PROPOSAL PENGEMBANGAN USAHA BISNIS PLA
BUSSINESS PLAN
KONVEKSI MUTIARA
1
KONVEKSI MUTIARA
DAFT AR H ALAM AN
DAFTAR HALAMAN
1.
RINGKASAN EKSEKUTIF
2.
LATAR BELAKANG PERUSAHAAN
3.
4.
5.
3
2.1
DATA PERUSAHAAN
3
2.2
BIODATA PEMILIK / PENGURUS
4
2.3
STRUKTUR ORGANISASI
4
2.4
KONSULTAN PENDAMPING
5
2.5
SUSUNAN PEMEGANG SAHAM
5
ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN
3.1
PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN
6
3.2
GAMBARAN PASAR
7
3.3
TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU
7
3.4
TREND PERKEMBANGAN PASAR
7
3.5
PROYEKSI PENJUALAN
7
3.6
STRATEGI PEMASARAN
8
3.7
ANALISIS PESAING
9
3.8
SALURAN DISTRIBUSI
9
ANALISIS PRODUKSI
4.1
PROSES PRODUKSI
10
4.2
BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA
10
4.3
KAPASITAS PRODUKSI
11
4.4
RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI
11
ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM)
5.1
ANALISIS KOMPETENSI SDM
12
5.2
ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM 13
2
KONVEKSI MUTIARA
5.3
6.
7.
8.
9.
RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM
13
RENCANA PENGEMBANGAN USAHA
6.1
RENCANA PENGEMBANGAN USAHA
13
6.2
TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA
14
PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI
7.1
RENCANA PEMANFAATAN TI
15
7.2
PERALATAN DAN SISTEM YANG SUDAH DIMILIKI
15
7.3
TAHAPAN PENGEMBANGAN TI
16
ANALISIS KEUANGAN
8.1
LAPORAN KEUANGAN
17
8.2
RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI
19
8.3
RENCANA ARUS KAS (CASH - FLOW)
21
8.4
RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN
23
8.5
RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN
24
8.6
AGUNAN YANG DIMILIKI
24
ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA
9.1
DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR
24
9.2
ANALISIS RESIKO USAHA
24
9.3
ANTISIPASI RESIKO USAHA
24
LAMPIRAN
A.
ANALISIS LINGKUNGAN BISNIS
25
B.
ANALISIS INVESTASI
28
C.
KELENGKAPAN PERIJINAN
30
D.
PETA LOKASI
31
E.
FOTO PRODUK
32
3
KONVEKSI MUTIARA
1.
RI N GK ASAN EK SEK U T I F
KONVEKSI MUTIARA ADALAH PERUSAHAAN PERSEORANGAN YANG
DIJALANKAN OLEH SINTA MAULY AGNES TAMBA, AMD.
PERUSAHAAN INI BERGERAK DI BIDANG USAHA KONVEKSI (PAKAIAN JADI),
DI MANA DIKHUSUSKAN PADA PAKAIAN JADI ANAK-ANAK (PEREMPUAN)
NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN 2000 ADALAH SEBESAR Rp 37.800.000,NILAI KEKAYAAN PERUSAHAAN SESUAI NERACA TAHUN 2000 ADALAH
SEBESAR Rp 250.080.000,PROSPEK PENGEMBANGAN USAHA SANGAT MENJANJIKAN MENGINGAT
PASAR YANG CUKUP BESAR DENGAN TREND YANG TERUS MENINGKAT,
SEDANGKAN
RENCANA PENGEMBANGAN USAHA:
1. STRATEGI PEMASARAN:
A. PENGEMBANGAN PRODUK
B. PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN
C. PROMOSI
D. STRATEGI PENETAPAN HARGA
2. PENGEMBANGAN PRODUKSI DENGAN PENAMBAHAN KAPASITAS
PRODUKSI
3. PENAMBAHAN DAN PENGEMBANGAN SUMBER DAYA MANUSIA
4. PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI
PROYEKSI NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN I SEBESAR Rp 50.000.000,- DAN
PENINGKATAN SEBESAR 20% UNTUK TAHUN-TAHUN BERIKUTNYA.
KEBUTUHAN DANA SEBESAR Rp 110.000.000,RENCANA PENGGUNAAN DANA SEBESAR Rp 100.000.000,- UNTUK INVESTASI
DALAM PENINGKATAN KAPASITAS PRODUKSI DAN PEMANFAATAN
TEKNOLOGI INFORMASI, SERTA Rp 10.000.000,- DIGUNAKAN SEBAGAI MODAL
KERJA.
JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN ADALAH SELAMA 5 TAHUN DENGAN
TENGGANG WAKTU PEMBAYARAN 1 BULAN SEKALI.
AGUNAN YANG DIMILIKI OLEH PERUSAHAAN ADALAH TANAH
BERSERTIFIKAT SENILAI Rp 200.000.000,-
4
KONVEKSI MUTIARA
2.
LAT AR BELAK AN G PERU SAH AAN
2.1 DATA PERUSAHAAN
1.
Nama Perusahaan
Konveksi Mutiara
2.
Bidang Usaha
Konveksi
3.
Jenis Produk / Jasa
Pakaian jadi anak-anak
4.
Alamat Perusahaan
Jl Gatot Subroto no. 128 Medan
5.
Nomor Telepon
061-4156103
6.
Alamat E-mail
Sinta_tamba@eudoramail.com
7.
Bank Perusahaan
BII
8.
Mulai Berdiri
1996
2.2 BIODATA PEMILIK / PENGURUS
1.
Nama
Sinta Mauly Agnes Tamba, Amd
2.
Jabatan
Pimpinan
3.
Tempat dan Tanggal Lahir
Siriaon buhit, 23-11-1964
4.
Alamat Rumah
Jl Amal Luhur No. 26 A Medan
5.
Nomor Telepon
061-8454530
6.
Alamat E-mail
Sinta_tamba@eudoramail.com
7.
Pendidikan Terakhir
Sarjana muda
8.
Pengalaman Kerja
10 tahun
5
KONVEKSI MUTIARA
2.3 STRUKTUR ORGANISASI
SINTA MAULY AGNES TAMBA, Amd
Pimpinan
SAHAT EFENDY S.
Marketing
RISNANNA S.
SDM
HILARION T.
Keuangan
2.4 KONSULTAN PENDAMPING
Central Analysis Social Economic Studies
Syafrizal Helmi
Bussiness Plan
2 April 2001
24 hari
2.5 SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM
NAMA
Jumlah
Saham
Nilai Saham
Persentase
Sintha Mauly Agnes Tamba, Amd
TOTAL
100%
0
0
100%
6
KONVEKSI MUTIARA
3.
AN ALI SI S PASAR DAN PEM ASARAN
3.1 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN
Jenis produk yang di hasilkan : Pakaian Jadi Anak-anak
Karakteristik Produk : untuk usia 3-12 tahun
Assesoris tambahan : Pita, Renda, Manik-Manik, Kancing
KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI
1.
Jahitan Rapi
2.
puring/lapisan dingin
3.
bahan baku yang bermutu
3.2 GAMBARAN PASAR
DATA NILAI PENJUALAN (3 TERAKHIR)
40
nilai penjualan
(dalam jutaan rupiah)
35
30
25
20
15
10
5
0
1998
1999
2000
KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN
PERSONAL SELLING
Memberikan contoh/ sample baju yang akan di pasarkan kepada calon pelanggan hal ini
mengakibatkan naiknya jumlah pesanan produksi.
7
KONVEKSI MUTIARA
PAMERAN
Pameran dagang di Medan dan Jakarta
3.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU
GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA
Pembeli Individu ( keluarga yang mempunyai anak perempuan yang berumur 3-12
tahun, kelas social menengah kebawah.
Distributor/Toko pakaian anak-anak
3.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR
Permintaan pasar untuk usaha ini sangat besar diperkirakan ada minimal 100.000 anak
perempuan yang berumur 3-12 tahun , dengan permintaan produk 200.000 baju/tahun (Rp
10.000.000.000,-). Dari jumlah diatas jumlah rata-rata penjualan pertahun sebesar 740
unit/tahun dengan nilai rata-rata 29.500.000/tahun. Artinya jumlah penjualan baru memenuhi
0,35% pasar. Diharapkan perusahaan dapat memenuhi 4% pasar pada tahun I.
3.5 PROYEKSI PENJUALAN
PROYEKSI NILAI
PENJUALAN
(dalam jutaan rupiah)
250
200
150
100
50
0
2001
2002
2003
2004
2005
8
KONVEKSI MUTIARA
Dengan asumsi kenaikan penjualan produk sebesar 20 % pertahun dengan tingkat kenaikan
harga 10.000/ tahun. Perkiraan ini bisa direalisasikan dengan rencana penambahan tenaga
kerja, jumlah kapasitas produksi, peningkatan distribusi penjualan, merubah strategi
pemasaran.
3.6 STRATEGI PEMASARAN
PENGEMBANGAN PRODUK
Perubahan disain sesuai mode yang berlaku/trend, Peningkatan kualitas bahan dan jahitan
dan mencoba diversifikasi produk ke pakaian anak laki-laki. ..............................................
PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN
akan direncanakan untuk menjajaki ekspor ke Malaysia dan perluasan wilayah
pemasaran dengan menjalin kerjasama dengan pegusaha / distributor/ toko pakaian anak
di daerah Samosir dan Dairi .
KEGIATAN PROMOSI
1. Promosi penjualan
Produk sampel
Intensifikasi pameran dagang/bazaar/pasar malam
Diskount Khusus/ pemberian Voucher
Jaminan produk
2. Iklan
Brosur/Daftar Harga
Iklan di media cetak local
Masuk di Direktori Bisnis tahunan/yellow pages
Selebaran
Sponsor spanduk kegiatan sekolah TK dan SD.
3. Personal Selling
Lobbying
Presentasi penjualan
9
KONVEKSI MUTIARA
STRATEGI PENETAPAN HARGA
Harga disesuaikan dengan kondisi ekonomi masyarakat lapisan menengah ke bawah.
Dengan tingkat inflasi 10%
3.7 ANALISIS PESAING
PESAING
Home Industry di sekitar
Padang Bulan
KEUNGGULAN
Biaya tenaga kerja lebih
murah.
KELEMAHAN
1.
Jahitan kurang rapi
2.
Mutu bahan rendah
3.
Desain kurang baik
3.8 SALURAN DISTRIBUSI
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI
1.
Wilayah Pemasaran
√
Lokal ..................... 100 %
2.
Jalur Distribusi
√
Individu
√
Distributor
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN
1.
2.
3.
Wilayah Pemasaran
Jalur Distribusi
Rencana Lokasi Showroom /
Counter Penjualan
√
Lokal ....................... 75 %
√
Ekspor ..................... 25 %
√
Individu
1.
Pajak Petisah Medan
2.
Daerah Samosir
√
Distributor
√
Eksportir
10
KONVEKSI MUTIARA
4.
AN ALI SI S PRODU K SI
4.1 PROSES PRODUKSI
PROSES PRODUKSI
BAHAN BAKU
TEKNOLOGI
MESIN
Memotong
Kain
Tradisional
Mengobras
Kain
Otomatis
Mesin Obras
Menjahit
Kain + Benang
Otomatis
Mesin Jahit
Memasang kancing
Kancing
Otomatis
Mesin Lobang
Kancing
KAIN
KANCING
DESAIN MODEL
PASANG LOBANG
Gunting
PEMOTONGAN
MENGOBRAS
MENJAHIT
MENYETRIKA DAN
MENGEMAS
KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI
Menggunakan teknologi mesin otomatis
11
KONVEKSI MUTIARA
4.2 BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA
BAHAN BAKU
KEBUTUHAN
RATA-RATA PER BULAN
SUMBER
Kain
10 kayu
Pajak Ikan
BAHAN PENOLONG
KEBUTUHAN
RATA-RATA PER BULAN
Kancing
1 gross
Pajak Petisah
Ritsleting
2 gross
Pajak Petisah
Benang
10 lusin
Pajak Petisah
SUMBER
4.3 KAPASITAS PRODUKSI
FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI
FASILITAS & MESIN PRODUKSI *)
Jumlah
Total Nilai
Mesin Jahit
15 unit
7 500 000
Mesin Obras
3 unit
3 000 000
Mesin Lubang Kancing
1 unit
5 000 000
TOTAL
KAPASITAS PRODUKSI
RATA-RATA PER BULAN
0
15 500 000
80 unit
4.4 RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI
STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI
1.
Pembelian Mesin Garmen
2.
Perekrutan Tenaga Kerja Profesional
12
KONVEKSI MUTIARA
RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI
FASILITAS & MESIN PRODUKSI *)
Jumlah
Harga Satuan
Mesin Obras Garment
2
10 000 000
20 000 000
Mesin Jahit Garment
5
10 000 000
50 000 000
Mesin Jahit Pakaian Dalam
1
30 000 000
30 000 000
TOTAL
TARGET KAPASITAS
PRODUKSI RATA-RATA PER
BULAN *)
8
Total Nilai
100 000 000
800
*) setelah penambahan fasilitas dan mesin produksi
5.
AN ALI SI S SU M BERDAY A M AN U SI A (SDM )
5.1 ANALISIS KOMPETENSI SDM
TINGKAT PENDIDIKAN
Jumlah
Tidak Lulus SD
SD
BAGIAN / DEPT.
Jumlah
SMP
5
Manajemen
1
SMU
10
Bagian Produksi
12
D1
4
Bagian Pemasaran
1
D3 / Sarjana Muda
1
Bagian Administrasi
3
Lain - Lain
3
Sarjana
TOTAL
20
TOTAL
20
KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN
1.
Desain pakaian
2.
Komputer
3.
Bahasa Inggris
13
KONVEKSI MUTIARA
5.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM
JABATAN
Tingkat Pendidikan
Pengalaman
(tahun)
Keterampilan Khusus
Kepala Bagian Produksi
D3
2
Manajemen Produksi
Kepala Bagian Pemasaran
D3
3
Bahasa Inggris dan
Komputer
5.3 RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM
Jumlah
Kebutuhan
Tenaga yang
Tersedia
Tenaga yang
Harus Direkrut
Kepala Bagian Produksi
1
0
1
Tenaga Kerja Bagian
Produksi
17
12
5
JABATAN
6.
REN CAN A PEN GEM BAN GAN U SAH A
6.1 RENCANA PENGEMBANGAN USAHA
ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3, 4 DAN 5.
STRATEGI PEMASARAN
−
Membuat sampel desain produk untuk di presentasikan ke para distributor/ individu
−
Pembuatan iklan di media cetak, brosur untuk di bagikan kepada orang tua jaringan
WKRI
−
Memberikan diskon khusus dan voucher setiap pembelian diatas 20 potong pakaian
−
Memberikan sponsor kegiatan di sekolah TK dan SD
−
Pengembangan wilayah distribusi pemasaran ke daerah samosir dan dairi
−
Kerjasama dengan eksportir untuk pengiriman barang ke luar negeri
14
KONVEKSI MUTIARA
STRATEGI PRODUKSI
−
Perbaikan desain sesuai dengan mode yang trendy
−
Pembelian mesin garment untuk peningkatan kapasitas produksi
−
Peningkatan produktivitas tenaga kerja
STRATEGI ORGANISASI DAN SDM
−
Perubahan struktur manajemen dan organisasi
−
Penarikan tenaga kerja
−
Pelatihan tenaga kerja yang sudah ada
STRATEGI KEUANGAN
−
Penambahan investasi modal untuk pengembangan usaha
−
Mencari investor / joint ventura untuk pengembangan dan perluasan usaha
−
Pengendalian sistem keuangan
6.2 TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA
KEGIATAN
Bulan
8
9
√
√
5. pembuatan sampel disain
√
√
6. promosi penjualan
√
√
1. restrukturisasi manajemen dan organisasi
2. perekrutan karyawan
5
6
7
11
12
√
√
3. pelatihan karyawan
√
4. peningkatan produktivitas karyawan
√
√
√
7. penjajakan perluasan wilayah pemasaran
8. pengendalian sistem keuangan
10
√
15
KONVEKSI MUTIARA
7.
PEM AN FAAT AN T EK N OLOGI I N FORM ASI
7.1 RENCANA PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI
PEMASARAN
−
Mencari peluang pasar pada situs-situs web
−
Pembuatan brosur,daftar pelanggan, daftar penjualan dengan mempergunakan program
komputerisasi
PRODUKSI
−
Pembuatan sistem manajemen produksi ( daftar bahan baku, bahan penolong, barang
jadi, daftar persediaan)
PENGEMBANGAN PRODUK
−
Pembuatan desain
KEUANGAN
−
Pencatatan sistem keuangan dan pengolahan data keuangan dengan program
komputerisasi
7.2 PERALATAN DAN SISTEM YANG SUDAH DIMILIKI
Spesifikasi Perangkat Keras
Pentium III, 550 Mhz, 10 Gb, 64 MB,
Perangkat Lunak yang Digunakan
Window 98 second edition, MS
Office 2000, ACD system, Adobe,
Norton Anti Virus 2000, Win Amp
visio 2000, Autocad r 14
Printer Epson LX 800
Modem eksternal
16
KONVEKSI MUTIARA
7.3 TAHAPAN PENGEMBANGAN TEKNOLOGI INFORMASI
RENCANA PENGEMBANGAN TEKNOLOGI INFORMASI
KEGIATAN
Sistem komputerisasi pembuatan data
pelanggan, sistem keuangan, data
persediaan dan penjualan
Pencarian informasi pasar, data mode
terakhir, dan penawaran produk melalui
internet
bulan ke 1
2
3
4
5
6
√
√
√
√
7
8
√
√
9 10 11 12
17
KONVEKSI MUTIARA
8.
AN ALI SI S K EU AN GAN
8.1 LAPORAN KEUANGAN
LAPORAN ARU S K AS
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2000
DES. 2000
JAN. 2001
FEB. 2001
A. PEN ERI M AAN
Penerimaan Penjualan
6.750.000
1.500.000
2.000.000
Penerimaan Pinjaman
0
0
0
6.750.000
1.500.000
2.000.000
Pembelian Asset (Investasi)
2.000.000
0
0
Pembelian Bahan Baku
2.100.000
420.000
450.000
Pembelian Bahan Pembantu
100.000
35.000
40.000
Upah Buruh Produksi
450.000
90.000
120.000
Transport (Pengiriman Produk)
100.000
40.000
40.000
0
0
0
Gaji Pimpinan
500.000
500.000
500.000
Gaji Staf Administrasi dan Umum
300.000
300.000
300.000
50.000
0
0
0
0
500.000
10.000
0
10.000
100.000
100.000
100.000
10.000
0
10.000
Angsuran Pokok
0
0
0
Biaya Bunga
0
0
0
Biaya Pajak
0
0
0
5.720.000
1.485.000
2.070.000
C. SELI SI H K AS
1.030.000
15.000
D. SALDO K AS AWAL
2.000.000
3.030.000
3.045.000
E. SALDO KAS AKHIR
3.030.000
3.045.000
2.975.000
Sub Total Penerimaan
B. PEN GELU ARAN
Biaya Produksi Lain-Lain
Biaya Pemeliharaan
Biaya Pemasaran
Alat Tulis Kantor
Listrik, Air, Telepon
Biaya Administrasi Lain-Lain
Sub Total Pengeluaran
(70.000)
18
KONVEKSI MUTIARA
LAPORAN LABA RU GI
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2000
A. H ASI L PEN J U ALAN
Penjualan
37 800 000
Sub Total Hasil Penjualan
37 800 000
B. BI AY A PRODU K SI / V ARI ABEL
Bahan Baku
11 760 000
Bahan Pembantu
1 000 000
Upah Buruh Produksi
2 520 000
Transport (Pengiriman Produk)
1 200 000
Biaya Lain-Lain
200 000
Sub Total Biaya Produksi
16 680 000
C. BI AY A T ET AP
Gaji Pimpinan
6 000 000
Gaji Staf Administrasi dan Umum
3 600 000
Biaya Pemeliharaan
Penyusutan
300 000
3 500 000
Sub Total Biaya Tetap
13 400 000
D. BI AY A ADM I N I ST RASI
Biaya Pemasaran
Alat Tulis Kantor
Listrik, Air, Telepon
Biaya Lain-Lain
Sub Total Biaya Administrasi
E. T OT AL BI AY A (B + C + D)
F. La ba Se be lum Pa ja k (A - E)
G. Pajak
H. La ba Be rsih (F - G)
2 000 000
300 000
1 200 000
200 000
3 700 000
33 780 000
4 020 000
0
4 020 000
19
KONVEKSI MUTIARA
LAPORAN N ERACA
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2000
AK T I V A
A. AK T I V A LAN CAR
Kas
3 030 000
Piutang
0
Persediaan:
0
Bahan Baku
0
Bahan Pembantu
0
Barang Jadi
Jumlah Aktiva Lancar
550 000
3 580 000
B. AK T I V A T ET AP
Tanah
200 000 000
Bangunan
25 000 000
Peralatan
25 000 000
Penyusutan
-3 500 000
Lain - Lain
0
Jumlah Aktiva Lancar
246 500 000
J U M LAH AK T I V A (A + B)
250 080 000
PASI V A
C. H U T AN G J AN GK A PEN DEK
Hutang Dagang
0
Hutang Jatuh Tempo
0
Lain - Lain
0
Jumlah Hutang Jangka Pendek
0
D. PI N J AM AN J AN GK A PEN DEK
Pinjaman Jangka Panjang
0
Lain - Lain
0
Jumlah Pinjaman Jangka Panjang
0
E. M ODAL
Modal Disetor
246 060 000
Laba Ditahan
4 020 000
Jumlah Modal
250 080 000
J U M LAH PASI V A (C + D + E)
250 080 000
20
KONVEKSI MUTIARA
8.2
RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI
KEBUTUHAN INVESTASI
Jumlah
Harga Satuan
Mesin Obras Garment
2
10 000 000
20 000 000
Mesin Jahit Garment
5
10 000 000
50 000 000
Mesin Jahit Pakaian Dalam
1
30 000 000
30 000 000
TOTAL
8
Total Nilai
100 000 000
21
KONVEKSI MUTIARA
REN CAN A ARU S K AS (da la m ribua n rupia h)
KONVEKSI MUTIARA
UNTUK TAHUN 2001
Mar-01
Apr-01
Mei-01
Jun-01
Jul-01
Agust-01
Sep-01
Okt-01
Nop-01
Jan-02
Des-01
A. PEN ERIM AAN
Penerimaan Penjualan
Penerimaan Pinjaman
1.500
1.500
2.000
2.500
3.000
6.000
7.000
8.000
10.000
5.000
5.000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1.500
1.500
2.000
2.500
3.000
6.000
7.000
8.000
10.000
5.000
5.000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1.500
0
420
420
450
500
600
800
1.000
1.500
1.500
700
700
Pembelian Bahan Pembantu
35
35
40
60
70
120
150
200
200
120
120
Upah Buruh Produksi
90
90
120
150
180
360
420
600
600
300
300
Transport (Pengiriman Produk)
40
40
40
50
60
70
80
100
100
40
40
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Gaji Pimpinan
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
600
Gaji Staf Administrasi dan Umum
300
300
300
300
650
650
1.000
1.000
1.000
1.000
1.150
30
30
30
30
30
30
30
30
30
30
35
Sub Total Penerimaan
B. P EN GELU ARAN
Pembelian Asset (Investasi)
Pembelian Bahan Baku
Biaya Produksi Lain-Lain
Biaya Pemeliharaan
Biaya Pemasaran
Alat Tulis Kantor
Listrik, Air, Telepon
Biaya Administrasi Lain-Lain
Angsuran Pokok
0
0
200
0
0
100
300
300
200
0
200
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
15
100
100
100
100
120
120
150
150
150
150
150
10
10
10
10
10
10
10
10
10
2.000
15
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Biaya Bunga
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Biaya Pajak
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1.535
1.535
1.800
1.710
2.230
2.770
3.650
4.400
4.300
6.350
3.325
200
790
770
3.230
3.350
3.600
5.700
(1.350)
1.675
Sub Total Pengeluaran
C. S ELI SI H K AS
(35)
(35)
D. S ALDO K AS AWAL
2.975
2.940
2.905
3.105
3.895
4.665
7.895
11.245
14.845
20.545
19.195
E. SALDO KAS AKHIR
2.940
2.905
3.105
3.895
4.665
7.895
11.245
14.845
20.545
19.195
20.870
22
KONVEKSI MUTIARA
REN CAN A ARU S K AS (da la m ribua n rupia h)
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2001 - 2005
2001
2002
2003
2004
2005
A. PEN ERI M AAN
Penerimaan Penjualan
50 000
82 800
115 920
159 040
190 848
Penerimaan Pinjaman
0
110 000
0
0
0
50 000
192 800
115 920
159 040
190 848
Pembelian Asset (Investasi)
1 500
100 000
1 000
1 500
2 000
Pembelian Bahan Baku
8 760
15 957
24 574
37 087
48 955
Sub Total Penerimaan
B. PEN GELU ARAN
Pembelian Bahan Pembantu
1 105
2 013
3 100
4 678
6 175
Upah Buruh Produksi
3 000
4 830
6 624
8 946
11 250
700
770
847
932
1 025
0
0
0
0
0
Transport (Pengiriman Produk)
Biaya Produksi Lain-Lain
Gaji Pimpinan
6 000
7 200
8 400
9 600
10 800
Gaji Staf Administrasi dan Umum
7 100
12 000
13 200
14 520
15 972
300
350
400
450
500
1 600
2 000
2 400
2 800
3 200
90
100
110
120
130
Listrik, Air, Telepon
1 580
2 500
3 000
3 500
4 000
Biaya Administrasi Lain-Lain
2 100
2 500
3 000
3 500
4 000
Angsuran Pokok
0
0
22 000
22 000
22 000
Biaya Bunga
0
0
11 000
9 900
8 910
Biaya Pajak
0
0
0
0
0
Biaya Pemeliharaan
Biaya Pemasaran
Alat Tulis Kantor
Sub Total Pengeluaran
C. SELI SI H K AS
D. SALDO K AS AWAL
E. SALDO KAS AKHIR
33 835
150 220
99 655
119 533
138 917
16 165
42 580
16 265
39 507
51 931
3 030
19 195
61 775
78 040
117 547
19 195
61 775
78 040
117 547
169 478
8.4 RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN
TOTAL NILAI KEBUTUHAN
PINJAMAN / MODAL
Rp 110.000.000,-
TOTAL NILAI KEBUTUHAN
MODAL INVESTASI
Rp 100.000.000,-
TOTAL NILAI KEBUTUHAN
MODAL KERJA
Rp 10.000.000,-
23
KONVEKSI MUTIARA
8.5 RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN
JANGKA WAKTU
PENGEMBALIAN
5 tahun
MASA TENGGANG
PEMBAYARAN
1 bulan sekali
8.6 AGUNAN YANG DIMILIKI
1.
Jenis Agunan
Tanah
2.
Aspek Legalitas
Sertifikat BPN
3.
Nilai Agunan
Rp. 200.000.000
9.
AN ALI SI S DAM PAK DAN RESI K O U SAH A
9.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR
−
Menyerap Tenaga Kerja di sekitar Lingkungan Organisasi
9.2 ANALISIS RESIKO USAHA
−
Kenaikan Harga Bahan Baku diatas 25 %
−
Kenaikan Upah Tenaga Kerja sebesar 30 %
−
Penurunan daya beli masyarakat
−
Kerusakan mesin- mesin peralatan
9.3 ANTISIPASI RESIKO USAHA
- Pembelian Stock bahan Bahan Baku dan Bahan penolong
−
Membuat kontrak dengan tenaga kerja
−
Meperluas saluran distibusi pemasaran dan penekanan peningkatan kuantitas ekspor
−
Melakukan maintenance secara berkala
24
KONVEKSI MUTIARA
LAM PI RAN
A.
ANALISIS LINGKUNGAN BISNIS
STRENGTH (KEKUATAN):
1.
PRODUK
√ Harga jual
√ Mutu produk
√ Desain produk
√ Perlengkapan (feature) tambahan
Harga jual yang cukup rendah dan kualitas
bahan baku yang lebih unggul serta desain
yang disesuaikan dengan trend/ mode yang
berlaku bila dibandingkan dengan produk
sejenis
2.
DISTRIBUSI DAN PERSEDIAAN
√ Ketepatan waktu pengiriman
√
Segmentasi Pasar
Waktu pengiriman selalu 1 hari sebelum
tenggang waktu pengiriman yang ditentukan
3.
PELAYANAN PELANGGAN
√ Keramahan pelayanan
√ Pelayanan purna jual
Bila ada barang yang rusak perusahaan
bersedia memberikan ganti ( customer
satisfaction)
4.
ORGANISASI DAN SDM
√ Rekrutmen dan penempatan
√ Tingkat keahlian khusus
√ Tingkat pendidikan
√ Pengalaman kerja
Tenaga kerja berasal dari mantan murid
LPDK konveksi sehingga tingkat keahlian,
pendidikan dan pengalaman kerja karyawan
dapat di andalkan.
5.
SISTEM MANAJEMEN
√ Sistem pembukuan (akuntansi)
√ Sistem administrasi
Lengkapnya data keuangan dan pelanggan
membuat mudahnya perusahaan mengontrol
kinerja perusahaan dalam mencapai tujuan.
6.
PRODUKSI
√ Biaya produksi
√ Kemampuan pemenuhan order
√ Fasilitas produksi
Rendahnya biaya produksi, dan pemakaian
mesin otomatis dalam memproduksi .
7.
TEKNOLOGI
√ Penggunaan teknologi modern
Menggunakan teknologi mesin otomatis
25
KONVEKSI MUTIARA
WEAKNESS (KELEMAHAN):
1.
FUNGSI PEMASARAN
√ Promosi dan iklan
√ saluran distribusi
√
Brand
Kurangnya strategi pemasaran dan
lemahnya saluran distribusi membuat
produktivitas karyawan dan mesin tidak
termanfaatkan. Tidak aanya merk dagang
produksi
2.
ORGANISASI DAN SDM
√ Wewenang dan delegasi
Pembagian wwnang dan delegasi masih
belum terlaksana dengan baik
3.
SISTEM MANAJEMEN
√ Pengimplementasian fungsi
Manajemen
System manajemen yang lemah dan tidak
terstruktur sehingga pengelolaan manajemen
tidak maksimal
4.
PRODUKSI
√ Perencanaan produksi
√ Kapasitas produksi
Kapasitas produksi mesin dan kemampuan
tenaga kerja tidak diiringi dengan
kemampuan menciptakan pasar
5.
PEMANFAATAN TI
√ Pemahaman manfaat TI
Adanya fasilitas TI yang lengkap tidak
digunakan dengan baik untuk
mengembangkan usaha
OPPORTUNITIES (PELUANG):
1.
PERSAINGAN
√ Persaingan untuk usaha sejenis
√ Persaingan untuk produk substitusi
Tingkat Persaingan yang rendah membuat
usaha ini punya prospek yang cukup cerah
dimasa mendatang
2.
PELUANG PASAR
√ Akses dan informasi pasar
√ Permintaan pasar
Peluang ekspansi pasar ke daerah lain (
samosir dan dairi ) serta ekspor ke Malaysia
cukup tinggi
3.
KEMAJUAN TEKNOLOGI
√ Perkembangan teknologi produksi
√ Perkembangan TI
Adanya fdasilitas TI dan pemanfataan
internet bisa menunjang perkembangan
usaha ( desain , Mode , relationship )
4.
TENAGA KERJA
√ Ketersediaan tenaga kerja sesuai
kebutuhan
Tenaga kerja rata-rata tamatan LPDK
Mutiara sehingga ada komitmen dan ikatan
emosional membuat tingkat turn over
karyawan rendah
26
KONVEKSI MUTIARA
5.
BAHAN BAKU
√ Mutu bahan baku
√ Ketersediaan bahan baku
Mutu bahan baku yang diatas pesaing dan
ketersediaan bahan baku
THREATS (HAMBATAN):
1.
PERSAINGAN
√ Produk import
Rendahnya daya beli masyarakat membuat
produk import bekas pakai menjadi
digandrungi, ditunjang mutu dan kerapian
jahitan yang cukup tinggi dan harga yang
murah.
2.
PEMODALAN
√ Hubungan dengan lembaga
keuangan (perbankan)
√ Kemudahan mendapatkan pinjaman
Ketidakmampuan mengakses sumber-sumber
permodalan membuat sulitnya mendapatkan
pinjaman
3.
KONDISI PEREKONOMIAN
√ Kondisi perekonomian dan
perbankan (keuangan)
Ketidakstabilan kurs rupiah berpengaruh
pada komponen biaya produksi.
Daya beli masyarakat yang semakin menurun
27
KONVEKSI MUTIARA
B. ANALISIS INVESTASI DENGAN MENGGUNAKAN
METODE CASH FLOW
PAYBACK PERIOD
EBDIT (1- TINGKAT PAJAK ) + TINGKAT PAJAK ( PENYUSUTAN)
NCF TAHUN 1 = 42.580.000 (1-0,3) + 0.3 (20.000.000) = 35.806.000,NCF TAHUN 2 = 16.265.000 (1-0.3) + 0.3 (20.000.000) = 17.385.500,NCF TAHUN 3 = 39.507.000 (1-0.3) + 0.3 (20.000.000) = 33.654.000,NCF TAHUN 4 = 51.931.000 ( 1-0.3) + 0,3 ( 20.000.000 ) = 42.351.700,NCF TAHUN 5 = 65.000.000 (1-0.3) + 0,3 ( 20.000.000) = 51.500.000
UNTUK TIGA TAHUN PERTAMA NCF = 86.864.400
100.000.000- 86.864.400,- = 13.137.600,(AKAN DIPENUHI PADA TAHUN KE-4),
MAKA : PP = 3TAHUN +4 BULAN
RATE OF RETURN
NET INCOME = (EBDIT- DEP) (1-TAX)
TAHUN 1 = (42.580.000-20.000.000) (0.7) = 15.806.000
TAHUN 2 = (-2.614.500,-) ( 0.7) = -1.830150
TAHUN 3 = (13.654.900,) (0.7) = 9.558.430
TAHUN 4 = (22.351.700,) ( 0.7) = 15.646.190
TAHUN 5 = (31.500.000) (0.7) = 22.050.000
NET INCOME= 12.246.094,RATA-RATA INVESTASI = 100.000.000,AVARAGE RATE OF RETURN = 12,2 %
28
KONVEKSI MUTIARA
NET PRESENT VALUE
NPV = (35.806.000x 0.893) +(17.385.500,- x 0,797) +
(33.654.000,x0,693)+ ( 42.351.700,- x 0,6355) + ( 51.500.000X0,5674)–
100.000.000
= (31.974.758 + 13.856.244 + 23.322.222 + 26.914.505+29.221.100) – 100.000.000
= 125.188.809 –100.000.000
= Rp 25.188.809
PI = 25.188.809/100.000.000 = 0.252
INTERNAL RATE OF RETURN
NPV = 12.246.094,- ( PV 5 TAHUN , 012 ) = 100.000.000
PV 5 TAHUN, 0.12 = 100.000.000/12.246.094
= 8.162
DENGAN MENGGUNAKAN TABEL PRESENT VALUE , NILAI SEBESAR 8.162
terletak pada 11%. Dengan demikian kita dapat memastikan bahwa IRR terletak pada
11%.
Kesimpulan : Perusahaan dapat meneruskan rencananya untuk melakukan
investasi karena ia memiliki nilai NPV positif, dengan payback period 3 tahun 4
bulan dan menghasilkan rate of return sebesar 12,3 % Sementara IRR adalah
sebesar 11%.
29
KONVEKSI MUTIARA
C.
KELENGKAPAN PERIJINAN
30
KONVEKSI MUTIARA
JL. SEI SIKAMBING
KE BINJAI
PETA LOKASI
JL. KAPTEN MUSLIM
LOKASI
JL. DARUSSALAM
JL. AYAHANDA
JL. GATOT SUBROTO
D.
JL. PASUNDAN
JL. ISKANDAR MUDA
MEDAN
PLAZA
TAMAN
RIA
31
KONVEKSI MUTIARA
E.
FOTO PRODUK
D.
DOKUMENTASI PRODUKSI
32
KONVEKSI MUTIARA
1
KONVEKSI MUTIARA
DAFT AR H ALAM AN
DAFTAR HALAMAN
1.
RINGKASAN EKSEKUTIF
2.
LATAR BELAKANG PERUSAHAAN
3.
4.
5.
3
2.1
DATA PERUSAHAAN
3
2.2
BIODATA PEMILIK / PENGURUS
4
2.3
STRUKTUR ORGANISASI
4
2.4
KONSULTAN PENDAMPING
5
2.5
SUSUNAN PEMEGANG SAHAM
5
ANALISIS PASAR DAN PEMASARAN
3.1
PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN
6
3.2
GAMBARAN PASAR
7
3.3
TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU
7
3.4
TREND PERKEMBANGAN PASAR
7
3.5
PROYEKSI PENJUALAN
7
3.6
STRATEGI PEMASARAN
8
3.7
ANALISIS PESAING
9
3.8
SALURAN DISTRIBUSI
9
ANALISIS PRODUKSI
4.1
PROSES PRODUKSI
10
4.2
BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA
10
4.3
KAPASITAS PRODUKSI
11
4.4
RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI
11
ANALISIS SUMBERDAYA MANUSIA (SDM)
5.1
ANALISIS KOMPETENSI SDM
12
5.2
ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM 13
2
KONVEKSI MUTIARA
5.3
6.
7.
8.
9.
RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM
13
RENCANA PENGEMBANGAN USAHA
6.1
RENCANA PENGEMBANGAN USAHA
13
6.2
TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA
14
PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI
7.1
RENCANA PEMANFAATAN TI
15
7.2
PERALATAN DAN SISTEM YANG SUDAH DIMILIKI
15
7.3
TAHAPAN PENGEMBANGAN TI
16
ANALISIS KEUANGAN
8.1
LAPORAN KEUANGAN
17
8.2
RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI
19
8.3
RENCANA ARUS KAS (CASH - FLOW)
21
8.4
RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN
23
8.5
RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN
24
8.6
AGUNAN YANG DIMILIKI
24
ANALISIS DAMPAK DAN RESIKO USAHA
9.1
DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR
24
9.2
ANALISIS RESIKO USAHA
24
9.3
ANTISIPASI RESIKO USAHA
24
LAMPIRAN
A.
ANALISIS LINGKUNGAN BISNIS
25
B.
ANALISIS INVESTASI
28
C.
KELENGKAPAN PERIJINAN
30
D.
PETA LOKASI
31
E.
FOTO PRODUK
32
3
KONVEKSI MUTIARA
1.
RI N GK ASAN EK SEK U T I F
KONVEKSI MUTIARA ADALAH PERUSAHAAN PERSEORANGAN YANG
DIJALANKAN OLEH SINTA MAULY AGNES TAMBA, AMD.
PERUSAHAAN INI BERGERAK DI BIDANG USAHA KONVEKSI (PAKAIAN JADI),
DI MANA DIKHUSUSKAN PADA PAKAIAN JADI ANAK-ANAK (PEREMPUAN)
NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN 2000 ADALAH SEBESAR Rp 37.800.000,NILAI KEKAYAAN PERUSAHAAN SESUAI NERACA TAHUN 2000 ADALAH
SEBESAR Rp 250.080.000,PROSPEK PENGEMBANGAN USAHA SANGAT MENJANJIKAN MENGINGAT
PASAR YANG CUKUP BESAR DENGAN TREND YANG TERUS MENINGKAT,
SEDANGKAN
RENCANA PENGEMBANGAN USAHA:
1. STRATEGI PEMASARAN:
A. PENGEMBANGAN PRODUK
B. PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN
C. PROMOSI
D. STRATEGI PENETAPAN HARGA
2. PENGEMBANGAN PRODUKSI DENGAN PENAMBAHAN KAPASITAS
PRODUKSI
3. PENAMBAHAN DAN PENGEMBANGAN SUMBER DAYA MANUSIA
4. PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI
PROYEKSI NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN I SEBESAR Rp 50.000.000,- DAN
PENINGKATAN SEBESAR 20% UNTUK TAHUN-TAHUN BERIKUTNYA.
KEBUTUHAN DANA SEBESAR Rp 110.000.000,RENCANA PENGGUNAAN DANA SEBESAR Rp 100.000.000,- UNTUK INVESTASI
DALAM PENINGKATAN KAPASITAS PRODUKSI DAN PEMANFAATAN
TEKNOLOGI INFORMASI, SERTA Rp 10.000.000,- DIGUNAKAN SEBAGAI MODAL
KERJA.
JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN ADALAH SELAMA 5 TAHUN DENGAN
TENGGANG WAKTU PEMBAYARAN 1 BULAN SEKALI.
AGUNAN YANG DIMILIKI OLEH PERUSAHAAN ADALAH TANAH
BERSERTIFIKAT SENILAI Rp 200.000.000,-
4
KONVEKSI MUTIARA
2.
LAT AR BELAK AN G PERU SAH AAN
2.1 DATA PERUSAHAAN
1.
Nama Perusahaan
Konveksi Mutiara
2.
Bidang Usaha
Konveksi
3.
Jenis Produk / Jasa
Pakaian jadi anak-anak
4.
Alamat Perusahaan
Jl Gatot Subroto no. 128 Medan
5.
Nomor Telepon
061-4156103
6.
Alamat E-mail
Sinta_tamba@eudoramail.com
7.
Bank Perusahaan
BII
8.
Mulai Berdiri
1996
2.2 BIODATA PEMILIK / PENGURUS
1.
Nama
Sinta Mauly Agnes Tamba, Amd
2.
Jabatan
Pimpinan
3.
Tempat dan Tanggal Lahir
Siriaon buhit, 23-11-1964
4.
Alamat Rumah
Jl Amal Luhur No. 26 A Medan
5.
Nomor Telepon
061-8454530
6.
Alamat E-mail
Sinta_tamba@eudoramail.com
7.
Pendidikan Terakhir
Sarjana muda
8.
Pengalaman Kerja
10 tahun
5
KONVEKSI MUTIARA
2.3 STRUKTUR ORGANISASI
SINTA MAULY AGNES TAMBA, Amd
Pimpinan
SAHAT EFENDY S.
Marketing
RISNANNA S.
SDM
HILARION T.
Keuangan
2.4 KONSULTAN PENDAMPING
Central Analysis Social Economic Studies
Syafrizal Helmi
Bussiness Plan
2 April 2001
24 hari
2.5 SUSUNAN PEMILIK / PEMEGANG SAHAM
NAMA
Jumlah
Saham
Nilai Saham
Persentase
Sintha Mauly Agnes Tamba, Amd
TOTAL
100%
0
0
100%
6
KONVEKSI MUTIARA
3.
AN ALI SI S PASAR DAN PEM ASARAN
3.1 PRODUK / JASA YANG DIHASILKAN
Jenis produk yang di hasilkan : Pakaian Jadi Anak-anak
Karakteristik Produk : untuk usia 3-12 tahun
Assesoris tambahan : Pita, Renda, Manik-Manik, Kancing
KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI
1.
Jahitan Rapi
2.
puring/lapisan dingin
3.
bahan baku yang bermutu
3.2 GAMBARAN PASAR
DATA NILAI PENJUALAN (3 TERAKHIR)
40
nilai penjualan
(dalam jutaan rupiah)
35
30
25
20
15
10
5
0
1998
1999
2000
KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN
PERSONAL SELLING
Memberikan contoh/ sample baju yang akan di pasarkan kepada calon pelanggan hal ini
mengakibatkan naiknya jumlah pesanan produksi.
7
KONVEKSI MUTIARA
PAMERAN
Pameran dagang di Medan dan Jakarta
3.3 TARGET ATAU SEGMEN PASAR YANG DITUJU
GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA
Pembeli Individu ( keluarga yang mempunyai anak perempuan yang berumur 3-12
tahun, kelas social menengah kebawah.
Distributor/Toko pakaian anak-anak
3.4 TREND PERKEMBANGAN PASAR
Permintaan pasar untuk usaha ini sangat besar diperkirakan ada minimal 100.000 anak
perempuan yang berumur 3-12 tahun , dengan permintaan produk 200.000 baju/tahun (Rp
10.000.000.000,-). Dari jumlah diatas jumlah rata-rata penjualan pertahun sebesar 740
unit/tahun dengan nilai rata-rata 29.500.000/tahun. Artinya jumlah penjualan baru memenuhi
0,35% pasar. Diharapkan perusahaan dapat memenuhi 4% pasar pada tahun I.
3.5 PROYEKSI PENJUALAN
PROYEKSI NILAI
PENJUALAN
(dalam jutaan rupiah)
250
200
150
100
50
0
2001
2002
2003
2004
2005
8
KONVEKSI MUTIARA
Dengan asumsi kenaikan penjualan produk sebesar 20 % pertahun dengan tingkat kenaikan
harga 10.000/ tahun. Perkiraan ini bisa direalisasikan dengan rencana penambahan tenaga
kerja, jumlah kapasitas produksi, peningkatan distribusi penjualan, merubah strategi
pemasaran.
3.6 STRATEGI PEMASARAN
PENGEMBANGAN PRODUK
Perubahan disain sesuai mode yang berlaku/trend, Peningkatan kualitas bahan dan jahitan
dan mencoba diversifikasi produk ke pakaian anak laki-laki. ..............................................
PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN
akan direncanakan untuk menjajaki ekspor ke Malaysia dan perluasan wilayah
pemasaran dengan menjalin kerjasama dengan pegusaha / distributor/ toko pakaian anak
di daerah Samosir dan Dairi .
KEGIATAN PROMOSI
1. Promosi penjualan
Produk sampel
Intensifikasi pameran dagang/bazaar/pasar malam
Diskount Khusus/ pemberian Voucher
Jaminan produk
2. Iklan
Brosur/Daftar Harga
Iklan di media cetak local
Masuk di Direktori Bisnis tahunan/yellow pages
Selebaran
Sponsor spanduk kegiatan sekolah TK dan SD.
3. Personal Selling
Lobbying
Presentasi penjualan
9
KONVEKSI MUTIARA
STRATEGI PENETAPAN HARGA
Harga disesuaikan dengan kondisi ekonomi masyarakat lapisan menengah ke bawah.
Dengan tingkat inflasi 10%
3.7 ANALISIS PESAING
PESAING
Home Industry di sekitar
Padang Bulan
KEUNGGULAN
Biaya tenaga kerja lebih
murah.
KELEMAHAN
1.
Jahitan kurang rapi
2.
Mutu bahan rendah
3.
Desain kurang baik
3.8 SALURAN DISTRIBUSI
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI
1.
Wilayah Pemasaran
√
Lokal ..................... 100 %
2.
Jalur Distribusi
√
Individu
√
Distributor
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN
1.
2.
3.
Wilayah Pemasaran
Jalur Distribusi
Rencana Lokasi Showroom /
Counter Penjualan
√
Lokal ....................... 75 %
√
Ekspor ..................... 25 %
√
Individu
1.
Pajak Petisah Medan
2.
Daerah Samosir
√
Distributor
√
Eksportir
10
KONVEKSI MUTIARA
4.
AN ALI SI S PRODU K SI
4.1 PROSES PRODUKSI
PROSES PRODUKSI
BAHAN BAKU
TEKNOLOGI
MESIN
Memotong
Kain
Tradisional
Mengobras
Kain
Otomatis
Mesin Obras
Menjahit
Kain + Benang
Otomatis
Mesin Jahit
Memasang kancing
Kancing
Otomatis
Mesin Lobang
Kancing
KAIN
KANCING
DESAIN MODEL
PASANG LOBANG
Gunting
PEMOTONGAN
MENGOBRAS
MENJAHIT
MENYETRIKA DAN
MENGEMAS
KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI
Menggunakan teknologi mesin otomatis
11
KONVEKSI MUTIARA
4.2 BAHAN BAKU DAN PENGGUNAANNYA
BAHAN BAKU
KEBUTUHAN
RATA-RATA PER BULAN
SUMBER
Kain
10 kayu
Pajak Ikan
BAHAN PENOLONG
KEBUTUHAN
RATA-RATA PER BULAN
Kancing
1 gross
Pajak Petisah
Ritsleting
2 gross
Pajak Petisah
Benang
10 lusin
Pajak Petisah
SUMBER
4.3 KAPASITAS PRODUKSI
FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI
FASILITAS & MESIN PRODUKSI *)
Jumlah
Total Nilai
Mesin Jahit
15 unit
7 500 000
Mesin Obras
3 unit
3 000 000
Mesin Lubang Kancing
1 unit
5 000 000
TOTAL
KAPASITAS PRODUKSI
RATA-RATA PER BULAN
0
15 500 000
80 unit
4.4 RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI
STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI
1.
Pembelian Mesin Garmen
2.
Perekrutan Tenaga Kerja Profesional
12
KONVEKSI MUTIARA
RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI
FASILITAS & MESIN PRODUKSI *)
Jumlah
Harga Satuan
Mesin Obras Garment
2
10 000 000
20 000 000
Mesin Jahit Garment
5
10 000 000
50 000 000
Mesin Jahit Pakaian Dalam
1
30 000 000
30 000 000
TOTAL
TARGET KAPASITAS
PRODUKSI RATA-RATA PER
BULAN *)
8
Total Nilai
100 000 000
800
*) setelah penambahan fasilitas dan mesin produksi
5.
AN ALI SI S SU M BERDAY A M AN U SI A (SDM )
5.1 ANALISIS KOMPETENSI SDM
TINGKAT PENDIDIKAN
Jumlah
Tidak Lulus SD
SD
BAGIAN / DEPT.
Jumlah
SMP
5
Manajemen
1
SMU
10
Bagian Produksi
12
D1
4
Bagian Pemasaran
1
D3 / Sarjana Muda
1
Bagian Administrasi
3
Lain - Lain
3
Sarjana
TOTAL
20
TOTAL
20
KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN
1.
Desain pakaian
2.
Komputer
3.
Bahasa Inggris
13
KONVEKSI MUTIARA
5.2 ANALISIS KEBUTUHAN DAN PENGEMBANGAN SDM
JABATAN
Tingkat Pendidikan
Pengalaman
(tahun)
Keterampilan Khusus
Kepala Bagian Produksi
D3
2
Manajemen Produksi
Kepala Bagian Pemasaran
D3
3
Bahasa Inggris dan
Komputer
5.3 RENCANA KEBUTUHAN PENGEMBANGAN SDM
Jumlah
Kebutuhan
Tenaga yang
Tersedia
Tenaga yang
Harus Direkrut
Kepala Bagian Produksi
1
0
1
Tenaga Kerja Bagian
Produksi
17
12
5
JABATAN
6.
REN CAN A PEN GEM BAN GAN U SAH A
6.1 RENCANA PENGEMBANGAN USAHA
ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3, 4 DAN 5.
STRATEGI PEMASARAN
−
Membuat sampel desain produk untuk di presentasikan ke para distributor/ individu
−
Pembuatan iklan di media cetak, brosur untuk di bagikan kepada orang tua jaringan
WKRI
−
Memberikan diskon khusus dan voucher setiap pembelian diatas 20 potong pakaian
−
Memberikan sponsor kegiatan di sekolah TK dan SD
−
Pengembangan wilayah distribusi pemasaran ke daerah samosir dan dairi
−
Kerjasama dengan eksportir untuk pengiriman barang ke luar negeri
14
KONVEKSI MUTIARA
STRATEGI PRODUKSI
−
Perbaikan desain sesuai dengan mode yang trendy
−
Pembelian mesin garment untuk peningkatan kapasitas produksi
−
Peningkatan produktivitas tenaga kerja
STRATEGI ORGANISASI DAN SDM
−
Perubahan struktur manajemen dan organisasi
−
Penarikan tenaga kerja
−
Pelatihan tenaga kerja yang sudah ada
STRATEGI KEUANGAN
−
Penambahan investasi modal untuk pengembangan usaha
−
Mencari investor / joint ventura untuk pengembangan dan perluasan usaha
−
Pengendalian sistem keuangan
6.2 TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN USAHA
KEGIATAN
Bulan
8
9
√
√
5. pembuatan sampel disain
√
√
6. promosi penjualan
√
√
1. restrukturisasi manajemen dan organisasi
2. perekrutan karyawan
5
6
7
11
12
√
√
3. pelatihan karyawan
√
4. peningkatan produktivitas karyawan
√
√
√
7. penjajakan perluasan wilayah pemasaran
8. pengendalian sistem keuangan
10
√
15
KONVEKSI MUTIARA
7.
PEM AN FAAT AN T EK N OLOGI I N FORM ASI
7.1 RENCANA PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI
PEMASARAN
−
Mencari peluang pasar pada situs-situs web
−
Pembuatan brosur,daftar pelanggan, daftar penjualan dengan mempergunakan program
komputerisasi
PRODUKSI
−
Pembuatan sistem manajemen produksi ( daftar bahan baku, bahan penolong, barang
jadi, daftar persediaan)
PENGEMBANGAN PRODUK
−
Pembuatan desain
KEUANGAN
−
Pencatatan sistem keuangan dan pengolahan data keuangan dengan program
komputerisasi
7.2 PERALATAN DAN SISTEM YANG SUDAH DIMILIKI
Spesifikasi Perangkat Keras
Pentium III, 550 Mhz, 10 Gb, 64 MB,
Perangkat Lunak yang Digunakan
Window 98 second edition, MS
Office 2000, ACD system, Adobe,
Norton Anti Virus 2000, Win Amp
visio 2000, Autocad r 14
Printer Epson LX 800
Modem eksternal
16
KONVEKSI MUTIARA
7.3 TAHAPAN PENGEMBANGAN TEKNOLOGI INFORMASI
RENCANA PENGEMBANGAN TEKNOLOGI INFORMASI
KEGIATAN
Sistem komputerisasi pembuatan data
pelanggan, sistem keuangan, data
persediaan dan penjualan
Pencarian informasi pasar, data mode
terakhir, dan penawaran produk melalui
internet
bulan ke 1
2
3
4
5
6
√
√
√
√
7
8
√
√
9 10 11 12
17
KONVEKSI MUTIARA
8.
AN ALI SI S K EU AN GAN
8.1 LAPORAN KEUANGAN
LAPORAN ARU S K AS
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2000
DES. 2000
JAN. 2001
FEB. 2001
A. PEN ERI M AAN
Penerimaan Penjualan
6.750.000
1.500.000
2.000.000
Penerimaan Pinjaman
0
0
0
6.750.000
1.500.000
2.000.000
Pembelian Asset (Investasi)
2.000.000
0
0
Pembelian Bahan Baku
2.100.000
420.000
450.000
Pembelian Bahan Pembantu
100.000
35.000
40.000
Upah Buruh Produksi
450.000
90.000
120.000
Transport (Pengiriman Produk)
100.000
40.000
40.000
0
0
0
Gaji Pimpinan
500.000
500.000
500.000
Gaji Staf Administrasi dan Umum
300.000
300.000
300.000
50.000
0
0
0
0
500.000
10.000
0
10.000
100.000
100.000
100.000
10.000
0
10.000
Angsuran Pokok
0
0
0
Biaya Bunga
0
0
0
Biaya Pajak
0
0
0
5.720.000
1.485.000
2.070.000
C. SELI SI H K AS
1.030.000
15.000
D. SALDO K AS AWAL
2.000.000
3.030.000
3.045.000
E. SALDO KAS AKHIR
3.030.000
3.045.000
2.975.000
Sub Total Penerimaan
B. PEN GELU ARAN
Biaya Produksi Lain-Lain
Biaya Pemeliharaan
Biaya Pemasaran
Alat Tulis Kantor
Listrik, Air, Telepon
Biaya Administrasi Lain-Lain
Sub Total Pengeluaran
(70.000)
18
KONVEKSI MUTIARA
LAPORAN LABA RU GI
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2000
A. H ASI L PEN J U ALAN
Penjualan
37 800 000
Sub Total Hasil Penjualan
37 800 000
B. BI AY A PRODU K SI / V ARI ABEL
Bahan Baku
11 760 000
Bahan Pembantu
1 000 000
Upah Buruh Produksi
2 520 000
Transport (Pengiriman Produk)
1 200 000
Biaya Lain-Lain
200 000
Sub Total Biaya Produksi
16 680 000
C. BI AY A T ET AP
Gaji Pimpinan
6 000 000
Gaji Staf Administrasi dan Umum
3 600 000
Biaya Pemeliharaan
Penyusutan
300 000
3 500 000
Sub Total Biaya Tetap
13 400 000
D. BI AY A ADM I N I ST RASI
Biaya Pemasaran
Alat Tulis Kantor
Listrik, Air, Telepon
Biaya Lain-Lain
Sub Total Biaya Administrasi
E. T OT AL BI AY A (B + C + D)
F. La ba Se be lum Pa ja k (A - E)
G. Pajak
H. La ba Be rsih (F - G)
2 000 000
300 000
1 200 000
200 000
3 700 000
33 780 000
4 020 000
0
4 020 000
19
KONVEKSI MUTIARA
LAPORAN N ERACA
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2000
AK T I V A
A. AK T I V A LAN CAR
Kas
3 030 000
Piutang
0
Persediaan:
0
Bahan Baku
0
Bahan Pembantu
0
Barang Jadi
Jumlah Aktiva Lancar
550 000
3 580 000
B. AK T I V A T ET AP
Tanah
200 000 000
Bangunan
25 000 000
Peralatan
25 000 000
Penyusutan
-3 500 000
Lain - Lain
0
Jumlah Aktiva Lancar
246 500 000
J U M LAH AK T I V A (A + B)
250 080 000
PASI V A
C. H U T AN G J AN GK A PEN DEK
Hutang Dagang
0
Hutang Jatuh Tempo
0
Lain - Lain
0
Jumlah Hutang Jangka Pendek
0
D. PI N J AM AN J AN GK A PEN DEK
Pinjaman Jangka Panjang
0
Lain - Lain
0
Jumlah Pinjaman Jangka Panjang
0
E. M ODAL
Modal Disetor
246 060 000
Laba Ditahan
4 020 000
Jumlah Modal
250 080 000
J U M LAH PASI V A (C + D + E)
250 080 000
20
KONVEKSI MUTIARA
8.2
RENCANA KEBUTUHAN INVESTASI
KEBUTUHAN INVESTASI
Jumlah
Harga Satuan
Mesin Obras Garment
2
10 000 000
20 000 000
Mesin Jahit Garment
5
10 000 000
50 000 000
Mesin Jahit Pakaian Dalam
1
30 000 000
30 000 000
TOTAL
8
Total Nilai
100 000 000
21
KONVEKSI MUTIARA
REN CAN A ARU S K AS (da la m ribua n rupia h)
KONVEKSI MUTIARA
UNTUK TAHUN 2001
Mar-01
Apr-01
Mei-01
Jun-01
Jul-01
Agust-01
Sep-01
Okt-01
Nop-01
Jan-02
Des-01
A. PEN ERIM AAN
Penerimaan Penjualan
Penerimaan Pinjaman
1.500
1.500
2.000
2.500
3.000
6.000
7.000
8.000
10.000
5.000
5.000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1.500
1.500
2.000
2.500
3.000
6.000
7.000
8.000
10.000
5.000
5.000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1.500
0
420
420
450
500
600
800
1.000
1.500
1.500
700
700
Pembelian Bahan Pembantu
35
35
40
60
70
120
150
200
200
120
120
Upah Buruh Produksi
90
90
120
150
180
360
420
600
600
300
300
Transport (Pengiriman Produk)
40
40
40
50
60
70
80
100
100
40
40
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Gaji Pimpinan
500
500
500
500
500
500
500
500
500
500
600
Gaji Staf Administrasi dan Umum
300
300
300
300
650
650
1.000
1.000
1.000
1.000
1.150
30
30
30
30
30
30
30
30
30
30
35
Sub Total Penerimaan
B. P EN GELU ARAN
Pembelian Asset (Investasi)
Pembelian Bahan Baku
Biaya Produksi Lain-Lain
Biaya Pemeliharaan
Biaya Pemasaran
Alat Tulis Kantor
Listrik, Air, Telepon
Biaya Administrasi Lain-Lain
Angsuran Pokok
0
0
200
0
0
100
300
300
200
0
200
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
15
100
100
100
100
120
120
150
150
150
150
150
10
10
10
10
10
10
10
10
10
2.000
15
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Biaya Bunga
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Biaya Pajak
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1.535
1.535
1.800
1.710
2.230
2.770
3.650
4.400
4.300
6.350
3.325
200
790
770
3.230
3.350
3.600
5.700
(1.350)
1.675
Sub Total Pengeluaran
C. S ELI SI H K AS
(35)
(35)
D. S ALDO K AS AWAL
2.975
2.940
2.905
3.105
3.895
4.665
7.895
11.245
14.845
20.545
19.195
E. SALDO KAS AKHIR
2.940
2.905
3.105
3.895
4.665
7.895
11.245
14.845
20.545
19.195
20.870
22
KONVEKSI MUTIARA
REN CAN A ARU S K AS (da la m ribua n rupia h)
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2001 - 2005
2001
2002
2003
2004
2005
A. PEN ERI M AAN
Penerimaan Penjualan
50 000
82 800
115 920
159 040
190 848
Penerimaan Pinjaman
0
110 000
0
0
0
50 000
192 800
115 920
159 040
190 848
Pembelian Asset (Investasi)
1 500
100 000
1 000
1 500
2 000
Pembelian Bahan Baku
8 760
15 957
24 574
37 087
48 955
Sub Total Penerimaan
B. PEN GELU ARAN
Pembelian Bahan Pembantu
1 105
2 013
3 100
4 678
6 175
Upah Buruh Produksi
3 000
4 830
6 624
8 946
11 250
700
770
847
932
1 025
0
0
0
0
0
Transport (Pengiriman Produk)
Biaya Produksi Lain-Lain
Gaji Pimpinan
6 000
7 200
8 400
9 600
10 800
Gaji Staf Administrasi dan Umum
7 100
12 000
13 200
14 520
15 972
300
350
400
450
500
1 600
2 000
2 400
2 800
3 200
90
100
110
120
130
Listrik, Air, Telepon
1 580
2 500
3 000
3 500
4 000
Biaya Administrasi Lain-Lain
2 100
2 500
3 000
3 500
4 000
Angsuran Pokok
0
0
22 000
22 000
22 000
Biaya Bunga
0
0
11 000
9 900
8 910
Biaya Pajak
0
0
0
0
0
Biaya Pemeliharaan
Biaya Pemasaran
Alat Tulis Kantor
Sub Total Pengeluaran
C. SELI SI H K AS
D. SALDO K AS AWAL
E. SALDO KAS AKHIR
33 835
150 220
99 655
119 533
138 917
16 165
42 580
16 265
39 507
51 931
3 030
19 195
61 775
78 040
117 547
19 195
61 775
78 040
117 547
169 478
8.4 RENCANA KEBUTUHAN PINJAMAN
TOTAL NILAI KEBUTUHAN
PINJAMAN / MODAL
Rp 110.000.000,-
TOTAL NILAI KEBUTUHAN
MODAL INVESTASI
Rp 100.000.000,-
TOTAL NILAI KEBUTUHAN
MODAL KERJA
Rp 10.000.000,-
23
KONVEKSI MUTIARA
8.5 RENCANA PENGEMBALIAN DANA PINJAMAN
JANGKA WAKTU
PENGEMBALIAN
5 tahun
MASA TENGGANG
PEMBAYARAN
1 bulan sekali
8.6 AGUNAN YANG DIMILIKI
1.
Jenis Agunan
Tanah
2.
Aspek Legalitas
Sertifikat BPN
3.
Nilai Agunan
Rp. 200.000.000
9.
AN ALI SI S DAM PAK DAN RESI K O U SAH A
9.1 DAMPAK TERHADAP MASYARAKAT SEKITAR
−
Menyerap Tenaga Kerja di sekitar Lingkungan Organisasi
9.2 ANALISIS RESIKO USAHA
−
Kenaikan Harga Bahan Baku diatas 25 %
−
Kenaikan Upah Tenaga Kerja sebesar 30 %
−
Penurunan daya beli masyarakat
−
Kerusakan mesin- mesin peralatan
9.3 ANTISIPASI RESIKO USAHA
- Pembelian Stock bahan Bahan Baku dan Bahan penolong
−
Membuat kontrak dengan tenaga kerja
−
Meperluas saluran distibusi pemasaran dan penekanan peningkatan kuantitas ekspor
−
Melakukan maintenance secara berkala
24
KONVEKSI MUTIARA
LAM PI RAN
A.
ANALISIS LINGKUNGAN BISNIS
STRENGTH (KEKUATAN):
1.
PRODUK
√ Harga jual
√ Mutu produk
√ Desain produk
√ Perlengkapan (feature) tambahan
Harga jual yang cukup rendah dan kualitas
bahan baku yang lebih unggul serta desain
yang disesuaikan dengan trend/ mode yang
berlaku bila dibandingkan dengan produk
sejenis
2.
DISTRIBUSI DAN PERSEDIAAN
√ Ketepatan waktu pengiriman
√
Segmentasi Pasar
Waktu pengiriman selalu 1 hari sebelum
tenggang waktu pengiriman yang ditentukan
3.
PELAYANAN PELANGGAN
√ Keramahan pelayanan
√ Pelayanan purna jual
Bila ada barang yang rusak perusahaan
bersedia memberikan ganti ( customer
satisfaction)
4.
ORGANISASI DAN SDM
√ Rekrutmen dan penempatan
√ Tingkat keahlian khusus
√ Tingkat pendidikan
√ Pengalaman kerja
Tenaga kerja berasal dari mantan murid
LPDK konveksi sehingga tingkat keahlian,
pendidikan dan pengalaman kerja karyawan
dapat di andalkan.
5.
SISTEM MANAJEMEN
√ Sistem pembukuan (akuntansi)
√ Sistem administrasi
Lengkapnya data keuangan dan pelanggan
membuat mudahnya perusahaan mengontrol
kinerja perusahaan dalam mencapai tujuan.
6.
PRODUKSI
√ Biaya produksi
√ Kemampuan pemenuhan order
√ Fasilitas produksi
Rendahnya biaya produksi, dan pemakaian
mesin otomatis dalam memproduksi .
7.
TEKNOLOGI
√ Penggunaan teknologi modern
Menggunakan teknologi mesin otomatis
25
KONVEKSI MUTIARA
WEAKNESS (KELEMAHAN):
1.
FUNGSI PEMASARAN
√ Promosi dan iklan
√ saluran distribusi
√
Brand
Kurangnya strategi pemasaran dan
lemahnya saluran distribusi membuat
produktivitas karyawan dan mesin tidak
termanfaatkan. Tidak aanya merk dagang
produksi
2.
ORGANISASI DAN SDM
√ Wewenang dan delegasi
Pembagian wwnang dan delegasi masih
belum terlaksana dengan baik
3.
SISTEM MANAJEMEN
√ Pengimplementasian fungsi
Manajemen
System manajemen yang lemah dan tidak
terstruktur sehingga pengelolaan manajemen
tidak maksimal
4.
PRODUKSI
√ Perencanaan produksi
√ Kapasitas produksi
Kapasitas produksi mesin dan kemampuan
tenaga kerja tidak diiringi dengan
kemampuan menciptakan pasar
5.
PEMANFAATAN TI
√ Pemahaman manfaat TI
Adanya fasilitas TI yang lengkap tidak
digunakan dengan baik untuk
mengembangkan usaha
OPPORTUNITIES (PELUANG):
1.
PERSAINGAN
√ Persaingan untuk usaha sejenis
√ Persaingan untuk produk substitusi
Tingkat Persaingan yang rendah membuat
usaha ini punya prospek yang cukup cerah
dimasa mendatang
2.
PELUANG PASAR
√ Akses dan informasi pasar
√ Permintaan pasar
Peluang ekspansi pasar ke daerah lain (
samosir dan dairi ) serta ekspor ke Malaysia
cukup tinggi
3.
KEMAJUAN TEKNOLOGI
√ Perkembangan teknologi produksi
√ Perkembangan TI
Adanya fdasilitas TI dan pemanfataan
internet bisa menunjang perkembangan
usaha ( desain , Mode , relationship )
4.
TENAGA KERJA
√ Ketersediaan tenaga kerja sesuai
kebutuhan
Tenaga kerja rata-rata tamatan LPDK
Mutiara sehingga ada komitmen dan ikatan
emosional membuat tingkat turn over
karyawan rendah
26
KONVEKSI MUTIARA
5.
BAHAN BAKU
√ Mutu bahan baku
√ Ketersediaan bahan baku
Mutu bahan baku yang diatas pesaing dan
ketersediaan bahan baku
THREATS (HAMBATAN):
1.
PERSAINGAN
√ Produk import
Rendahnya daya beli masyarakat membuat
produk import bekas pakai menjadi
digandrungi, ditunjang mutu dan kerapian
jahitan yang cukup tinggi dan harga yang
murah.
2.
PEMODALAN
√ Hubungan dengan lembaga
keuangan (perbankan)
√ Kemudahan mendapatkan pinjaman
Ketidakmampuan mengakses sumber-sumber
permodalan membuat sulitnya mendapatkan
pinjaman
3.
KONDISI PEREKONOMIAN
√ Kondisi perekonomian dan
perbankan (keuangan)
Ketidakstabilan kurs rupiah berpengaruh
pada komponen biaya produksi.
Daya beli masyarakat yang semakin menurun
27
KONVEKSI MUTIARA
B. ANALISIS INVESTASI DENGAN MENGGUNAKAN
METODE CASH FLOW
PAYBACK PERIOD
EBDIT (1- TINGKAT PAJAK ) + TINGKAT PAJAK ( PENYUSUTAN)
NCF TAHUN 1 = 42.580.000 (1-0,3) + 0.3 (20.000.000) = 35.806.000,NCF TAHUN 2 = 16.265.000 (1-0.3) + 0.3 (20.000.000) = 17.385.500,NCF TAHUN 3 = 39.507.000 (1-0.3) + 0.3 (20.000.000) = 33.654.000,NCF TAHUN 4 = 51.931.000 ( 1-0.3) + 0,3 ( 20.000.000 ) = 42.351.700,NCF TAHUN 5 = 65.000.000 (1-0.3) + 0,3 ( 20.000.000) = 51.500.000
UNTUK TIGA TAHUN PERTAMA NCF = 86.864.400
100.000.000- 86.864.400,- = 13.137.600,(AKAN DIPENUHI PADA TAHUN KE-4),
MAKA : PP = 3TAHUN +4 BULAN
RATE OF RETURN
NET INCOME = (EBDIT- DEP) (1-TAX)
TAHUN 1 = (42.580.000-20.000.000) (0.7) = 15.806.000
TAHUN 2 = (-2.614.500,-) ( 0.7) = -1.830150
TAHUN 3 = (13.654.900,) (0.7) = 9.558.430
TAHUN 4 = (22.351.700,) ( 0.7) = 15.646.190
TAHUN 5 = (31.500.000) (0.7) = 22.050.000
NET INCOME= 12.246.094,RATA-RATA INVESTASI = 100.000.000,AVARAGE RATE OF RETURN = 12,2 %
28
KONVEKSI MUTIARA
NET PRESENT VALUE
NPV = (35.806.000x 0.893) +(17.385.500,- x 0,797) +
(33.654.000,x0,693)+ ( 42.351.700,- x 0,6355) + ( 51.500.000X0,5674)–
100.000.000
= (31.974.758 + 13.856.244 + 23.322.222 + 26.914.505+29.221.100) – 100.000.000
= 125.188.809 –100.000.000
= Rp 25.188.809
PI = 25.188.809/100.000.000 = 0.252
INTERNAL RATE OF RETURN
NPV = 12.246.094,- ( PV 5 TAHUN , 012 ) = 100.000.000
PV 5 TAHUN, 0.12 = 100.000.000/12.246.094
= 8.162
DENGAN MENGGUNAKAN TABEL PRESENT VALUE , NILAI SEBESAR 8.162
terletak pada 11%. Dengan demikian kita dapat memastikan bahwa IRR terletak pada
11%.
Kesimpulan : Perusahaan dapat meneruskan rencananya untuk melakukan
investasi karena ia memiliki nilai NPV positif, dengan payback period 3 tahun 4
bulan dan menghasilkan rate of return sebesar 12,3 % Sementara IRR adalah
sebesar 11%.
29
KONVEKSI MUTIARA
C.
KELENGKAPAN PERIJINAN
30
KONVEKSI MUTIARA
JL. SEI SIKAMBING
KE BINJAI
PETA LOKASI
JL. KAPTEN MUSLIM
LOKASI
JL. DARUSSALAM
JL. AYAHANDA
JL. GATOT SUBROTO
D.
JL. PASUNDAN
JL. ISKANDAR MUDA
MEDAN
PLAZA
TAMAN
RIA
31
KONVEKSI MUTIARA
E.
FOTO PRODUK
D.
DOKUMENTASI PRODUKSI
32