iklan publikasi laporan keuangan juni 2011

LAPORAN
KEUANGAN
1
2
3
4
5

6
7
8
9

10
11
12

13
14
15
16

17
18

19
20
21
22
23

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11

12
13

14
15
16
17
18
19
20

21

22
23
24
25

26

31 JUN 2011 31 JUN 2010
(Unaudited) (Unaudited)

POS-POS

No.

ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi

Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset

TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif - Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan - Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
Rupa-rupa kewajiban

Dana investasi proit sharing
Kepentingan minoritas (Minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu

b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL

412,157
4,253,049
2,556,694

3 78,981
3 ,553,925
675,725

No.

I

II

III.

IV.

TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed

ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum
ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya - 3. Lainnya

KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

A.

409,571
3,924,718
-

Pendapatan dan Beban Bunga

-

-

6,018

3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif &
Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total
aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR

8,641,230
652,595
927

a. Rupiah

2.

3.

a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca

9,169

342,471

383,523

2,423

2,991

436,985

366,743

b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.

Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

(40)
(134,757)
(2,580)
8,318
(5,136)
349,445
(167,227)
140
(70)
25,882
483,721
18,111,429

i. Surat berharga

6,680,530
609,540
927
(3,618)
(253,658)
(9,162)
4,717
(4,561)
325,085
(147,809)
2,302
(1,151)
22,929
301,653
16,470,644

3,950

159,660

ii. Kredit

-

-

iii. Spot dan derivatif

-

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

-

b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga

-

-

32,300

26,241

-

-

17

31

ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan
equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai,

22,858

1 1,502

penyisihan non produktif, dan penyisihan
penghapusan transaksi rek. adm

413,459

181,156

36,309

31,963

g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga

1,151

30,539

ii. Kredit

-

-

iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya

-

-

-

-

b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
5,491,658
2,559,826
6,169,312
595
398,115

6,246,681
2 170,528
5,546,274
1,457
56,029

6,018
874,172
110,729
13,090

423,699
204,869
20,365
99,890
-

(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga

1,989

365

ii. Kredit

-

-

iii. Aset keuangan lainnya

-

-

86

41

-

-

3 75,041

156,571

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan

294,449
-

(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya

570

18,882

2,635

8,214

8,581
-

1,186
-

-

-

f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional

288,764
624,364
1,500,000
(868,841)
542
1
359,756
76,349
2,443
210,087
18,111,429

369,574
324,000
1,500,000
(888,841)
1
194,472
35,028
166,618
16,470,644

i. Kerugian dari penyertaan dengan equity
method, komisi/provi

-

-

45,732
476,741

681,647

-

-

2,106,789

1,561,997

-

-

-

j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)

-

-

-

-

197,117

217,207

9,075

11,205

k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

133,803
(221,155)

162,033
(195,690)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

215,830

171,053

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.

II
III

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris

38

2.

Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi

3.

valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

1.
2.

38

(5,808)
27

(5,182)
709

(5,743)
210,087

(4,435)
166,618

-

-

Transfer laba (rugi) ke kantor pusat

IV
V
VI
VII

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan *)

-

-

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *)

-

-

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH

210,087

VIII

166,618

939,880

900,178

631,159
309,185
491,450
359,756
76,349

611,159
289,483
289,483
194,472
35,028

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

TRANSAKSI

-

( 23,439)

-

78,783
1
-

59,982
1
-

(182,265)
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(182,265)

-

(464)
(464)

(464)
(464)

A.
1,301

2

476,741

681,647

45,720
-

-

-

-

71,851

57,529

1,647

1,974

361,794
37,727
-

407,207
32,997
-

B.

C.

Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH

13.54

1.85

1.84

2.03

1.88

0.70
4 .09
3.85
2.61
30.60
5.74
76.04
65.35

1.71
4.05
1.48
2.27
25.21
5.85
82.59
52.21

-

-

-

-

9.10
10.83

5.09
5.86

12.91
9.33

8.24
11.06

268,161
194,000
-

-

-

-

-

115,084

74,161

-

-

-

-

(463)
(463)

(463)
(463)

-

-

-

-

-

-

1,183,865

1,167,877

1,183,865

1,167,877

9,206,755

7,853,145

1,918,248

587,224

225,048

188,180

10.64%

10.43%

13.84%

13.54%

: Obligasi Subordinasi II, sebesar 300M belum di perhitungkan sebagai penambah modal
pelengkap dalam perhitungan KPMM Juni 2011

30 JUN 2010 (Unaudited)

20.098
1.402
-

1.843
-

-

9.087
3.618
-

6.667
3.974
-

2.420
-

-

736
134.757
-

4.152
80.599
9
-

211.539
-

-

4.487
253.719
9
-

4.402
63.973
9
-

175.961
-

6.
7.

8.
9.
10.

11.
1.

2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

d.
e.

Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan

-

21,438

-

43

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

24,010

-

49

-

PEMILIK BANK

1. Pemda DKI Jakarta

=

99,84%

2. PD. Pasar Jaya

=

0,16%

DPK

KL

D

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

No

Keterangan

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1
2
3
4

Total Aktiva
Kredit
Dana Pihak Ketiga
Laba Sebelum Pajak

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.521
-

-

-

-

-

6.521
-

9.398
-

-

-

-

-

9.398
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2.208.851
345.999

-

-

-

1.844

2.208.851
347.843

63.816
609.489

-

-

-

2.420

63.816
611.909

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.031.063
-

-

-

-

-

1.031.063
-

4.334.289
-

-

-

-

-

4.334.289
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.018

-

-

-

-

6.018

-

-

-

-

-

-

688.082
-

23.124
-

7.072
-

11.591
-

74.032
-

803.901
-

4.280.031
-

54.540
-

4.396
-

15.599
-

188.177
-

4.542.743
-

6.747.364
597.132

122.284
-

3.417
-

16.198
-

242.945
-

7.132.208
597.132

1.607.583
193.223

202.086
-

16.743
-

4.882
-

17.623
-

1.848.917
193.223

657.044
927
-

71.942
-

4.023
-

3.581
-

17.473
-

754.063
927
-

1.762
548.780
927
-

34.247
63.076
-

6.303
-

4.826
-

5.081
31.714
-

41.090
654.699
927
-

1.774.038
733.573
-

-

-

-

-

1.774.038
733.573
-

1.969.206
32.997
-

-

-

-

-

1.969.206
32.997
-

B.
1
2
3
4
5
6
7

AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA

30 Juni 10

4.897
23.202
5.200
73.590
(736)
5,000
(40)
127.041
(1.574)
421.627
103.926
(12.872)
4.691
6.581
(4.187)
20.738
777.084

4.728
18.740
3.700
6.612
(66)
5,000
(40)
132.841
(1.810)
309.464
167.235
(7,108)
327
6.281
(3.136)
269
643.037

73.247
2.923
200
244.054

46.830
1.584
351
45.325
246.409

91.777
350.675
261.513
89.162
14.208
777.084

68.996
223.116
222.917
199
10.426
643.037

270.920
257.406
77,41%
2,95%
99,98%
3,40%
0
321.513
356.726

POS-POS

A.
1
2
3
4
B.
C.

PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil
untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

Jenis Penghimpunan

1

Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL

2
3

10.259
6.472
670
23.712
41.113

10.947
12.463
358
32.244
56.012

(10)
(11.076)
(11.086)

(662)
(12.339)
(13.001)

30.027

43.011

445
4.900
1.214
7.609
1.116
15.284
14.743
535
(535)
14.208

2.426
22.040
1.397
6.673
1.201
33.737
9.274
1,875
723
1.152
10.426

25,75%

210
167

Juni 2010

Juni 2011

Kredit
• Kredit meningkat 27,48% dari Rp7.290 miliar per Juni
2010 menjadi Rp9.293 miliar per Juni 2011
27,48%

9.293
7.290

Juni 2010

Juni 2011

Dana Pihak Ketiga
• Dana Pihak Ketiga meningkat 1,84% dari Rp13.962
miliar per Juni 2010 menjadi Rp14.219 miliar per
Juni 2011
1,84%

13.962

Juni 2010

• Total Asset Bank DKI meningkat 9,96% dari Rp16.470
miliar per Juni 2010 menjadi Rp18.111 miliar per juni 2011

262
51.181

3
506

91.339

903

103
200

1
2

170.612
52.917
9.132
26.351
55.819
457.916

1.687
623
90
261
552
4.527

Per 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS

No.
1
2
3
4

14.532
-

7.833
117
-

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Catatan

1
2

3

4
5

9,96%

18.111

30 Juni 11 30 Juni 10

Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang
Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya

No.

Juni 2011

16.470

Juni 2010

Juni 2011

Ditahun 2011, Bank DKI juga mendapatkan penghargaan
dari sejumlah institusi yang meliputi

31 Des 11 31 Des 10

Sumber Dana Qardh pada awal periode
Sumber Dana Qardh pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber Dana Qardh pada akhir periode

-

-

-

-

-

-

-

-

The Best In Building and Managing Corporate Image
dalam Indonesia Most Admired Company Awards 2011
dari Frontier Consulting dan Majalah Bloomberg Business
Week

35.00%

55.00%
55.00%
55.00%
20.85%
55.00%
55.00%
55.00%

No.
1
2

3

4
5

Catatan

POS-POS
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank

30 Juni 11 30 Juni 10
349

b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m.Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode

Zakat dari
sistem
setoran

239

-

-

95
95

110
110

-

-

-

-

-

-

95
444

110
349

Bank yang berpredikat Sangat Bagus atas Kinerja
Keuangan Tahun 2010 dari Majalah Info Bank dalam
InfoBank Awards 2011

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Saldo yang harus
Jumlah bonus Indikasi Rate
Nisbah
rata-rata dibagi hasil
dan bagi hasil of Return
316
1
1
928
109
50
143
304
1.851

4.15%

6.53%
6.53%
6.53%
2.47%
6.53%
6.53%
6.53%

URAIAN

(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio A
Portofolio B
2011 2010 2011 2010

INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan dana
Penarikan dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban/biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua

HARIJANTO
Pemimpin

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id

Total
2011 2010

-

Jakarta, 29 Juli 2011
PT. Bank DKI

UKURAN : 10 KOLOM X 540 MM; Media : Investor Daily , Tgl muat : 29 Juli 2011, ile: dki-ner-Jul11/D15-RZQ

9,96
27,48
1,84
25,75

(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 11 30 Juni 10

No.

No.

18.111
9.293
14.219
210

Total Asset

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
KOMITMEN DAN KONTINJENSI

LABA RUGI

F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.

16.470
7.290
13.962
167

Tumbuh
(%)

• Laba sebelum pajak meningkat 25,75% dari Rp167 miliar
per Juni 2010 menjadi Rp 210 miliar per Juni 2011

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 Juni 11

Per 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

D.
E.

Juni 2011
(Un Audited)

14.219
137.377
319.642
8,65%
0,07%
5,69%
0,54%
0
728.088
377.531
-

NERACA

A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18

Juni 2010
(Un Audited)

Laba Sebelum Pajak

Per 30 Juni 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

dalam Miliar Rupiah

-

Per 30 Juni 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

BENNY SANTOSO
Direktur Keuangan

JUMLAH

Terimakasih nasabah
Ditengah upaya transformasi Bank DKI menjadi Great
Company dan Center of Excellence, Bank DKI terus
menunjukkan pertumbuhan kinerja keuangan yang
semakin meningkat yang meliputi:

-

DISTRIBUSI BAGI HASIL

*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 20 April 2011, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan
Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.135/ACIV014/IV/2011, tanggal 19 April 2011, menugaskan Sdr. Benny Santoso sebagai Pelaksana Tugas
Sementara Direktur Kepatuhan.
Catatan :
- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit
- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan
Kepada Bank Indonesia.”
c. Peraturan No X. K. 2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai
“Kewajiban P enyampaian Laporan Keuangan Berkala”
- Informasi Keuangan Per 30 Juni 2011 dan 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan
Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006).
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2011 dan 2010 masing-masing sebesar Rp.8.575,50 dan Rp.9.065,00.

30 JUN 2010 (Unaudited)

M

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

Nilai Kontrak dgn
Netting Aggreement

Kewajiban

L

Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
Aset produktif yang dihapus tagih

8

Jakarta, 29 Juli 2011
SE & O
PT. Bank DKI

EKO BUDIWIYONO
Direktur Utama

3.

244,448
129,364
-

-

: Eko Budiwiyono
: Benny Santoso *)
: Mulyatno Wibowo
: Benny Santoso

2.

1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]

6
-

Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Pelaksana Tugas Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan

1.

5.

-

: Agoes Soebhektie
: Zainal Abidin Hasni
: Sukri Bey

8.
9.
10.

267,698

2 ,573
-

Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris

6.
7.

243,985

-

PENGURUS BANK

5.

B Modal Pelengkap

1.844
40
-

Lainnya

3.

-

-

Nilai Pasar dari Kontrak
Hedging

2.

11.

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 Juni 2011 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI

1.

4.

CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS

Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara

30 JUN 2011 (Unaudited)
POS-POS

No.

-

30 JUN 2011 (Unaudited)
No.

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

4.

Keterangan

*) Dihitung pada saat akhir tahun

No.

10.43

-

30 JUN 2010
(Unaudited)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

KEPATUHAN
1.

7 44,088

18,103

(mark to market)

RASIO KINERJA
1.
2.

1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas

2. Beban Bunga -

-

30 JUN 2011 30 JUN 2010
(Unaudited) (Unaudited)

RASIO %

763,776

b. Valuta asing

30 JUN 2011
(Unaudited)

KETERANGAN

I KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

a. Rupiah
398,804
83,542
548,717
-

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2011 dan 2010
No.

No.

1. Pendapatan Bunga

30 JUN 2011 30 JUN 2010
(Unaudited) (Unaudited)

POS-POS

1 JAN 2011 1 JAN 2010
s/d
s/d
30 JUN 2011 30 JUN 2010
(Unaudited) (Unaudited)

POS-POS

KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

NERACA
Per 30 Juni 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

Bank berpredikat Kinerja Keuangan Sangat Bagus Tahun
2006 s/d 2010 dari Majalah Info Bank dalam InfoBank
Awards 2011
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Suku Bunga Dasar Kredit
Kredit Konsumsi
(Prime Lending Rate)
Kredit
Kredit
Per tanggal 30 Juni 2011 Korporasi Retail
KPR
Non KPR
10,90% 12,90%

11,40%

13,90%