Q3 2013 September Indonesian
www.bank mandiri.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 September 2013
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2013 dan 2012
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
30 September 2013
(Diaudit)
No.
31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 September 2013 30 September 2012 30 September 2013 30 September 2012
(Diaudit)
13.119.623
61.406.676
24.809.092
551.100
14.131.136
69.830.072
19.262.173
93.280
14.352.087
69.027.421
26.322.381
551.625
15.286.190
75.286.859
20.960.551
93.291
3.118.403
65.249.609
24.638.678
12.662
2.816.733
1.100.254
11.590.896
1.785.047
59.104.726
24.182.676
10.817
14.322.362
7.957.512
5.366.037
65.610.472
26.419.304
12.662
2.816.733
1.584.574
11.590.896
4.130.708
59.428.193
26.073.041
10.817
14.515.235
7.957.512
395.830.648
3.250.926
-
339.973.690
3.218.075
-
445.046.607
5.102.600
7.716
11.619.316
384.581.706
3.919.146
7.350
11.034.239
(147.061)
(14.571.991)
(1.784.329)
1.924.849
(1.253.940)
10.875.431
(4.655.679)
(124.870)
(12.740.561)
(1.284.357)
1.829.609
(1.173.596)
10.410.946
(4.226.501)
(288.394)
(16.026.497)
(1.866.873)
2.222.093
(1.310.396)
12.579.652
(5.530.578)
(268.841 )
(14.011.350 )
(1.361.841 )
2.074.593
(1.213.891 )
11.940.765
(4.938.075 )
180.048
19.815
1.069.076
180.046
19.815
779.222
180.282
33.837
1.069.076
180.280
33.837
779.222
(308.574)
2.770.294
14.690.434
616.303.673
(283.905)
3.777.111
12.070.531
563.105.056
(321.636)
616.592
2.967.640
20.327.353
700.082.582
(296.967 )
329.447
3.966.613
15.120.078
635.618.708
107.313.005
196.273.476
156.354.254
185
29.973.434
937.597
2.556.778
11.590.896
564
107.829.706
182.784.459
144.844.747
755
14.118.879
121.232
7.957.512
564
113.021.975
217.723.481
183.475.319
185
30.131.032
937.597
2.556.778
11.590.896
1.668.424
113.911.014
202.216.209
166.786.895
755
14.320.656
121.232
7.957.512
1.250.364
5.146.411
10.676.386
1.836.621
5.142.950
8.701.422
1.872.976
5.141.411
13.769.189
1.836.621
5.137.950
11.608.077
1.872.976
9.321.335
(9.243.358)
16.327.996
539.065.580
4.226.590
(4.059.287)
18.911.364
492.453.869
9.321.335
(9.243.358)
11.619.316
22.790.131
616.340.332
4.226.590
(4.059.287 )
11.034.239
22.700.661
559.085.843
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.202.376
-
17.195.760
-
17.202.376
-
17.195.760
-
163.610
(1.681.012)
331.609
-
72.694
(528.757)
101.158
-
138.023
(1.672.568)
329.920
-
47.677
(506.069 )
96.620
-
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
33.108.218
12.062.398
77.238.093
77.238.093
616.303.673
24.961.431
14.301.901
70.651.187
70.651.187
563.105.056
37.041.727
12.803.391
81.893.763
1.848.487
83.742.250
700.082.582
27.695.065
15.504.067
74.580.120
1.952.745
76.532.865
635.618.708
2.
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
27.038.080
25.211.064
1.827.016
8.846.247
8.513.513
332.734
18.191.833
18.191.833
35.797.867
33.620.846
2.177.021
11.631.669
11.199.986
431.683
24.166.198
5.029.988
3.008.742
2.021.246
26.187.444
31.151.567
29.207.376
1.944.191
10.545.661
10.201.029
344.632
20.605.906
4.458.055
2.809.346
1.648.709
22.254.615
8.039.536
10.590.805
8.708.826
302
733.861
-
1.334.208
-
7.452
733.861
-
82.089
113.515
279.222
4.547.625
276.259
2.006.663
13.446.227
35.411
171.605
615
6.091.485
47.883
2.909.598
20.205.945
74.694
127.663
1
5.278.039
125.910
2.361.206
16.591.082
-
212.755
-
-
-
-
-
2.847.585
(60.585 )
343.370
1.375
4.366.347
584.821
5.363.314
(5.406.691 )
12.785.142
8.075
3.668.271
356.369
20.174
406.645
6.772.978
619.621
8.141.057
(9.615.140 )
16.572.304
7.946
2.973.643
(60.585 )
343.370
5.444.734
689.359
7.192.615
(7.882.256 )
14.372.359
849
166.567
167.416
12.952.558
4.461
172.082
176.543
16.748.847
4.236
227.881
232.117
14.604.476
(1.474.700 )
(1.113.882 )
10.363.976
(2.240.295 )
(1.237.967 )
13.270.585
(1.969.156 )
(1.115.981 )
11.519.339
(11.350 )
90.346
(9.948 )
261.840
(52.353 )
198.137
10.562.113
(1.166.499 )
233.300
(842.853 )
12.427.732
362.909
(52.353 )
300.608
11.819.947
10.363.976
10.363.976
12.803.391
467.194
13.270.585
11.119.408
399.931
11.519.339
10.562.113
10.562.113
-
11.960.538
467.194
12.427.732
548,72
11.420.016
399.931
11.819.947
476,55
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Anak Perusahaan dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2013 dan 2012
No.
BANK
POS-POS
30 September 2013*)
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2013
KOMPONEN MODAL
BANK
30 September 2012
KONSOLIDASI
BANK
KONSOLIDASI
I.
193
1.281.281
-
-
-
-
193
1.281.281
547.431
-
-
-
-
547.431
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
149.730
-
-
-
-
-
149.730
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.970.611
3.879.731
90.880
12.043
2.745.740
-
1.066
1.066
640
-
12
12
-
474.227
-
79.451
3
79.448
3
27.469
-
4.051.140
3.880.812
170.328
12.686
3.247.436
-
539
539
3.738.069
3.625.529
112.540
6.327
2.883.269
-
-
-
-
2.278
-
539
539
3.738.069
3.625.529
112.540
6.327
2.885.547
-
353.620
85.212
-
-
-
-
-
353.620
85.212
-
97.872
71.177
-
-
-
-
-
97.872
71.177
-
12.455.314
33.583.218
-
-
-
67.406
12.455.314
33.650.624
21.143.330
27.988.875
-
-
-
53.416
21.143.330
28.042.291
550.989
111
-
-
-
-
550.989
111
61.600
357
-
-
-
-
61.600
357
82.005.204
10.764.889
-
-
-
86.720
12.809
82.091.924
10.777.698
81.222.965
3.031.441
-
-
-
86.507
10.725
81.309.472
3.042.166
2.816.733
-
-
-
-
-
2.816.733
-
650.340
-
-
-
-
-
650.340
-
1.100.254
11.580.201
10.695
-
-
-
1.100.254
11.590.896
6.791.327
7.233.053
3.677
-
919
-
6.791.327
7.237.649
3.072.688
3.833.765
59.718
447.459
-
-
145.944
806.147
3.278.350
5.087.371
2.024.166
2.211.583
42.380
354.877
-
664
145.944
664.845
2.212.490
3.231.969
55.167.281
54.828.220
339.061
314.723.994
258.906.528
55.817.466
7.768.680
3.576.523
4.192.157
26.386.090
1.955
-
4.099.899
4.082.863
17.036
11.038.165
8.910.223
2.127.942
3.478.033
1.532.083
1.945.950
3.202.377
-
372.926
372.926
354.597
354.537
60
191.498
191.498
92.160
-
545.864
545.864
283.162
270.551
12.611
55.051
55.051
58.799
1.535
1.440.260
1.440.260
3.753.360
2.447.017
1.306.343
1.215.599
877.930
337.669
289.217
-
61.626.230
61.270.133
356.097
330.153.278
270.888.856
59.264.422
12.708.861
6.233.085
6.475.776
30.028.643
1.955
1.535
45.677.354
45.357.058
320.296
249.817.498
208.115.865
41.701.633
8.324.328
4.610.378
3.713.950
20.263.839
1.955
-
3.271.510
3.246.268
25.242
10.497.976
8.191.648
2.306.328
4.654.832
2.475.900
2.178.932
2.584.109
-
262.016
262.016
1.229.554
949.882
279.672
744.185
464.563
279.622
78.487
-
362.911
362.911
225.500
217.485
8.015
35.761
35.761
63.516
415
1.003.559
1.003.559
3.067.517
2.094.553
972.964
305.045
305.045
292.011
-
50.577.350
50.231.812
345.538
264.838.045
219.569.433
45.268.612
14.064.151
7.891.647
6.172.504
23.281.962
1.955
415
96.621.179
56.386.715
-
414.088
155.422
-
2.204
-
3.108
-
55.580
3.981
19.815
97.096.159
56.546.118
19.815
44.180.817
37.080.602
-
128.922
50.276
-
1.842
-
1.821
-
19.386
14.671
120.030
44.332.788
37.145.549
120.030
16.503.381
15.516.676
15,57%
14.359.725
12.931.612
15,85%
6,47%
46,48%
6,45%
43,03%
43,28%
40,08%
11.802.698
1.826.454
2.230.743
-
13.000.917
1.970.676
2.856.656
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 September 2013 dan 2012
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Per 30 September 2013 dan 2012
JUMLAH
*) Laporan Kualitas Aset per 30 September 2013 disajikan sesuai PBI No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum.
No.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
30 September 2012
D
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2013
CKPN
Individual
Kolektif
67.406
140.044
177.029
1.388.667
9.181.487
55.643
768
137.231
26.555
7.017
46.406
21.855
5.390.504
17.785
247.417
5.445
116.372
1.377
115.802
69.065
6.072.315
50
696.431
67.406
99.529
535
977.450
7.478.563
264.582
768
75.030
CKPN
Individual
Kolektif
53.416
108.870
2.269
1.099.868
8.681.503
2.513
207
119.737
48.790
6.242
24.596
16.299
4.315.152
8.695
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
222.992
569
75.791
6.503
72.331
42.357
4.327.456
50
545.481
PEMEGANG SAHAM
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
merangkap Komisaris Independen
-
Komisaris
: Wahyu Hidayat
-
Komisaris Independen
: Pradjoto
-
Komisaris Independen
: Gunarni Soeworo
53.416
97.232
644
830.984
7.198.802
2.278
207
44.203
-
Komisaris Independen
: Krisna Wijaya
-
Komisaris
: Agus Suprijanto**)
-
Komisaris
: Abdul Aziz***)
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri
(Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian
yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Partner Penanggungjawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA) yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013
menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Standar Akuntansi Keuangan baru di Indonesia dan revisi sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan
LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan
Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap
Perusahaan Anak.
3. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun
di dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2013.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2013, 30 September 2012 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp11.580,00; Rp9.570,00 dan Rp9.637,50.
-
Direktur Utama
: Budi Gunadi Sadikin *)
-
Direktur
: Fransisca N. Mok
-
Wakil Direktur Utama
: Riswinandi
-
Direktur
: Sunarso
-
Direktur
: Abdul Rachman
-
Direktur
: Kresno Sediarsi
-
Direktur
: Sentot A. Sentausa
-
Direktur
: Royke Tumilaar
-
Direktur
: Ogi Prastomiyono
-
Direktur
: Hery Gunardi
*)
Direktur
KONSOLIDASI
30 September 2013 31 Desember 2012 30 September 2013 31 Desember 2012
(Diaudit)
II.
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
572.729
-
93.280
-
572.729
-
99.522
-
5.435.550
357.707
10.555.252
429.736
5.435.550
357.707
10.555.252
429.736
12.580.750
416.772
9.889.235
455.415
12.580.750
416.772
9.889.235
455.415
20.315.789
44.711.451
18.317.538
41.783.658
20.319.728
45.607.966
18.326.668
43.538.037
77.092
-
68.373
-
77.092
-
68.373
-
130.598
-
134.788
-
130.598
-
134.788
-
9.111.006
2.569.377
998.516
-
9.513.676
2.378.427
121.232
-
9.177.420
2.608.688
998.516
-
9.575.542
2.389.196
127.464
-
388.917
17.286.908
251.694
9.916.800
391.320
17.289.993
254.097
9.919.327
6.611.217
51.949
32.729
5.669.484
51.949
32.729
6.617.302
473.333
32.729
5.674.413
234.732
32.729
20.820.175
37.554.842
208.666
22.329.910
25.951.138
247.777
20.965.567
37.707.599
208.666
22.541.654
26.057.908
247.777
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
30 September 2013 30 September 2012 *)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - lainnya
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Utang pajak
Pembayaran pajak penghasilan badan
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan/(kenaikan) efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan investasi di Entitas Anak
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Kenaikan hak non pengendali
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Penurunan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Capital contribution
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
35.023.952 30.911.287
8.119.178
6.962.630
(12.371.924) (11.279.559)
21.658.906
(109.423)
(43.783)
926.850
1.412.958
(1.637.377)
430.491
(62.849.993) (51.198.398)
12.930.661
5.576.449
(1.255.239)
(453.637)
(287.145)
(165.758)
(1.323.642)
(407.194)
(348.054)
(187.542)
(2.339.636) (3.870.020)
2.160.971
1.688.555
(34.473)
14.037.464
22.450.188
3.580.500
(362.261)
(103.921)
(4.161.958)
2.698.206
(1.754.740)
13.367.987
6.019.074
5.418.486
312.206
(441.890)
(2.061.995)
3.205.036
7.345
1.724.505
5.351.504
13.464.990
(82.318)
3.070.669
(2.088.788)
(6.268.821)
(3.882.397)
(5.187.290)
(366)
(565)
(634.541)
(148.072)
(104.258)
(9.957.489)
(756.364)
1.208.213
622
4.252
(828.957)
(64.074)
150.931
(285.377)
241.191
(606.414)
484.334
405.566
3.461
(28.589)
2.556.778
652.975
10.755
(4.651.220) (2.940.883)
(1.365.456) (2.506.590)
2.142.045
(9.060.788)
111.307.954 108.653.748
113.449.999 99.592.960
14.352.087
42.032.100
17.843.581
35.139.051
4.083.180
113.449.999
11.476.441
34.732.754
10.313.335
43.065.437
4.993
99.592.960
(1.342.648)
(266.353)
(320.973)
(129.331)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 2012
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
30 September 2013 30 September 2012
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
: Pahala N. Mansury
Telah mendapat persetujuan Bank Indonesia atas uji kemampuan dan kepatutan (fit & proper test) sesuai surat Bank Indonesia
No. 15/35/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 31 Juli 2013.
**) Telah mendapat persetujuan Bank Indonesia atas uji kemampuan dan kepatutan (fit & proper test) sesuai surat Bank Indonesia
No. 15/79/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 24 Oktober 2013.
***) Telah mendapat persetujuan Bank Indonesia atas uji kemampuan dan kepatutan (fit & proper test) sesuai surat Bank Indonesia
No. 15/80/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 24 Oktober 2013.
48.926.217
(21.154.853) (48.691.841)
4.756.908
981.273
311.011
311.532
(1.152.274) (1.550.246)
(6.925.267) (5.673.891)
(6.032.263) (5.195.668)
176.544
283.597
22.409.918 15.985.331
*) Direklasifikasi sesuai PSAK 1 (Revisi 2009) untuk menerapkan Peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7 tahun 2012.
No.
Dewan Komisaris
: Edwin Gerungan
POS-POS
Per 30 September 2013
PENGURUS BANK
Komisaris Utama
No.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Direksi
30 September 2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
63.600.748
69.067.676
53.133.234
57.335.928
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
53.531.084
57.775.366
42.910.290
45.975.286
2.1. Faktor penambah
53.813.314
58.070.658
43.311.846
46.398.904
a. Agio
17.202.376
17.202.376
17.195.760
17.195.760
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
2.050.894
2.050.894
547.000
547.000
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
25.413.268
29.325.353
17.424.892
20.158.271
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
6.649.833
7.020.679
5.738.929
6.117.695
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
163.610
138.023
71.932
46.845
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(282.230)
(295.292)
(401.556 )
(423.618)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(282.230)
(295.292)
(401.556 )
(423.618)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(1.597.003)
(705.475)
(1.443.723 )
(613.803)
4.1. Goodwill
(117.741)
(105.666)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(1.597.003)
(587.734)
(1.443.723 )
(508.137)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
331.118
307.778
B. Modal Pelengkap
7.526.427
9.072.941
7.849.828
9.246.465
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.501.396
7.038.641
5.489.287
5.950.338
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
5.130.275
5.667.520
4.118.166
4.579.217
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.622.034
2.622.034
3.804.264
3.804.264
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.622.034
2.622.034
3.804.264
3.804.264
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(1.597.003)
(587.734)
(1.443.723 )
(508.137)
3.1. Penyertaan (50%)
(1.597.003)
(587.734)
(1.443.723 )
(508.137)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
71.127.175
78.140.617
60.983.062
66.582.393
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
71.127.175
78.140.617
60.983.062
66.582.393
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
410.422.011 453.401.615 329.453.269 366.337.401
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
57.671.278
67.581.862
48.384.624
55.735.767
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.558.307
1.426.982
1.345.933
1.599.965
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
15,20%
15,00%
16,14%
15,78%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
15,14%
14,96%
16,08%
15,72%
-
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
30.879.963
a. Rupiah
28.821.101
b. Valuta asing
2.058.862
Beban Bunga dan Beban Syariah
9.796.720
a. Rupiah
9.367.856
b. Valuta asing
428.864
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
21.083.243
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
21.083.243
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
9.622.758
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
985
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.241.978
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
22.323
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
143.325
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
429.507
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
5.262.186
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
47.184
i. Pendapatan lainnya
2.475.270
Beban Operasional Selain Bunga
15.721.979
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
10.714
ii. Kredit
3.039.020
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
279.889
f. Kerugian terkait risiko operasional
20.174
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
406.645
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
5.373.730
k. Beban promosi
530.343
l. Beban lainnya
6.061.464
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(6.099.221 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
14.984.022
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.992
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
46.255
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
49.247
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
15.033.269
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(1.733.604 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(1.237.267 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
12.062.398
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
90.916
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(1.152.255 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
230.451
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(830.888 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
11.231.510
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
12.062.398
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
12.062.398
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
11.231.510
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
11.231.510
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
A.
1.
KONSOLIDASI
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
3.
4.
5.
C.
15,14%
16,08%
1,21%
1,50%
1,33%
1,49%
2,93%
1,71%
0,38%
3,45%
25,82%
5,52%
63,00%
85,65%
3,01%
1,91%
0,38%
3,47%
26,61%
5,55%
63,55%
82,23%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,01%
1,64%
8,00%
8,01%
2,00%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
5.212.489
192.009
147.612
6.201.484
6.612
105.769
6.078
77.435
24.532.682 24.472.774
-
59.908
-
425.130
-
826.346
-
5.360.101
6.393.493
-
-
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
9.400.000
- 9.400.000
45.686.276 29.877.272 15.809.004
13.589
551.100
27.738
937.597
Jakarta, 31 Oktober 2013
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 September 2013
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2013 dan 2012
KONSOLIDASI
31 Desember 2012
30 September 2013
(Diaudit)
No.
31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 September 2013 30 September 2012 30 September 2013 30 September 2012
(Diaudit)
13.119.623
61.406.676
24.809.092
551.100
14.131.136
69.830.072
19.262.173
93.280
14.352.087
69.027.421
26.322.381
551.625
15.286.190
75.286.859
20.960.551
93.291
3.118.403
65.249.609
24.638.678
12.662
2.816.733
1.100.254
11.590.896
1.785.047
59.104.726
24.182.676
10.817
14.322.362
7.957.512
5.366.037
65.610.472
26.419.304
12.662
2.816.733
1.584.574
11.590.896
4.130.708
59.428.193
26.073.041
10.817
14.515.235
7.957.512
395.830.648
3.250.926
-
339.973.690
3.218.075
-
445.046.607
5.102.600
7.716
11.619.316
384.581.706
3.919.146
7.350
11.034.239
(147.061)
(14.571.991)
(1.784.329)
1.924.849
(1.253.940)
10.875.431
(4.655.679)
(124.870)
(12.740.561)
(1.284.357)
1.829.609
(1.173.596)
10.410.946
(4.226.501)
(288.394)
(16.026.497)
(1.866.873)
2.222.093
(1.310.396)
12.579.652
(5.530.578)
(268.841 )
(14.011.350 )
(1.361.841 )
2.074.593
(1.213.891 )
11.940.765
(4.938.075 )
180.048
19.815
1.069.076
180.046
19.815
779.222
180.282
33.837
1.069.076
180.280
33.837
779.222
(308.574)
2.770.294
14.690.434
616.303.673
(283.905)
3.777.111
12.070.531
563.105.056
(321.636)
616.592
2.967.640
20.327.353
700.082.582
(296.967 )
329.447
3.966.613
15.120.078
635.618.708
107.313.005
196.273.476
156.354.254
185
29.973.434
937.597
2.556.778
11.590.896
564
107.829.706
182.784.459
144.844.747
755
14.118.879
121.232
7.957.512
564
113.021.975
217.723.481
183.475.319
185
30.131.032
937.597
2.556.778
11.590.896
1.668.424
113.911.014
202.216.209
166.786.895
755
14.320.656
121.232
7.957.512
1.250.364
5.146.411
10.676.386
1.836.621
5.142.950
8.701.422
1.872.976
5.141.411
13.769.189
1.836.621
5.137.950
11.608.077
1.872.976
9.321.335
(9.243.358)
16.327.996
539.065.580
4.226.590
(4.059.287)
18.911.364
492.453.869
9.321.335
(9.243.358)
11.619.316
22.790.131
616.340.332
4.226.590
(4.059.287 )
11.034.239
22.700.661
559.085.843
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.202.376
-
17.195.760
-
17.202.376
-
17.195.760
-
163.610
(1.681.012)
331.609
-
72.694
(528.757)
101.158
-
138.023
(1.672.568)
329.920
-
47.677
(506.069 )
96.620
-
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
2.333.333
2.050.894
2.333.333
547.000
33.108.218
12.062.398
77.238.093
77.238.093
616.303.673
24.961.431
14.301.901
70.651.187
70.651.187
563.105.056
37.041.727
12.803.391
81.893.763
1.848.487
83.742.250
700.082.582
27.695.065
15.504.067
74.580.120
1.952.745
76.532.865
635.618.708
2.
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
27.038.080
25.211.064
1.827.016
8.846.247
8.513.513
332.734
18.191.833
18.191.833
35.797.867
33.620.846
2.177.021
11.631.669
11.199.986
431.683
24.166.198
5.029.988
3.008.742
2.021.246
26.187.444
31.151.567
29.207.376
1.944.191
10.545.661
10.201.029
344.632
20.605.906
4.458.055
2.809.346
1.648.709
22.254.615
8.039.536
10.590.805
8.708.826
302
733.861
-
1.334.208
-
7.452
733.861
-
82.089
113.515
279.222
4.547.625
276.259
2.006.663
13.446.227
35.411
171.605
615
6.091.485
47.883
2.909.598
20.205.945
74.694
127.663
1
5.278.039
125.910
2.361.206
16.591.082
-
212.755
-
-
-
-
-
2.847.585
(60.585 )
343.370
1.375
4.366.347
584.821
5.363.314
(5.406.691 )
12.785.142
8.075
3.668.271
356.369
20.174
406.645
6.772.978
619.621
8.141.057
(9.615.140 )
16.572.304
7.946
2.973.643
(60.585 )
343.370
5.444.734
689.359
7.192.615
(7.882.256 )
14.372.359
849
166.567
167.416
12.952.558
4.461
172.082
176.543
16.748.847
4.236
227.881
232.117
14.604.476
(1.474.700 )
(1.113.882 )
10.363.976
(2.240.295 )
(1.237.967 )
13.270.585
(1.969.156 )
(1.115.981 )
11.519.339
(11.350 )
90.346
(9.948 )
261.840
(52.353 )
198.137
10.562.113
(1.166.499 )
233.300
(842.853 )
12.427.732
362.909
(52.353 )
300.608
11.819.947
10.363.976
10.363.976
12.803.391
467.194
13.270.585
11.119.408
399.931
11.519.339
10.562.113
10.562.113
-
11.960.538
467.194
12.427.732
548,72
11.420.016
399.931
11.819.947
476,55
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Anak Perusahaan dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2013 dan 2012
No.
BANK
POS-POS
30 September 2013*)
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2013
KOMPONEN MODAL
BANK
30 September 2012
KONSOLIDASI
BANK
KONSOLIDASI
I.
193
1.281.281
-
-
-
-
193
1.281.281
547.431
-
-
-
-
547.431
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
149.730
-
-
-
-
-
149.730
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.970.611
3.879.731
90.880
12.043
2.745.740
-
1.066
1.066
640
-
12
12
-
474.227
-
79.451
3
79.448
3
27.469
-
4.051.140
3.880.812
170.328
12.686
3.247.436
-
539
539
3.738.069
3.625.529
112.540
6.327
2.883.269
-
-
-
-
2.278
-
539
539
3.738.069
3.625.529
112.540
6.327
2.885.547
-
353.620
85.212
-
-
-
-
-
353.620
85.212
-
97.872
71.177
-
-
-
-
-
97.872
71.177
-
12.455.314
33.583.218
-
-
-
67.406
12.455.314
33.650.624
21.143.330
27.988.875
-
-
-
53.416
21.143.330
28.042.291
550.989
111
-
-
-
-
550.989
111
61.600
357
-
-
-
-
61.600
357
82.005.204
10.764.889
-
-
-
86.720
12.809
82.091.924
10.777.698
81.222.965
3.031.441
-
-
-
86.507
10.725
81.309.472
3.042.166
2.816.733
-
-
-
-
-
2.816.733
-
650.340
-
-
-
-
-
650.340
-
1.100.254
11.580.201
10.695
-
-
-
1.100.254
11.590.896
6.791.327
7.233.053
3.677
-
919
-
6.791.327
7.237.649
3.072.688
3.833.765
59.718
447.459
-
-
145.944
806.147
3.278.350
5.087.371
2.024.166
2.211.583
42.380
354.877
-
664
145.944
664.845
2.212.490
3.231.969
55.167.281
54.828.220
339.061
314.723.994
258.906.528
55.817.466
7.768.680
3.576.523
4.192.157
26.386.090
1.955
-
4.099.899
4.082.863
17.036
11.038.165
8.910.223
2.127.942
3.478.033
1.532.083
1.945.950
3.202.377
-
372.926
372.926
354.597
354.537
60
191.498
191.498
92.160
-
545.864
545.864
283.162
270.551
12.611
55.051
55.051
58.799
1.535
1.440.260
1.440.260
3.753.360
2.447.017
1.306.343
1.215.599
877.930
337.669
289.217
-
61.626.230
61.270.133
356.097
330.153.278
270.888.856
59.264.422
12.708.861
6.233.085
6.475.776
30.028.643
1.955
1.535
45.677.354
45.357.058
320.296
249.817.498
208.115.865
41.701.633
8.324.328
4.610.378
3.713.950
20.263.839
1.955
-
3.271.510
3.246.268
25.242
10.497.976
8.191.648
2.306.328
4.654.832
2.475.900
2.178.932
2.584.109
-
262.016
262.016
1.229.554
949.882
279.672
744.185
464.563
279.622
78.487
-
362.911
362.911
225.500
217.485
8.015
35.761
35.761
63.516
415
1.003.559
1.003.559
3.067.517
2.094.553
972.964
305.045
305.045
292.011
-
50.577.350
50.231.812
345.538
264.838.045
219.569.433
45.268.612
14.064.151
7.891.647
6.172.504
23.281.962
1.955
415
96.621.179
56.386.715
-
414.088
155.422
-
2.204
-
3.108
-
55.580
3.981
19.815
97.096.159
56.546.118
19.815
44.180.817
37.080.602
-
128.922
50.276
-
1.842
-
1.821
-
19.386
14.671
120.030
44.332.788
37.145.549
120.030
16.503.381
15.516.676
15,57%
14.359.725
12.931.612
15,85%
6,47%
46,48%
6,45%
43,03%
43,28%
40,08%
11.802.698
1.826.454
2.230.743
-
13.000.917
1.970.676
2.856.656
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 September 2013 dan 2012
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Per 30 September 2013 dan 2012
JUMLAH
*) Laporan Kualitas Aset per 30 September 2013 disajikan sesuai PBI No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang Penilaian Kualitas Aset Bank Umum.
No.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
30 September 2012
D
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2013
CKPN
Individual
Kolektif
67.406
140.044
177.029
1.388.667
9.181.487
55.643
768
137.231
26.555
7.017
46.406
21.855
5.390.504
17.785
247.417
5.445
116.372
1.377
115.802
69.065
6.072.315
50
696.431
67.406
99.529
535
977.450
7.478.563
264.582
768
75.030
CKPN
Individual
Kolektif
53.416
108.870
2.269
1.099.868
8.681.503
2.513
207
119.737
48.790
6.242
24.596
16.299
4.315.152
8.695
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
222.992
569
75.791
6.503
72.331
42.357
4.327.456
50
545.481
PEMEGANG SAHAM
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
merangkap Komisaris Independen
-
Komisaris
: Wahyu Hidayat
-
Komisaris Independen
: Pradjoto
-
Komisaris Independen
: Gunarni Soeworo
53.416
97.232
644
830.984
7.198.802
2.278
207
44.203
-
Komisaris Independen
: Krisna Wijaya
-
Komisaris
: Agus Suprijanto**)
-
Komisaris
: Abdul Aziz***)
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2013 dan 2012 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri
(Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian
yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC global network (Partner Penanggungjawab Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA) yang laporannya tertanggal 25 Februari 2013
menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Standar Akuntansi Keuangan baru di Indonesia dan revisi sejak 1 Januari 2012 dan penerapan peraturan Bapepam dan
LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum
serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan
Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012. Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap
Perusahaan Anak.
3. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun
di dalam Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2013.
4. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
5. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2013, 30 September 2012 dan 31 Desember 2012 adalah masing-masing sebesar Rp11.580,00; Rp9.570,00 dan Rp9.637,50.
-
Direktur Utama
: Budi Gunadi Sadikin *)
-
Direktur
: Fransisca N. Mok
-
Wakil Direktur Utama
: Riswinandi
-
Direktur
: Sunarso
-
Direktur
: Abdul Rachman
-
Direktur
: Kresno Sediarsi
-
Direktur
: Sentot A. Sentausa
-
Direktur
: Royke Tumilaar
-
Direktur
: Ogi Prastomiyono
-
Direktur
: Hery Gunardi
*)
Direktur
KONSOLIDASI
30 September 2013 31 Desember 2012 30 September 2013 31 Desember 2012
(Diaudit)
II.
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
572.729
-
93.280
-
572.729
-
99.522
-
5.435.550
357.707
10.555.252
429.736
5.435.550
357.707
10.555.252
429.736
12.580.750
416.772
9.889.235
455.415
12.580.750
416.772
9.889.235
455.415
20.315.789
44.711.451
18.317.538
41.783.658
20.319.728
45.607.966
18.326.668
43.538.037
77.092
-
68.373
-
77.092
-
68.373
-
130.598
-
134.788
-
130.598
-
134.788
-
9.111.006
2.569.377
998.516
-
9.513.676
2.378.427
121.232
-
9.177.420
2.608.688
998.516
-
9.575.542
2.389.196
127.464
-
388.917
17.286.908
251.694
9.916.800
391.320
17.289.993
254.097
9.919.327
6.611.217
51.949
32.729
5.669.484
51.949
32.729
6.617.302
473.333
32.729
5.674.413
234.732
32.729
20.820.175
37.554.842
208.666
22.329.910
25.951.138
247.777
20.965.567
37.707.599
208.666
22.541.654
26.057.908
247.777
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
30 September 2013 30 September 2012 *)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - lainnya
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Utang pajak
Pembayaran pajak penghasilan badan
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan/(kenaikan) efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penurunan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan investasi di Entitas Anak
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Kenaikan hak non pengendali
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
(Penurunan)/kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Penurunan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Capital contribution
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
35.023.952 30.911.287
8.119.178
6.962.630
(12.371.924) (11.279.559)
21.658.906
(109.423)
(43.783)
926.850
1.412.958
(1.637.377)
430.491
(62.849.993) (51.198.398)
12.930.661
5.576.449
(1.255.239)
(453.637)
(287.145)
(165.758)
(1.323.642)
(407.194)
(348.054)
(187.542)
(2.339.636) (3.870.020)
2.160.971
1.688.555
(34.473)
14.037.464
22.450.188
3.580.500
(362.261)
(103.921)
(4.161.958)
2.698.206
(1.754.740)
13.367.987
6.019.074
5.418.486
312.206
(441.890)
(2.061.995)
3.205.036
7.345
1.724.505
5.351.504
13.464.990
(82.318)
3.070.669
(2.088.788)
(6.268.821)
(3.882.397)
(5.187.290)
(366)
(565)
(634.541)
(148.072)
(104.258)
(9.957.489)
(756.364)
1.208.213
622
4.252
(828.957)
(64.074)
150.931
(285.377)
241.191
(606.414)
484.334
405.566
3.461
(28.589)
2.556.778
652.975
10.755
(4.651.220) (2.940.883)
(1.365.456) (2.506.590)
2.142.045
(9.060.788)
111.307.954 108.653.748
113.449.999 99.592.960
14.352.087
42.032.100
17.843.581
35.139.051
4.083.180
113.449.999
11.476.441
34.732.754
10.313.335
43.065.437
4.993
99.592.960
(1.342.648)
(266.353)
(320.973)
(129.331)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 2012
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
30 September 2013 30 September 2012
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
: Pahala N. Mansury
Telah mendapat persetujuan Bank Indonesia atas uji kemampuan dan kepatutan (fit & proper test) sesuai surat Bank Indonesia
No. 15/35/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 31 Juli 2013.
**) Telah mendapat persetujuan Bank Indonesia atas uji kemampuan dan kepatutan (fit & proper test) sesuai surat Bank Indonesia
No. 15/79/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 24 Oktober 2013.
***) Telah mendapat persetujuan Bank Indonesia atas uji kemampuan dan kepatutan (fit & proper test) sesuai surat Bank Indonesia
No. 15/80/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 24 Oktober 2013.
48.926.217
(21.154.853) (48.691.841)
4.756.908
981.273
311.011
311.532
(1.152.274) (1.550.246)
(6.925.267) (5.673.891)
(6.032.263) (5.195.668)
176.544
283.597
22.409.918 15.985.331
*) Direklasifikasi sesuai PSAK 1 (Revisi 2009) untuk menerapkan Peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7 tahun 2012.
No.
Dewan Komisaris
: Edwin Gerungan
POS-POS
Per 30 September 2013
PENGURUS BANK
Komisaris Utama
No.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Direksi
30 September 2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
63.600.748
69.067.676
53.133.234
57.335.928
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
53.531.084
57.775.366
42.910.290
45.975.286
2.1. Faktor penambah
53.813.314
58.070.658
43.311.846
46.398.904
a. Agio
17.202.376
17.202.376
17.195.760
17.195.760
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
2.050.894
2.050.894
547.000
547.000
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
25.413.268
29.325.353
17.424.892
20.158.271
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
6.649.833
7.020.679
5.738.929
6.117.695
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
163.610
138.023
71.932
46.845
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(282.230)
(295.292)
(401.556 )
(423.618)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(282.230)
(295.292)
(401.556 )
(423.618)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(1.597.003)
(705.475)
(1.443.723 )
(613.803)
4.1. Goodwill
(117.741)
(105.666)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(1.597.003)
(587.734)
(1.443.723 )
(508.137)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
331.118
307.778
B. Modal Pelengkap
7.526.427
9.072.941
7.849.828
9.246.465
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.501.396
7.038.641
5.489.287
5.950.338
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
5.130.275
5.667.520
4.118.166
4.579.217
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.622.034
2.622.034
3.804.264
3.804.264
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.622.034
2.622.034
3.804.264
3.804.264
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(1.597.003)
(587.734)
(1.443.723 )
(508.137)
3.1. Penyertaan (50%)
(1.597.003)
(587.734)
(1.443.723 )
(508.137)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
71.127.175
78.140.617
60.983.062
66.582.393
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
71.127.175
78.140.617
60.983.062
66.582.393
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
410.422.011 453.401.615 329.453.269 366.337.401
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
57.671.278
67.581.862
48.384.624
55.735.767
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.558.307
1.426.982
1.345.933
1.599.965
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
15,20%
15,00%
16,14%
15,78%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
15,14%
14,96%
16,08%
15,72%
-
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
30.879.963
a. Rupiah
28.821.101
b. Valuta asing
2.058.862
Beban Bunga dan Beban Syariah
9.796.720
a. Rupiah
9.367.856
b. Valuta asing
428.864
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
21.083.243
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
21.083.243
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
9.622.758
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
985
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.241.978
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
22.323
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
143.325
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
429.507
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
5.262.186
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
47.184
i. Pendapatan lainnya
2.475.270
Beban Operasional Selain Bunga
15.721.979
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
10.714
ii. Kredit
3.039.020
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
279.889
f. Kerugian terkait risiko operasional
20.174
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
406.645
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
5.373.730
k. Beban promosi
530.343
l. Beban lainnya
6.061.464
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(6.099.221 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
14.984.022
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.992
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
46.255
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
49.247
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
15.033.269
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(1.733.604 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(1.237.267 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
12.062.398
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
90.916
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(1.152.255 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
230.451
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
(830.888 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
11.231.510
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
12.062.398
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
12.062.398
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
11.231.510
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
11.231.510
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
A.
1.
KONSOLIDASI
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
3.
4.
5.
C.
15,14%
16,08%
1,21%
1,50%
1,33%
1,49%
2,93%
1,71%
0,38%
3,45%
25,82%
5,52%
63,00%
85,65%
3,01%
1,91%
0,38%
3,47%
26,61%
5,55%
63,55%
82,23%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,01%
1,64%
8,00%
8,01%
2,00%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
5.212.489
192.009
147.612
6.201.484
6.612
105.769
6.078
77.435
24.532.682 24.472.774
-
59.908
-
425.130
-
826.346
-
5.360.101
6.393.493
-
-
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
9.400.000
- 9.400.000
45.686.276 29.877.272 15.809.004
13.589
551.100
27.738
937.597
Jakarta, 31 Oktober 2013
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Budi G. Sadikin
Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur