bankreport laporan neraca september 2011 2010 19
KANTOR PUSAT :
Jl. Sam Ratulangi No. 9 Manado 95111
Telp. 0431-851451, 861759 - Fax 0431-846515, 851735 - Email : bpdsulut@yahoo.com - Website : www.banksulut.co.id
CABANG - CABANG :
Cabang Utama-Kotamobagu-Gorontalo-Tahuna-Bitung-Kawangkoan-Limboto-Tondano-Tomohon-Marisa-Calaca-Amurang -JakartaSurabaya-Tilamuta-Airmadidi
CABANG PEMBANTU :
Siau-Lirung-Suwawa-Kwandang-Boroko-Ratahan-Kelapa Gading-Mangga Dua-Cempaka Putih-Malang-Popayato-Tutuyan
KANTOR KAS :
Pasar Sentral Gorontalo-Langowan-Tumpaan-Girian-Marina Plasa Manado-Kantor Gubernur Sulut-Kampus Unsrat Manado-Ranotana
Manado-Melonguane-Kartini Kotamobagu-Kantor Bupati Minahasa Utara-Kantor Walikota Bitung
LAPORAN
KEUANGAN
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
NERACA
PERHITUNGAN LABA RUGI
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan 30 September 2010 dan 31 Desember 2010
(Dalam Jutaan Rupiah )
Periode : 1 Januari s/d 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Periode : 1 Januari s/d 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN DAN MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo )
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
Kepentingan minoritas (minority interest )
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
30 September
2011
30 September
2010
31 Desember
2010
48,586
1,576,206
54,510
209,820
35,174
1,000
173,646
-
45,836
408,956
445,079
208,467
1,000
207,467
-
73,191
515,824
556,909
97,150
46,469
1,000
49,681
-
3,733,866
3,733,866
1,825
80,611
10
74,641
5,960
109,358
58,260
1,082
1,082
7,854
65,953
5,669,107
2,773,910
2,773,910
1,825
51,313
10
46,446
4,857
100,459
47,011
1,082
122
122
541
5,744
63,993
3,956,608
3,044,430
3,044,430
1,825
61,565
10
55,968
5,587
103,895
51,508
1,082
541
7,854
34,864
4,323,410
1,163,095
661,720
2,682,824
458
250,005
-
1,004,747
620,177
1,440,899
974
5
-
664,410
730,819
1,504,829
713
524,005
-
400,000
89,297
1,486
1,115
1,115
6,361
73,295
166,867
500,000
333,133
59,946
177
59,769
51,499
18,110
33,389
390,000
89,830
1,035
1,770
99,182
10,000
154,916
500,000
345,084
12,128
177
11,951
39,514
12,118
27,396
396,304
84,024
1,481
6,361
123,198
166,867
500,000
333,133
2,992
177
2,815
37,508
10,950
26,558
NO.
30 September
2011
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
136464
81706
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market )
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Deviden, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan
administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan
aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market )
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian resiko operasional
h. Kerugian terkait resiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method , komisi/provisi/ fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
30 September
2010
776,248
776,248
478,295
478,295
297,953
597,315
597,315
277,011
277,011
320,304
34,255
1,050
1,050
4,180
29,428
1,631
1,631
6,175
903
4,268
28,122
219,935
18,952
18,201
751
541
102,140
17,276
81,026
(185,680)
112,273
17,354
183,232
16,093
13,476
2,617
2
92,594
7,280
67,263
(153,804)
166,500
NO.
(30,761)
65
(44,657)
(30,754)
(44,592)
81,519
121,908
20,380
20,380
-
30,477
30,477
-
61,139
-
91,431
-
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST )
-
-
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST )
7
30 September
2011
30 September
2010
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
-
-
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
48,791
48,791
25,832
25,832
25,832
22,959
22,959
-
54,164
54,164
54,164
54,164
-
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
6,721
6,721
6,721
-
20,164
20,164
20,164
-
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
230,134
218,420
218,420
11,714
723,591
723,591
723,591
-
30 September
2011
30 September
2010
307,970
166,867
142,015
142,015
177
18,110
33,389
30,570
59,769
-
251,362
154,916
97,358
97,358
177
12,118
27,396
45,716
11,951
-
-
-
-
-
-
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
I.
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
POS - POS
KOMPONEN MODAL
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis
saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
26. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
61,139
61,139
5,669,107
91,431
91,431
3,956,608
79,899
79,899
4,323,410
-
-
-
-
trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode : 1 Januari s/d 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Periode : 1 Januari s/d 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
NO.
PENGURUS BANK DAN PEMEGANG SAHAM
POS - POS
LABA BERSIH
30 September
2011
30 September
2010
61,139
91,431
-
-
61,139
91,431
30 September
2011
30 September
2010
10.30
0.88
12.16
0.72
0.86
1.55
0.70
1.40
1.20
0.26
2.13
26.43
8.55
86.15
82.83
0.92
0.33
4.33
50.47
13.07
73.43
90.48
-
-
-
-
Tanggal 30 September 2011
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM
NAMA
NO.
Pendapatan komprehensif lain
%
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
Robby J. Mamuaja
Muhammad A. Daud
John Rumondor
Jantje Monalu
Jeffry J. Wurangian
Ridwan A. Nggilu
Jefferson R. Lungkang
Ricky N.R. Lintang
Manado,
Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara
Koperasi Karyawan Bank Sulut
Pemerintah Kab. Boalemo
Pemerintah Kab. Minahasa
Pemerintah Kab. Gorontalo
Pemerintah Kota Bitung
Pemerintah Kab. Bolaang Mongondow
Pemerintah Kota Manado
Pemerintah Kab. Sangihe
Pemerintah Kota Gorontalo
Pemerintah Kab. Pohuwato
Pemerintah Kab. Gorontalo Utara
Pemerintah Kota Tomohon
Pemerintah Kab. Minahasa Selatan
Pemerintah Kab. Minahasa Utara
Pemerintah Kab. Bone Bolango
Pemerintah Kab. Talaud
Pemerintah Kab. Sitaro
47.94
9.63
7.04
5.93
5.29
4.43
4.24
3.99
2.75
2.68
2.55
1.81
0.89
0.63
0.17
0.01
0.01
0.01
November 2011
PT. BANK SULUT
Direksi
Dr. JEFFRY J. WURANGIAN, SE.,MBA.,M.Sc
Direktur Utama
912
912
-
39,785
34,697
34,697
-
32,558
33,470
8,000
25,470
-
6,000
6,000
912
912
-
912
912
-
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritasi
-
-
D. Modal pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3 )
-
-
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi
Risiko pasar
-
-
347,755
347,755
283,920
283,920
2,775,767
599,950
10.30
2,037,609
297,575
12.16
10.30
12.16
136464
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama :
- Komisaris
:
- Komisaris
:
- Komisaris
:
912
912
-
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2 )
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2 ) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
81706
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Persentase)
NO.
RASIO
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE )
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
8.06
-
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII
5.03
-
VIII.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL (II:(IV+V))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN PASAR (II:(IV+V+VI))
RICKY N.R. LINTANG, SH., MH
Direktur
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
L
Catatan :
1. Informasi keuangan pada tanggal 30 September 2011 dan 30 September 2010 tidak diaudit.
Informasi keuangan periode 1 Januari s/d 30 September 2011 dan periode 1 Januari s/d 30 September 2010 tidak diaudit.
Informasi keuangan pada tanggal 31 Desember 2010 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang,
Sudarmadji & Dadang yang menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan
Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) tertentu baik prospektif maupun retrospektif.
2. Laporan keuangan publikasi tersebut sesuai dengan Peraturan Bapepam-LK No.VIII G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam Nomor Kep.-06/PM/2000
tanggal 13 Maret 2000 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No.SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian
dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik, Peraturan Bapepam-LK No.X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-Bapepam-LK,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau
Perusahaan Publik" dan sesuai dengan Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-395/NL/2011 tanggal 26 Juli 2011 tentang "Publikasi Laporan Keuangan
Tengah Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik".
3. Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang " Transparansi
Kondisi Keuangan Bank" dan disajikan sesuai ketentuan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia" sebagaimana telah diubah oleh
PBI No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005, Surat Edaran Bank Indonesia
No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan Surat Bank Indonesia No.13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 tentang "Penyesuaian Penyajian Laporan
Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standards (IFRS).
4. Bank telah mengimplementasikan PSAK No.50 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan dan PSAK No.55 (Revisi 2006)
tentang Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran.
DPK
D
KL
31
30 September 2010
M
Jumlah
DPK
L
KL
D
M
Jumlah
I PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
--
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
--
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
--
--
-
-
-
-
-
--
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
--
--
-
-
-
-
-
--
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
--
--
--
--
--
--
--
--
-
--
-
-
-
-
-
-
-
-20,782
20,782
20,782
-
-
-
---
-
20,782
20,782
20,782
-
14,811
14,811
14,811
-
-
-
-
-
-14,811
14,811
14,811
-
1,825
-
-
-
1,825
-
-
-
-
1,825
-
-
-
---
1,825
-
-
-
-
-
-
-
-
6. Tagihan akseptasi
care bussiness
care people
31
30 September 2011
POS - POS
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
11. Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
54,510
54,510
-
-
-
-
--
54,510
54,510
--
445,079
445,079
-
-
-
-
-
445,079
445,079
--
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
--
209,820
209,820
-
-
-
-
-
209,820
209,820
--
208,467
208,467
-
-
-
-
-
208,467
208,467
--
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
--
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
-
-
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
care business
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,597,358
1,825,879
1,825,879
1,771,479
1,771,479
1,567
71,077
33,497
33,497
37,580
37,580
156
7,351
5,484
5,484
1,867
1,867
(218)
7,257
5,524
5,524
1,733
1,733
90
30,041
19,375
19,375
10,666
10,666
273
3,713,084
1,889,759
1,889,759
1,823,325
1,823,325
1,868-
2,672,824
191,355
191,355
2,481,469
2,481,469
2,018
60,762
3,478
3,478
57,284
57,284
357
7,872
5,558
5,558
2,314
2,314
106
4,654
2,193
2,193
2,461
2,461
23
12,987
6,722
6,722
6,265
6,265
79
2,759,099
209,306
209,306
2,549,793
2,549,793
2,583-
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-278,925
278,925
--
-
278,925
278,925
-
--
777,755
777,755
-
-
-
-
-
-777,755
777,755
--
-
-
-
-
1,082
1,082
-
-
-
1,082
-
1,082
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
--
--
80,61175,281
-
51,313
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
50.61%
7.55%
5. Presentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
47.52%
3.42%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
38.85%
5.95%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
38.29%
34,648
165
-
5.29%
35,656
728
-
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
50,889
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2011
NO.
POS - POS
CKPN
Individual
30 September 2010
PPA Wajib Dibentuk
1. Penempatan pada bank lain
-
Kolektif
5,942
2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
3. Surat berharga
-
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Umum
545
CKPN
Khusus
Individual
PPA Wajib Dibentuk
Kolektif
4,839
Umum
4,451
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
10
210
-
-
10
10
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
-
-
-
-
-
-
-
-
6. Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
7. Kredit
-
74,641
36,181
38,327
-
46,446
26,876
8. Penyertaan
-
18
18
-
-
18
18
-
9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
19,534
Jl. Sam Ratulangi No. 9 Manado 95111
Telp. 0431-851451, 861759 - Fax 0431-846515, 851735 - Email : bpdsulut@yahoo.com - Website : www.banksulut.co.id
CABANG - CABANG :
Cabang Utama-Kotamobagu-Gorontalo-Tahuna-Bitung-Kawangkoan-Limboto-Tondano-Tomohon-Marisa-Calaca-Amurang -JakartaSurabaya-Tilamuta-Airmadidi
CABANG PEMBANTU :
Siau-Lirung-Suwawa-Kwandang-Boroko-Ratahan-Kelapa Gading-Mangga Dua-Cempaka Putih-Malang-Popayato-Tutuyan
KANTOR KAS :
Pasar Sentral Gorontalo-Langowan-Tumpaan-Girian-Marina Plasa Manado-Kantor Gubernur Sulut-Kampus Unsrat Manado-Ranotana
Manado-Melonguane-Kartini Kotamobagu-Kantor Bupati Minahasa Utara-Kantor Walikota Bitung
LAPORAN
KEUANGAN
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
NERACA
PERHITUNGAN LABA RUGI
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan 30 September 2010 dan 31 Desember 2010
(Dalam Jutaan Rupiah )
Periode : 1 Januari s/d 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Periode : 1 Januari s/d 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN DAN MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo )
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
Kepentingan minoritas (minority interest )
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
30 September
2011
30 September
2010
31 Desember
2010
48,586
1,576,206
54,510
209,820
35,174
1,000
173,646
-
45,836
408,956
445,079
208,467
1,000
207,467
-
73,191
515,824
556,909
97,150
46,469
1,000
49,681
-
3,733,866
3,733,866
1,825
80,611
10
74,641
5,960
109,358
58,260
1,082
1,082
7,854
65,953
5,669,107
2,773,910
2,773,910
1,825
51,313
10
46,446
4,857
100,459
47,011
1,082
122
122
541
5,744
63,993
3,956,608
3,044,430
3,044,430
1,825
61,565
10
55,968
5,587
103,895
51,508
1,082
541
7,854
34,864
4,323,410
1,163,095
661,720
2,682,824
458
250,005
-
1,004,747
620,177
1,440,899
974
5
-
664,410
730,819
1,504,829
713
524,005
-
400,000
89,297
1,486
1,115
1,115
6,361
73,295
166,867
500,000
333,133
59,946
177
59,769
51,499
18,110
33,389
390,000
89,830
1,035
1,770
99,182
10,000
154,916
500,000
345,084
12,128
177
11,951
39,514
12,118
27,396
396,304
84,024
1,481
6,361
123,198
166,867
500,000
333,133
2,992
177
2,815
37,508
10,950
26,558
NO.
30 September
2011
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
136464
81706
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market )
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Deviden, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan
administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan
aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market )
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian resiko operasional
h. Kerugian terkait resiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method , komisi/provisi/ fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
30 September
2010
776,248
776,248
478,295
478,295
297,953
597,315
597,315
277,011
277,011
320,304
34,255
1,050
1,050
4,180
29,428
1,631
1,631
6,175
903
4,268
28,122
219,935
18,952
18,201
751
541
102,140
17,276
81,026
(185,680)
112,273
17,354
183,232
16,093
13,476
2,617
2
92,594
7,280
67,263
(153,804)
166,500
NO.
(30,761)
65
(44,657)
(30,754)
(44,592)
81,519
121,908
20,380
20,380
-
30,477
30,477
-
61,139
-
91,431
-
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST )
-
-
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST )
7
30 September
2011
30 September
2010
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
-
-
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
48,791
48,791
25,832
25,832
25,832
22,959
22,959
-
54,164
54,164
54,164
54,164
-
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
6,721
6,721
6,721
-
20,164
20,164
20,164
-
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
230,134
218,420
218,420
11,714
723,591
723,591
723,591
-
30 September
2011
30 September
2010
307,970
166,867
142,015
142,015
177
18,110
33,389
30,570
59,769
-
251,362
154,916
97,358
97,358
177
12,118
27,396
45,716
11,951
-
-
-
-
-
-
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
I.
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
POS - POS
KOMPONEN MODAL
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis
saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
26. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
61,139
61,139
5,669,107
91,431
91,431
3,956,608
79,899
79,899
4,323,410
-
-
-
-
trading book
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode : 1 Januari s/d 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Periode : 1 Januari s/d 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
NO.
PENGURUS BANK DAN PEMEGANG SAHAM
POS - POS
LABA BERSIH
30 September
2011
30 September
2010
61,139
91,431
-
-
61,139
91,431
30 September
2011
30 September
2010
10.30
0.88
12.16
0.72
0.86
1.55
0.70
1.40
1.20
0.26
2.13
26.43
8.55
86.15
82.83
0.92
0.33
4.33
50.47
13.07
73.43
90.48
-
-
-
-
Tanggal 30 September 2011
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM
NAMA
NO.
Pendapatan komprehensif lain
%
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
Robby J. Mamuaja
Muhammad A. Daud
John Rumondor
Jantje Monalu
Jeffry J. Wurangian
Ridwan A. Nggilu
Jefferson R. Lungkang
Ricky N.R. Lintang
Manado,
Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara
Koperasi Karyawan Bank Sulut
Pemerintah Kab. Boalemo
Pemerintah Kab. Minahasa
Pemerintah Kab. Gorontalo
Pemerintah Kota Bitung
Pemerintah Kab. Bolaang Mongondow
Pemerintah Kota Manado
Pemerintah Kab. Sangihe
Pemerintah Kota Gorontalo
Pemerintah Kab. Pohuwato
Pemerintah Kab. Gorontalo Utara
Pemerintah Kota Tomohon
Pemerintah Kab. Minahasa Selatan
Pemerintah Kab. Minahasa Utara
Pemerintah Kab. Bone Bolango
Pemerintah Kab. Talaud
Pemerintah Kab. Sitaro
47.94
9.63
7.04
5.93
5.29
4.43
4.24
3.99
2.75
2.68
2.55
1.81
0.89
0.63
0.17
0.01
0.01
0.01
November 2011
PT. BANK SULUT
Direksi
Dr. JEFFRY J. WURANGIAN, SE.,MBA.,M.Sc
Direktur Utama
912
912
-
39,785
34,697
34,697
-
32,558
33,470
8,000
25,470
-
6,000
6,000
912
912
-
912
912
-
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritasi
-
-
D. Modal pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3 )
-
-
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi
Risiko pasar
-
-
347,755
347,755
283,920
283,920
2,775,767
599,950
10.30
2,037,609
297,575
12.16
10.30
12.16
136464
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama :
- Komisaris
:
- Komisaris
:
- Komisaris
:
912
912
-
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2 )
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2 ) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
81706
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Persentase)
NO.
RASIO
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE )
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
8.06
-
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII
5.03
-
VIII.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL (II:(IV+V))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN PASAR (II:(IV+V+VI))
RICKY N.R. LINTANG, SH., MH
Direktur
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
L
Catatan :
1. Informasi keuangan pada tanggal 30 September 2011 dan 30 September 2010 tidak diaudit.
Informasi keuangan periode 1 Januari s/d 30 September 2011 dan periode 1 Januari s/d 30 September 2010 tidak diaudit.
Informasi keuangan pada tanggal 31 Desember 2010 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang,
Sudarmadji & Dadang yang menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan
Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) tertentu baik prospektif maupun retrospektif.
2. Laporan keuangan publikasi tersebut sesuai dengan Peraturan Bapepam-LK No.VIII G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam Nomor Kep.-06/PM/2000
tanggal 13 Maret 2000 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No.SE-02/PM/2002 tentang Pedoman Penyajian
dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik, Peraturan Bapepam-LK No.X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-Bapepam-LK,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau
Perusahaan Publik" dan sesuai dengan Keputusan Ketua Bapepam-LK No.Kep-395/NL/2011 tanggal 26 Juli 2011 tentang "Publikasi Laporan Keuangan
Tengah Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik".
3. Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang " Transparansi
Kondisi Keuangan Bank" dan disajikan sesuai ketentuan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia" sebagaimana telah diubah oleh
PBI No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005, Surat Edaran Bank Indonesia
No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan Surat Bank Indonesia No.13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 tentang "Penyesuaian Penyajian Laporan
Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standards (IFRS).
4. Bank telah mengimplementasikan PSAK No.50 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan dan PSAK No.55 (Revisi 2006)
tentang Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran.
DPK
D
KL
31
30 September 2010
M
Jumlah
DPK
L
KL
D
M
Jumlah
I PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
--
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
--
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
--
--
-
-
-
-
-
--
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
--
--
-
-
-
-
-
--
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
--
--
--
--
--
--
--
--
-
--
-
-
-
-
-
-
-
-20,782
20,782
20,782
-
-
-
---
-
20,782
20,782
20,782
-
14,811
14,811
14,811
-
-
-
-
-
-14,811
14,811
14,811
-
1,825
-
-
-
1,825
-
-
-
-
1,825
-
-
-
---
1,825
-
-
-
-
-
-
-
-
6. Tagihan akseptasi
care bussiness
care people
31
30 September 2011
POS - POS
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
11. Aset yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
54,510
54,510
-
-
-
-
--
54,510
54,510
--
445,079
445,079
-
-
-
-
-
445,079
445,079
--
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
--
209,820
209,820
-
-
-
-
-
209,820
209,820
--
208,467
208,467
-
-
-
-
-
208,467
208,467
--
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
--
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
--
-
-
-
-
-
-
-
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
care business
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,597,358
1,825,879
1,825,879
1,771,479
1,771,479
1,567
71,077
33,497
33,497
37,580
37,580
156
7,351
5,484
5,484
1,867
1,867
(218)
7,257
5,524
5,524
1,733
1,733
90
30,041
19,375
19,375
10,666
10,666
273
3,713,084
1,889,759
1,889,759
1,823,325
1,823,325
1,868-
2,672,824
191,355
191,355
2,481,469
2,481,469
2,018
60,762
3,478
3,478
57,284
57,284
357
7,872
5,558
5,558
2,314
2,314
106
4,654
2,193
2,193
2,461
2,461
23
12,987
6,722
6,722
6,265
6,265
79
2,759,099
209,306
209,306
2,549,793
2,549,793
2,583-
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-278,925
278,925
--
-
278,925
278,925
-
--
777,755
777,755
-
-
-
-
-
-777,755
777,755
--
-
-
-
-
1,082
1,082
-
-
-
1,082
-
1,082
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
--
--
80,61175,281
-
51,313
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
50.61%
7.55%
5. Presentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
47.52%
3.42%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
38.85%
5.95%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
38.29%
34,648
165
-
5.29%
35,656
728
-
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
50,889
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tanggal 30 September 2011
Dengan Angka Perbandingan Tanggal 30 September 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2011
NO.
POS - POS
CKPN
Individual
30 September 2010
PPA Wajib Dibentuk
1. Penempatan pada bank lain
-
Kolektif
5,942
2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
3. Surat berharga
-
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Umum
545
CKPN
Khusus
Individual
PPA Wajib Dibentuk
Kolektif
4,839
Umum
4,451
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
10
210
-
-
10
10
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
-
-
-
-
-
-
-
-
6. Tagihan akseptasi
-
-
-
-
-
7. Kredit
-
74,641
36,181
38,327
-
46,446
26,876
8. Penyertaan
-
18
18
-
-
18
18
-
9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
19,534