NERACA PUBLIKASI DESEMBER 2014
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
1.
2.
3.
4.
5.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2014 & 1 Januari s/d 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
31 Des 2014
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
No.
31 Des 2013
8.338
115.849
375.379
105.597
105.597
-
8.007
44.173
228.789
43.490
43.490
-
856.582
856.582
(535 )
(535 )
115.722
(3.405 )
47.180
47.180
899
19.845
1.641.451
491.549
491.549
(274 )
(274 )
17.173
(8.969 )
13.022
13.022
1.033
16.808
854.801
32.548
120.824
1.050.946
1.879
44
16.195
1.222.436
20.140
75.617
463.445
10.480
45
11.485
581.212
225.000
500.000
275.000
172
172
91.449
125.000
500.000
375.000
50.000
50.000
-
-
-
91.449
25.000
25.000
77.394
74.286
3.108
419.015
25.000
25.000
73.589
66.010
7.579
273.589
419.015
1.641.451
POS-POS
31 Des 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dlm kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
273.589
854.801
Kantor Kas
Surabaya
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
Candranaya
Pluit
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
31 Des 2013
I
124.554
124.554
86.124
86.124
38.430
59.738
59.738
29.352
29.352
30.386
2.127
295
1.832
37.500
260
260
19.174
785
17.281
(35.373 )
3.057
1.614
18
688
908
24.351
14.306
667
9.378
(22.737 )
7.649
1.052
1.052
4.109
1.001
867
134
3.108
1.255
742
1.997
9.646
2.067
2.181
(114 )
7.579
-
-
92.147
-
-
92.147
-
95.255
7.579
II
III
IV
V
VI
95.255
7.579
VII
VIII
1,55
3,51
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
:
:
:
:
31 Des 2014
31 Des 2013
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I.
302.459
222.862
79.597
99.415
172
25.000
-
252.125
122.862
129.263
143.880
25.000
-
72.689
65.091
1.554
3.789
-
50.000
-
19.818
-
14.617
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11.631
8.547
8.187
6.070
-
-
-
-
55.266
55.266
-
6.990
6.990
-
-
-
41.466
-
13.800
6.990
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
357.725
259.115
357.725
259.115
1,104.001
559,224
41.115
29.432
-
-
31,24%
44,02%
31,24%
44,02%
POS-POS
31 Des 2014
31 Des 2013
-
-
156.456
156.456
156.456
12.876
19.475
103.866
103.866
103.866
7.103
14.433
369
369
-
221
221
-
41.823
41.823
-
2.015
2.015
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III
IV
LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2014
31 Des 2013
123.410
(83.331)
1.606
(34.259)
1.052
8.478
58.545
(28.287)
926
(22.945)
1.472
9.711
(62.106)
(364.512)
(36.052)
(28.506)
(248.992)
(4.591)
12.408
45.207
587.501
(8.602)
(286)
2.027
244
44.473
275.165
(50.148)
871
1.159
184.063
(855)
(10.077)
173.131
(614)
(1.586)
(4.705)
(4.705)
936
(4.233)
(3.297)
55.000
(4.828)
50.172
218.598
280.968
499.566
50.000
50.000
44.503
236.465
280.968
8.338
98.354
379
392.495
499.566
8.007
44.172
789
228.000
280.968
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
RASIO KEUANGAN
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
Posisi Tanggal 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
Posisi tanggal
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h. Dana setoran modal
i.
Waran yang diterbitkan (50%)
j.
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori tersedia utk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif.
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book.
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non
kumulatif )
3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan ( 50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi ( 50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. MODAL PELENGKAP
1. Level Atas ( Upper Tier 2 )
1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif )
1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif )
1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif )
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper
Tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1,25%
ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori tersedia utk dijual ( 45% )
2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
( lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor pengurang modal pelengkap
3.1 Penyertaan ( 50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi ( 50% )
C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP
Eksposur Sekuritisasi
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI
PERSYARATAN ( Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENG KAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) UNTUK
RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) UNTUK
RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
(II: (IV+V))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR (III: (IV+V+VI))
No.
2.
Posisi tanggal
PER 31 DESEMBER 2014 & 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal 31 Desember 2014
I
1.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
POS-POS
No.
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
LAPORAN POSISI KEUANGAN
No.
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
Posisi tanggal 31 Desember 2013
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.675
15.675
30.000
30.000
488
-
-
-
-
-
15.675
15.675
30.000
30.000
488
-
1.310
1.310
-
-
-
-
-
1.310
1.310
-
375.379
375.379
105.597
105.597
-
-
-
-
-
375.379
375.379
105.597
105.597
228.789
228.789
43.490
43.490
-
-
-
228.789
228.789
43.490
43.490
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8.036
8.036
8.036
-
1.140
1.140
1.140
6.228
6.228
6.228
810.419
340.326
340.326
478.647
272.676
272.676
3.897
3.897
3.897
-
-
490.239
284.268
284.268
391
-
7.794
-
2.921
2.921
3.307
5.314
470.093
470.093
11.102
11.102
25.520
211.155
211.155
47.180
205.971
205.971
5.830
5.830
34.039
112.985
112.985
4.005
3.703
-
5.314
205.971
205.971
11.981
11.981
34.663
112.985
112.985
13.022
795.015
324.922
324.922
470.093
470.093
8.181
8.181
21.822
211.155
211.155
34.072
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
12 Maret 2015
D2
7.695
7.695
7.695
6.151
6.151
624
-
535
14.277
41.62
274
8.821
58.10
2.21
91.97
41.88
5.274
5.274
-
3.20
95.28
41.51
5.274
5.274
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset prod uktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio ( LDR )
Kepatuhan ( Compliance )
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
Posisi Tanggal
31 Des 2014
31 Des 2013
44,02%
1,28%
0,55%
1,45%
0,51%
0,04%
0,86%
0,80%
0,45%
1,66%
3,50%
97,59%
69,62%
0,04%
0,79%
0,74%
1,46%
3,69%
5,19%
87,53%
86,05%
-
-
-
-
8,65%
8,29%
-
-
Tujuan
Trading Hedging
Nilai
National
Transaksi
No.
31,24%
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
(2.200)
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Posisi tanggal : 31 Desember 2013
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 31 Desember 2014
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
di jual kembali ( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
-
-
3.754
-
-
-
-
2.288
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
535
-
-
8.411
2.112
-
177
-
97
-
4.800
1.149
585
-
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
DR. Syaiful Amir. SE, Ak
H. Haryono Waskito
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
1. Nio Yantony
:
2. Andre Mirza Hartawan
:
3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak
:
4. Perorangan Lainnya
:
5. Masyarakat
:
( ≥ 5%)
34,16%
21,15%
10,58%
11,89%
22,22%
CATATAN :
Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang transparansi kondisi keuangan bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal
31 Maret 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
Laporan keuangan tahun 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Siddharta & Tanzil“ dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
Jakarta, 12 Maret 2015
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
Meraih Predikat “SANGAT BAGUS” dalam kinerja keuangan 5 (lima)
tahun berturut-turut sejak tahun 2009 sampai dengan 2013 versi
majalah INFOBANK
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
Website : www.bankdinar.co.id
1.
2.
3.
4.
5.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2014 & 1 Januari s/d 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
31 Des 2014
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILTAS DAN EKUITAS
No.
31 Des 2013
8.338
115.849
375.379
105.597
105.597
-
8.007
44.173
228.789
43.490
43.490
-
856.582
856.582
(535 )
(535 )
115.722
(3.405 )
47.180
47.180
899
19.845
1.641.451
491.549
491.549
(274 )
(274 )
17.173
(8.969 )
13.022
13.022
1.033
16.808
854.801
32.548
120.824
1.050.946
1.879
44
16.195
1.222.436
20.140
75.617
463.445
10.480
45
11.485
581.212
225.000
500.000
275.000
172
172
91.449
125.000
500.000
375.000
50.000
50.000
-
-
-
91.449
25.000
25.000
77.394
74.286
3.108
419.015
25.000
25.000
73.589
66.010
7.579
273.589
419.015
1.641.451
POS-POS
31 Des 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dlm kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
273.589
854.801
Kantor Kas
Surabaya
Tanjung Duren
Metro Tanah
Abang
Perniagaan
Thamrin City
Candranaya
Pluit
: Jl. Jembatan Besi II No. 26, Jakarta barat, Telp. 021-6301326 Fax.021-6344483
: Komplek Ruko Sentral Bisnis Pluit Blok. A No.16, Jl. Pluit Sakti Raya No.28, Jakarta Utara,
Telp.021-6632481 Fax. 021-6632483
Mangga Dua : Ruko Harco Mangga Dua Blok I No.3 Jakarta Utara, Telp.021-6005588, 6123799 Fax. 021-6123798
Kelapa Gading : Jl. Raya Boulevard Barat Blok LC 7 No.16, Jakarta Utara, Telp.021-4515367/68 Fax.021-4528747
Puri
: Komp. Puri Niaga I, Jl. Puri Kencana K7 No.1 U, Jakarta Barat, Telp.021-5823077/78 Fax.021-5823079
31 Des 2013
I
124.554
124.554
86.124
86.124
38.430
59.738
59.738
29.352
29.352
30.386
2.127
295
1.832
37.500
260
260
19.174
785
17.281
(35.373 )
3.057
1.614
18
688
908
24.351
14.306
667
9.378
(22.737 )
7.649
1.052
1.052
4.109
1.001
867
134
3.108
1.255
742
1.997
9.646
2.067
2.181
(114 )
7.579
-
-
92.147
-
-
92.147
-
95.255
7.579
II
III
IV
V
VI
95.255
7.579
VII
VIII
1,55
3,51
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
:
:
:
:
31 Des 2014
31 Des 2013
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I.
302.459
222.862
79.597
99.415
172
25.000
-
252.125
122.862
129.263
143.880
25.000
-
72.689
65.091
1.554
3.789
-
50.000
-
19.818
-
14.617
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11.631
8.547
8.187
6.070
-
-
-
-
55.266
55.266
-
6.990
6.990
-
-
-
41.466
-
13.800
6.990
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
357.725
259.115
357.725
259.115
1,104.001
559,224
41.115
29.432
-
-
31,24%
44,02%
31,24%
44,02%
POS-POS
31 Des 2014
31 Des 2013
-
-
156.456
156.456
156.456
12.876
19.475
103.866
103.866
103.866
7.103
14.433
369
369
-
221
221
-
41.823
41.823
-
2.015
2.015
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III
IV
LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2014
31 Des 2013
123.410
(83.331)
1.606
(34.259)
1.052
8.478
58.545
(28.287)
926
(22.945)
1.472
9.711
(62.106)
(364.512)
(36.052)
(28.506)
(248.992)
(4.591)
12.408
45.207
587.501
(8.602)
(286)
2.027
244
44.473
275.165
(50.148)
871
1.159
184.063
(855)
(10.077)
173.131
(614)
(1.586)
(4.705)
(4.705)
936
(4.233)
(3.297)
55.000
(4.828)
50.172
218.598
280.968
499.566
50.000
50.000
44.503
236.465
280.968
8.338
98.354
379
392.495
499.566
8.007
44.172
789
228.000
280.968
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Pembayaran beban operasional
Pendapatan (beban) bukan operasional
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek dan tagihan lainnya
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
(Penurunan) / kenaikan liabilitas operasi:
Simpanan nasabah :
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak revaluasi
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor
Biaya emisi saham
Selisih Penilaian kembali Aktiva Tetap
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Jumlah kas dan setara kas
RASIO KEUANGAN
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
Posisi Tanggal 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali (repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
UKURAN
MEDIA
TERBIT
FILE
Posisi tanggal
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h. Dana setoran modal
i.
Waran yang diterbitkan (50%)
j.
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori tersedia utk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif.
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book.
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non
kumulatif )
3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan ( 50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi ( 50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. MODAL PELENGKAP
1. Level Atas ( Upper Tier 2 )
1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif )
1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif )
1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif )
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper
Tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1,25%
ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori tersedia utk dijual ( 45% )
2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
( lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor pengurang modal pelengkap
3.1 Penyertaan ( 50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi ( 50% )
C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP
Eksposur Sekuritisasi
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI
PERSYARATAN ( Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENG KAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) UNTUK
RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) UNTUK
RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
(II: (IV+V))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR (III: (IV+V+VI))
No.
2.
Posisi tanggal
PER 31 DESEMBER 2014 & 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Posisi tanggal 31 Desember 2014
I
1.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
:
: Jl. Tanjung Duren Barat Raya No. 5A, Telp. 021-5687992 Fax. 021-5687987
: Pusat Grosir Metro Tanah Abang (PGMTA) Lt.7 No.15, Jl.K.H Wahid Hasyim, Jakarta Barat,
Telp. 021-30039911/22/33 Fax. 021-30039911
: Jl Pasar Pagi Raya No.33 Roa Malaka, Jakarta Barat, Telp. 021-6907170 Fax. 021-6923340
: Gedung Thamrin City Unit CT/LDI-3, Jl. KH Mas Mansyur Kebon Kacang, Jakarta Pusat,
Telp. 021-29625778/79 Fax. 021-29625779
Sunter
: Jl. Danau Sunter Utara Blok M No.34 Sunter - Jakarta Utara, Telp. 021-6502377 Fax. 021-6502382
Bintaro
: Ruko Sentra menteng Blok MN No.25 Sektor 7 Bintaro Jaya, Telp. 021-74863844
Fax.021-74863844
Gading Serpong : Ruko Alexsandrite Blok ALX No.25, Gading Serpong – Tangerang, Telp. 021-222 200 29 Fax./30
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
POS-POS
No.
: Jl. Slompretan No.3-5, Surabaya, Telp. 031-3522051-53 Fax.031-3522461
Kantor Cabang Pembantu :
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
LAPORAN POSISI KEUANGAN
No.
Kantor Cabang :
L
DPK
KL
D
Posisi tanggal 31 Desember 2013
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.675
15.675
30.000
30.000
488
-
-
-
-
-
15.675
15.675
30.000
30.000
488
-
1.310
1.310
-
-
-
-
-
1.310
1.310
-
375.379
375.379
105.597
105.597
-
-
-
-
-
375.379
375.379
105.597
105.597
228.789
228.789
43.490
43.490
-
-
-
228.789
228.789
43.490
43.490
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8.036
8.036
8.036
-
1.140
1.140
1.140
6.228
6.228
6.228
810.419
340.326
340.326
478.647
272.676
272.676
3.897
3.897
3.897
-
-
490.239
284.268
284.268
391
-
7.794
-
2.921
2.921
3.307
5.314
470.093
470.093
11.102
11.102
25.520
211.155
211.155
47.180
205.971
205.971
5.830
5.830
34.039
112.985
112.985
4.005
3.703
-
5.314
205.971
205.971
11.981
11.981
34.663
112.985
112.985
13.022
795.015
324.922
324.922
470.093
470.093
8.181
8.181
21.822
211.155
211.155
34.072
7 kolom x 380 mm
Investor Daily
12 Maret 2015
D2
7.695
7.695
7.695
6.151
6.151
624
-
535
14.277
41.62
274
8.821
58.10
2.21
91.97
41.88
5.274
5.274
-
3.20
95.28
41.51
5.274
5.274
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM )
Aset prod uktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset ( ROA )
Return on Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional terhadap pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio ( LDR )
Kepatuhan ( Compliance )
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
Posisi Tanggal
31 Des 2014
31 Des 2013
44,02%
1,28%
0,55%
1,45%
0,51%
0,04%
0,86%
0,80%
0,45%
1,66%
3,50%
97,59%
69,62%
0,04%
0,79%
0,74%
1,46%
3,69%
5,19%
87,53%
86,05%
-
-
-
-
8,65%
8,29%
-
-
Tujuan
Trading Hedging
Nilai
National
Transaksi
No.
31,24%
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
(2.200)
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Desember 2014 & 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Posisi tanggal : 31 Desember 2013
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual Kolektif
Umum
Khusus
Posisi tanggal : 31 Desember 2014
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
POS-POS
No.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
di jual kembali ( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
-
-
3.754
-
-
-
-
2.288
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
535
-
-
8.411
2.112
-
177
-
97
-
4.800
1.149
585
-
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
DR. Syaiful Amir. SE, Ak
H. Haryono Waskito
Efen Lingga Utama
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Kepatuhan
:
:
:
Hendra Lie
Joyo
Idham Aziz
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal
1. Nio Yantony
:
2. Andre Mirza Hartawan
:
3. DR. Syaiful Amir. SE, Ak
:
4. Perorangan Lainnya
:
5. Masyarakat
:
( ≥ 5%)
34,16%
21,15%
10,58%
11,89%
22,22%
CATATAN :
Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang transparansi kondisi keuangan bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal
31 Maret 2010 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Laporan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang di sampaikan ke Bank Indonesia.
Untuk Laporan Keuangan 31 Desember 2014 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
Laporan keuangan tahun 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik “Hendrawinata Eddy Siddharta & Tanzil“ dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
Jakarta, 12 Maret 2015
PT BANK DINAR INDONESIA Tbk
SE & O
Hendra Lie
Joyo
Direktur Utama
Direktur Operasional
Meraih Predikat “SANGAT BAGUS” dalam kinerja keuangan 5 (lima)
tahun berturut-turut sejak tahun 2009 sampai dengan 2013 versi
majalah INFOBANK