BERSAMA NASABAH TUMBUH MELAJU

  BERSAMA NASABAH TUMBUH MELAJU 2016

  Laporan Tahunan

  BERSAMA NASABAH TUMBUH MELAJU Danamon terus berevolusi menjadi Bank yang semakin berorientasi kepada nasabah, di mana setiap proses berawal dari kebutuhan nasabah dan berakhir untuk kepuasan nasabah.

  Dengan memanfaatkan sumber daya dan kemampuan Bank semaksimal mungkin, Danamon memiliki tujuan untuk melayani kebutuhan finansial nasabah di setiap tahap kehidupan mereka.

  Selain itu, teknologi dan solusi digital menjadi bagian integral dari strategi bisnis Danamon.

  Kini, Danamon mampu melayani nasabah dari beragam lini bisnis dan anak perusahaan, sehingga mampu menawarkan solusi terintegrasi bagi nasabah. Seluruh upaya yang dilakukan Danamon bertujuan untuk membangun kemitraan jangka panjang dengan nasabah dan mendampingi nasabah untuk maju dan mencapai sukses bersama.

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Daftar Isi

1 Penjelasan Tema

  Profil Perusahaan

  54 Ikhtisar Utama

  54 Sekilas Danamon

  8

  55 Identitas Perusahaan

  56 Riwayat Singkat Perusahaan

  6 Bank Danamon:

  58 Struktur Organisasi

  3 Tahun Arahan Strategis

  60 Visi, Misi, dan Budaya Perusahaan

  8 Ikhtisar Keuangan 2016

  62 Wilayah Operasional

  16 Ikhtisar Saham dan Obligasi

  63 Profil Dewan Komisaris

  19 Peringkat Efek

  66 Profil Pihak Independen

  20 Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk

  67 Profil Direksi

  22 Peristiwa Penting 2016

  72 Profil Pejabat Eksekutif Senior

  75 Profil Dewan Pengawas Syariah

  76 Jumlah Karyawan

  78 Komposisi Pemegang Saham Laporan Manajemen

  80 Pemegang Saham Utama dan

26 Pengendali

  81 Kronologis Pencatatan Saham

  26 Laporan Dewan Komisaris

  83 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya

  32 Dewan Komisaris

  84 Anak Perusahaan dan

  34 Laporan Direksi

  Perusahaan Afiliasi

  42 Direksi

  87 Struktur Grup Perusahaan

  44 Pejabat Eksekutif Senior

  88 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar

  45 Dewan Pengawas Syariah Modal

  46 Laporan Dewan Pengawas Syariah

  90 Penghargaan dan Sertifikasi

  48 Rencana dan Diskusi Strategi

  2016–2017

  50 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan Pembahasan dan

  52 Perihal: Surat Pernyataan Analisis Manajemen

  92

  94 Tinjauan Perekonomian Dan Industri

  Perbankan 2016

  97 Tinjauan Segmen Usaha

  98 Wholesale Banking and Financial Institution Analisa & Pembahasan Tinjauan Tata Kelola Tanggung Jawab Data Laporan Manajemen Operasional Perusahaan Sosial Perusahaan Perusahaan Keuangan

  100 Treasury and Capital Market 146 Informasi Mengenai Peningkatan

  Atau Penurunan Yang Material

  102 Transaction Banking

  Dari Penjualan/Pendapatan Bersih

  (Cash Management, Trade Finance &

Financial Supply Chain) 146 Pencapaian Target 2016

104 Perbankan Usaha Kecil Menengah 147 Informasi Dan Fakta Material Yang

  (UKM) Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntan

  106 Perbankan Konsumer 147 Peristiwa Setelah Tanggal Laporan 110 Strategi Pemasaran dan Pangsa

  Keuangan Pasar

  147 Kebijakan Dividen Dan 112 Perbankan Syariah

  Penggunaan Laba Bersih

  114 Perbankan Mikro 148 Penggunaan Laba Bersih 116 Tinjauan Bisnis Anak Perusahaan 148 Program Kepemilikan Saham Oleh 116 Adira Finance

  Karyawan (ESOP/MSOP)

  119 Adira Insurance 148 Informasi Penggunaan Hasil 122 Adira Kredit

  Penawaran Umum

  124 Tinjauan Kinerja Keuangan 149 Informasi Material Mengenai

  Investasi, Ekspansi, Divestasi,

  124 Laba Komprehensif

  Penggabungan/Peleburan Usaha,

  124 Laba Rugi

  Akuisisi Atau Restrukturisasi

  126 Pendapatan

  Utang/Modal

  127 Beban 149 Informasi Transaksi Material

  Yang Mengandung Benturan

  130 Analisa Dupont

  Kepentingan Dan/Atau Transaksi

  130 Neraca

  Dengan Pihak Berelasi

  130 Aset 151 Perubahan Peraturan Perundang- 131 Aset Lancar

  Undangan Yang Berpengaruh

  137 Liabilitas

  Signifikan Terhadap Perusahaan

  139 Arus Kas 154 Perubahan-Perubahan Peraturan

  Perpajakan Tahun 2016

  139 Rasio Keuangan 155 Standar Akuntansi Yang Telah 139 Kemampuan Membayar Hutang

  Disahkan Namun Belum Berlaku Jangka Panjang (Solvabilitas) &

  Efektif Kolektibilitas

  155 Uraian Mengenai Basel III 141 Permodalan 145 Ikatan Material untuk Investasi

  Barang Modal

  145 Dampak Perubahan Suku Bunga,

  Perubahan Nilai Mata Uamg dan Regulasi Terhadap Kinerja Danamon

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Ikhtisar Utama

  Obligasi Bank

  339 Manajemen Risiko 343 Penyediaan Dana Kepada Pihak

  Terkait dan Penyediaan Dana Besar

  343 Sistem Pengendalian Internal 346 Permasalahan Hukum dan Perkara

  Penting Yang Dihadapi Perusahaan, Perusahaan Anak, Anggota Direksi dan/atau Anggota Dewan Komisaris

  347 Pengungkapan Sanksi Administratif

  Oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)

  347 Penyimpangan Internal 348 Transparansi Kondisi Keuangan Dan

  Non Keuangan Bank

  349 Opsi Saham 349 Program Kepemilikan Saham Bagi

  Karyawan dan/atau Manajemen

  349 Buy Back Saham dan Buy Back

  349 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah 349 Transaksi Yang Mengandung

  334 Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) 338 Akuntan Perseroan/Eksternal

  Benturan Kepentingan

  350 Rencana Strategis Bank 351 Pemberian Dana Untuk Kegiatan

  Politik

  351 Akses Informasi Perusahaan 352 Hubungan Investor 353 Public Affairs 353 Unit Layanan Nasabah 355 Consumer Service Quality 356 Budaya Perusahaan 357 Kode Etik 359 Whistleblowing System

  361 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-

  Prinsip Tata Kelola Yang Baik

  363 Tata Kelola Terintegrasi 364 Penerapan dan Laporan

  Pelaksanaan

  364 Prinsip-Prinsip Penerapan Tata

  Kelola Terintegrasi Danamon Grup

  365 Struktur Konglomerasi Keuangan

  Danamon Grup

  Auditor

  Uang (APU) Dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)

  Laporan Manajemen

  255 Roadmap Penerapan Tata Kelola

  Profil Perusahaan

  156 Tinjauan Operasional

  158 Manajemen Risiko 166 Evaluasi atas Efektivitas Sistem

  Manajemen Risiko

  237 Rencana Kegiatan Manajemen

  Risiko Di Tahun 2017

  239 Sumber Daya Manusia 246 Teknologi Informasi 249 Operasional

  252 Tata Kelola Perusahaan

  254 Dasar - dasar Pelaksanaan

  Kebijakan Tata Kelola Danamon

  254 Komitmen dan Tujuan Penerapan

  Tata Kelola Danamon

  Danamon

  325 Sekretaris Perusahaan 329 Fungsi Kepatuhan 332 Penerapan Program Anti Pencucian

  258 Fokus Penerapan Tata Kelola

  Danamon Tahun 2016

  259 Penilaian Penerapan Tata Kelola

  Danamon Tahun 2016

  260 Laporan Pelaksanaan Tata Kelola

  Danamon

  261 Pemegang Saham 262 Rapat Umum Pemegang Saham

  (RUPS)

  268 Dewan Komisaris 281 Komite-Komite Di Bawah Dewan

  Komisaris

  303 Direksi 318 Komite-Komite Di Bawah Direksi 325 Hubungan dan Transaksi Afiliasi

  Anggota Direksi, Dewan Komisaris dan Pemegang Saham Utama

  365 Struktur Kepemilikan Saham Daftar Isi

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Tinjauan Operasional

  388 Kesimpulan Umum 396

  Nomor 43-SEOJK.03-2016: Laporan Tahunan Bank Umum Konvensional

  451 Referensi SEOJK-OJK

  Nomor 30-SEOJK.04-2016: Laporan Tahunan Perusahaan Publik

  442 Referensi SEOJK

  Annual Report Award

  420 Alamat Kantor 429 Referensi Silang Kriteria

  Eksekutif

  408 Produk dan Layanan 418 Pejabat Eksekutif Senior & Pejabat

  407 Data Perusahaan

  401 Peduli Lingkungan 401 Cepat Tanggap Bencana 402 Penghargaan untuk Kinerja 2016 402 Program Kerja dan Strategi 2017

  dan Terawat

  400 Pasar Sejahtera (Sehat Hijau, Bersih,

  Tanggung Jawab Sosial Perusahaan 399 Tata Kelola Danamon Peduli 400 Kinerja 2016

  Perusahaan Syariah

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  381 Tata Kelola Perusahaan Syariah 382 Laporan Pelaksanaan Tata Kelola

  Kelola Terintegrasi

  379 Kebijakan Transaksi Intra-Grup 379 Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata

  Terintegrasi

  377 Penerapan Manajemen Risiko

  Terintegrasi (“SKAIT”)

  375 Satuan Kerja Audit Intern

  (“SKKT”)

  370 Komite Tata Kelola Terintegrasi 374 Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi

  366 Struktur Kepengurusan 367 Organ Tata Kelola Terintegrasi 367 Dewan Komisaris Entitas Utama 368 Direksi Entitas Utama

  Laporan Keuangan

  Data Perusahaan

  Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Tata Kelola Perusahaan

  459 Laporan Keuangan Konsolidasian Ikhtisar Laporan Profil

  Utama Manajemen Perusahaan Bank Danamon:

  Tahun Arahan Strategis

  3 2015 Awal Perjalanan Diversivikasi Mesin

1 Rasionalisasi jaringan

  Pertumbuhan Mempertajam

  2 Competitive Konsolidasi shared service

  Edge Meningkatkan Fokus

  3 Customer Centric Mengoptimalkan

  4 Teknologi Pengembangan

  5 Implementasi meritokrasi (SIPASTI) SDM

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report

  

Analisa & Pembahasan Tinjauan Tata Kelola Tanggung Jawab Data Laporan

Manajemen Operasional Perusahaan Sosial Perusahaan Perusahaan Keuangan

  2016 2017 Membangun Menggalang Pondasi Momentum • Trasformasi ADMF, UKM, • Rollout inisiatif dan Wholesale coverage model

  , Konsumer dan Adira baru Insurance di wilayah kunci. secara nasional. • Optimalisasi cabang. • Perampingan DSP. • Transaction Banking sebagai solusi integrator. • Efisiensi Operations support. • Penyelerasan Tresuri dan Syariah dengan jaringan S&D. • Rollout S&D secara nasional. • Upskilling S&D Branches’ • Inisiatif cross-sell dan product staffs, Area Managers, bundling. Regional Heads. • Strategi pemasaran Bankwide. • Terus meningkatkan digital channels pada segmen konsumer dan bisnis. • Otomasi proses back-end. • Implementasi rules-based engine di DSP. • Memulai pemanfaatan data analytics. • Merubah sistem insentif. • Menanamkan budaya • Meningkatkan pelatihan dan penjualan dan pelayanan pengembangan internal talent. yang kuat di organisasi.

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Ikhtisar Laporan Profil

  Utama Manajemen Perusahaan Ikhtisar Keuangan 2016

  Pendapatan Operasional Bersih dan Laba double-digit. bersih Bertumbuh

Pendapatan operasional bersih bertumbuh 25% menjadi

Rp4,9 triliun sedangkan biaya pajak meningkat 97% disebabkan biaya yang timbul dari partisipasi Tax Amnesty. Laba bersih bertumbuh sebesar 12% menjadi Rp2,7 triliun di pendapatan underwriting asuransi neto, serta menurunnya beban operasional lainnya sebesar 6%. % %

  25

  12 Komposisi Dana Murah CASA rasio tumbuh 340 bps dibandingkan tahun sebelumnya menjadi 46,0%. % 46,0 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Analisa & Pembahasan Tinjauan Tata Kelola Tanggung Jawab Data Laporan Manajemen Operasional Perusahaan Sosial Perusahaan Perusahaan Keuangan

  Total Portfolio Kredit di luar Mikro Bertumbuh

Total portfolio* kredit Portfolio segmen UKM, Wholesale

di luar Mikro bertumbuh dan KPR Konsumer tumbuh dua

4% QoQ dan 2% YoY. digit, masing-masing sebesar 10,1%,

10,8% dan 20,8% YOY .

  %

  4 % % 10,1 10,8 %

  2 % *Termasuk Trade Finance dan Marketable securities terkait 20,8 Kualitas Kredit Terjaga Nilai absolut NPL me ngalami penurunan sebesar 4,1% menjadi Rp3,7 triliun. Rasio NPL adalah 3,1%.

  % 4,1 Rp KPMM Konsolidasi

Rasio KPMM berada pada level 20,9% atau meningkat dibandingkan

level 19,7% tahun lalu.

  % 20,89 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Ikhtisar Laporan Profil

  Utama Manajemen Perusahaan (Dalam miliar Rupiah kecuali data saham)

  2016 2015 2014

NERACA KONSOLIDASIAN

  Aset _a) 174.087 188.057 195.821

Aset Produktif-bruto 166.651 180.106 187.409

_b)

Kredit yang Diberikan-bruto 122.385 129.367 139.057

  Kredit Bermasalah 3.743 3.895 3.235

  Efek-efek - bruto 17.446 6.392 8.910

  Obligasi Pemerintah 9.563 6.916 6.605

  Simpanan _c) 106.612 116.967 118.921 Jumlah Pendanaan

   113.890 128.788 136.728 Jumlah Liabilitas

   137.709 153.843 163.174

Ekuitas dan Kepentingan Non pengendali 36.378 34.215 32.647

Penyertaan - Bersih

   165 158 158 Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh

  9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 (dalam satuan)

LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI

  Pendapatan Bunga 20.655 22.421 22.991

  Beban Bunga 6.876 8.772 9.312

  

Pendapatan Bunga dan Underwriting Bersih 14.400 14.175 14.107

Pendapatan Operasional Lainnya 4.071 4.082 4.336

Beban Umum dan Administrasi 3.020 3.415 3.652

Beban Tenaga Kerja dan Tunjangan 4.879 4.834 5.811

Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai 4.441 5.082 3.986

Pendapatan Operasional-Bersih 4.934 3.819 4.063

Beban (Pendapatan) Bukan Operasional-Bersih 541 538 510

Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak Minoritas 4.393 3.281 3.553

Beban pajak Penghasilan 1.600 812 870

Laba Bersih

   2.793 2.469 2.683

Laba Bersih - diatribusikan ke pemilik entitas induk 2.669 2.393 2.604

Pendapatan (Beban) Komprehensif Lain

   41

  69

  79 Total Laba Komprehensif 2.834 2.538

  78 Laba Bersih per Saham (Dasar) 278,52 249,70 271,69 Laba Komprehensif yang Dapat diatribusikan Kepemilik 2.715 2.459 2.761

  Entitas Induk Laba Komprehensif yang Dapat diatribusikan Kepada 119

  78

  79 Kepentingan Non Pengendali PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Analisa & Pembahasan Tinjauan Tata Kelola Tanggung Jawab Data Laporan Manajemen Operasional Perusahaan Sosial Perusahaan Perusahaan Keuangan

  (Dalam miliar Rupiah kecuali data saham) 2016 2015 2014

RASIO KEUANGAN (%)

I. Permodalan

  1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) _d) 20,9 19,7 17,9

  Konsolidasian Modal Inti 20,1  18,8 17,7

  Modal Pelengkap 0,8 0,2

   0,8

  2. Aset Terhadap Ekuitas 4,8 5,5 6,0

II. Aktiva Produktif - Konsolidasian

  1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non

Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif 1,9 2,0 1,5

Dan Aktiva Non Produktif

  2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva 2,4 2,5 1,9

  Produktif

  3. NPL - Bruto 3,1 3,0 2,3

  4. NPL - Bersih 1,8 1,9 1,3

  5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva 3,0 2,9 2,3

  Keuangan Terhadap Aktiva Produktif

  6. Loan Loss Coverage 116,9 112,0 122,6

III. Rentabilitas - Konsolidasian

  1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA) 2,5 1,7 1,9

  2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE) 8,0 7,4 8,6

  3. Liabilitas Terhadap Aktiva 0,79 0,82 0,83

  4. Liabilitas Terhadap Ekuitas 3,79 4,50 4,93

  5. Marjin Bunga Bersih 8,9 8,2 8,4

  6. Rasio Biaya Terhadap Pendapatan 48,8 52,0 55,7

  7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap 22,1 21,2 22,4

  Penghasilan Operasional

  8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan 77,3 83,37 76,40

  Operasional (BOPO) - Bank Only

  9. Biaya Dana 5,1 5,9 6,4

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Ikhtisar Laporan Profil

  Utama Manajemen Perusahaan (Dalam miliar Rupiah kecuali data saham)

  2016 2015 2014

IV. Likuiditas

  _d)

  1. LFR 91,0 87,5 92,6

  2. Rasio Dana Murah 46.0 42,6 49,2

V. Kepatuhan

  1.a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0

a.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0

  b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0

b.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0

_e)

  2. GWM Rupiah 16,6 15,7 19,7

  Utama 6,6 7,6 8,1

  Sekunder 10,0 8,1 11,6

  3. GWM Valuta Asing 8,1 8,1 8,1

  4. Posisi Devisa Net 0,7 0,3 1,1

VI. Lain-lain

  _f)

  

1. Jumlah Karyawan 44.019 50.226 60.618

_f)

  

2. Jumlah Kantor Cabang 1.859 1.901 2.156

  3. Jumlah ATM 1.431 1.454 1.473

  

Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2016, dan 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan

Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2014 yang telah diaudit oleh Kantor

Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Limited). Catatan:

  

a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro

dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif.

  b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.

  c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain, efek yang diterbitkan dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun).

  d) Tidak termasuk deposito dari bank lain.

  

e) Sesuai PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 tentang “Giro Wajib Minimum (GWM) Bank Umum pada Bank

Indonesia dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional”, mulai tanggal 31 Desember 2013, GWM Primer dalam mata uang Rupiah ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah dan GWM Sekunder sebesar 4% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah. GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam valuta asing. Sejalan dengan penerbitan regulasi BI No. 17/21/2015 tanggal 1 Desember 2015, GWM Primer dalam mata uang rupiah ditetapkan sebesar 7,5% dari dana pihak ketiga. GWM Primer dalam mata uang Rupiah berubah kembali menjadi sebesar 6,5% dari dana pihak ketiga dengan penerbitan regulasi BI No. 18/3/PBI/2016 tanggal 10 Maret 2016.

  f) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance.

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH

  a. Infak 232 2 132

  2. Dana zakat yang berasal dari:

  a. Internal UUS

  b. External UUS 5.452 393 1,848

  3. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat

  a. Lembaga Amil Zakat 5.307 2.077 303

  b. Badan Amil Zakat

  4. Kenaikan (penurunan) dana zakat 145 (1.684) 1.545

  b. Sedekah

  1. Sumber dana kebajikan pada awal periode Penerimaan dana kebajikan 624 1.348 1.576

  2. Penerimaan dana kebajikan

  LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT Unit Usaha Syariah Danamon (Dalam jutaan Rupiah) No Uraian 2016 2015 2014

  (Dalam jutaan Rupiah) No Uraian 2016 2015 2014

  Laporan Keuangan

  Data Perusahaan

  Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Tata Kelola Perusahaan

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  5. Saldo akhir dana zakat 305 160 1.844

  1. Saldo awal dana zakat 160 1,844 299

• Total Penerimaan

  845 1.414 1.643

  4. Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 132 (724) (228)

  5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode 756 624 1.348

  c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - - - Total Penggunaan Qardh

  b. Sumbangan 845 1.414 1.643

  a. Dana kebajikan produktif

  3. Penggunaan dana kebajikan

  e. Lain-lain

  d. Pendapatan Non Halal

  d. Denda 744 688 1,284

  c. Pengembalian dana kebajikan produktif - - -

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Tinjauan Operasional

  976 690 1.416

  Ikhtisar Laporan Profil

  Utama Manajemen Perusahaan Distribusi Bagi Hasil (dalam jutaan Rupiah) 2016 2015 Bagian Penabung Bagian Penabung

  

Pendapatan Pendapatan

Saldo Saldo Jumlah Jumlah

yang harus yang harus

  Jenis Nisbah Indikasi rate Nisbah Indikasi rate rata-rata rata-rata No. bonus bonus

dibagi hasil dibagi hasil

  Penghimpunan (%) of return (%) (%) of return (%) dan bagi hasil dan bagi hasil A B C D E A B C D E

  A. PEMBIAYAAN

  1. Bank 317.875 3.332 285.118 - - 2.979 - - - -

  2. Non Bank - 3.006.326 30.865 - 2.884.449 29.246 - - -

-

  B. PENGHIMPUNAN DANA

  1 Giro Wadiah

  a. Bank

  47 5.182 - -

  44 - - - - 5.592

  b. Non Bank 276.156 2.345 263.301 - - 2.243 - - - -

  2 Giro Mudharabah

  a. Bank 27.657 235 10,00 24 1,00 13.492 115 10,00 11 1,00

  b. Non Bank 269.235 2.287 10,00 229 1,00 207.731 1.770 10,00 177 1,00

  3 Tabungan Wadiah

• a. Bank - - - - -

  b. Non Bank 6.348 -

54 2.389

  20 - - - - -

  4 Tabungan Mudharabah

  a. Bank 24.989 212 13,00 28 1,30 19.686 168 13,00 22 1,30

  b. Non Bank 335.330 2.848 13,00 370 1,30 259.245 2.208 13,00 287 1,30

  5 Deposito Mudharabah

  a. Bank

• 1 bulan 639.555 5.432 42,00 2.281 4,21 420.314 3.581 42,00 1.504 4,21
• 3 bulan 13.677 116 42,00 49 4,21 6.629

  56 42,00 24 4,21

• 6 bulan 2.839 24 45,00

  11 4,49 42,00 4,21

• 12 bulan 4.949 42 42,00

  18 4,21 5.189 44 42,00 19 4,21

  b. Non Bank

• 1 bulan 1.644.289 13.965 42,00 5.865 4,21 1.535.582 13.081 42,00 5.494 4,21
• 3 bulan 101.383 861 42,00 362 4,21 33.884 289 42,00 121 4,21
• 6 bulan 135.875 1.154 42,00 485 4,21 17.164 146 42,00 61 4,21
• 12 bulan 11.994 102 42,00 43 4,22 10.367

  88 42,00 37 4,21

TOTAL 3.499.868 29.724 2.800.157 23.854 7.757

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report

B. PENGHIMPUNAN DANA Giro Wadiah

  9.166 78 10,00 8 1,00 176.377 1.502 10,00 150 1,00 Tabungan Wadiah

  2.323.549 19.788 6.508

  10.717 91 46,00 42 4,61 TOTAL

  36 46,00 17 4,61 1.130.724 9.630 46,00 4.430 4,61 67.810 578 46,00 266 4,61 52.121 444 46,00 204 4,61

  203.542 1.733 46,00 797 4,61 67.742 577 46,00 265 4,61 84 1 46,00 4,61 4.245

  32.193 274 13,00 36 1,30 264.896 2.256 13,00 293 1,30 Mudharabah

  26 - - - Tabungan Mudharabah

  3.769 32 - - - 297.121 2.530 - - - Giro Mudharabah

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Tinjauan Operasional

  239.828 2.364 - - - 2.200.153 20.061 - - -

  Distribusi Bagi Hasil (dalam jutaan Rupiah) 2014 Saldo rata-rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Bagian Penabung Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) A B C D E

  Laporan Keuangan

  Data Perusahaan

  Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Tata Kelola Perusahaan

  Analisa & Pembahasan Manajemen

• 3.043

  Ikhtisar Laporan Profil

  Utama Manajemen Perusahaan Ikhtisar Saham dan Obligasi

  Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2016

Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham

12.000.000

  5.000 10.000.000 8.000.000

  4.000 6.000.000 4.000.000

  3.000 2.000.000 2.000

Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agt-16 Sep-16 Okt-16 Nov-16 Des-16

  Volume dan Harga Saham 2016 2015

  Kapitalisasi Kapitalisasi Harga Saham Pasar Pasar (Rp)

TertinggiTerendahPenutupan Rata- TertinggiTerendahPenutupan Rata-

rata rata

  (dalam jutaan (dalam jutaan Rp) Rp)

Triwulan I 4.220 2.900 3.800 3.680 36.421.646 5.200 4.400 5.125 4.716 49.121.298

Triwulan II 3.810 2.780 3.540 3.360 33.929.638 5.175 3.870 4.300 4.398 41.213.967

Triwulan III 4.090 3.360 4.050 3.724 38.817.806 4.390 2.710 2.895 3.714 27.747.543

Triwulan IV 4.090 3.250 3.710 3.629 35.559.028 3.360 2.665 3.200 2.976 30.670.859

  Terendah Terendah Volume Tertinggi Penutupan Rata-rata Tertinggi Penutupan Rata-rata

Triwulan I 7.689.800 478.300 3.345.900 2.076.836 20.257.100 533.100 3.573.300 3.067.934

Triwulan II 8.558.800 367.700 3.426.200 2.123.762 6.464.300 527.900 2.319.600 1.982.241

Triwulan III 11.492.600 751.900 2.764.700 3.489.559 8.063.700 284.000 8.062.700 2.126.577

Triwulan IV 5.283.000 108.500 2.824.500 1.523.551 34.707.900 438.000 2.796.900 3.010.800

  Sumber: Bloomberg Catatan: Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan ( temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2016.

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report

  Analisa & Pembahasan Tinjauan Tata Kelola Tanggung Jawab Data Laporan Manajemen Operasional Perusahaan Sosial Perusahaan Perusahaan Keuangan

  Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2015 Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham

  40.000.000 6.000

  35.000.000 5.000

  30.000.000 4.000

  25.000.000 20.000.000 3.000

  15.000.000 2.000

  10.000.000 1.000

  5.000.000 Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 Mei-15 Jun-15 Jul-15 Agt-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Des-15 Volume dan Harga Saham

  2015 2014 Kapitalisasi Kapitalisasi Harga Saham Pasar Pasar (Rp)

  

TertinggiTerendahPenutupan Rata- TertinggiTerendahPenutupan Rata-

rata rata (dalam jutaan (dalam jutaan Rp) Rp)

  Triwulan I 5.200 4.400 5.125 4.716 49.121.298 4.625 3.600 4.350 4.244 41.693.199 Triwulan II 5.175 3.870 4.300 4.398 41.213.967 4.640 4.090 4.145 4.316 39.728.347 Triwulan III 4.390 2.710 2.895 3.714 27.747.543 4.330 3.700 3.905 3.939 37.428.032 Triwulan IV 3.360 2.665 3.200 2.976 30.670.859 4.525 3.895 4.525 4.172 43.370.511

  Terendah Terendah

Volume Tertinggi Penutupan Rata-rata Tertinggi Penutupan Rata-rata

  Triwulan I 20.257.100 533.100 3.573.300 3.067.934 14.523.100 385.700 6.077.500 4.809.670 Triwulan II 6.464.300 527.900 2.319.600 1.982.241 12.965.500 656.300 1.490.700 2.970.488 Triwulan III 8.063.700 284.000 8.062.700 2.126.577 15.104.200 309.800 2.567.100 4.295.685 Triwulan IV 34.707.900 438.000 2.796.900 3.010.800 6.985.800 269.800 1.343.800 2.611.303

  Sumber: Bloomberg Catatan: Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2015.

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Ikhtisar Laporan Profil

  Utama Manajemen Perusahaan Kinerja Saham 2016 2015 2014

  MODAL DASAR Total Jumlah Saham Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah) Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 8.880.000 8.880.000 8.880.000

  Modal Disetor dan Ditempatkan Total Jumlah Saham Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah) Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 4.781.122 4.781.122 4.781.122 Modal dalam Simpanan Total Jumlah Saham Saham Seri A Saham Seri B 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635

  Jumlah Dividen (juta Rupiah) TBD* 717.991 781.205 Laba per Saham (juta Rupiah) 279 250 272 Rasio Pembayaran Dividen (%) TBD*

  30

  30 Pertumbuhan Dividen TBD* (8,09) (36) Tanggal RUPST

  12 April 2017

  28 April 2016

  7 April 2015 Tanggal Pembayaran Dividen TBD*

  27 May 2016

  8 May 2015 Harga Saham Terhadap Laba Bersih per Saham

  13.32 12,90 16,66

• Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3.750 3.540 3.420
• Akan ditentukan pada RUPS 2017 atau tanggal lain sesuai dengan peraturan
• Berdasarkan harga saham akhir tahun

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Tinjauan Operasional

  Outlook

  Positive Baa3/P-3 ba1 baa3

  Outlook Bank Deposits Baseline Credit Assessment Adjusted Baseline Credit Assessment

  Februari 2017

  Moody’s

  3 BB

  Stable BB+ B AA+ (idn) F1+ (idn) bb+

  National Long Term National Short Term Viability Rating Support Rating Support Rating Floor

  LT Issuer Default Rating ST Issuer Default Rating

  April 2016

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  Fitch Ratings

  Stable _id AAA

  Outlook Corporate Rating

  November 2016

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. PEFINDO

  Laporan Keuangan

  Data Perusahaan

  Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Tata Kelola Perusahaan

  Peringkat Efek

  Ikhtisar Laporan Profil

  Utama Manajemen Perusahaan Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk

  Suku Bunga Tanggal Terkoreksi Obligasi /Jumlah Pernyataan Dana Bersih Hasil

  Jumlah Jumlah Nominal Kuartalan/ Pembayaran Lembaga dan Profesional Kupon dibayar Nominal/ Efektif/Tanggal Seri Jatuh Tempo Penawaran Umum

  Pembayaran Keterangan (Rp Miliar) Pembayaran Angsuran Pokok Penunjang dan Pasar Modal di tahun 2016 Terdaftar di Peringkat

  (Rp Miliar) Kupon (Rp) Pertama/ Bursa Pembayaran Terakhir

  Obligasi

  25 Juni 2015 A 73 8,75%/ 2 Juni 2016/

  12 Maret 2017

  12 Maret 2017 Berkelanjutan III

  12 Maret 2017 ( bullet payment Adira Finance saat jatuh tempo) Tahap III 2016

  B 330,5 9,50%/ 2 Juni 2016/

  2 Maret 2019

  2 Maret 2019

  2 Maret 2019 ( bullet payment saat jatuh tempo) Agen Pemeringkat : Pefindo C 697,5 10,25%/ 2 Juni 2016/

  2 Maret 2021

  2 Maret 2021

  2 Maret 2021 ( bullet payment saat jatuh tempo) Obligasi

25 Juni 2015 A 835 7,90%/ 26 Oktober

  6 Agustus 2017

  6 Agustus 2017 Berkelanjutan III 2016/ 6 Agustus 2017 ( bullet payment Adira Finance saat jatuh tempo) Tahap IV Tahun

  2016 Agen Pemeringkat : Pefindo B 434 8,75%/ 26 Oktober

  26 Juli 2019

  26 Juli 2019 2016/ 26 Juli 2019 ( bullet payment saat jatuh tempo) C 431 9,25%/ 26 Oktober

  26 Juli 2021

  26 Juli 2021 bullet payment 2016/ 26 Juli 2021 ( saat jatuh tempo)

  Sukuk

  25 Juni 2015 A 30 7,90%/ 26 Oktober

  6 Agustus 2017

  6 Agustus 2017 Mudharabah 2016/ 6 Agustus 2017 ( bullet payment Berkelanjutan II saat jatuh tempo) Adira Finance

  B 42 8,75%/ 26 Oktober

  26 Juli 2019

  26 Juli 2019 Tahap II Tahun 2016/ 26 Juli 2019 ( bullet payment 2016 saat jatuh tempo) C

  14 9,25%/ 26 Oktober

  26 Juli 2021

  26 Juli 2021 2016/ 26 Juli 2021 ( bullet payment saat jatuh tempo)

  Agen Pemeringkat : Pefindo PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Analisa & Pembahasan Tinjauan Tata Kelola Tanggung Jawab Data Laporan Manajemen Operasional Perusahaan Sosial Perusahaan Perusahaan Keuangan

  Suku Bunga Tanggal Obligasi /Jumlah Pernyataan Dana Bersih Hasil

  Jumlah Jumlah Nominal Kuartalan/ Pembayaran Lembaga dan Profesional Kupon dibayar Pemanfaatan Dana Nominal/ Efektif/Tanggal Seri Jatuh Tempo Penawaran Umum

  Pembayaran Keterangan (Rp Miliar) Pembayaran Angsuran Pokok Penunjang dan Pasar Modal di tahun 2016 Peringkat

  (Rp Miliar) Kupon (Rp) Pertama/ Bursa Pembayaran Terakhir

  1.098 Hasil digunakan penuh Kustodian : Kupon 1, 2, 3 4.791 Dibayar untuk pembiayaan PT Bank Negara Indonesia penuh kendaraan bermotor (Persero) Tbk (Surat No. 060/ADMF/

  Akuntan Publik : 23.548 CS/III/16 tanggal 29 KAP Purwantono, Suherman & Maret 2016) Surja Konsultan Hukum : Thamrin & Rachman Agen Pemeringkat : Pefindo Joint Lead Underwriter : 53.620 PT Mandiri Sekuritas PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities (Indonesia) PT Indo Premier Securities

  1.695 Hasil digunakan penuh Kustodian : Kupon 1 49.474 Dibayar untuk pembiayaan PT Bank Negara Indonesia penuh kendaraan bermotor (Persero) Tbk (Surat No. 184/ADMF/

  Akuntan Publik : CS/XII/16 tanggal 14 KAP Purwantono, Suherman & Desember 2017) Surja Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Agen Pemeringkat : Pefindo 28.481 Joint Lead Underwriter : 29.901 PT BCA Sekuritas PT DBS Vickers Securities (Indonesia) PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Trimegah Securities Tbk

  85 Hasil digunakan penuh Kustodian : Coupon 1 1.777 Dibayar untuk pembiayaan PT Bank Negara Indonesia penuh 2.756 kendaraan bermotor (Persero) Tbk

  (Surat No. 181/ADMF/ 971 Akuntan Publik:

  CS/XII/16 tanggal 13 KAP Purwantono, Suherman & Desember 2016) Surja

  Konsultan Hukum : Thamrin & Rachman Agen Pemeringkat : Pefindo Joint Lead Underwriter : PT BCA Sekuritas PT Indo Premier Securities PT Trimegah Securities Tbk

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report

27 Peristiwa

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Ikhtisar Utama

  28 Danamon dan Adira Gelar Buka Bersama Media Danamon dan Adira menggelar acara talkshow bertema “Perkembangan Layanan Keuangan Berbasis Syariah di Indonesia,” sekaligus perkenalan layanan Pembiayaan Leasing Syariah dari Danamon Syariah. Hal ini dilakukan di dalam kegiatan buka puasa bersama media .

  30

  Mei

  D-Cash Danamon meluncurkan fitur terbaru Ponsel D-Cash, fitur pertama di Indonesia yang memungkinkan nasabah Danamon pengguna aplikasi mobile banking D-Mobile untuk memberikan uang tunai, dimana penerima tidak perlu memiliki kartu ATM, rekening, maupun aplikasi D-Mobile. Penerima uang cukup menggunakan ponsel untuk mengambil dana tersebut pada lebih dari 1.200 unit ATM Danamon berlogo D-Cash yang tersebar di seluruh Indonesia.

  April

  08 Danamon Umumkan Kinerja Kuartal I 2016 Laba bersih setelah pajak Danamon tumbuh 18% dibandingkan setahun sebelumnya menjadi Rp 814 miliar.

  Juni

  April

  Laporan Manajemen

  03 Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Danamon 2016 Rasio Pembayaran Dividen 30% dari Laba Bersih Tahun 2015 atau Rp 74,90 per Saham; RUPST Menyetujui Perubahan Susunan Direksi Perseroan.

  Maret

  Danamon Umumkan Laporan Keuangan 2015 Laba bersih setelah pajak Rp 2,4 triliun; kredit UKM naik 5%; Rasio biaya terhadap pendapatan membaik menjadi 51,7%

  Penting 2016

  Februari

  Yayasan Danamon Peduli Mengawali Festival Pasar Rakyat Tahun 2016 di Pasar Ibuh Payakumbuh, Sumatera Barat Danamon Peduli melalui kampanye nasional bertajuk Jelajah Pasar Rakyat Nusantara menggelar Festival Pasar Rakyat sebagai wujud dukungan terhadap keberadaan dan perkembangan pasar tradisional (pasar rakyat) di Indonesia.

  Profil Perusahaan

26 Danamon Luncurkan Fitur Ponsel

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Tinjauan Operasional

  26 Investree dan Danamon Tandatangani Kemitraan Strategis Kerjasama Investree dan Danamon akan memberi manfaat kepada pemberi pinjaman dan pihak peminjam dimana proses semakin mudah, cepat dan transparan dalam bertransaksi melalui platform peer-to-peer market place yang dihadirkan oleh Investree.

  September

  08 Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Danamon menggelar RUPSLB untuk pengangkatan Rita Mirasari selaku Direktur Perseroan merangkap Direktur Independen.

  September

  29 Danamon Gelar Ajang ‘DurianFest’ Danamon gelar DurianFest’ atau Pesta Durian untuk nasabah dan sebagai salah satu rangkaian kegiatan ulang tahun Danamon yang ke-60.

  Juli

  29 Danamon Resmikan Kantor Pusat yang Baru Danamon resmikan kantor pusat baru bernama Menara Bank Danamon. Pada kesempatan yang sama, Danamon meluncurkan Layanan Keuangan Tanpa Kantor Dalam Rangka Keuangan Inklusif (Laku Pandai) yang dijalankan di lima kota. Peluncuran ini dihadiri dan disaksikan oleh Ketua Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Muliaman D. Hadad. Kedua kegiatan ini merupakan rangkaian kegiatan perayaan hari ulang tahun Danamon yang ke-60.

  Agustus

  Juli

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  01 Danamon Umumkan Laporan Keuangan Kuartal II 2016 Danamon mengumumkan laba bersih setelah pajak sebesar Rp 1,7 triliun pada semester pertama 2016, atau tumbuh 38% dibandingkan Rp 1,3 triliun pada periode yang sama tahun sebelumnya.

  Juli

  Danamon Syariah Jalin Kerja Sama dengan Yayasan Pesantren Islam Al Azhar Danamon Syariah melakukan penandatanganan Memorandum Of Understanding (MoU) dan Perjanjian Kerja Sama (PKS) dengan Yayasan Pesantren Islam Al Azhar (YPIA). Dengan kerjasama ini, Danamon Syariah menyediakan pembiayaan dan layanan perbankan Syariah komprehensif kepada YPIA.

  Laporan Keuangan

  Data Perusahaan

  Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Tata Kelola Perusahaan

  07

04 Danamon Umumkan Laporan

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 2016 Annual Report Ikhtisar Utama

  November

  10

  November

  Danamon Social Entrepreneur Awards 2016 & Bisa! Awards 2016 Danamon menggelar acara penganugerahan Danamon Social Entrepreneur Awards (DSEA) 2016 dan Bisa! Awards 2016 di Hotel Westin Jakarta. DSEA merupakan suatu penghargaan dan bentuk apresiasi Danamon kepada pejuang kesejahteraan Indonesia yang telah membangun wirausaha yang berkelanjutan dan dapat mengatasi masalah sosial di lingkungan sekitarnya.

  November

  03 Danamon Peduli menjadi Perwakilan Indonesia di Konferensi PBB Habitat III Yayasan Danamon Peduli (Danamon Peduli) menjadi satu-satunya lembaga Corporate Social Responsibility (CSR) yang mewakili Indonesia dalam Konferensi Perserikatan Bangsa-Bangsa (PBB) tentang Perumahan dan Pembangunan Kota Berkelanjutan atau Habitat III di Quito, Ekuador.

  25 Danamon Luncurkan Kartu Prabayar Danamon Flazz Manchester United dan Hadirkan Bryan Robson Danamon meluncurkan kartu prabayar Danamon Flazz Manchester United. Kartu prepaid (prabayar) co-branding Manchester United pertama tersebut terdiri dari tiga seri.

  Laporan Manajemen

  Oktober