Laporan Keuangan Publikasi Bank Mayapada per Maret 2017
LAPORAN POSISI KEUANGAN
per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran atas program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31-Mar-17
31-Des-16
176.671
11.955.720
268.568
-
160.221
8.921.494
40.884
2
2.963.683
38.615
-
2.466.316
-
443.620
-
419.658
-
49.129.358
-
47.197.276
-
(543.311)
1.621.758
(337.183)
(523.111)
1.587.499
(310.116)
1.280
101.240
-
1.280
100.432
-
(200)
1.025.494
66.845.313
(200)
777.467
60.839.102
2.770.765
4.683.778
50.294.312
6.626
-
3.626.901
4.315.187
43.698.259
459.852
8
941.688
804
940.883
800
66.034
712.345
59.476.352
64.315
679.426
53.785.631
2.300.000
(1.652.764)
-
2.300.000
(1.753.387)
-
3.066.366
-
1.516.801
1.650.187
-
-
-
7.562
768.284
(64.411)
14.212
-
687
768.284
(64.411)
15.931
-
66.100
-
66.100
-
2.553.279
310.333
1.733.088
820.191
7.368.961
7.368.961
7.053.471
7.053.471
60.839.102
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS - POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
31-Mar-17
31-Des-16
800
-
12.799
-
-
-
-
-
3.716.019
3.642.934
-
-
-
-
-
-
I.
-
-
212.421
-
189.604
-
48.404
-
42.461
-
POS - POS
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan total aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
1.
2.
1.
2.
3.
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
POS - POS
31-Mar-17
1.627.231
17.685
1.396.310
10.410
974.733
13.030
657.153
862.798
22.129
521.793
-
38
-
699
1.962
2.376
9.146
2.073
1.778
60.378
8.551
-
-
216
662
23.299
30
1.000
143.356
19.493
132.206
(305.417)
351.736
25.495
131.167
15.561
101.915
(201.982)
319.811
(188)
(109)
(297)
351.439
5
(1.972)
10
(1.957)
317.854
(41.106)
310.333
(36.020)
281.834
-
-
-
-
-
-
6.875
-
7.474
-
(1.719)
(1.869)
5.156
315.489
5.605
287.439
310.333
310.333
281.834
281.834
315.489
-
287.439
-
315.489
66,90
287.439
65,48
LAPORAN ARUS KAS
per 31 Maret 2017 dan 2016
31-Mar-17
31-Mar-16
1.434.846
(986.646)
9.714
(257.834)
(187)
(110)
(41.106)
158.677
756.250
(861.037)
70.883
(232.787)
31
(1.945)
(36.020)
(304.625)
(22.934)
(1.932.896)
(86.543)
(118.446)
(2.547.059)
(81.592)
(39.155)
(856.136)
368.591
6.596.065
(12)
(453.226)
16.994
15.616
3.685.750
(392.394)
424.980
4.449.057
(51.816)
1.167
10.743
13.076
1.482.382
(34.260)
(1.347.624)
3
(10.192)
(997.518)
875.000
(506.884)
1.165.000
157.293
-
-
3.178.866
9.222.093
12.400.959
1.639.675
9.448.377
11.088.052
176.671
3.916.459
48.568
147.581
3.039.357
30.080
8.259.261
7.240.340
12.400.959
630.694
11.088.052
31-Mar-16
13,70%
13,26%
1,50%
1,35%
1,00%
0,81%
0,89%
1,68%
0,96%
2,16%
19,56%
4,44%
78,80%
85,07%
0,22%
1,04%
0,90%
2,54%
27,16%
4,65%
78,38%
80,38%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,58%
8,48%
0,01%
6,51%
8,32%
0,29%
KANTOR PUSAT :
Mayapada Tower, Ground - 2nd Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 28, Jakarta 12920 - Indonesia
Telp. : (021) 521-2288, 521-2300 Fax. : (021) 521-1985, 521-1995
e-mail : [email protected] www.bankmayapada.com
Produk-produk :
II
NO.
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan Liabilitas
800
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
800
-
-
-
-
:
:
:
:
:
:
Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
Ir. Kumhal Djamil, SE
Insmerda Lebang
Winarto *)
Ir. Hendra *)
Lee Wei Cheng *)
:
:
:
:
:
:
:
:
Hariyono Tjahjarijadi
Jane Dewi Tahir
Hariati Tupang
Rudy Mulyono
Hung Li Chen *)
Chang Fa Hsiang *)
Andreas Wiryanto *)
Wang Tien Chen *)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
31-Mar-16
50.768.280
877
3.492.378
54.261.535
9,10%
37.853.518
12.206
2.548.225
40.413.949
KETERANGAN
1.154.153
5.359.935
31-Mar-17
31-Mar-16
11,73%
11,73%
1,97%
13,70%
4,60%
10,41%
10,41%
2,86%
13,26%
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
7,13%
0,00%
1,97%
0,00%
0,00%
0,00%
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
per 31 Maret 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Maret 2017
KL
D
POS - POS
L
DPK
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
692
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
12.748 140.580
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
7.170 140.580
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
235.085
b. Valuta asing
33.483
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
3.002.298
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
443.620
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
972.322
48.490
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
37.906.346 8.590.474
ii. Valuta asing
87.651 546.366
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
372.622
1.153
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
27.901.024 4.782.840
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
3.274.625 489.654
b. Valuta asing
144
12. Aset yang diambil alih
13.005
III. INFORMASI LAIN
1. Total Asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak Lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah Debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapusbuku
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
M
Jumlah
L
31 Maret 2016
KL
D
DPK
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
692
-
763
-
-
-
-
-
763
-
-
-
-
153.328
-
230.914
-
-
-
-
-
230.914
-
-
-
-
147.750
-
219.509
-
-
-
-
-
219.509
-
-
-
-
-
999
597
-
-
-
-
-
999
597
-
-
-
235.085
33.483
741.496
23.584
-
-
-
-
741.496
23.584
-
-
-
-
38
-
-
-
-
-
38
-
-
-
-
3.002.298
-
3.187.252
-
-
-
-
-
3.187.252
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
443.620
-
-
-
-
-
-
-
10.308
-
7.268
-
62.178
-
1.100.566
-
1.008.616
-
70.664
-
11.798
-
6.327
-
50.613
-
1.148.018
-
75.088
-
803
-
640.125 47.212.836 30.237.937 4.377.683
27.919
661.936
414.959
-
204.224
-
405
-
82.193
27.781
34.902.442
442.740
1.533
57
-
586
2.915
-
2.477
378.371
8.852
760
7.253 32.694.089 19.778.333 2.063.770
-
2.447
9.455
-
255
1.744
-
277
7.974
-
12.591
21.861.276
-
6.625
2.740
373
4.609
83.835
2.450.406
218.687
96.610
104.514
104.514
677.066
3,13%
78.870
3.764.279
144
101.240
2.287.937
218.687
7.793
162.469
-
543.311
543.311
1.517.098
2,24%
1.20%
1,20%
80,57%
1,64%
81,29%
70,85%
71,17%
3.447
2.954
204
-
80
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
per 31 Maret 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
31 Maret 2017
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
-
2.686
2.003
-
-
-
-
7.651
1.799
-
-
325.758
-
217.553
-
385.651
247
1.118.144
8.342
33.880
-
70.634
-
310.868
230
348.396
8.122
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
Tanggal 31 Maret 2017
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) *)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit
Kredit
Kredit Konsumsi
Koporasi
Ritel
Mikro
KPR
Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
11,54%
11,80%
13,80%
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
:
Melalui : PT Mayapada Karunia
:
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (> 5%) :
1. JPMCB-Cathay Life Insurance Co Ltd.
:
2. Galasco Investments Limited
:
3. Unity Rise Limited
:
4. Masyarakat
:
31 Maret 2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
1.
2.
3.
4.
5.
11,45%
11,43%
PEMEGANG SAHAM
*) Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
4.205.782
4.205.782
-
7.433.106
31-Mar-17
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masingmasing debitur. Dengan demikian besarnya suku bunga kredit yang dikenakan
kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu
kredit dan kredit tanpa agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap
kantor Bank dan/atau website bank.
PENGURUS BANK
31-Mar-16
6.362.859
6.362.859
647.236
5.715.623
6.771.924
775.846
7.562
768.284
5.996.078
3.066.366
66.100
2.553.279
310.333
(1.056.301 )
(1.056.301 )
(973.787 )
(82.514 )
1.070.247
679.635
390.612
-
Total Modal
*)
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
Komisaris
DEWAN DIREKSI
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama I
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
31-Mar-17
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1(AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio / disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
No.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
per 31 Maret 2017
A.
1.
2.
3.
31-Mar-17
KOMPONEN MODAL
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
Arus Kas Dari Kegiatan Operasi :
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan non operasional
Beban non operasional
Pajak penghasilan
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Tagihan akseptasi
Biaya dibayar dimuka
Aset Lain-lain
(Penurunan)/kenaikan liabilitas operasi :
Simpanan nasabah :
- Giro
- Tabungan
- Deposito Berjangka
- Sertiikat Deposito
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /(digunakan untuk) aktivitas operasi
Arus Kas Dari Kegiatan Investasi :
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian efek-efek yang tersedia utuk dijual
Penerimaan dari efek-efek yang tersedia untuk dijual yang
telah jatuh tempo
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
Arus Kas Dari Kegiatan Pendanaan :
Penambahan Modal
Pembayaran Dividen
Pembayaran emisi saham
Penerimaan (pelunasan) dari penerbitan obligasi
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk)
aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan:
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain-jangka waktu
jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Sertiikat Deposito Bank Indonesia-jangka waktu jatuh
tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
(dalam jutaan rupiah)
31-Mar-16
(dalam jutaan rupiah)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
per 31 Maret 2017 dan 2016
No.
(dalam jutaan rupiah)
No.
(dalam jutaan rupiah)
66.845.313
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
per 31 Maret 2017 dan 2016
Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
26,42%
40,00%
10,00%
7,31%
16,27%
Catatan :
1. Informasi Keuangan per 31 Maret 2017 dan 2016 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan tanggal
31 Desember 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”)
(irma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Yasir, auditor
independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia,
dengan opini audit wajar tanpa modiikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 20
Maret 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
2. Penyajian Informasi Keuangan ini disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang
perubahan atas POJK Nomor 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank”.
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 34/POJK.03/2016 tangal 22 September 2016
tentang perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum Bank Umum.
d. Peraturan Bapepam No.X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”,
dan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.
Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik”.
3. Informasi pihak terkait dalam Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai
dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Batas
Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Kurs per 31 Maret 2017 USD 1
= Rp 13.326,00
Kurs per 31 Maret 2016 USD 1
= Rp 13.260,00
Kurs per 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.473,00
Jakarta, 28 April 2017
PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
S.E & O
Direksi
KANTOR CABANG :
JAKARTA ◘ BOGOR ◘ TASIKMALAYA ◘ BANDUNG ◘ CIREBON ◘ PURWOKERTO ◘ PEKALONGAN ◘ SEMARANG ◘ MAGELANG
YOGYAKARTA ◘ SOLO ◘ KEDIRI ◘ MALANG ◘ SURABAYA ◘ TULUNG AGUNG ◘ JEMBER ◘ BANYUWANGI ◘ DENPASAR
MATARAM ◘ LAMPUNG ◘ JAMBI ◘ MEDAN ◘ PEKANBARU ◘ PALEMBANG ◘ PONTIANAK ◘ BALIKPAPAN ◘ SAMARINDA
PALANGKARAYA ◘ MAKASSAR ◘ KENDARI ◘ PALU ◘ MANADO ◘ BANJARMASIN ◘ PEMATANG SIANTAR ◘ AMBON ◘ JAYAPURA
Hariyono Tjahjarijadi
Direktur Utama
Sejak 1990
23 Provinsi
Hariati Tupang
Direktur
81 Kota & Kabupaten
212 Kantor
134 ATM Bank Mayapada Terkoneksi di lebih dari 96.000 ATM Jaringan ATM Prima dan Bersama
per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran atas program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31-Mar-17
31-Des-16
176.671
11.955.720
268.568
-
160.221
8.921.494
40.884
2
2.963.683
38.615
-
2.466.316
-
443.620
-
419.658
-
49.129.358
-
47.197.276
-
(543.311)
1.621.758
(337.183)
(523.111)
1.587.499
(310.116)
1.280
101.240
-
1.280
100.432
-
(200)
1.025.494
66.845.313
(200)
777.467
60.839.102
2.770.765
4.683.778
50.294.312
6.626
-
3.626.901
4.315.187
43.698.259
459.852
8
941.688
804
940.883
800
66.034
712.345
59.476.352
64.315
679.426
53.785.631
2.300.000
(1.652.764)
-
2.300.000
(1.753.387)
-
3.066.366
-
1.516.801
1.650.187
-
-
-
7.562
768.284
(64.411)
14.212
-
687
768.284
(64.411)
15.931
-
66.100
-
66.100
-
2.553.279
310.333
1.733.088
820.191
7.368.961
7.368.961
7.053.471
7.053.471
60.839.102
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS - POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
31-Mar-17
31-Des-16
800
-
12.799
-
-
-
-
-
3.716.019
3.642.934
-
-
-
-
-
-
I.
-
-
212.421
-
189.604
-
48.404
-
42.461
-
POS - POS
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan total aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
1.
2.
1.
2.
3.
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
POS - POS
31-Mar-17
1.627.231
17.685
1.396.310
10.410
974.733
13.030
657.153
862.798
22.129
521.793
-
38
-
699
1.962
2.376
9.146
2.073
1.778
60.378
8.551
-
-
216
662
23.299
30
1.000
143.356
19.493
132.206
(305.417)
351.736
25.495
131.167
15.561
101.915
(201.982)
319.811
(188)
(109)
(297)
351.439
5
(1.972)
10
(1.957)
317.854
(41.106)
310.333
(36.020)
281.834
-
-
-
-
-
-
6.875
-
7.474
-
(1.719)
(1.869)
5.156
315.489
5.605
287.439
310.333
310.333
281.834
281.834
315.489
-
287.439
-
315.489
66,90
287.439
65,48
LAPORAN ARUS KAS
per 31 Maret 2017 dan 2016
31-Mar-17
31-Mar-16
1.434.846
(986.646)
9.714
(257.834)
(187)
(110)
(41.106)
158.677
756.250
(861.037)
70.883
(232.787)
31
(1.945)
(36.020)
(304.625)
(22.934)
(1.932.896)
(86.543)
(118.446)
(2.547.059)
(81.592)
(39.155)
(856.136)
368.591
6.596.065
(12)
(453.226)
16.994
15.616
3.685.750
(392.394)
424.980
4.449.057
(51.816)
1.167
10.743
13.076
1.482.382
(34.260)
(1.347.624)
3
(10.192)
(997.518)
875.000
(506.884)
1.165.000
157.293
-
-
3.178.866
9.222.093
12.400.959
1.639.675
9.448.377
11.088.052
176.671
3.916.459
48.568
147.581
3.039.357
30.080
8.259.261
7.240.340
12.400.959
630.694
11.088.052
31-Mar-16
13,70%
13,26%
1,50%
1,35%
1,00%
0,81%
0,89%
1,68%
0,96%
2,16%
19,56%
4,44%
78,80%
85,07%
0,22%
1,04%
0,90%
2,54%
27,16%
4,65%
78,38%
80,38%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,58%
8,48%
0,01%
6,51%
8,32%
0,29%
KANTOR PUSAT :
Mayapada Tower, Ground - 2nd Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 28, Jakarta 12920 - Indonesia
Telp. : (021) 521-2288, 521-2300 Fax. : (021) 521-1985, 521-1995
e-mail : [email protected] www.bankmayapada.com
Produk-produk :
II
NO.
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan Liabilitas
800
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
800
-
-
-
-
:
:
:
:
:
:
Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
Ir. Kumhal Djamil, SE
Insmerda Lebang
Winarto *)
Ir. Hendra *)
Lee Wei Cheng *)
:
:
:
:
:
:
:
:
Hariyono Tjahjarijadi
Jane Dewi Tahir
Hariati Tupang
Rudy Mulyono
Hung Li Chen *)
Chang Fa Hsiang *)
Andreas Wiryanto *)
Wang Tien Chen *)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
31-Mar-16
50.768.280
877
3.492.378
54.261.535
9,10%
37.853.518
12.206
2.548.225
40.413.949
KETERANGAN
1.154.153
5.359.935
31-Mar-17
31-Mar-16
11,73%
11,73%
1,97%
13,70%
4,60%
10,41%
10,41%
2,86%
13,26%
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
7,13%
0,00%
1,97%
0,00%
0,00%
0,00%
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
per 31 Maret 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Maret 2017
KL
D
POS - POS
L
DPK
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
692
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
12.748 140.580
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
7.170 140.580
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
235.085
b. Valuta asing
33.483
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
3.002.298
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
443.620
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
972.322
48.490
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
37.906.346 8.590.474
ii. Valuta asing
87.651 546.366
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
372.622
1.153
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
27.901.024 4.782.840
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
3.274.625 489.654
b. Valuta asing
144
12. Aset yang diambil alih
13.005
III. INFORMASI LAIN
1. Total Asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak Lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah Debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapusbuku
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
M
Jumlah
L
31 Maret 2016
KL
D
DPK
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
692
-
763
-
-
-
-
-
763
-
-
-
-
153.328
-
230.914
-
-
-
-
-
230.914
-
-
-
-
147.750
-
219.509
-
-
-
-
-
219.509
-
-
-
-
-
999
597
-
-
-
-
-
999
597
-
-
-
235.085
33.483
741.496
23.584
-
-
-
-
741.496
23.584
-
-
-
-
38
-
-
-
-
-
38
-
-
-
-
3.002.298
-
3.187.252
-
-
-
-
-
3.187.252
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
443.620
-
-
-
-
-
-
-
10.308
-
7.268
-
62.178
-
1.100.566
-
1.008.616
-
70.664
-
11.798
-
6.327
-
50.613
-
1.148.018
-
75.088
-
803
-
640.125 47.212.836 30.237.937 4.377.683
27.919
661.936
414.959
-
204.224
-
405
-
82.193
27.781
34.902.442
442.740
1.533
57
-
586
2.915
-
2.477
378.371
8.852
760
7.253 32.694.089 19.778.333 2.063.770
-
2.447
9.455
-
255
1.744
-
277
7.974
-
12.591
21.861.276
-
6.625
2.740
373
4.609
83.835
2.450.406
218.687
96.610
104.514
104.514
677.066
3,13%
78.870
3.764.279
144
101.240
2.287.937
218.687
7.793
162.469
-
543.311
543.311
1.517.098
2,24%
1.20%
1,20%
80,57%
1,64%
81,29%
70,85%
71,17%
3.447
2.954
204
-
80
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
per 31 Maret 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
31 Maret 2017
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
-
2.686
2.003
-
-
-
-
7.651
1.799
-
-
325.758
-
217.553
-
385.651
247
1.118.144
8.342
33.880
-
70.634
-
310.868
230
348.396
8.122
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
Tanggal 31 Maret 2017
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) *)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit
Kredit
Kredit Konsumsi
Koporasi
Ritel
Mikro
KPR
Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
11,54%
11,80%
13,80%
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
:
Melalui : PT Mayapada Karunia
:
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (> 5%) :
1. JPMCB-Cathay Life Insurance Co Ltd.
:
2. Galasco Investments Limited
:
3. Unity Rise Limited
:
4. Masyarakat
:
31 Maret 2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
1.
2.
3.
4.
5.
11,45%
11,43%
PEMEGANG SAHAM
*) Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
4.205.782
4.205.782
-
7.433.106
31-Mar-17
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masingmasing debitur. Dengan demikian besarnya suku bunga kredit yang dikenakan
kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu
kredit dan kredit tanpa agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap
kantor Bank dan/atau website bank.
PENGURUS BANK
31-Mar-16
6.362.859
6.362.859
647.236
5.715.623
6.771.924
775.846
7.562
768.284
5.996.078
3.066.366
66.100
2.553.279
310.333
(1.056.301 )
(1.056.301 )
(973.787 )
(82.514 )
1.070.247
679.635
390.612
-
Total Modal
*)
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
Komisaris
DEWAN DIREKSI
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama I
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
31-Mar-17
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1(AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio / disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
No.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
per 31 Maret 2017
A.
1.
2.
3.
31-Mar-17
KOMPONEN MODAL
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
Arus Kas Dari Kegiatan Operasi :
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan non operasional
Beban non operasional
Pajak penghasilan
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Tagihan akseptasi
Biaya dibayar dimuka
Aset Lain-lain
(Penurunan)/kenaikan liabilitas operasi :
Simpanan nasabah :
- Giro
- Tabungan
- Deposito Berjangka
- Sertiikat Deposito
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari /(digunakan untuk) aktivitas operasi
Arus Kas Dari Kegiatan Investasi :
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian efek-efek yang tersedia utuk dijual
Penerimaan dari efek-efek yang tersedia untuk dijual yang
telah jatuh tempo
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi
Arus Kas Dari Kegiatan Pendanaan :
Penambahan Modal
Pembayaran Dividen
Pembayaran emisi saham
Penerimaan (pelunasan) dari penerbitan obligasi
Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk)
aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan:
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain-jangka waktu
jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Sertiikat Deposito Bank Indonesia-jangka waktu jatuh
tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
(dalam jutaan rupiah)
31-Mar-16
(dalam jutaan rupiah)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
per 31 Maret 2017 dan 2016
No.
(dalam jutaan rupiah)
No.
(dalam jutaan rupiah)
66.845.313
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
per 31 Maret 2017 dan 2016
Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
26,42%
40,00%
10,00%
7,31%
16,27%
Catatan :
1. Informasi Keuangan per 31 Maret 2017 dan 2016 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan tanggal
31 Desember 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”)
(irma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Yasir, auditor
independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia,
dengan opini audit wajar tanpa modiikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 20
Maret 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
2. Penyajian Informasi Keuangan ini disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang
perubahan atas POJK Nomor 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank”.
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 34/POJK.03/2016 tangal 22 September 2016
tentang perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum Bank Umum.
d. Peraturan Bapepam No.X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”,
dan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.
Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik”.
3. Informasi pihak terkait dalam Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai
dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Batas
Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Kurs per 31 Maret 2017 USD 1
= Rp 13.326,00
Kurs per 31 Maret 2016 USD 1
= Rp 13.260,00
Kurs per 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.473,00
Jakarta, 28 April 2017
PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
S.E & O
Direksi
KANTOR CABANG :
JAKARTA ◘ BOGOR ◘ TASIKMALAYA ◘ BANDUNG ◘ CIREBON ◘ PURWOKERTO ◘ PEKALONGAN ◘ SEMARANG ◘ MAGELANG
YOGYAKARTA ◘ SOLO ◘ KEDIRI ◘ MALANG ◘ SURABAYA ◘ TULUNG AGUNG ◘ JEMBER ◘ BANYUWANGI ◘ DENPASAR
MATARAM ◘ LAMPUNG ◘ JAMBI ◘ MEDAN ◘ PEKANBARU ◘ PALEMBANG ◘ PONTIANAK ◘ BALIKPAPAN ◘ SAMARINDA
PALANGKARAYA ◘ MAKASSAR ◘ KENDARI ◘ PALU ◘ MANADO ◘ BANJARMASIN ◘ PEMATANG SIANTAR ◘ AMBON ◘ JAYAPURA
Hariyono Tjahjarijadi
Direktur Utama
Sejak 1990
23 Provinsi
Hariati Tupang
Direktur
81 Kota & Kabupaten
212 Kantor
134 ATM Bank Mayapada Terkoneksi di lebih dari 96.000 ATM Jaringan ATM Prima dan Bersama