Q3 2014 September Indonesian
www.bankmandiri.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
(Dalam Jutaan Rupiah) Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2014 dan 2013
BANK
POS-POS
30 September 2014
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
KONSOLIDASI
31 Desember 2013
30 September 2014
(Diaudit)
No.
31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 September 2014 30 September 2013 30 Sptember 2014 30 September 2013
(Diaudit)
13.891.640
84.264.764
22.146.765
123.919
17.226.616
69.819.352
23.710.890
175.947
15.727.497
92.556.201
24.806.624
123.919
19.051.934
78.521.140
24.650.787
175.947
2.162.524
71.336.023
24.529.439
2.851.477
1.463.810
10.370.580
1.470.994
61.370.553
24.945.188
13.210
5.182.903
3.103.351
10.178.370
20.780.857
71.846.529
28.533.227
2.851.477
2.911.239
10.370.580
14.866.672
62.197.173
26.518.455
13.210
5.182.903
3.737.613
10.178.370
451.841.946
4.172.441
-
416.978.030
3.159.465
-
500.299.977
5.399.230
8.414
-
467.170.449
4.644.901
7.891
-
(128.325)
(15.335.036)
(1.806.288)
2.225.381
(1.421.285)
12.594.141
(5.338.543)
(148.728)
(15.002.015)
(1.677.609)
2.178.033
(1.288.191)
11.700.899
(4.807.311)
(270.094)
(17.103.308)
(1.969.119)
2.871.286
(1.514.606)
14.338.009
(6.325.263)
(292.049 )
(16.535.651 )
(1.774.259 )
2.514.368
(1.354.113 )
13.258.249
(5.612.651 )
150.039
19.815
416.480
151.090
19.815
427.009
150.272
33.537
416.480
151.323
33.838
427.009
(13.617.747)
13.683.617
(296.584)
3.037.321
20.286.751
703.625.065
(287.147)
4.093.766
15.555.697
648.250.177
(13.617.747)
13.683.617
(309.646)
756.562
3.344.374
27.461.317
798.161.442
(300.209 )
619.691
4.322.498
20.724.273
733.099.762
126.601.064
208.259.446
198.224.649
28.427.441
604.299
2.562.333
10.370.580
564
116.250.862
214.128.654
169.338.524
12.658.783
230.621
4.656.149
10.178.370
564
131.546.563
230.218.815
229.124.311
28.471.356
604.299
2.562.333
10.370.580
1.924.264
123.445.524
236.510.887
196.385.250
12.669.235
231.955
4.656.149
10.178.370
1.674.299
3.757.280
12.548.176
1.665.656
4.470.615
13.996.524
2.061.958
3.742.280
15.547.248
1.665.656
4.465.615
15.999.539
2.061.958
18.868.639
611.890.127
8.729.833
(8.753.251)
17.740.655
565.688.861
16.289.533
27.059.955
699.127.193
8.729.833
(8.753.251 )
12.002.997
24.050.806
644.309.166
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
115.607
(758.227)
(22.967)
-
126.010
(1.760.611)
347.529
-
212.410
(667.269)
(107.115)
-
221.620
(1.765.808 )
348.568
-
2.333.333
4.399.179
2.333.333
2.050.894
2.333.333
4.399.179
2.333.333
2.050.894
42.511.775
14.013.263
91.734.938
91.734.938
703.625.065
33.108.218
17.212.968
82.561.316
82.561.316
648.250.177
47.438.360
14.453.515
97.045.272
1.988.977
99.034.249
798.161.442
37.044.018
18.203.753
87.419.237
1.371.359
88.790.596
733.099.762
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
39.694.839
a. Rupiah
36.947.628
b. Valuta asing
2.747.211
Beban Bunga dan Beban Syariah
14.663.529
a. Rupiah
14.056.964
b. Valuta asing
606.565
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
25.031.310
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
25.031.310
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
10.131.751
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
2.923
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.026.511
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
160.449
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
141.970
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
561.119
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
5.939.985
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
9.031
i. Pendapatan lainnya
2.289.763
Beban Operasional Selain Bunga
17.700.330
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
2.836.117
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
133.562
f. Kerugian terkait risiko operasional
7.576
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
519.825
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
48.926
j. Beban tenaga kerja
6.165.872
k. Beban promosi
561.177
l. Beban lainnya
7.427.275
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(7.568.579 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
17.462.731
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
3.367
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
11.654
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
15.021
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
17.477.752
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(2.566.015 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(898.474 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
14.013.263
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
(10.403 )
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
789.860
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(157.972 )
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
621.485
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
14.634.748
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
14.013.263
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
14.013.263
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
14.634.748
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
14.634.748
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
A.
1.
2.
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
KONSOLIDASI
Per 30 September 2014 dan 2013
No.
BANK
POS-POS
30 September 2014
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
30.879.963
28.821.101
2.058.862
9.796.720
9.367.856
428.864
21.083.243
21.083.243
45.275.388
42.355.310
2.920.078
16.969.790
16.358.763
611.027
28.305.598
7.068.151
5.084.334
1.983.817
30.289.415
35.797.867
33.620.846
2.177.021
11.631.669
11.199.986
431.683
24.166.198
5.029.988
3.008.742
2.021.246
26.187.444
9.622.758
10.902.890
10.590.805
985
1.241.978
-
69.742
1.026.510
-
1.334.208
-
22.323
143.325
429.507
5.262.186
47.184
2.475.270
15.721.979
200.476
161.703
6.627.524
10.582
2.806.353
22.220.921
35.411
171.605
6.092.100
47.883
2.909.598
20.205.945
-
-
212.755
-
-
-
-
10.714
3.039.020
279.889
20.174
406.645
5.373.730
530.343
6.061.464
(6.099.221 )
14.984.022
3.408.803
301.450
7.576
519.825
43.171
7.772.007
658.251
9.509.838
(11.318.031 )
18.971.384
8.075
3.668.271
356.369
20.174
406.645
6.772.978
619.621
8.141.057
(9.615.140 )
16.572.304
2.992
46.255
49.247
15.033.269
3.427
16.971
20.398
18.991.782
4.461
172.082
176.543
16.748.847
(1.733.604 )
(1.237.267 )
12.062.398
(3.050.661 )
(902.401)
15.038.720
(2.240.295 )
(1.237.967 )
13.270.585
90.916
(9.210 )
(1.152.255)
230.451
(830.888)
11.231.510
803.570
(160.714 )
633.646
15.672.366
(1.166.499 )
233.300
(842.853 )
12.427.732
90.346
12.062.398
12.062.398
14.453.515
585.205
15.038.720
12.803.391
467.194
13.270.585
11.231.510
11.231.510
-
15.087.161
585.205
15.672.366
619,44
11.960.538
467.194
12.427.732
548,72
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
22
1.660.321
-
-
-
-
22
1.660.321
193
1.281.281
-
-
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
30 September 2014
JUMLAH
-
-
193
1.281.281
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
260.028
8.759
-
-
-
-
260.028
8.759
149.730
-
-
-
-
-
149.730
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.265.170
-
-
-
-
2.265.170
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.792.285
3.514.562
7.277.723
14.861
3.644.451
-
831
831
-
-
414.227
-
111.469
-
10.793.116
3.515.393
7.277.723
14.861
4.170.147
-
3.970.611
3.879.731
90.880
12.043
2.745.740
-
1.066
1.066
640
-
12
12
-
474.227
-
79.451
3
79.448
3
27.469
-
4.051.140
3.880.812
170.328
12.686
3.247.436
-
611.240
6.184.609
-
681
-
-
-
-
611.921
6.184.609
-
353.620
85.212
-
-
-
-
-
353.620
85.212
-
20.734.066
40.187.109
-
-
-
49.587
20.734.066
40.236.696
12.455.314
33.583.218
-
-
-
67.406
12.455.314
33.650.624
113.387
10.532
-
-
-
-
113.387
10.532
550.989
111
-
-
-
-
550.989
111
80.783.541
16.888.746
-
-
-
86.912
-
80.870.453
16.888.746
82.005.204
10.764.889
-
-
-
86.720
12.809
82.091.924
10.777.698
2.851.477
-
-
-
-
-
2.851.477
-
2.816.733
-
-
-
-
-
2.816.733
-
1.463.810
7.651.497
453.913
-
-
-
1.463.810
8.105.410
1.100.254
11.580.201
10.695
-
-
-
1.100.254
11.590.896
4.383.714
6.853.413
95.500
523.933
-
-
145.944
846.513
4.625.158
8.223.859
3.072.688
3.833.765
59.718
447.459
-
-
145.944
806.147
3.278.350
5.087.371
61.864.962
61.553.074
311.888
351.599.850
290.748.579
60.851.271
5.144.437
2.064.693
3.079.744
24.619.931
1.955
-
5.292.406
5.281.813
10.593
14.667.369
12.482.015
2.185.354
3.262.257
1.561.253
1.701.004
3.642.649
-
267.413
267.413
1.057.121
316.717
740.404
499.798
25.398
474.400
95.417
-
445.637
445.637
317.154
317.154
17.650
17.650
87.285
339
1.958.688
1.958.688
3.578.230
2.712.626
865.604
1.233.238
877.927
355.311
348.587
-
69.829.106
69.506.625
322.481
371.219.724
306.577.091
64.642.633
10.157.380
4.546.921
5.610.459
28.793.869
1.955
339
55.167.281
54.828.220
339.061
314.723.994
258.906.528
55.817.466
7.768.680
3.576.523
4.192.157
26.386.090
1.955
-
4.099.899
4.082.863
17.036
11.038.165
8.910.223
2.127.942
3.478.033
1.532.083
1.945.950
3.202.377
-
372.926
372.926
354.597
354.537
60
191.498
191.498
92.160
-
545.864
545.864
283.162
270.551
12.611
55.051
55.051
58.799
1.535
1.440.260
1.440.260
3.753.360
2.447.017
1.306.343
1.215.599
877.930
337.669
289.217
-
61.626.230
61.270.133
356.097
330.153.278
270.888.856
59.264.422
12.708.861
6.233.085
6.475.776
30.028.643
1.955
1.535
98.560.794
60.411.447
-
550.115
332.318
-
393
-
1.625
-
79.949
200.636
19.815
99.192.876
60.944.401
19.815
96.621.179
56.386.715
-
414.088
155.422
-
2.204
-
3.108
-
55.580
3.981
19.815
97.096.159
56.546.118
19.815
17.269.649
13.442.423
15,45%
16.503.381
15.516.676
15,57%
6,79%
49,56%
6,47%
46,48%
46,37%
43,28%
9.788.352
2.130.008
1.882.705
-
11.802.698
1.826.454
2.230.743
-
Per 30 September 2014 dan 2013
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Per 30 September 2014 dan 2013
BANK
KONSOLIDASI
30 September 2013
BANK
KONSOLIDASI
I.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
30 September 2013
D
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2014
CKPN
Individual
Kolektif
38.588
123.000
75.988
1.499.716
8.753.783
39.999
169
191.603
49.586
5.325
73.445
28.797
6.581.253
38.400
30 September 2013
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
220.972
1.062
149.832
99.166
112.371
4.242.571
50
782.977
49.587
86.912
22.696
1.023.429
7.115.023
318.583
169
304.997
CKPN
Individual
Kolektif
67.406
140.044
177.029
1.388.667
9.181.487
55.643
768
137.231
26.555
7.017
46.406
21.855
5.390.504
17.785
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
247.417
5.445
116.372
1.377
115.802
69.065
6.072.315
50
696.431
67.406
99.529
535
977.450
7.478.563
264.582
768
75.030
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2014 dan 2013 di atas telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Mandiri
(Persero) Tbk.dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja,
Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs.Haryanto Sahari,CPA yang laporannya tertanggal 10 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar
Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan
No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus
Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank
Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Nilai/predikat komposit Good Corporate Governance Bank Mandiri posisi 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013 adalah 2 (Baik).
5. Sejak 2 Mei 2014, Laporan Keuangan PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak
setelah dilakukan akuisisi 60% kepemilikan saham PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2014, 30 September 2013 dan 31 Desember 2013 adalah masing-masing sebesar Rp12.185,00; Rp11.580,00 dan Rp12.170,00.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
76.812.018
82.275.762
63.600.748
69.067.676
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
67.211.535
71.334.733
53.531.084
57.775.366
2.1 Faktor penambah
67.431.635
71.567.895
53.813.314
58.070.658
a. Agio
17.476.308
17.316.192
17.202.376
17.202.376
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
4.399.179
4.399.179
2.050.894
2.050.894
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
35.651.339
39.628.823
25.413.268
29.325.353
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
7.455.869
7.677.958
6.649.833
7.020.679
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
115.607
212.410
163.610
138.023
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(220.100)
(233.162)
(282.230 )
(295.292)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(220.100)
(233.162)
(282.230 )
(295.292)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(2.066.184) (1.151.725)
(1.597.003 )
(705.475)
4.1. Goodwill
(117.741)
(117.741)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(2.066.184) (1.033.984)
(1.597.003 )
(587.734)
4.4. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
426.087
331.118
B. Modal Pelengkap
6.526.558
8.117.067
7.526.427
9.072.941
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.826.869
7.385.178
6.501.396
7.038.641
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
5.455.748
6.014.057
5.130.275
5.667.520
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
1.765.873
1.765.873
2.622.034
2.622.034
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
1.765.873
1.765.873
2.622.034
2.622.034
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(2.066.184) (1.033.984)
(1.597.003 )
(587.734)
3.1. Penyertaan (50%)
(2.066.184) (1.033.984)
(1.597.003 )
(587.734)
3.2. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
83.338.576
90.392.829
71.127.175
78.140.617
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
83.338.576
90.392.829
71.127.175
78.140.617
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
436.459.848 481.124.564 410.422.011 453.401.615
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
67.786.852
79.510.013
57.671.278
67.581.862
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.631.089
1.581.683
1.558.307
1.426.982
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
16,53%
16,12%
15,20%
15,00%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
16,47%
16,08%
15,14%
14,96%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
No.
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Mahmuddin Yasin *)
Pradjoto
Krisna Wijaya
Abdul Aziz
Askolani *)
Aviliani *)
Anton Hermanto Gunawan *)
Budi Gunadi Sadikin
Riswinandi
Abdul Rachman
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Fransisca N. Mok
Sunarso
Kresno Sediarsi
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
*) Telah mendapat persetujuan Otoritas Jasa keuangan (OJK) atas uji kemampuan dan kepatutan (fit and proper test) sesuai surat OJK No.SR-149/D.03/2014,
No.SR-150/D.03/2014, No.SR- 151/D.03/2014 dan No.SR-152/D.03/2014 tanggal 3 September 2014.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
KONSOLIDASI
30 September 2014 31 Desember 2013 30 September 2014 31 Desember 2013
(Diaudit)
II.
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
326.352
-
347.357
-
326.352
-
347.357
-
6.729.142
723.510
7.591.000
793.437
6.729.142
723.510
7.591.000
793.437
10.189.063
442.287
11.372.089
584.900
10.189.063
442.287
11.372.089
584.900
24.076.663
45.630.749
20.460.055
42.999.343
24.078.508
46.026.239
20.462.699
44.257.143
56.064
197.704
62.025
-
56.064
197.704
62.025
-
105.000
-
28.300
-
105.000
-
28.300
-
10.559.890
2.748.458
615.085
-
11.739.958
3.321.460
238.689
-
10.581.345
2.775.809
615.085
-
11.861.603
3.356.527
238.689
-
367.206
18.367.605
359.299
18.195.261
369.549
18.370.465
361.902
18.198.552
7.321.424
51.949
32.729
6.889.648
51.949
32.729
7.327.132
729.937
32.729
6.895.977
495.657
32.729
23.621.236
41.854.041
371.607
25.274.039
39.643.850
256.757
23.755.725
41.912.596
371.607
25.404.802
39.667.080
256.757
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
30 Sept 2014 30 Sept 2013 *)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Liabilitas kepada pemegang polis unit linked
Utang pajak lainnya
Pembayaran pajak penghasilan badan
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan/(kenaikan) investasi di Entitas Anak
Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
(Penurunan)/kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun
Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
43.310.101 35.023.952
8.581.484
8.119.178
(17.559.709) (12.371.924)
19.934.491 21.658.906
(20.686.420) (20.927.879)
485.977
2.464.852
999.623
311.011
(2.178.648) (1.152.274)
(8.291.699) (6.925.267)
(7.084.555) (6.032.263)
20.398
176.544
17.531.043 20.344.836
362.988
(109.423)
(6.219.387)
294.269
(3.955.192) (1.637.377)
(35.676.842) (62.849.993)
826.374 12.930.661
(856.116) (1.255.239)
(136.798)
(287.145)
(280.501) (1.323.642)
(657.893)
(348.054)
(1.686.156) (1.835.804)
1.836.586
2.160.971
8.668.048
(5.935.745)
44.987.920
(823.913)
368.192
4.286.536
(966.281)
(3.207.446)
5.207.331
(34.473)
14.037.464
22.450.188
3.580.500
(362.261)
585.077
(103.921)
(4.161.958)
2.113.129
(2.259)
(347.082)
3.800.827
27.124.234
7.345
1.724.505
5.351.504
11.271.159
(2.286.940)
(3.811.886)
68
(1.086.647)
(82.324)
(7.267.729)
(3.882.397)
(5.187.290)
(565)
(634.541)
(148.072)
(9.852.865)
712.792
(104.624)
234.459
241.191
(364.692)
484.334
(723.335)
3.461
(2.093.816)
2.556.778
(5.461.126) (4.651.220)
(7.695.718) (1.470.080)
12.160.787
(51.786)
811.063
2.292.056
121.023.158 111.503.789
133.995.008 113.744.059
15.727.497
47.540.361
9.427.746
59.557.004
1.742.400
133.995.008
14.646.147
42.032.100
17.843.581
35.139.051
4.083.180
113.744.059
(774.384)
(413.369)
(1.342.648)
(266.353)
*) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada
tanggal 30 September 2013 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas pada tanggal dan
periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2014.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2014 dan 2013
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 September 2014
No.
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013
I.
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan". sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk". yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
30 Sept 2014
30 Sept 2013
16,47%
15,14%
1,20%
1,44%
1,21%
1,50%
2,68%
1,68%
0,46%
3,53%
25,15%
5,87%
64,95%
84,34%
2,93%
1,71%
0,38%
3,45%
25,82%
5,52%
63,00%
85,65%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,10%
8,10%
1,07%
8,00%
8,01%
1,64%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Hedging
Tagihan
Liabilitas
15.712.551 15.178.111
7.159.907
111.646
534.440
7.048.261
17.718
53.999
19.981
77.543
31.766.556 31.551.004
-
215.552
-
38.038
-
477.099
-
-
-
-
27.239.700
- 27.239.700
81.878.714 46.840.761 35.037.953
14.164
123.919
29.675
604.298
-
-
Jakarta. 24 Oktober 2014
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Riswinandi
Wakil Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
(Dalam Jutaan Rupiah) Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2014 dan 2013
BANK
POS-POS
30 September 2014
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
KONSOLIDASI
31 Desember 2013
30 September 2014
(Diaudit)
No.
31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
30 September 2014 30 September 2013 30 Sptember 2014 30 September 2013
(Diaudit)
13.891.640
84.264.764
22.146.765
123.919
17.226.616
69.819.352
23.710.890
175.947
15.727.497
92.556.201
24.806.624
123.919
19.051.934
78.521.140
24.650.787
175.947
2.162.524
71.336.023
24.529.439
2.851.477
1.463.810
10.370.580
1.470.994
61.370.553
24.945.188
13.210
5.182.903
3.103.351
10.178.370
20.780.857
71.846.529
28.533.227
2.851.477
2.911.239
10.370.580
14.866.672
62.197.173
26.518.455
13.210
5.182.903
3.737.613
10.178.370
451.841.946
4.172.441
-
416.978.030
3.159.465
-
500.299.977
5.399.230
8.414
-
467.170.449
4.644.901
7.891
-
(128.325)
(15.335.036)
(1.806.288)
2.225.381
(1.421.285)
12.594.141
(5.338.543)
(148.728)
(15.002.015)
(1.677.609)
2.178.033
(1.288.191)
11.700.899
(4.807.311)
(270.094)
(17.103.308)
(1.969.119)
2.871.286
(1.514.606)
14.338.009
(6.325.263)
(292.049 )
(16.535.651 )
(1.774.259 )
2.514.368
(1.354.113 )
13.258.249
(5.612.651 )
150.039
19.815
416.480
151.090
19.815
427.009
150.272
33.537
416.480
151.323
33.838
427.009
(13.617.747)
13.683.617
(296.584)
3.037.321
20.286.751
703.625.065
(287.147)
4.093.766
15.555.697
648.250.177
(13.617.747)
13.683.617
(309.646)
756.562
3.344.374
27.461.317
798.161.442
(300.209 )
619.691
4.322.498
20.724.273
733.099.762
126.601.064
208.259.446
198.224.649
28.427.441
604.299
2.562.333
10.370.580
564
116.250.862
214.128.654
169.338.524
12.658.783
230.621
4.656.149
10.178.370
564
131.546.563
230.218.815
229.124.311
28.471.356
604.299
2.562.333
10.370.580
1.924.264
123.445.524
236.510.887
196.385.250
12.669.235
231.955
4.656.149
10.178.370
1.674.299
3.757.280
12.548.176
1.665.656
4.470.615
13.996.524
2.061.958
3.742.280
15.547.248
1.665.656
4.465.615
15.999.539
2.061.958
18.868.639
611.890.127
8.729.833
(8.753.251)
17.740.655
565.688.861
16.289.533
27.059.955
699.127.193
8.729.833
(8.753.251 )
12.002.997
24.050.806
644.309.166
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.476.308
-
17.476.308
-
17.316.192
-
17.316.192
-
115.607
(758.227)
(22.967)
-
126.010
(1.760.611)
347.529
-
212.410
(667.269)
(107.115)
-
221.620
(1.765.808 )
348.568
-
2.333.333
4.399.179
2.333.333
2.050.894
2.333.333
4.399.179
2.333.333
2.050.894
42.511.775
14.013.263
91.734.938
91.734.938
703.625.065
33.108.218
17.212.968
82.561.316
82.561.316
648.250.177
47.438.360
14.453.515
97.045.272
1.988.977
99.034.249
798.161.442
37.044.018
18.203.753
87.419.237
1.371.359
88.790.596
733.099.762
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah
39.694.839
a. Rupiah
36.947.628
b. Valuta asing
2.747.211
Beban Bunga dan Beban Syariah
14.663.529
a. Rupiah
14.056.964
b. Valuta asing
606.565
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih
25.031.310
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
25.031.310
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
10.131.751
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
2.923
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
1.026.511
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
160.449
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
141.970
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
561.119
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
5.939.985
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
9.031
i. Pendapatan lainnya
2.289.763
Beban Operasional Selain Bunga
17.700.330
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
2.836.117
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
133.562
f. Kerugian terkait risiko operasional
7.576
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
519.825
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
48.926
j. Beban tenaga kerja
6.165.872
k. Beban promosi
561.177
l. Beban lainnya
7.427.275
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(7.568.579 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
17.462.731
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
3.367
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
11.654
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
15.021
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
17.477.752
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(2.566.015 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(898.474 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
14.013.263
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
(10.403 )
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
789.860
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
(157.972 )
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
621.485
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
14.634.748
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
14.013.263
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
14.013.263
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
14.634.748
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
14.634.748
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
A.
1.
2.
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
KONSOLIDASI
Per 30 September 2014 dan 2013
No.
BANK
POS-POS
30 September 2014
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
KL
30.879.963
28.821.101
2.058.862
9.796.720
9.367.856
428.864
21.083.243
21.083.243
45.275.388
42.355.310
2.920.078
16.969.790
16.358.763
611.027
28.305.598
7.068.151
5.084.334
1.983.817
30.289.415
35.797.867
33.620.846
2.177.021
11.631.669
11.199.986
431.683
24.166.198
5.029.988
3.008.742
2.021.246
26.187.444
9.622.758
10.902.890
10.590.805
985
1.241.978
-
69.742
1.026.510
-
1.334.208
-
22.323
143.325
429.507
5.262.186
47.184
2.475.270
15.721.979
200.476
161.703
6.627.524
10.582
2.806.353
22.220.921
35.411
171.605
6.092.100
47.883
2.909.598
20.205.945
-
-
212.755
-
-
-
-
10.714
3.039.020
279.889
20.174
406.645
5.373.730
530.343
6.061.464
(6.099.221 )
14.984.022
3.408.803
301.450
7.576
519.825
43.171
7.772.007
658.251
9.509.838
(11.318.031 )
18.971.384
8.075
3.668.271
356.369
20.174
406.645
6.772.978
619.621
8.141.057
(9.615.140 )
16.572.304
2.992
46.255
49.247
15.033.269
3.427
16.971
20.398
18.991.782
4.461
172.082
176.543
16.748.847
(1.733.604 )
(1.237.267 )
12.062.398
(3.050.661 )
(902.401)
15.038.720
(2.240.295 )
(1.237.967 )
13.270.585
90.916
(9.210 )
(1.152.255)
230.451
(830.888)
11.231.510
803.570
(160.714 )
633.646
15.672.366
(1.166.499 )
233.300
(842.853 )
12.427.732
90.346
12.062.398
12.062.398
14.453.515
585.205
15.038.720
12.803.391
467.194
13.270.585
11.231.510
11.231.510
-
15.087.161
585.205
15.672.366
619,44
11.960.538
467.194
12.427.732
548,72
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
22
1.660.321
-
-
-
-
22
1.660.321
193
1.281.281
-
-
M
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
30 September 2014
JUMLAH
-
-
193
1.281.281
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
260.028
8.759
-
-
-
-
260.028
8.759
149.730
-
-
-
-
-
149.730
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.265.170
-
-
-
-
2.265.170
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.792.285
3.514.562
7.277.723
14.861
3.644.451
-
831
831
-
-
414.227
-
111.469
-
10.793.116
3.515.393
7.277.723
14.861
4.170.147
-
3.970.611
3.879.731
90.880
12.043
2.745.740
-
1.066
1.066
640
-
12
12
-
474.227
-
79.451
3
79.448
3
27.469
-
4.051.140
3.880.812
170.328
12.686
3.247.436
-
611.240
6.184.609
-
681
-
-
-
-
611.921
6.184.609
-
353.620
85.212
-
-
-
-
-
353.620
85.212
-
20.734.066
40.187.109
-
-
-
49.587
20.734.066
40.236.696
12.455.314
33.583.218
-
-
-
67.406
12.455.314
33.650.624
113.387
10.532
-
-
-
-
113.387
10.532
550.989
111
-
-
-
-
550.989
111
80.783.541
16.888.746
-
-
-
86.912
-
80.870.453
16.888.746
82.005.204
10.764.889
-
-
-
86.720
12.809
82.091.924
10.777.698
2.851.477
-
-
-
-
-
2.851.477
-
2.816.733
-
-
-
-
-
2.816.733
-
1.463.810
7.651.497
453.913
-
-
-
1.463.810
8.105.410
1.100.254
11.580.201
10.695
-
-
-
1.100.254
11.590.896
4.383.714
6.853.413
95.500
523.933
-
-
145.944
846.513
4.625.158
8.223.859
3.072.688
3.833.765
59.718
447.459
-
-
145.944
806.147
3.278.350
5.087.371
61.864.962
61.553.074
311.888
351.599.850
290.748.579
60.851.271
5.144.437
2.064.693
3.079.744
24.619.931
1.955
-
5.292.406
5.281.813
10.593
14.667.369
12.482.015
2.185.354
3.262.257
1.561.253
1.701.004
3.642.649
-
267.413
267.413
1.057.121
316.717
740.404
499.798
25.398
474.400
95.417
-
445.637
445.637
317.154
317.154
17.650
17.650
87.285
339
1.958.688
1.958.688
3.578.230
2.712.626
865.604
1.233.238
877.927
355.311
348.587
-
69.829.106
69.506.625
322.481
371.219.724
306.577.091
64.642.633
10.157.380
4.546.921
5.610.459
28.793.869
1.955
339
55.167.281
54.828.220
339.061
314.723.994
258.906.528
55.817.466
7.768.680
3.576.523
4.192.157
26.386.090
1.955
-
4.099.899
4.082.863
17.036
11.038.165
8.910.223
2.127.942
3.478.033
1.532.083
1.945.950
3.202.377
-
372.926
372.926
354.597
354.537
60
191.498
191.498
92.160
-
545.864
545.864
283.162
270.551
12.611
55.051
55.051
58.799
1.535
1.440.260
1.440.260
3.753.360
2.447.017
1.306.343
1.215.599
877.930
337.669
289.217
-
61.626.230
61.270.133
356.097
330.153.278
270.888.856
59.264.422
12.708.861
6.233.085
6.475.776
30.028.643
1.955
1.535
98.560.794
60.411.447
-
550.115
332.318
-
393
-
1.625
-
79.949
200.636
19.815
99.192.876
60.944.401
19.815
96.621.179
56.386.715
-
414.088
155.422
-
2.204
-
3.108
-
55.580
3.981
19.815
97.096.159
56.546.118
19.815
17.269.649
13.442.423
15,45%
16.503.381
15.516.676
15,57%
6,79%
49,56%
6,47%
46,48%
46,37%
43,28%
9.788.352
2.130.008
1.882.705
-
11.802.698
1.826.454
2.230.743
-
Per 30 September 2014 dan 2013
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Per 30 September 2014 dan 2013
BANK
KONSOLIDASI
30 September 2013
BANK
KONSOLIDASI
I.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
30 September 2013
D
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2014
CKPN
Individual
Kolektif
38.588
123.000
75.988
1.499.716
8.753.783
39.999
169
191.603
49.586
5.325
73.445
28.797
6.581.253
38.400
30 September 2013
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
220.972
1.062
149.832
99.166
112.371
4.242.571
50
782.977
49.587
86.912
22.696
1.023.429
7.115.023
318.583
169
304.997
CKPN
Individual
Kolektif
67.406
140.044
177.029
1.388.667
9.181.487
55.643
768
137.231
26.555
7.017
46.406
21.855
5.390.504
17.785
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
247.417
5.445
116.372
1.377
115.802
69.065
6.072.315
50
696.431
67.406
99.529
535
977.450
7.478.563
264.582
768
75.030
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2014 dan 2013 di atas telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Mandiri
(Persero) Tbk.dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja,
Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs.Haryanto Sahari,CPA yang laporannya tertanggal 10 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar
Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan
No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus
Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank
Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Nilai/predikat komposit Good Corporate Governance Bank Mandiri posisi 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013 adalah 2 (Baik).
5. Sejak 2 Mei 2014, Laporan Keuangan PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak
setelah dilakukan akuisisi 60% kepemilikan saham PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2014, 30 September 2013 dan 31 Desember 2013 adalah masing-masing sebesar Rp12.185,00; Rp11.580,00 dan Rp12.170,00.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
76.812.018
82.275.762
63.600.748
69.067.676
1. Modal disetor
11.666.667
11.666.667
11.666.667
11.666.667
2. Cadangan Tambahan Modal
67.211.535
71.334.733
53.531.084
57.775.366
2.1 Faktor penambah
67.431.635
71.567.895
53.813.314
58.070.658
a. Agio
17.476.308
17.316.192
17.202.376
17.202.376
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
2.333.333
2.333.333
2.333.333
2.333.333
d. Cadangan Tujuan
4.399.179
4.399.179
2.050.894
2.050.894
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
35.651.339
39.628.823
25.413.268
29.325.353
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
7.455.869
7.677.958
6.649.833
7.020.679
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
115.607
212.410
163.610
138.023
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
(220.100)
(233.162)
(282.230 )
(295.292)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(220.100)
(233.162)
(282.230 )
(295.292)
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
(2.066.184) (1.151.725)
(1.597.003 )
(705.475)
4.1. Goodwill
(117.741)
(117.741)
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
(2.066.184) (1.033.984)
(1.597.003 )
(587.734)
4.4. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
426.087
331.118
B. Modal Pelengkap
6.526.558
8.117.067
7.526.427
9.072.941
1. Level Atas (Upper Tier 2)
6.826.869
7.385.178
6.501.396
7.038.641
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.371.121
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
5.455.748
6.014.057
5.130.275
5.667.520
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
1.765.873
1.765.873
2.622.034
2.622.034
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
1.765.873
1.765.873
2.622.034
2.622.034
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(2.066.184) (1.033.984)
(1.597.003 )
(587.734)
3.1. Penyertaan (50%)
(2.066.184) (1.033.984)
(1.597.003 )
(587.734)
3.2. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
83.338.576
90.392.829
71.127.175
78.140.617
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
83.338.576
90.392.829
71.127.175
78.140.617
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
436.459.848 481.124.564 410.422.011 453.401.615
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
67.786.852
79.510.013
57.671.278
67.581.862
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
1.631.089
1.581.683
1.558.307
1.426.982
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
16,53%
16,12%
15,20%
15,00%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
16,47%
16,08%
15,14%
14,96%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Nihil
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
No.
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Mahmuddin Yasin *)
Pradjoto
Krisna Wijaya
Abdul Aziz
Askolani *)
Aviliani *)
Anton Hermanto Gunawan *)
Budi Gunadi Sadikin
Riswinandi
Abdul Rachman
Sentot A. Sentausa
Ogi Prastomiyono
Pahala N. Mansury
Fransisca N. Mok
Sunarso
Kresno Sediarsi
Royke Tumilaar
Hery Gunardi
*) Telah mendapat persetujuan Otoritas Jasa keuangan (OJK) atas uji kemampuan dan kepatutan (fit and proper test) sesuai surat OJK No.SR-149/D.03/2014,
No.SR-150/D.03/2014, No.SR- 151/D.03/2014 dan No.SR-152/D.03/2014 tanggal 3 September 2014.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
KONSOLIDASI
30 September 2014 31 Desember 2013 30 September 2014 31 Desember 2013
(Diaudit)
II.
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Diaudit)
326.352
-
347.357
-
326.352
-
347.357
-
6.729.142
723.510
7.591.000
793.437
6.729.142
723.510
7.591.000
793.437
10.189.063
442.287
11.372.089
584.900
10.189.063
442.287
11.372.089
584.900
24.076.663
45.630.749
20.460.055
42.999.343
24.078.508
46.026.239
20.462.699
44.257.143
56.064
197.704
62.025
-
56.064
197.704
62.025
-
105.000
-
28.300
-
105.000
-
28.300
-
10.559.890
2.748.458
615.085
-
11.739.958
3.321.460
238.689
-
10.581.345
2.775.809
615.085
-
11.861.603
3.356.527
238.689
-
367.206
18.367.605
359.299
18.195.261
369.549
18.370.465
361.902
18.198.552
7.321.424
51.949
32.729
6.889.648
51.949
32.729
7.327.132
729.937
32.729
6.895.977
495.657
32.729
23.621.236
41.854.041
371.607
25.274.039
39.643.850
256.757
23.755.725
41.912.596
371.607
25.404.802
39.667.080
256.757
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
30 Sept 2014 30 Sept 2013 *)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah
Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih
Pembayaran beban bunga dan beban syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Tagihan lainnya - transaksi perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Liabilitas kepada pemegang polis unit linked
Utang pajak lainnya
Pembayaran pajak penghasilan badan
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tidak berwujud
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penurunan/(kenaikan) investasi di Entitas Anak
Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan
(Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
(Penurunan)/kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun
Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan
Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
43.310.101 35.023.952
8.581.484
8.119.178
(17.559.709) (12.371.924)
19.934.491 21.658.906
(20.686.420) (20.927.879)
485.977
2.464.852
999.623
311.011
(2.178.648) (1.152.274)
(8.291.699) (6.925.267)
(7.084.555) (6.032.263)
20.398
176.544
17.531.043 20.344.836
362.988
(109.423)
(6.219.387)
294.269
(3.955.192) (1.637.377)
(35.676.842) (62.849.993)
826.374 12.930.661
(856.116) (1.255.239)
(136.798)
(287.145)
(280.501) (1.323.642)
(657.893)
(348.054)
(1.686.156) (1.835.804)
1.836.586
2.160.971
8.668.048
(5.935.745)
44.987.920
(823.913)
368.192
4.286.536
(966.281)
(3.207.446)
5.207.331
(34.473)
14.037.464
22.450.188
3.580.500
(362.261)
585.077
(103.921)
(4.161.958)
2.113.129
(2.259)
(347.082)
3.800.827
27.124.234
7.345
1.724.505
5.351.504
11.271.159
(2.286.940)
(3.811.886)
68
(1.086.647)
(82.324)
(7.267.729)
(3.882.397)
(5.187.290)
(565)
(634.541)
(148.072)
(9.852.865)
712.792
(104.624)
234.459
241.191
(364.692)
484.334
(723.335)
3.461
(2.093.816)
2.556.778
(5.461.126) (4.651.220)
(7.695.718) (1.470.080)
12.160.787
(51.786)
811.063
2.292.056
121.023.158 111.503.789
133.995.008 113.744.059
15.727.497
47.540.361
9.427.746
59.557.004
1.742.400
133.995.008
14.646.147
42.032.100
17.843.581
35.139.051
4.083.180
113.744.059
(774.384)
(413.369)
(1.342.648)
(266.353)
*) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada
tanggal 30 September 2013 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas pada tanggal dan
periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2014.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2014 dan 2013
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 September 2014
No.
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013
I.
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan". sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk". yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
30 Sept 2014
30 Sept 2013
16,47%
15,14%
1,20%
1,44%
1,21%
1,50%
2,68%
1,68%
0,46%
3,53%
25,15%
5,87%
64,95%
84,34%
2,93%
1,71%
0,38%
3,45%
25,82%
5,52%
63,00%
85,65%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,10%
8,10%
1,07%
8,00%
8,01%
1,64%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Hedging
Tagihan
Liabilitas
15.712.551 15.178.111
7.159.907
111.646
534.440
7.048.261
17.718
53.999
19.981
77.543
31.766.556 31.551.004
-
215.552
-
38.038
-
477.099
-
-
-
-
27.239.700
- 27.239.700
81.878.714 46.840.761 35.037.953
14.164
123.919
29.675
604.298
-
-
Jakarta. 24 Oktober 2014
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Riswinandi
Wakil Direktur Utama
Pahala N. Mansury
Direktur