7*7+,-789.
#/2/#2$2"#/22#$2$#2$"%2$2
#2//2"#320$ 2"#/2#" #2
#"2"2 %2"# 2$2232#/2
2#$22(2$222"#/2/#2#$2
(2$2321 "22"2% 2$2
2 $2 "#2 $ 2 # 2 2
//2"#32
2345678937*457.
627222("2"2$2
2#2% 2$22$328"9("2
2$#72#22("22 2("2#2
" #2%22(22$22"32
: "22 #2 %$(//2&2;1<<2'2("2
%722222! "2 #2# 2;2
34 62"222% 2$2"#2
$2# 2"32
3462"2222$22"#2
(27)
345 67892772772727727827837978278792
77878278277827842
2
!"#$%"
&72722'8872()8782*2)87822+,9,92+789782
8,,2-27820../27827978272878297872)8780
878212428,,20327820..45262
74567892)2
045+8782
6789227772789278279787978297782
77237729,878,87278277277978282772
782 772 9778872 9782 8772 7872
7778429'72877278297827772:277272
772978228772789782782774262
728782;772,78727727997822
;774267892282287278929,2
(<=>>?@<ABCDEBFG542
/45H77809778278922
745I882787272777972('8852772
8962
045978782J,2(K?>BFLDK?M=NAO52 /45978782P78782(QBRAFSDK?M=NAOT2 145978782&,,2(UA>?DK?M=NAO52
(28)
034567892792
3456789282762
345678927682
34776922292 !"#$ %&27'769(2 034)6*7625969+&2
342,-.. $/#-0&2 3459692,. 1!#02&2 1343*7247'92562
734528682
93452:72;1.1%&2
<3452=692
>34?7*7679252
@345246*2
0A34B // !C-DC,! E#/2FG8&2
0034872H92I!1" .. !%C,J KL &2 034M+2792+6+6276N62
03477692767627'769(2
&4762'2
&476277'2
&4762962
8&47629692
7&4762+2+9N2
0134792'76'7627'769(2
(29)
345678942882
356789422
35678942422
0162922928422989482
2982
35678928923 !"#$#%&"52 345678923'(#( &)#52 356*923+#,&""52
3567828--28.8237-22/#)0"#52 385678--28.8212"(3"#52
3.567828-82234 5",6" &78)69( :52
0;62<22
46=27882>23=7>52
0678-82
=27882>23=7>52242-2
9828-2282822
48222-2928-22
98948229228942?22
8-2=7>2284289224-28-2
8-242992
@6A8-<8-2=28822
6B8-922924822
056C924-2
(30)
3456789828223782
0572872
572272
5727882
458888232 82778292!2
732372"2
05678728822
5678282
56782782282
#567827827882
2 $%&'()*(+,-.)/0+(1-,/
2787827227827892782982
3787345464789:;7<=4;9:45;945>;934>49?35@:;>A9B4C69D@54E4=9:45;9D4F4E49 G<C4C;9?HIJKJIJA9B4C69D@545>;9?3@L@5M4B44CA94>4<9:4=479D4F4E49=4>;C9 ?HIJKNOPQA9B4C69D@545>;93@L@5M4B44C9434C93@D@C454C9R2
27878272782S8888222273882
T20#2!820U1V2 32WX2220X272!278978282
2!829822827882X23782
77828782823827882!2822
!282!2782377Y382782889277!2
82Y277827882!238298278842
27878272788927882288
(31)
345675285375695375622027520275624563455752 !"#$ "!$!%!&"'(!! "(#)*"+$ ""!$!%!&",-.$ !!"
756277276752756237/723/4077752345675221403770752
/404275277244/77752/5272452727570217523456752
/723752756244721752/72/452725243572
&)!.!"'%!&"5!#!"6!#)")"$!"5)7%!&"()!89"2 :702/456407520432404124037/72141407/72/05/2 37372/41407527204327;2
0<=05/2>4/40?77752
=05/24/40?7775273737272/4540775275623702
/4140204324/7372/45272772/45437273724756752
3702/4140204324/7372/45272772/45407752767523702
/452724/7372/4140204327562451375276752
4/7372/7237523456752707/75217472/414020432@175A2
77524537/775215672417672/4537/77523702/41407520432 @175A2
B<=05/2=402752752
=05/2/402752752737372C7472/41407520432
33770752/737272/4027527527562735624/40?77217472
437214372/72775247272375244721755727569
7562
D<=05/2>44/77752
=05/244/7775273737244/777523702/414020432
(32)
34567287562797527975277275697279428756272
79723772
2
!"#$2
%72&'()*++(,25797523772454-454287562
97545627723752924742.772927772)2
0%/787752
07421474298795752329237729287562
39752&3472475622377562774277,279752357-3572
72937277254277277562
*%797752
%79775252475697527724742757527572
756-756279257577567527927529737527
56-7562
347569727942
172928756239752927569727942
54227569727942525/756942772563775292
8756272797247569727942342372335492756972
5922756972556727742756972757562
(5962
775872474256675627942563775279752
58373975247429627927658787/23752
92179527575624742927952372965872
(33)
3456278956242598442824943424244524282
789562425462598442594428745238442442442
3467429442494342442972689844424542
44924942
87464268424492838754294267852442
4942879832425684284244234244924942442
3862342423544245597495267852552874642
684234628464234523462387494764275952947542
34492494425864284234524952
2 !"!#$%&'()*+2
,49572-1./001228849642424428387542
942678524474245.2
084752684264784284954244294234625442
47529426785245284298595234267852842985952
34295442442442598323456789:7;682
/834294424943426478426785298344524344242
345247424943424428357244288344294422
<8342887542647842942678524428342
774288754244288344294424947464242
56525=89495242695>2
84642 872 ?495342 -@@./0022 42
847426785244742452444262.2
(34)
03456789888928927678928988982892882
345688988926889268982892
3456769267988926282788882
3456768982829826788892
345698782782682688892
3456998892698889289266868892788882
!34"#$%&'()*+,'-2
.872/0 10112276968892882627672
92688262122
834569988928829828932
589828289289827892882828892
76988926828926983236989268998262
8926627698269829276988928892882
882622696782632
3449276998892668892892829828932
589826989262788289288928892882
889266828282588265882899826986282
868289268989289269892767662627882
86826628892767662878892892828682
899832
344927699889288298288932
.6289268926289288928829889262
(35)
345678988277382842
739322782277822
82392292792988279822
828277323922927929882
7227392322789882282
8277342
7457922999278942
788238273928239798282782
282823978272427398232
27392782787282392328779272
877927982789882379287422
45!827898829242
"929278792739278232789882
79827292929282822782
382#842
45!827898827782783842
79828273928239822827982
9272322789882783842$9272
73928239798282788292292
772782782782727982322
78892788842
45!8278988288298789842
22988298789828232789882
(36)
234567819443612345671414316121462721
2431561651681
1
6101442161234567173161
571
8 456176!731515667314627124671
4351514342681
8 4431124316132781
"8 443"313131513181
58 4627211674361#$%&1%'(&1516)681
48 46272135276!671511581
8 462721511*+,-,+.1381
8 462721631132781
8 4434315124314381
68 462721,/012345364075,+71(9%132781
8 41"31436263$43765213271721461
42681
(889:;<=>9:;<?@A9B;C1
D3456714"311571562662145614361461 56671536143614681D631EEFEEE14266262171 23456715361436146173161
1 1
(37)
34567879272722
4572772
72722828292
227222282
9787742 92 72 772 782 2
27228727742
4572822
6722827272
827842 72!9272822
772287292"2272#722
277287227222
742
2
0456787927272272
3$5727%2
72272272922
72 2 7742 72 772 772 2
97822242 72!92722
27227229782"2
7272297822722
72229782222
727728742
2 22
(38)
03456789292
567892289229276269892
267892276267892926989267892
76262282678929292
345678927682
56789228922768292
2779262822762
89628692927262827672
5678929922769289769278297622772
768222779262822762
4 99286927922!2
"3456789227872
#762678922799922!262
8692"222922"228292892
282762
0345678922772
$2!267892696262"2292
872229229%792&7922
6789227692776927622776292
3456789222
#762678922277928922
22'22(926789299229%7922
277692767267272!922762
(39)
345678792727272
572272
722772227272
222222722
272427272722782
2787727872272277272 82
742
0572272
!272722772272
2224272727727722
87922922 922887222
7272 8272827742
1456787927272292
572722722777222
227242
05722272277722
2742
"5727722722777222
7742
35722272277722
242
1572772272277722
22227722282
(40)
134567892679289769278262679277692872
87622762
3456789276292678922799272
27792762
3427676292
2
!"#$%&'%()#*+,*$%-&).$*/%0)
596212345033432776277277692
9926789222629262678922897692
76762792579276728976728692927992
6789277267892767289627799267892722
828928727692622782792
722776927926786279922762
89269769279922628927222
782227676272892
8729929:2
;827<7229928729:256789282
79276952
=!">?@A@BCDAE
2 F92287962762627622762
89769279928299267892F279262
92262869262G26222892769267892
(41)
34562789429742889249422442643422345622
455342844452849642732452424556534252842
!" !"# !$"%&'"(%)424427452
8898264749452854562*+,-,*./-24924528792
8987244282842434287464278902
41282449293434224528792
714858298424524566565434724528792856452
984534274244298424298427524529842
849642
148544526,789.:96,789;7<:-=,.;:72827452452874534>
745345342
148564428542454288545289545342
?@ABCDCEFGHI
2 J5284254474244284455342442
74562 752 34562 756452 856452 85455342
844553427525642292856452284455342442
844285456288545>885452889542K86242
856452844553424428544545245342844252
LM" NO!&" !" PQONP" # !!&$" MQ"
8568744529823456249452R8569452*,S,*;.T2492
4528792524424452842789746428584452
4549424502
41R8584452U923428542<,V.9S/-<:-=,7*/2492
(42)
3456787392467678752772487823455752443756752
7562437952372792724272
4547752957597827924567523459879299254772752
877524956752698772524477249424792
792523456479244772475728798972
899972752457989727757247295672492
77572
4547752795782792523459879287724877562
45997527724562477752785249278732782
95924595625247775 4777527562345645792
4373752 458692 956692 772 77 772 7562
34348752!495789342956692
4599752"9927923459879277727852492
442343579277972523479892995727752
7752772756297989572523456777524759752
492456752752
44547752375749782792523459879273792472
37572 4373752 752 447398752 57772 78732
3487757752!569!56923457434527873234393952
4777572
!4547752#459279252345987927379247237572
4373752785249278732345648872!7!72
(43)
345676893862337283536253537243352592
2
!"#$!%&
2 '7368682(369329)372792553896372535372
(3*72469257+463372437328746627925743567,624692
+37,23372466372*2372-763637293432(36932),32
538427925767,39372937,,7,2)3.32(3*724692
4335257)3373728337+3237326925737,,7,2686*2
93432,3,33728337+32/536728325*432+37,2
468463372*2(3*7246928536723623,6237257,67,392
4692+37,2466372337285367237,243723962686*2
4692853672(62'73683201232469337243352382
467378632+37,24656662*27383324372),32382563924362 8525373283)325*432+37,24643392*2(3*724692
5 6%%!$78!%&
2 933722)3567372+37,2466372(3*72738332362
+37,28643924686253727*72246862:35673727437+325662 )5324692+37,2466372937433920;3332+369283,3623392 7,35372336328332+37,24663+36247,37246929892,3,32
393283<832367246537324692964325352573862
4697+32-7636372934320;3332676246967)32439624328492 +36928492*7*5687+32+369276362*7*56824362337,<337,2 +37,2337246)3567372893276362+64687+32+36923332337,< 337,2)35673729892557628+339<8+3392+64682792
(44)
34567642896642662646266243672646262682342
9442796866628946246296342862686626762
64626234445762676236562345967628995627422
!"#"$%& %"
2 '623467832()*+,-,)*.)/.0()*)1,(2642846842362
7234842524472828462972242366236264364262
9596427963662599722462563628628662652
72724672992627974662676236562
959642 796662 8662 3642 5986662 62
95929279342572996427234842972242592
9664227234842496236297896236428662442 62348424962636672
68586624429447425686266259662629682362
94474252859727234796762
892372956266266268626234684762944742442
76823626529647246272892
8:95628662964;2965236294362364266262
984;6259692
385866243672947625996624762362
7989662
985866243672996623962636236626866762
26236246426662 2
(45)
3456787298952526772
3456787282899727529526297282
82952469298755252887872
9578246872955299552954472
989675252252954452682
94652899728252967295295282
5262
6952295655252995729752
824526972
2
3 !"#$% &"'()*"2
959752
+952+672,-.//10298962621252
9752972785297529924526282
6999522972526725295752955552
892892962588725887298525289752
9672952523726947578729892626772
98752528248962952529752
9723975297272975252675252
95275448726244728975295626252
67952
2 2 2
(46)
34567879892
8922777233877297879892882778772
77722
4588272877727287722
1458822722797227772277722722
3792272797223772272729422
04588297287 872722728774222
!45882972777277297272
72773422
"45#9972792777298737727727377422
$45%772272272298722722782292222
77 772877422
&45#72877277422
'45#372(2(9)727289)729872782
722287742
45#7(7728822
*728827723897227(7723772382922
45+3227972277229722797 7972292
77227727279727742
145#3722987722387 722722822722
837722728277972279777227222922
77228797227282727742
045%77227229222772282872298722722722722
(47)
23456789119971199117699119116911 9116611916631
34566916991167991917679919971
699918911691167919119911991166911
9991168996899169919971919111
19179179311
34 6167869161
!971"#$0%$&&2'1 61678691!619991(99
991919191686719161911
931(9919991176767918919971
7691699919167991631
)9891"*#%$&&'17668918991619191
619971699161999191%1
934+916817619791997919919179161
9191991719916791631
834+91681769916199191931
34,9161691761991+1- 1916791
6166831
34!999199161766991869919161
991./01.2./345302.565731
6348919161619989199161"6991
6'1991991616918691931
1 1
(48)
3456789778782
2 !" 2# !"2$ "%2&2'""(2)%"2" 2)$)42* !" 2 +2)%"(2# !"2 !2"2%") 2 ,"+" 42-" !$" 2""2 +2)$)2# !"2 !2"2.."2$42
/""2+2)%"(2# !"2 !2"2. ".2# !"2$"%2 $$2 ,"+" 0%") 42
1 !." 2/$$2 22/%") 2324" !$"25"$2 1 !." 2# !"2 22/%") 262-$2# !"0#%" 2
7"%2" !." 2 221 !." 2$$2821 !." 2# !"2
1 !." 2 !" 2+ !! "$" 2+22,+%" 9"2"2."2 " !." 9"42
* !" 2+2)$)(2# !"2 !2. ".2# !"2$"%2 ."%2$$2 ,"+" 2#%" 2.#%+ 9"42
1 !." 2/$$2 22/%") 2324" !$"25"$2
1 !." 2# !"2 22-"%2$$2#%" 2.#%+ 9"262-$2
# !"0#%" 2
7"%2" !." 2 221 !." 2$$2821 !." 2# !"22
:" "2."%2$$2.2#$" !2"2#%" (2# !"29" !2##" $" 2 ,!"2.+"$ 2$'%2. !!"2" !." 2,!"2.+"$ 2$'%42
; 2$"..2<32/"$2="2+ +"2 ,"+" 2$2"2#" $2>2 .#."2?2&14@@@4@@@2 !" 2," !$"25"$2&12#%" 2" 2.$2# !"2 <&A0" 42= !%"2#." 9"2" ." 29" !2".2#"9"2/"$2"2 ."2#%" 9"2 !" 2+ !! "$" 2 !" 2# !"2)%"B2
(49)
3454672
8964922 2 292729242
2 22 2 2 22722
2 22 2 2 22
89649249492 292249492
2 22 2 2 2222
2 22 2 2 22
296492 2 2 28964922!2896492
49492
"#$296492%92#$%922&26'$2492#(232
)*2
+9(27228$25'9'$52$95926''6232)*22
#'992924224926442492%92#$'$92#(2
00(492&$49(2'69%296492%92(462#$%228$2
6'$2499%,2
"72
8964922 2 2 292729242
2 2 2 2 2 22722
2 2 2 2 2 2-000000002
2 2 2 2 2
(50)
3456728892
424254426425742
742 422 42 3472442 42
2 2 2 2 992
2 00900090002 92 990002 992
2 00900090002 902 99 12 !9119112
02 00900090002 !9112 9192 9000900 2
2 00900090002 12 90!902 992
2 00900090002 090002 9191112 191119112
12 00900090002 19 12 !!0902 9009002
2 00900090002 092 !9002 992
2 00900090002 902 ! 9!12 911911!2
!2 00900090002 !91112 !92 0900090012
2 00900090002 192 !902 992
2 00900090002 9002 !9112 9111912
2 00900090002 !9!12 192 0090002
2
2 2 2 2 2 2 2
(51)
3435
6665
78934445
5
456575375355
57! 5
"#$%&2'%()*2+,1-.%*2/#0#12*'%(2/1342*52262*7&%'2829%:%2 6#*7%(2'#;%(20#02&21&%*24#*2*7&%'%*24#1�<%*7%*2<%7220%5=%1%&%'2 &#>2;2)*')&20#0<%*')20#;#4%5&%*2?2122?%12241%&'#&21#*'#*21@22$3*@2%'%)2 41%&'#&24#1&1#?2'%*2?#*7%*2<)*7%2=%*725%*7%'2'2*772@20%&%2 4#0#12*'%(20#0<#*')&2;#0<%7%2/#1&1#?2'%*2=%*72?25#<)'2?#*7%*2 A%?%*2B1#?2'2B#>%0%'%*2CABBDE2F?%4)*20%&5)?2?%122?2?212&%**=%2 ABB2%?%;%(25#<%7%22<#12&)'2G2
%EHI*')&20#*7)1%*722?%*20#*7(2;%*7&%*241%&'#&.41%&'#&21#*'#*212 =%*72%?%2?22?%#1%(24#?#5%%*2'#1)'%0%20%5=%1%&%'2&#>2;E2
<EHI*')&20#04#1;%*>%125%1%*%2413?)&522'#1)'%0%2?%;%02<2?%*72 4#103?%;%*2?#*7%*2525'#020)?%(@20)1%(@2>#4%'2?%*20#*7%1%(2 5#1'%2?%4%'20#*2*7&%'&%*2#$%('#1%%*2#&3*30220%5=%1%&%'E2
/JE2A/K2ABB2B%1%*70%;%*724%?%20);%*=%2<#1*%0%2A%?%*2 B1#?2'2B#>%0%'%*2CABBD2=%*7203?%;2%:%;2<#1)4%242*$%0%*2F/AJ2 9%:%26#*7%(2=%*72?2425%(&%*24%?%2'%*77%;2LM2N&'3<#12+,1O25#<#5%12 K42+E---E---2C"%')2$)'%21)42%(D2?#*7%*2<)*7%2+LP2'2%42'%()*2?%*2 ?#*7%*2$%*7&%2:%&')2Q2CR20%D2'%()*@2=%*720#1)4%&%*2413=#&2NSS2>#12 9%:%26#*7%(2%'%52&)%5%2I*?%*7.)*?%*72T3E2Q2'%()*2+,1O2'#*'%*72 43&3&.43&3&24#0#12*'%(2?%#1%(E2U3?%;2'#15#<)'2;)*%524%?%2'%*77%;2
(52)
34256789225869296962866278262662692
66927829878926628767262866626676692662
66929266928626962876629287662
6628696266286262987892872
887962889662667222
86286766287622621 262
8676289628!669622"6#62862876292
262$628869628766286626676692
8866 286266278928!6696287628%62662
8778962&66922676662
'2&22676662876628628662
866262878762628766286286962
8266262867626626726286626676692
8628626(62)226232629862
876628%62*6(62)242621 2862
96929862876628%62662*66252887962
'6876 282589728662)2+,-1.,50,2966212
/98722
08%66286286%62662&22266982
076828626220898872344.266628662
6621587872202'2&2266982076828%62'2
&22676662076828628628962'8#62
(53)
345676892646299249220024922 2332399!9"9274#2$2
9%397268972&54989"2399!9"92
%3972'9929423792
(%3972'99239")9!42
#%3972'9924!"22
4%3972'992942
*%3972'9922#92
%3972'992+98992
%3972'992492
%3972'992"6562
)%3972'992#9)2
,%3972'99234#962
"%3972'9929!4)22
!%3972'9926,#2
%3972'992+2
4#9,92332#239659742942-924"6!24897682
9,24,4#7929,-972. /29#9"9$2
9%332+#,92
%33292
(%3326!4"992
#%332482
4%3329!59"2
(54)
3456787999992
222 2! "2#$%&"2'$%2
$&2(2%$$)2! 2%*!2+$%)2!$2)$*,2
$"*+&2!2!2$( &)2!-2!*2!2&,&)2#(),2
#$#&*2!$2&!.&!2/02,"&212232!2,$ "2
!*#$+&)2$4!*2&!.&!2/2112,"&21225-2!$2 #,,!26#"27**)2$"-2*4*27$,$*2$&28/2 $+971:912212, 252/),/%$212212
;&4&2!*2222 2<$2! "2
$%,&2 !2 $!//2 +$,&%&"2 +$$)//*2 !2
+$%&2!$"2!*#$ 2%*!27$*),)2,=2"*!&+2
#(),-2#$,2$%,&2$%"2+$!+,2# *2!$"2
$=&#*2#$%*2# "2#,&2$%2*,$$!*#*2!*2%*!2)$&2
!$2,$4)2&#"2#$%*2)2$)$!*,2)(,2
#$#&*2!$2)$,$,&2+$,&2+$&!.&!2(2%$)&2 <$ *2*,&24&2%$,#$%*2# "2#,&2 $%2
+$$)2$)//*2)(,2#$,2$%,&2$($!*)2/! 2%*2
&#"2*)/-2)$>*2!2$$"27$%$*)2+$ (2/! 2
!$2&!"2! 2$$%)2)$#$+,2%$&#"-2!2
$4!*2# "2#,&2#&%$2+$!+,2# *2!$"2 ?*#*2!27*#*2$&#"2
@?*#*2A2
BCDEFGHIJKLMJNGEOJPDQGRJHGEJSDTUDTVGNGWX2 2
(55)
3456787292
15 63728223223722
82282
5 62232722
8242
5 63727387222872 42
!"#$%&'()*+,-(.+/*0*1*2*2
4537872472332522872232
832663642
3457872878872222878223272
87247242
453782237825 6222742
45987782722242
45:283227822827272472
5228742
;45<72328223227742
4537872722283723722
2278782742
="#>-)*1*&-)+$'(/?2?(.2
227;78287@2822
777722792237272728@21232
A322B2:33227211272372211C282
2272287827223387822
(56)
345678982 588882 78852 5478882 8882
5468828892862824882688288827482
4524562824824524258282682
448254489627882468828824829827482
5458888245288242827862492454892
386842842
!"#$%&'()*+%$,$$-2
.82468988282842882546828/82
4689882 782 882 448692 498782 445882
468988220120332388588284244827222432
8826238858828424889248220120332
38858828425462388928427824882
5 (*"6+#'6$-'!$7$-$-2
885249889882488248828278682
20120332388588284287889248824692
$:&;<$-$-2
=>?@8682@858742
5882274668266258888265652882
58825454825888282585828827852
4828827827482682468274824468282
4862@8682249878927827672482=28962
482
2 2
(57)
345678972782
772 2 9972 992 77772 72
7777277227727227272
778727277277278272272
87972777297272992897297272
972728792
1452
77272772772728772792
92772 772772728727272
99726789727277277278272
7727929272772772872!772
7272727272"2#$%%%%%2&792
972727928929742728728972972
72972728792678972277872!772
892792277277277272972
72972728792
'()*+,-./2
#4502772
02299728727729728772
977272!77282872728777272
772792772#3%28972
3450217772
0272997287277277272972
(58)
2345641787931645764184556416416464164561
69167861645128386416786119641
3289139648641
328916451283496416581766139648641645641
98961264156196466413671879316457641
7864173964145612641739861016417396411
368149178793139648641367178793164576414561
26411876176681 !16414671
03289184"3796781
32891645128732866414913456266417661369191 338136696418427981#3784$378412641669$6691
27814917661
%32891&76616761
3289164512873286641491345664176616761
393641379641264161664164596413736641
2641684$6841
'3289147781
32891645128732866414913736416766691491
33864136696416196455616414917661
36846414918661736136454641612641
3386413426664123456416456169167861%19641
(32891)6461*4576411
3289123456416846418821645136641684641
(59)
3456728984729567528442345672982774273456752
897872927372297452
92995562752
924542989447527877727568475275292
48772756242752742974752847824782
75878289 74! 7428939427872923972"772
7527562954752454292527429342 732
929955628757524542959397527568475292
75572#95775292747529567529566457752
84727892
$92%7756752&3772'72
9275628977523762787724542937542
99472978757752377272927562
3975239472937775295777527445294578752
9377752377272
()*+,-./012,3454-4-1647-2
"975297752875752752927562972978752
7782#829#292775677562"769524672974752
96775275274295972939752#992:#772942;2
97564575276752827675272767529952752
9597293777528972
2 2 2
(60)
34567897988482 2
2! 2"#$%#$2&'()**)2+,2-+.2-//2/('0(' 2 2
,12(2 +1('2*2
,)1%*)2
"#32450)2 "#$(2/1624$7)#2
(#1(28"/9:;<
-)7('2
/17)#2 -),(7('2< -)=$27('2
"$2
-)7('2
/17)><
"$2-)7('2
4??@$(#2
@33)?12
"$2
-)7('2
4%$(#(*)2
"$2
-)7(
'2/*<
"$2
-)7('2
"$12
,A2
B($*)22
"$2-)722
+1('5)C$
((2,(<
"$2-)7('2 #1%(@0@')2 )(3@*D<
-)7('22
/+&2 +1)E('C)(2<
"1%*)2
+1*(<
< "1%*)222
+10A((2
"1%*)2
+1*(<
< "1%*)2
(61)
345678974
!"#$22%&'#(")#)"22* *$+(,#"22-%*$%( (22$%-%-22,#('22 * &+$#-#(2)#&#(#2+(!+-2* (.#$#"2!+/+#(22,#('20"! !#$-#(122(!+-2 * *$ &/ 3#)22- '"#!#(2,#('220"3#-+-#(22+(!+-22* (/#4#&-#(522 * ('#!+&5220#(22!+'#)6!+'#)22$%-%-220#(27+(')"22,#('22! &*#)+-220"22 0#3#*(,#228 8 (#('220#&"22)+#!+22/#4#!#(1229:;<=>?@ABCA:D22$#0#22EF122 GEH22GII22I#&#('*#3#('22&#' (522*#-#22$ &+)#J##(<* *$+(,#"2 )!&+-!+&2%&'#(")#)"2) 4#'#"24 &"-+!2K22
L1MF 8#(2E ('#8#)222
F 8#(2E ('#8#)2) 4#'#"*#(#220"*#-)+0220#3#*22$#)#322LN522 * *$+(,#"2!+'#)22* ( !#$-#(22- 4"/#-#(22+*+*22,#('220"'#&")-#(22 %3 J22$ * '#('2)#J#*52* 3#-)#(#-#(2$ ('#8#)#(2$ * &"-)##(2 0#(2$ *4"(##(2! &J#0#$2EF12GEH2GII2I#&#('*#3#('2&#' (122 O1MF"& -)"222
2P+'#)22E%-%-22F"& -)"22#0#3#J22* (,+)+(22$ & (.#(##(522 * 3#-)#(#-#(2-%%&0"(#)"20#(2$ ('#8#)#(2) 3+&+J22- '"#!#(2 %$ &#)"%(#32EF2GEH2GII2I#&#('*#3#('2&#' (122
2Q 8 (#('2F"& -)"2#0#3#J2) 4#'#"24 &"-+!2K222
#1MR ('+&+)2- -#,##(2EF12GEH2GII2I#&#('*#3#('2&#' (222 41MR ('#('-#!220#(22* *4 &J (!"-#(22$ '#8#"22EF122GEH22GII2
I#&#('*#3#('22&#' (224 &0#)#&-#(22$ &#!+&#(22- $ '#8#"#(22 ,#('20"! !#$-#(22%3 J22F"& -)"220 ('#(22$ &) !+/+#(22- $#3#22 0# &#J22#!#+2H2E2#!#)2$ &!"*4#('#(2F 8#(2E ('#8#)122
(62)
34546789246272528272623487822
4522896228222292234882246682
3464982243224622922229223469758822
4 8248 228224668223469682234688!
88822824622
44547"22548229224882262278225483982292
54438222292268225772222#22#22
6858264822466822346498224322
462292222923469758824 8248 22
$48782268!68225772222#22#2
6858264822466822346498224322
46229222292346758824 8248 2
%882& 276472247246792'22
7647225225488229"22$8722822 4 4882
4698822 224322432246229222292
346975882432462
469882 827647278246294697282
7982988722422764962292276496229522822
7649622372764729467672672268276496222 (9$$2)722
9$$2)7254538729282$87247246792'22
9$$22)7227647225488229!9228227578922
422764724724882478822
(63)
345674898226268268264236882
648822
0982672349289678222
9826723492896782264 8234 32
3 252!"2 6 584292#22
$682256844822822483656836822922694522649822
8226798228922 6837822345684822694522
696898228223496958262 86 6822%&2%22
$68348 44228922642267'84822568822
368822 6 67482278(782289794'223822579694'22
722782784423592967)5423688268 4*2
6'446823826'694'22
+4 54882,822
2-22492 688256768)88*2 68822
73484223825688226722649822,82222%&22
%2278 8276822
.842#22
$6882 86 6822,82222%&22%22
78 8276822673782264822 22822
9622349695822623476422
$68695822648228922 688225687822382
5686822,82222%&22%2278 8227682
6737826482 2829623496958262347642
(64)
345678295255625664562292987822
68527522
2467228425684529529525452
925429827482956525452459564595652
562422
456782!22
85247282"8295255622
5952285522922722822"522
5724452562749259825722
"5684552295229227228228422422
456529782295225422855225622987522
95652284227295272952295285522
975522985877822456522822922
5684522952982724452925652
9822
#5566527828229225684529522
4452545522
3 8522752295228565225656229522
428595859525624298282988956246752
$%782&5222
24672284276822552562
5664562254272685255292
85285378272298587782447522456522
(65)
345622789444227842234229475422846223842
88424289423645642982448822
62222
48536462845442854228446286442
7894442874342244422472278856422349422
542442387622472234422788564223422
3494278944444285424428743423658522
894444227854542234228842275835224228942
36456422982244882242247228842982
42386422
849629445427894442874342444246234942
6546247223494224366546224227536!6422
3456224427854428542874428244244422
3853646224422894444227894442243665462
4428542234227846942244223876224722
3442788564298244422
88536462234228944442278674422
4366546278422"245#45234562244238762
4723442345627885642
854224422782244227885644223422
788945424423876247234423456278856422
85364622342289444422786422422
3456244238762854288!4946284944#
(66)
345678792827897922393922222882
72822822227783227223822
9822828778422
45 67982278822927878228228282
2827278826422
45 6788229227878228227882282
828272382982828778422
456798227922732278 82282279322782
79272778 882!2788422
945 67982 7782 87892 82 77892 2
7782282778282973282
"887422
4567882292278882278 82272282
78 8278822282828422
845677828282788278782983
983282288282792929282
828422
45679882298822827829732
87782822788223229228229822
2282822#42$228982%7842
2 2 2 2
(67)
3456789288282722
28228728828887288282
78288288288828298282
878288288827282278822822722
822882282287298282878422
2!222
845"88882828288828828882
882827882827422
45"8888228228782282277822782
28278228822228822822
8782822#82$822
%45"822982278228822888228822
828&27828&2882782
7828278827282878422
45"882%87878228828878872'2272
882882788282728822
82'287827272878422
45"888822878228822722882282
88227882282727828282
728288422
945 #782288222287822%8787822722
8828278282782882
788282722
(68)
345426783942289464225487548722922922
8795425799293492927622
783492299229227492279225722992
5786529226785228946422454223492269922
952234924452576749289978722
783759299992292267839922877922
959299429599592292674298329982
3929249922
79599592494929922923759272
899787239522769922892299822492254622
492292449222 2!!2!998992"9722
#"92992787922
$4925529427399296992899787292
379429932998267999228783759228922922
989225769922678792445224492299226787922
8946422992292292287954267999289292
98922
2%42&222
9 79599592928783759267999257699267492
9982929926787922
3 7959959278492267949292257749274926742
92792959272899787289464267949292
678792
(69)
232456178922561178389565611952726115511566511 2621187832561596435411
852561178655561153511114747112621178683955611
5617865956156515591551972831262187832561
596435411
8 854565561178925561157356112621178683955611561
7895535615651789836512621878325619565898611 8356261155117862115541178697565611535112211
84531221178956219527261298629861561561
98656218556159643541561789836511
8983561145356453561155911786595611565
56511552165561561783215915591561561
2546511
854565561254254156651156118356181
9565898615611487565611954115591132561162711
25411561123245611 1!1""1"535695561#358611 $%1#841"3811
1&2541152148551575351956589861561
835626155178621554185561596435413811
9527261551156156119865621556115311789225611
561178922561154541138114842511865618862561561
851534561819565898611
'2641(111
(70)
345672849772757328422727752478377772
4799692772793692847724862547627972
45737722
4783778723456724767284467227234622792
47297387242577945425766278243722
4548722447372247922377377227223462
8428477272737722
47837787234624975373727572343672
4972844672792478622
44422722544973732273228472262237228422
344652768728477248622
49693687228477224832254762797224573772
47724572284227732844797726682
547787243466722
9478377872272254976872245722847722772
4977322776227722457224772245722842
7732844797248326682547787243466722
479969227722462277322456772247772
45687727727537328422
47996922772246227752247772245772
45477722796722782246225766228654
8654277279248477249726973722
478687224 76732477224772792472247872
(71)
34567898272827822
457788272298822
57882289822788822882272282
882282282288222282279822
882972887722
95 782282278228822898227882
82782988 98828278278282
8822
57822898227882278822782282
7882888279882827827828282
8822
579882 77882 7892 82 77892 8!2
7788282882778282972"82
#7822
577828828278827782988
98828288288282792892898282
8822
579888828 8298822822782972
887728227882282289822822922
82282822$2"62"%%2%888982&8722 335&8'2%722
(82222827882288822887722822
782282798828898272288227822
(72)
345678792945672548327278727922676722722722
473227722875227835722548324728472
434372723476287572462774422
222222
744572872477229757228435228772257722548322
8727729457727722
4432247972294575737227228435228772
9456725483222
4772947727977273727672872349732372
72843522
847322722548322847224225732272234762
8343722
447327373723294444724537327372772
77272877929452824247767722
479728724777725477254832472
477294737722
477294777294772872944472345678792
97572843524757294582872837772877279572
3453222
6477229473722795779572272234573228472
87237722
47777237372772272284572462
774427224977227622877225722922
(73)
3456278982888222
2222982222822882298822
9882222298828822822988228822822
88228228288282898928522
292222
856828828828288522
5698298828298828928828522
569892288522
56828288522
5688882 882885222
!56 8828828985222
95682882282289822982289822
89822828822888822892222822
882289282988522
3"562#2822
2229822828982288822889228922
89992$8%82228822988228228228822
8228822822892892289822822822
82288&228229828289298822
889522
29222
856'98&229888&2282282298%82
82988288289828828282
(74)
345676278943922
463663624625496962344622762594792262
462786983624266442652632748622
43978682276622546622496622698622496622
98266266265254988625476566276286622
743978682546626596283878626986246682
65962664422
4439786822546622254656862265962243492
68624682746234462624627869836242
632748622
4962266225422662344696227662254662
49662698622226622652265962268622622
4936822746234462632748622
49626625426625485662369369232
46927622322546226522734 734226822
6246323486627698267889682762543622
4397868254666225449836622849224349276982
676254498362762632748622
8 46336224!6682249676522946622622462278465362
42865 86526862323454862664422
439786822766225466229466223496227622
94662669625476566286626249368274628762
7626622
(75)
345674829452442594745245623294329434294562
64542
3 3474547452646423455422456297452382
454652457224545622482294342245622356722
642294524522222445643456246522
1 24!274522
2"6427724246424442456524562
45665624#425824427644524645274529452
34452452843843234524562545672246452
745229452234452242295645227545245623482
96474523824546522
2$562%222
4542945234774522562232232274522942
4645245622#545622454224223229&22
79&245272745234554222
5422945223477452253452247452274484522942
332745232%22
1'(2)245927445274522
*'"44524567424562342)2456222
+'464524562#5456245422
'44!245422
,'44!2742945245942456452744245722
-34745474522562244223322745222
(76)
345678999927992298222293272
73 9279392997742
74567899992392 79!!!29"9 29927789992392
799293927 92392789942
#45 678999927 992899$89929!2792
37!927 92392789942
!4567899992!9$!9289929!23 792872
99!772 92799!292398929!28!2!92
39292%&42'%(42'))2)99!2989!2*9!742 +,452*72)922 2
2-!92%2927 9!92999299!7729!2
79!!!29"9 2729927!99$7!99277992392
7 99929!2392279392992299 92239227!789922
99$9922799822 922792939229229!2293922 398922 922792237!922779229!2 789422
2.!2/222
94567899992279227!992277992239227 9992
9!023989278999992 79!!!29"9 289!!2
7939237422
45678999922792279902277902273229!2
78923!99287299!77422
145%77!9!2129422
34567!!2239227119229!229!2293922322'%(22
(77)
34563789982382888238298422
45 38228822322882238882239822882
882984222
4563398288282388233827898
7898282882898282372872878282
88422
456378988982882788228223982732
88332892238822822878228227922
8228282242 2!!2!888782"83422
#0452"392$%22
2%82992822378998298&233888&2
3'878238982882237399223822378998229389822
8223822382328823739922
2(2)22
8453988223388822389822882293228782
88237399422
453789888223898228223788228822932287822
88237399422
4533'878823789888228237882222822
3788288237399422
453382288228223882233822789822822
88289828237287228288422
2 2
(78)
34567892
222
2!"2"2#$2"22 2%&2%''2
'$"$(22222#$2(2
#22$2"!2$2)!2*2
2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
+2,,,-2%$22$.2'2
/012343565
2789:;<=:8>/?@:8A789<AB<C=:8DE:F:GHDE:F:G B789:;<:8=F7@IG?7J:9I:8?F7@IG
/05KL6K65J01?6M
/7A7FI=D::8ME:F:GB789:;<:8=F7@IGNC7OP:9I:8=:D<PQ=F7@IG
656LKM6
M<FR7E@:8:8:CID:ST@:8B7897U7=:8C79:CIG:D;:AI8:8E:89:=:8@IC:=<=:8 3C7OP:9I:8D<PQ=F7@IG
222222VKW01K262
/01M0WXYX65?10VKW
4:DIC:8:CID:E:89@IC:=<=:8NC7OP:9I:8D<P=F7@IG:=:8@I7R:C<:DI@:8:=:8A78@:B:GB7FD7G<;<:8 @:FI=:DI=F7@IGZB7AIABI8U:P:89ZUNAIG7=F7@IG@:8@IF7=G<FQ
106LKM6MK?10VKW
M7G7C:OD7A<:B7FDE:F:G:8@IB78<OI@N=<A78@ID7F:O=:8 =7=:DIFD7C:8;<G8E::=:8@IC:=<=:8B78U:IF:88=F7@IGQ
2222222VKW3L6?2
["2!2"22
\22"2
/01Y65YK65?10VKW
M7G7C:OA78@:B:GB7FD7G<;<:8P:9I:8=F7@IG:=:8A7AP<:G B7F;:8;I:8=F7@IGA7AB7FDI:B=:8@N=<A78H@N=<A78Z B7878@:G:89:8:8D7A<:P7F=:D@:8B78E7F:O:8;:AI8:8
(79)
34567826989558852545529552972
59472698582942
58249724582925829852852552
69857582942654525582942
!558294299582852458255"552
69857582942
#55"5526985758294258552582
5$2%62&'2982
$2%62&'2#75(26982
%$2%62&572&97552
4$2%62)58582
9#6252(299585825245269755582 #752&995858245296552495299652
*!558294299582$7298582&942
787242%5824972
+5824972989558255"552952982
72698582685582558294299582
585245829858552787249,5752
98958295298582582-972
9752 582 572 942 5582 9952
698582942%582497299525658(255"
552582469872585525822%62&'275"2
(80)
23241567842324192726127842413561921726929615261 322159212281382241216477212415681
426921561
8729124313298135612324123832412426921
35612262132915241922922142413561
985214861276241356123241238324198184831
4731424713422415225221247156632411
241568123832414626241529232416496115241
2383241473241726291 26424124712324156632411
!2168127624135618212426921356152923241
98122472415241264241
598 8241561
"22522124712471561526198198123241 56661132216524713561!216812324156923241 32521664241848315628296126215698 8616641
232416324124521247241252131247121
5695623241
5292324134824124712381561"1#11
224722471 98 8241 3561 2891 566423241
98 82414881924213561247156632416381
3482442$1
%"62&21%'1821 $1129815615241664241
(81)
3456728937892 22222 2
45237892 2222
22942
92 !2"2"2!2
2222992"42#22
"9229922"2
$6%592842
$3%522842
$%5#922&92$#&%2232"262992
22 2"232992242
$'%5("2"92&92229942
$)%5"2*92222"26299292
"232992#22"229929!2
*92 2989242
$0%5+2,2222"2622
22992"2322292
"2222#242
458822
("!229892222
292(9228822$(%222
292 222992
29292 2!92 2 2992
(82)
34567894236482683472237282674726342
2344526924726342
64467 4726342
67737726826!2!6342372567"6972
4772472!42676428!42676472#82
#262$2372#23424726342426!8!72
5676872!2878!2567 47254772!6342 2
%!867&3!8672"723487!723266472
6342532%22277264264!8'2
8426977247722
%!8672474264426772436742 7236482
372567"7267724772842474234442692 72
3648262673525676972342!65236234272
72364826652472
842(742697724772(2
842668234442692472!63426842
27426 2)*+,-./012/284266823487!72
878!22676984267"254772%42322742
6683263524242"48234245477%46!832
47268!87323724726342"4826524372
6342 2 2
(83)
3456789289928262
7229892992979292
99292989220427227992
7728792 242!2!2989992
99"92892829342#9"929 99929 7892
82982392"7829293982$92"92792
%%92772792997292979292
9928 "7427227928982 7892
8999279 927942
45987299292829942
98722"829299292" 9892
9 789292"79292"998942
45%9 23989282
%9 2 7992 "992 992 "72
"9989&89 9 2842992"89282%9 2 8 "72 "992992892792982"942
'456279892(726(2
!722"8279$279292992892$2 $92"78299"92"7828 "729$2 772 "992
892842
45!728992(72!(2
!722"8279$2792929928922
(84)
3456768938668628932469298924689622
765324692
96276533726828378624692
9627653372682383786246924673372
8336296237234326323837862332372932
5337273637267353727924692
2
88363727337267862 !2343284256372469"2
3#$%&%'()&2
*37+33925563727636372#$%&%'()&234332
574339372353372337253372553,324362372
469-2579362832537329673923724372
6796938289329342792557623637.36372
43623724692827636372676283739327967-2
3732683283323724692535279255762
36377,32993626329643234329692362337255332
53833246546372362393296432532553,32
36377,32
6323724335253372763637293432382
67624737253372337332937,32332378723432
372469-2533728,23373723932937,32
3432538,3339246267737295392967325372
4667737237,32*76962333237246928432
(85)
3456787529445727455727243264788752538253742 774757872737829752643247524324782758272
47326742243257424326742 7582
56547277872429752643276726772973737524372
79824327527425742375575276727582
737247827452 !"#$#%&'(2
)752 647862 %#$#%&'(2 76772 72 75722
87752975264325382574287475572742
6575272864327526448752372758727832742
7547527523726478734277247525474752
7672782%#$#%&'(2*2 *+2 ,,2,775775278752
58787425677375297526432657524772462
787278752643875254742567737524275267732
6457875277427387525974752757254742864326752
674267372332478275826773253742727372
346785729752643277275752+74-742752
64578752677258752%#$#%&'(276772484643726752
53744372
*5875265752.4846437/27432742752
558752 87752 77752 5382 542
874750375275275872568237327672783572
177253825824846437276772774248322 1!"34456'74#'&87922222222:834;72.75972222222<2128742
(86)
34567892898224682456789246274565692
46669692 482972545498274!6"869692
"6976249 479#6$2
1$2%&'2(222)*62+262466,2222-2.27682 *4!6"86926962)69,2
/$2012(2)278362696242544 8669,2-2.27682
*4!6"869266962
5497692 4969249688672#682682#692
5499"776927456569246669692 482972
545442662#69249692 4969249"6697262
67836256925 6249 88$2866254972 49692
49688626 66246682487292
.$:;&&<=>?2(2549"669242@6625772549"6692-2.AAB2
549"6692
;&&<=>?2)C68926627,289825499"77692
46624492749969266272#692 8 6624862
549"62 79#6$2
1$22D<=>?2(2666244626"672-2.AAB2 549"6692
D<=>?2)C689266248,289825499"77692
466244927499692662482#692 8 6624862
549"62 79#6$2
/$22EFGH&>2)EFG,2(2266624822-2.AAB2 I62678362
EFG2662 874962"62 49692EFJ)EFJ&&,$2
(87)
1345678987222222
!2" 2
52#$2#"%'"%(!"2( !)22"2("%$&$2
'22'"%(!"2( !2*"%2 '!2+!"2
#$32 +34,-.7-/2
0&2"&2((&"2'"!"2 !#2 21$(!2 "2#$2( !2" 2*"%2 (!&2!2+!"2 #$32 0("2'"!"2' 22-.7-/2"2'!2 2&#"%"2 *"%2 &"2!2+!"2 #$2 "2'"!"22-.7-/2 !&$&"2#2'"%+&"2' 2$3*2!'"%"2 !&$&"32 0#$"%"22*"%2'!"%2"*&2 '%$"&"2$"#$&2
("%#$"%22/-469-5662723%2 !22*"%2
("$"1$&"21$2("2'$"2*2!2$#"%28 "2 '&2!$9320"%$&$""*2 !2:5;:6<77=875-7=>)2 *#$2'" "%"2"#2##!2&?1"28##!2$#"%92 "%"2 ##!2( !2" 288793272"2("$"1$&&"21$2 ("2( !2" 2("1("2!$$2$#"%32
7$($2@2AB722C#!2&?1"2222&!2
2 222222222222 !2 2
2 34,=//-769-/2
,=//-769-/2*#$2"%21(""2*"%2 &"2+!"2 #$2&' 2'&2"&2#21(""2& #2*"%2&"2 #(320"!"2"2(&$ &"2'!2$#$22#2#1 2
(88)
3456789662636276862636286362324682
496662348248686276862882863362662662
4266882348246246336244436276862
6244836246862768626263628948362
4686276862946266966276298628662682
6234466268234662462446232346662
94286336246244436266222462
346666243624868628682682 !""#$%&#"2
98666246362949466244'26662682(2442
44366266266'2424436629866'262442
44366246662
)4424436626626626662463362
48686246629662662246266246*828682
76296626624492
)442443662986626662463362486862
4662966266246266246*829866262
84362324962629662669832
6629866262834636232438296624492
8368246298662462
)442443662466626662463362
48686246629662662462662482
466626263628442466296624492662
(89)
345467875284597975275297752423232
2 76757752 72 9762 7772 45752
455775244284547752767287762445752
77284469752649572777247792469245752
79575232946975244762 !"1 !276927672
457677524662464247575252469#972
757$7557524476201!276927672757$755752
4642
34597752 795752 97%72 75752 45752
&3'($)'(27529724279752649275297752
4257692
4*+,-./0/,-1,2134,-,5/42
6752972+,-./0/,-1,2134,-,5/4177729792
7527752775246792977275277527752484692
599289929724592752795"79527525952
77524679245752599284645975275246792
97572957295#792752484576929295922
792769277527284577279772869827527672
7278477675827727284776752464272762
984679752872599284679575276928624675752 767529927524647627528459275284795247952
9272497752769284469572746727524595752
77524845769276928464757527727692752
(90)
345672869728476929464692566279442
6562494246729729654278696926562
6928426627672467264274262
662494267672692245647692662
696442!"!#$%2866428472&2 2
2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
(91)
234561777891513163133155331181
81 511 36!"3613156#15"3$31
91 %5&31 '53$3133143"3143#(4331333)1
54533315&3)136$53$*13346315&31#$3&31
45&3363")163&31&5+315&3)133$1311
5&4563131*5#513381
,1 %5&4561 -$3$315&4561.63145533$3153")1
&553"1 3$3#1 3$3/)1 5453331 5&4561
.&3($#36/)163&31&5+315633)133$131
15+#363131353"13615&45681
01 1#&63"1
5331
1#&63"1533131#1313&3)145331
33133131#33)1#36$31#153)1
5##63(565&3"31#14331#1
53)163&313313145$#153381
21 3331
#4$$#1
'5$53314331#4$$#133)1+#&63"15+#361
4331#4$$#131+513$3#143314331#4$$#81
51 %$516361
531 '5"31531&3#151331.789999:/1
3153#"165"15&5$3")1$3$153"63)1
$56131&3613156#381
;1 %53$#31
%5&5$3"1
%53$#315&5$3"13133$1&5&53#"1
563#31"#15#3"33)1&363153$#31
$5$313&36)1<=>)1+13#3)1$3$333)131
5433381
01 %53331
7$53361
'5&3񌲣#11331$5336)1
5+33&31 53331 $5336)1 53$#31
53331$53361315433381
.-#&45?1-#"3+@1,AA0/1 1
(92)
34567897222
2822982822977278978282
7822982 !!!42"29772789782#22
$7842%297729#9292&2!4!!!4!!!'(42)22
28228288272#2&2
0!4!!!4!!!'(42*2#828828229772#2&2
+4!!!4!!!'(42982882&2,4!!4!!!'(28282982
82#29772#2&24!!!4!!!'(42"82292
9288-8282889828-842"89292
8'28-829(9222#2&204!!!4!!!'(2882
89882+!.228-829#942/98202192312
98227822221232882-2
#2&2+41!!4!!!'(22#84228282 282
9228249'28(82272215"282
1542"892#27222#829(92&2,!!4!!!'(2
8828924929(92&2!!4!!!'(22#842)2
2282882892822982
#2&2+!4!!!'(42"892#29282#82&2
3!4!!!'(2882892#2929772&2+!4!!!'(22
#82978229(92&2+!4!!!'(2#8'2#22
89229772789782&23!!4!!!'(2#842182
8829#92282-2#2-2 2782
828(82&2!!4!!!'(28292782#892
(93)
34567892692682629624966529669262692
66529946244622 !2496928962"#242
5678924969269626582$256789 26652929669962672
54622%"& !269269869962468269'623469262
6922629628624966529669262692(69692
44622% !249692696265824567892692882
896962$#4256789236652966996267254622
))% !269269869962468269'62
(662696244269'62867696 262962992442
4'662452486722'2824622722*656762
*52476622% !2+9582466244692
254485262962496869247969245249692
69626582)2567892692882896269254566924462
,#2486926296248962867269246626692
*6752922364928958266926969286725826562
966262962496928524469245-6527622
.$)//000269286962,$20662566928672692
698969254485245622) !2
4666926562656 246926962459612
26632
2 2 2 2
(94)
3456789228887242228878987284282
8828882
3 5882 267!82
" 5#$2 2%&28$72
' 58872 2(88!882
% 569882 2)942*+82431,2872
& 5882$8-2 22
. 5)$98287$78729$882 2232/,2"28782
8456+282
88872$012187298$87282!8!872882928782
871828267!8292+8218728287292882
89218727288+281888718429872$28267!8282
+782+$7182889827872878287281888282
456+2345467892
3 5$278+8872
8 578+887282$82 22
578+887282/2 2223401141112
2 5818:8182 22
578+88722 2223401141112
" 52#882;877182
8 5)72#882<2977 2
5=232$9872 2"31411141112
2 578+8722 2"'3411141112
(95)
34563789997232 22212
4599297792
945992392 212
459922 22222
45992 9972!"142 2#2
84599297$972
63%97&2&%9297''92 22
7'&97282()2 2#*2
7'&97282+979%72 212
345,&%92 2-**012
5637899972323&972 2(21#1*1.$2
85/3&&972/38297'299728992(2-0.$2 ,97'9209&229&72
1&&2&7'921.2232&972
7'&97223&972 3242242
2 3214444442
7'&972&7'923&972 342521.22
2 322
,&%9297'&9723&972 32144444462
2 32*444442
637899972323&97233928&97'23972826(2//2
/997'%997'292189723392(211*#.$2
2 2
(96)
345678922
972727922226292 2
2382!2"982898!2272272
9 ! 22#$227!22"99$279"292%992
&82'(2
4567892)*+2
,22"92262"98279!-!22 2
1./01/22222!99!22,423 $ 8!2% 2012&942%2!72
$2!279"972482.1141114111562 94567892)78)79):9*;)7)<=2
9727279222>72! 29 ! 22
62928 7892722"72272792
9$2289!289$22!29!42
97272772!979"!289 29!2272
922628!279!$42
2
1456772?9!2972@9 2
A!2B 2A9"!C2
0(5%2 C262
1(5>2 C2DE2!2
.(599$2 C2F77!2
D(56!2 C2,423 $ 8!2% 401252&92
E(5%27/7!2 C2&!2
(97)
345678922
9373323727923233232333329332
99332 32332!9!28"3232"3232328932
832!3733232!37333279342#93233332329332
99332372792$3289%92329329$32&89333232
89!"32!32333238332832632!9!28"3232
"3'23333238332 32632893293!"323$(83298332
89332!38289!"32!3233342
"4567892)*+,2
93-.+/+0+12733322
/3-+4-5222222226326332222222728232 993$"326332
2 2 2:21;4<<<4<<<2728232 ;=4<<<4<<<2
:28>8?2
@322!9$3279382A8282993$"3(32332$3!2%92A82 8>8?23323342
1-+422:222&9372B2732"933'2222728232
993$"32332&3'2
:2C4<<<4<<<2728232
22;=4<<<4<<<2
:2<>802
@322!9$32"33279382A828293$"3233(32$3!2 %92A82<>802D3232323342
E/+*-+4222:2&632332F2 97933'2728232 993$"326332
:2&1;4<<<4<<<G;84<<<4<<<'2728232 ;=4<<<4<<<2
(98)
3452676289774729964472447247287672846242462
74629642229464725474472648672592464254742
9942212
976546472 !"#$%&'&#$(2)2
* +((,- +.&#,/$ 0&"222125442222232 9745472
124522232
4552
1232
34526762897747296422297454724472898954254422
994232442252
6!#,- +.&#,/$ 0&"222127442995424422232 9745472
124522232
4552
1232
34526762897747297454722289895925442994232442
22
8!#9 ",:",;"<!(/!"#2=8:;>22222122744296222232 ?4524642
122224522222232 @4552
124A32
3452676289774729642226794624472447289895425442
99424A3244224A52
8!#9 ",:",BC9&#D2221274429622223,
2E45297662
124522232
(99)
34526762897747244222845296629928989592
674297984564729942244222
929744472
9744472!2"2#$2 22%2
9744472486&662 2 22202
'854297444722 2 2 2 2 %%02
9297954472
(64)42842474212"2#$22 2*12
+9597&3&,6622 2 2 2222-12
(64)429766472 2 2 2 22
(64)425467.54672 2 2 2 2#2
'8542979544722 2 2 2 222 !!12
+4774722
/94647.94647254677)42
747272(022 22 *%#2
747272147487222 112
'85424774722 2 2 2 22222222222222222-%#2
9744472962 2 2 2 2 2 *%2-2
/9685472
98964729622 222
'474242 2#2472#22547$2
(742 2 212925472
2 2
(100)
345678942879422
212212 2 21111112
7459212222 22222
79 2945678942 2 2 2!111112
"98#2 96#24#9#942962$%&%$'()28 49428*#+29234,98267*9 2
47 #26-989+2
./362$%&'(%02
45778942*92
"122"+2+237#+-289+#222224+92,95#9422229#2
2 22222222222226*926*#8#2
2!72229#2 2272
2802
992#4#247457942*949:*92*98#2# 92798266982228029+962
6+#92228;29*#2769 92+24+4529234,982# 294-92*##9-9#2 2*9264*#8#2
*/362<=00%(>?%02 "9+929#4942
4#622 2 2@8+#A#9+2+949 :94574942
B2@962 2 2!::7772
C79622 2 2!2
C+9259#4942 22659 #+2B282@89542
496#8942 9859259#4942 2222
49696#2 2 2 27222
(1)
34526762897747244222845296629928989592
674297984564729942244222
929744472
9744472!2"2#$2 22%2
9744472486&662 2 22202
'854297444722 2 2 2 2 %%02
9297954472
(64)42842474212"2#$22 2*12
+9597&3&,6622 2 2 2222-12
(64)429766472 2 2 2 22
(64)425467.54672 2 2 2 2#2
'8542979544722 2 2 2 222 !!12
+4774722
/94647.94647254677)42
747272(022 22 *%#2
747272147487222 112
'85424774722 2 2 2 22222222222222222-%#2
9744472962 2 2 2 2 2 *%2-2
/9685472
98964729622 222
'474242 2#2472#22547$2
(742 2 212925472
2 2
(2)
345678942879422
212212 2 21111112
7459212222 22222
79 2945678942 2 2 2!111112
"98#2 96#24#9#942962$%&%$'()28 49428*#+29234,98267*9 2
47 #26-989+2
./362$%&'(%02
45778942*92
"122"+2+237#+-289+#222224+92,95#9422229#2
2 22222222222226*926*#8#2
2!72229#2
2272
2802
992#4#247457942*949:*92*98#2# 92798266982228029+962
6+#92228;29*#2769 92+24+4529234,982# 294-92*##9-9#2 2*9264*#8#2
*/362<=00%(>?%02 "9+929#4942
4#622 2 2@8+#A#9+2+949 :94574942
B2@962 2 2!::7772
C79622 2 2!2
C+9259#4942 22659 #+2B282@89542
496#8942 9859259#4942 2222
49696#2 2 2 27222
(3)
34567898254792 2 222
57248778267882827824568825479232852
289274972
4 42!"#$%&%"#'"(')*"#"+%*2
,482232852787292-2278727988242
48789824882572924928772892!"#$%&%"#'"(' )."#"+%*2
/ 346223285264677725482-7872892648882
827872456282945782202625482572
672646-88282328522-445262
1 346-472226246-47348828276777232852
02-825482328522646-22787202
62824927294692232852892959472
4 34578822572725542827824578822
924898254976247792548274527928924779292
48982822
57272487782*"#$%&%"#'"(')*"#"+%*29277682
4568825479232852289274972
6 ,47682
74558245976-8825724242822488264792
87728227882459246898244582824882
82-72624568825479282782328524-452
224882829242982822-82/892
(4)
2324
564
789534
34
9334
4
1
1!"#$%&'1!(1$$1&"$")*#'+1(!,1( & #!*)-'.1
/0&"(*1!"#$"'1-"( ,1+'11( $"-'10)"%1123121 '1#)'11,"( 1(1!"#0%0''1-"( ,41!"' )'1&+,1-"( ,41 ')&1-"( ,41!"&",*5*'1-"( ,41!"5'5'1-"( ,1('1")&& 1-"( ,1 6)#1!0&"(*1!"#$"'1-"( ,1!(1123121'1#)'11 7$'11(0%501-*'11#"#!"%,-'1!"' )'1891:"*,#1!(1 &!"-1;<=<;>?@1('1;ABC>?>ABDAEDF;ABAG>;1
1
231
/)#1!"',%!'1')&1-"( ,1!$ )1!"#0%0''1-"( ,1( ,0)-1 &"%*&'+1( )-*-'1!"#$*-*'1,")"$ %1(%*)*41# &)'+1!"'*)&'1 ("',,&17)0'1("$ ,*1H)1 ' 1( )-*-'1*',*-1#"'1',& !& 111
! %-1123121'1#)'11,(-1-"70)0'1'1!$ )17)0'1
("$ ,*1#"'15*-'1!"#0%0'1-"( ,1( -',017$'11+'11)'1,*1 #"'15*-'1)1 1&*,*1&,1
6)#1 #")-*-'1 !"' )'1 -"( ,41 &"%*&'+1 1 21 '1#)'11%*&1#"'"!-'1!"' )'1-"( ,1("'1'1!'& !1891 &"71#"'+")**%1 &)'+41!"' )'1!(1&!"-1;<=<;>?@1!")*1 ('+1!"'#$%'1!"' )'1I>JK>C>?<L1('1MFB?<N>I>?<L1"' )'1
(5)
345655728597264247572632572659357245325572
532449273524575724557244752654526572
77295775257265524757243457572552
85972642
7323464577522593524457234624924755572
47955724855247492455256525432 !"26572
#$% !#$&#'&(#$#) 2 2
2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2
(6)
3456478
96448
8
222112 !"#$%"&%!'()*+,-.2
,-/02122
1321/,1145!'6'678" '9&9&5::;&9<==':"8212202>?2@2-,2
>2A-22
B-22C0002 D"#$%"&%D'(2E2,,-2
120FGH+2>,22
I+J2K.21142L68M 68N"8$21202>?2-2O22
I2G2BP222*Q2G11RS"#"N"8$21TJ202
>UE2
I+J2?,TQ2>G2C00V2RS"#"N"88" '9%'7;#"86''!)
WTJ202>UE2
I2J211C2X'69"#5&96'2E2B,T2*+,-.2,-/2021222
YT2Q2*/221102 D"#$%7"&%D'()*2202
U+2E-2*,.,+2I2,2
*Q2G211V2RS"#"N"88" '9Z6[7":'! R""%[2 I2\2A>>2OI>2WB>Y2
*J2?Q-22C0042L68M 68N"88" '9)E2,,-/)21202
@2,-,2
AT]T22C12Q2C00^2,T2>,T,22>,2.2
AT]T22C_2Q2C0`2,T2>]/2>,2.2>,T,22
B2,2
2 2