SDM Potensial yang Mendukung Da’wah Ekonomi Islam

  SDM Potensial yang Mendukung SDM Potensial yang Mendukung Da’wah Ekonomi Islam Da’wah Ekonomi Islam Associate Prof Rifki Ismal, PhD Sharia Economic Training Bogor, 16 Februari 2013

  1

  Mainstream and Unique Features of Mainstream and Unique Features of the Indonesian the Indonesian Islamic Banking Industry Islamic Banking Industry

  2

REINVENTING OUR HERITAGE

  Falah Falah Adil Adil Seimbang Seimbang Maslahat Maslahat Ukhuwah Ukhuwah Syariah Syariah Akhlak Akhlak Tauhid Tauhid Masyarakat berkeTuhanan YME Masyarakat berkeTuhanan YME Adab dan moral yang tinggi Adab dan moral yang tinggi Persatuan dan gotong-royong Persatuan dan gotong-royong Kesejahteraan bersama Kesejahteraan bersama Islamic Economics Values National Heritage Masyarakat Indonesia yang Sejahtera Masyarakat Indonesia yang Sejahtera

• Etika, Moral yang Luhur

  dan memenuhi prinsip

  syariah
• Etika, Moral yang Luhur dan memenuhi prinsip syariah
• Good Governance
• Real Sector Development

• Good Governance

• Real Sector Development

• Limitation of Bubble

  Economic
• Limitation of Bubble Economic

• Inclusion of the Society

  in the Economic Growth

• Inclusion of the Society in the Economic Growth

• Ekonomi partisipatif

  berlandaskan keadilan

  dan kesetaraan
• Ekonomi partisipatif berlandaskan keadilan

  dan kesetaraan

  a. Akses sumber daya ekonomi yang merata.

  b. Dorongan implementasi konsep profit and loss sharing

  c. Sinkronisasi sektor keuangan dan riil d. Sustainable and Responsible Investment e. Prudential practices

  f. Shariah compliance

  a. Akses sumber daya ekonomi yang merata.

  b. Dorongan implementasi konsep profit and loss sharing

  c. Sinkronisasi sektor keuangan dan riil d. Sustainable and Responsible Investment e. Prudential practices

  f. Shariah compliance

  Musyawarah untuk mufakat Musyawarah untuk mufakat

Karakteristik Ekonomi

Syariah

Karakteristik Ekonomi

Syariah

  Implikasi Ekonomi Implikasi Ekonomi

UNIQUE VALUES OF THE INDONESIAN

  

IB

Sharia Based with Selected Sharia Compliance contracts.

  Real sectors oriented (around 80% fnancing for SMEs).

  Domestic Orientation (strong domestic demand, market share is still 3.8%) Coopetion with Conventional Banks An independent National Sharia Board and Fatwa Issuance Comprehensive structure of Islamic bank and non bank Social Driven Islamic Banking Development Financial Institutions More than 200 million are Moslem Population and Support Islamic Banks Retail Banking instead of Investment Banking A High Annual Growth of Islamic Banking Industry (+/- 40% per year).

  An Average of 101% Financing to Deposit Ratio in the last 2 Decades An Increasing Trend of Investment Based Financing

Robust Domestic Economy (Less Afected by Global Financial

DORONGAN SOSIAL

  

Berbeda dengan Timur Tengah yang digerakkan oleh Petrodollars

dan Malaysia oleh Pemerintah/Negara, di Indonesia penggerak utama

Perbankan Syariah adalah masyarakat/society (muslim population)

  Abundant Petrodollars Government society

INFRASTRUKTUR KEUANGAN SYARIAH

  The IIFSA Coverage The IIFSA Coverage The IIFSA Coverage The IIFSA Coverage Capital Market

  Capital Market Insurance

  Insurance Pension Funds Pension Funds

  Finance Companies Finance Companies

  Micro Finance Micro Finance Social Zakah Fund Banking

  Banking Social

INFRASTRUKTUR BANK SYARIAH

  National Sharia Board National Islamic Arbitrage Board Certifcation Institutions for Microfnance Professionals BANK

  INDONESIA Fatwas Regulations: licensing & supervision Capicity Building

  TA, advocacy & Statement of Financial Accounting Standard Dispute Mediation

  A wholesale Apex for Financing MSMEs Projects Certification for BoD Deposit Insurance Corporation

POTENTIAL OF DEVELOPMENT

  Domestic and Overseas Market: Penduduk muslim terbesar di dunia (227 juta);

• Kekayaan alam yang dapat mendukung stabilitas
• pertumbuhan ekonomi dan keuangan; Budaya sosial Indonesia yang sejalan dengan prinsip
• bagi hasil; Hasil riset & survey Bank Indonesia menunjukkan
• tingginya minat masyarakat kepada bank syariah (89%) Islamic banking orientation for real sector is very
• suitable for Indonesian economic development Pembiayaan proyek pemerintah (MP3EI)
• Pembiayaan ke korporasi
• Konversi bank umum menjadi bank syariah dan bank
• syaria baru Pengelolaan dana pemerintah oleh bank syariah

BLUE PRINT PERBANKAN

  SYARIAH Mewujudkan perbankan syariah yang handal, efisien dan menjadi pilihan utama masyarakat yang mampu mendorong pertumbuhan ekonomi secara berkesinambungan (visi 2020)

7 Pilar Pengembangan

  Regulasi dan Pemberdayaan SDM berkualitas Aliansi strategis

  2

  

4

  6 Supervisir yg efektif nasabah yang efektif tinggi yang sinergis Infrastruktur Pengembangan Struktur Perbankan

  5

  3

  7

yang mendukung Produk dan Pasar yang efektif

1 Legal foundations, related regulatory standards, standard setting, and fatwas

  Syariah Akhlaq Ukhuwah Aqidah

  Prestasi Prestasi Industri Perbankan Industri Perbankan Syariah Indonesia Syariah Indonesia

  1

  Based on BMB Islamic index called Islamic Finance Country Index (IFCI) published in the Global Islamic Finance Report (GIFR) in 2011, Indonesia is ranked in number 4 after Iran, Malaysia and Arab Saudi with regard to the development of Islamic finance.

  VARIABLES AND % WEIGHTS

  VARIABLES % WEIGHTS Number of Islamic Banks 21,8 Central Sharia Supervisory Regime 19,7 Number of Institutions involeved in Islamic Finance Industry

  20,3 Size of Islamic Financial Assets 13,9 Size of Sukuk 6,6 Muslim Population 7,2

  INTERNATIONAL RECOGNICITON

INDONESIAN SCHOLARS GO

  INTERNATIONAL

Prof. Bambang PS. Brodjonegoro, mantan Director General

IRTI - IDB.

  Dr. Syafi Antonio, mantan Sharia Advisory Council-Bank Negara Malaysia.

  Mr. Cecep M. Hakim, Sharia Board - IILM Mr. Adiwarman A. Karim, Sharia Board – IIFM Dr. Dadang Muljawan, Senior economist, IRTI-IDB Mr. Kunrat, Acting Head of IDB – Kuala Lumpur Dr. Hylmun Izhar, economist, IRTI-IDB Associate Prof. Ugi Suharto, Lecturer of Islamic fnance, Bahrain Prof. Muh. Rusydi, Director, Australian Center for Islamic Finance Studies Dr. Irfan Sauki Beik, member of Association of Islamic

  1

3 Prospek Industri Prospek Industri Perbankan Syariah Indonesia Perbankan Syariah Indonesia

OUTLOOK TOTAL ASET

  50,000,000 100,000,000 150,000,000 200,000,000 250,000,000 300,000,000 350,000,000

  Ja n-

  Asset IB (pesimist) Asset IB (moderate) Asset IB (optimist) actual estimation

• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1
• 1

  1 A pr

  13 Ju l-1

  2 Ja n-

  13 F eb

  3 M ar

  3 A pr

  3 M ay

  3 Ju n-

  3 A ug

  2 N ov

  3 S ep

  3 O ct

  3 N ov

  3 D ec

  3 Asset IB (actual)

  11 F eb

  2 D ec

  2 O ct

  1 M ay

  1 D ec

  1 Ju n-

  11 Ju l-1

  1 A ug

  1 S ep

  1 O ct

  1 N ov

  1 Ja n-

  2 S ep

  12 F eb

  2 M ar

  2 A pr

  2 M ay

  2 Ju n-

  1 M ar

  2 A ug

  12 Ju l-1

OUTLOOK TOTAL DPK

  200,000,000 180,000,000 160,000,000 140,000,000 120,000,000 100,000,000

  80,000,000 estimation actual actual 60,000,000

  DPK IB (actual) DPK IB (pesimist) 40,000,000

  DPK IB (moderate) DPK IB (optimist) 20,000,000

  F M A M A S O N D F M A M A S O N D F M A M A S O N D

Ja Ju Ju Ja Ju Ju Ja Ju Ju

eb eb eb pr ug ep ov ec pr ug ep ov ec pr ug ep ov ec ar ay ct ar ay ct ar ay ct

n- n- l-1 n- n- l-1 n- n- l-1

OUTLOOK TOTAL FINANCING

  250,000,000 230,000,000 210,000,000

  Financing IB (actual) Financing IB (pesimist) 190,000,000

  Financing IB (moderate) Financing IB (optimist) 170,000,000 150,000,000 actual 130,000,000 estimation 110,000,000 actual 90,000,000

  70,000,000 50,000,000 F M A M A S O N D F M A M A S O N D F M A M A S O N D

Ja Ju Ju Ja Ju Ju Ja Ju Ju

eb eb eb pr ug ep ov ec pr ug ep ov ec pr ug ep ov ec ct ct ct

ar ay ar ay ar ay

n- n- l-1 n- n- l-1 n- n- l-1

• -1 -1 -1

• 1 -
• 1 -1 -1 -1 -1 -1 1 -1 -1 -1 -1

  2 -1 -1 -1 -1 3 -1 -1 -1 -1

• 1 -1 -1

  1

7 SDM yang Potential SDM yang Potential

SKILL/PENGETAHUAN

  Ustadz/Ulama

  Banker & Economist

• Mastering the fields of:
• Excellence in:
• – Aqidah, Ibadah, etc
• – Fiscal, Monetary – Finance, Capital Market – Derivatives – Project Financing
• Minimum study on muamalah contracts
• Limited exposure to business transaction
• Minimum with sharia knowledge

  Quantitative

• Statistics • Econometrics • Mathematics
• – Financial mathematics
• – Modeling

TANTANGAN SDM PERBANKAN

• • Terbatasnya perguruan tinggi yang menawarkan program studi ekonomi/

  keuangan/perbankan/bisnis syariah pada semua strata S1/S2/S3. Hanya lebih kurang 80-100 prodi syariah se-Indonesia.

• • Belum tersedia kurikulum standard yang menggabungkan pembelajaran

  operational financial/business skill dan syariah skill

• Belum tersedia literatur/buku teks yang memadai (khususnya dalam Bahasa Indonesia)
• Jumlah dosen/pengajar yang kompeten dalam ekonomi/keuangan/perbankan/bisnis syariah masih terbatas

  Implikasinya; untuk memenuhi kebutuhan SDM di industri, pendidikan SDM ekonomi/keuangan/perbankan/ bisnis syariah biasanya dilakukan oleh lembaga-lembaga konsultan berupa pelatihan atau kursus-kursus

bersertifkat (Training atau Short Course) yang masuk

  SYARIAH

TANTANGAN SDM PERBANKAN

  SYARIAH Bentuk Output

  Bentuk Perguruan Pembelajaran

  Tinggi Direktorat Jendral

• • Program

  Pendidikan Tinggi Pemahaman

  (DEPDIKNAS): Studi yang

  1.Universitas

• • Konsentra

  kurang

  2.Institut mendalam

  3.Sekolah Tinggi si

  4.Akademi aspek Fiqh

• Mata

  5.Politeknik

Kuliah

  Direktorat Pendidikan Pilihan*

  Tinggi Islam Direktorat Cenderung fokus

  Jendral Pendidikan

• Jurusan*

  Islam (DEPAG): pada studi fkih

• • Program

  1.UIN/Universitas Islam muammalah,

  2.IAIN/Institut Agama Studi* masih lemah

  Islam

• • Konsentra

  3.STAIN/Sekolah Tinggi studi si

  Agama Islam ekonomi/keuang

  4.Sekolah Tinggi an

  Ekonomi Islam (STEI)

TANTANGAN SDM PERBANKAN

  

SYARIAH

  1. Tidak ada format baku tentang kurikulum ekonomi Islam (termasuk ilmu fikih muammalah) di Indonesia, baik di Perguruan Tinggi maupun di Sekolah Menengah.

  2. Tidak ada kurikulum terpadu dan sistematis di dunia pendidikan Indonesia yang mendukung kecenderungan dan perkembangan dunia usaha yang mengarah pada kinerja ekonomi Islam.

  3. Terbatasnya literatur berupa text books tentang ekonomi Islam*.

  4. Terbatasnya pakar ekonomi dan intelektual (guru) baik di perguruan tinggi maupun di sekolah menengah yang memahami ilmu ekonomi Islam.

  5. Terbatasnya pakar ekonomi Islam Indonesia yang menulis tentang ilmu ekonomi Islam.

  6. Kurangnya pemahaman pakar ekonomi pada nilai-nilai akidah dan akhlak serta hukum Islam, sehingga keberpihakan dan pengetahuan tentang ekonomi Islam belum begitu besar.

  7. Terbaginya institusi induk dalam system pendidikan Indonesia, yaitu Departemen Pendidikan Nasional (Diknas) dan Departemen Agama (Depag), sehingga untuk kasus ekonomi Islam ini masih belum focus dalam perencanaan dan sinkronisasinya dengan dunia usaha.

• *) Bank Indonesia bekerjasama dengan LP3EI UII Yogyakarta pada tahun 2006 telah merampungkan penyusunan Textbook Ekonomi Islam

  yang telah disosialisasikan pada acara Indonesia Sharia Expo 2007 dan

  SARANA STANDARD DALAM SARANA STANDARD DALAM KUALIFIKASI STANDARD SDM KUALIFIKASI STANDARD SDM PENDIDIKAN TINGGI PENDIDIKAN TINGGI SYARIAH PROFESIONAL SYARIAH PROFESIONAL

• Memahami nilai-nilai moral dalam

  Set kurikulum yang tepat;

   aplikasi muamalah/ekonomi Syariah mengkombinasikan mata kuliah yang memberikan pengetahuan

• Memahami konsep dan tujuan

  profesionalitas ekonomi/ ekonomi Syariah keuangan/perbankan/bisnis dan pengetahuan syariah (hukum &

• Memahami konsep dan aplikasi

  aplikasi) serta nilai-nilai moral transaksi-transaksi (akad) dalam

  (akidah & akhlak) muamalah ekonomi syariah Tersedia sarana dan fasilitas

   • Mengenal & memahami mekanisme belajar yang memadai; matrikulasi bahasa, perpustakaan (literatur kerja lembaga ekonomi/ lengkap), laboratorium (bank, keuangan/perbankan/bisnis syariah akuntansi dll)

• Mengetahui & memahami mekanisme

  Staf pengajar yang kompeten dan  kerja dan interaksi lembaga-lembaga berkualitas terkait; - regulator, pengawas,

  Buku teks yang memadai  lembaga hukum, konsultan – dalam industri

  Program pendukung seperti;  ekonomi/keuangan/perbankan/ magang, on-job training dsb. bisnis syariah

• Mengetahui & memahami hukum

  dasar baik hukum syariah (fiqh mumalah) maupun hukum positif yang berlaku

PERAN BANK INDONESIA

  Program sertifikasi direksi bank syariah bekerjasama dengan Lembaga Sertifikasi Profesi.

  

Kerjasama dengan lembaga-lembaga pendidikan dalam

mendisain/menyelenggarakan program pelatihan bagi SDM bank syariah . Meminta pemilik dan pengurus bank syariah untuk memperhatikan pengembangan SDM termasuk menyediakan anggaran pengembangan SDM. Bekerjasama dengan universitas menyusun textbook Ekonomi Islam.

  Menerima peneliti tamu, visiting student, joint riset dengan universitas, dll Menyelenggarakan forum riset perbankan syariah Beberapa pegawai BI adalah pengajar aktif di berbagai

PERAN BANK INDONESIA

  Tingkat Sekolah Menengah Atas

• Pelaksanaan TOT ekonomi/perbankan syariah bagi guru- guru SMA/Aliyah/Pesantren
• Memberikan masukan dalam penyusunan kurikulum dan

  silabus bagi pembelajaran ekonomi/perbankan syariah

• Bekerjasama dengan Asosiasi Guru Ekonomi dalam penyelenggaraan TOT ekonomi/ perbankan syariah bagi guru-guru ekonomi

  Tingkat Perguruan Tinggi

• • Pelaksanaan TOT ekonomi/perbankan/ akuntansi syariah

  bagi dosen-dosen
• Penyusunan Textbook Ekonomi Islam
• Memberikan masukan dalam penyusunan kurikulum dan

  silabus bagi pembelajaran ekonomi/perbankan syariah

  2

5 Pengembangan SDM Pengembangan SDM Bank Syariah di Negara Maju: Bank Syariah di Negara Maju:

INGGRIS DAN EROPA

  REPUTASI UNIV DAN KURIKULUM

• Oxford, Cambridge, LSE, Erasmus, Sorbornne Univ.

• • Durham, Newcastle, Reading, Aston, Salford, MIHE,

  dll.
• Orientasi pendidikan kepada theoretical understanding. Fondasi pemikiran dibangun di level

  S1 dan S2 sedangkan S3 adalah aplikasi research.

• Untuk program keuangan syariah, kurikulumnya adalah gabungan kuliah-kuliah konvensional dan

  syariah dengan orientasi kepada aspek keuangan

  dan ekonomi, bukan ke aspek fiqh/syariah.

• • Selain kuliah-kuliah konvensional dan syariah, kuliah

  kuantitatif seperti ekonometri, mikro, makro, risk management, dll adalah wajib.

KURIKULUM DI INGGRIS

• Master degree syariah ada yang: (i) research based dan (ii) course based, sedangkan PhD degree hanya research based dan kuliah- kuliah wajib sebagai penunjang riset.
• Master degree umumnya ditempuh hanya 1 tahun dengan sejumlah kuliah wajib dan pilihan.
• Karena waktunya singkat dan wajib lulus

  setiap mata kuliah, tingkat kegagalan di level

  master cukup tinggi bagi yang tidak siap (tidak ada mengulang di th ke 2).
• PhD diselesaikan wajib antara 3-4 tahun.

  Risiko gagal bagi tidak selesai lebih dari 4 tahun, gagal di sidang doktoral (viva) atau tidak lulus pada kuliah-kuliah prasyarat.

UNIVERSITAS YANG TERSEDIA

• • Sejumlah universitas di Eropa telah membuka program master/PhD

  Islamic banking/finance/economics seperti:
• – Markfield Institute of Higher Education (MIHE) (Leicester)
• – Durham University (Durham),
• – Reading University (London),
• – Salford University (Manchester),
• – Bangor University (Wales),
• – City University (London),
• – Dundee University (Scotland),
• – Aberdeen University (Scotland),
• – Newcastle University (Newcastle),
• – London School of Business and Economics (London), – Aston University (Birmingham).
• – Strasbourg University (France)
• – Lyon University (France)
• – University of Bochum (German)

TENAGA PENGAJAR

• Eropa dan Inggris dekat dengan founding fathers Islamic economics. Sehingga Umer chapra, Khursyid Ahmad, Anas Zarqa, Nejatullah shiddiqui, dll adalah pengajar di sejumlah univ di Inggris.
• Terdapat sejumlah nama kondang lainnya seperti:
• – Prof. Khursyid Ahmad (MIHE, one of the founding fathers of Islamic economics).
• – Prof. Anas Zarqa (MIHE, one of the most senior scholars).
• – Prof. Habib Ahmed (Durham University - IRTI).
• – Prof. Rodney Wilson (Durham University).
• – Prof. John Presley (Loughborough – IDB nobel winner).
• – Prof. Shahid Ibrahim (Bangor University).
• – Prof. Philip Mollynuex (Bangor University).
• – Prof. Humayon Dar (City University).
• – Prof. Simon Archer (Reading University).
• – Dr. Ugi Suharto (MIHE – Indonesian).
• – Dr. Syeif Tag El din (MIHE).
• – Dr. Mehmet Asutay (Durham).

FASILITAS PENUNJANG

• Perpustakaan memiliki koleksi yang sangat lengkap: buku, langganan puluhan ribu journal, CD, dll.
• Kerjasama antara perpustakaan univ- univ besar (scorpus). Mahasiswa di univ-univ tersebut boleh saling meminjam. British library juga bisa diakses/digunakan siapa saja.
• Fasilitas internet dan ruang kuliah yang modern: video conference, ruang studio, dll

EVENT-EVENT SHARIA

• Euromoney Seminar/training on Islamic Finance

  • Conference on Islamic finance di Univ

  (Loughborough, Durham, Aston, Leicester, MIHE, dll).
• Annual Harvard-LSE Seminar on Islamic Finance • Islamic finance training (MIHE)
• dll

  

PUBLIKASI & JOURNAL ILMIAH

• Terdapat sejumlah journal international Inggris di bidang syariah seperti: – Review of Islamic Economics (MIHE).
• – Journal of Islam and Middle Eastern Finance (Emerald).

• – Journal of Islamic Accounting and Business Research

  (Emerald).
• – Journal of Islamic Marketing (Emerald).
• – Humanomics, International Journal of System and Ethics (Emerald).
• – Studies in Economics and Finance (Emerald).
• – British Accounting Review.

• – Thunderbird International Business Review (Elsevier).

• – Journal of Financial Market (Emerald).
• Penerbit (i) Wiley and Sons (ii) Edward Elgar (iii)

SHORT BIO

  Associate Prof. Dr. Rifki Ismal is both a central banker and lecturer. He earned

bachelor degree in economics from University

of Indonesia, master in economics from University of Michigan, ann arbor (USA) and PhD in Islamic economics and Finance from Durham University (England). An Associate Professor in Islamic Banking and Finance is from the Australian Government (Australian Center for Islamic Financial Studies)

  AKHIR PRESENTASI Terima kasih atas perhatian anda