Neraca Publikasi Maret 2015
LAPORAN KEUANGAN
BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI TENGAH
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN KOMITMENT DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
Periode 01 Januari sd 31 Maret 2015 dan 2014
Tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam jutaan Rupah)
NO
POS - POS
31 Maret 15
(Dalam jutaan rupiah)
NO
31 Des 14
POS - POS
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
2014
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (Treasury stock)
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba / rugi
a. Tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
21899031.14
16294553.52
71,339
326,047
1,103,231
240,629
240,629
81,403
1,731,195
1,731,195
(21,467)
(21,467)
73,817
(28,937)
957
62,526
3,640,740
83,832
232,844
182,526
171,389
171,389
2,038,574
2,038,574
(22,003)
(22,003)
72,130
(27,785)
3,852
22,363
2,757,722
2,056,353
208,152
824,024
10
2,574
47,000
3,138,113
711,679
310,410
670,476
530,010
3,905
90,294
2,316,774
158,707
490,542
(331,835)
135,026
8,079
126,947
-
A
60,319
12,627
47,692
3,914
631
3,283
2,771
225
2,546
37,250
1,558
1,558
19,740
618
15,334
25,898
1,533
1,533
-
(33,336)
23,949
(23,127)
24,565
(91)
(91)
(14)
(14)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
23,858
(5,965)
-
24,551
(6,138)
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
17,894
18,413
-
-
-
-
2. Beban operasional selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
71,568
71,568
77,372
77,372
440,948
440,948
2,757,722
31 Maret 15
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Commited
ii. Uncommited
b. Lainnya
i. Commited
ii. Uncommited
2. Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik
a. BUMN
i. Commited
ii. Uncommited
b. Lainnya
i. Commited
ii. Uncommited
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C Luar negeri
b. L/C Dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
IV KEWAJIBAN KONTINJESI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
-
18,413
17,894
-
18,413
-
17,894
-
18,413
-
17,894
18,413
3,452
3,452
-
3,003
3,003
3,452
3,452
-
15,446
15,446
15,446
13,768
13,768
13,768
78,792
78,792
24,959
24,959
-
(Dalam jutaan rupiah)
NO
KOMPONEN MODAL
2015
I MODAL INTI
1. MODAL INTI UTAMA (CET 1)
11,402
600
12,363
17,894
264,006
418,661
-
1.1. Modal Disetor
158,707
-
1.2. Cadangan Tambahan Modal
259,954
-
8,079
-
-
-
65,992
89,367
8,947
126,947
-
-
(39,378)
-
1.2.1. Agio / Disagio
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3.
1.2.4.
1.2.5.
1.2.6.
1.2.7.
1.2.8.
1.2.9.
Cadangan umum
Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
Dana setoran modal
Waran yang diterbitkan (50%)
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program konpensasi berbasis
saham (50%)
1.2.10.Pendapatan komprehensif lain
1.2.11.Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12.Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
1.2.13.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib
-
-
dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
-
-
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-
1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
-
1.4.2.
1.4.3.
1.4.4.
1.4.5.
1.4.6.
1.4.7.
1.4.8.
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur Sekuritisasi
Faktor Pengurang modal inti lainnya
Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-
-
-
2.2. Agio/Disagio
-
-
2.3. Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-
5,852
11,764
1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
-
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti
-
-
-
-
-
-
2. MODAL INTI TAMBAHAN (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
II MODAL PELENGKAP
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1.25%
ATMR Risiko Kredit)
-
-
5,852
-
-
-
5.1. Sinking Fund
-
-
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-
424,513
275,770
ATMR RISIKO KREDIT
1,267,774
941,117
ATMR RISIKO PASAR
-
4. Cadangan Tujuan
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
Posisi 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam jutaan rupiah)
Posisi 31Maret 2015
NO
L
I
1
2
3
4
5
6
7
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada Bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
b. Bukan debitur UMKM
c. Kredit yang direstrukturisasi
d. Kredit properti
8 Penyertaan
9 Penyertaan modal sementara
10 Komitmen dan Kontinjensi
11 Aset yang diambil alih
DPK
KL
Posisi 31 Maret 2014
D
M
JUMLAH
L
4,396
99
4,297
-
43
43
-
-
-
25
25
-
4,464
167
4,297
-
4,647
1,103,231
240,629
81,403
1,618,311
42,456
1,575,855
81,795
-
76,385
18,181
58,204
-
2,539
449
2,090
-
1,902
518
1,384
-
27,594
16,636
10,958
-
1,103,231
240,629
81,403
1,726,731
78,240
1,648,491
81,795
-
DPK
KL
D
M
JUMLAH
4,647
-
100
100
-
-
-
25
25
-
4,772
125
4,647
-
796,328
79,092
11,638
1,243,060
26,687
1,216,373
28,479
-
74,976
7,463
67,513
-
6,633
5,371
1,262
-
1,503
1,018
485
-
32,609
21,905
10,704
-
796,328
79,092
11,638
1,358,781
62,444
1,296,337
28,479
-
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada Bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
b. Bukan debitur UMKM
c. Kredit yang direstrukturisasi
d. Kredit properti
8 Penyertaan
9 Penyertaan modal sementara
10 Komitmen dan Kontinjensi
11 Aset yang diambil alih
III INFORMASI LAIN
1 Total aset yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Bank lain
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5 Persentase kredit kpd Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7 Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
8 Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Aset produktif yang dihapus buku
c. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih
d. Aset produktif yang dihapus tagih
21,467
60,845
4.53%
1.91%
7.46%
7.31%
25,516
50,611
4.59%
1.24%
12.68%
8.95%
247,053
32,696
32
-
37,132
193
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Posisi 31 Maret 2015
Posisi 31 Maret 2015 dan 2014
213,316
1,154,433
10.53%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
TRANSAKSI
A
1
2
3
Terkait dgn Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4
5
6
B
1
2
Future
Swap
Lainnya
Terkait dgn Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
3
4
5
C
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Nilai
Notional
Tujuan
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Hedging
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Palu,15 Mei 2015
DIREKSI
RAHMAT ABDUL HARIS
Direktur Utama
SITTI MARYAM DALLE
Direktur Operasional
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
POS - POS
Penempatan pada Bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
22.87
22.87
1.02
26.78
23.89
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Posisi 31 Maret 2015 dan 2014
RASIO
RASIO KINERJA
2015
1
2
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5 NPL Gross
6 NPL Netto
7 Return On Asset (ROA)
8 Return On Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
2014
26.78
0.99%
23.89
1.89%
0.99%
0.66%
1.85%
0.61%
2.85%
21.13%
7.55%
73.49%
56.05%
1.76%
1.10%
2.99%
1.12%
4.39%
26.91%
9.53%
61.06%
80.12%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
12.95%
0.00%
0.00%
8.80%
0.00%
0.00%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1
2
3
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM) rupiah
a. GWM utama Rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
PEMILIK SAHAM
(Dalam jutaan rupiah)
NO
26.41
26.41
0.37
RASIO CET1
RASIO TIER 1
RASIO TIER 2
(Dalam jutaan rupiah)
NO
-
317,629
1,585,403
RASIO TOTAL
II
1
2
3
4
5
6
7
2014
418,661
tambahan
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
31 Des 14
3,003
3,003
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
-
71,844
65,992
5,852
137,050
119,156
17,894
502,627
502,627
3,640,740
86,437
29,152
57,285
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya.
158,707
490,542
(331,835)
133,301
8,079
275
124,947
-
-
POS - POS
I
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
2. Beban Bunga
Pendapatan (Beban) bunga bersih
B
(Dalam jutaan rupiah)
NO
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada Bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Penyertaan
Cadangan penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
2015
31 Maret 2015
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
11,032
21,467
16,228
32,767
818
-
31 Maret 2014
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
7,963
25,516
12,477
38,134
285
-
Catatan :
1. Informasi Laporan Keuangan posisi 31 Maret 2015 unaudit dan informasi Laporan posisi Keuangan 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli,
Bambang,Sulistiyanto, Dadang & Ali dalam Laporannya tanggal 14 April 2015 menyatakan pendapat Wajar.
2. Informasi Keuangan ini disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001, tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi kondisi keuangan
Bank" dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan keuangan publikasi Bank" dan disajikan
sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan keuangan publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia" sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005 tentang "Transparansi kondisi keuangan Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP
tanggal 31 Maret 2010 tentang "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Peraturan Bank Indonesia Nomor
14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
3. Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tgl 23 September 2011, Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset non produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang
berlaku.
4. Setoran Modal dan Agio PT. Mega Corpora belum dilaporkan pada pos Modal Disetor. PT Mega Corpora diwajibkan untuk memenuhi persyaratan sebagaimana yang
diatur di dalam peraturan Bank Indonesia nomor 13/27/PBI/2011 tanggal 28 Desember 2011 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.11/1/PBI/2009 tanggal
27 Januari 2009 Tentang Bank Umum, sampai laporan keuangan diterbitkan PT Mega Corpora sedang dalam proses untuk memenuhi persyaratan tersebut. Setoran
Modal dan Agio PT. Mega Corpora dilaporkan pada pos Dana Setoran Modal sesuai dengan PBI No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
(KPMM).
Pemda Provinsi Sulawesi Tengah
Pemda Kabupaten Poso
Pemda Kabupaten Banggai
Pemda Kabupaten Tolitoli
Pemda Kabupaten Donggala
Pemda Kota Palu
Pemda Kabupaten Parigi
Pemda Kabupaten Buol
Pemda Kabupaten Tojo Unauna
Pemda Kabupaten Bangkep
Pemda Kabupaten Morowali
Pemda Kabupaten Sigi
PENGURUS BANK
KOMISARIS UTAMA
KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS
: Drs. H. Abdul Karim Hanggi.
: Drs.H. Said Awad, MH.
: Amiluddin Haludin
DIREKTUR UTAMA
DIREKTUR
DIREKTUR
DIREKSI
: Rahmat Abdul Haris
: Sitti Maryam Dalle
: Diana Liza Mustaqim
47.46%
6.57%
6.22%
5.67%
6.89%
7.13%
3.72%
4.19%
5.20%
1.21%
4.11%
1.62%
BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI TENGAH
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN KOMITMENT DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
Periode 01 Januari sd 31 Maret 2015 dan 2014
Tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam jutaan Rupah)
NO
POS - POS
31 Maret 15
(Dalam jutaan rupiah)
NO
31 Des 14
POS - POS
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
2014
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (Treasury stock)
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba / rugi
a. Tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
21899031.14
16294553.52
71,339
326,047
1,103,231
240,629
240,629
81,403
1,731,195
1,731,195
(21,467)
(21,467)
73,817
(28,937)
957
62,526
3,640,740
83,832
232,844
182,526
171,389
171,389
2,038,574
2,038,574
(22,003)
(22,003)
72,130
(27,785)
3,852
22,363
2,757,722
2,056,353
208,152
824,024
10
2,574
47,000
3,138,113
711,679
310,410
670,476
530,010
3,905
90,294
2,316,774
158,707
490,542
(331,835)
135,026
8,079
126,947
-
A
60,319
12,627
47,692
3,914
631
3,283
2,771
225
2,546
37,250
1,558
1,558
19,740
618
15,334
25,898
1,533
1,533
-
(33,336)
23,949
(23,127)
24,565
(91)
(91)
(14)
(14)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
23,858
(5,965)
-
24,551
(6,138)
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
17,894
18,413
-
-
-
-
2. Beban operasional selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
71,568
71,568
77,372
77,372
440,948
440,948
2,757,722
31 Maret 15
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Commited
ii. Uncommited
b. Lainnya
i. Commited
ii. Uncommited
2. Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik
a. BUMN
i. Commited
ii. Uncommited
b. Lainnya
i. Commited
ii. Uncommited
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C Luar negeri
b. L/C Dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
IV KEWAJIBAN KONTINJESI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
-
18,413
17,894
-
18,413
-
17,894
-
18,413
-
17,894
18,413
3,452
3,452
-
3,003
3,003
3,452
3,452
-
15,446
15,446
15,446
13,768
13,768
13,768
78,792
78,792
24,959
24,959
-
(Dalam jutaan rupiah)
NO
KOMPONEN MODAL
2015
I MODAL INTI
1. MODAL INTI UTAMA (CET 1)
11,402
600
12,363
17,894
264,006
418,661
-
1.1. Modal Disetor
158,707
-
1.2. Cadangan Tambahan Modal
259,954
-
8,079
-
-
-
65,992
89,367
8,947
126,947
-
-
(39,378)
-
1.2.1. Agio / Disagio
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3.
1.2.4.
1.2.5.
1.2.6.
1.2.7.
1.2.8.
1.2.9.
Cadangan umum
Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
Dana setoran modal
Waran yang diterbitkan (50%)
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program konpensasi berbasis
saham (50%)
1.2.10.Pendapatan komprehensif lain
1.2.11.Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12.Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
1.2.13.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib
-
-
dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
-
-
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-
1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
-
1.4.2.
1.4.3.
1.4.4.
1.4.5.
1.4.6.
1.4.7.
1.4.8.
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur Sekuritisasi
Faktor Pengurang modal inti lainnya
Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-
-
-
2.2. Agio/Disagio
-
-
2.3. Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
-
-
5,852
11,764
1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
-
-
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti
-
-
-
-
-
-
2. MODAL INTI TAMBAHAN (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
II MODAL PELENGKAP
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1.25%
ATMR Risiko Kredit)
-
-
5,852
-
-
-
5.1. Sinking Fund
-
-
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
-
-
424,513
275,770
ATMR RISIKO KREDIT
1,267,774
941,117
ATMR RISIKO PASAR
-
4. Cadangan Tujuan
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
Posisi 31 Maret 2015 dan 2014
(Dalam jutaan rupiah)
Posisi 31Maret 2015
NO
L
I
1
2
3
4
5
6
7
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada Bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
b. Bukan debitur UMKM
c. Kredit yang direstrukturisasi
d. Kredit properti
8 Penyertaan
9 Penyertaan modal sementara
10 Komitmen dan Kontinjensi
11 Aset yang diambil alih
DPK
KL
Posisi 31 Maret 2014
D
M
JUMLAH
L
4,396
99
4,297
-
43
43
-
-
-
25
25
-
4,464
167
4,297
-
4,647
1,103,231
240,629
81,403
1,618,311
42,456
1,575,855
81,795
-
76,385
18,181
58,204
-
2,539
449
2,090
-
1,902
518
1,384
-
27,594
16,636
10,958
-
1,103,231
240,629
81,403
1,726,731
78,240
1,648,491
81,795
-
DPK
KL
D
M
JUMLAH
4,647
-
100
100
-
-
-
25
25
-
4,772
125
4,647
-
796,328
79,092
11,638
1,243,060
26,687
1,216,373
28,479
-
74,976
7,463
67,513
-
6,633
5,371
1,262
-
1,503
1,018
485
-
32,609
21,905
10,704
-
796,328
79,092
11,638
1,358,781
62,444
1,296,337
28,479
-
TOTAL MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada Bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Surat berharga yang dibelil dengan janji djual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
b. Bukan debitur UMKM
c. Kredit yang direstrukturisasi
d. Kredit properti
8 Penyertaan
9 Penyertaan modal sementara
10 Komitmen dan Kontinjensi
11 Aset yang diambil alih
III INFORMASI LAIN
1 Total aset yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Bank lain
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5 Persentase kredit kpd Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7 Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
8 Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Aset produktif yang dihapus buku
c. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih
d. Aset produktif yang dihapus tagih
21,467
60,845
4.53%
1.91%
7.46%
7.31%
25,516
50,611
4.59%
1.24%
12.68%
8.95%
247,053
32,696
32
-
37,132
193
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Posisi 31 Maret 2015
Posisi 31 Maret 2015 dan 2014
213,316
1,154,433
10.53%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
TRANSAKSI
A
1
2
3
Terkait dgn Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4
5
6
B
1
2
Future
Swap
Lainnya
Terkait dgn Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
3
4
5
C
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Nilai
Notional
Tujuan
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Hedging
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Palu,15 Mei 2015
DIREKSI
RAHMAT ABDUL HARIS
Direktur Utama
SITTI MARYAM DALLE
Direktur Operasional
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
POS - POS
Penempatan pada Bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
22.87
22.87
1.02
26.78
23.89
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Posisi 31 Maret 2015 dan 2014
RASIO
RASIO KINERJA
2015
1
2
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5 NPL Gross
6 NPL Netto
7 Return On Asset (ROA)
8 Return On Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
2014
26.78
0.99%
23.89
1.89%
0.99%
0.66%
1.85%
0.61%
2.85%
21.13%
7.55%
73.49%
56.05%
1.76%
1.10%
2.99%
1.12%
4.39%
26.91%
9.53%
61.06%
80.12%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
12.95%
0.00%
0.00%
8.80%
0.00%
0.00%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1
2
3
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM) rupiah
a. GWM utama Rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
PEMILIK SAHAM
(Dalam jutaan rupiah)
NO
26.41
26.41
0.37
RASIO CET1
RASIO TIER 1
RASIO TIER 2
(Dalam jutaan rupiah)
NO
-
317,629
1,585,403
RASIO TOTAL
II
1
2
3
4
5
6
7
2014
418,661
tambahan
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
31 Des 14
3,003
3,003
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Tanggal 31 Maret 2015 dan 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
-
71,844
65,992
5,852
137,050
119,156
17,894
502,627
502,627
3,640,740
86,437
29,152
57,285
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya.
158,707
490,542
(331,835)
133,301
8,079
275
124,947
-
-
POS - POS
I
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
2. Beban Bunga
Pendapatan (Beban) bunga bersih
B
(Dalam jutaan rupiah)
NO
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada Bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Penyertaan
Cadangan penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
2015
31 Maret 2015
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
11,032
21,467
16,228
32,767
818
-
31 Maret 2014
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
7,963
25,516
12,477
38,134
285
-
Catatan :
1. Informasi Laporan Keuangan posisi 31 Maret 2015 unaudit dan informasi Laporan posisi Keuangan 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli,
Bambang,Sulistiyanto, Dadang & Ali dalam Laporannya tanggal 14 April 2015 menyatakan pendapat Wajar.
2. Informasi Keuangan ini disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001, tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi kondisi keuangan
Bank" dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan keuangan publikasi Bank" dan disajikan
sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan keuangan publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia" sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005 tentang "Transparansi kondisi keuangan Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP
tanggal 31 Maret 2010 tentang "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Peraturan Bank Indonesia Nomor
14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
3. Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tgl 23 September 2011, Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset non produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang
berlaku.
4. Setoran Modal dan Agio PT. Mega Corpora belum dilaporkan pada pos Modal Disetor. PT Mega Corpora diwajibkan untuk memenuhi persyaratan sebagaimana yang
diatur di dalam peraturan Bank Indonesia nomor 13/27/PBI/2011 tanggal 28 Desember 2011 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.11/1/PBI/2009 tanggal
27 Januari 2009 Tentang Bank Umum, sampai laporan keuangan diterbitkan PT Mega Corpora sedang dalam proses untuk memenuhi persyaratan tersebut. Setoran
Modal dan Agio PT. Mega Corpora dilaporkan pada pos Dana Setoran Modal sesuai dengan PBI No.15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
(KPMM).
Pemda Provinsi Sulawesi Tengah
Pemda Kabupaten Poso
Pemda Kabupaten Banggai
Pemda Kabupaten Tolitoli
Pemda Kabupaten Donggala
Pemda Kota Palu
Pemda Kabupaten Parigi
Pemda Kabupaten Buol
Pemda Kabupaten Tojo Unauna
Pemda Kabupaten Bangkep
Pemda Kabupaten Morowali
Pemda Kabupaten Sigi
PENGURUS BANK
KOMISARIS UTAMA
KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS
: Drs. H. Abdul Karim Hanggi.
: Drs.H. Said Awad, MH.
: Amiluddin Haludin
DIREKTUR UTAMA
DIREKTUR
DIREKTUR
DIREKSI
: Rahmat Abdul Haris
: Sitti Maryam Dalle
: Diana Liza Mustaqim
47.46%
6.57%
6.22%
5.67%
6.89%
7.13%
3.72%
4.19%
5.20%
1.21%
4.11%
1.62%