Laporan Keuangan Publikasi 30 September 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 SEPT 2014 31 DES 2013
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
12.
13.
14.
15.
16.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
315.001
2.464.389
250.533
516
36.263
1.262.717
483.373
120.132
60.284
1.121.241
482.541
108.633
17.146.148
137
15.431.270
137
(92.717 )
(317 )
785.368
(90.592 )
(78.796)
(345)
779.783
(67.315)
168.941
-
33.391
-
35.719
421.577
24.129.932
35.719
251.600
21.188.582
2.657.781
1.151.727
16.304.843
124.250
1.033
120.132
-
2.823.376
1.247.243
13.292.787
145.612
580
108.633
-
611.731
5.486
611.731
2.205
10.649
4
407.073
21.384.060
333.942
18.576.759
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
30 SEPT 2014 30 SEPT 2013
POS-POS
I
5.800.133
(4.348.905 )
-
1.502.424
(51.196)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
454.620
-
454.620
-
-
-
289.053
134.049
63.117
225.937
2.745.872
2.611.823
2.745.872
24.129.932
2.611.823
21.188.582
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.642.788
1.501.795
140.993
929.507
862.313
67.194
713.281
1.433.379
1.302.970
130.409
670.532
614.752
55.780
762.847
82,701
90,993
-
6.813
-
382
14.099
9
17.210
51.001
606.470
1.579
41.322
30
18.616
22.633
617.575
-
29.695
-
1.881
4.749
5.745
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
30 SEPTEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
30 SEPT 2014 31 DES 2013
NO.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
236.575
2.920.400
694.468
1.740
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
30 SEPTEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
III
IV
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(115)
(832)
970
23
236.288
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
44.832
134.049
33.166
203.122
-
-
-
-
-
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
134.049
203.122
134.049
203.122
-
-
-
10,24
15,52
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
19.874
-
10.915
-
20.954
2.170.602
1.799
2.839.419
-
-
7.933
-
3.129
-
11.800
25.632
65.079
-
17.754
18.524
182.550
-
-
-
6.638
-
6.559
-
78.900
22.133
50.000
88.134
33.586
50.000
30 SEPT 2014
10
(3.751 )
(6.890 )
(10.631 )
178.881
-
-
BANK
POS-POS
52.810
3
247.440
16.089
265.793
(526.582)
236.265
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
LAPORAN ARUS KAS
13.903
284
280.486
12.695
292.472
(523.769 )
189.512
DIVIDEN
36.510
-
UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
`
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
53.614
-
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
30 SEPT 2013
1.630.327
(893.278 )
56.377
(238.886 )
(281.868 )
(7.168 )
(40.194 )
225.310
1.451.996
(640.837 )
58.957
(226.840 )
(304.858 )
(770 )
(26.425 )
311.223
(1.851.278 )
(169.643 )
(2.020.921 )
22.757
(801.328 )
(95.849 )
(874.420 )
414
2.750.945
(21.363 )
13.293
2.743.289
947.678
11.086
324.844
725
(15.197 )
321.458
(241.739 )
90
29.731
(6.430 )
23.391
(71 )
170.669
(77.526 )
93.072
(2.205 )
(2.205 )
450.423
(2.205 )
448.218
968.864
675
3.527.077
4.496.616
299.551
67.515
2.626.726
2.993.792
236.575
1.671.400
694.468
222.225
1.452.083
129.484
1.249.000
1.190.000
645.173
4.496.616
2.993.792
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2014
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2013
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
I.
A.
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RESIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
(A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
1.755.208
1.451.228
1.791.744
1.451.228
737.282
416.922
253.335
67.025
-
551.979
416.922
33.496
101.561
-
(433.233 )
-
(211.394)
-
-
-
(416.885 )
(201.032)
(16.348 )
(10.362)
-
-
-
-
(69 )
(69 )
958.626
346.964
204.579
142.385
(69)
(69)
1.054.081
340.464
204.579
135.885
611.731
611.731
(69 )
(69 )
-
713.687
713.687
(69)
(69)
-
10.896
32.335
10.170
2.713.834
30.179
2.845.825
2.724.004
17.046.386
1.651.376
181.609
2.876.004
15.452.033
1.365.109
538.915
14,51%
16,92%
14,43%
16,57%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
NO.
BANK
30 SEPT 2014 30 SEPT 2013
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
14,43%
16,57%
2,42%
1,92%
0,44%
2,34%
2,02%
1,07%
9,87%
4,83%
89,02%
85,24%
2,27%
1,70%
0,40%
2,00%
1,80%
1,50%
15,42%
5,44%
84,50%
90,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,51%
1,38%
8,03%
8,31%
1,35%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
59.976
-
-
-
-
-
59.976
-
114.271
-
-
-
-
-
114.271
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44.291
-
-
-
-
-
44.291
-
1.800
8.013
-
-
-
-
-
1.800
8.013
-
8.782
685.369
-
-
-
317
8.782
685.686
9.977
119.084
-
-
-
423
9.977
119.507
33
1.707
-
-
-
-
33
1.707
-
-
-
-
-
-
Tanggal 30 SEPTEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2014
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
1.963
1.604.261
20
20
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 SEPTEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
1.746.090
36.263
-
-
-
-
1.746.090
36.263
1.372.981
57.361
-
-
-
-
1.372.981
57.361
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
120.132
-
-
-
-
120.132
96.880
-
-
-
-
96.880
1.463.754
12.205
3.458
-
4.430
-
5.319
-
29.930
-
1.506.891
12.205
1.250.686
10.404
2.380
-
6.501
-
4.872
-
14.071
-
1.278.510
10.404
11.523.092
1.965.253
850.889
865.693
23.256
-
68.611
28.226
242.056
-
12.707.904
2.859.172
11.058.071
1.906.052
681.531
669.853
139.262
27.488
93.337
-
34.664
-
12.006.885
2.603.393
118.221
368.655
2.808.445
137
-
127.611
33.439
-
887
-
53.981
27.462
-
1.588
-
300.700
396.117
2.843.472
137
-
63.024
1.256.613
137
-
439.494
-
53.981
27.488
1.583
-
-
7.080
-
117.005
27.488
1.704.770
137
-
43.459
50.715
138.059
13.713
15
-
12
14.041
5.199
97.164
57.184
50.730
254.463
80.451
90.934
4.720
-
16.844
7.981
89.367
80.451
90.934
118.912
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
12.185
4.874
-
12.185
4.874
33
46
51.177
-
-
51.177
-
1.707
-
987
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
68.236
-
68.236
1.740
1.033
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama / Komisaris Independen
: Kiki Syahnakri
- Wakil Komisaris Utama
: Tomy Winata
- Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
- Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
- Komisaris Independen
: Edijanto
DIREKSI
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
PEMILIK BANK
PER 30 SEPTEMBER 2014
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
93.035
509.920
8,86%
1,44%
33,50%
19,42%
167.192
50.000
74.927
275.959
8,05%
1,69%
34,89%
22,23%
23.053
122.415
532
25.676
134.661
532
2014
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
BANK
30 SEPT 2014 30 SEPT 2013
POS-POS
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
NO.
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
317
37.755
-
Kolektif
54.962
-
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
Total
:
100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan
Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan
Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal18 Oktober 2012, dengan
Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 dan tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No.
S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang
saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 30 September 2014 dan 2013 adalah Rp.12.185,- dan Rp.11.580,-
2013
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
317
141.168
366.529
-
CKPN
Individual
423
19.501
-
Kolektif
55.003
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
423
134.895
139.632
-
Jakarta, Oktober 2014
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
Alex Susanto
Direktur
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 SEPT 2014 31 DES 2013
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
12.
13.
14.
15.
16.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
315.001
2.464.389
250.533
516
36.263
1.262.717
483.373
120.132
60.284
1.121.241
482.541
108.633
17.146.148
137
15.431.270
137
(92.717 )
(317 )
785.368
(90.592 )
(78.796)
(345)
779.783
(67.315)
168.941
-
33.391
-
35.719
421.577
24.129.932
35.719
251.600
21.188.582
2.657.781
1.151.727
16.304.843
124.250
1.033
120.132
-
2.823.376
1.247.243
13.292.787
145.612
580
108.633
-
611.731
5.486
611.731
2.205
10.649
4
407.073
21.384.060
333.942
18.576.759
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
30 SEPT 2014 30 SEPT 2013
POS-POS
I
5.800.133
(4.348.905 )
-
1.502.424
(51.196)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
454.620
-
454.620
-
-
-
289.053
134.049
63.117
225.937
2.745.872
2.611.823
2.745.872
24.129.932
2.611.823
21.188.582
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.642.788
1.501.795
140.993
929.507
862.313
67.194
713.281
1.433.379
1.302.970
130.409
670.532
614.752
55.780
762.847
82,701
90,993
-
6.813
-
382
14.099
9
17.210
51.001
606.470
1.579
41.322
30
18.616
22.633
617.575
-
29.695
-
1.881
4.749
5.745
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
30 SEPTEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
30 SEPT 2014 31 DES 2013
NO.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
236.575
2.920.400
694.468
1.740
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
30 SEPTEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
III
IV
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(115)
(832)
970
23
236.288
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
44.832
134.049
33.166
203.122
-
-
-
-
-
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
134.049
203.122
134.049
203.122
-
-
-
10,24
15,52
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
19.874
-
10.915
-
20.954
2.170.602
1.799
2.839.419
-
-
7.933
-
3.129
-
11.800
25.632
65.079
-
17.754
18.524
182.550
-
-
-
6.638
-
6.559
-
78.900
22.133
50.000
88.134
33.586
50.000
30 SEPT 2014
10
(3.751 )
(6.890 )
(10.631 )
178.881
-
-
BANK
POS-POS
52.810
3
247.440
16.089
265.793
(526.582)
236.265
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
LAPORAN ARUS KAS
13.903
284
280.486
12.695
292.472
(523.769 )
189.512
DIVIDEN
36.510
-
UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
`
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
53.614
-
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
30 SEPT 2013
1.630.327
(893.278 )
56.377
(238.886 )
(281.868 )
(7.168 )
(40.194 )
225.310
1.451.996
(640.837 )
58.957
(226.840 )
(304.858 )
(770 )
(26.425 )
311.223
(1.851.278 )
(169.643 )
(2.020.921 )
22.757
(801.328 )
(95.849 )
(874.420 )
414
2.750.945
(21.363 )
13.293
2.743.289
947.678
11.086
324.844
725
(15.197 )
321.458
(241.739 )
90
29.731
(6.430 )
23.391
(71 )
170.669
(77.526 )
93.072
(2.205 )
(2.205 )
450.423
(2.205 )
448.218
968.864
675
3.527.077
4.496.616
299.551
67.515
2.626.726
2.993.792
236.575
1.671.400
694.468
222.225
1.452.083
129.484
1.249.000
1.190.000
645.173
4.496.616
2.993.792
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2014
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2013
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
I.
A.
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RESIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
(A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
1.755.208
1.451.228
1.791.744
1.451.228
737.282
416.922
253.335
67.025
-
551.979
416.922
33.496
101.561
-
(433.233 )
-
(211.394)
-
-
-
(416.885 )
(201.032)
(16.348 )
(10.362)
-
-
-
-
(69 )
(69 )
958.626
346.964
204.579
142.385
(69)
(69)
1.054.081
340.464
204.579
135.885
611.731
611.731
(69 )
(69 )
-
713.687
713.687
(69)
(69)
-
10.896
32.335
10.170
2.713.834
30.179
2.845.825
2.724.004
17.046.386
1.651.376
181.609
2.876.004
15.452.033
1.365.109
538.915
14,51%
16,92%
14,43%
16,57%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
NO.
BANK
30 SEPT 2014 30 SEPT 2013
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
14,43%
16,57%
2,42%
1,92%
0,44%
2,34%
2,02%
1,07%
9,87%
4,83%
89,02%
85,24%
2,27%
1,70%
0,40%
2,00%
1,80%
1,50%
15,42%
5,44%
84,50%
90,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,51%
1,38%
8,03%
8,31%
1,35%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
59.976
-
-
-
-
-
59.976
-
114.271
-
-
-
-
-
114.271
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44.291
-
-
-
-
-
44.291
-
1.800
8.013
-
-
-
-
-
1.800
8.013
-
8.782
685.369
-
-
-
317
8.782
685.686
9.977
119.084
-
-
-
423
9.977
119.507
33
1.707
-
-
-
-
33
1.707
-
-
-
-
-
-
Tanggal 30 SEPTEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2014
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
1.963
1.604.261
20
20
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 SEPTEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
1.746.090
36.263
-
-
-
-
1.746.090
36.263
1.372.981
57.361
-
-
-
-
1.372.981
57.361
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
120.132
-
-
-
-
120.132
96.880
-
-
-
-
96.880
1.463.754
12.205
3.458
-
4.430
-
5.319
-
29.930
-
1.506.891
12.205
1.250.686
10.404
2.380
-
6.501
-
4.872
-
14.071
-
1.278.510
10.404
11.523.092
1.965.253
850.889
865.693
23.256
-
68.611
28.226
242.056
-
12.707.904
2.859.172
11.058.071
1.906.052
681.531
669.853
139.262
27.488
93.337
-
34.664
-
12.006.885
2.603.393
118.221
368.655
2.808.445
137
-
127.611
33.439
-
887
-
53.981
27.462
-
1.588
-
300.700
396.117
2.843.472
137
-
63.024
1.256.613
137
-
439.494
-
53.981
27.488
1.583
-
-
7.080
-
117.005
27.488
1.704.770
137
-
43.459
50.715
138.059
13.713
15
-
12
14.041
5.199
97.164
57.184
50.730
254.463
80.451
90.934
4.720
-
16.844
7.981
89.367
80.451
90.934
118.912
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
12.185
4.874
-
12.185
4.874
33
46
51.177
-
-
51.177
-
1.707
-
987
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
68.236
-
68.236
1.740
1.033
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama / Komisaris Independen
: Kiki Syahnakri
- Wakil Komisaris Utama
: Tomy Winata
- Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
- Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
- Komisaris Independen
: Edijanto
DIREKSI
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
PEMILIK BANK
PER 30 SEPTEMBER 2014
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
93.035
509.920
8,86%
1,44%
33,50%
19,42%
167.192
50.000
74.927
275.959
8,05%
1,69%
34,89%
22,23%
23.053
122.415
532
25.676
134.661
532
2014
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
BANK
30 SEPT 2014 30 SEPT 2013
POS-POS
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
NO.
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
30 SEPTEMBER 2014 DAN 30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
317
37.755
-
Kolektif
54.962
-
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
Total
:
100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan
Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan
Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal18 Oktober 2012, dengan
Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 dan tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No.
S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang
saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 30 September 2014 dan 2013 adalah Rp.12.185,- dan Rp.11.580,-
2013
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
317
141.168
366.529
-
CKPN
Individual
423
19.501
-
Kolektif
55.003
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
423
134.895
139.632
-
Jakarta, Oktober 2014
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
Alex Susanto
Direktur