Modal Inti 246,413 KEWAJIBAN KONTINJENSI

10 2010 2009 N E R A C A Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah LAPORAN KEUANGAN PERHITUNGAN LABA RUGI Periode : 1 Januari sd 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah 23 Rupa-rupa aset 34 864 43 340 d Kerugian transaksi spot dan derivatif realised - - b Bunga lainnya - - 2009 2010 oda g 1. Transfer kantor PENGURUS BANK DAN PEMEGANG SAHAM 4 i CKPN k PEMEGANG SAHAM NO POS - POS . 20 NO. 2009 POS - POS 2009 NO. 2010 POS - POS ASET PE PATA PERAS L NDA N DAN BEBAN O IONA

I. TAGI

MEN HAN KOMIT - - 1. Kas 73,191 52,137

A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

- - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 515, 824 427,488 1. Pendapatan Bunga 833,684 566,784 a. Rupiah - - 3. Penempatan pada bank lain 556,909 247,603 a. Rupiah 136464 833,684 566,784 b. Valuta asing - - 4. Tagihan spot dan derivatif - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Surat berharga 97, 150 297,486 2. Beban Bunga 412,403 343,168 3. Lainnya - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan labarugi 46,469 48,032 a. upiah R 81706 412,403 343,168 b. Tersedia untuk dijual 1,000 - b. alu sing V ta a - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 49,681 249, Pe ta Beban rs 454 ndapa n Bunga Be ih 421,281 223,616

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

51,479 3,766 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 51,479 3,766 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali repo - -

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga a. BUMN

- - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 41,301 57,109 i. Committed - - reverse repo a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan mark to market - - - Rupiah - - 8. Tagihan akseptasi - - i. Surat berharga - - - Valuta asing - - 9. Kredit 3,044,430 2,237,999 ii. Kredit - - ii. Uncommitted - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan labarugi - - iii. Spot dan derivatif - - - Rupiah - - b. Tersedia untuk dijual - - iv. Aset keuangan lainnya - - - Valuta asing - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan mark to market - - b. Lainnya 51,479 3,766 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3,044,430 2,237,999 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 1,631 6,750 i. Committed 51,479 3,766 10. Pembiayaan syariah - - i. Surat berharga 1,631 6,750 ii. Uncommitted - - 11. Penyertaan 1,825 1,825 ii. Kredit - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -- 61,565 33,693 iii. Aset keuangan lainnya - - a. Committed - - a. Surat berharga 10 10 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif realised - - - Rupiah - - b. Kredit 55,968 31,189 e. Deviden, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisiprovisifee dan 27,428 41,001 - Valuta asing - - c. Lainnya 5,587 2,494 administrasi b. Uncommitted - - 13. Aset tidak berwujud - - f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan 5,095 6,815 - Rupiah - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -- - - aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif - Valuta asing - - 14. Aset tetap dan inventaris 103,895 98,604 g. Pendapatan lainnya 7,147 2,543 3. Irrevocable LC yang masih berjalan - - Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -- 51,508 42,228 2. Beban Operasional Selain Bunga 332,083 220,624 a. LC luar negeri - - 15. Properti terbengkalai - - a. Penurunan nilai wajar aset keuangan mark to market - - g b. LC dalam ne eri - - 16. Aset yang diambil alih 1,082 1,082 i. Surat berharga - - 4. Posisi penjualan sp ot dan derivatif yang masih berjalan - - 17. Rekening tunda - - ii. Kredit - - 5. Lainnya - - 18. Aset antar kantor - - iii. Spot dan derivatif - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - iv. Aset keuangan lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

35,336 13,233 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan mark to market - - 1. Garansi yang diterima - - 19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -- - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - a. Rupiah - - 20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -- 541 541 i. Surat berharga - - b. Valuta asing - - 21. Sewa pembiayaan - - ii. Kredit - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 35,336 13,233 22. Aset pajak tangguhan 7,854 5,744 iii. Aset keuangan lainnya - - a. Bunga kredit yang diberikan 35,336 13,233 23. Rupa-rupa aset 34 864 , 43 340 d Kerugian transaksi spot dan derivatif realised , . - - b Bunga lainnya . - - TOTAL ASET 4,323,410 3,336,846 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan impairment 26,398 ya 12,643 3. Lainn - - KEWAJIBAN DAN MODAL i. Surat berharga - - 1. Giro 664,410 507,511 ii. Kredit 22,225 7,892

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

636,139 173,208 2. Tabungan 730,819 673,670 iii. Pembiayaan syariah - - 1. Garansi yang diberikan 636,139 173,208 3. Simpanan berjangka 1,504,829 1,051,182 iv. Aset keuangan lainnya 4,173 4,751 a. Rupiah 636,139 173,208 4. Dana investasi revenue sharing - - f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 4,592 g 1,769 b. Valuta asin - - 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia 713 1,254 g. Penyisihan kerugian resiko operasional - - 2. Lainnya - - 6. Kewajiban kepada bank lain 524,005 555,005 h. Kerugian terkait resiko operasional 2 - 7. Kewajiban spot dan derivatif - - i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method , komisiprovisi fee dan administrasi - - 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - - j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya non keuangan - - repo k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - 926 9. Kewajiban akseptasi - - l. Beban tenaga kerja 183,769 127,698 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KPMM 10. Surat berharga yang diterbitkan 396,304 153,271 m. Beban promosi 11,002 6,395 Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah 11. Pinjaman yang diterima 84,024 106,916 n. Beban lainnya 106,320 71,193 12. Setoran jaminan 1,481 1,580 Pendapatan Beban Operasional Selain Bunga Bersih 290,782 163,515 130,499 60,101 NO. KOMPONEN MODAL 13. Kewajiban antar kantor - - LABA RUGI OPERASIONAL a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - I. KOMPONEN MODAL b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - PENDAPATAN BEBAN NON OPERASIONAL

A. Modal Inti 246,413

203,939 14. Kewajiban pajak tangguhan - - 1. Keuntungan kerugian penjualan aset tetap dan inventaris 65 - 1. Modal Disetor 166,867 150,719 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 6,361 1,769 2. Keuntungan kerugian penjabaran transaksi valuta asing - - 2. Cadangan Tambahan Modal 80,449 54,123 16. Rupa-rupa kewajiban 123,198 59,189 3. Pendapatan beban non operasional lainnya 12,312 118 2.1 Faktor penambah 80,449 54,123 17. Dana investasi profit sharing - - a. Agio - - 18. Kepentingan minoritas minority interest - - LABA RUGI NON OPERASIONAL 12,247 118 b. Modal sumbangan 177 177 19. Modal pinjaman - - c. Cadangan umum 10,950 8,995 20. Modal disetor 166,867 150,719 LABA RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 118,252 60,219 d. Cadangan tujuan 26,558 23,434 a. Modal dasar 500,000 500,000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 100 - - b. Modal yang belum disetor -- b ya be u d seto , 333 133 333,133 349,281 1. Transfer laba rugi ke kantor pusat 349,281 laba rugi ke pusat - - f. Laba tahun f. Laba tahun berjalan yan berjalan yang g dapat diperhitungkan 50 39,949 19,819 dapat diperhitungkan 50 39,949 19,819 c. Saham yang dibeli kembali treasury stock -- - - 2. Pajak penghasilan 38,353 20,582 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 21. Tambahan modal disetor 2,992 1,875 a. Taksiran pajak tahun berjalan -- 40,463 22,259 h. Dana setoran modal 2,815 1,698 a. Agio - - b. Pendapatan beban pajak tangguhan 2,110 1,677 i. Waran yang diterbitkan 50 - - b. Disagio -- - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis - - c. Modal sumbangan 177 177 LABA RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 79,899 39,637 saham 50 d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - 2.2 Faktor pengurang - - e. Pendapatan kerugian komprehensif lainnya - - LABA RUGI KEPENTINGAN MINORITAS MINORITY INTEREST - - a. Disagio - - f. Lainnya - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 100 - - g. Dana setoran modal 2,815 1,698 LABA RUGI SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS MINORITY INTEREST - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 100 - - 22. Selisih penilaian kembali aset tetap - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - 23. Selisih kuasi reorganisasi - - DIVIDEN - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas 24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - - 25. Cadangan 37,508 32,429 LABA BERSIH PER SAHAM - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas a. Cadangan umum 10,950 8,995 aset produktif - - b. Cadangan tujuan 26,558 23,434 g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam 26. Labarugi 79,899 40,476 trading book - - a. Tahun-tahun lalu - - PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 3. Modal Inovatif - - b. Tahun berjalan 79,899 40,476 Tanggal 31 Desember2010 dan 2009 3.1 Surat berharga subordinasi perpetual non kumulatif - - TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 4,323,410 3,336,846 Dalam Persentase 3.2 Pinjaman subordinasi perpetual non kumulatif - - - - NO. RASIO 3.3 Instrumen mo 2010 2009 dal inovatif lainnya - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti 903 903 RASIO KINERJA 4.1 Goodwill - - 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum KPMM 10.60 15.67 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 0.41 0.80 4.3 Penyertaan 50 903 903 terhadap total aset produktif dan aset non produktif 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 50 - - Tanggal 31 Desember 2010 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.77 0.37 5. Kepentingan Minoritas - - PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM 4 Cadangan kerugian penurunan nilai CKPN aset . Cadangan kerugian penurunan nila aset keuangan euangan 1 59 1 10 1.59 1.10 NO. N A M A terhadap aset produktif B. Modal Pelengkap 27,717 16,702 5. NPL gross 0.98 0.51 1. Level Atas Upper Tier 2 28,620 17,605 DEWAN KOMISARIS 1. Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara 47.94 6. NPL net 0.19 0.15 1.1 Saham preferen perpetual kumulatif - - - Komisaris Utama : Robby J. Mamuaja 2. Koperasi Karyawan Bank Sulut 9.63 7. Return on Asset ROA 3.04 1.89 1.2 Surat berharga subordinasi perpetual kumulatif - - - Komisaris : Muhammad A. Daud 3. Pemerintah Kab. Boalemo 7.04 8. Return on Equity ROE 32.46 19.68 1.3 Pinjaman subordinasi perpetual kumulatif - - g Manado, 31 Maret 2011 Catatan : 1. Laporan Keuangan ini telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji Dadang Registered Public Accountants Lisence No. : KEP-007KM.52006, dengan pendapat Wajar 2. Informasi keuangan ini, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a. PBI No. 322PBI2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 750PBI2005 tanggal 2009 Direksi, KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank U 4. Penyajian informasi keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan SE BI Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disa Indonesia. ASET T U M BU H 3 0 3 0 K REDI T T U M BU H LABA T U M BU H ii Valuta asing - - - - - care business l 7. Pemerintah Kab. Bolaang Mongondow 4.24 1.7 Revaluasi aset tetap - - DIREKSI 8. Pemerintah Kota Manado 3.99 KEPATUHAN COMPLIANCE 1.8 Cadangan umum aset produktif maks. 1,25 ATMR 28,620 17,605 - Direktur Utama : Jeffry J. Wurangian 9. Pemerintah Kab. Sangihe 2.75 1. a. Persentase pelanggaran BMPK 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas - - - Direktur : Ridwan A. Nggilu 10. Pemerintah Kota Gorontalo 2.68 i. Pihak terkait - - penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual 45 - - - Direktur : Jefferson R. Lungkan 11. Pemerintah Kab. Pohuwato 2.55 ii. Pihak tidak terkait - - 2. Level Bawah Lower Tier 2 maksimum 50 Modal Inti - - - Direktur : Ricky N.R. Lintang 12. Pemerintah Kab. Gorontalo Utara 1.81 b. Persentase pelampauan BMPK 2.1 Redeemable preference shares - - 13. Pemerintah Kota Tomohon 0.89 i. Pihak terkait - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 14. Pemerintah Kab. Minahasa Selatan 0.63 ii. Pihak tidak terkait - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah lower tier 2 lainnya - - 15. Pemerintah Kab. Minahasa Utara 0.17 2. Giro Wajib Minimum GWM 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 903 903 16. Pemerintah Kab. Bone Bolango 0.01 a. GWM Utama Rupiah 8.99 5.09 3.1 Penyertaan 50 903 903 17. Pemerintah Kab. Talaud 0.01 b. GWM Valuta Asing - - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 50 - - 18. Pemerintah Kab. Sitaro 0.01 3. Posisi Devisa Neto PDN secara keseluruhan - -

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap -