Laporan Keuangan Publikasi BWSI 30 September 2016
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906, Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPRENSIF LAIN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
Periode 1 Januari s/d 30 September 2016 dan 1 Januari s/d 30 September 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS POS
ASET
INDIVIDUAL
30 Sep 2016
31 Des 2015
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Kas
212.927
205.336
Penempatan pada Bank Indonesia
1.560.497
1.543.221
Penempatan pada bank lain
58.273
821.934
Tagihan spot dan derivatif
190
705
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
160.512
174.386
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.190.669
930.309
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
65.057
102.796
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
120.707
92.007
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
15.629.812 13.958.921
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(218.887 )
(183.283 )
c. Lainnya
(34.638 )
(34.510 )
Aset tidak berwujud
1.783.681 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(34.402 )
(13.311 )
Aset tetap dan inventaris
583.429
466.691
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(156.728 )
(140.096 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
167
167
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(167 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
315.471
328.142
TOTAL ASET
21.237.019 20.019.523
LIABILITAS
Giro
1.595.983 1.476.865
Tabungan
2.296.370 2.203.764
Simpanan berjangka
11.483.578 10.665.617
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
159.020
146.423
Liabilitas spot dan derivatif
930
88
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
86.823
92.007
Surat berharga yang diterbitkan
104.330
104.033
Pinjaman yang diterima
652.550
689.250
Setoran jaminan
16.319
7.997
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
80.515
79.110
Liabilitas Lainnya
191.813
194.421
Dana investasi profit sharing
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000 1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
(13.897 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.781.137 1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(3.099 )
(12.459 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 16.819
5.674
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (4.205 )
(1.419 )
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
221.021
224.017
Cadangan
a. Cadangan umum
54.165
40.904
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.756.968 1.549.627
b. Tahun berjalan
238.745
265.230
TOTAL LIABILITAS
25.
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
4.568.788
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
4.359.948
1 Jan 2015
s/d
30 Sep 2015
No.
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 207.886
3. Lainnya
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.128.593
180.101
596.902
51.203
660.589
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
550.963
35.602
545.523
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
4.519
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
33.368
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Dividen
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
102.927
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
13.595
Pendapatan lainnya
12.779
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
974.987
157.101
51.766
97.826
50.571
12.666
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
1.331
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
32
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
86
ii. Kredit
38.348
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
2.276
Kerugian terkait risiko operasional *)
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
18.550
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
196.945
Beban promosi
14.036
Beban lainnya
252.852
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
257
(357.268 )
4.359.948
21.237.019 20.019.523
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 9.649
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(9.671 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(22 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 303.299
1.
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 238.745
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
64.554
13.670
(32.802 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
13.670
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 13.670
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
10.429
2.850.161
14.508
165.625
7.749
878.874
627.305
858.685
49.250
571.782
104.119
3.005
208.240
112.557
100
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
312.506
Terkait dengan Suku Bunga
190
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
312.506
190
J U M L A H
RASIO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
223.568
223.568
930
930
(32.802 )
(32.802 )
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
18,71%
77,23
1.
2.
3.
18,59%
L
DPK
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
7.742
b. Valuta asing
50.484
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
190
Surat berharga
a. Rupiah
1.351.181
b. Valuta asing
65.057
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
120.707
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
104.616
ii. Valuta asing
1.093.779
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
9.696.408
ii. Valuta asing
4.287.623
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
59.825
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
68.557
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
99.331
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
1.456.212
b. Valuta asing
1.024.037
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
30 SEPTEMBER 2016
KL
D
47
M
JUMLAH
1,59%
1,58%
1,34%
1,86%
1,02%
1,88%
13,43%
4,65%
79,45%
101,60%
1,01%
2,38%
1,45%
1,84%
13,70%
3,54%
81,02%
97,66%
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,53%
8,37%
6,58%
8,04%
8,03%
1,17%
DPK
31.890
31.890
9.239
147
9.239
147
449
449
43.336
449
449
7.742
50.484
6.168
481.629
190
367
1.351.181
65.057
1.459.309
148.405
120.707
181.377
181.377
65.216
181.018
1.093.779
299.065
5.276
13.470
1.899
2.190
55.118
371.742
5.276
178.578
22.252
9.990.711
4.320.968
7.571.828
4.877.074
64.746
10.604
10.437
386
92.426
11.093
21.103
3.636
363
11.810
11.489
749
174
62
752
4.977
10.454
9.515
3.831.015
1.781.137
54.165
1.756.968
238.745
152.103
3.717.324
1.902.455
40.904
1.550.397
223.568
252.411
32.945
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
a. Sinking Fund
b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
c. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
8.661
34.428
32.945
219.466
152.103
218.749
1.749.728
1.474.492
274.787
717
1.759.984
1.474.492
285.043
449
449
249.066
249.387
90.476
114.153
158.590
135.234
2.695.002
30 Sep 2016
30 Sep 2015
Individual
Individual
KETERANGAN
2.340.235
30 Sep 2016
30 Sep 2015
Individual
Individual
RASIO KPMM
12.687.217
10.818.673 Rasio CET 1 (%)
16,98
16,61
1.657.286
1.528.155 Rasio Tier 1 (%)
16,98
16,61
57.014
240.690 Rasio Tier 2 (%)
14.401.517
12.587.518
9,46
9,07
Dari Tier 2 (%)
1,98
18,59
9,52
9,35
0
0
0
Countercyclical
Buffer (%)
0
0
1,98
Capital
Surcharge untuk
DSIB (%)
0
0
7,09
0
1,73
CET Untuk
BUFFER (%)
1,73
18,71
Capital
Conservation
Buffer (%)
7,73
Dari AT 1 (%)
Rasio total (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
30 SEPTEMBER 2016
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
12,55%
14,76%
0,00%
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,35%
15,95%
30 Sep 2016 30 Sep 2015
6.168
481.629
367
1.459.309
148.405
161.242
24.978
152.103
LAPORAN ARUS KAS
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
87
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%)
JUMLAH
47
M
L
30 SEPTEMBER 2015
KL
D
2.090.848
385.919
3.464.913
3.717.324
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
2.445.936
507.237
3.688.427
3.840.530
9.515
1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari
peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahuntahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.1.2.2 Rugi tahuntahun lalu
1.2.1.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.1.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penyusutan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.1.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam Trading Book
1.2.1.2.6 PPA aset non produktif yang wajib
dibentuk
1.2.1.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
2.3.1 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
TOTAL ATMR
0,00%
0,00%
Dari CET 1 (%)
2.090.848
ATMR RISIKO PASAR
43.249
2.445.936
ATMR RISIKO KREDIT
INDIVIDUAL
POS POS
ATMR RISIKO OPERASIONAL
1,54%
1,54%
Individual
(Tidak Diaudit)
Modal Inti (Tier 1)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
Individual
(Tidak Diaudit)
I
Parameter
30 Sep 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
No.
KOMPONEN MODAL
TOTAL MODAL
30 Sep 2016
Kepatuhan (Compliance)
47,07
815.633
919.918
65.792
Rasio Kinerja
190.766
238.745
238.745
KEWAJIBAN KOMITMEN
INDIVIDUAL
(32.802 )
252.415
858.806
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
15.987
ii. Uncommitted
2.546.271
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
1.000
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
11.730
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
169.072
b. L/C dalam negeri
25.495
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 312.316
5. Lainnya
13.670
(Diaudit)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(Dalam %)
31 Des 2015
II.
30 Sep 2016
(Tidak Diaudit)
63.000
10.082
21.579 No.
178.673
14.106
A.
215.349
1.
(290.217 )
2.
3.
255.306
4.
5.
6.
(2.012 )
(1.448 )
B.
(3.460 ) 1.
2.
251.846
3.
28.278 4.
5.
223.568 C.
303.321
1.
2.
3.
POS POS
III. TAGIHAN KONTINJENSI
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
16.668.231 15.659.575
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.568.788
A.
1.
2.
30 Sep 2016 30 Sep 2015
INDIVIDUAL
1 Jan 2016
s/d
30 Sep 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
POS POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
6.936
82.993
87.524
3.552
502
199
176
345
5.414
12.575
100.552
99.664
1.456.212
1.024.037
573.182
875.609
1.264
876
573.182
875.609
2.140
1.217.377
153.343
(533.250 )
(342.422 )
(100.657 )
1.082.860
193.172
(484.868 )
(511.233 )
(27.888 )
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lainlain
Kas bersih digunakan untuk
diperoleh dari aktivitas operasi
(1.468.642 )
(225.644 )
39.304
1.034.028
(15.954 )
2.953
2.384
77.028
(160.152 )
(2.188.915 )
(1.669.756 )
19.909
2.177.521
(70.821 )
39.858
1.996
71.834
(1.366.331 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
(44.427 )
(148.632 )
(193.059 )
1.177.273
(91.672 )
1.085.601
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan
(36.700 )
(36.700 )
360.950
360.950
Penurunan bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas awal tahun
Kas dan setara kas akhir tahun
(389.911 )
2.917.675
2.527.764
80.220
1.942.337
2.022.557
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Sertifikat Bank Indonesia
212.927
1.192.627
58.273
367.870
696.067
188.921
1.239.854
487.798
105.984
Jumlah kas dan setara kas
2.527.764
2.022.557
PENGURUS BANK
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris
Komisaris
Komisaris
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
7.817.081
4.936.480
86.716
83.573
99.331
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
:
:
:
:
:
:
Park Tae Yong *
Yanto M Purbo
Kim Dong Soo
I Made Mudiastra
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
* Telah Lulus Fit & Proper Test Tanggal 27 Juli 2016
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
253.525
402.879
8,16%
0,46%
0,91%
7,36%
1,15%
0,54%
0,77%
17.069
8.489
225.289
409.768
8,59%
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
Pemegang Saham Bukan PSP (
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPRENSIF LAIN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
Periode 1 Januari s/d 30 September 2016 dan 1 Januari s/d 30 September 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No.
POS POS
ASET
INDIVIDUAL
30 Sep 2016
31 Des 2015
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Kas
212.927
205.336
Penempatan pada Bank Indonesia
1.560.497
1.543.221
Penempatan pada bank lain
58.273
821.934
Tagihan spot dan derivatif
190
705
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
160.512
174.386
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.190.669
930.309
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
65.057
102.796
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
120.707
92.007
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
15.629.812 13.958.921
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(218.887 )
(183.283 )
c. Lainnya
(34.638 )
(34.510 )
Aset tidak berwujud
1.783.681 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(34.402 )
(13.311 )
Aset tetap dan inventaris
583.429
466.691
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(156.728 )
(140.096 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
167
167
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(167 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
315.471
328.142
TOTAL ASET
21.237.019 20.019.523
LIABILITAS
Giro
1.595.983 1.476.865
Tabungan
2.296.370 2.203.764
Simpanan berjangka
11.483.578 10.665.617
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
159.020
146.423
Liabilitas spot dan derivatif
930
88
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
86.823
92.007
Surat berharga yang diterbitkan
104.330
104.033
Pinjaman yang diterima
652.550
689.250
Setoran jaminan
16.319
7.997
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
80.515
79.110
Liabilitas Lainnya
191.813
194.421
Dana investasi profit sharing
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000 1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(13.897 )
(13.897 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.781.137 1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(3.099 )
(12.459 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 16.819
5.674
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (4.205 )
(1.419 )
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
221.021
224.017
Cadangan
a. Cadangan umum
54.165
40.904
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.756.968 1.549.627
b. Tahun berjalan
238.745
265.230
TOTAL LIABILITAS
25.
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
4.568.788
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
4.359.948
1 Jan 2015
s/d
30 Sep 2015
No.
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 207.886
3. Lainnya
Pendapatan dan Beban Bunga
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.128.593
180.101
596.902
51.203
660.589
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
550.963
35.602
545.523
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
4.519
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
33.368
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Dividen
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
102.927
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
13.595
Pendapatan lainnya
12.779
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
974.987
157.101
51.766
97.826
50.571
12.666
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
1.331
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
32
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
86
ii. Kredit
38.348
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
2.276
Kerugian terkait risiko operasional *)
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
18.550
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
196.945
Beban promosi
14.036
Beban lainnya
252.852
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
257
(357.268 )
4.359.948
21.237.019 20.019.523
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 9.649
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(9.671 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(22 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 303.299
1.
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 238.745
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
64.554
13.670
(32.802 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
13.670
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 13.670
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
10.429
2.850.161
14.508
165.625
7.749
878.874
627.305
858.685
49.250
571.782
104.119
3.005
208.240
112.557
100
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
312.506
Terkait dengan Suku Bunga
190
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
312.506
190
J U M L A H
RASIO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
223.568
223.568
930
930
(32.802 )
(32.802 )
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
18,71%
77,23
1.
2.
3.
18,59%
L
DPK
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
7.742
b. Valuta asing
50.484
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
190
Surat berharga
a. Rupiah
1.351.181
b. Valuta asing
65.057
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
120.707
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
104.616
ii. Valuta asing
1.093.779
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
9.696.408
ii. Valuta asing
4.287.623
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
59.825
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
68.557
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
99.331
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
1.456.212
b. Valuta asing
1.024.037
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
30 SEPTEMBER 2016
KL
D
47
M
JUMLAH
1,59%
1,58%
1,34%
1,86%
1,02%
1,88%
13,43%
4,65%
79,45%
101,60%
1,01%
2,38%
1,45%
1,84%
13,70%
3,54%
81,02%
97,66%
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,53%
8,37%
6,58%
8,04%
8,03%
1,17%
DPK
31.890
31.890
9.239
147
9.239
147
449
449
43.336
449
449
7.742
50.484
6.168
481.629
190
367
1.351.181
65.057
1.459.309
148.405
120.707
181.377
181.377
65.216
181.018
1.093.779
299.065
5.276
13.470
1.899
2.190
55.118
371.742
5.276
178.578
22.252
9.990.711
4.320.968
7.571.828
4.877.074
64.746
10.604
10.437
386
92.426
11.093
21.103
3.636
363
11.810
11.489
749
174
62
752
4.977
10.454
9.515
3.831.015
1.781.137
54.165
1.756.968
238.745
152.103
3.717.324
1.902.455
40.904
1.550.397
223.568
252.411
32.945
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
a. Sinking Fund
b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
c. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
8.661
34.428
32.945
219.466
152.103
218.749
1.749.728
1.474.492
274.787
717
1.759.984
1.474.492
285.043
449
449
249.066
249.387
90.476
114.153
158.590
135.234
2.695.002
30 Sep 2016
30 Sep 2015
Individual
Individual
KETERANGAN
2.340.235
30 Sep 2016
30 Sep 2015
Individual
Individual
RASIO KPMM
12.687.217
10.818.673 Rasio CET 1 (%)
16,98
16,61
1.657.286
1.528.155 Rasio Tier 1 (%)
16,98
16,61
57.014
240.690 Rasio Tier 2 (%)
14.401.517
12.587.518
9,46
9,07
Dari Tier 2 (%)
1,98
18,59
9,52
9,35
0
0
0
Countercyclical
Buffer (%)
0
0
1,98
Capital
Surcharge untuk
DSIB (%)
0
0
7,09
0
1,73
CET Untuk
BUFFER (%)
1,73
18,71
Capital
Conservation
Buffer (%)
7,73
Dari AT 1 (%)
Rasio total (%)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
DIPENUHI OLEH BANK (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
30 SEPTEMBER 2016
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
12,55%
14,76%
0,00%
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,35%
15,95%
30 Sep 2016 30 Sep 2015
6.168
481.629
367
1.459.309
148.405
161.242
24.978
152.103
LAPORAN ARUS KAS
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
87
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%)
JUMLAH
47
M
L
30 SEPTEMBER 2015
KL
D
2.090.848
385.919
3.464.913
3.717.324
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
2.445.936
507.237
3.688.427
3.840.530
9.515
1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari
peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahuntahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.1.2.2 Rugi tahuntahun lalu
1.2.1.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.1.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penyusutan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.1.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam Trading Book
1.2.1.2.6 PPA aset non produktif yang wajib
dibentuk
1.2.1.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
2.3.1 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
TOTAL ATMR
0,00%
0,00%
Dari CET 1 (%)
2.090.848
ATMR RISIKO PASAR
43.249
2.445.936
ATMR RISIKO KREDIT
INDIVIDUAL
POS POS
ATMR RISIKO OPERASIONAL
1,54%
1,54%
Individual
(Tidak Diaudit)
Modal Inti (Tier 1)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
Individual
(Tidak Diaudit)
I
Parameter
30 Sep 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
No.
KOMPONEN MODAL
TOTAL MODAL
30 Sep 2016
Kepatuhan (Compliance)
47,07
815.633
919.918
65.792
Rasio Kinerja
190.766
238.745
238.745
KEWAJIBAN KOMITMEN
INDIVIDUAL
(32.802 )
252.415
858.806
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
15.987
ii. Uncommitted
2.546.271
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
1.000
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
11.730
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
169.072
b. L/C dalam negeri
25.495
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 312.316
5. Lainnya
13.670
(Diaudit)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(Dalam %)
31 Des 2015
II.
30 Sep 2016
(Tidak Diaudit)
63.000
10.082
21.579 No.
178.673
14.106
A.
215.349
1.
(290.217 )
2.
3.
255.306
4.
5.
6.
(2.012 )
(1.448 )
B.
(3.460 ) 1.
2.
251.846
3.
28.278 4.
5.
223.568 C.
303.321
1.
2.
3.
POS POS
III. TAGIHAN KONTINJENSI
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
16.668.231 15.659.575
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.568.788
A.
1.
2.
30 Sep 2016 30 Sep 2015
INDIVIDUAL
1 Jan 2016
s/d
30 Sep 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
POS POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam Jutaan Rupiah)
6.936
82.993
87.524
3.552
502
199
176
345
5.414
12.575
100.552
99.664
1.456.212
1.024.037
573.182
875.609
1.264
876
573.182
875.609
2.140
1.217.377
153.343
(533.250 )
(342.422 )
(100.657 )
1.082.860
193.172
(484.868 )
(511.233 )
(27.888 )
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lainlain
Kas bersih digunakan untuk
diperoleh dari aktivitas operasi
(1.468.642 )
(225.644 )
39.304
1.034.028
(15.954 )
2.953
2.384
77.028
(160.152 )
(2.188.915 )
(1.669.756 )
19.909
2.177.521
(70.821 )
39.858
1.996
71.834
(1.366.331 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
(44.427 )
(148.632 )
(193.059 )
1.177.273
(91.672 )
1.085.601
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan
(36.700 )
(36.700 )
360.950
360.950
Penurunan bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas awal tahun
Kas dan setara kas akhir tahun
(389.911 )
2.917.675
2.527.764
80.220
1.942.337
2.022.557
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Sertifikat Bank Indonesia
212.927
1.192.627
58.273
367.870
696.067
188.921
1.239.854
487.798
105.984
Jumlah kas dan setara kas
2.527.764
2.022.557
PENGURUS BANK
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris
Komisaris
Komisaris
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
7.817.081
4.936.480
86.716
83.573
99.331
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
:
:
:
:
:
:
Park Tae Yong *
Yanto M Purbo
Kim Dong Soo
I Made Mudiastra
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
* Telah Lulus Fit & Proper Test Tanggal 27 Juli 2016
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
253.525
402.879
8,16%
0,46%
0,91%
7,36%
1,15%
0,54%
0,77%
17.069
8.489
225.289
409.768
8,59%
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
Pemegang Saham Bukan PSP (