laporan keuangan publikasi maret 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
31 Mar 2014 31 Des 2013
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
TOTAL ASET
115.057
791.238
462.289
226.632
219.689
6.329.530
449
(90.053 )
(11.949 )
9.583
(6.230 )
201.196
(56.020 )
2.565
9.059
179.233
6.199.381
449
(78.493 )
(13.191 )
9.583
(5.840 )
197.370
(52.136 )
2.565
8.239.068
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Ruparupa kewajiban
Dana investasi SUR¿WVKDULQJ
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
8.230.842
TOTAL LIABILITAS
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
275.307
592.921
6.085.497
90.063
396.990
566.568
5.838.731
283.848
272.691
985
128.311
272.202
1.399
96.839
7.445.775
600.000
(368.363 )
46.724
(62.650 )
(10.241 )
21.185
196.637
19.472
24
343.518
6.987
(74.499 )
(10.241 )
21.185
196.445
19.472
24
219.853
123.665
793.293
774.265
25. Kepentingan non pengendali
9.059
147.190
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
POS POS
2014
2013
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
123.577
832.095
263.240
233.104
219.689
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
268.409
1.479
163.834
2.893
103.161
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
121.059
1.534
126.402
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
44
8.878
5.544
4.156
2. Beban Operasional Selain Bunga
247.049
1.946
529
78
5.555
1.499
3.197
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(82.065 )
44.337
(2.613 )
(627 )
(438 )
(690 )
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
7.456.577
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(3.240 )
(1.128 )
600.000
(368.363 )
46.724
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
7.626
43.209
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
639
11.268
4.
5.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
6.987
11.849
(8.899 )
11.849
(8.899 )
18.836
23.042
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
6.987
6.987
31.941
31.941
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
18.836
18.836
23.042
23.042
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
774.265
DIVIDEN
8.239.068
8.230.842
LABA BERSIH PER SAHAM
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
12.857
3.925
12
3.675
1.080
84.445
25.055
41.063
84.552
23.579
36.626
95.704
25.678
2.375
96.652
25.739
167
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 MARET 2014 DAN 2013
RASIO
2014
Rasio Kinerja
2.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
13.79
1.
2.
2013
.HZDMLEDQ3HQ\HGLDDQ0RGDO0LQLPXP .300
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
DVHWQRQSURGXNWLI
$VHWSURGXNWLIEHUPDVDODKWHUKDGDSWRWDODVHWSURGXNWLI
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
WHUKDGDSDVHWSURGXNWLI
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
3HUVHQWDVHNUHGLWNHSDGD80.0WHUKDGDSWRWDONUHGLW
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
WHUKDGDSWRWDONUHGLW
3HUVHQWDVHMXPODKGHELWXU80.0WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
.HFLO 80. WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
5.
7.
8.
L
DPK
KL
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
22.095
11.623
22.095
1.340
1.340
11.623
6.998
6.998
449
449
972
449
493.425
5.332.646
23.574
4.704
86.018
95.704
25.678
180.300
82.940
39.596
133.175
393.762
59.031
311.456
59.044
847
972
449
39.596
133.175
157.170
190.476
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C) 706.593
725.318
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E)
706.593
725.318
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 MARET 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2014
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Penerimaan kembali kredit
Pembayaran beban operasional
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
2013
268.994
12.087
(158.029 )
1.566
(87.617 )
(3.240 )
639
268.684
8.621
(116.198 )
217
(79.820 )
(1.128 )
(11.506 )
Kenaikan/(penurunan) aset operasi :
Efekefek yang dibeli dengan janji untuk di jual kembali
Pinjaman yang diberikan
Tagihan Akseptasi
Aset lainlain
(130.148 )
(39.285 )
(214.794 )
(18.351 )
(40.258 )
Kenaikan liabilitas /(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Kewajiban Akseptasi
Utang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari
aktivitas operasi
6.403
151.436
(193.618 )
756
21.622
4.336
(636.702 )
78.374
19.238
(2.770 )
(1.784 )
(151.224 )
(745.615 )
847
1.940
32.296
67.496
672.903
656.676
38.388
1.874
1.608
39.076
737.622
75.784
8.751
17.017
46.501
5.480.699
23.574
4.451.443
51.224
58.305
1.147
10.610
10.121
45.299
4.575.778
52.371
3.639
6.136
98
974
1.708
31
3.839
6.370
6.827
14.842
103.794
9.560
74.536
360
1.347
570
927
7.147
6.109
18.564
81.992
857
95.704
25.678
2.565
83.539
18.114
1.527
857
102.002
206.152
9.994
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dan obligasi pemerintah yang tersedia
untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
Kas Bersih digunakan untuk aktivitas investasi
5.377
(3.826 )
1
1.552
(72.208 )
(9.777 )
444
(81.541 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas efekefek yang di terbitkan dan
obligasi subordinasi
Pembayaran atas efekefek yang di terbitkan
Pembayaran atas biaya emisi efekefek yang di terbitkan
Pembayaran dividen
Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari
aktivitas pendanaan
(149.672 )
(827.156 )
(Penurunan)/Kenaikan kas bersih kas dan setara kas
1.218.91 2
1.032.756
Kas dan setara kas di awal tahun
Dampak perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas
1.368.584
1.859.912
Kas dan setara kas di akhir tahun
1.218.912
1.032.756
123.577
614.095
68.360
412.880
112.644
497.870
142.770
279.472
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
SBI
Jumlah kas dan setara kas
311.456
59.044
77.746
15,19%
22.513
12,95%
20.669
16,32%
V
III. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
212.765
332.220
13,46%
207.751
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
1.989
VII.
62.643
677.865
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VI.
3.765.602
177.615
Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 &DGDQJDQXPXPDVHWSURGXNWLI PDNV$705
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
NDWHJRUL7HUVHGLDXQWXN'LMXDO
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3HQ\HUWDDQ
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
DQDNDVXUDQVL
832.708
1
2
3
4.416.894
B Modal Pelengkap
46.724
13.529
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
180.300
82.940
393.762
59.031
512.553
231.637
V.
Modal Inti
528.978
1 Modal disetor
231.637
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
46.724
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
19.472
d Cadangan tujuan
24
e Laba tahuntahun lalu yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
f Laba tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h Dana setoran modal
L :DUDQ\DQJGLWHUELWNDQ
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
SURJUDPNRPSHQVDVLEHUEDVLVVDKDP
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahuntahun lalu yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
c Rugi tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
107.718
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
2.383
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
3HQ\HUWDDQ
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
DVXUDQVL
5 Kepentingan Minoritas
31 MARET 2013
D
A
2013
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
31 MARET 2014
I.
2014
31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
KOMPONEN MODAL
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
D *:08WDPD5XSLDK
E *:09DOXWDDVLQJ
3RVLVL'HYLVD1HWR 3'1 VHFDUDNHVHOXUXKDQ
POS POS
I.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
No.
Kepatuhan (Compliance)
3,02
12.919
365.648
29.790
3.431
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
No.
KEWAJIBAN KOMITMEN
31.941
793.293
II.
31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
10.343
4.748
38.948
3.670
35.214
10.866
(92.295 )
31 Mar 2014 31 Des 2013
TAGIHAN KOMITMEN
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
15.538
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
4.483
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
44.144
Beban promosi
4.016
Beban lainnya
42.736
POS POS
I.
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Direksi
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
1.218.912
1.032.756
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
:
:
:
:
:
:
:
Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
PEMILIK BANK
0HODOXL D ,U$UL¿Q3DQLJRUR
E %DQN:RRUL.RUHD
F %DQN:RRUL,QGRQHVLD
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
0DV\DUDNDW/DLQQ\D
83.539
18.114
2.384 Catatan :
1 Informasi keuangan per 31 Maret 2014 dan 31 Maret 2013 tidak di audit. Informasi keuangan per 31
Desember 2013 diambil dari laporan keuangan 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan
Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs. M.Jusuf Wibisana, M.E.c.,CPA yang
laporannya tertanggal 28 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
65.928
130.689 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal
“Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember
2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
tertentu yang disampaikan Bank Indonesia”
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
perihal “Transparansi dan Publikasi Keuangan Bank”;
c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP306/BEJ/072004 tentang peraturan IE
tentang kewajiban penyampaian informasi
217 3 Kurs per 31 Maret 2014; 1 USD = Rp.11.360 , 31 Desember 2013: 1 USD = Rp 12.170 dan 31 Maret
2013: 1 USD = Rp.9.717,50
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2014
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
POS POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
CKPN
Individual
Kolektif
69.104
32.898
31 MARET 2013
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
2.632
484
59.715
4
143.317
CKPN
Individual
Kolektif
30,867
35,061
Bandung, 30 April 2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
1,727
386
52,019
4
76,553
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : www.banksaudara.com. email adress: [email protected]
JARINGAN KANTOR : Palembang 6HUDQJ-DNDUWD%RJRU7DQJHUDQJ&LNDUDQJ.DUDZDQJ6XEDQJ%DQGXQJ*DUXW7DVLNPDOD\D,QGUDPD\X0DMDOHQJND%DQMDU&LUHERQ.XQLQJDQ3XUZRNHUWR
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
31 Mar 2014 31 Des 2013
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
TOTAL ASET
115.057
791.238
462.289
226.632
219.689
6.329.530
449
(90.053 )
(11.949 )
9.583
(6.230 )
201.196
(56.020 )
2.565
9.059
179.233
6.199.381
449
(78.493 )
(13.191 )
9.583
(5.840 )
197.370
(52.136 )
2.565
8.239.068
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Ruparupa kewajiban
Dana investasi SUR¿WVKDULQJ
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
8.230.842
TOTAL LIABILITAS
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
275.307
592.921
6.085.497
90.063
396.990
566.568
5.838.731
283.848
272.691
985
128.311
272.202
1.399
96.839
7.445.775
600.000
(368.363 )
46.724
(62.650 )
(10.241 )
21.185
196.637
19.472
24
343.518
6.987
(74.499 )
(10.241 )
21.185
196.445
19.472
24
219.853
123.665
793.293
774.265
25. Kepentingan non pengendali
9.059
147.190
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
POS POS
2014
2013
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
123.577
832.095
263.240
233.104
219.689
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
268.409
1.479
163.834
2.893
103.161
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
121.059
1.534
126.402
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
44
8.878
5.544
4.156
2. Beban Operasional Selain Bunga
247.049
1.946
529
78
5.555
1.499
3.197
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(82.065 )
44.337
(2.613 )
(627 )
(438 )
(690 )
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
7.456.577
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(3.240 )
(1.128 )
600.000
(368.363 )
46.724
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
7.626
43.209
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
639
11.268
4.
5.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
6.987
11.849
(8.899 )
11.849
(8.899 )
18.836
23.042
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
6.987
6.987
31.941
31.941
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
18.836
18.836
23.042
23.042
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
774.265
DIVIDEN
8.239.068
8.230.842
LABA BERSIH PER SAHAM
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
12.857
3.925
12
3.675
1.080
84.445
25.055
41.063
84.552
23.579
36.626
95.704
25.678
2.375
96.652
25.739
167
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 MARET 2014 DAN 2013
RASIO
2014
Rasio Kinerja
2.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
13.79
1.
2.
2013
.HZDMLEDQ3HQ\HGLDDQ0RGDO0LQLPXP .300
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
DVHWQRQSURGXNWLI
$VHWSURGXNWLIEHUPDVDODKWHUKDGDSWRWDODVHWSURGXNWLI
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
WHUKDGDSDVHWSURGXNWLI
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
3HUVHQWDVHNUHGLWNHSDGD80.0WHUKDGDSWRWDONUHGLW
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
WHUKDGDSWRWDONUHGLW
3HUVHQWDVHMXPODKGHELWXU80.0WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
.HFLO 80. WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
5.
7.
8.
L
DPK
KL
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
22.095
11.623
22.095
1.340
1.340
11.623
6.998
6.998
449
449
972
449
493.425
5.332.646
23.574
4.704
86.018
95.704
25.678
180.300
82.940
39.596
133.175
393.762
59.031
311.456
59.044
847
972
449
39.596
133.175
157.170
190.476
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C) 706.593
725.318
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E)
706.593
725.318
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 MARET 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2014
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Penerimaan kembali kredit
Pembayaran beban operasional
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
2013
268.994
12.087
(158.029 )
1.566
(87.617 )
(3.240 )
639
268.684
8.621
(116.198 )
217
(79.820 )
(1.128 )
(11.506 )
Kenaikan/(penurunan) aset operasi :
Efekefek yang dibeli dengan janji untuk di jual kembali
Pinjaman yang diberikan
Tagihan Akseptasi
Aset lainlain
(130.148 )
(39.285 )
(214.794 )
(18.351 )
(40.258 )
Kenaikan liabilitas /(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Kewajiban Akseptasi
Utang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari
aktivitas operasi
6.403
151.436
(193.618 )
756
21.622
4.336
(636.702 )
78.374
19.238
(2.770 )
(1.784 )
(151.224 )
(745.615 )
847
1.940
32.296
67.496
672.903
656.676
38.388
1.874
1.608
39.076
737.622
75.784
8.751
17.017
46.501
5.480.699
23.574
4.451.443
51.224
58.305
1.147
10.610
10.121
45.299
4.575.778
52.371
3.639
6.136
98
974
1.708
31
3.839
6.370
6.827
14.842
103.794
9.560
74.536
360
1.347
570
927
7.147
6.109
18.564
81.992
857
95.704
25.678
2.565
83.539
18.114
1.527
857
102.002
206.152
9.994
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dan obligasi pemerintah yang tersedia
untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
Kas Bersih digunakan untuk aktivitas investasi
5.377
(3.826 )
1
1.552
(72.208 )
(9.777 )
444
(81.541 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas efekefek yang di terbitkan dan
obligasi subordinasi
Pembayaran atas efekefek yang di terbitkan
Pembayaran atas biaya emisi efekefek yang di terbitkan
Pembayaran dividen
Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari
aktivitas pendanaan
(149.672 )
(827.156 )
(Penurunan)/Kenaikan kas bersih kas dan setara kas
1.218.91 2
1.032.756
Kas dan setara kas di awal tahun
Dampak perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas
1.368.584
1.859.912
Kas dan setara kas di akhir tahun
1.218.912
1.032.756
123.577
614.095
68.360
412.880
112.644
497.870
142.770
279.472
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
SBI
Jumlah kas dan setara kas
311.456
59.044
77.746
15,19%
22.513
12,95%
20.669
16,32%
V
III. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
212.765
332.220
13,46%
207.751
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
1.989
VII.
62.643
677.865
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VI.
3.765.602
177.615
Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 &DGDQJDQXPXPDVHWSURGXNWLI PDNV$705
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
NDWHJRUL7HUVHGLDXQWXN'LMXDO
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3HQ\HUWDDQ
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
DQDNDVXUDQVL
832.708
1
2
3
4.416.894
B Modal Pelengkap
46.724
13.529
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
180.300
82.940
393.762
59.031
512.553
231.637
V.
Modal Inti
528.978
1 Modal disetor
231.637
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
46.724
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
19.472
d Cadangan tujuan
24
e Laba tahuntahun lalu yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
f Laba tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h Dana setoran modal
L :DUDQ\DQJGLWHUELWNDQ
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
SURJUDPNRPSHQVDVLEHUEDVLVVDKDP
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahuntahun lalu yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
c Rugi tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
107.718
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
2.383
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
3HQ\HUWDDQ
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
DVXUDQVL
5 Kepentingan Minoritas
31 MARET 2013
D
A
2013
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
31 MARET 2014
I.
2014
31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS POS
KOMPONEN MODAL
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
D *:08WDPD5XSLDK
E *:09DOXWDDVLQJ
3RVLVL'HYLVD1HWR 3'1 VHFDUDNHVHOXUXKDQ
POS POS
I.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No.
No.
Kepatuhan (Compliance)
3,02
12.919
365.648
29.790
3.431
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
No.
KEWAJIBAN KOMITMEN
31.941
793.293
II.
31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
10.343
4.748
38.948
3.670
35.214
10.866
(92.295 )
31 Mar 2014 31 Des 2013
TAGIHAN KOMITMEN
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
15.538
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
4.483
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
44.144
Beban promosi
4.016
Beban lainnya
42.736
POS POS
I.
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Direksi
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
1.218.912
1.032.756
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
:
:
:
:
:
:
:
Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
PEMILIK BANK
0HODOXL D ,U$UL¿Q3DQLJRUR
E %DQN:RRUL.RUHD
F %DQN:RRUL,QGRQHVLD
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
0DV\DUDNDW/DLQQ\D
83.539
18.114
2.384 Catatan :
1 Informasi keuangan per 31 Maret 2014 dan 31 Maret 2013 tidak di audit. Informasi keuangan per 31
Desember 2013 diambil dari laporan keuangan 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan
Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs. M.Jusuf Wibisana, M.E.c.,CPA yang
laporannya tertanggal 28 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
65.928
130.689 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal
“Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember
2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
tertentu yang disampaikan Bank Indonesia”
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
perihal “Transparansi dan Publikasi Keuangan Bank”;
c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP306/BEJ/072004 tentang peraturan IE
tentang kewajiban penyampaian informasi
217 3 Kurs per 31 Maret 2014; 1 USD = Rp.11.360 , 31 Desember 2013: 1 USD = Rp 12.170 dan 31 Maret
2013: 1 USD = Rp.9.717,50
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2014
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
POS POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
CKPN
Individual
Kolektif
69.104
32.898
31 MARET 2013
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
2.632
484
59.715
4
143.317
CKPN
Individual
Kolektif
30,867
35,061
Bandung, 30 April 2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
1,727
386
52,019
4
76,553
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : www.banksaudara.com. email adress: [email protected]
JARINGAN KANTOR : Palembang 6HUDQJ-DNDUWD%RJRU7DQJHUDQJ&LNDUDQJ.DUDZDQJ6XEDQJ%DQGXQJ*DUXW7DVLNPDOD\D,QGUDPD\X0DMDOHQJND%DQMDU&LUHERQ.XQLQJDQ3XUZRNHUWR