Q3 2010 September Indonesian

(1)

1.571.448,00

345.000,00

30 September 2010 30 September 2009 30 September 2010 30 September 2009

(diaudit) (tidak diaudit) (diaudit) (tidak diaudit)

ASET

1 Kas 7.731.297 8.856.940 8.604.599 9.386.658 2 Penempatan pada Bank Indonesia 16.499.066 16.833.513 19.229.800 18.099.693 3 Penempatan pada bank lain 22.765.153 30.815.447 23.851.015 31.706.378 4 Tagihan spot dan derivatif 175.259 349.892 175.711 350.578 5 Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 5.229.364 12.000.785 5.818.250 12.353.432 b. Tersedia untuk dijual 63.358.534 26.046.504 63.820.747 26.687.016 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 23.549.096 62.949.381 25.962.598 65.720.608 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8.380.736 3.034.648 8.382.785 3.303.479 8 Tagihan akseptasi 3.795.256 3.718.003 3.795.256 3.718.003 9 Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - b. Tersedia untuk dijual - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 207.305.434 170.715.069 230.059.832 186.944.333 10 Piutang pembiayaan konsumen - - 1.864.312 1.377.082 11 Pembiayaan syariah - - -

-Per 30 September 2010 dan 2009

NERACA

NO. POS - POS

BANK (Dalam Jutaan Rupiah)

KONSOLIDASI

11 Pembiayaan syariah - - - -12 Penyertaan 4.052.560 3.560.400 9.772 158.128 13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link - - 6.810.254 -14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (110.526) (17.978) (170.582) (32.630) b. Kredit (10.433.376) (12.109.036) (11.714.490) (12.902.681) c. Lainnya (1.497.652) (1.465.602) (1.409.646) (1.493.664) 15 Aset tidak berwujud 1.243.690 1.164.731 1.243.690 1.164.731

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.036.742) (962.858) (1.036.742) (962.858) 16 Aset tetap dan inventaris 8.171.782 7.747.637 8.991.536 8.332.554

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (3.718.972) (3.422.394) (4.167.942) (3.798.812) 17 Properti terbengkalai 200.968 219.316 201.201 219.549 18 Aset yang diambil alih 133.614 169.373 156.678 196.590 19 Rekening tunda 4.499.765 1.025.396 4.499.765 1.025.396 20 Aset antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -21 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (23.359) (25.079) (23.359) (25.079) 22 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (1.932.246) (1.043.014) (1.954.926) (1.069.932) 23 Sewa pembiayaan - - - -24 Aset pajak tangguhan 5.858.586 5.864.763 6.006.760 5.935.701 25 Rupa-rupa aset 6.558.822 7.444.496 9.279.363 9.348.303

TOTAL ASET 370.756.109 343.470.333 408.286.237 365.742.556

(2)

-30 September 2010 30 September 2009 30 September 2010 30 September 2009

(diaudit) (tidak diaudit) (diaudit) (tidak diaudit)

KEWAJIBAN DAN MODAL

1 Giro 59.384.716 63.965.311 62.767.225 66.725.711 2 Tabungan 111.586.360 95.948.929 120.331.982 102.399.395 3 Simpanan berjangka 124.903.567 118.072.055 138.099.721 126.371.894 4 Dana investasi revenue sharing - - - -5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 2.374.060 2.560.263 2.374.060 2.560.263 6 Kewajiban kepada bank lain 8.214.757 6.177.749 8.760.904 6.938.820 7 Kewajiban spot dan derivatif 74.861 65.340 75.124 70.435 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 885.479 - 1.026.948 9 Kewajiban akseptasi 3.795.256 3.718.003 3.795.256 3.718.003 10 Surat berharga yang diterbitkan 564 564 1.023.860 800.564 11 Pinjaman yang diterima 4.437.246 4.207.543 5.199.447 5.046.441 12 Setoran jaminan 993.200 924.874 993.200 924.874 13 Kewajiban antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 3.825.595 1.933.358 3.825.595 1.933.358 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia (3.742.562) (1.840.883) (3.742.562) (1.840.883) 14. Kewajiban pajak tangguhan - - - 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 319.717 345.867 323.319 348.494

16 Kewajiban kepada pemegang polis unit link - - 6.810.254 -17 Rupa-rupa kewajiban 11.731.964 12.935.315 14.343.391 14.964.788 18 Dana investasi profit sharing - - - -19 Kepentingan minoritas (minority interest) - - 453.903 182.885 20 Modal pinjaman 3.829.741 403.033 3.824.491 403.033

KONSOLIDASI Per 30 September 2010 dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

NO.

NERACA

POS - POS

BANK

20 Modal pinjaman 3.829.741 403.033 3.824.491 403.033 21 Modal disetor

a. Modal dasar 16.000.000 16.000.000 16.000.000 16.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (5.509.190) (5.520.573) (5.509.190) (5.520.573) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -22 Tambahan modal disetor

a. Agio 6.937.045 6.893.601 6.937.045 6.893.601 b. Disagio -/- - - - c. Modal sumbangan - - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan 64.565 138.675 64.565 138.675 e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (499.854) (159.102) (499.854) (159.102) f. Lainnya 8.834 22.867 8.834 22.867 g. Dana setoran modal - - - -23 Selisih penilaian kembali aset tetap - - - -24 Selisih kuasi reorganisasi - - - -25 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -26 Cadangan

a. Cadangan umum 2.112.986 2.112.986 2.112.986 2.112.986 b. Cadangan tujuan 547.000 547.000 547.000 547.000 27 Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu *) 12.976.334 8.447.158 12.976.334 8.447.158 b. Tahun berjalan 6.389.347 4.684.921 6.389.347 4.684.921

TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 370.756.109 343.470.333 408.286.237 365.742.556

* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.

(3)

-30 September 2010 30 September 2009 30 September 2010 30 September 2009

(diaudit) (tidak diaudit) (diaudit) (tidak diaudit)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim

1 Pendapatan bunga 22.592.459 22.552.073 25.088.831 24.570.990

a. Rupiah 21.097.132 20.759.515 23.492.342 22.578.641 b. Valuta asing 1.495.327 1.792.558 1.596.489 1.992.349

2 Beban bunga 9.253.676 10.763.262 10.274.730 11.684.748

a. Rupiah 9.013.728 9.836.006 10.008.267 10.718.615 b. Valuta asing 239.948 927.256 266.463 966.133

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 13.338.783 11.788.811 14.814.101 12.886.242

3 Pendapatan premi - - 380.695

-4 Beban klaim - - 187.756

-Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih - - 192.939

-Pendapatan (Beban) Bunga serta -Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 13.338.783 11.788.811 15.007.040 12.886.242

B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1 Pendapatan Operasional Selain Bunga 5.556.524 4.153.484 5.854.970 4.283.816

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 4.939 - - 14.623 (14.623) ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 303.678 317.444 303.678 317.444 (13.766) iv. Aset keuangan lainnya - - - - -b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - -

-c. Keuntungan penjualan aset keuangan

-KONSOLIDASI

PERHITUNGAN LABA RUGI

NO. POS - POS

(Dalam Jutaan Rupiah)

Periode 1 Januari s.d 30 September 2010 dan 2009

BANK

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 127.558 125.779 147.408 169.599 (22.191) ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 108.327 166.312 119.838 178.393 (58.555) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 3.596.763 2.634.109 3.797.179 2.642.586 1.154.593 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan - 303.821 - 303.821 (303.821)

penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif

-g. Pendapatan lainnya 1.415.259 606.019 1.486.867 657.350 829.517

2 Beban Operasional Selain Bunga 10.495.805 9.000.947 12.324.237 10.155.762

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga - 2.121 24.664 2.121 ii. Kredit - - - iii. Spot dan derivatif - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - -

-c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga - - - 367 ii. Kredit - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - -

-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat Berharga 46.349 - 89.385 1.877 ii. Kredit 1.473.112 1.415.928 1.932.763 1.614.472 iii. Pembiayaan syariah - - - iv. Aset keuangan lainnya 365.715 - 267.291 4.377 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 4.508 55.568 5.171 61.690 g. Penyisihan kerugian risiko operasional 73.280 256.906 73.280 256.906 h. Kerugian terkait risiko operasional - - - -i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 266.845 205.961 266.845 205.970 j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - -k. Penyisihan penghapusan aset non produktif 840.129 670.929 835.977 670.929 l. Beban tenaga kerja 3.451.610 2.982.696 3.999.427 3.424.237 m. Beban promosi 482.862 376.809 543.963 407.031 m. Beban promosi 482.862 376.809 543.963 407.031 n. Beban lainnya 3.491.395 3.034.029 4.285.471 3.505.785

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (4.939.281) (4.847.463) (6.469.267) (5.871.946)

(4)

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 242 49.293 242 49.293 49.293 -2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - -

-3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 22.103 191.938 144.808 282.979

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 22.345 241.231 145.050 332.272

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 8.421.847 7.182.579 8.682.823 7.346.568

1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - - - -2 Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (1.932.211) (2.302.182) (2.195.483) (2.469.064) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (100.289) (195.476) (28.702) (165.380)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 6.389.347 4.684.921 6.458.638 4.712.124

LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) (69.291) (27.203)

LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) 6.389.347 4.684.921 6.389.347 4.684.921

DIVIDEN -

(5)

30 September 2010 30 September 2009 30 September 2010 30 September 2009

(diaudit) (tidak diaudit) (diaudit) (tidak diaudit)

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - - b. Valuta asing - - - -2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 233.670 - 250.236 -3. Lainnya - - -

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i Committed

- Rupiah 2.469.670 - 2.469.670 - Valuta asing 509.228 - 509.228 ii Uncommitted

- Rupiah 5.189.077 3.404.663 5.189.077 3.404.663 - Valuta asing 246.930 906.447 246.930 906.447 b. Lainnya

i Committed 12.912.576 - 12.940.671 17.025 ii Uncommitted 30.753.444 27.719.728 32.392.599 28.672.592 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

NO. POS - POS

KONSOLIDASI BANK

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

(Dalam Jutaan Rupiah) Per 30 September 2010 dan 2009

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i Rupiah 79.673 - 79.673 ii Valuta asing 16.510 - 16.510 b. Uncommitted

i Rupiah 11.703 906.846 11.703 906.846 ii Valuta asing 7.807 17.102 7.807 17.102 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 5.292.293 5.339.120 5.321.417 5.402.967 b. L/C dalam negeri 1.759.742 1.717.865 1.791.738 1.744.249 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 133.318 - 299.075

-5. Lainnya - - -

-III TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 251.925 217.175 252.025 217.175 b. Valuta asing 3.140.678 3.055.743 3.142.142 3.060.411 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 5.184.149 6.019.730 5.185.554 6.021.111 b. Bunga lainnya 36.931 38.066 89.170 77.753 3. Lainnya 32.729 32.726 32.729 32.726

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 10.637.619 8.231.706 10.843.494 8.369.287 b. Valuta asing 10.274.172 10.930.669 10.340.923 10.990.157 2. Lainnya 35.768 59.800 35.768 59.800

(6)

Komisaris Pemegang Saham Pengendali

- Komisaris Utama : Edwin Gerungan Ultimate Shareholder :

merangkap Komisaris Independen

- Wakil Komisaris Utama : Muchayat Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil

- Komisaris : Mahmuddin Yasin Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (_≥ 5%) : Nihil

- Komisaris : Cahyana Ahmadjayadi *)

- Komisaris Independen : Pradjoto

- Komisaris Independen : Gunarni Soeworo

- Komisaris Independen : Krisna Wijaya **) Direksi

- Direktur Utama : Zulkifli Zaini

- Wakil Direktur Utama : Riswinandi

- Direktur : Abdul Rachman

- Direktur : Sentot A. Sentausa

- Direktur : Thomas Arifin

- Direktur : Budi Gunadi Sadikin

- Direktur : Ogi Prastomiyono

- Direktur : Pahala N. Mansury

- Direktur : Fransisca N. Mok

- Direktur : Sunarso Zulkifli Zaini Kresno Sediarsi

- Direktur : Kresno Sediarsi ***) Direktur Direktur

*) Sejak penutupan RUPS Tahunan tanggal 17 Mei 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010. **) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris Independen sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober 2010. ***) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Direktur sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 4 Oktober 2010

Catatan :

1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2010 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan

yang berakhir pada tanggal 30 September 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari CPA) yang laporannya tertanggal 29 November 2010 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2009 disusun berdasarkan Laporan Keuangan

Pemerintah Republik Indonesia : 66,73%

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Jakarta, 29 November 2010

Direksi

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM

29 November 2010 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2009 disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian (tidak diaudit) pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2009.

2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003

tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.

3) Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2010 telah disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (revisi 2006) dan No.55 (Revisi 2006) dan Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2009 disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.31.

4) Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2009 sebagai informasi komparatif Laporan Keuangan Publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2010, disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010.

5) Laporan Keuangan Konsolidasian untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2010 termasuk konsolidasian terhadap laporan keuangan anak perusahaan Mandiri International Remittance Sendirian Berhad (MIR) yang telah didirikan dan mulai beroperasi pada tanggal 29 November 2009 dan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS), yaitu sejak kepemilikan Bank menjadi 51% pada tanggal 20 Agustus 2010.

(7)

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

I PIHAK TERKAIT 1

Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 233.205 - - - - 233.205 251.379 - - - - 251.379 2

Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -3

Surat berharga

a. Rupiah 9.948 - - - - 9.948 64.225 - - - - 64.225 b. Valuta asing - - - - - - - - - -4

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6

Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7

Tagihan lain - Transaksi Perdagangan

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -8

Kredit

-a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 2.582 40 - - - 2.622 10.688 32 - - - 10.720 i. Rupiah 2.582 40 - - - 2.622 10.688 32 - - - 10.720 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 789.796 240 1 - - 790.037 621.799 37 - - - 621.836

i. Rupiah 551.906 240 1 - - 552.147 255.379 37 - - - 255.416 ii. Valuta asing 237.890 - - - - 237.890 366.420 - - - - 366.420 c. Kredit yang direstrukturisasi 515 - - - - 515 36.515 - - - - 36.515 i. Rupiah 515 - - - - 515 36.515 - - - - 36.515 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 1.962 67 1 - - 2.030 3.859 37 - - - 3.896 9

Penyertaan 4.049.077 - - - - 4.049.077 3.560.400 - - - - 3.560.400 10

Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -11

Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 82.185 - - - - 82.185 27.493 - - - - 27.493 b. Valuta asing 6.195 - - - - 6.195 470 - - - - 470 12

Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 30 September 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)

30 September 2009 (tidak diaudit)

NO POS-POS 30 September 2010 (diaudit)

(8)

II PIHAK TIDAK TERKAIT 1

Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 4.000.805 - - - - 4.000.805 5.364.330 - - - - 5.364.330 b. Valuta asing 21.173.759 - - - 111.439 21.285.198 29.336.581 - - - 212.278 29.548.859 2

Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 175.209 - - - - 175.209 349.412 - - - - 349.412 b. Valuta asing 50 - - - - 50 480 - - - - 480 3

Surat berharga

a. Rupiah 91.135.083 - - - 85.562 91.220.645 100.112.090 - - - - 100.112.090 b. Valuta asing 906.401 - - - 906.401 791.369 - 28.986 - - 820.355 4

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 8.380.736 - - - - 8.380.736 3.034.648 - - - - 3.034.648 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6

Tagihan Akseptasi 3.536.736 257.131 1.389 - - 3.795.256 3.584.298 133.219 - - 486 3.718.003

Tagihan lain - Transaksi Perdagangan

a. Rupiah 1.639.233 153.784 16.351 - 145.945 1.955.313 1.730.792 168.393 - - 145.944 2.045.129 b. Valuta asing 885.876 192.132 1.116 - 620.035 1.699.159 1.160.061 120.933 - - 672.384 1.953.378 8

Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 26.093.640 2.499.452 170.680 257.508 779.641 29.800.921 21.994.223 2.539.411 163.853 186.082 624.168 25.507.737 i. Rupiah 25.766.763 2.476.009 169.595 257.508 777.073 29.446.948 21.733.810 2.513.596 161.322 186.082 614.391 25.209.201 ii. Valuta asing 326.877 23.443 1.085 - 2.568 353.973 260.413 25.815 2.531 - 9.777 298.536 b. Bukan debitur UMKM 157.712.120 14.874.760 551.943 388.509 3.184.522 176.711.854 122.855.090 15.678.743 688.471 643.306 4.709.166 144.574.776 i. Rupiah 130.221.614 8.941.930 407.553 365.313 1.683.149 141.619.559 104.617.980 8.771.113 505.032 241.119 1.914.260 116.049.504 ii. Valuta asing 27.490.506 5.932.830 144.390 23.196 1.501.373 35.092.295 18.237.110 6.907.630 183.439 402.187 2.794.906 28.525.272 c. Kredit yang direstrukturisasi 5.579.266 8.474.084 260.300 15.423 835.893 15.164.966 5.388.210 9.822.594 306.517 108.617 1.510.914 17.136.852 i. Rupiah 4.933.571 3.447.640 121.802 15.423 568.270 9.086.706 4.565.428 3.881.238 139.212 108.617 583.695 9.278.190 ii. Valuta asing 645.695 5.026.444 138.498 - 267.623 6.078.260 822.782 5.941.356 167.305 - 927.219 7.858.662 d. Kredit properti 13.213.597 1.723.650 53.862 48.592 302.218 15.341.919 11.043.307 2.447.611 111.709 54.317 416.808 14.073.752 9

Penyertaan - - - - - - - - - - - -10

Penyertaan modal sementara - - - 3.483 - 3.483 - - - - - -11

Transaksi Rekening Administratif

a. Rupiah 11.832.602 154.872 94.640 - 6.045 12.088.159 9.246.610 399.491 45 - 35.186 9.681.332 b. Valuta asing 15.521.490 264.169 1.390 - 238 15.787.287 16.274.934 215.250 - 551 19.330 16.510.065 12

Aset yang diambil alih - - - 133.614 - 133.614 - - - 169.373 - 169.373

III INFORMASI LAIN 1

Total aset bank yang dijaminkan:

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2

Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 12.041.554 13.592.616

Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 11.226.141 12.389.616

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14,38% 16,93%

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 4,98% 5,56%

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 29,82% 61,86%

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 28,29% 60,09%

8 Lainnya

a. Penerusan kredit 13.282.580 14.322.745

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 2.144.790 1.419.541

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil

ditagih 1.312.293 1.489.496

(9)

-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain 111.439 90.276 226.537 111.439 - 522.269 306.032 212.278 2 Tagihan spot dan derivatif - - 1.650 - - 3.499 3.475 -3 Surat berharga 78.248 32.278 65.036 85.562 - 17.978 12.173 4.348 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli - -

-kembali (Repo) - - - -

-5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji -dijual kembali (Reverse Repo) - - 46.176 - - 33.035 30.346

6 Tagihan akseptasi 167.617 18.472 35.367 13.065 - 42.990 35.843 7.147 7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan 980.158 12.733 25.251 785.895 - 861.703 28.909 832.794 8 Kredit 7.159.748 3.273.628 2.207.640 7.620.732 - 12.109.036 1.577.553 9.337.139 9 Penyertaan - 115.216 50 - - 2.106 1.579 -10 Penyertaan modal sementara - 1.741 - 1.741 - - -

-CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

30 September 2009 (tidak diaudit)

CKPN PPA wajib dibentuk

No POS-POS

30 September 2010 (diaudit)

(10)

Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi I. KOMPONEN MODAL

A Modal Inti 26.274.283 28.159.734 21.858.559 23.524.170

1 Modal disetor 10.490.810 10.490.810 10.479.427 10.479.427

2 Cadangan Tambahan Modal 17.807.984 17.807.984 13.159.304 13.159.304

2.1 Faktor penambah 17.807.984 17.807.984 13.159.304 13.159.304

a. Agio 6.937.045 6.937.045 6.893.601 6.893.601

b. Modal Sumbangan - - - c. Cadangan Umum 2.112.986 2.112.986 2.112.986 2.112.986 d. Cadangan Tujuan 547.000 547.000 547.000 547.000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 4.937.363 4.937.363 1.041.892 1.041.892 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 3.209.025 3.209.025 2.425.150 2.425.150 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 64.565 64.565 138.675 138.675 h. Dana Setoran Modal - - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%) - - -

2.2 Faktor pengurang - - -

a. Disagio - - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas

penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas

aset produktif - - - g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book - - -

-3 Modal Inovatif - - -

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - -

-4 Faktor Pengurang Modal Inti (2.024.511) (372.434) (1.780.172) (321.088)

4.1 Goodwill - (114.467) - (149.993) 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - - 4.3 Penyertaan (50%) (2.024.511) (257.967) (1.780.172) (171.095) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - -

-5 Kepentingan Minoritas - 233.374 - 206.527

B Modal Pelengkap 7.686.946 9.688.428 4.367.360 6.162.358

1 Level Atas (Upper Tier 2) 4.253.252 4.488.189 3.622.516 3.808.437

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - 1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - - - 1.4 Mandatory convertible bond - - - 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - 1.7 Revaluasi aset tetap 1.371.121 1.371.121 1.371.121 1.371.121 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 2.882.131 3.117.068 2.251.395 2.437.316 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas

penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - -

-2 Level Bawah (Lower Tier -2) maksimum 50 % Modal Inti 5.458.205 5.458.205 2.525.016 2.525.016

2.1 Redeemable preference shares - - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 5.458.205 5.458.205 2.525.016 2.525.016 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - -

-3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap (2.024.511) (257.966) (1.780.172) (171.095)

3.1 Penyertaan (50%) (2.024.511) (257.966) (1.780.172) (171.095) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - -

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - -

-Eksposur Sekuritisasi - - -

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - -

-E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 33.961.229 37.848.162 26.225.919 29.686.528

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 33.961.229 37.848.162 26.225.919 29.686.528

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 233.207.674 258.086.917 184.596.946 203.739.420

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 22.544.113 25.168.368

-VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 533.259 921.835 863.875 1.098.492

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} 13,28% 13,36% 14,21% 14,57%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)} 13,25% 13,32% 14,14% 14,49%

(tidak diaudit) PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

Per 30 September 2010 dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMPONEN MODAL

NO. 30 September 2010

(diaudit)

(11)

Trading

Hedging

Tagihan

Kewajiban

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1 Spot

19.350.231

19.256.904

93.327

10.284

9.389

2 Forward

1.690.919 -

1.690.919

2.216

28.961

3 Option

a. Jual

865 -

1 b. Beli

865 -

47 -4

Future

-

-5

Swap

8.098.567

8.083.841

14.726

162.709

23.123

6 Lainnya

-

-B.

Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2

Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3

Future

-

-4

Swap

3.010.000 -

13.270

5 Lainnya

-

-C.

Lainnya

121 -

121

3

117 JUMLAH

32.151.568

27.342.475

4.809.093

175.259

74.861 Tagihan dan Kewajiban Derivatif

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

(Dalam Jutaan Rupiah)

Per 30 September 2010

BANK

TRANSAKSI

NO

Nilai Notional

(12)

(Dalam %)

30 September 2010

30 September 2009

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *)

13,25%

14,14%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non

produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif

1,82%

2,51%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

1,72%

2,34%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif

3,23%

3,91%

5. NPL gross

2,48%

3,65%

6. NPL net

0,69%

0,54%

7. Return on Asset (ROA)

3,06%

2,87%

8. Return on Equity (ROE)

32,55%

26,58%

9. Net Interest Margin (NIM)

5,35%

5,20%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

70,16%

74,01%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR)

69,62%

60,43%

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 September 2010 dan 2009

NO.

RASIO

BANK

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

5,00%

5,04%

b. GWM Valuta asing

1,01%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

1,66%

3,18%

*) Per 30 September 2010 rasio KPMM untuk risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar sedangkan per 30 September 2009

rasio KPMM untuk risiko kredit dan risiko pasar.

(1)

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

I PIHAK TERKAIT

Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 233.205 - - - - 233.205 251.379 - - - - 251.379 2

Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -3

Surat berharga

a. Rupiah 9.948 - - - - 9.948 64.225 - - - - 64.225 b. Valuta asing - - - - - - - - - -4

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6

Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7

Tagihan lain - Transaksi Perdagangan

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -8

Kredit

Penyertaan 4.049.077 - - - - 4.049.077 3.560.400 - - - - 3.560.400 10

Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -11

Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 82.185 - - - - 82.185 27.493 - - - - 27.493 b. Valuta asing 6.195 - - - - 6.195 470 - - - - 470 12

Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -

-KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 30 September 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)

30 September 2009 (tidak diaudit)

NO POS-POS 30 September 2010 (diaudit)

(2)

II PIHAK TIDAK TERKAIT 1

Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 4.000.805 - - - - 4.000.805 5.364.330 - - - - 5.364.330 b. Valuta asing 21.173.759 - - - 111.439 21.285.198 29.336.581 - - - 212.278 29.548.859 2

Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 175.209 - - - - 175.209 349.412 - - - - 349.412 b. Valuta asing 50 - - - - 50 480 - - - - 480 3

Surat berharga

a. Rupiah 91.135.083 - - - 85.562 91.220.645 100.112.090 - - - - 100.112.090 b. Valuta asing 906.401 - - - 906.401 791.369 - 28.986 - - 820.355 4

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 8.380.736 - - - - 8.380.736 3.034.648 - - - - 3.034.648 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6

Tagihan Akseptasi 3.536.736 257.131 1.389 - - 3.795.256 3.584.298 133.219 - - 486 3.718.003

Tagihan lain - Transaksi Perdagangan

Kredit

Penyertaan - - - - - - - - - - - -10

Penyertaan modal sementara - - - 3.483 - 3.483 - - - - - -11

Transaksi Rekening Administratif

Aset yang diambil alih - - - 133.614 - 133.614 - - - 169.373 - 169.373

III INFORMASI LAIN

Total aset bank yang dijaminkan:

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2

Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 12.041.554 13.592.616

Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 11.226.141 12.389.616

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14,38% 16,93%

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 4,98% 5,56%

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 29,82% 61,86%

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 28,29% 60,09%

8 Lainnya

a. Penerusan kredit 13.282.580 14.322.745

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 2.144.790 1.419.541

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil

ditagih 1.312.293 1.489.496

(3)

-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain 111.439 90.276 226.537 111.439 - 522.269 306.032 212.278

2 Tagihan spot dan derivatif - - 1.650 - - 3.499 3.475

-3 Surat berharga 78.248 32.278 65.036 85.562 - 17.978 12.173 4.348

4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli - -

-kembali (Repo) - - - -

-5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

-dijual kembali (Reverse Repo) - - 46.176 - - 33.035 30.346

6 Tagihan akseptasi 167.617 18.472 35.367 13.065 - 42.990 35.843 7.147

7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan 980.158 12.733 25.251 785.895 - 861.703 28.909 832.794

8 Kredit 7.159.748 3.273.628 2.207.640 7.620.732 - 12.109.036 1.577.553 9.337.139 9 Penyertaan - 115.216 50 - - 2.106 1.579

-10 Penyertaan modal sementara - 1.741 - 1.741 - - - -CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

30 September 2009 (tidak diaudit)

CKPN PPA wajib dibentuk

No POS-POS

30 September 2010 (diaudit)

(4)

Bank

Konsolidasi

Bank

Konsolidasi

I. KOMPONEN MODAL

A Modal Inti

26.274.283

28.159.734

21.858.559

23.524.170 1 Modal disetor

10.490.810

10.479.427 2 Cadangan Tambahan Modal

17.807.984

13.159.304 2.1 Faktor penambah

17.807.984

13.159.304 a. Agio

6.937.045

6.893.601 b. Modal Sumbangan

-

c. Cadangan Umum

2.112.986 d. Cadangan Tujuan

547.000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)

4.937.363

1.041.892 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)

3.209.025

2.425.150 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan

64.565

138.675 h. Dana Setoran Modal

-

i. Waran yang diterbitkan (50%)

-

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%)

-

2.2 Faktor pengurang

-

a. Disagio

-

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)

-

c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)

-

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan

-

e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas

penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual

-

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas

aset produktif

-

g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book

-

-3 Modal Inovatif

-

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)

-

3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)

-

3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya

-

-4 Faktor Pengurang Modal Inti

(2.024.511)

(372.434)

(1.780.172)

(321.088)

4.1 Goodwill

-

(114.467)

-

(149.993)

4.2 Aset tidak berwujud lainnya

-

4.3 Penyertaan (50%)

(2.024.511)

(257.967)

(1.780.172)

(171.095)

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)

-

-5 Kepentingan Minoritas

-

233.374 -

206.527 B Modal Pelengkap

7.686.946

9.688.428

4.367.360

6.162.358 1 Level Atas (Upper Tier 2)

4.253.252

4.488.189

3.622.516

3.808.437 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)

-

1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)

-

1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)

-

1.4 Mandatory convertible bond

-

1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti

-

1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya

-

1.7 Revaluasi aset tetap

1.371.121 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)

2.882.131

3.117.068

2.251.395

2.437.316 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas

penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)

-

-2 Level Bawah (Lower Tier -2) maksimum 50 % Modal Inti

5.458.205

2.525.016 2.1 Redeemable preference shares

-

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan

5.458.205

2.525.016 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya

-

-3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

(2.024.511)

(257.966)

(1.780.172)

(171.095)

3.1 Penyertaan (50%)

(2.024.511)

(257.966)

(1.780.172)

(171.095)

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)

-

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap

-

-Eksposur Sekuritisasi

-

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)

-

-E

MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

-

-II.

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)

33.961.229

37.848.162

26.225.919

29.686.528 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)

33.961.229

37.848.162

26.225.919

29.686.528 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT

233.207.674

258.086.917

184.596.946

203.739.420

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

22.544.113

25.168.368 -VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

533.259

921.835

863.875

1.098.492 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}

13,28%

13,36%

14,21%

14,57%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}

13,25%

13,32%

14,14%

14,49%

(tidak diaudit)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

Per 30 September 2010 dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMPONEN MODAL

NO.

30 September 2010

(diaudit)

(5)

Trading

Hedging

Tagihan

Kewajiban

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1 Spot

19.350.231

19.256.904

93.327

10.284

9.389

2 Forward

1.690.919 -

1.690.919

2.216

28.961

3 Option

a. Jual

865 -

1 b. Beli

865 -

47 -4

Future

-

-5

Swap

8.098.567

8.083.841

14.726

162.709

23.123

6 Lainnya

-

-B.

Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2

Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3

Future

-

-4

Swap

3.010.000 -

13.270

5 Lainnya

-

-C.

Lainnya

121 -

121

3

117 JUMLAH

32.151.568

27.342.475

4.809.093

175.259

74.861 Tagihan dan Kewajiban Derivatif

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

(Dalam Jutaan Rupiah)

Per 30 September 2010

BANK

TRANSAKSI

NO

Nilai Notional

(6)