Dark Wallet dan Potensinya dalam Kejahat
Dark Wallet dan Potensinya dalam Kejahatan Keuangan
Transnasional
A. Bitcoin, privasi, dan Dark Wallet
Bitcoin adalah mata uang virtual yang dikembangkan pada tahun 2009
oleh seseorang dengan nama samaran Satoshi Nakamoto. Mata uang ini seperti
halnya Rupiah atau Dollar, namun hanya tersedia di dunia digital. Konsepnya
mungkin terdengar seperti eGold, walaupun sebenarnya jauh berbeda.
Bitcoin sebagai mata uang memiliki fitur sebagai berikut:
1.
Transfer instant secara peer to peer.
2.
Transfer ke mana saja
3.
Biaya transfer sangat kecil.
4.
Transaksi bersifat irreversible, artinya sekali ditransfer tidak bisa
dibatalkan.
5.
Transaksi bitcoin bersifat anonim.
6.
Bitcoin tidak dikontrol oleh lembaga atau pemerintah apapun.
7.
Jumlahnya terbatas
Anda bisa transfer bitcoin ke mana saja di dunia asalkan terkoneksi
dengan internet. Bitcoin akan disimpan ke dalam Bitcoin Wallet. Wallet ini harus
terinstall di kedua belah pihak, bisa dengan PC/laptop, tablet ataupun
smartphone. Setelah menginstall wallet, Anda akan mendapatkan Bitcoin
Address. Untuk transfer bitcoin sangat mudah, buka aplikasi wallet, masukan
Bitcoin Address dari lawan transaksi dan jumlah bitcoin yang ingin ditransfer,
kemudian kirim.
Lalu Anda mungkin bertanya, kalau tidak ada bank atau perusahaan yang
mengelola seperti halnya paypal atau e-gold, lalu data keuangan disimpan di
mana? Jawabannya, di komputer Anda sendiri (dalam wallet) dan jaringan peer
to peer di seluruh dunia. Uang bitcoin tersimpan di komputer Anda di dalam
wallet. Jika komputer rusak sama saja uang bitcoin Anda hilang, jadi wallet
bitcoin harus dicadangkan secara berkala ke beberapa device. Ketika melakukan
transaksi, puluhan ribu komputer di dalam jaringan bitcoin akan menverifikasi
data yang Anda masukan sehingga tidak terjadi kecurangan.
Bitcoin dikembangkan dengan idealisme bahwa mata uang yang baik tidak
dikontrol oleh pemerintah atau bank sentral. Krisis finansial beberapa waktu
yang lalu menegaskan bahwa pemerintah selalu lalai dalam menjaga kestabilan
ekonomi. Pemerintah dipercaya selalu dikuasai oleh orang-orang yang korup dan
hanya bekerja demi keuntungan pribadi, sehingga keputusan-keputusan finansial
selalu berpihak kepada konglomerat belaka.
Konsep ini menarik bagi banyak orang terutama para geek di dunia IT.
Mereka mulai menginvestasikan aset mereka dalam bentuk bitcoin, sementara
itu perekonomian dunia semakin labil terbukti dengan adanya krisis perbankan
Amerika dan Eropa. Bitcoin dipercayai akan menjadi mata uang dan komoditas
universal sehingga harga akan terus melambung tinggi. Bitcoin juga memiliki
dua fitur yang sangat menarik yaitu sifatnya yang anonim dan biaya transaksi
yang sangat rendah (hampir 0). Anda bisa melakukan transaksi tanpa
memberikan identitas sama sekali, hal ini dapat menjaga privasi anda ke level
yang paling tinggi. Namun, privasi level tinggi saja tidaklah cukup.
Your keys. Your privacy. Your sovereignty. Itulah slogan dari Dark Wallet.
Cody Wilson dan perangkat lunak ciptaannya yang disebut dengan Dark Wallet,
ia mengembangkan alat yang akan membuat sulit bagi para penegak hukum
untuk melacak transaksi yang dilakukan dalam mata uang virtual bitcoin. Wilson
mengatakan ia tertarik dalam melestarikan anonimitas bagi mereka yang
memilih
untuk
menggunakan
Bitcoins.
Pada
2013
ia
sempat
membuat
kekhawatiran di kalangan pemerintah federal AS dengan postingan onlinenya
untuk menciptakan pistol menggunakan printer tiga dimensi.
Dapat dilihat bahwa Dark Wallet adalah suatu perangkat lunak baru yang
akan melindungi identitas seseorang. Dark Wallet adalah dompet bitcoin dengan
fokus pada privasi, keamanan dan mengembangkan potensi yang belum
dimanfaatkan dalam protokol bitcoin. Siapa di balik Dark Wallet, inilah kelompok
orang dengan tarif kerja yang berbeda, dan asal yang berbeda pula. Dark Wallet
juga merupakan sebuah proyek komunitas perangkat lunak terbuka atau open
sources,
dan
semua
dapat
dipersilakan
mengembangkan proyek dan kodenya.
untuk
berpartisipasi
dan
juga
Dark Wallet merupakan sebuah aplikasi yang dikelola oleh sebuah
organisasi bernama UnSystem[ CITATION Gre14 \l 1057
]. Munculnya aplikasi
tersebut bermula dari Cody Wilson yang mencari penghasilan dengan cara
meminta
masyarakat
menggunakan
bitcoin1
dalam
melakukan
transaksi
ekonomi. Usaha Wilson tersebut kemudian menarik perhatian dari Amir Taaki2
yang kemudian mengirimkan email kepada Wilson untuk dapat mengisi Bitcoin
Conference 2012 di London[ CITATION Cas15 \l 1057
]. Keduanya bertemu
secara langsung pada Januari 2013, dan pada bulan Juli keduanya mulai
merencanakan untuk membuat aplikasi yang dapat digunakan oleh semua
orang. Dimana aplikasi tersebut dimaksudkan memuat mata uang baru tanpa
regulasi, tanpa pajak dan tidak bisa diusut oleh siapapun, sehingga dapat
menghancurkan
kemampuan
pemerintah
dalam
mengatur
aktivitas
masyarakatnya[ CITATION Cas15 \l 1057 ]. Merekalah yang kemudian menjadi
inisiator
Dark
Wallet.
Dan
bersama
anggota
lain
dari
UnSystem
terus
mengembangkan aplikasi tersebut.
Anggota Unsystem diantaranya adalah Peter Todd (Chief Scientist), Enric
Duran (Chief Economist), Amir Taaki (Libbitcoin), Pablo Martin (Senior Developer),
William Swanson of AirBitz (Libbitcoin), Eric Voskuil (Libbitcoin), Sergio (Design),
Andres Vargas (Contributor), dan Santiago Mendes (SysOp)[ CITATION UnS15 \l
1057 ]. Mereka menganggap dirinya sebagai the liberator yang memiliki
pandangan
liberal.
Mereka
berpandangan
jika
setiap
manusia
memiliki
privasinya yang tidak bisa diatur oleh pemerintah. Mereka termasuk Wilson
melalui Dark Wallet bertujuan untuk menghilangkan intervensi pemerintah
dalam kehidupannya, karena menurutnya tidak semua orang senang dengan
adanya pemerintah[ CITATION Cas15 \l 1057 ]. Mereka berpandangan jika akan
menguntungkan masyarakat tanpa adanya pemerintahan, sehingga Dark Wallet
juga disajikan secara gratis untuk menciptakan ekonomi baru tanpa campur
tangan pemerintah.
Pada awal pembentukannya, pada dasarnya the liberator mendasarinya
dengan pemikiran kriminal[ CITATION Mon14 \l 1057
]. Bahkan Wilson
mengatakan jika Dark Wallet merupakan aplikasi untuk mempermudah jalannya
money laundering, dan kejahatan lainnya. Wilson juga memaparkan jika
1 Bitcoin adalah sekumpulan kode rahasia tertentu yang fungsinya sama sepeti uang
yaitu sebagai alat tukar atau melakukan transaksi melalui internet tanpa bank
2 Amir Taaki adalah seorang programmer Iranian British yang menemukan Bitcoin
Magazine dan dia seorang free-market anarchist[ CITATION Gre14 \l 1057 ]
kejahatan-kejahatan tersebut pasti terjadi melalui aplikasi Dark Wallet ini seperti
transaksi black market, child-pornography, pembelian senjata ilegal, narkoba,
bahkan pendanaan terorisme[ CITATION Mon14 \l 1057 ]. Merekan sadar akan
dampak buruk yang terjadi, karena mereka juga beranggapan bahwa kebebasan
adalah
sesuatu
yang
berbahaya.
Namun
walaupun
begitu
harus
tetap
diperjuangkan karena setiap orang memiliki privasi dalam perekonomiannya
melalui bitcoin.
B. Cara Kerja Dark Wallet
Dilansir dari website resmi Dark Wallet (darkwallet.is), aplikasi ini telah
memasuki versi 0.8.0. Dalam website Dark Wallet juga dijelaskan cara-cara
untuk
meng-install
Dark
Wallet
di
perangkat
elektronik
masing-masing
pengguna.
Dark Wallet bekerja dengan menghubungi server obelisk terhadap blok
rantai
dan
kemudian
mendapatkan
pemberitahuan
tentang
perubahan-
perubahan yang terjadi dalam jaringan bitcoin. Dark Wallet memiliki kantung –
kantung yang berbeda satu sama lain. Tiap kantung tersebut memiliki bitcoin
dengan alamat dan riwayat yang berbeda . Beberapa kantung yang disediakan
oleh Dark Wallet ialah :
•
Spending : Untuk berbelanja secara cepat dan umum.
•
Savings : Untuk menjaga tabungan
•
Business : Untuk melakukan perdagangan maupun bisnis.
Stealth adresses merupakan salah satu keunggulan dari Dark Wallet.
Stealth
addresses
merupakan
bentuk
baru
dari
alamat
bitcoin
yang
memungkinkan meregenerasi alamat baru untuk penerima, dan mengirimkannya
kembali tanpa ada yang mengetahui siapa penerima dari bitcoin yang diberikan
pengirim . Setiap pengguna Dark Wallet dapat meminta untuk dibuatkan stealth
adress serta kunci rahasianya dan kemudian mem-publish stealth adress secara
online sebagai alamat bitcoin pengguna. Ketika pengguna Dark Wallet lainnya
mengirim bitcoin terhadap alamat tersebut, Dark Wallet kemudian terprogram
untuk mengirim bitcoin ke alamat lain yang merepresentasikan data lain dari
stealth adress tersebut. Ketika pengguna ingin melihat transaksi tersebut, tidak
ada data yang tersedia, dan transaksi tersebut secara sempurna tertutup .
Dark Wallet juga mendukung pembuatan serta pengeluaran dana secara
multisig
/
muti
signature
(dimana
butuh
dari
satu
kunci
untuk
dapat
mengotorisasi transaksi bitcoin) . Developers dari bitcoin juga telah mengadakan
kerja sama dengan Chip Chap, yaitu sebuah aplikasi pengkonversi mata uang.
Tujuannya adalah untuk mengkonversi bitcoin dan menarik uang menjadi
anonim. Chip Chap dapat mengkonversi euro menjadi bitcoin dan juga
sebaliknya, pengguna kemudian dapat mengambil bitcoin mereka secara cash,
dan ATM mereka terletak di penjuru Eropa tanpa perlu menggunakan kartu,
cukup dengan menggunakan telepon genggam saja .
Pengguna cukup mengetik nomor ponsel dan jumlah uang yang ingin
diambil, kemudian pengguna akan dikirimkan alamat kemana harus mengirim
bitcoin pengguna. Setelah itu pengguna akan menerima sebuah kode, kode
tersebut dapat digunakan di mesin ATM melalui sebuah sistem yang disebut
Halcash, yang terdapat banyak di Eropa. Sistem tersebut merupakan salah satu
sistem dimana pengguna dapat merubah bitcoin menjadi cash tanpa perlu
mengungkapkan identitas diri pengguna .
C. Potensi Penggunaan Aplikasi ‘Dark Wallet’ dalam Kejahatan
Keuangan Transnasional
Kemunculan
aplikasi
Dark
Wallet
kemudian
secara
otomatis
akan
memberikan pengaruh besar terhadap berkembangnya dan penggunaan dari
Bitcoin. Dark Wallet sendiri memiliki fungsi dimana kita bisa menggunakan
anonimitas untuk identitas bitcoin serta biaya transfer yang sangat rendah.
Bahkan melalui Dark Wallet, pengguna bisa mengambil uang cash melalui ATM.
Beda dengan kebanyakan bitcoin wallet, Dark Wallet akan membolehkan
pengguna berbelanja, mengirim dan menerima koin, tapi dengan perlindungan
ekstra untuk memastikan transaksi aman, dan sulit untuk dilacak. Teknologi
aplikasi Dark Wallet yang semakin berkembang akan memberikan dampak yang
kemudian akan mengerah kepada kejahatan keuangan bahkan dalam skala
internasional. Dengan keuntungan tersebut, Dark Wallet dianggap banyak
kalangan pihak akan memudahkan praktik kejahatan finansial seperti black
market, money laundering, dan pendanaan terorisme.
Memudahkan dan Meningkatkan Terjadinya Pencucian Uang
Penawaran untuk melakukan transaksi uang tanpa identitas pribadi dan
tentunya tanpa terlacak kemudian akan memudahkan terjadinya money
laundering. Kini, para pelaku money laundering akan lebih mudah dalam
menyembunyikan
uang
yang
dihasilkannya
secara
illegal.
Mudahnya
menyembunyikan uang, kemudian akan membuat seseorang menjadi lebih ingin
melakukan aktivitas yang menghasilkan uang secara illegal, dan kemudian akan
meningkatkan terjadinya money laundering.
Tiap tahunnya terjadi banyak sekali transaksi bitcoin, yang kebanyakan
tidak mempunyai identitas wallet. Karena bukan hal yang jarang jika tidak ada
yang menyantumkan identitas wallet-nya. Namun hal tersebut masih bisa
diantisipasi karena masih bisa dilacak. Akan tetapi, dengan munculnya Dark
Wallet, transaksi bitcoin yang dilakukan oleh anonim tidak bisa dilacak. Lalu
dengan menggunakan fitur Coin Join, transaksi akan semakin sulit dilacak.
Karena dalam fitur tersebut saat setiap pengguna menggunakan bitcoin,
transaksi tersebut akan digabung dengan transaksi pengguna lain secara acak
yang sedang melakukan transaksi dalam waktu yang sama.
Meningkatkan Terjadinya Transaksi di Pasar Gelap atau Black
Market
Transaksi ekonomi illegal yang terjadi di Pasar Gelap, seperti penjualan
dan pembelian senjata dan obat-obatan terlarang. Dalam kasus black market,
Dark Wallet bisa digunakan di black market anonim seperti Silk Road, yang
dimana terdapat bazaar narkoba yang menggunakan bitcoin sebagai alat
transaksi. Salah satu pendiri Dark Wallet, Cody Wilson, bahkan mengatakan
bahwa ia menginginkan Dark Wallet menjadi aplikasi yang dapat digunakan
untuk melakukan transaksi secara anonim pasar gelap online seperti Silk Road.
Meningkatnya Kegiatan Pendanaan Terorisme
Kemudian dengan keuntungan yang bisa menyokong kejahatan diatas,
berlaku juga kepada kegiatan pendanaan terorisme. Pernah disinggung di dalam
forum diskusi pro-ISIS yang bernama
“Al-Khilafah Aridat: The Caliphate Has
Returned”, yang mana dikatakan bitcoin bisa digunakan untuk mendanai grup
teroris tersebut. Dan mereka menyatakan bahwa mereka mampu untuk
mengakses pasar di seluruh dunia tanpa memperdulikan batas dan regulasi
negara untuk mengirimkan uang secara instan dengan cara yang tidak mampu
dilacak oleh pihak yang berwenang.
D. Status
Hukum
Aplikasi
“Dark
Wallet”
dalam
Rezim
Internasional mengenai Money Laundering dan Financial
Crimes
Rezim Internasional mengenai money laundeering serta financial crimes
sudah tertinggal oleh perkembangan teknologi. Bitcoin merupakan mata uang
baru yang diciptakan sejak 2009. Konvensi – Konevensi Internasional seperti The
United
Nations
Convention
against
Illicit
Traffic
in
Narcotic
Drugs
and
Psychotropic Substances (1988), The United Nations Convention against the
Supression of the Financing of Terrorism (1999), The United Nations Convention
against Transnational Organized Crime (2000), The United Nations Convention
against Corruption, The European Convention on Laundering, Search, Seizure,
and Confiscation of the Proceeds of Crime (1990), The Council Directive on
Money Laundering (1991, 2001, 2005), dll. Diciptakan sebelum Bitcoin ada dan
belum bisa meramalkan kehadirannya. Hal ini menyebabkan rezim-rezim
internasional yang sudah ada belum bisa mengakomodasi kemunculan Bitcoin
sebagai mata uang baru dunia, terlebih lagi mengategorikan pembuatan aplikasi
Dark Wallet sebagai salah satu perbuatan criminal
Dark Wallet bukan merupakan lembaga perbankan. Dark Wallet adalah
sebuah aplikasi yang diciptakan oleh sekelompok orang independen yang
tergabung dalam organisasi bernama Unsystem. Rezim-rezim money laundering
dan financial crimes yang ada saat ini hanya memberlakukan regulasi dan
syarat-syarat operasional kepada lembaga perbankan yang ada. Sebagai contoh
adalah konvensi The Basel Committee on Banking Regulations and Supervisory
Practices. Konvensi ini merupakan konvensi pertama yang mengatur lembaga
perbankan untuk mengatasi money laundering. Bisa dikatakan bahwa aplikasi
Dark Wallet berada di luar ranah konvensi-konvensi internasional mengenai
money laundering dan financial crimes.
Dark Wallet diciptakan berdasarkan asas kebebasan, kedaulatan dan nilainilai liberalisme. Dengan menganggap diri mereka sebagai “the liberator”, Cody
Wilson dan rekan-rekan menciptakan Dark Wallet untuk mewujudkan kebebasan
dan hak-hak dalam transaksi keuangan. Slogan yang berjudul “Your keys. Your
privacy. Your sovereignty” mempertegas maksud dan tujuan mereka agar
pemerintah melakukan intervensi apapun dalam transaksi keuangan yang
dilakukan oleh warganya. Bisa dibilang bahwa mereka anti-pemerintah. Nilai-nilai
yang dijunjung oleh pencipta aplikasi Dark Wallet tersebut merupakan nilai-nilai
yang juga dijunjung oleh dunia internasional (khususnya UN) maupun regional di
mana operator dari aplikasi Dark Wallet tersebut beraksi (Uni Eropa). Hal
tersebut membuat lembaga-lambaga internasional dan regional tersebut tidak
berkutik bahkan harus berpikir dua kali untuk menganggap pembuatan aplikasi
Dark Wallet sebagai salah satu tindak kejahatan.
Ditulis oleh :
Amrina Rosyada
Bunga Lutfiana Sari
(14010413140094)
(14010413130096)
Adinda Maharani Putri
Faisal Adhiatma
(14010413130085)
(14010413140097)
Anggraeni Maulia
Farin Trianda
(14010413140051)
(14010413140054)
Annas Maulana
Maulana Muhammad Ilyas
(14010411100077)
(14010413130079)
Amilla Hasya M
Shafa Nafisah Elfajri
(14010411100091)
(14010413140080)
Brian BP
Wakhid Aprizal Ma’ruf
(1401041110005)
(14010413140064)
Daftar Pustaka
Castillo, Michael del. Dark Wallet, A Radical Way To Bitcoin. 24 September
2013. http://www.newyorker.com/business/currency/dark-wallet-a-radical-way-tobitcoin (diakses September 27, 2015).
Dark Wallet : Introducing The Digital Wallet For Bitcoin Economics.
https://www.darkwallet.is (diakses September 28, 2015).
Greenberg, Andy. Dark Wallet Is About To Make Bitcoin Money Laundering
Easier Than Ever. 29 April 2014. http://www.wired.com/2014/04/dark-wallet/
(diakses September 27, 2015).
http://motherboard.vice.com/read/dark-wallet-now-with-cash
http://onpoint.wbur.org/2014/05/06/bitcoin-dark-money-dark-wallet
http://people.exeter.ac.uk/watupman/undergrad/ron/international
%20conventions.html
http://people.exeter.ac.uk/watupman/undergrad/ron/international
%20conventions.htm
http://www.bbc.com/news/technology-29283124
http://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_
Recommendations.pdf
http://www.interpol.int/Crime-areas/Financial-crime/Money-laundering Tom.
Money Laundering App for Criminals Launched. 1 May 2014.
http://www.economicpolicyjournal.com/2014/05/money-laundering-bitcoinapp-for.html (diakses September 27, 2015).
http://www.wired.com/2014/04/dark-wallet/
https://en.bitcoin.it/wiki/Multisignature
https://wiki.unsystem.net/en/index.php/DarkWallet/FAQ
https://wiki.unsystem.net/en/index.php/Darkwallet/Manual diakses 29
September 2015
https://www.darkwallet.is
https://www.imf.org/external/np/leg/amlcft/eng/aml4.htm
UnSystem. Rark Wallet : About Us. http://www.darkwallet.is/about_us.html
(diakses September 27, 2015).
Transnasional
A. Bitcoin, privasi, dan Dark Wallet
Bitcoin adalah mata uang virtual yang dikembangkan pada tahun 2009
oleh seseorang dengan nama samaran Satoshi Nakamoto. Mata uang ini seperti
halnya Rupiah atau Dollar, namun hanya tersedia di dunia digital. Konsepnya
mungkin terdengar seperti eGold, walaupun sebenarnya jauh berbeda.
Bitcoin sebagai mata uang memiliki fitur sebagai berikut:
1.
Transfer instant secara peer to peer.
2.
Transfer ke mana saja
3.
Biaya transfer sangat kecil.
4.
Transaksi bersifat irreversible, artinya sekali ditransfer tidak bisa
dibatalkan.
5.
Transaksi bitcoin bersifat anonim.
6.
Bitcoin tidak dikontrol oleh lembaga atau pemerintah apapun.
7.
Jumlahnya terbatas
Anda bisa transfer bitcoin ke mana saja di dunia asalkan terkoneksi
dengan internet. Bitcoin akan disimpan ke dalam Bitcoin Wallet. Wallet ini harus
terinstall di kedua belah pihak, bisa dengan PC/laptop, tablet ataupun
smartphone. Setelah menginstall wallet, Anda akan mendapatkan Bitcoin
Address. Untuk transfer bitcoin sangat mudah, buka aplikasi wallet, masukan
Bitcoin Address dari lawan transaksi dan jumlah bitcoin yang ingin ditransfer,
kemudian kirim.
Lalu Anda mungkin bertanya, kalau tidak ada bank atau perusahaan yang
mengelola seperti halnya paypal atau e-gold, lalu data keuangan disimpan di
mana? Jawabannya, di komputer Anda sendiri (dalam wallet) dan jaringan peer
to peer di seluruh dunia. Uang bitcoin tersimpan di komputer Anda di dalam
wallet. Jika komputer rusak sama saja uang bitcoin Anda hilang, jadi wallet
bitcoin harus dicadangkan secara berkala ke beberapa device. Ketika melakukan
transaksi, puluhan ribu komputer di dalam jaringan bitcoin akan menverifikasi
data yang Anda masukan sehingga tidak terjadi kecurangan.
Bitcoin dikembangkan dengan idealisme bahwa mata uang yang baik tidak
dikontrol oleh pemerintah atau bank sentral. Krisis finansial beberapa waktu
yang lalu menegaskan bahwa pemerintah selalu lalai dalam menjaga kestabilan
ekonomi. Pemerintah dipercaya selalu dikuasai oleh orang-orang yang korup dan
hanya bekerja demi keuntungan pribadi, sehingga keputusan-keputusan finansial
selalu berpihak kepada konglomerat belaka.
Konsep ini menarik bagi banyak orang terutama para geek di dunia IT.
Mereka mulai menginvestasikan aset mereka dalam bentuk bitcoin, sementara
itu perekonomian dunia semakin labil terbukti dengan adanya krisis perbankan
Amerika dan Eropa. Bitcoin dipercayai akan menjadi mata uang dan komoditas
universal sehingga harga akan terus melambung tinggi. Bitcoin juga memiliki
dua fitur yang sangat menarik yaitu sifatnya yang anonim dan biaya transaksi
yang sangat rendah (hampir 0). Anda bisa melakukan transaksi tanpa
memberikan identitas sama sekali, hal ini dapat menjaga privasi anda ke level
yang paling tinggi. Namun, privasi level tinggi saja tidaklah cukup.
Your keys. Your privacy. Your sovereignty. Itulah slogan dari Dark Wallet.
Cody Wilson dan perangkat lunak ciptaannya yang disebut dengan Dark Wallet,
ia mengembangkan alat yang akan membuat sulit bagi para penegak hukum
untuk melacak transaksi yang dilakukan dalam mata uang virtual bitcoin. Wilson
mengatakan ia tertarik dalam melestarikan anonimitas bagi mereka yang
memilih
untuk
menggunakan
Bitcoins.
Pada
2013
ia
sempat
membuat
kekhawatiran di kalangan pemerintah federal AS dengan postingan onlinenya
untuk menciptakan pistol menggunakan printer tiga dimensi.
Dapat dilihat bahwa Dark Wallet adalah suatu perangkat lunak baru yang
akan melindungi identitas seseorang. Dark Wallet adalah dompet bitcoin dengan
fokus pada privasi, keamanan dan mengembangkan potensi yang belum
dimanfaatkan dalam protokol bitcoin. Siapa di balik Dark Wallet, inilah kelompok
orang dengan tarif kerja yang berbeda, dan asal yang berbeda pula. Dark Wallet
juga merupakan sebuah proyek komunitas perangkat lunak terbuka atau open
sources,
dan
semua
dapat
dipersilakan
mengembangkan proyek dan kodenya.
untuk
berpartisipasi
dan
juga
Dark Wallet merupakan sebuah aplikasi yang dikelola oleh sebuah
organisasi bernama UnSystem[ CITATION Gre14 \l 1057
]. Munculnya aplikasi
tersebut bermula dari Cody Wilson yang mencari penghasilan dengan cara
meminta
masyarakat
menggunakan
bitcoin1
dalam
melakukan
transaksi
ekonomi. Usaha Wilson tersebut kemudian menarik perhatian dari Amir Taaki2
yang kemudian mengirimkan email kepada Wilson untuk dapat mengisi Bitcoin
Conference 2012 di London[ CITATION Cas15 \l 1057
]. Keduanya bertemu
secara langsung pada Januari 2013, dan pada bulan Juli keduanya mulai
merencanakan untuk membuat aplikasi yang dapat digunakan oleh semua
orang. Dimana aplikasi tersebut dimaksudkan memuat mata uang baru tanpa
regulasi, tanpa pajak dan tidak bisa diusut oleh siapapun, sehingga dapat
menghancurkan
kemampuan
pemerintah
dalam
mengatur
aktivitas
masyarakatnya[ CITATION Cas15 \l 1057 ]. Merekalah yang kemudian menjadi
inisiator
Dark
Wallet.
Dan
bersama
anggota
lain
dari
UnSystem
terus
mengembangkan aplikasi tersebut.
Anggota Unsystem diantaranya adalah Peter Todd (Chief Scientist), Enric
Duran (Chief Economist), Amir Taaki (Libbitcoin), Pablo Martin (Senior Developer),
William Swanson of AirBitz (Libbitcoin), Eric Voskuil (Libbitcoin), Sergio (Design),
Andres Vargas (Contributor), dan Santiago Mendes (SysOp)[ CITATION UnS15 \l
1057 ]. Mereka menganggap dirinya sebagai the liberator yang memiliki
pandangan
liberal.
Mereka
berpandangan
jika
setiap
manusia
memiliki
privasinya yang tidak bisa diatur oleh pemerintah. Mereka termasuk Wilson
melalui Dark Wallet bertujuan untuk menghilangkan intervensi pemerintah
dalam kehidupannya, karena menurutnya tidak semua orang senang dengan
adanya pemerintah[ CITATION Cas15 \l 1057 ]. Mereka berpandangan jika akan
menguntungkan masyarakat tanpa adanya pemerintahan, sehingga Dark Wallet
juga disajikan secara gratis untuk menciptakan ekonomi baru tanpa campur
tangan pemerintah.
Pada awal pembentukannya, pada dasarnya the liberator mendasarinya
dengan pemikiran kriminal[ CITATION Mon14 \l 1057
]. Bahkan Wilson
mengatakan jika Dark Wallet merupakan aplikasi untuk mempermudah jalannya
money laundering, dan kejahatan lainnya. Wilson juga memaparkan jika
1 Bitcoin adalah sekumpulan kode rahasia tertentu yang fungsinya sama sepeti uang
yaitu sebagai alat tukar atau melakukan transaksi melalui internet tanpa bank
2 Amir Taaki adalah seorang programmer Iranian British yang menemukan Bitcoin
Magazine dan dia seorang free-market anarchist[ CITATION Gre14 \l 1057 ]
kejahatan-kejahatan tersebut pasti terjadi melalui aplikasi Dark Wallet ini seperti
transaksi black market, child-pornography, pembelian senjata ilegal, narkoba,
bahkan pendanaan terorisme[ CITATION Mon14 \l 1057 ]. Merekan sadar akan
dampak buruk yang terjadi, karena mereka juga beranggapan bahwa kebebasan
adalah
sesuatu
yang
berbahaya.
Namun
walaupun
begitu
harus
tetap
diperjuangkan karena setiap orang memiliki privasi dalam perekonomiannya
melalui bitcoin.
B. Cara Kerja Dark Wallet
Dilansir dari website resmi Dark Wallet (darkwallet.is), aplikasi ini telah
memasuki versi 0.8.0. Dalam website Dark Wallet juga dijelaskan cara-cara
untuk
meng-install
Dark
Wallet
di
perangkat
elektronik
masing-masing
pengguna.
Dark Wallet bekerja dengan menghubungi server obelisk terhadap blok
rantai
dan
kemudian
mendapatkan
pemberitahuan
tentang
perubahan-
perubahan yang terjadi dalam jaringan bitcoin. Dark Wallet memiliki kantung –
kantung yang berbeda satu sama lain. Tiap kantung tersebut memiliki bitcoin
dengan alamat dan riwayat yang berbeda . Beberapa kantung yang disediakan
oleh Dark Wallet ialah :
•
Spending : Untuk berbelanja secara cepat dan umum.
•
Savings : Untuk menjaga tabungan
•
Business : Untuk melakukan perdagangan maupun bisnis.
Stealth adresses merupakan salah satu keunggulan dari Dark Wallet.
Stealth
addresses
merupakan
bentuk
baru
dari
alamat
bitcoin
yang
memungkinkan meregenerasi alamat baru untuk penerima, dan mengirimkannya
kembali tanpa ada yang mengetahui siapa penerima dari bitcoin yang diberikan
pengirim . Setiap pengguna Dark Wallet dapat meminta untuk dibuatkan stealth
adress serta kunci rahasianya dan kemudian mem-publish stealth adress secara
online sebagai alamat bitcoin pengguna. Ketika pengguna Dark Wallet lainnya
mengirim bitcoin terhadap alamat tersebut, Dark Wallet kemudian terprogram
untuk mengirim bitcoin ke alamat lain yang merepresentasikan data lain dari
stealth adress tersebut. Ketika pengguna ingin melihat transaksi tersebut, tidak
ada data yang tersedia, dan transaksi tersebut secara sempurna tertutup .
Dark Wallet juga mendukung pembuatan serta pengeluaran dana secara
multisig
/
muti
signature
(dimana
butuh
dari
satu
kunci
untuk
dapat
mengotorisasi transaksi bitcoin) . Developers dari bitcoin juga telah mengadakan
kerja sama dengan Chip Chap, yaitu sebuah aplikasi pengkonversi mata uang.
Tujuannya adalah untuk mengkonversi bitcoin dan menarik uang menjadi
anonim. Chip Chap dapat mengkonversi euro menjadi bitcoin dan juga
sebaliknya, pengguna kemudian dapat mengambil bitcoin mereka secara cash,
dan ATM mereka terletak di penjuru Eropa tanpa perlu menggunakan kartu,
cukup dengan menggunakan telepon genggam saja .
Pengguna cukup mengetik nomor ponsel dan jumlah uang yang ingin
diambil, kemudian pengguna akan dikirimkan alamat kemana harus mengirim
bitcoin pengguna. Setelah itu pengguna akan menerima sebuah kode, kode
tersebut dapat digunakan di mesin ATM melalui sebuah sistem yang disebut
Halcash, yang terdapat banyak di Eropa. Sistem tersebut merupakan salah satu
sistem dimana pengguna dapat merubah bitcoin menjadi cash tanpa perlu
mengungkapkan identitas diri pengguna .
C. Potensi Penggunaan Aplikasi ‘Dark Wallet’ dalam Kejahatan
Keuangan Transnasional
Kemunculan
aplikasi
Dark
Wallet
kemudian
secara
otomatis
akan
memberikan pengaruh besar terhadap berkembangnya dan penggunaan dari
Bitcoin. Dark Wallet sendiri memiliki fungsi dimana kita bisa menggunakan
anonimitas untuk identitas bitcoin serta biaya transfer yang sangat rendah.
Bahkan melalui Dark Wallet, pengguna bisa mengambil uang cash melalui ATM.
Beda dengan kebanyakan bitcoin wallet, Dark Wallet akan membolehkan
pengguna berbelanja, mengirim dan menerima koin, tapi dengan perlindungan
ekstra untuk memastikan transaksi aman, dan sulit untuk dilacak. Teknologi
aplikasi Dark Wallet yang semakin berkembang akan memberikan dampak yang
kemudian akan mengerah kepada kejahatan keuangan bahkan dalam skala
internasional. Dengan keuntungan tersebut, Dark Wallet dianggap banyak
kalangan pihak akan memudahkan praktik kejahatan finansial seperti black
market, money laundering, dan pendanaan terorisme.
Memudahkan dan Meningkatkan Terjadinya Pencucian Uang
Penawaran untuk melakukan transaksi uang tanpa identitas pribadi dan
tentunya tanpa terlacak kemudian akan memudahkan terjadinya money
laundering. Kini, para pelaku money laundering akan lebih mudah dalam
menyembunyikan
uang
yang
dihasilkannya
secara
illegal.
Mudahnya
menyembunyikan uang, kemudian akan membuat seseorang menjadi lebih ingin
melakukan aktivitas yang menghasilkan uang secara illegal, dan kemudian akan
meningkatkan terjadinya money laundering.
Tiap tahunnya terjadi banyak sekali transaksi bitcoin, yang kebanyakan
tidak mempunyai identitas wallet. Karena bukan hal yang jarang jika tidak ada
yang menyantumkan identitas wallet-nya. Namun hal tersebut masih bisa
diantisipasi karena masih bisa dilacak. Akan tetapi, dengan munculnya Dark
Wallet, transaksi bitcoin yang dilakukan oleh anonim tidak bisa dilacak. Lalu
dengan menggunakan fitur Coin Join, transaksi akan semakin sulit dilacak.
Karena dalam fitur tersebut saat setiap pengguna menggunakan bitcoin,
transaksi tersebut akan digabung dengan transaksi pengguna lain secara acak
yang sedang melakukan transaksi dalam waktu yang sama.
Meningkatkan Terjadinya Transaksi di Pasar Gelap atau Black
Market
Transaksi ekonomi illegal yang terjadi di Pasar Gelap, seperti penjualan
dan pembelian senjata dan obat-obatan terlarang. Dalam kasus black market,
Dark Wallet bisa digunakan di black market anonim seperti Silk Road, yang
dimana terdapat bazaar narkoba yang menggunakan bitcoin sebagai alat
transaksi. Salah satu pendiri Dark Wallet, Cody Wilson, bahkan mengatakan
bahwa ia menginginkan Dark Wallet menjadi aplikasi yang dapat digunakan
untuk melakukan transaksi secara anonim pasar gelap online seperti Silk Road.
Meningkatnya Kegiatan Pendanaan Terorisme
Kemudian dengan keuntungan yang bisa menyokong kejahatan diatas,
berlaku juga kepada kegiatan pendanaan terorisme. Pernah disinggung di dalam
forum diskusi pro-ISIS yang bernama
“Al-Khilafah Aridat: The Caliphate Has
Returned”, yang mana dikatakan bitcoin bisa digunakan untuk mendanai grup
teroris tersebut. Dan mereka menyatakan bahwa mereka mampu untuk
mengakses pasar di seluruh dunia tanpa memperdulikan batas dan regulasi
negara untuk mengirimkan uang secara instan dengan cara yang tidak mampu
dilacak oleh pihak yang berwenang.
D. Status
Hukum
Aplikasi
“Dark
Wallet”
dalam
Rezim
Internasional mengenai Money Laundering dan Financial
Crimes
Rezim Internasional mengenai money laundeering serta financial crimes
sudah tertinggal oleh perkembangan teknologi. Bitcoin merupakan mata uang
baru yang diciptakan sejak 2009. Konvensi – Konevensi Internasional seperti The
United
Nations
Convention
against
Illicit
Traffic
in
Narcotic
Drugs
and
Psychotropic Substances (1988), The United Nations Convention against the
Supression of the Financing of Terrorism (1999), The United Nations Convention
against Transnational Organized Crime (2000), The United Nations Convention
against Corruption, The European Convention on Laundering, Search, Seizure,
and Confiscation of the Proceeds of Crime (1990), The Council Directive on
Money Laundering (1991, 2001, 2005), dll. Diciptakan sebelum Bitcoin ada dan
belum bisa meramalkan kehadirannya. Hal ini menyebabkan rezim-rezim
internasional yang sudah ada belum bisa mengakomodasi kemunculan Bitcoin
sebagai mata uang baru dunia, terlebih lagi mengategorikan pembuatan aplikasi
Dark Wallet sebagai salah satu perbuatan criminal
Dark Wallet bukan merupakan lembaga perbankan. Dark Wallet adalah
sebuah aplikasi yang diciptakan oleh sekelompok orang independen yang
tergabung dalam organisasi bernama Unsystem. Rezim-rezim money laundering
dan financial crimes yang ada saat ini hanya memberlakukan regulasi dan
syarat-syarat operasional kepada lembaga perbankan yang ada. Sebagai contoh
adalah konvensi The Basel Committee on Banking Regulations and Supervisory
Practices. Konvensi ini merupakan konvensi pertama yang mengatur lembaga
perbankan untuk mengatasi money laundering. Bisa dikatakan bahwa aplikasi
Dark Wallet berada di luar ranah konvensi-konvensi internasional mengenai
money laundering dan financial crimes.
Dark Wallet diciptakan berdasarkan asas kebebasan, kedaulatan dan nilainilai liberalisme. Dengan menganggap diri mereka sebagai “the liberator”, Cody
Wilson dan rekan-rekan menciptakan Dark Wallet untuk mewujudkan kebebasan
dan hak-hak dalam transaksi keuangan. Slogan yang berjudul “Your keys. Your
privacy. Your sovereignty” mempertegas maksud dan tujuan mereka agar
pemerintah melakukan intervensi apapun dalam transaksi keuangan yang
dilakukan oleh warganya. Bisa dibilang bahwa mereka anti-pemerintah. Nilai-nilai
yang dijunjung oleh pencipta aplikasi Dark Wallet tersebut merupakan nilai-nilai
yang juga dijunjung oleh dunia internasional (khususnya UN) maupun regional di
mana operator dari aplikasi Dark Wallet tersebut beraksi (Uni Eropa). Hal
tersebut membuat lembaga-lambaga internasional dan regional tersebut tidak
berkutik bahkan harus berpikir dua kali untuk menganggap pembuatan aplikasi
Dark Wallet sebagai salah satu tindak kejahatan.
Ditulis oleh :
Amrina Rosyada
Bunga Lutfiana Sari
(14010413140094)
(14010413130096)
Adinda Maharani Putri
Faisal Adhiatma
(14010413130085)
(14010413140097)
Anggraeni Maulia
Farin Trianda
(14010413140051)
(14010413140054)
Annas Maulana
Maulana Muhammad Ilyas
(14010411100077)
(14010413130079)
Amilla Hasya M
Shafa Nafisah Elfajri
(14010411100091)
(14010413140080)
Brian BP
Wakhid Aprizal Ma’ruf
(1401041110005)
(14010413140064)
Daftar Pustaka
Castillo, Michael del. Dark Wallet, A Radical Way To Bitcoin. 24 September
2013. http://www.newyorker.com/business/currency/dark-wallet-a-radical-way-tobitcoin (diakses September 27, 2015).
Dark Wallet : Introducing The Digital Wallet For Bitcoin Economics.
https://www.darkwallet.is (diakses September 28, 2015).
Greenberg, Andy. Dark Wallet Is About To Make Bitcoin Money Laundering
Easier Than Ever. 29 April 2014. http://www.wired.com/2014/04/dark-wallet/
(diakses September 27, 2015).
http://motherboard.vice.com/read/dark-wallet-now-with-cash
http://onpoint.wbur.org/2014/05/06/bitcoin-dark-money-dark-wallet
http://people.exeter.ac.uk/watupman/undergrad/ron/international
%20conventions.html
http://people.exeter.ac.uk/watupman/undergrad/ron/international
%20conventions.htm
http://www.bbc.com/news/technology-29283124
http://www.fatfgafi.org/media/fatf/documents/recommendations/pdfs/FATF_
Recommendations.pdf
http://www.interpol.int/Crime-areas/Financial-crime/Money-laundering Tom.
Money Laundering App for Criminals Launched. 1 May 2014.
http://www.economicpolicyjournal.com/2014/05/money-laundering-bitcoinapp-for.html (diakses September 27, 2015).
http://www.wired.com/2014/04/dark-wallet/
https://en.bitcoin.it/wiki/Multisignature
https://wiki.unsystem.net/en/index.php/DarkWallet/FAQ
https://wiki.unsystem.net/en/index.php/Darkwallet/Manual diakses 29
September 2015
https://www.darkwallet.is
https://www.imf.org/external/np/leg/amlcft/eng/aml4.htm
UnSystem. Rark Wallet : About Us. http://www.darkwallet.is/about_us.html
(diakses September 27, 2015).