10 2010
2009
N E R A C A
Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA RUGI
Periode : 1 Januari sd 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah
23 Rupa-rupa aset
34 864 43 340
d Kerugian transaksi spot dan derivatif realised
- -
b Bunga lainnya -
-
2009 2010
oda g
1. Transfer
kantor
PENGURUS BANK DAN PEMEGANG SAHAM 4
i CKPN k
PEMEGANG SAHAM NO
POS - POS .
20 NO.
2009 POS - POS
2009 NO.
2010 POS - POS
ASET PE
PATA PERAS
L NDA
N DAN BEBAN O IONA
I. TAGI
MEN HAN KOMIT
- -
1. Kas
73,191 52,137
A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
- -
2. Penempatan pada Bank Indonesia
515, 824
427,488 1.
Pendapatan Bunga 833,684
566,784 a. Rupiah
- -
3. Penempatan pada bank lain
556,909 247,603
a. Rupiah 136464
833,684 566,784
b. Valuta asing -
- 4.
Tagihan spot dan derivatif -
- b. Valuta asing
- -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -
- 5.
Surat berharga 97,
150 297,486
2. Beban Bunga
412,403 343,168
3. Lainnya -
- a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan labarugi
46,469 48,032
a. upiah
R 81706
412,403 343,168
b. Tersedia untuk dijual 1,000
- b.
alu sing
V ta a
- -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 49,681
249, Pe
ta Beban
rs 454
ndapa n Bunga Be ih
421,281 223,616
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
51,479 3,766
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -
- 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
51,479 3,766
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali repo
- -
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga a. BUMN
- -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
- -
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
41,301 57,109
i. Committed -
- reverse repo
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan mark to market -
- - Rupiah
- -
8. Tagihan akseptasi
- -
i. Surat berharga -
- - Valuta asing
- -
9. Kredit
3,044,430 2,237,999
ii. Kredit -
- ii. Uncommitted
- -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan labarugi -
- iii. Spot dan derivatif
- -
- Rupiah -
- b. Tersedia untuk dijual
- -
iv. Aset keuangan lainnya -
- - Valuta asing
- -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo -
- b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan mark to market
- -
b. Lainnya 51,479
3,766 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
3,044,430 2,237,999
c. Keuntungan penjualan aset keuangan 1,631
6,750 i. Committed
51,479 3,766
10. Pembiayaan syariah -
- i. Surat berharga
1,631 6,750
ii. Uncommitted -
- 11. Penyertaan
1,825 1,825
ii. Kredit -
- 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
- -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -- 61,565
33,693 iii. Aset keuangan lainnya
- -
a. Committed -
- a. Surat berharga
10 10
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif realised -
- - Rupiah
- -
b. Kredit 55,968
31,189 e. Deviden, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisiprovisifee dan
27,428 41,001
- Valuta asing -
- c. Lainnya
5,587 2,494
administrasi b. Uncommitted
- -
13. Aset tidak berwujud -
- f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan
5,095 6,815
- Rupiah -
- Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud --
- -
aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif - Valuta asing
- -
14. Aset tetap dan inventaris 103,895
98,604 g. Pendapatan lainnya
7,147 2,543
3. Irrevocable LC yang masih berjalan -
- Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris --
51,508 42,228
2. Beban Operasional Selain Bunga
332,083 220,624
a. LC luar negeri -
- 15. Properti terbengkalai
- -
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan mark to market -
- g
b. LC dalam ne eri -
- 16. Aset yang diambil alih
1,082 1,082
i. Surat berharga -
- 4. Posisi penjualan sp
ot dan derivatif yang masih berjalan -
- 17. Rekening tunda
- -
ii. Kredit -
- 5. Lainnya
- -
18. Aset antar kantor -
- iii. Spot dan derivatif
- -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -
- iv. Aset keuangan lainnya
- -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
35,336 13,233
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
- b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan mark to market
- -
1. Garansi yang diterima -
- 19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya --
- -
c. Kerugian penjualan aset keuangan -
- a. Rupiah
- -
20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -- 541
541 i. Surat berharga
- -
b. Valuta asing -
- 21. Sewa pembiayaan
- -
ii. Kredit -
- 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
35,336 13,233
22. Aset pajak tangguhan 7,854
5,744 iii. Aset keuangan lainnya
- -
a. Bunga kredit yang diberikan 35,336
13,233 23. Rupa-rupa aset
34 864 ,
43 340 d
Kerugian transaksi spot dan derivatif realised ,
. -
- b
Bunga lainnya .
- -
TOTAL ASET 4,323,410
3,336,846
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan impairment 26,398
ya 12,643
3. Lainn -
- KEWAJIBAN DAN MODAL
i. Surat berharga -
- 1.
Giro 664,410
507,511 ii. Kredit
22,225 7,892
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
636,139 173,208
2. Tabungan
730,819 673,670
iii. Pembiayaan syariah -
- 1. Garansi yang diberikan
636,139 173,208
3. Simpanan berjangka
1,504,829 1,051,182
iv. Aset keuangan lainnya 4,173
4,751 a. Rupiah
636,139 173,208
4. Dana investasi revenue sharing
- -
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 4,592
g 1,769
b. Valuta asin -
- 5.
Kewajiban kepada Bank Indonesia 713
1,254 g. Penyisihan kerugian resiko operasional
- -
2. Lainnya -
- 6.
Kewajiban kepada bank lain 524,005
555,005 h. Kerugian terkait resiko operasional
2 -
7. Kewajiban spot dan derivatif
- -
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method , komisiprovisi fee dan administrasi -
- 8.
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali -
- j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya non keuangan
- -
repo k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
- 926
9. Kewajiban akseptasi
- -
l. Beban tenaga kerja 183,769
127,698 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KPMM
10. Surat berharga yang diterbitkan 396,304
153,271 m. Beban promosi
11,002 6,395
Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah
11. Pinjaman yang diterima 84,024
106,916 n. Beban lainnya
106,320 71,193
12. Setoran jaminan 1,481
1,580 Pendapatan Beban Operasional Selain Bunga Bersih
290,782 163,515
130,499 60,101
NO. KOMPONEN MODAL
13. Kewajiban antar kantor
- -
LABA RUGI OPERASIONAL
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -
- I.
KOMPONEN MODAL
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
- PENDAPATAN BEBAN NON OPERASIONAL
A. Modal Inti 246,413
203,939
14. Kewajiban pajak tangguhan -
- 1.
Keuntungan kerugian penjualan aset tetap dan inventaris 65
- 1. Modal Disetor
166,867 150,719
15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 6,361
1,769 2.
Keuntungan kerugian penjabaran transaksi valuta asing -
- 2. Cadangan Tambahan Modal
80,449 54,123
16. Rupa-rupa kewajiban 123,198
59,189 3.
Pendapatan beban non operasional lainnya 12,312
118 2.1 Faktor penambah
80,449 54,123
17. Dana investasi profit sharing -
- a. Agio
- -
18. Kepentingan minoritas minority interest -
- LABA RUGI NON OPERASIONAL
12,247 118
b. Modal sumbangan 177
177 19. Modal pinjaman
- -
c. Cadangan umum 10,950
8,995 20. Modal disetor
166,867 150,719
LABA RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 118,252
60,219 d. Cadangan tujuan
26,558 23,434
a. Modal dasar 500,000
500,000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 100
- -
b. Modal yang belum disetor -- b
ya be u
d seto ,
333 133 333,133
349,281 1.
Transfer laba rugi ke kantor pusat 349,281
laba rugi ke pusat
- -
f. Laba tahun f. Laba tahun berjalan yan
berjalan yang g dapat diperhitungkan 50
39,949 19,819
dapat diperhitungkan 50 39,949
19,819 c. Saham yang dibeli kembali treasury stock --
- -
2. Pajak penghasilan
38,353 20,582
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -
- 21. Tambahan modal disetor
2,992 1,875
a. Taksiran pajak tahun berjalan -- 40,463
22,259 h. Dana setoran modal
2,815 1,698
a. Agio -
- b. Pendapatan beban pajak tangguhan
2,110 1,677
i. Waran yang diterbitkan 50 -
- b. Disagio --
- -
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis -
- c. Modal sumbangan
177 177
LABA RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 79,899
39,637 saham 50
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan -
- 2.2 Faktor pengurang
- -
e. Pendapatan kerugian komprehensif lainnya -
- LABA RUGI KEPENTINGAN MINORITAS MINORITY INTEREST
- -
a. Disagio -
- f. Lainnya
- -
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 100 -
- g. Dana setoran modal
2,815 1,698
LABA RUGI SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS MINORITY INTEREST -
- c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 100
- -
22. Selisih penilaian kembali aset tetap -
- d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
- -
23. Selisih kuasi reorganisasi -
- DIVIDEN
- -
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas 24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
- -
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual -
- 25. Cadangan
37,508 32,429
LABA BERSIH PER SAHAM -
- f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
a. Cadangan umum 10,950
8,995 aset produktif
- -
b. Cadangan tujuan 26,558
23,434 g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
26. Labarugi 79,899
40,476 trading book
- -
a. Tahun-tahun lalu -
- PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
3. Modal Inovatif -
- b. Tahun berjalan
79,899 40,476
Tanggal 31 Desember2010 dan 2009
3.1 Surat berharga subordinasi perpetual non kumulatif -
- TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
4,323,410 3,336,846
Dalam Persentase
3.2 Pinjaman subordinasi perpetual non kumulatif -
-
- -
NO. RASIO
3.3 Instrumen mo
2010 2009
dal inovatif lainnya -
- 4. Faktor Pengurang Modal Inti
903 903
RASIO KINERJA 4.1 Goodwill
- -
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum KPMM
10.60 15.67
4.2 Aset tidak berwujud lainnya -
- 2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 0.41
0.80 4.3 Penyertaan 50
903 903
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 50
- -
Tanggal 31 Desember 2010
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.77 0.37
5. Kepentingan Minoritas -
- PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM 4
Cadangan kerugian penurunan nilai CKPN aset .
Cadangan kerugian penurunan nila aset keuangan
euangan 1 59
1 10 1.59
1.10
NO. N A M A
terhadap aset produktif B. Modal Pelengkap
27,717 16,702
5. NPL gross
0.98 0.51
1. Level Atas Upper Tier 2 28,620
17,605 DEWAN KOMISARIS
1. Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara 47.94
6. NPL net
0.19 0.15
1.1 Saham preferen perpetual kumulatif -
- - Komisaris Utama
: Robby J. Mamuaja 2. Koperasi Karyawan Bank Sulut
9.63 7.
Return on Asset ROA 3.04
1.89 1.2 Surat berharga subordinasi perpetual kumulatif
- -
- Komisaris : Muhammad A. Daud
3. Pemerintah Kab. Boalemo 7.04
8. Return on Equity ROE
32.46 19.68
1.3 Pinjaman subordinasi perpetual kumulatif -
-
g
Manado, 31 Maret 2011
Catatan : 1. Laporan Keuangan ini telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji Dadang
Registered Public Accountants Lisence No. : KEP-007KM.52006, dengan pendapat Wajar 2. Informasi keuangan ini, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. PBI No. 322PBI2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 750PBI2005 tanggal
2009
Direksi,
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah
14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank U 4. Penyajian informasi keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan SE BI
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disa Indonesia.
ASET T U M BU H
3 0 3 0
K REDI T T U M BU H
LABA T U M BU H
ii Valuta asing -
- -
- -
care business
l
7. Pemerintah Kab. Bolaang Mongondow 4.24
1.7 Revaluasi aset tetap -
- DIREKSI
8. Pemerintah Kota Manado 3.99
KEPATUHAN COMPLIANCE 1.8 Cadangan umum aset produktif maks. 1,25 ATMR
28,620 17,605
- Direktur Utama : Jeffry J. Wurangian
9. Pemerintah Kab. Sangihe 2.75
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas -
- - Direktur
: Ridwan A. Nggilu 10. Pemerintah Kota Gorontalo
2.68 i. Pihak terkait
- -
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual 45 -
- - Direktur
: Jefferson R. Lungkan 11. Pemerintah Kab. Pohuwato
2.55 ii. Pihak tidak terkait
- -
2. Level Bawah Lower Tier 2 maksimum 50 Modal Inti -
- - Direktur
: Ricky N.R. Lintang 12. Pemerintah Kab. Gorontalo Utara
1.81 b. Persentase pelampauan BMPK
2.1 Redeemable preference shares -
- 13. Pemerintah Kota Tomohon
0.89 i. Pihak terkait
- -
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan -
- 14. Pemerintah Kab. Minahasa Selatan
0.63 ii. Pihak tidak terkait
- -
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah lower tier 2 lainnya -
- 15. Pemerintah Kab. Minahasa Utara
0.17 2.
Giro Wajib Minimum GWM 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
903 903
16. Pemerintah Kab. Bone Bolango 0.01
a. GWM Utama Rupiah 8.99
5.09 3.1 Penyertaan 50
903 903
17. Pemerintah Kab. Talaud 0.01
b. GWM Valuta Asing -
- 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 50
- -
18. Pemerintah Kab. Sitaro 0.01
3. Posisi Devisa Neto PDN secara keseluruhan
- -
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap -