Sampel Pembanding Bank Total Aset (juta Rupiah)
LAMPIRAN
Lampiran 1. Sampel Bank Financial DistressNo. Bank Indikator Financial Distress
Memperoleh laba yang bernilai negatif selama >2
1 Andara tahun berturut-turut Nusantara Tidak melakukan pembayaran cash dividend selama >2
2 Parahyangan tahun berturut-turut Tidak melakukan pembayaran cash dividend selama >2
3 Swadesi tahun berturut-turut Memperoleh laba yang bernilai negatif selama >2
4 Agroniaga tahun berturut-turut Memperoleh laba yang bernilai negatif selama >2
5 Pundi tahun berturut-turut Tidak melakukan pembayaran cash dividend selama >2
6 Bumi Arta tahun berturut-turut Tidak melakukan pembayaran cash dividend selama >2
7 UoB Buana tahun berturut-turut Tidak melakukan pembayaran cash dividend selama >2
8 BII tahun berturut-turut Tidak melakukan pembayaran cash dividend selama >2
9 Mayapada tahun berturut-turut Tidak melakukan pembayaran cash dividend selama >2
10 Mega tahun berturut-turut Memperoleh laba yang bernilai negatif selama >2
11 Anglomas tahun berturut-turut
Lampiran 2. Sampel dan Total Aset yang Dimiliki
Tahun FD Sampel Bank Financial Distress Sampel Pembanding Bank Total Aset (juta Rupiah) Bank Total Aset (juta Rupiah)
3.351.474 Bumi Putera 6.287.878 2008 Swadesi 1.359.880 Himpunan Saudara 1906
Sahabat Sampoerna
882.710 2012 BII 115.772.908 Permata 131.798.595 2012 Mega 65.219.108 Bukopin 65.690.000
1.691.000 2012 Anglomas 159.738 Multi Arta Sentosa
812.534 2012 Andara 1.220.727 Sahabat Sampoerna
Multi Arta Sentosa
6.572.646 Bumi Putera 7.229.826 2011 UoB Buana 55.248.000 OCBC NISP 59.834.397 2011 Anglomas 1.166.373
Nusantara Parahyangan
11.802.563 2011 BII 94.919.111 Permata 101.324.002 2011 Mayapada 12.951.201 Sumut 18.951.000 2011 Mega 61.909.027 Bukopin 57.183.000 2011
1.078.000 2011 Pundi 5.993.039 Victoria Internasional
5.280.892 Bumi Putera 8.659.899 2010 UoB Buana 38.302.000 OCBC NISP 50.141.559 2011 Andara 730.108
1.977.150 2008 Agroniaga 2.582.432 QNB Kesawan 2.162.316 2009 Andara 217.228
2008 Nusantara Parahyangan
10.304.853 2010
797.800 2010 Pundi 1.561.622 Victoria Internasional
Sahabat Sampoerna
2.839.667 Bumi Putera 7.005.700 2009 UoB Buana 33.444.000 OCBC NISP 37.052.596 2010 Andara 316.615
Nusantara Parahyangan
7.359.018 2009 Bumi Arta 2.403.186 Capital Indonesia 3.459.181 2009
679.600 2009 Pundi 1.425.576 Victoria Internasional
Sahabat Sampoerna
Nusantara Parahyangan
Lampiran 3. Rasio Keuangan Sampel 2 Tahun Sebelum Financial Distress Bank Rasio Keuangan (%)
Rasio Keuangan (%) Tahun Bank
Financial Pembanding
FD CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL
Distress
Nusantara 2008 16,23 1,44 15,33 54,83 88,18 3,94 2,7 Bumi Putera 11,86 0,57 4,08 84,50 95,56 7,00 6,10 Parahyangan
Himpunan 2008 Swadesi 26,55 1,28 7,76 54,89 91,12 3,9 2,55 21,41 2,2 14,26 84,57 87,61 9,84 0,9 Saudara 1906 QNB 2008 Agroniaga 15,03 -0,49 -5,24 82,26 103,53 3,41 10,41 9,43 0,36 3,81 69,5 97,65 3,82 6,2 Kesawan Sahabat 2009 Andara 16,11 -6,92 -73,62 64,37 159,42 10,7 7,48 23,04 3,31 13,09 83,84 77,25 6,27 2,63 Sampoerna Victoria 2009 Pundi 11,91 0,13 1,01 78,06 99,85 8,44 14,37 22,77 0,88 7,81 53,46 92,23 2,61 0,44 Internasional Capital 2009 Bumi Arta 34,3 1,68 7,53 51,99 85,27 6,6 1,78 28,40 1,14 6,54 67,72 88,36 4,36 0,82 Indonesia
Nusantara 2009 17 1,29 11,07 49,39 87,84 3,61 1,48 Bumi Putera 11,78 0,09 0,37 90,44 96,81 5,17 5,64
Parahyangan 2009 UoB Buana 27,2 3,4 13,2 95,2 67,06 7,2 2,7 OCBC NISP 16,15 1,31 8,71 89,14 88,19 4,99 2,12 Sahabat 2010 Andara 77,29 -7,43 -19,45 55,9 153,22 8,57 0,78 30,38 2,5 9,48 76,08 79,92 5,33 2,78 Sampoerna Victoria 2010 Pundi 9,34 -2 -37,85 71,04 110,94 7,63 14,57 16,86 1,10 8,00 50,43 92,05 2,38 0,00 Internasional
Nusantara 2010 14,04 1,17 8,98 66,12 89,72 3,6 1,12 Bumi Putera 11,19 0,18 0,99 89,64 98,84 5,78 5,63 Parahyangan 2010 UoB Buana 25,36 2,71 10,92 92,79 77,31 6,21 1,48 OCBC NISP 17,01 1,54 9,18 76,69 86,12 5,42 1,75
Sahabat 2011 Andara 163,31 -15,82 -25,73 72,65 290,7 6,51 0,001 27,79 3,29 10,9 94,69 74,98 6,57 2,37 Sampoerna
Universitas Sumatera Utara
Tahun FD
Bank Financial Distress
Rasio Keuangan (%) Bank Pembanding Rasio Keuangan (%) CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL
- 167,51 79,22 165,76 7,45 18,39
2011 Pundi 8,02 -7,88
Victoria Internasional 10,80 1,71 18,41 40,22 88,21 1,77 0,00 2011 BII 14,78 0,07 -0,76 82,93 100,77 6,1 1,58 Permata 12,2 1,4 13,3 90,6 89,2 5,7 1,5
2011 Mayapada 17,05 0,9 4,27 83,77 93,82 6,74 0,49 Sumut 14,66 3,26 30,68 70,56 75,99 9,15 2,03 2011 Mega 18,01 1,77 18,72 56,82 85,91 4,94 1,7 Bukopin 14,36 1,46 16,52 75,99 86,93 4,07 2,81 2011
Nusantara Parahyangan 12,56 1,02 8,51 73,64 89,28 3,69 1,81 Bumi Putera 12,63 0,24 2,31 84,96 96,96 6,19 4,34 2011 UoB Buana 26,25 3,03 12,97 89,47 75,51 5,85 2,28 OCBC NISP 20,45 1,91 11,82 73,26 76,88 5,35 1,44
2011 Anglomas 62,21 1,42 2,73 73,41 89,23 6,33
6 Multi Arta Sentosa 32,20 2,06 6,00 84,25 80,44 5,78 3,38 2012 Andara 107,06 -7,75 -21,77 77,31 159,18 6,6 0,005 Sahabat Sampoerna 25,66 2,98 10,99 89,97 76,74 5,61 1,83 2012 Anglomas 97,78 -1,08 -2,87 73,22 110,88 5,41 2,88 Multi Arta Sentosa 29,95 2,21 7,23 81,26 79,28 5,02 2,40 2012 BII 12,51 1,14 6,81 89,03 92,26 5,86 1,74 Permata 14,1 1,9 21,5 87,5 84,8 5,3 0,7
2012 Mega 15,03 2,45 27,2 56,03 77,79 4,88 0,9 Bukopin 11,82 1,65 19,02 71,85 84,98 4,75 3,22
Universitas Sumatera Utara
Lampiran 4. Rasio Keuangan Sampel 1 Tahun Sebelum Financial Distress Bank Rasio Keuangan (%)
Rasio Keuangan (%) Tahun Bank
Financial Pembanding
FD CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL
Distress
Nusantara 2008 Parahyangan 17 1,29 11,07 49,39 87,84 3,61 1,48 Bumi Putera 20,83 0,21 1,86 69,57 97,61 4,58 1,03
Himpunan 2008 Swadesi 20,66 1,17 7,4 62,16 90,8 3,72 1,95 Saudara 1906 14,99 3,73 20,25 93,87 80,7 12,37 0,45 QNB 2008 Agroniaga 17,27 -0,15 -1,72 77,02 100,96 4,03 4,67 Kesawan 10,36 0,35 5,49 68,46 95,16 4,68 6,81 Sahabat 2009 Andara 77,29 -7,43 -19,45 55,9 153,22 8,57 0,78 Sampoerna 30,38 2,5 9,48 76,08 79,92 5,33 2,78 Victoria 2009 Pundi 9,34 -2 -37,85 71,04 110,94 7,63 14,57 Internasional 16,58 0,29 1,97 68,52 99,5 4,58 1,51 Capital 2009 Bumi Arta 31,15 2,07 9,44 59,86 82,44 6,9 1,46 Indonesia 18,02 0,25 1,39 86,14 68,8 4,95 0,29
Nusantara 2009 Parahyangan 14,04 1,17 8,98 66,12 89,72 3,6 1,12 Bumi Putera 21,1 0,18 2,09 76,3 97,85 4,16 1,14 2009 UoB Buana 25,36 2,71 10,92 92,79 77,31 6,21 1,48 OCBC NISP 17,01 1,54 9,18 76,69 86,12 5,4 1,75
- Sahabat 2010 Andara 163,3 15,82 -25,73 72,65 290,7 6,51 0,01 Sampoerna 27,79 3,29 10,96 94,69 74,98 6,57 2,37
Victoria - 2010 Pundi 8,02 -7,88 167,51 79,22 165,76 7,45 18,39 Internasional 13,5 0,77 5,19 71,31 94,52 5,44 3,3 Nusantara 2010 Parahyangan 12,56 1,02 8,51 73,64 89,28 3,69 1,81 Bumi Putera 19,95 0,6 5,67 63,41 94,85 4,42 1,62
2010 UoB Buana 26,25 3,03 12,97 89,47 75,51 5,85 2,28 OCBC NISP 20,45 1,91 11,82 73,26 76,88 5,35 1,44 Sahabat 2011 Andara 107,06 -7,75 -21,77 77,31 159,18 6,6 0,005 25,66 2,98 10,99 89,97 76,74 5,61 1,83 Sampoerna
Universitas Sumatera Utara
Tahun FD
Bank Financial Distress
Rasio Keuangan (%) Bank Pembanding Rasio Keuangan (%) CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL
- 84,44 52,83 157,5 3,51 4,03
2011 Pundi 41,42 -12,9
Victoria Internasional 14,76 1,34 11,9 66,18 88,98 4,38 1,88 2011 BII 12,51 1,14 6,81 89,03 92,26 5,86 1,74 Permata 14,1 1,9 21,5 87,5 84,8 5,03 0,7
2011 Mayapada 20,4 1,22 7,28 78,38 90,17 6,25 2,01 Sumut 13,06 4,55 39,03 91,04 68,65 11,47 2,25 2011 Mega 15,03 2,45 27,2 56,03 77,79 4,88 0,99 Bukopin 11,82 1,65 19,02 71,85 84,98 4,75 3,22 2011
Nusantara Parahyangan 12,94 1,4 11,67 80,41 86,23 4,9 0,63 Bumi Putera 15,96 1,71 13,66 62,79 86,64 5,13 0,81 2011 UoB Buana 22,27 3,31 14,48 97,1 70,85 6,17 2,28 OCBC NISP 17,63 1,29 8,12
80 83,25 5,04 0,94 2011 Anglomas 97,78 -1,08 -2,87 73,22 110,88 5,41 2,88 Multi Arta Sentosa 50,88 0,29 0,99 88,73 97,3 10,15 0,97 2012 Andara 72,67 -5,97
- 14,36 88,98 156,19 5,14
Sahabat Sampoerna 36,45 0,25 0,89 79,3 97,46 4,88 3,78 2012 Anglomas 99,88 -0,69 -1,27 99,5 109,56 6,9 4,28 Multi Arta Sentosa 50,88 0,29 0,99 88,73 97,3 10,15 0,97 2012 BII 11,83 1,13 9,16 95,07 92,75 5,22 1,1 Permata 14,07 1,66 15,87 83,06 85,42 5,13 0,55
2012 Mega 11,86 2,29 26,74 63,75 81,84 5,4 0,98 Bukopin 14,33 1,87 20,1 85,01 82,05 4,55 2,88
Universitas Sumatera Utara
Lampiran 5. Hasil Uji Regresi Logistik 2 Tahun Sebelum Financial Distress Case Processing Summary
Unweighted Cases
a
N Percent Selected Cases Included in Analysis 48 96,0
Missing Cases 2 4,0 Total 50 100,0
Unselected Cases ,0 Total 50 100,0
a. If weight is in effect, see classification table for the total number of cases.
Block 0: Beginning Block Iteration History a,b,c
Iteration -2 Log likelihood Coefficients
Constant Step 0 1 66,542 ,000 a. Constant is included in the model.
b. Initial -2 Log Likelihood: 66,542
c. Estimation terminated at iteration number 1 because parameter estimates changed by less than ,001.
Block 1: Method = Enter Iteration History a,b,c,d
Iteration -2 Log likelihood Coefficients
Constant CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL Step 1 1 53,183 3,934 ,021 -,219 -,005 -,045 -,023 ,156 ,107
2 51,666 6,171 ,024 -,446 -,012 -,053 -,042 ,226 ,099 3 50,959 8,015 ,023 -,606 -,029 -,058 -,057 ,292 ,066 4 50,645 9,058 ,020 -,610 -,059 -,067 -,061 ,360 ,036 5 50,627 9,504 ,020 -,619 -,067 -,070 -,063 ,384 ,031 6 50,627 9,522 ,020 -,620 -,068 -,070 -,063 ,385 ,031 7 50,627 9,522 ,020 -,620 -,068 -,070 -,063 ,385 ,031 a. Method: Enter b. Constant is included in the model.
c. Initial -2 Log Likelihood: 66,542 d. Estimation terminated at iteration number 7 because parameter estimates changed by less than ,001.
Hosmer and Lemeshow Test Step Chi-square df Sig.
9 15 62,5 Overall Percentage 70,8
19 5 79,2 FD
Correct NFD FD Step 1 Y NFD
Y Percentage
Observed Predicted
Classification Table a
1 3,229 8 ,919
a. Estimation terminated at iteration number 7 because parameter estimates changed by less than ,001.
Omnibus Tests of Model Coefficients Chi-square df Sig.
,282 ,376
a
Square 1 50,627
Square Nagelkerke R
Step -2 Log likelihood Cox & Snell R
Model Summary
Step 1 Step 15,915 7 ,026 Block 15,915 7 ,026 Model 15,915 7 ,026
a. The cut value is ,500
Variables in the Equation
B S.E. Wald df Sig. Exp(B) 95% C.I.for EXP(B)
Lower Upper Step 1
a
CAR ,020 ,027 ,538 1 ,463 1,020 ,968 1,075 ROA -,620 1,391 ,198 1 ,656 ,538 ,035 8,226 ROE -,068 ,083 ,666 1 ,415 ,935 ,794 1,100 LDR -,070 ,037 3,635 1 ,057 ,933 ,868 1,002 BOPO -,063 ,126 ,253 1 ,615 ,939 ,734 1,201 NIM ,385 ,302 1,624 1 ,203 1,469 ,813 2,655 NPL ,031 ,164 ,035 1 ,851 1,031 ,748 1,422 Constant 9,522 12,339 ,596 1 ,440 13660,418 a. Variable(s) entered on step 1: CAR, ROA, ROE, LDR, BOPO, NIM, NPL.
Lampiran 6. Hasil Uji Regresi Logistik 1 Tahun Sebelum Financial Distress Case Processing Summary
Unweighted Cases
a
N Percent Selected Cases
Included in Analysis 48 100,0 Missing Cases ,0 Total 48 100,0
Unselected Cases ,0 Total 48 100,0
a. If weight is in effect, see classification table for the total number of cases.
Block 0: Beginning Block Iteration History a,b,c
Iteration -2 Log likelihood Coefficients
Constant Step 0 1 66,542 ,000 a. Constant is included in the model.
b. Initial -2 Log Likelihood: 66,542
c. Estimation terminated at iteration number 1 because parameter estimates changed by less than ,001.
Block 1: Method = Enter Iteration History a,b,c,d
Iteration -2 Log likelihood Coefficients
Constant CAR ROA ROE LDR BOPO NIM NPL Step 1 1 56,213 1,358 ,019 -,062 -,022 -,012 -,010 ,033 -,065
2 54,605 1,578 ,019 -,137 -,031 -,014 -,010 ,068 -,110 3 53,966 1,428 ,018 -,192 -,040 -,015 -,006 ,111 -,164 4 53,818 1,382 ,017 -,247 -,047 -,015 -,004 ,144 -,206 5 53,810 1,492 ,017 -,281 -,047 -,016 -,004 ,154 -,217 6 53,810 1,501 ,017 -,283 -,047 -,016 -,005 ,155 -,218 7 53,810 1,501 ,017 -,283 -,047 -,016 -,005 ,155 -,218 a. Method: Enter
b. Constant is included in the model.
c. Initial -2 Log Likelihood: 66,542 d. Estimation terminated at iteration number 7 because parameter estimates changed by less than ,001.
Omnibus Tests of Model Coefficients Chi-square df Sig.
Step 1 Step 12,732 7 ,079 Block 12,732 7 ,079 Model 12,732 7 ,079
Model Summary
Step -2 Log likelihood Cox & Snell R
Square Nagelkerke R
Square 1 53,810
a
,233 ,311
a. Estimation terminated at iteration number 7 because parameter estimates changed by less than ,001.
Hosmer and Lemeshow Test Step Chi-square df Sig.
1 4,435 8 ,816