Q3 2012 September Indonesian
www.bank mandiri.co.id
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
No.
BANK
POS-POS
30 September 2012
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2012 dan 2011
KONSOLIDASI
31 Desember 2011
30 September 2012
No.
31 Desember 2011
(Diaudit)
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
10.259.053
62.711.629
26.243.728
124.422
11.476.441
64.530.218
23.893.999
62.203
11.357.523
69.593.901
27.926.232
128.005
2.529.974
57.600.659
24.210.280
10.725
650.340
6.791.327
7.237.649
4.281.564
58.723.208
23.334.074
9.588
12.170.910
6.551.103
3.761.704
58.102.962
26.108.277
10.725
650.340
6.793.437
7.237.649
5.401.586
59.428.638
25.495.706
9.588
12.369.885
6.551.103
319.154.003
2.887.917
-
273.962.101
2.887.626
-
361.347.857
3.610.138
6.705
10.609.440
311.093.306
3.248.560
7.327
9.044.266
(115.112)
(12.996.655)
(1.247.958)
1.661.107
(1.151.164)
9.765.074
(4.105.005)
(163.210)
(11.111.571)
(1.285.241)
1.633.712
(1.100.378)
9.258.876
(3.787.184)
(260.446)
(14.122.809)
(1.332.259)
1.661.107
(1.151.164)
11.195.808
(4.783.169)
(236.254 )
(12.105.048 )
(1.356.397 )
1.633.712
(1.100.378 )
10.418.120
(4.361.860 )
180.046
120.030
2.000.763
180.046
120.030
1.434.376
180.280
143.052
2.000.763
180.280
143.052
1.434.376
(305.139)
2.482.392
9.675.137
519.572.030
(298.163)
3.648.627
9.317.738
489.106.664
(327.201)
204.741
2.632.951
14.162.148
588.405.897
(320.225 )
38.982
3.800.412
12.067.306
551.891.704
86.396.143
162.196.970
137.741.495
2.995
27.613.854
142.205
652.975
7.237.649
564
89.152.870
149.088.472
141.994.836
7.279
12.439.224
178.036
6.551.103
564
91.441.379
180.206.135
159.268.823
2.995
27.938.068
142.210
652.975
7.237.649
1.249.962
92.616.188
163.779.820
165.854.396
7.279
12.653.630
178.704
6.551.103
1.795.975
5.828.209
9.148.831
1.745.497
5.856.798
9.152.966
1.685.061
5.823.209
12.137.993
1.745.497
5.851.798
11.696.219
1.685.061
3.754.295
(3.463.668)
13.771.811
452.769.825
3.520.845
(3.486.349)
13.785.816
429.927.521
3.754.295
(3.463.668)
10.609.440
18.363.708
517.110.670
3.520.845
(3.486.349 )
9.044.266
17.488.362
489.237.297
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
71.932
(416.626)
78.732
-
83.282
(678.466)
131.085
-
46.846
(399.705)
78.732
-
56.794
(762.614 )
131.085
-
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
24.961.431
10.363.976
66.802.205
66.802.205
519.572.030
16.523.449
11.377.033
59.179.143
59.179.143
489.106.664
27.695.066
11.119.408
70.283.107
1.012.120
71.295.227
588.405.897
18.379.149
12.246.044
61.793.218
861.189
62.654.407
551.891.704
A.
1.
2.
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2012 dan 2011
POS-POS
I.
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
L
30 September 2012
DPK
547.431
KL
-
D
-
M
-
JUMLAH
-
L
30 September 2011
DPK
KL
D
547.431
238.977
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
238.977
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
539
539
3.738.069
3.625.529
112.540
6.327
2.883.269
-
-
-
-
2.278
-
572
572
1.261.069
1.260.670
399
2.941
2.523.269
-
-
-
6
6
6
-
2.278
-
97.872
71.177
-
-
-
-
-
97.872
71.177
-
127.411
11.290
-
-
-
-
-
127.411
11.290
-
21.143.330
27.988.875
-
-
-
53.416
21.143.330
28.042.291
21.097.947
16.697.866
-
-
-
73.971
21.097.947
16.771.837
61.600
357
-
-
-
-
196.047
972
-
-
-
-
81.222.965
3.031.441
-
-
-
86.507
10.725
86.080.334
1.110.626
-
-
-
85.989
9.333
650.340
-
-
-
-
-
650.340
-
-
-
-
-
-
-
6.791.327
7.233.053
3.677
-
919
-
6.791.327
7.237.649
2.193.959
7.437.752
180.689
23.781
-
-
2.193.959
7.642.222
2.024.166
2.211.583
42.380
354.877
-
664
145.944
664.845
1.661.437
2.068.610
25.480
360.626
5.796
-
168.847
610.657
45.677.354
45.357.058
320.296
249.817.498
208.115.865
41.701.633
8.324.328
4.610.378
3.713.950
20.263.839
1.955
-
3.271.510
3.246.268
25.242
10.497.976
8.191.648
2.306.328
4.654.832
2.475.900
2.178.932
2.584.109
-
262.016
262.016
1.229.554
949.882
279.672
744.185
464.563
279.622
78.487
-
362.911
362.911
225.500
217.485
8.015
35.761
35.761
63.516
415
1.003.559
1.003.559
3.067.517
2.094.553
972.964
305.045
305.045
292.011
-
34.742.464
34.336.159
406.305
204.885.090
164.635.674
40.249.416
8.326.127
5.198.139
3.127.988
16.851.552
1.955
-
2.493.177
2.467.920
25.257
9.350.780
7.417.155
1.933.625
4.434.995
2.591.058
1.843.937
2.019.769
-
251.579
251.579
960.214
685.556
274.658
202.879
61.681
141.198
71.293
-
275.929
275.929
324.917
310.782
14.135
11.873
11.873
69.798
193
903.663
891.976
11.687
3.586.763
2.060.704
1.526.059
720.329
648.768
71.561
320.019
-
44.180.817
37.080.602
-
128.922
50.276
-
1.842
-
1.821
-
19.386
14.671
120.030
31.021.763
20.989.725
-
161.339
95.420
-
164
-
561
9.022
-
18.672
7.161
128.797
-
539
539
3.738.069
3.625.529
112.540
6.327
2.885.547
-
61.600
357
81.309.472
3.042.166
2.212.490
3.231.969
50.577.350
50.231.812
345.538
264.838.045
219.569.433
45.268.612
14.064.151
7.891.647
6.172.504
23.281.962
1.955
415
44.332.788
37.145.549
120.030
14.359.725
12.931.613
15,85%
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
-
-
572
572
1.261.075
1.260.676
399
2.947
2.525.547
-
196.047
972
86.166.323
1.119.959
1.855.764
3.045.689
38.666.812
38.223.563
443.249
219.107.764
175.109.871
43.997.893
13.696.203
8.511.519
5.184.684
19.332.431
1.955
193
31.202.499
21.101.328
128.797
12.044.372
11.629.221
14,93%
6,45%
43,03%
5,69%
36,44%
40,08%
33,79%
13.000.917
1.970.676
2.856.656
-
13.804.298
1.321.673
2.823.405
-
Per 30 September 2012 dan 2011
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
JUMLAH
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2012
CKPN
Individual
Kolektif
53.416
108.870
2.269
1.099.868
8.681.503
2.513
207
119.737
48.790
6.242
24.596
16.299
4.315.152
8.695
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
222.992
569
75.791
6.503
72.331
42.357
4.327.456
51
545.481
53.416
97.232
644
830.984
7.198.802
2.278
207
44.203
30 September 2011
CKPN
Individual
Kolektif
73.971
94.706
38.738
1.059.174
6.916.354
764
96
30.649
68.916
68.680
28.413
13.008
3.681.552
536.279
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
193.701
1.338
65.845
5.084
74.378
37.300
3.684.340
51
521.522
73.971
95.322
12.602
799.679
6.585.514
96
43.324
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggungjawab Drs. Haryanto Sahari, CPA) yang laporannya tertanggal 7 Maret 2012 menyatakan pendapat Wajar
Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana
telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011
tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik, Peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari
2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Anak Perusahaan. Laporan Arus Kas, yang disusun berdasarkan PSAK No.2, disajikan untuk memenuhi peraturan Bapepam dan
LK No. VIII.G.7 tanggal 25 Juni 2012.
3. Penyajian Laporan Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (perusahaan induk saja) pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 disusun berdasarkan PSAK No. 4 "Laporan Keuangan
Konsolidasian dan Laporan Keuangan Tersendiri" yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2011, dimana investasi pada anak perusahaan di laporan keuangan perusahaan induk dicatat dengan metode biaya dan berlaku retrospektif. Oleh karena
itu, Laporan Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (perusahaan induk saja) pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 telah disajikan kembali.
4. Pada 30 September 2012, cadangan kerugian penurunan nilai atas kontrak jaminan keuangan (rekening administratif) dengan risiko kredit dan aset non produktif dihitung dengan metode perhitungan penurunan nilai berdasarkan PSAK yang
berlaku sesuai dengan Surat Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011. Sedangkan pada 30 September 2011 cadangan kerugian penurunan nilai tersebut dihitung berdasarkan Peraturan Bank Indonesia
No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 dan Surat Bank Indonesia No. 12/516/IDPnP tanggal 21 September 2010.
5. Nilai/predikat komposit Good Corporate Governance Bank Mandiri adalah 1,78/Baik.
6. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi
keuangan pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012.
7. Pihak Terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum sebagaimana
telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006.
8. Sejak 11 Oktober 2011, seiring dengan akuisisi kepemilikan 60% saham PT Mandiri Axa General Insurance (MAGI) oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., Laporan Keuangan MAGI dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
9. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2012, 30 September 2011 dan 31 Desember 2011 adalah masing-masing sebesar Rp9.570,00; Rp8.790,00 dan Rp9.067,50.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
No.
27.038.080
25.211.064
1.827.016
8.846.247
8.513.513
332.734
18.191.833
18.191.833
24.155.136
22.585.689
1.569.447
9.721.756
9.564.110
157.646
14.433.380
14.433.380
31.151.567
29.207.376
1.944.191
10.545.661
10.201.029
344.632
20.605.906
4.458.055
2.809.346
1.648.709
22.254.615
27.512.123
25.863.874
1.648.249
11.248.158
11.075.110
173.048
16.263.965
3.684.889
2.382.653
1.302.236
17.566.201
8.039.536
7.863.848
8.708.826
8.700.500
302
733.861
-
5.957
380.554
-
7.452
733.861
-
380.554
-
82.089
113.515
279.222
4.547.625
276.259
2.006.663
13.449.071
95.914
97.294
21.271
3.895.001
198.137
3.169.720
11.195.029
74.694
127.663
1
5.278.039
125.910
2.361.206
16.593.926
97.422
99.292
15
4.587.384
115.387
3.420.446
13.965.336
-
-
-
111.389
-
-
-
-
-
II.
III.
IV.
2.847.585
(57.741 )
343.370
1.375
4.366.347
584.821
5.363.314
(5.409.535 )
12.782.298
1.890.709
20.543
353.788
814.321
3.722.130
468.664
3.924.874
(3.331.181 )
11.102.199
7.946
2.973.643
(57.741 )
343.370
5.444.734
689.359
7.192.615
(7.885.100 )
14.369.515
2.072.849
20.543
353.788
815.162
4.629.858
582.772
5.378.975
(5.264.836 )
12.301.365
849
169.411
170.260
12.952.558
7.343
23.689
31.032
11.133.231
4.236
230.725
234.961
14.604.476
7.343
105.829
113.172
12.414.537
(1.474.700)
(1.113.882)
10.363.976
(1.428.671 )
(1.096.771 )
8.607.789
(1.969.156)
(1.115.981)
11.519.339
(1.817.484 )
(1.109.075 )
9.487.978
(11.350 )
130.738
(9.948 )
116.247
261.840
(52.353 )
198.137
10.562.113
(258.699 )
19.624
(108.337 )
8.499.452
362.909
(52.353 )
300.608
11.819.947
(162.706 )
19.624
(26.835 )
9.461.143
10.363.976
10.363.976
8.607.789
8.607.789
11.119.408
399.931
11.519.339
9.172.620
315.358
9.487.978
10.562.113
10.562.113
-
8.499.452
8.499.452
-
11.420.016
399.931
11.819.947
476,55
9.145.785
315.358
9.461.143
393,11
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
30 September 2012
I. KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
30 September 2011
BANK
KONSOLIDASI
BANK
KONSOLIDASI
53.133.234
11.666.667
42.910.290
43.311.846
17.195.760
2.333.333
547.000
17.424.892
5.738.929
71.932
-
57.335.928
11.666.667
45.975.286
46.398.904
17.195.760
2.333.333
547.000
20.158.271
6.117.695
46.845
-
44.925.547
11.666.667
34.522.603
34.522.603
17.216.833
2.333.333
547.000
9.342.244
4.852.280
230.913
-
47.996.787
11.666.667
36.621.798
36.621.798
17.216.833
2.333.333
547.000
11.197.945
5.140.847
185.840
-
(401.556)
-
(423.618)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(401.556)
(423.618)
-
-
(1.443.723)
(1.443.723)
7.849.828
5.489.287
1.371.121
4.118.166
(613.803)
(105.666)
(508.137)
307.778
9.246.465
5.950.338
1.371.121
4.579.217
(1.263.723 )
(1.263.723 )
8.623.980
4.996.006
1.371.121
3.624.885
(543.697)
(105.666)
(438.031)
252.019
9.868.840
5.415.174
1.371.121
4.044.053
3.804.264
3.804.264
(1.443.723)
(1.443.723)
-
3.804.264
3.804.264
(508.137)
(508.137)
-
4.891.697
4.891.697
(1.263.723 )
(1.263.723 )
-
4.891.697
4.891.697
(438.031)
(438.031)
-
60.983.062
66.582.393
53.549.527
57.865.627
60.983.062
329.453.269
48.384.624
1.345.933
66.582.393
366.337.401
55.735.767
1.599.965
53.549.527
289.990.826
40.781.287
1.312.676
57.865.627
323.524.224
46.163.378
2.066.176
16,08%
15,72%
16,13%
15,57%
16,14%
15,78%
16,19%
15,65%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
PENGURUS BANK
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
KONSOLIDASI
30 September 2012 31 Desember 2011 30 September 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
I.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
M
KONSOLIDASI
30 September 2012 30 September 2011 30 September 2012 30 September 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.
No.
BANK
(Diaudit)
10.230.397
59.890.698
22.352.588
61.957
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
LAPORAN ARUS KAS
(Diaudit)
124.753
-
238.525
-
133.297
-
623.058
-
6.494.618
430.650
9.504.077
300.478
6.494.618
430.650
9.504.077
300.478
7.743.697
478.685
6.086.260
679.688
7.743.697
478.685
6.086.260
679.688
19.951.324
43.519.050
16.537.631
35.024.658
19.987.803
45.403.333
16.554.108
36.389.080
113.220
-
47.818
-
113.220
-
68.368
-
102.598
-
108.923
-
102.598
-
115.114
-
9.726.281
2.356.623
207.389
-
9.736.868
2.243.545
314.052
-
9.781.895
2.525.187
215.954
-
9.810.830
2.259.960
696.432
-
205.148
9.863.701
371.132
5.324.499
205.148
9.865.538
371.232
5.336.210
5.490.654
59.991
32.729
5.160.713
56.394
32.729
5.495.291
224.996
32.729
5.164.416
183.988
32.729
18.249.778
24.324.892
100.191
16.607.997
15.777.728
70.264
18.518.766
24.487.896
100.191
16.820.394
15.894.417
70.264
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
30 September 2012 30 September 2011
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan syariah
Penerimaan pendapatan provisi dan komisi
Pembayaran beban bunga dan syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - Diukur pada
nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah - Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - lainnya
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain *)
Efek-efek - Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi *)
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan/(kenaikan) efek-efek - Tersedia untuk Dijual dan Dimiliki hingga jatuh tempo *)
Penurunan Obligasi Pemerintah - Tersedia untuk Dijual dan Dimiliki hingga jatuh tempo
Penurunan penyertaan saham
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Kenaikan hak non pengendali
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan
Kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Penurunan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Capital contribution
Selisih perubahan ekuitas Anak Perusahaan
Penambahan modal dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih
Dahulu (HMETD)
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain *)
Sertifikat Bank Indonesia *)
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah
yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
30.911.287 27.666.489
6.962.630
5.961.019
(11.279.559) (11.829.667)
48.926.217 26.857.335
(48.691.841) (26.889.977)
981.273
435.614
311.532
314.822
(1.550.246) (1.680.295)
(5.673.891) (4.863.303)
(5.195.668) (4.134.374)
283.597
84.819
15.985.331 11.922.482
(43.783) (10.261.946)
1.412.958 12.530.357
430.491
(822.317)
(51.198.398) (51.304.426)
5.576.449
6.786.174
(453.637) (1.410.328)
(165.758)
(37.078)
(4.464.756) (5.385.825)
1.688.555
2.816.305
(1.754.740)
13.367.987
6.019.074
5.418.486
310.217
(2.501.896)
3.205.036
(82.318)
(2.459)
3.070.669
490.016
(2.088.788)
2.322.181
(6.268.821) (11.174.788)
: Edwin Gerungan
: Muchayat
: Cahyana Ahmadjayadi
: Wahyu Hidayat *)
: Pradjoto
: Gunarni Soeworo
: Krisna Wijaya
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
: Zulkifli Zaini
: Riswinandi
: Abdul Rachman
: Sentot A. Sentausa
: Budi Gunadi Sadikin
: Ogi Prastomiyono
: Pahala N. Mansury
: Fransisca N. Mok
: Sunarso
: Kresno Sediarsi
: Royke Tumilaar
1.463.518
(233.154)
1.049
927
(655.497)
306.326
883.169
(606.414)
405.566
(28.589)
652.975
10.755
-
446.968
4.140.852
(41.874)
90.072
(2.940.883)
(2.506.590)
(9.060.788)
108.653.748
99.592.960
11.424.573
(3.182.705)
12.877.886
2.586.267
73.294.496
75.880.763
11.476.441
34.732.754
10.313.335
43.065.437
4.993
99.592.960
10.373.407
32.158.129
8.169.186
23.648.842
1.531.199
75.880.763
(320.973)
(129.331)
(570.981)
(29.195)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2012 dan 2011
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
30 September 2012 30 September 2011
RASIO KINERJA
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5.
NPL gross
6.
NPL net
7.
Return on Asset (ROA)
8.
Return on Equity (ROE)
9.
Net Interest Margin (NIM)
10.
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Per 30 September 2012
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
(756.364)
1.208.213
622
4.252
(893.031)
150.931
(285.377)
*) Efektif sejak tanggal 1 Januari 2010, Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain serta Sertifikat Bank Indonesia dengan
jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang diklasifikasikan sebagai kas dan setara kas.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
: Nihil
: Nihil
4.386.230
13.607.334
(1.478.678)
1.402.653
540.205
(2.556.306)
5.280.638
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Nilai Notional
Trading
Tujuan
16,08%
16,13%
1,33%
1,49%
1,68%
1,81%
3,01%
1,91%
0,38%
3,47%
26,61%
5,55%
63,56%
82,23%
3,00%
2,41%
0,57%
3,52%
26,31%
5,23%
65,33%
76,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,01%
2,00%
8,00%
8,01%
2,33%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Hedging
Tagihan
3.375.388
631.997
229.262
2.918.643
4.956
28.810
5.649
5.278
76.289
13.579.099
-
76.289
13.521.800
-
57.299
-
352
27.839
-
347
96.125
-
-
-
-
-
-
4.420.000
25.230.678
17.605.474
4.420.000
7.625.204
61.957
34.806
142.205
*) Berdasarkan persetujuan Bank Indonesia atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit & proper test) melalui surat No. 14/115/GBI/DPIP/Rahasia tanggal
25 September 2012.
Jakarta, 30 Oktober 2012
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini
Direktur Utama
Liabilitas
3.604.650
3.550.640
Riswinandi
Wakil Direktur Utama
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
No.
BANK
POS-POS
30 September 2012
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2012 dan 2011
KONSOLIDASI
31 Desember 2011
30 September 2012
No.
31 Desember 2011
(Diaudit)
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Piutang pembiayaan konsumen
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro **)
Tabungan **)
Simpanan berjangka **)
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain **)
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Kewajiban kepada pemegang polis unit link
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
10.259.053
62.711.629
26.243.728
124.422
11.476.441
64.530.218
23.893.999
62.203
11.357.523
69.593.901
27.926.232
128.005
2.529.974
57.600.659
24.210.280
10.725
650.340
6.791.327
7.237.649
4.281.564
58.723.208
23.334.074
9.588
12.170.910
6.551.103
3.761.704
58.102.962
26.108.277
10.725
650.340
6.793.437
7.237.649
5.401.586
59.428.638
25.495.706
9.588
12.369.885
6.551.103
319.154.003
2.887.917
-
273.962.101
2.887.626
-
361.347.857
3.610.138
6.705
10.609.440
311.093.306
3.248.560
7.327
9.044.266
(115.112)
(12.996.655)
(1.247.958)
1.661.107
(1.151.164)
9.765.074
(4.105.005)
(163.210)
(11.111.571)
(1.285.241)
1.633.712
(1.100.378)
9.258.876
(3.787.184)
(260.446)
(14.122.809)
(1.332.259)
1.661.107
(1.151.164)
11.195.808
(4.783.169)
(236.254 )
(12.105.048 )
(1.356.397 )
1.633.712
(1.100.378 )
10.418.120
(4.361.860 )
180.046
120.030
2.000.763
180.046
120.030
1.434.376
180.280
143.052
2.000.763
180.280
143.052
1.434.376
(305.139)
2.482.392
9.675.137
519.572.030
(298.163)
3.648.627
9.317.738
489.106.664
(327.201)
204.741
2.632.951
14.162.148
588.405.897
(320.225 )
38.982
3.800.412
12.067.306
551.891.704
86.396.143
162.196.970
137.741.495
2.995
27.613.854
142.205
652.975
7.237.649
564
89.152.870
149.088.472
141.994.836
7.279
12.439.224
178.036
6.551.103
564
91.441.379
180.206.135
159.268.823
2.995
27.938.068
142.210
652.975
7.237.649
1.249.962
92.616.188
163.779.820
165.854.396
7.279
12.653.630
178.704
6.551.103
1.795.975
5.828.209
9.148.831
1.745.497
5.856.798
9.152.966
1.685.061
5.823.209
12.137.993
1.745.497
5.851.798
11.696.219
1.685.061
3.754.295
(3.463.668)
13.771.811
452.769.825
3.520.845
(3.486.349)
13.785.816
429.927.521
3.754.295
(3.463.668)
10.609.440
18.363.708
517.110.670
3.520.845
(3.486.349 )
9.044.266
17.488.362
489.237.297
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333)
-
16.000.000
(4.333.333 )
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
17.195.760
-
71.932
(416.626)
78.732
-
83.282
(678.466)
131.085
-
46.846
(399.705)
78.732
-
56.794
(762.614 )
131.085
-
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
2.333.333
547.000
24.961.431
10.363.976
66.802.205
66.802.205
519.572.030
16.523.449
11.377.033
59.179.143
59.179.143
489.106.664
27.695.066
11.119.408
70.283.107
1.012.120
71.295.227
588.405.897
18.379.149
12.246.044
61.793.218
861.189
62.654.407
551.891.704
A.
1.
2.
3.
4.
B.
1.
2.
1.
2.
3.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2012 dan 2011
POS-POS
I.
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
L
30 September 2012
DPK
547.431
KL
-
D
-
M
-
JUMLAH
-
L
30 September 2011
DPK
KL
D
547.431
238.977
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
238.977
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
539
539
3.738.069
3.625.529
112.540
6.327
2.883.269
-
-
-
-
2.278
-
572
572
1.261.069
1.260.670
399
2.941
2.523.269
-
-
-
6
6
6
-
2.278
-
97.872
71.177
-
-
-
-
-
97.872
71.177
-
127.411
11.290
-
-
-
-
-
127.411
11.290
-
21.143.330
27.988.875
-
-
-
53.416
21.143.330
28.042.291
21.097.947
16.697.866
-
-
-
73.971
21.097.947
16.771.837
61.600
357
-
-
-
-
196.047
972
-
-
-
-
81.222.965
3.031.441
-
-
-
86.507
10.725
86.080.334
1.110.626
-
-
-
85.989
9.333
650.340
-
-
-
-
-
650.340
-
-
-
-
-
-
-
6.791.327
7.233.053
3.677
-
919
-
6.791.327
7.237.649
2.193.959
7.437.752
180.689
23.781
-
-
2.193.959
7.642.222
2.024.166
2.211.583
42.380
354.877
-
664
145.944
664.845
1.661.437
2.068.610
25.480
360.626
5.796
-
168.847
610.657
45.677.354
45.357.058
320.296
249.817.498
208.115.865
41.701.633
8.324.328
4.610.378
3.713.950
20.263.839
1.955
-
3.271.510
3.246.268
25.242
10.497.976
8.191.648
2.306.328
4.654.832
2.475.900
2.178.932
2.584.109
-
262.016
262.016
1.229.554
949.882
279.672
744.185
464.563
279.622
78.487
-
362.911
362.911
225.500
217.485
8.015
35.761
35.761
63.516
415
1.003.559
1.003.559
3.067.517
2.094.553
972.964
305.045
305.045
292.011
-
34.742.464
34.336.159
406.305
204.885.090
164.635.674
40.249.416
8.326.127
5.198.139
3.127.988
16.851.552
1.955
-
2.493.177
2.467.920
25.257
9.350.780
7.417.155
1.933.625
4.434.995
2.591.058
1.843.937
2.019.769
-
251.579
251.579
960.214
685.556
274.658
202.879
61.681
141.198
71.293
-
275.929
275.929
324.917
310.782
14.135
11.873
11.873
69.798
193
903.663
891.976
11.687
3.586.763
2.060.704
1.526.059
720.329
648.768
71.561
320.019
-
44.180.817
37.080.602
-
128.922
50.276
-
1.842
-
1.821
-
19.386
14.671
120.030
31.021.763
20.989.725
-
161.339
95.420
-
164
-
561
9.022
-
18.672
7.161
128.797
-
539
539
3.738.069
3.625.529
112.540
6.327
2.885.547
-
61.600
357
81.309.472
3.042.166
2.212.490
3.231.969
50.577.350
50.231.812
345.538
264.838.045
219.569.433
45.268.612
14.064.151
7.891.647
6.172.504
23.281.962
1.955
415
44.332.788
37.145.549
120.030
14.359.725
12.931.613
15,85%
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
-
-
572
572
1.261.075
1.260.676
399
2.947
2.525.547
-
196.047
972
86.166.323
1.119.959
1.855.764
3.045.689
38.666.812
38.223.563
443.249
219.107.764
175.109.871
43.997.893
13.696.203
8.511.519
5.184.684
19.332.431
1.955
193
31.202.499
21.101.328
128.797
12.044.372
11.629.221
14,93%
6,45%
43,03%
5,69%
36,44%
40,08%
33,79%
13.000.917
1.970.676
2.856.656
-
13.804.298
1.321.673
2.823.405
-
Per 30 September 2012 dan 2011
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
JUMLAH
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2012
CKPN
Individual
Kolektif
53.416
108.870
2.269
1.099.868
8.681.503
2.513
207
119.737
48.790
6.242
24.596
16.299
4.315.152
8.695
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
222.992
569
75.791
6.503
72.331
42.357
4.327.456
51
545.481
53.416
97.232
644
830.984
7.198.802
2.278
207
44.203
30 September 2011
CKPN
Individual
Kolektif
73.971
94.706
38.738
1.059.174
6.916.354
764
96
30.649
68.916
68.680
28.413
13.008
3.681.552
536.279
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
193.701
1.338
65.845
5.084
74.378
37.300
3.684.340
51
521.522
73.971
95.322
12.602
799.679
6.585.514
96
43.324
Catatan:
1. Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
dan Anak Perusahaan yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggungjawab Drs. Haryanto Sahari, CPA) yang laporannya tertanggal 7 Maret 2012 menyatakan pendapat Wajar
Tanpa Pengecualian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana
telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011
tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik, Peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari
2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Anak Perusahaan. Laporan Arus Kas, yang disusun berdasarkan PSAK No.2, disajikan untuk memenuhi peraturan Bapepam dan
LK No. VIII.G.7 tanggal 25 Juni 2012.
3. Penyajian Laporan Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (perusahaan induk saja) pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 disusun berdasarkan PSAK No. 4 "Laporan Keuangan
Konsolidasian dan Laporan Keuangan Tersendiri" yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2011, dimana investasi pada anak perusahaan di laporan keuangan perusahaan induk dicatat dengan metode biaya dan berlaku retrospektif. Oleh karena
itu, Laporan Keuangan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (perusahaan induk saja) pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 telah disajikan kembali.
4. Pada 30 September 2012, cadangan kerugian penurunan nilai atas kontrak jaminan keuangan (rekening administratif) dengan risiko kredit dan aset non produktif dihitung dengan metode perhitungan penurunan nilai berdasarkan PSAK yang
berlaku sesuai dengan Surat Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011. Sedangkan pada 30 September 2011 cadangan kerugian penurunan nilai tersebut dihitung berdasarkan Peraturan Bank Indonesia
No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 dan Surat Bank Indonesia No. 12/516/IDPnP tanggal 21 September 2010.
5. Nilai/predikat komposit Good Corporate Governance Bank Mandiri adalah 1,78/Baik.
6. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi
keuangan pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012.
7. Pihak Terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum sebagaimana
telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006.
8. Sejak 11 Oktober 2011, seiring dengan akuisisi kepemilikan 60% saham PT Mandiri Axa General Insurance (MAGI) oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk., Laporan Keuangan MAGI dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
9. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2012, 30 September 2011 dan 31 Desember 2011 adalah masing-masing sebesar Rp9.570,00; Rp8.790,00 dan Rp9.067,50.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
No.
27.038.080
25.211.064
1.827.016
8.846.247
8.513.513
332.734
18.191.833
18.191.833
24.155.136
22.585.689
1.569.447
9.721.756
9.564.110
157.646
14.433.380
14.433.380
31.151.567
29.207.376
1.944.191
10.545.661
10.201.029
344.632
20.605.906
4.458.055
2.809.346
1.648.709
22.254.615
27.512.123
25.863.874
1.648.249
11.248.158
11.075.110
173.048
16.263.965
3.684.889
2.382.653
1.302.236
17.566.201
8.039.536
7.863.848
8.708.826
8.700.500
302
733.861
-
5.957
380.554
-
7.452
733.861
-
380.554
-
82.089
113.515
279.222
4.547.625
276.259
2.006.663
13.449.071
95.914
97.294
21.271
3.895.001
198.137
3.169.720
11.195.029
74.694
127.663
1
5.278.039
125.910
2.361.206
16.593.926
97.422
99.292
15
4.587.384
115.387
3.420.446
13.965.336
-
-
-
111.389
-
-
-
-
-
II.
III.
IV.
2.847.585
(57.741 )
343.370
1.375
4.366.347
584.821
5.363.314
(5.409.535 )
12.782.298
1.890.709
20.543
353.788
814.321
3.722.130
468.664
3.924.874
(3.331.181 )
11.102.199
7.946
2.973.643
(57.741 )
343.370
5.444.734
689.359
7.192.615
(7.885.100 )
14.369.515
2.072.849
20.543
353.788
815.162
4.629.858
582.772
5.378.975
(5.264.836 )
12.301.365
849
169.411
170.260
12.952.558
7.343
23.689
31.032
11.133.231
4.236
230.725
234.961
14.604.476
7.343
105.829
113.172
12.414.537
(1.474.700)
(1.113.882)
10.363.976
(1.428.671 )
(1.096.771 )
8.607.789
(1.969.156)
(1.115.981)
11.519.339
(1.817.484 )
(1.109.075 )
9.487.978
(11.350 )
130.738
(9.948 )
116.247
261.840
(52.353 )
198.137
10.562.113
(258.699 )
19.624
(108.337 )
8.499.452
362.909
(52.353 )
300.608
11.819.947
(162.706 )
19.624
(26.835 )
9.461.143
10.363.976
10.363.976
8.607.789
8.607.789
11.119.408
399.931
11.519.339
9.172.620
315.358
9.487.978
10.562.113
10.562.113
-
8.499.452
8.499.452
-
11.420.016
399.931
11.819.947
476,55
9.145.785
315.358
9.461.143
393,11
Per 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMPONEN MODAL
30 September 2012
I. KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana Setoran Modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)}
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}
30 September 2011
BANK
KONSOLIDASI
BANK
KONSOLIDASI
53.133.234
11.666.667
42.910.290
43.311.846
17.195.760
2.333.333
547.000
17.424.892
5.738.929
71.932
-
57.335.928
11.666.667
45.975.286
46.398.904
17.195.760
2.333.333
547.000
20.158.271
6.117.695
46.845
-
44.925.547
11.666.667
34.522.603
34.522.603
17.216.833
2.333.333
547.000
9.342.244
4.852.280
230.913
-
47.996.787
11.666.667
36.621.798
36.621.798
17.216.833
2.333.333
547.000
11.197.945
5.140.847
185.840
-
(401.556)
-
(423.618)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(401.556)
(423.618)
-
-
(1.443.723)
(1.443.723)
7.849.828
5.489.287
1.371.121
4.118.166
(613.803)
(105.666)
(508.137)
307.778
9.246.465
5.950.338
1.371.121
4.579.217
(1.263.723 )
(1.263.723 )
8.623.980
4.996.006
1.371.121
3.624.885
(543.697)
(105.666)
(438.031)
252.019
9.868.840
5.415.174
1.371.121
4.044.053
3.804.264
3.804.264
(1.443.723)
(1.443.723)
-
3.804.264
3.804.264
(508.137)
(508.137)
-
4.891.697
4.891.697
(1.263.723 )
(1.263.723 )
-
4.891.697
4.891.697
(438.031)
(438.031)
-
60.983.062
66.582.393
53.549.527
57.865.627
60.983.062
329.453.269
48.384.624
1.345.933
66.582.393
366.337.401
55.735.767
1.599.965
53.549.527
289.990.826
40.781.287
1.312.676
57.865.627
323.524.224
46.163.378
2.066.176
16,08%
15,72%
16,13%
15,57%
16,14%
15,78%
16,19%
15,65%
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :
Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
PENGURUS BANK
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
POS-POS
KONSOLIDASI
30 September 2012 31 Desember 2011 30 September 2012 31 Desember 2011
(Diaudit)
I.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM
No.
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
M
KONSOLIDASI
30 September 2012 30 September 2011 30 September 2012 30 September 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.
**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.
No.
BANK
(Diaudit)
10.230.397
59.890.698
22.352.588
61.957
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
LAPORAN ARUS KAS
(Diaudit)
124.753
-
238.525
-
133.297
-
623.058
-
6.494.618
430.650
9.504.077
300.478
6.494.618
430.650
9.504.077
300.478
7.743.697
478.685
6.086.260
679.688
7.743.697
478.685
6.086.260
679.688
19.951.324
43.519.050
16.537.631
35.024.658
19.987.803
45.403.333
16.554.108
36.389.080
113.220
-
47.818
-
113.220
-
68.368
-
102.598
-
108.923
-
102.598
-
115.114
-
9.726.281
2.356.623
207.389
-
9.736.868
2.243.545
314.052
-
9.781.895
2.525.187
215.954
-
9.810.830
2.259.960
696.432
-
205.148
9.863.701
371.132
5.324.499
205.148
9.865.538
371.232
5.336.210
5.490.654
59.991
32.729
5.160.713
56.394
32.729
5.495.291
224.996
32.729
5.164.416
183.988
32.729
18.249.778
24.324.892
100.191
16.607.997
15.777.728
70.264
18.518.766
24.487.896
100.191
16.820.394
15.894.417
70.264
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
POS-POS
30 September 2012 30 September 2011
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL
Penerimaan pendapatan bunga dan syariah
Penerimaan pendapatan provisi dan komisi
Pembayaran beban bunga dan syariah
Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - Diukur pada
nilai wajar melalui laporan laba rugi
Pembelian Obligasi Pemerintah - Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Laba/(rugi) selisih kurs - bersih
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Beban gaji dan tunjangan
Beban umum dan administrasi
Pendapatan bukan operasional - lainnya
Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain *)
Efek-efek - Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi *)
Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan
Kredit yang diberikan
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang pembiayaan konsumen
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan
Aset lain-lain
Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan
Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:
Bank Konvensional dan Syariah - Bukan Dana Syirkah Temporer
Giro
Tabungan
Deposito berjangka
Inter-bank call money
Liabilitas segera
Utang pajak
Liabilitas lain-lain
Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah
Investasi tidak terikat deposito mudharabah
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penurunan/(kenaikan) efek-efek - Tersedia untuk Dijual dan Dimiliki hingga jatuh tempo *)
Penurunan Obligasi Pemerintah - Tersedia untuk Dijual dan Dimiliki hingga jatuh tempo
Penurunan penyertaan saham
Penerimaan dari penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Kenaikan hak non pengendali
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan
Kenaikan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman subordinasi
Penurunan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Capital contribution
Selisih perubahan ekuitas Anak Perusahaan
Penambahan modal dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih
Dahulu (HMETD)
Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain *)
Sertifikat Bank Indonesia *)
Jumlah kas dan setara kas
Informasi Tambahan Arus Kas
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :
Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah
yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan
Pembelian aset tetap yang masih terhutang
30.911.287 27.666.489
6.962.630
5.961.019
(11.279.559) (11.829.667)
48.926.217 26.857.335
(48.691.841) (26.889.977)
981.273
435.614
311.532
314.822
(1.550.246) (1.680.295)
(5.673.891) (4.863.303)
(5.195.668) (4.134.374)
283.597
84.819
15.985.331 11.922.482
(43.783) (10.261.946)
1.412.958 12.530.357
430.491
(822.317)
(51.198.398) (51.304.426)
5.576.449
6.786.174
(453.637) (1.410.328)
(165.758)
(37.078)
(4.464.756) (5.385.825)
1.688.555
2.816.305
(1.754.740)
13.367.987
6.019.074
5.418.486
310.217
(2.501.896)
3.205.036
(82.318)
(2.459)
3.070.669
490.016
(2.088.788)
2.322.181
(6.268.821) (11.174.788)
: Edwin Gerungan
: Muchayat
: Cahyana Ahmadjayadi
: Wahyu Hidayat *)
: Pradjoto
: Gunarni Soeworo
: Krisna Wijaya
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
: Zulkifli Zaini
: Riswinandi
: Abdul Rachman
: Sentot A. Sentausa
: Budi Gunadi Sadikin
: Ogi Prastomiyono
: Pahala N. Mansury
: Fransisca N. Mok
: Sunarso
: Kresno Sediarsi
: Royke Tumilaar
1.463.518
(233.154)
1.049
927
(655.497)
306.326
883.169
(606.414)
405.566
(28.589)
652.975
10.755
-
446.968
4.140.852
(41.874)
90.072
(2.940.883)
(2.506.590)
(9.060.788)
108.653.748
99.592.960
11.424.573
(3.182.705)
12.877.886
2.586.267
73.294.496
75.880.763
11.476.441
34.732.754
10.313.335
43.065.437
4.993
99.592.960
10.373.407
32.158.129
8.169.186
23.648.842
1.531.199
75.880.763
(320.973)
(129.331)
(570.981)
(29.195)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2012 dan 2011
No.
(Dalam %)
BANK
RASIO
30 September 2012 30 September 2011
RASIO KINERJA
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5.
NPL gross
6.
NPL net
7.
Return on Asset (ROA)
8.
Return on Equity (ROE)
9.
Net Interest Margin (NIM)
10.
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11.
Loan to Deposit Ratio (LDR)
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2.
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Per 30 September 2012
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
merangkap Komisaris Independen
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
(756.364)
1.208.213
622
4.252
(893.031)
150.931
(285.377)
*) Efektif sejak tanggal 1 Januari 2010, Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain serta Sertifikat Bank Indonesia dengan
jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang diklasifikasikan sebagai kas dan setara kas.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
: Nihil
: Nihil
4.386.230
13.607.334
(1.478.678)
1.402.653
540.205
(2.556.306)
5.280.638
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Nilai Notional
Trading
Tujuan
16,08%
16,13%
1,33%
1,49%
1,68%
1,81%
3,01%
1,91%
0,38%
3,47%
26,61%
5,55%
63,56%
82,23%
3,00%
2,41%
0,57%
3,52%
26,31%
5,23%
65,33%
76,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,00%
8,01%
2,00%
8,00%
8,01%
2,33%
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Hedging
Tagihan
3.375.388
631.997
229.262
2.918.643
4.956
28.810
5.649
5.278
76.289
13.579.099
-
76.289
13.521.800
-
57.299
-
352
27.839
-
347
96.125
-
-
-
-
-
-
4.420.000
25.230.678
17.605.474
4.420.000
7.625.204
61.957
34.806
142.205
*) Berdasarkan persetujuan Bank Indonesia atas penilaian kemampuan dan kepatutan (fit & proper test) melalui surat No. 14/115/GBI/DPIP/Rahasia tanggal
25 September 2012.
Jakarta, 30 Oktober 2012
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Zulkifli Zaini
Direktur Utama
Liabilitas
3.604.650
3.550.640
Riswinandi
Wakil Direktur Utama