Laporan Publikasi Keuangan Bank Artha Graha Periode Juni 2016resize
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUN 2016 31 DES 2015
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan Akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
14. Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17 Sewa pembiayaan
18 Aset Pajak Tangguhan
19 Aset lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
TOTAL ASET
NO.
343.445
2.570.749
1.198.962
-
3.002.342
602.650
79.314
16.447.814
137
(228.938)
(302)
2.184.860
(115.840)
735.713
6.036
61.434
691.514
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
26.639.793
25.119.249
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
3.316.529
1.489.635
16.649.637
23.502
2
79.314
407.821
5.867
533.003
-
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
TOTAL LIABILITAS
22.505.310
22.353.478
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
401.186
2.145.222
626.621
30
5.800.133
(4.348.905)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
20
1.303.818
(29.243)
-
(29.243)
-
-
-
-
-
926.864
64.874
-
855.570
71.294
-
4.134.483
2.765.771
26.639.793
25.119.249
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUN 2016 30 JUN 2015
POS-POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S.D. 30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
1.246.878
1.180.285
66.593
665.170
649.082
16.088
581.708
1.213.090
1.102.111
110.979
709.765
664.517
45.248
503.325
88.334
94.889
-
-
362
451
3
12.142
44.585
30.791
581.721
214
4.550
33
13.418
48.529
28.145
513.718
-
-
146
-
400
2.690
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
47.026
4
198
273.644
15.964
244.739
(493.387 )
88.321
III
IV
120
6.471
(5.199)
1.392
85.888
21.564
64.874
33.545
52.343
-
-
-
-
20
-
-
64.894
4,96
52.343
4,00
13.213
-
-
-
-
17.508
-
18.243
-
141
2.005.190
1.521
1.483.901
-
-
-
3.248
-
1.146
21.253
2.643
-
4.917
17.194
59.092
-
-
-
9.787
-
6.879
-
151.701
20.173
50.000
120.680
22.564
50.000
NO.
POS-POS
I.
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
I.2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
II.
LAPORAN ARUS KAS
BANK
POS-POS
86.119
3
196
191.164
14.023
219.123
(418.829)
84.496
192
3.190
(5.265 )
(1.883 )
86.438
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
30 JUN 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaliasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
30 JUN 2015
1.139.034
(669.767 )
(188.900 )
(216.044 )
(17.646 )
(4.599 )
48.593
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DEVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
BANK
30 JUN 2016 31 DES 2015
POS-POS
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Pembayaran pinjaman diterima
Penerbitan modal saham dari PUT
Biaya emisi saham
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Deposito Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
1.140.579
(704.105)
(310.162)
(172.564)
(28.554)
(4.914)
25.766
90.671
(53.953)
490.056
(82.112 )
(932.640)
(76.498)
(85.954 )
321.990
(28.550)
(1.037.688)
(16.097 )
(6.402 )
35.824
(8.762 )
4.563
417.224
2.292.590
92.300
33.861
(40.447)
2.378.304
1.286.663
3.159
(191.320 )
(8.372 )
(196.533 )
1.234
858.414
(16.810)
842.838
-
JUMLAH
-
220.691
(35.310 )
4.706.539
4.891.920
2.129.501
128.576
2.916.971
5.175.048
401.186
1.577.035
525.812
323.962
1.839.624
1.409.733
583.042
508.000
1.804.845
1.093.729
4.891.920
5.175.048
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
JUMLAH
L
DPK
D
M
1.
2.
3.
4.
5.
A.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.962
-
-
-
-
-
4.962
-
6.885
-
-
-
-
-
6.885
-
160.094
-
-
-
-
-
160.094
-
83.086
-
-
-
-
-
83.086
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11.667
-
-
-
-
-
11.667
-
48.282
-
-
-
-
-
48.282
-
127.169
499.150
-
-
-
302
127.169
499.452
40.710
1.397.267
-
-
-
306
40.710
1.397.573
30
-
-
-
-
30
-
-
-
-
-
-
3.604.992
-
-
-
-
-
3.604.992
-
2.261.470
-
-
-
-
-
2.261.470
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
79.314
-
-
-
-
79.314
92.825
-
-
-
-
92.825
1.394.700
6.156
165.394
1.840
25.213
-
27.753
-
61.439
-
1.674.499
7.996
1.748.693
2.369
27.574
-
14.534
-
4.164
-
31.150
-
1.826.115
2.369
10.018.459
1.794.586
1.914.841
529.818
9.258
-
48.259
-
285.042
-
12.275.858
2.324.405
10.329.888
2.220.315
2.171.039
554.632
147.616
-
16.475
-
408.522
188.754
13.073.540
2.963.701
1.834.928
383.503
1.807.824
137
-
622.600
417.515
344.475
-
-
64.427
112.303
4.214
-
159.985
6.342
-
2.681.940
913.321
2.162.856
137
-
535.443
534.920
3.213.710
137
-
44.092
2.313
-
2.057
109.764
-
-
157.474
1.588
-
739.066
534.920
3.327.375
137
-
155.748
26.858
416.753
3.240
-
308.324
4.843
102.362
158.988
26.858
832.282
77.335
151.453
307.876
1.217
-
3.888
14.041
5.198
97.164
82.440
151.453
424.279
CKPN
302
183.352
-
2.799.386
18.425.258
277.315
2.097.460
20.800.033
9.26%
18.190.411
127.779
1.907.188
20.225.378
9.28%
17,56%
17,56%
2,57%
20,13%
10,64%
10,64%
3,20%
13,84%
20,13%
13,84%
3,90%
2,14%
1,07%
2,78%
1,59%
0,65%
3,54%
5,31%
93,39%
76,66%
4,04%
3,65%
0,76%
4,52%
3,71%
0,68%
4,60%
4,60%
93,54%
82,12%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,91%
8,69%
1,26%
8,04%
8,60%
1,13%
2016
2.433
1.604.261
24
-
TRANSAKSI
B.
353.889
50.000
229.240
595.111
10,26%
1,77%
27,45%
14,15%
167.192
50.000
170.077
726.912
10,22%
1,45%
28,00%
13,67%
4.010
122.415
-
22.977
122.291
-
Kolektif
45.586
-
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
C.
2016
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
4.187.663
KETERANGAN
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
13.190
2.648
-
13.190
2.648
22
8
2
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.838
-
15.838
30
2
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris *)
Komisaris Independen *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur **)
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Richard Halim Kusuma
Melania Halim
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
Andry Siantar
PEMILIK BANK
PER 30 JUNI 2016
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Efektif sejak memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatuhan (fit
and proper test)
**) Masih menjabat sebagai Komisaris Independen Perseroan sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur
berlaku efektif sejak memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian kemampuan dan
kepatuhan (fit and proper test)
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan
Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam
SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan
Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002
tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 30 Juni 2016 dan 2015 adalah Rp.13.212,50 dan Rp.13.332,50
Jakarta, Agustus 2016
SE & O
Direksi
30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
138.016
-
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
JUMLAH
-
Individual
127.129
-
Tanggal 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
NO.
KL
-
POS-POS
(48.295)
(48.295)
647.792
509.776
-
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(14.895)
(61.434 )
(61.434 )
534.950
407.821
-
30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
2015
D
(556.835)
(54.464 )
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2016
DPK
(365.871 )
BANK
30 JUN 2016
30 JUN 2015
RASIO
BANK
L
-
30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
NO.
30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
(29.224 )
1.303.818
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
BANK
30 JUN 2016 30 JUN 2015
3.652.713
2.151.594
3.652.713
2.151.594
1.451.228
1.451.228
2.262.919
748.661
416.922
416.922
926.864
851.126
64.874
52.343
-
2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
302
125.868
467.518
1.261
162
CKPN
Individual
306
141.967
-
Kolektif
27.805
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
306
135.555
587.946
2.461
644
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUN 2016 31 DES 2015
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan Akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
14. Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17 Sewa pembiayaan
18 Aset Pajak Tangguhan
19 Aset lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
TOTAL ASET
NO.
343.445
2.570.749
1.198.962
-
3.002.342
602.650
79.314
16.447.814
137
(228.938)
(302)
2.184.860
(115.840)
735.713
6.036
61.434
691.514
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
26.639.793
25.119.249
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
3.316.529
1.489.635
16.649.637
23.502
2
79.314
407.821
5.867
533.003
-
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
TOTAL LIABILITAS
22.505.310
22.353.478
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
401.186
2.145.222
626.621
30
5.800.133
(4.348.905)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
20
1.303.818
(29.243)
-
(29.243)
-
-
-
-
-
926.864
64.874
-
855.570
71.294
-
4.134.483
2.765.771
26.639.793
25.119.249
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUN 2016 30 JUN 2015
POS-POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S.D. 30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
1.246.878
1.180.285
66.593
665.170
649.082
16.088
581.708
1.213.090
1.102.111
110.979
709.765
664.517
45.248
503.325
88.334
94.889
-
-
362
451
3
12.142
44.585
30.791
581.721
214
4.550
33
13.418
48.529
28.145
513.718
-
-
146
-
400
2.690
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
47.026
4
198
273.644
15.964
244.739
(493.387 )
88.321
III
IV
120
6.471
(5.199)
1.392
85.888
21.564
64.874
33.545
52.343
-
-
-
-
20
-
-
64.894
4,96
52.343
4,00
13.213
-
-
-
-
17.508
-
18.243
-
141
2.005.190
1.521
1.483.901
-
-
-
3.248
-
1.146
21.253
2.643
-
4.917
17.194
59.092
-
-
-
9.787
-
6.879
-
151.701
20.173
50.000
120.680
22.564
50.000
NO.
POS-POS
I.
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
I.2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
II.
LAPORAN ARUS KAS
BANK
POS-POS
86.119
3
196
191.164
14.023
219.123
(418.829)
84.496
192
3.190
(5.265 )
(1.883 )
86.438
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
30 JUN 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaliasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
30 JUN 2015
1.139.034
(669.767 )
(188.900 )
(216.044 )
(17.646 )
(4.599 )
48.593
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DEVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
BANK
30 JUN 2016 31 DES 2015
POS-POS
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Pembayaran pinjaman diterima
Penerbitan modal saham dari PUT
Biaya emisi saham
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Deposito Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
1.140.579
(704.105)
(310.162)
(172.564)
(28.554)
(4.914)
25.766
90.671
(53.953)
490.056
(82.112 )
(932.640)
(76.498)
(85.954 )
321.990
(28.550)
(1.037.688)
(16.097 )
(6.402 )
35.824
(8.762 )
4.563
417.224
2.292.590
92.300
33.861
(40.447)
2.378.304
1.286.663
3.159
(191.320 )
(8.372 )
(196.533 )
1.234
858.414
(16.810)
842.838
-
JUMLAH
-
220.691
(35.310 )
4.706.539
4.891.920
2.129.501
128.576
2.916.971
5.175.048
401.186
1.577.035
525.812
323.962
1.839.624
1.409.733
583.042
508.000
1.804.845
1.093.729
4.891.920
5.175.048
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
JUMLAH
L
DPK
D
M
1.
2.
3.
4.
5.
A.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.962
-
-
-
-
-
4.962
-
6.885
-
-
-
-
-
6.885
-
160.094
-
-
-
-
-
160.094
-
83.086
-
-
-
-
-
83.086
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11.667
-
-
-
-
-
11.667
-
48.282
-
-
-
-
-
48.282
-
127.169
499.150
-
-
-
302
127.169
499.452
40.710
1.397.267
-
-
-
306
40.710
1.397.573
30
-
-
-
-
30
-
-
-
-
-
-
3.604.992
-
-
-
-
-
3.604.992
-
2.261.470
-
-
-
-
-
2.261.470
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
79.314
-
-
-
-
79.314
92.825
-
-
-
-
92.825
1.394.700
6.156
165.394
1.840
25.213
-
27.753
-
61.439
-
1.674.499
7.996
1.748.693
2.369
27.574
-
14.534
-
4.164
-
31.150
-
1.826.115
2.369
10.018.459
1.794.586
1.914.841
529.818
9.258
-
48.259
-
285.042
-
12.275.858
2.324.405
10.329.888
2.220.315
2.171.039
554.632
147.616
-
16.475
-
408.522
188.754
13.073.540
2.963.701
1.834.928
383.503
1.807.824
137
-
622.600
417.515
344.475
-
-
64.427
112.303
4.214
-
159.985
6.342
-
2.681.940
913.321
2.162.856
137
-
535.443
534.920
3.213.710
137
-
44.092
2.313
-
2.057
109.764
-
-
157.474
1.588
-
739.066
534.920
3.327.375
137
-
155.748
26.858
416.753
3.240
-
308.324
4.843
102.362
158.988
26.858
832.282
77.335
151.453
307.876
1.217
-
3.888
14.041
5.198
97.164
82.440
151.453
424.279
CKPN
302
183.352
-
2.799.386
18.425.258
277.315
2.097.460
20.800.033
9.26%
18.190.411
127.779
1.907.188
20.225.378
9.28%
17,56%
17,56%
2,57%
20,13%
10,64%
10,64%
3,20%
13,84%
20,13%
13,84%
3,90%
2,14%
1,07%
2,78%
1,59%
0,65%
3,54%
5,31%
93,39%
76,66%
4,04%
3,65%
0,76%
4,52%
3,71%
0,68%
4,60%
4,60%
93,54%
82,12%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,91%
8,69%
1,26%
8,04%
8,60%
1,13%
2016
2.433
1.604.261
24
-
TRANSAKSI
B.
353.889
50.000
229.240
595.111
10,26%
1,77%
27,45%
14,15%
167.192
50.000
170.077
726.912
10,22%
1,45%
28,00%
13,67%
4.010
122.415
-
22.977
122.291
-
Kolektif
45.586
-
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
C.
2016
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
4.187.663
KETERANGAN
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
13.190
2.648
-
13.190
2.648
22
8
2
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.838
-
15.838
30
2
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris *)
Komisaris Independen *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur **)
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Richard Halim Kusuma
Melania Halim
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
Andry Siantar
PEMILIK BANK
PER 30 JUNI 2016
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Efektif sejak memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatuhan (fit
and proper test)
**) Masih menjabat sebagai Komisaris Independen Perseroan sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur
berlaku efektif sejak memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian kemampuan dan
kepatuhan (fit and proper test)
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan
Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam
SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan
Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002
tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 30 Juni 2016 dan 2015 adalah Rp.13.212,50 dan Rp.13.332,50
Jakarta, Agustus 2016
SE & O
Direksi
30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
138.016
-
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
JUMLAH
-
Individual
127.129
-
Tanggal 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
NO.
KL
-
POS-POS
(48.295)
(48.295)
647.792
509.776
-
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(14.895)
(61.434 )
(61.434 )
534.950
407.821
-
30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
2015
D
(556.835)
(54.464 )
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2016
DPK
(365.871 )
BANK
30 JUN 2016
30 JUN 2015
RASIO
BANK
L
-
30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
NO.
30 JUNI 2016 DAN 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
(29.224 )
1.303.818
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
BANK
30 JUN 2016 30 JUN 2015
3.652.713
2.151.594
3.652.713
2.151.594
1.451.228
1.451.228
2.262.919
748.661
416.922
416.922
926.864
851.126
64.874
52.343
-
2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
302
125.868
467.518
1.261
162
CKPN
Individual
306
141.967
-
Kolektif
27.805
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
306
135.555
587.946
2.461
644
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur