Laporan Keuangan Publikasi Juni 2015
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906, Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI 30 JUNI 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 30 JUNI 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
30 Jun 2015 31 Des 2014
Kas
225.441
219.262
Penempatan pada Bank Indonesia
1.188.167 1.475.204
Penempatan pada bank lain
55.433
247.871
Tagihan spot dan derivatif
1.750
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
250.567
249.984
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.386.557
384.782
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
96.408
210.405
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
172.625
62.056
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
12.715.702 11.468.311
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(196.308 )
(161.680 )
c. Lainnya
(17.672 )
(13.326 )
Aset tidak berwujud
1.778.231 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(14.910 )
Aset tetap dan inventaris
420.531
344.987
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(112.530 )
(32.268 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
2.140
2.140
c. Rekening tunda
103
103
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(103 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
263.751
208.837
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
18.216.332 16.432.776
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Ruparupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
1.194.686
1.735.339
8.373.933
136.808
85.454
105.500
666.625
6.033
72.716
181.223
62.056
105.286
371.550
10.381
71.309
239.210
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(135.215 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.902.455
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(4.744 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(191 )
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
48
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
228.230
Cadangan
a. Cadangan umum
40.904
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.550.396
b. Tahun berjalan
175.110
13.938.205 12.300.558
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.278.127
25. Kepentingan non pengendali
1.733.141
1.997.959
8.455.726
633.384
444
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL EKUITAS
600.000
(78.866 )
(135.215 )
1.902.455
(191 )
48
227.952
34.000
1.443.962
138.073
4.132.218
4.278.127
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS POS
30 Jun 2015
30 Jun 2014
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
636.586
101.719
383.420
19.449
335.436
9.210
6.771
108.996
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
46.815
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
62.082
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
49.512
Pendapatan lainnya
8.790
2. Beban Operasional Selain Bunga
28.781
95.581
65.506
28.855
466
11
14.481
218
7.565
13.147
824
41.931
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(145.281 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
190.155
16.308
124.689
364
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(691 )
1.540
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 189.464
126.229
4.
5.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
1.389.084
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
10.183
i. Committed
ii. Uncommitted
2.533.709
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
28.664
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
94.546
b. L/C dalam negeri
17.231
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
1.387.778
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
1.388.251
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 JUNI 2015 DAN 2014
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
(4.744 )
175.110
175.110
93.708
93.708
Total Penghasilan Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
(4.744 )
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(4.744 )
14.524
14.524
4.132.218
DIVIDEN
18.216.332 16.432.776
LABA BERSIH PER SAHAM
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
14.524
55,12
RASIO
1.
2.
3.
445
445
29,50%
1,83%
1,82%
2,80%
2,80%
1,04%
2,71%
1,75%
2,11%
16,21%
3,30%
79,00%
104,18%
0,29%
3,46%
3,11%
4,52%
12,76%
3,76%
40,55%
129,06%
8,04%
8,46%
7,58%
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
816
KL
M
JUMLAH
L
816
M
548
1.031
157.745
41.285
360
449
449
6.865
47.752
64
29.779
64
29.779
1.750
22.715
22.715
1.563.343
170.189
136.056
132.910
136.056
132.910
172.625
201.215
7.598
1.493
5.181
65.646
414.753
9.433
27.323
751.229
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
7.476.797
4.572.903
205.633
3.449.517
1.944
11.166
23.167
41.091
50.060
22.100
4.394
49.423
755.623
17.117
1.607
288.952
3.512.350
90.686
5.080
21
281
1.264
15
1.860
5.978
11.418
101.757
98.414
876
760.369
885.069
2.140
139.611
297.561
139.611
297.561
213.980
415.194
8,86%
16.535
145.811
17,47%
0,60%
1,26%
0,15%
27,44%
0,83%
0,95%
1.155
66.832
21.628
125.520
II
Modal Pelengkap
1
2
3
4
5
(201.214 )
(2.140 )
1.474.492
288.829
449
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan
Agio / disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal pelengkap
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking fund
5.1 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
251,099
61.887
121.443
129.656
2.381.532 1.628.810
30 Jun 2015
30 Jun 2014 KETERANGAN 30 Jun 2015
ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO
KREDIT
10.372.477
4.986.303
Rasio CET 1
17,47%
28,26%
ATMR RISIKO
PASAR
1.528.155
549.418
Rasio Tier 1
17,47%
28,26%
Rasio Tier 2
2,05%
1,11%
Rasio total
19,52%
29,37%
RASIO KPMM
297.282
9.597
12.197.914
5.545.318
9,24%
9,55%
30 Jun 2014
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
713.448
146.167
(327.450 )
(334.147 )
(17.726 )
103.763
87.162
(46.925 )
(39.922 )
(1.517.281 )
(1.642.596 )
313.615
(25.526 )
207.220
384.358
235.519
39.152
3.934
192.545
(133.548 )
73.589
(279.031 )
(417 )
7.468
(1.919.857 )
1.101.131
(88.025 )
138.380
60.228
(50.381 )
1.529
(1.860 )
(138.380 )
1.151.486
295.075
(189.092 )
(243.400 )
295.075
(473.296 )
(243.400 )
(372.264 )
Kas dan setara kas awal tahun
1.942.337
833.438
Kas dan setara kas akhir tahun
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
1.469.041
225.441
1.159.171
55.433
28.996
461.174
44.233
387.041
29.900
Jumlah kas dan setara kas
1.469.041
461.174
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
Kas bersih diperoleh dari
aktivitas pendanaan
Penurunan bersih kas dan setara kas
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
201.215
12.054
: Yanto M Purbo
: Kim Dong Soo
: I Made Mudiastra
: Arief Budiman
: Denny Novisar Mahmuradi
: Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
Masyarakat Lainnya
: 7,46%
Catatan :
1 Penyajian laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
30 Juni 2015 tidak diaudit. Informasi keuangan 31 Desember 2014 dan 30 Juni 2014 diambil
dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny
(anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), dengan partner penanggung jawab Muhammad
Irfan yang laporannya tertanggal 26 Maret 2015 dan 07 Agustus 2014 menyatakan pendapat
Wajar Tanpa Pengecualian.
.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015,
tentang transparansi dan publikasi laporan bank umum konvensional
56.192
b. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP306/BEJ/072004 tentang peraturan IE
tentang kewajiban penyampaian informasi
c. Peraturan Bapepam LK Nomor X.K.2 lampiran keputusan Ketua Bapepam LK Nomor : Kep
346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten
atau Perusahaan Publik.
Bandung, 31 Juli 2015
30 JUNI 2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
554
2.924
1.726
96.994
4
55.747
6.786
: 74,02%
: 12,46%
: 6,06%
3 Kurs atau nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015, 31 Desember 2014
dan 30 Juni 2014 adalah masingmasing sebesar Rp 13.332,50 , Rp12.385,00, Rp 11.855,00.
30 JUNI 2015
Modal inti tambahan ( AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / disagio
2.3 Faktor pengurang : investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Kas bersih digunakan untuk diperoleh
dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
8.826
19.258
CKPN
Individual
Kolektif
2
(4.887 )
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lainlain
58.912
4.224
30 Jun 2015 30 Jun 2014
157.745
30 JUNI 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
548
1.031
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
LAPORAN ARUS KAS
57
158.931
54.063
87.555
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 JUNI 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
JUMLAH
5.057
79.775
760.369
885.069
D
57
KL
172.625
334.835
9.433
7.238.074
4.495.358
DPK
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
6.865
47.752
1.750
1.563.343
170.189
1.550.396
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
9,50%
8,15%
0,77%
41.285
360
30 JUNI 2014
D
521.134
1.902.455
40.904
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
30 JUNI 2015
I.
Modal Inti Utama (Tier 1)
1.1 Modal disetor (CET 1)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba /rugi tahuntahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.2.5 Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusaahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
(efektif % per tahun)
30 JUNI 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
1
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
30 JUNI 2015
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
2,130,433 1,566,923
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b, Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Modal Inti (Tier 1)
TOTAL ATMR
19,52%
30 Jun 2015 30 Jun 2014
I
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
30 Jun 2015 30 Jun 2014
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
POS POS
Total Modal
1.750
Kepatuhan (Compliance)
60,49
Rasio Kinerja
108.232
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
1.388.251
No.
170.366
241.316
85.714
901
1.
2.
3.
4.
5.
93.708
279.085
504.586
38.483
B.
29.714
219.181
64.810
3.303.784
1.750
175.110
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
24.414
2.076.896
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
(4.841 )
30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
16.046
(16.475 )
221.162
91.790
244
14.354
19.365
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
1.540
(4.744 )
No.
3.312.164
382.119
723.833
48.380
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
(691 )
30 Jun 2015 31 Des 2014
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
62
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
42.131
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
5.489
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
14.967
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
107.469
Beban promosi
8.130
Beban lainnya
134.232
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
POS POS
250.459
CKPN
Individual
Kolektif
16.038
10
487
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
299
1.375
2.012
43.447
1.577
2.833
94.268
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Presiden Direktur
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang Serang Cilegon Jakarta Bekasi Depok Bogor Tangerang Cikarang Karawang Cikampek Subang Sukabumi Cianjur Purwakarta Bandung Pamanukan Sumedang Garut Tasikmalaya Pangandaran Indramayu
Majalengka Cirebon Kuningan Banjar Cilacap Purwokerto Magelang Yogyakarta Bantul Semarang Salatiga Kudus Purwodadi Sleman Boyolali Solo Mojokerto Gresik Wates Malang Batu Surabaya Denpasar
WOORI SAUDARA Call
1500 012
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI 30 JUNI 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 30 JUNI 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
30 Jun 2015 31 Des 2014
Kas
225.441
219.262
Penempatan pada Bank Indonesia
1.188.167 1.475.204
Penempatan pada bank lain
55.433
247.871
Tagihan spot dan derivatif
1.750
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
250.567
249.984
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.386.557
384.782
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
96.408
210.405
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
172.625
62.056
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
12.715.702 11.468.311
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(196.308 )
(161.680 )
c. Lainnya
(17.672 )
(13.326 )
Aset tidak berwujud
1.778.231 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(14.910 )
Aset tetap dan inventaris
420.531
344.987
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(112.530 )
(32.268 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
2.140
2.140
c. Rekening tunda
103
103
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(103 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
263.751
208.837
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
18.216.332 16.432.776
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Ruparupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
1.194.686
1.735.339
8.373.933
136.808
85.454
105.500
666.625
6.033
72.716
181.223
62.056
105.286
371.550
10.381
71.309
239.210
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(135.215 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.902.455
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(4.744 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(191 )
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
48
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
228.230
Cadangan
a. Cadangan umum
40.904
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.550.396
b. Tahun berjalan
175.110
13.938.205 12.300.558
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.278.127
25. Kepentingan non pengendali
1.733.141
1.997.959
8.455.726
633.384
444
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL EKUITAS
600.000
(78.866 )
(135.215 )
1.902.455
(191 )
48
227.952
34.000
1.443.962
138.073
4.132.218
4.278.127
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS POS
30 Jun 2015
30 Jun 2014
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
636.586
101.719
383.420
19.449
335.436
9.210
6.771
108.996
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
46.815
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
62.082
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
49.512
Pendapatan lainnya
8.790
2. Beban Operasional Selain Bunga
28.781
95.581
65.506
28.855
466
11
14.481
218
7.565
13.147
824
41.931
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(145.281 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
190.155
16.308
124.689
364
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(691 )
1.540
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 189.464
126.229
4.
5.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
1.389.084
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
10.183
i. Committed
ii. Uncommitted
2.533.709
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
28.664
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
94.546
b. L/C dalam negeri
17.231
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
1.387.778
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
1.388.251
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 JUNI 2015 DAN 2014
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
(4.744 )
175.110
175.110
93.708
93.708
Total Penghasilan Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
(4.744 )
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(4.744 )
14.524
14.524
4.132.218
DIVIDEN
18.216.332 16.432.776
LABA BERSIH PER SAHAM
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
14.524
55,12
RASIO
1.
2.
3.
445
445
29,50%
1,83%
1,82%
2,80%
2,80%
1,04%
2,71%
1,75%
2,11%
16,21%
3,30%
79,00%
104,18%
0,29%
3,46%
3,11%
4,52%
12,76%
3,76%
40,55%
129,06%
8,04%
8,46%
7,58%
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
816
KL
M
JUMLAH
L
816
M
548
1.031
157.745
41.285
360
449
449
6.865
47.752
64
29.779
64
29.779
1.750
22.715
22.715
1.563.343
170.189
136.056
132.910
136.056
132.910
172.625
201.215
7.598
1.493
5.181
65.646
414.753
9.433
27.323
751.229
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
7.476.797
4.572.903
205.633
3.449.517
1.944
11.166
23.167
41.091
50.060
22.100
4.394
49.423
755.623
17.117
1.607
288.952
3.512.350
90.686
5.080
21
281
1.264
15
1.860
5.978
11.418
101.757
98.414
876
760.369
885.069
2.140
139.611
297.561
139.611
297.561
213.980
415.194
8,86%
16.535
145.811
17,47%
0,60%
1,26%
0,15%
27,44%
0,83%
0,95%
1.155
66.832
21.628
125.520
II
Modal Pelengkap
1
2
3
4
5
(201.214 )
(2.140 )
1.474.492
288.829
449
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan
Agio / disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal pelengkap
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking fund
5.1 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
251,099
61.887
121.443
129.656
2.381.532 1.628.810
30 Jun 2015
30 Jun 2014 KETERANGAN 30 Jun 2015
ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO
KREDIT
10.372.477
4.986.303
Rasio CET 1
17,47%
28,26%
ATMR RISIKO
PASAR
1.528.155
549.418
Rasio Tier 1
17,47%
28,26%
Rasio Tier 2
2,05%
1,11%
Rasio total
19,52%
29,37%
RASIO KPMM
297.282
9.597
12.197.914
5.545.318
9,24%
9,55%
30 Jun 2014
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
713.448
146.167
(327.450 )
(334.147 )
(17.726 )
103.763
87.162
(46.925 )
(39.922 )
(1.517.281 )
(1.642.596 )
313.615
(25.526 )
207.220
384.358
235.519
39.152
3.934
192.545
(133.548 )
73.589
(279.031 )
(417 )
7.468
(1.919.857 )
1.101.131
(88.025 )
138.380
60.228
(50.381 )
1.529
(1.860 )
(138.380 )
1.151.486
295.075
(189.092 )
(243.400 )
295.075
(473.296 )
(243.400 )
(372.264 )
Kas dan setara kas awal tahun
1.942.337
833.438
Kas dan setara kas akhir tahun
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
1.469.041
225.441
1.159.171
55.433
28.996
461.174
44.233
387.041
29.900
Jumlah kas dan setara kas
1.469.041
461.174
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
Kas bersih diperoleh dari
aktivitas pendanaan
Penurunan bersih kas dan setara kas
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
201.215
12.054
: Yanto M Purbo
: Kim Dong Soo
: I Made Mudiastra
: Arief Budiman
: Denny Novisar Mahmuradi
: Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
Masyarakat Lainnya
: 7,46%
Catatan :
1 Penyajian laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
30 Juni 2015 tidak diaudit. Informasi keuangan 31 Desember 2014 dan 30 Juni 2014 diambil
dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny
(anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), dengan partner penanggung jawab Muhammad
Irfan yang laporannya tertanggal 26 Maret 2015 dan 07 Agustus 2014 menyatakan pendapat
Wajar Tanpa Pengecualian.
.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015,
tentang transparansi dan publikasi laporan bank umum konvensional
56.192
b. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP306/BEJ/072004 tentang peraturan IE
tentang kewajiban penyampaian informasi
c. Peraturan Bapepam LK Nomor X.K.2 lampiran keputusan Ketua Bapepam LK Nomor : Kep
346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten
atau Perusahaan Publik.
Bandung, 31 Juli 2015
30 JUNI 2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
554
2.924
1.726
96.994
4
55.747
6.786
: 74,02%
: 12,46%
: 6,06%
3 Kurs atau nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015, 31 Desember 2014
dan 30 Juni 2014 adalah masingmasing sebesar Rp 13.332,50 , Rp12.385,00, Rp 11.855,00.
30 JUNI 2015
Modal inti tambahan ( AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / disagio
2.3 Faktor pengurang : investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Kas bersih digunakan untuk diperoleh
dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
8.826
19.258
CKPN
Individual
Kolektif
2
(4.887 )
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lainlain
58.912
4.224
30 Jun 2015 30 Jun 2014
157.745
30 JUNI 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
548
1.031
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
LAPORAN ARUS KAS
57
158.931
54.063
87.555
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 JUNI 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
JUMLAH
5.057
79.775
760.369
885.069
D
57
KL
172.625
334.835
9.433
7.238.074
4.495.358
DPK
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
6.865
47.752
1.750
1.563.343
170.189
1.550.396
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
9,50%
8,15%
0,77%
41.285
360
30 JUNI 2014
D
521.134
1.902.455
40.904
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
30 JUNI 2015
I.
Modal Inti Utama (Tier 1)
1.1 Modal disetor (CET 1)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba /rugi tahuntahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.2.5 Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusaahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
(efektif % per tahun)
30 JUNI 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
1
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
30 JUNI 2015
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
2,130,433 1,566,923
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b, Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Modal Inti (Tier 1)
TOTAL ATMR
19,52%
30 Jun 2015 30 Jun 2014
I
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
30 Jun 2015 30 Jun 2014
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
POS POS
Total Modal
1.750
Kepatuhan (Compliance)
60,49
Rasio Kinerja
108.232
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
1.388.251
No.
170.366
241.316
85.714
901
1.
2.
3.
4.
5.
93.708
279.085
504.586
38.483
B.
29.714
219.181
64.810
3.303.784
1.750
175.110
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
24.414
2.076.896
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
(4.841 )
30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
16.046
(16.475 )
221.162
91.790
244
14.354
19.365
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
1.540
(4.744 )
No.
3.312.164
382.119
723.833
48.380
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
(691 )
30 Jun 2015 31 Des 2014
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
62
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
42.131
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
5.489
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
14.967
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
107.469
Beban promosi
8.130
Beban lainnya
134.232
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
POS POS
250.459
CKPN
Individual
Kolektif
16.038
10
487
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
299
1.375
2.012
43.447
1.577
2.833
94.268
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Presiden Direktur
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang Serang Cilegon Jakarta Bekasi Depok Bogor Tangerang Cikarang Karawang Cikampek Subang Sukabumi Cianjur Purwakarta Bandung Pamanukan Sumedang Garut Tasikmalaya Pangandaran Indramayu
Majalengka Cirebon Kuningan Banjar Cilacap Purwokerto Magelang Yogyakarta Bantul Semarang Salatiga Kudus Purwodadi Sleman Boyolali Solo Mojokerto Gresik Wates Malang Batu Surabaya Denpasar
WOORI SAUDARA Call
1500 012